部门任务及考核细则
第一节 总经理办公室
秘书岗
工作任务
1、负责处理总经理室所有信访、接待事宜：
做好总经理室来人接待工作，要求诚恳、礼貌、不卑不亢；
做好总经理室来电（含传真资料）的记录、传递、处理等工作；
做好来信来函的处理，及时将来函来信送达有关责任人，对于重要信件或署名为总经理
亲收的信件（尤其是社内员工来信）不可自作主张自行拆看等；
诚恳、礼貌对待所有来信来访投诉，尽力避免做各类矛盾进一步激化；
按总社的意思对来人的住宿等相关事项作出安排。
2、协助总经理处理日常工作事宜：
协助总以理安排日常生活事项；
为总经理外出工作等工作相关生活准备和安排；
负责总经理所有办公场所有布置、清扫等事务；
承担总经理的日常驾驶任务；
4、负责总经理及总社及安排的其它事项，并配合其它部门处理其它事项。
行政事务岗
工作任务
1、文稿撰写：
撰写年度行政性工作计划和总结等重要文稿（对口工作计划总结由各部室自行组织）；
按总社意图撰写重要宣传、汇报、交流资料（对口材料由各部室自行组织）；
审核其它部门提交的文稿；
按总社要求撰写其它材料。
2、课题、项目研究；
完成总经理及总社安排的重要课题、项目研究；
结合我社经营管理及业务拓展需要，自行组织或配合相关部门完成有关课题、项目的研
究；
3、企业策划工作：
自行组织或配合外部力量完成有关我社内部管理、规章制度、运作程序等策划研究工作；
自行组织或配合外部力量完成发展战略、项目开发等策划研究工作；
自行组织或配合外部力量完成产品营销、市场调查、行情分析等策划研究工作；
完成其它重大事务的策划研究工作。
4、承担全社的外事文秘工作：
做好外事来人的接待和其它工作；
承担所有外事来函、来信的辅助处理工作；
承担其它外事文秘工作。
5、辅助总经理及总社决策：
对有关政策、法律法规进行研究，及时为总社决策提供依据；
处理社内（外）有关我社业务、经营管理等方面信息收集、分析、讨论工作，及时为总
社决策提供依据；
参与总社决策的过程，辅助总经理决策；
6、辅助总经理及总社经营管理：
帮助总经理及总社监督各方面工作的落实情况，及时将执行情况反馈；
跟踪全社所有决策的执行过程，有针对性地发现、分析、总结各类问题，及时向总社提
出相关纠正建议；
处理其它由总社或总经理安排的辅助管理事项。
7、配合我社外部支持力量
配合总经理和总社接待重要来人来客；
为各外部支持机构准备相应资料；
完成外部支持机构要求配合的其它工作事项。
8、配合其它部门处理相关工作事项。
第二节 稽查部
财务会计稽查岗
工作任务
存款业务稽核
1、单位存款稽核
检查开户申请资料，看开户资料是否齐全，开户单位是否符合开户条件，开户手续是否
健全。
检查开销户登记簿，看登记的内容是否完整，登记是否按规定进行。
检查开户单位印鉴卡管理。
检查对长期不动户的管理。
检查对存款查询、冻结、扣款的管理。
检查和单位的对帐情况。
2、储蓄存款稽核
检查现金管理情况。包括库存现金、现金交换登记情况、大额现金登记情况、假币管理
等检查。
检查有价单证及空白重要凭证的管理情况。
1）清点有价单证及重要空白凭证，检查帐实是否相符；
2）检查有价单证及重要空白凭证，检查帐实是否相符；
3）检查网点柜员有价单证和重要空白凭证保管是否安全可靠，其交接和封包交接手续是否
齐全，是否建立了登记签收制度；
4）检查作废凭证的处置情况及有关登记簿的记录情况，检查有价单证和重要空白凭证有否
违反规定预先盖好印章。
检查印章密码的管理。
1）检查工作人员公私印章的管理；
2）检查库箱保险钥匙管理；
3）检查密码及授权业务管理；
4）检查监控录像管理。
帐务管理稽核。
1）检查各类登记簿是否齐全、规范，登记是否及时、详细、清楚；
2）检查挂失业务。审查挂失申请书及挂及登记簿是否按规定进行登记。
