（2012年8月10日）
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基本法的名词释义
团队经营和组织利益
福利保障
业务行销、增员利益
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基本法的名词释义
一、报聘生效日（报聘生效月）：
新入司的业务人员，需通过甄选流程，经公司同意后予以聘任。其报聘相关文件每月10日（含）前送达个人寿险营销部，则当月1日为报聘生效日，当月为报聘生效月；每月10日后送达个人寿险营销部，则次月1日为报聘生效日，次月为报聘生效月。每月具体人事截止日，请参看每月个险行事历通知。
本业务同仁手册中“报聘”为特指公司与业务人员签订保险代理合同，并在核心系统中生成相应的代理人编码。
二、佣金发放日：
每月10日、25日为佣金的发放日，遇节假日顺延；
10日发放直接佣金，代扣税款；25日发放直接佣金和间接佣金，代扣代缴税款。
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基本法的名词释义
三、承保APE：
指个人寿险（包含个人寿险附约）期缴保单第一保单年度实收保费的100%，个人寿险趸缴保单实收保费的10%，其他险种依相关规定调整。
四、当月承保FYC：
统计月已生效的人力，其在本月月底前受理承保且在规定期限内已过犹豫期的保单，依各险种计算比例核算承保FYC，包括个人、直辖、营业部、体系FYC（如遇节假日等原因日期有调整，公司将另行通知）。不符合上述条件而致未能计入当月承保FYC的，均将计入以后相应月份的承保FYC中。
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基本法的名词释义
五、件数：
（一）个人寿险新单主约计1件；
（二）人身意外险主约2件计1件；每单件
（三）团险一张保单计1件；
（四）后开发上市的新险种，将按当时的具体规定计算。
六、活动人力：
指当月在职且当月至少完成1件新单的人力。
七、QNS合格人力：
指当月在职且当月承保FYC达1000以上的人力。
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基本法的名词释义
八、直辖组：
指业务主管本人加上所直辖LC
九、直辖组FYC：
指业务主管本人承保FYC加上所直辖LC承保FYC
十、体系：
指同一职场、同一营业部内发展出的业务组织，包括业务主管个人、直辖人力、辖下主管在同一营业部内所发展出的所有人力，不含跨营业部发展出来的业务组织。
十一、犹豫期：
指投保人在签收保险合同次日零时起10个日历日内可向本公司提出撤销保险合同，此期间称为犹豫期。
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基本法的名词释义
十二、13个月继续率：
指13个月前承保生效的新契约保单在宽限期内实际收到的保费占13个月前承保生效的新契约保费的比率。分母为13个月前承保生效的新契约保费（去除犹豫期退保件、缴费期满件、保障期满件、理赔件、公司解约件），分子为该部分保单在宽限期内实际收到的保费。
13个月继续率=
例：2009年3月继续率80%
=
注：1、如遇保全变更，则分母、分子保费均相应调整；
2、如遇保费豁免件和生命末期件，分母、分子保费都计算。
13个月前承保的新契约在宽限期内实收保费
13个月前承保的新契约保费
2008年1月新契约保费（10000元）
2008年1月新契约保费（10000元）在2009年3月底全部实收保费（8000元）
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业务人员归属异动与增员禁绝期规范
一、寿险理财顾问（LC）的归属原则：
（一）LC增员者为业务主管时，LC归其增员者直辖；
（二）LC增员者为LC或行销主管时，LC归其增员者的上阶业务主管直辖。
二、当LC晋升为TM时：
（一）若增员的业务人员（含间接增员）仍为LC且与其为同一直辖组，则自动归属为其直辖。若已发生异动，即非同一直辖组，则不可归其直辖；
（二）若所增员的业务人员（含间接增员）已先于此人晋升，则不属于其直辖；
（三）若LC与被增员者同时晋升，则该LC与被增员者同时为原业务主管育成的第一代。
三、业务主管异动：
（一）业务主管离职、改任LC或调离原营业部时，其直辖LC自动归属于原体系上一代业务主管直辖,并依次向上递补，直至营业部经理；
