集团企业财务资金管理面临的
新挑战和解决方案
徐珺
SWIFT
Presentation title – dd month yyyy – Confidentiality: xxx
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内容
SWIFT简介
大型跨国企业财务资金管理面临的挑战
SWIFT解决方案和价值分析
国内外大型跨国企业企业利用SWIFT的案例分析
SWIFT和后台系统的集成和设置
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SWIFT 简介
SWIFT介绍
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为金融
行业服务
的合作组织
高度安全的
金融报文传递
服务的提供者
金融
标准化
平台
在全球212个国家有超过10000+用户
日发送报文量超过2000万条
SWIFT for Corporates
SWIFT for Corporates
企业财资管理全球发展趋势?
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注册企业用户
地区分布
连接近 25,000家企业分支机构
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大型跨国企业财务资金管理面临的挑战
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风险
效率
成本
全球扩张带来的内部资金监控问题
各国法规法案带来的监管难题
对资金调拨的内部审计和控制，减少人员舞弊
各银行需要单点连接，效率较低，IT实施和维护费时费力
资金的流动性/营运资本管理
企业内部资金管理，会计，业务等各模块相对独立，制约企业进一步扩张壮大
系统不稳定
与各银行点对点连接和集成的成本
银行系统升级开发，维护成本
员工培训成本
营运资金占用成本
复杂的系统架构设置带来的成本
大型跨国企业财务资金管理面临的挑战
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资金管理
平台统一化
提高资金
可视度
外汇确认
自动化
集团支付
自动化
提升系统
运维安全
减少TMS/ERP
项目对接成本
集中管理
银行关系
CITI_Melbourne_OCT25, 2012
需求主要动因
CITI_Melbourne_OCT25, 2012
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SWIFT 解决方案和价值分析
集中化财资管理加强全球资金管控
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Corporate
Accounts
payable
Accounts
receivable
Treasury
Trade Finance
Standardised gateway
Corporate
e-banking Y
host to host X
e-banking Z
Leased line
Accounts
payable
Accounts
receivable
Treasury
Trade Finance
单一界面直通多家银行
全球现金和交易情况的可视性
较低成本
全球资金管控
降低风险，提高合规
高成本
资金可视性差
难以建立集中管理的财资中心
多种格式和接口
企业与银行通信现状
VAN
Internet
金融危机使全球跨国企业更加关注流动性管理
Derivatives over SWIFT - September 2008 - Confidentiality: Public
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ERP
SWIFT Interface
SWIFT解决方案
通过单一的平台和标准进行集团资金信息的自动化收集和处理分析
资金管理系统
ERP(s)
ERP(s)
其他财务
会计系统
支付报文：MT1xx
资金交易：MT3xx
信用证和保函：MT7xx
对帐单和通知：MT9xx
SWIFTNet
Derivatives over SWIFT - September 2008 - Confidentiality: Public
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现金管理
支付指令，文档，支票，发票收据
支付工厂：接收帐户信息和通知，
付款给供应商，自动借记，
发工资
本地格式，ISO20022 (例如:查询查复)
资金管理
监控账户状态，将账户信息(MT940/942)与资金系统整合，获得全球资金情况
通过支付指令(MT101)对全公司的流动性及资金池进行管理
通过发送外汇交易确认(Cat 3)以及利用 SWIFTNet Accord服务进行确认匹配，进行风险管理
投资利用富余资金(Cat 5, Funds - pilot)
供应链管理
单证贸易 (MT798+Cat7)
赊销贸易 (FileAct)
SWIFT解决方案可以处理的财务信息
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财务中心 /
支付工厂
分公司账户A
分公司账户B
分公司账户C
MT 940
A1
A2
B2
B1
B3
C2
C1
异地分公司A
异地分公司C