结算业务稽核
1、结算原则的稽核
审查“查询查复登记簿”和“退票登记簿”及查询查复书和退票理由书，是否按规定进行操
作。
凭证传递，帐务处理是否及时。
检查委托银行收款和委托银行付款及提出交换票据的操作程序是否合规，是否存在可能
被迫垫款的风险。
2、结算纪律的稽核
审查拒付或退票理由书，并与当日企业存款分户帐核对，看是否存在无理拒付问题。
检查会计结算凭证，看是否存在单位违反规定使用帐户的问题。
检查帐户管理情况，有无违反规定为单位和个人开立帐户。
3、结算方式稽核
支票结算方式稽核
代签“三省一市”汇票的稽核
特约通汇结算核
A、检查往来帐登记是否及时、完整。
B、检查传真凭证是否齐全，记帐凭证填制是否规范。
C、核对往来帐余额在消除利息因素后和对方行（社）的来、往帐余额是否一致。
D、审查来帐登记是否规范
4、其他结算方式的稽核
同城行处往来稽核
1、检查提出票据是否按要求抄列清单，留存联作同城行处往来科目传票附件。
2、检查交换票据是否按规定的时间抵用；有否发生压单或扩垫款等不正当情况。
3、检查票据交换错帐和未过帐是否按规定及时进行处理。
4、检查同城行处往来对帐和未查平情况，有否漏洞。
联行往来业务稽核
1、电子联行业务稽核
审查查询查复登记簿，并与查询查复书进行核对，看有否做到“有疑必查、有查必复、
秘必详尽、切实处理。”
检查转汇清单和报单是否按要求进行打印，并按会计档案的要求进行装订、保管。
2、信、电汇联行业务稽核
印押证的使用保管情况。
通过现场观察看凭证填制是否按规定进行。
补发电报或实寄报单抄本是否经会计主管人员审查签字。
检查来帐、往帐报告表是否每天编制及时寄发。
核对当年清算中心寄来的月度省辖来帐往帐余额通知单，与同月往报告表及省辖来帐、
往帐（上年往往帐）科目余额是否相符。
检查错误报单与登记错误报单登记本，并按规定进行处理。
会计业务稽核
1、帐务组织和帐务核算稽核
核对总分余额。
1）综合帐卡各科目余额试算平衡；
2）逐个科目轧打分户帐余额与综合帐卡余额核对；
3）轧打卡片帐或借据与分户帐、管理卡核对；
4）检查丁种帐未销帐各笔余额和本户余额是否一致；
5）对汇总报表的科目，应加计分报表各会计科目余额与汇总报表有关科目余额数核对。
6）抽查网点是否做到当天平帐，总分相互核对；手工和电脑日结单核对；
现金科目综合帐卡余额与库存现金簿核对。
2、会计科目使用稽核
表内科目使用稽核
1）检查存款科目使用的准确性。
2）检查贷款科目使用的准确性。
3）检查各项收益的列支情况，看是否存在科目使用不准确的情况。
表外科目稽核
1）检查表外科目设置是否齐全，是否存在应设未设的情况。
2）根据表外科目数量与金额审查与相应的实物或凭证是否一致。
3）根据表外科目的应收未收利息审查应收未收利息登记簿，是否及时登记和销帐，核对未
收余额是否一致。
会计凭证稽核
1、全计凭证基本要素与规范化的稽核。对会计凭证要素、各项数字、会计科目使用、附件
张数、大小写金额、预留印鉴、收付讫及转讫章等进行审查，看是否符合规定。
2、会计凭证合法性的稽核。包括检查业务是否符合政策法规；检查内部业务（如计提费用、
科目结转等）是否符合制度规定；检查凭证本身是否有效。
3、会计凭证真实性的稽核。
1）审查社内各种财务支出中购置性发票，看有无伪造凭证、虚报冒领、贪污舞弊等行为。
分析发票的真实性一般以发票时间、发票开出地、发票数额是否合常规、资金去向、发票完
整性、查验库存实物等到方法进行判断，必要时可以向外调查取证。
2）检查内部自制凭证。审核利息收付凭证、查验库存实物等到方法进行判断，必要时可以
向外调查取证。
3）检查客户填制的凭证，发现疑问及时向客户查对。
4、错帐冲正凭证的稽核。
1）检查存贷款帐户无串户。
2）检查科目、帐户使用错误的冲正情况。