（二）业务主管改任LC后，该员自动归为上一代业务主管直辖，并依次向上递补，直至营业部经理；
（三）业务主管因改任LC，而后再晋升为业务主管时，不得将其改任前所直辖LC异动到其直辖之下。
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业务人员归属异动与增员禁绝期规范
四、行销管道和管理管道人员相互转换的具体规定：
（一）由行销管道转任管理管道的，均从TM职级开始，可带走其直接增员和间接增员的LC，并归属其直辖之下；
（二）由管理管道转任行销管道，之后再次转任管理管道的，不得将转任前所直辖的LC异动到其直辖之下。
五、“增员禁绝期”规范 ：
（一）被增员者填写《增员选才程序表》后，自该表送达所属营业部之日起算六个月内视为“增员禁绝期”，其它业务人员不得对该被增员者再从事任何增员活动；
（二）被增员者持有代理人资格证书，但未到公司报聘者，自《增员选才程序表》等相关文件送达所属营业部之日起六个月内视为“增员禁绝期”；
（三）被增员者终止合同或离职生效满半年且保留重聘资格者，自重聘资料 (含增员选才程序表)送达所属营业部之日起六个月内视为“增员禁绝期”。
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业务行销、增员利益
团队经营和组织利益
福利保障
基本法的名词释义
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个险基本法——概要
基本法的内容主要涉及内容：
一、业务行销、增员利益：
所有业务人员：
业绩达成奖金（月）
业绩达成奖金（季）
继续率奖金（季）
人才招募（增员奖金）
SLC的利益：
行销绩效奖金
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个险基本法的内容——业务行销、增员利益
除直接佣金、续期佣金，月度业绩达标，
帮助业务人员增加每月的收入
业绩达成奖金
季度业绩达成，保单件数达标，额外获
得利益
业绩达成奖金
续保率良好的营销员，只要季度业绩、保
单件数达标，获得额外奖励
继续率奖金
增员奖金
业务人员推荐新人，可获得增员利益，
被推荐人达成一定的产能，推荐人获
得高利益
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所有业务人员(LC/SLC/TM/UM/AM/SAM)——业绩达成奖金
目的：
鼓励业务人员每月、每季达成更高的产能
增加业务员收入的途径
提高业务人员有目标的CASE增加
奖 金 利 益
月度：1000《月承保FYC，奖励15%
季度：12,000《季承保FYC, 4件 25%
7,500《季承保FYC< 12,000，4件 20%
4,500《季承保FYC< 7,500，4件 15%
3,000《季承保FYC< 4,500, 4件 10%
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所有业务人员(LC/SLC/TM/UM/AM/SAM)——业绩达成奖金
目的：
让继续率好的业务人员获得额外的奖励
结合继续率,鼓励业务人员提高产能
进一步,强化业务人员每季有CASE数的目标
奖 金 利 益
季度: - 13个月的继续率90%以上且
季承保FYC>3,000, 4件 4%
- 13个月的继续率85%%且
季承保FYC>3,000, 4件 3%
- 13个月的继续率80%%且
季承保FYC》3,000, 4件 2%
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所有业务人员(LC/SLC/TM/UM/AM/SAM)——业绩达成奖金
目的：
鼓励所有的业务人员
同时鼓励被增员入司后,要产生绩效,成为活动人力
鼓励推荐人在新人入司一年之间,时刻给予关心与帮助
奖 金 利 益
次: 被增员者入司第1个月达成FYC1,000,
增员人可得 300元
季: 被增员者入司1年内, 季FYC >2,400,
增员人可得 10%
备注：被增员者为离职重聘人员，增员人不享有增员奖金
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所有业务人员(SLC)——行销绩效奖金
目的：
鼓励所有SLC每季有更高的绩效目标,获得相应的奖励
