信函约访
课程目标
通过讲授和练习，让学员掌握信函约访的方法和技巧。
课程大纲
信函约访的作用
信函的设计
实战经典范例
一封声情并茂的信能够：
让客户有收到信的惊喜
让客户感觉到你的与众不同
更能体现你的专业
其实，只是让客户见到你时，已经是“熟”人了！
WHEN
WHAT
最恰当的时候做最恰当的事情
成交之后
无法见到客户
初次接触后
获得转介绍或其他名单后
老客户生日时或其他
保险消息
介绍新产品
拒绝处理
理财建议
感谢信
要求转介绍
保单服务
约见
课程大纲
信函约访的作用
信函的设计
范例与练习
一封完整的信包括:信封和正文
信封是最容易被我们疏忽的地方
格式、称呼、落款等
细节致胜---客户会不会看这封信?
正文一般包括称呼、正文、结尾、署名、日期等五个部分。
称呼：
称呼是对收信人或收信单位说的。
称呼要写在信纸的第一行，要顶格写，后面标上冒号，表示下面有话要讲。
给熟悉的人写信，当面怎么称呼，信上就怎么写；而给不熟悉的人写信，就要注意用适当的称呼，例如：尊敬的***先生。
正文：
这是信的主要内容。
正文要从称呼的下一行低两格处起笔，转行顶格。最好一事自成一段，
每段开始都要空两格。
结尾：
首尾响应，在结尾要有表示敬意、祝愿、勉励的话。
格式一般分两行，以“此致敬礼”为例，“此致”写正文第一行低两格处，
“敬礼”写第二行顶格处。
对不同的人写信，要有不同的语气。例如给同辈写信，一般用“祝好”。
署名：
信的末尾写上写信人的姓名或单位名称。
有时还要在名字前加上适当的称谓。例如“您的朋友 某某某”
日期：
即写信的年、月、日，写在名字的下面。
信函约访的十大诀窍
第一:书信最好是手写的
第二:让人引起兴趣的开头
第三:与众不同的信笺
第四:漂亮的字体
第五:不要忘了附上名片
信函约访的十大诀窍
第六:用词造句尽量口语化
第七:赞美
第八:准备一点资料更好
第九:一个让人忘不了的落款
第十:电话确认或是直接见面“你收
到我的信了吗?”
课程大纲
信函的作用
信函的设计和用途
实战经典范例
这类客户: 在用词和语气上要充分尊重，信函的
篇幅不要太长。先要说明自己的身份。
如客户为邻居，应先问候，说明自己的具体住所、电话和
身份，自己是小区的保险咨询服务负责人。
（一）针对完全陌生的准主顾
尊敬的***：
您好！
我是一名保险理财顾问，我的大部分时间都是在拜访成功的企业人士——因为这些人士中百分九十九都很有兴趣在事业的顶峰时刻谈论企业保险的问题。
我想，您也不会例外吧？
如果我能为您效劳，是否可以在下周与您在电话中作几分钟的研讨——或者是我亲自去拜访您？
请您放心，我绝不会“强人所难”地向您推销任何保险，也不会“危言耸听”地唆使您退掉现有的任何保单。我只希望与您做个朋友，以便在您日后需要保险方面或员工福利计划方面的意见时，能为您提供专业的建议。
祝
安好！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司*
（二）针对有过接触的准主顾
这类客户因为已经见过面，信的内容可适当长一些。
首先要感谢准主顾上次的见面机会，不要忘了赞美。
目的是留下再见面的引子。
姚姐：
您好！经由几位江苏同乡的推荐，昨日我冒昧地借助电话约访了您。虽然此举不甚妥当，但已是一个月来我战胜自己而能够想出的最直接与周全的方法了。
在电话中通过短短的数句交谈，我感觉姚姐您一定能理解我的工作热忱与勇气，就像您理解万吉达公司奔波在各地辛勤工作的员工一样。所以，我还应该献上我衷心的谢意。
在每一个不同的行业，都会造就出一些成功者。而我，也非常希望自己能在平安公司脱颖而出。期望能有机会与您交流，聆听您积累人生第一桶金的宝贵经验。由这封短暂的信函做起点，它开始了我们之间一段令人愉快的交往。我相信今后我们有更多相互合作的机会，在适当的时机，我还可以为您提供有关员工培训和少儿教育方面的内容。
姚姐，我有很多客户参观过平安保险公司，看完之后他们在对平安的企业文化发出赞叹之余，又对平安员工培训和生涯规划等工作格外欣赏。特别提到的是有几位老总在参观完平安保险公司后，他们立即就开始重视对员工的培训，内部机制也在改革和完善之中。
姚姐，在百忙之中，请善待自己，注意休息。
最后，我把祝福装满整个信笺，在开启的一刻弥漫您的四周……
平安人寿 XXX敬上
（三）针对转介绍的准主顾
针对这类客户：信的内容不要太长，简单明了，说明自己的身份，更重要的是与转介绍人的关系。
再说明自己为什么得到客户的推荐，让客户对自己的专业水平有印像。
尊敬的XXX：
您好！
我是平安人寿保险公司的***.XXX夫妇是我的客户，我在几星期前和他们联络，并且交换了一些有关退休计划、子女大学教育计划的意见，对于我所提供的服务，他们夫妇俩都感到非常满意。由于我所服务的每位客户，都是透过客户转介的亲朋好友，因此他们就非常热心地告诉我，您也许对小孩的大学教育计划也会有兴趣。所以我在想，我们是否可以约个时间，当面聊聊有关小孩大学教育的规划，或者其他家庭财务规划？我会提供一些方案供您选择，并协助您早日达成家庭的财务目标。
您是否一定使用我提供的保险服务，其实不是那么重要。我只是希望您能拨出一点宝贵时间，让我们有机会交换一些意见。我会尽快联络您的，并企盼能有机会为您提供服务。
祝
安好！
您诚挚的朋友
平安保险公司***
（四）针对缘故及老客户
缘故准主顾：主动提出，简单明了
老客户；让客户觉得自己没有忘了客户，提醒原保单事宜。掌握寄信时机，不要让他觉得会增加负担。
思平兄：
您好！多日不见甚念，想必现在一切都好。
在所有朋友中，我最羡慕您的成就，也最欣赏您的为人。您对 生活的乐观，人生的探索，事业的追求，以及您做人的原则，在我心中树立了楷模，让我肃然起敬。
然而，你谈到的买保险不合算，买国债才是较好的投资之言，我希望再与您探讨。国内外有关专家指出：人们应将收入的40%进行储蓄，25%用以投资实业，15%购买债券，10%购买保险。这是一种较合理的家庭理财投资结构。这就像我们把钱合理地分配到吃、穿、住、行方面时应注意到的平衡一样，只解决某一方面是不行的。也可以说是鸡蛋不要都装在一个篮子里，分散投资就等于分散风险。
近日我接受了平安人寿保险公司的培训，学会了一套家庭风险理财方案，觉得很受益，很想与您分享，因为在所有的朋友当中，就属您最能接受新知识，希望您能给我一些意见，可好？
我知道您比较忙，所以先写封信给您，到时希望您能拨点时间给我（期盼早日来临）。
祝愿
合府安康！
***敬上
**年*月*日
Thank You!