3）检查计算错误（如：应收应付利息、业务手续费等计算错误）的冲正。
5、凭证装订、保管的稽核。
1）凭证装订外型的检查。包括对凭证装订整齐性、有无纱纸加封、封面有无会计主管名章、
封面编号、时间、凭证张数等要素进行检查。
2）凭证装订的检查。包括对传票张数和编号、装订的先后顺序是否规范、附件内容及张数、
分册装订情况进行检查。
3）凭证保管的检查。包括对存放是否符合要求、有不建立保管登记簿、是否做到帐实相符、
有否档案调阅登记簿、调阅手续是否完善等进行检查。
6、重要空白凭证的稽核。（同储蓄业务所提）
会计帐簿稽核
1、检查帐簿设置是否齐全。包括检查明细核算和综合核算两个系统所设置的帐、表、簿是
否齐全并符合规定：虽由电脑核算、但仍需手工副本帐的是否按要求设立。
2、检查会计帐簿的记载是否合规。
1）内容记载是否完整。如帐首、日期、摘要、对方科目和余额。
2）书定是否整洁规范，文字是否端正清晰等。
3）改错更正是否合规，错帐更正是否按规定手续改正，有无随意改帐的行为。
出纳业务稽核
1、临柜收付款操作程序稽核
检查是按要求开关监控设施。
观察临柜人员收付操作流程，体检操作全过程是否符合规定。
检查零头箱出入库及保管是否符合有关规定。
抽查收、付款凭证，审查凭证填写是否完整、规范。
2、出纳交接制度稽核
检查出纳人员有关物品交接手续是否规定进行，交接事项是否记入交接登记簿，交接是否清
楚，交接双方及监交人是否在交接登记簿上签章。
3、上门收款情况稽核
检查是否与上门收款单位签订了书面或口头协议，条款是否明确且符合制度规定；上门收款
是否采用双人制。
4、库房管理稽核。
检查双从管库；
检查出入库交接手续；
检查库房环境；
检查双从守库；
检查库房钥匙交接登记簿和动用库房副钥匙登记簿，看交接动用及副钥匙保管是符合规
定。
5、查库
清点人民币，轧库存。
检查票样、假币、真假票鉴别手册和有关资料，是否按规定登记保管，并逐张与登记登
记簿核对。
盘点有价单证及代保管物品，可以抽点或全部清点。
核对帐款帐实。
检查库存现金限额执行情况，看库存现金的日均余额是否超过规定的现金限额。
5、现金及有价单证运送和错款处理稽核：
检查有关现金及价单证运送规定的执行情况；检查出纳差错登记簿的建立与使用情况，检查
有无以长补短或侵吞长款现象。
财务管理稽核
1、财务收入稽核
检查利息收入是否做到计算正确，复核制度健全。
检查会计部门办理业务的收费情况。抽查一定时期的结算业务量与同期收入的手续、邮
电费总额核对。
检查金融机构往来收入、代理业务收入、及其他各项营业收入，是否按规定全额入帐。
2、财务支出稽核
检查利息支出是否做到计算正确，复核度健全。对电脑计息，审查结算的计息明细表，
检查存贷款计息结息数是否人为调整；调整的原因是什么，有否人为虚增虚减结数的情
况，调整结数的手续是否完备。
检查营业及管理费用。
1）审查费用开支，各项费用开支是否符合有关规定，有否随意提高开支标准、扩大开支范
围、铺张浪费和乱挤成本的情况，购买办公用品用否建立经办人签字、专人验收、登记保管
和领发手续，控购商品是否事先办理审批手续。
2）检查工会经费、职工福利费是否按规定比例提取和使用。
3）检查呆帐准备金、投资风险准备是否按规定比例提取和使用。
检查营业外支出各帐户是否正确合理并按规定支付。
过渡性资金
1、检查各种挂帐、销帐是否按规定进行操作。
2、各种待摊费用列帐和摊销是否符合规定。
3、各种挂帐是否及时清查收回。
固定资产管理稽核
1、检查固定资产管理情况。审查财产帐户及其记载。
1）查财产管理制度是否健全。包括审查固定资产实物登记簿，对固定资产的购置、调拨、
领发等进行核对；
2）核对固定资产帐、实物登记簿和固定资产管理卡，看三者是否一致。