奖 金 利 益
20%
6,000《季承保FYC<9,000
25%
9,000《季承保FYC<13,500
30%
13,500《季承保FYC<18,000
35%
18,000《季承保FYC
季
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业务行销、增员利益
团队经营和组织利益
福利保障
基本法的名词释义
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个险基本法——概要
基本法的内容主要涉及内容：
二、团队经营和组织利益：
团队经营
- 直辖辅导津贴（季）
- 营业部辅导津贴（季）
- 直辖管理津贴（月）
- 营业部管理津贴（月）
组织培养
- 主管培养奖金（次）
- 主管育成奖金（月）
- 营业部分立奖金（次）
- 营业部育成奖金（月）
- 业绩回计（月）
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业务主管奖金利益：
个险基本法的内容——业务主管（TM/UM/AM/SAM)
鼓励培养组员成为新主管，每成功培养一名新主管，即有相应奖金
新主管业绩可回算给上级主管，保证直辖组利益
直辖组管理、营业部管理奖金率，确保主管相应的管理收入
直辖辅导、营业部辅导津贴数额，增加主管除管理以外的收入
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业务主任（TM）
直辖管理津贴：
奖金比率
直辖组承保FYC/月
10%
FYC<2,000
28%
2,000《FYC《6,000
30%
6,000《FYC《12,000
32%
12,000《FYC
直辖辅导津贴：
奖金比率
LC个人承保FYC/季
8%
2,400《FYC《4,500
10%
4,500《FYC《7,500
12%
7,500《FYC《12,000
14%
12,000《FYC
备注: 直辖组内入司时间小于2年的LC每季个人承保FYC * 奖金比率
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业务主任(TM)
每首次培养一名LC晋升SLC,于晋升当月一次性发放2000元奖金
每首次培养一名LC晋升TM,于晋升当月一次性发放2000元奖金,当新晋升TM通过前两次季度考核后,原主管可再次享有2000元奖金
业绩回计:
- 业务主管辅导一位直辖LC晋升为TM,该LC晋升TM后一年内直辖组承保FYC的50%每月回计
给原辅导业务主管;
- 业务主管辅导一位直辖LC晋升为SLC,该LC晋升SLC后一年内个人承保FYC的50%每月回计
给原辅导业务主管;
- 原业务主管或新晋升主管降为LC时,即停止回计;
- 若LC与被增员者同时晋升,则被增员者业绩仍回计给原业务主管;
- 若一年内原业务主管或新晋升TM,SLC任何一方有请假者,业绩回计不中断,回计期不顺延,仍以一年为
限,不得延长;
- 回计业绩用于原业务主管的考核
- 晋升时提报的晋升业绩,不含业绩回计.
主管培养奖金/业绩回计(考核)：
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业务主任(TM)
（一）名词定义：
1、第一代育成：业务主管培养一位直辖LC晋升为TM或SLC，则该TM或SLC为该业务主管的“第一代育成”；
2、第二代育成：“第一代育成”培养一位直辖LC晋升为TM或SLC，则该TM或SLC为原业务主管的“第二代育成”。
（二）核发标准：
1、第一代育成业务主管直辖组承保FYC、行销主管个人承保FYC的7%为原业务主管第一代育成奖金；
2、第二代育成业务主管直辖组承保FYC、行销主管个人承保FYC的3%为原业务主管第二代育成奖金。
（三）核发规定：
1、第一代育成奖金在育成TM或SLC生效月的当月即可计算；
2、若第一代主管不在其位，第二代主管其代数关系不得往上递补；
3、离职主管重新核准报聘时，不得接续原有育成利益；
4、原业务主管降为LC后育成利益切断，之后再晋升不得接续原有育成利益；
5、业务主管转任SLC后，不得接续转任前所辅导发展的组织代数利益。
（四）特别说明：
若被育成主管职级一旦超越原主管，两者育成关系则被断掉，
即使原主管将来晋升为同一职级，也不得接续原有的育成利益。
（五）代数图例：
主管育成奖金：