异地分公司B
C o m p
a n y
I
n
t
r
a
n
e
t
MT 940
SWIFTNet
MT 940
所有银行通过SWIFT发送相同格式的对账单
不需要从各家银行系统人工下载对账信息
不需要手工维护Excel表格
日终直接可以从TMS/ERP系统或SWIFT系统中看到最及时对账信息
管理集团内企业的国内外账户 – 账户余额报告
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管理集团下属企业的账户 – 资金调拨审核
异地分公司A
异地分公司C
异地分公司B
财务中心/
支付工厂
分公司账户A
分公司账户B
分公司账户C
MT 101
A1
A2
B2
B1
B3
C2
C1
MT 101
Account info
Account info
Account info
Accounts central treasury
2
1
1
SWIFTNet FIN
单一付款指令格式给所有银行
无需手工上传任何文件到银行系统
可以从TMS/ERP系统发起支付
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成本
初始成本
维护成本
风险
合规
运维
系统安全
系统稳定
加强资金管理
全球账户资金余额可视
全球账户资金调拨
加强集团资金控制
提高效率
自动化
标准化
集中化
使用SWIFT的价值分析
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有效降低企业跨国运营风险
降低海外运营监管风险
通过对全球资金的运营监管，提高了审计合规，降低人员舞弊风险
更集中，更高效的资金管理和资金运用
世界各地的资金安全以及总部对集团资金的实时监控
集团资金在各国实体间快速周转
在总部成立分享服务中心，更高效地调拨全球资金
简化IT运营和维护，降低成本
准化的接口显著降低出使开发和维护成本
系统稳定运行得到保障，未来可扩展性强
业务可扩展性强
管理分散的银行关系，对银行的选择更加灵活自由
确保完善内控和合规机制
SWIFT给国内大型企业带来的价值
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国内外大型跨国企业利用SWIFT案例分析
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SWIFT Implementation
案例分析- Petronas
旧有系统面临的困难
支付指令有电传或传真发送，人工干预大，出错率高。
交易的快速增长与有限的银行支持矛盾日益明显。
过多的运营工作分散了资金交易的分析与预测的工作重点。
公司情况
马来西亚国有石油公司
在30多个国家有分公司
500亿欧元的年收入
34,000多员工
资金交易情况
集团向60家分公司提供基金管理，流动性管理，外汇交易。
各地分公司管理日间的应收应付账款。
使用SWIFT的好处
自动化处理提高了员工生产力，减低电传及银行费用。
“通过SWIFT, 我们与所有银行有了一个标准的可靠的传输平台”。
５年的净收益为一百一十万美元，414% ROI
Group Treasury
(TREMA)
Group Accounts and Services (SAP)
SWIFT Alliance
资金交易支付，收款确认，对帐单，外汇交易与证券交易确认等收发使用FIN 报文。
使用各种格式的支付指令信函，通过FileAct发送。
FIN
FileAct
Business unit (SAP)
FIN
Derivatives over SWIFT - September 2008 - Confidentiality: Public
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ERP
SWIFT Interface
国内某大型通讯企业与SWIFT的
连接和应用
财务中心/
支付工厂
FIN 支付 (MT101), 对帐 (MT940) and
外汇交易确认 (MT3xx)，单证(MT4xx/7xx)
FileAct 支持任意格式及文字; 批量支付, ISO20022标准, 单证信息。
SWIFTNet
ERP(s)
ERP(s)
资金交易系统
支付报文：MT1xx
资金交易：MT3xx
托收： MT4xx
信用证和保函：MT7xx
对帐单和通知：MT9xx
Derivatives over SWIFT - September 2008 - Confidentiality: Public
国内某白色家电集团与SWIFT的连接和应用
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资金中心
MT 940/101
MT 940/101
MT 940/101
TMS*
成员单位B
成员单位A
成员单位C
公司
MT940: 日终对帐单
MT942: 日间对帐单
提高全球资金头寸的可视性
目标：
实现集团全球资金一体化集中管理
银行通过统一、标准格式发送对帐信息, SWIFT平台直接与资金管理系统对接，从而最大限度优化现金与流动性管理 ，降低财务风险与成本
提高自动处理能力，中间不必经过各银行系统的转换和重新输入，大大减少出错的机率, 幷提高交易处理效率
通过银行连接的合理化，降低银行连接的整体成本
国内某央企SWIFT应用案例：基建工程企业
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资金中心
