利息支出预算
步骤
步骤说明
1
根据长短期借款预算，确定具体借款方式及对应的金额；
2
根据长短期借款预算，将长短期借款预算的长期借款项目填写对应的长期借款项目分类栏内，将长短期借款预算的短期借款项目填写在对应的短期借款项目分类栏内。
3
根据长短期借款预算，将长短期借款的期限填写在长期借款及短期借款对应的期限栏内。
4
参考当年银行或其他金融机构借款融资利率走势，分析预测年度不同期间不同期限的借款融资利率，填列在对应的月利率栏内。
5
根据拟定的年度不同期间不同期限的借款金额及借款利率，计算贷款项目各栏每月的借款利息支出，填列在一至十二月的预提栏内。每月长短期借款利息=（月初借款余额+月末借款余额）*月利率/2。根据当年长短期借款的预提及支付走势，分析预测每月的利息支出，填列在一至十二月的支付栏内。
6
汇总所有长短期借款的每月预提和支付金额，填写合计栏及利息支出小计栏。