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业务经理（UM）
直辖管理津贴：
奖金比率
直辖组承保FYC/月
14%
FYC<2,000
34%
2,000《FYC《6,000
36%
6,000《FYC《12,000
38%
12,000《FYC
直辖辅导津贴：
奖金比率
LC个人承保FYC/季
8%
2,400《FYC《4,500
10%
4,500《FYC《7,500
12%
7,500《FYC《12,000
14%
12,000《FYC
备注: 直辖组内入司时间小于2年的LC每季个人承保FYC * 奖金比率
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业务主任(UM)
每首次培养一名LC晋升SLC,于晋升当月一次性发放2000元奖金
每首次培养一名LC晋升TM,于晋升当月一次性发放2000元奖金,当新晋升TM通过前两次季度考核后,原主管可再次享有2000元奖金
业绩回计:
- 业务主管辅导一位直辖LC晋升为TM,该LC晋升TM后一年内直辖组承保FYC的50%每月回计
给原辅导业务主管;
- 业务主管辅导一位直辖LC晋升为SLC,该LC晋升SLC后一年内个人承保FYC的50%每月回计
给原辅导业务主管;
- 原业务主管或新晋升主管降为LC时,即停止回计;
- 若LC与被增员者同时晋升,则被增员者业绩仍回计给原业务主管;
- 若一年内原业务主管或新晋升TM,SLC任何一方有请假者,业绩回计不中断,回计期不顺延,仍以一年为
限,不得延长;
- 回计业绩用于原业务主管的考核
- 晋升时提报的晋升业绩,不含业绩回计.
主管培养奖金/业绩回计(考核)：
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业务主任(UM)
（一）名词定义：
1、第一代育成：业务主管培养一位直辖LC晋升为TM或SLC，则该TM或SLC为该业务主管的“第一代育成”；
2、第二代育成：“第一代育成”培养一位直辖LC晋升为TM或SLC，则该TM或SLC为原业务主管的“第二代育成”。
（二）核发标准：
1、第一代育成业务主管直辖组承保FYC、行销主管个人承保FYC的7%为原业务主管第一代育成奖金；
2、第二代育成业务主管直辖组承保FYC、行销主管个人承保FYC的3%为原业务主管第二代育成奖金。
（三）核发规定：
1、第一代育成奖金在育成TM或SLC生效月的当月即可计算；
2、若第一代主管不在其位，第二代主管其代数关系不得往上递补；
3、离职主管重新核准报聘时，不得接续原有育成利益；
4、原业务主管降为LC后育成利益切断，之后再晋升不得接续原有育成利益；
5、业务主管转任SLC后，不得接续转任前所辅导发展的组织代数利益。
（四）特别说明：
若被育成主管职级一旦超越原主管，两者育成关系则被断掉，
即使原主管将来晋升为同一职级，也不得接续原有的育成利益。
（五）代数图例：
主管育成奖金：
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业务经理（AM/SAM）
直辖管理津贴：
奖金比率
直辖组承保FYC/月
14%
FYC<2,000
34%
2,000《FYC《6,000
36%
6,000《FYC《12,000
38%
12,000《FYC
直辖辅导津贴：
奖金比率
LC个人承保FYC/季
8%
2,400《FYC《4,500
10%
4,500《FYC《7,500
12%
7,500《FYC《12,000
14%
12,000《FYC
备注: 直辖组内入司时间小于2年的LC每季个人承保FYC * 奖金比率
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营业部经理(AM/SAM)
每首次培养一名LC晋升SLC,于晋升当月一次性发放2000元奖金
每首次培养一名LC晋升TM,于晋升当月一次性发放2000元奖金,当新晋升TM通过前两次季度考核后,原主管可再次享有2000元奖金
业绩回计:
- 营业部经理辅导一位UM晋升为AM,该UM晋升AM后一年内营业部承保FYC的50%每月回计
给原营业部经理;
- 新晋升的AM降级,即停止回计;
- 若一年内营业部经理或新晋升AM任何一方有请假者,业绩回计不中断,回计期不顺延,仍
以一年为限,不得延长;
- 回计业绩用于营业部经理的考核
- 晋升时提报的晋升业绩,不含业绩回计.