国内某央企SWIFT应用案例：跨国能源企业
分公司C
分公司A
ERP*
分公司B
ERP
ERP
支付工厂
实现集团全球资金监控和现金可视性
实现总部可以对全球账户进行支付，提高效率
实现支付自动化从而优化支付路径
公司
Payment files
MT940: 日终对帐单
MT942: 日间对帐单
提高全球资金头寸的可视性
实现全球帐户支付
MT 101
MT 101
MT 101
1、标准化的银行接口：
SWIFT其标准化、规范化的报文格式为Midea跟世界各个国家的银行传递报文提供了实施标准。以后新增银行接口的规范可以给予实施标准做微调和测试即可。
2、安全的资金流动：
加入SWIFTNet，Midea通过了严格的会员资格认定全球，大多数专业银行及企业都是SWIFT成员。只要签署协议并做RMA认证后，就可以在HSM加密的技术支持下，各个会员间安全的直送报文。
3、全面账户状态监控：
使用MT940报文监控各海外账户状态，将账户信息与资金系统整合起来，及时获得海外资金的情况。
4、简便快捷的电子支付：
通过支付指令MT101对海外资金的流动性及资金池进行管理，实现跨地区，跨银行，跨币种的支付。
5、费用低廉的解决方案：
SWIFT的费用较低，而且到账时效高,速度快。同样多的内容，SWIFT的费用只有TELEX（电传）的18%左右，只有CABLE（电报）的%左右。支持手动或自动鉴别跨行或本行本地区支付，更能节省手续费。
6、全天候7*24小时支付服务：
相比于银企直连，SWIFT可在非时间窗口发送报文，由SWIFT网络存储并在时间窗口打开时转发。
SWIFT给美的带来了什么-来自企业的体会
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SWIFT和后台系统的集成和设置
SWIFT INTERFACE
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Alliance Access
高度安全连接
系统对接
SWIFT
社群
SWIFTNet
企业ERP/TMS系统
Internet/VPN
SWIFT
专属私有骨干网络
金融机构
网络连接
ERP
ERP(s)
ERP/TMS
企业SWIFT系统
SWIFT 架构
IPLA接口
SWIFT 服务
(安装实施, 系统对接, 培训, 系统支持维护)
SWIFT系统设置
SAA Kit：SWIFT提供的软硬件组合。提供了企业接入SWIFT所需要的基本产品。
SAA报文软件是SAA Kit中负责报文处理的系统，通过IBM MQ软件与贵公司管理系统对接。
IPLA接口是SAA中提供报文生成的模块。IPLA接口从贵公司资金管理系统接收信息然后转换成SWIFT报文。IPLA将从SWIFT网络上接收的报文转换为贵公司资金管理系统格式传送给资金管理系统。
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SWIFT系统设置
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软件供应商均可向企业提供相应软件与后台系统集成
资金交易应用软件Treasury Application vendors
中间件Middleware providers
企业内部管理系统 ERPs
SWIFT 还同一些软件厂商合作，专门开发与SWIFT做点到点接口的软件：
如SAP: 在2007年版的SAP软件中，特别设置了SWIFT接口，可以完全与SWIFT软件集成。
与企业的后台系统集成简单
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Trema
Reuters
Sungard
Wallstreet
Sungard
Datalog
Oracle
SAP
PeopleSoft
Other
Microsoft
NCH
Omicronn
Tibco
Webmethods
Other
资金管理厂商
ERP厂商
EAI 厂商
与企业的后台系统集成简单
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1000+ Corporates from 40 industries
Banks exchanging live traffic via
SWIFT Corporate Access in China:
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SWIFT for Corporates
Bank readiness in China
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徐珺
021-6182 8378
139 1671 8235
@
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Fact
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单一通道
完全直通处理
最大的安全与可靠性
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削减成本
降低风险
增加控制
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Fact
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