主管培养奖金/业绩回计(考核)：
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营业部经理（AM/SAM）
营业部管理津贴：
3%
6%
7%
8%
奖金比率(AM)
奖金比率(SAM)
营业部承保FYC/月
4%
FYC<20,000
7%
20,000《FYC《50,000
8%
50,000《FYC《100,000
9%
100,000《FYC
营业辅导津贴：
奖金比率
LC个人承保FYC/季
1%
2,400《FYC《4,500
2%
4,500《FYC《7,500
3%
7,500《FYC《12,000
4%
12,000《FYC
备注: 营业部内入司时间小于2年的LC每季个人承保FYC * 奖金比率
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营业部经理(AM/SAM)
每首次培养一个营业部,于晋升当月一次性发放10,000元分立奖金
新晋升的AM通过第一次半年考核后,原AM可再次享有10,000元分立奖金.
核发标准:第一代子营业部每月承保FYC的2%
营业部分立奖金/育成奖金：
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营业部经理(AM/SAM)
（一）名词定义：
1、第一代育成：业务主管培养一位直辖LC晋升为TM或SLC，则该TM或SLC为该业务主管的“第一代育成”；
2、第二代育成：“第一代育成”培养一位直辖LC晋升为TM或SLC，则该TM或SLC为原业务主管的“第二代育成”。
（二）核发标准：
1、第一代育成业务主管直辖组承保FYC、行销主管个人承保FYC的7%为原业务主管第一代育成奖金；
2、第二代育成业务主管直辖组承保FYC、行销主管个人承保FYC的3%为原业务主管第二代育成奖金。
（三）核发规定：
1、第一代育成奖金在育成TM或SLC生效月的当月即可计算；
2、若第一代主管不在其位，第二代主管其代数关系不得往上递补；
3、离职主管重新核准报聘时，不得接续原有育成利益；
4、原业务主管降为LC后育成利益切断，之后再晋升不得接续原有育成利益；
5、业务主管转任SLC后，不得接续转任前所辅导发展的组织代数利益。
主管育成奖金：
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营业部经理(AM/SAM)
（四）特别说明：
若被育成主管职级一旦超越原主管，两者育成关系则被断掉，即使原主管将来晋升为同一职级，也
不得接续原有的育成利益。
（五）代数图例：
主管育成奖金：
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业务行销、增员利益
团队经营和组织利益
福利保障
基本法的名词释义
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三、福利保障：
长期服务津贴:传统寿险保单第3年度起,直代保单第4年起按当年实收保费计提2%
保险保障福利:
基本法的内容主要涉及内容：
个险基本法——概要
90元/天
30,000
5,000
30,000
TM/SLC
150元/天
100,000
10,000
100,000
AM/SAM
90元/天
50,000
5,000
50,000
UM
30元/天
20,000
3,000
20,000
LC
GHI(住院津贴)
GTL(定期寿险)
GAMR(意外医疗)
GADD(意外伤害)
职级代号
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基本法的内容主要涉及内容：
个险基本法——概要
保险保障福利:
- 公司付费部分的保险内容随职级别异动而自动变更,无需书面申请;
- 业务人员申请报聘,自个人寿险营销部核准其报聘之日起即享有保险保障制度;
报聘核准日大于50周岁的业务人员不使用本办法;
- 保额以出险时的职级为准;
- 留职停佣以及申请理赔时不在职的业务人员不适用本办法.
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谢 谢！
Thank you!
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每月10日、25日为佣金的发放日?只有两次？
差别在于？