2、检查低值易耗品管理。是否设立了低值易耗品分类登记簿，购入领用有否办理手续；购
置的低值易耗品是否按规定进行摊销。
贷款业务稽查岗
工作任务
贷款业务稽核
检查借款手续的合规、合法性。审查借款申请书、合同和借据内容是否完整，大小写金
额是否一致，利率是否正确，是否按规定程序进行审批，要素是否齐全，是否提供了预
留印鉴或密码。
检查帐务核算情况。检查记帐是否及时，并与总帐、营业日报表余额核对一致。
检查质押品的管理情况。是否按要求进行登记，保管是否符合要求。
检查贷款的收回和计息情况。抽查贷款到期收回的利息是否正确，对于逾期超过规定期
限的贷款，是否按规定处理抵押、质押品。
贷款业务合规稽核
检查贷款对象是否符合借款人应具备的条件。
检查贷款的投向及用途的合规性。
贷款审贷管理稽核
检查发放的贷款是否符合贷款审批权限，有否越权审批、化整为零等违规情况，列出审
批的清单，分析违规的原因。
检查贷款审批依据是否充分，通过抽查法或详查法，审查贷款档案是否齐全。
检查贷款“三查”制度的执行情况。
1）审查信贷资料是否齐全，信贷员是否就借款人、担保人情况进行调查，询问信贷员关于
这些单位的经营情况和贷款使用情况，了解信贷员的贷前调查工作情况；
2）审查借款申请书、借款合同、借据及其他必要的书面材料是否齐全，内容是否完整、合
规、合法；贷款是否经审查岗审查，贷款利、期限是否符合规定，有否审查岗该发现而未发
现的问题；
3）审查贷款分户帐和信贷人员贷款台帐，检查到期贷款的催收工作和实际收回情况；
检查不良贷款的管理情况。包括检查不良贷款的登记考核制度和不良贷款的催收和呆帐
贷款的核销情况
财务会计业务稽查岗和贷款业务稽查岗的基本工作要求
按实际情况在月初拟定当月的稽查工作计划，计划内容包括：稽查目标、稽查对象范围
（空间上）、稽查内容、稽查方式、稽查的人员安排、稽查工作的时间安排及其他有关
事项；
根据工作计划安排具体稽查事项，落实具体稽查任务；
根据当月工作计划对拟定的稽查内容各项进行稽查，对稽查中发现的问题及其他相关的
稽查情况随时进行登记；
根据稽查记录，编写稽查报告，报告内容包括稽查任务的完成情况、稽查中发现的问题
及其他有关情况，提出针对性的处理意见和建议；
对我社稽查制度如何完善提出意见和建议；
管理事后监督组及合理安排其阶段性工作任务（相对于日常性工作任务而言）。
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情对财务会计业务岗及贷款业务稽查岗
扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效工资：
1. 未及时拟定当月的工作计划或计划拟定不完整、不清楚；
2. 未及时落实、执行工作计划中的具体事项；
3. 对稽查工作中的有关稽查事项、发现的有关问题登记不全或不清；
4. 未在规定期限内向总社提交稽查报告及相关的分析报告；
5. 未完成拟定计划中的基本工作任务；
6. 对事后监督组管理不善；
7. 未履行职责范围内及工作要求中的其他有关事项或违反其他有关规定。
事后监督组日常性基本工作任务
1、复核营业网点的传票；
对传票的真实性、有效性、合规性进行复核；
对传票处理差错或存在的不规范情况及时进行登记；
设立传票交接登记簿，对传票交接的有关事项进行详细登记。
2、严格执行事后监督组的出入制度，建立出入登记簿对进入事后监督组的有关人员进行登
记，登记内容包括：姓名、进出时间、原因、任何操作等；
3、日登记各网总分核对表，及时进行汇总轧打并与总社总帐进行核对、轧打；
4、规定时间内向网点及时反馈相关信息，并填制不规范登记表。
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资：
1、传票交接不及时、未进行登记或登记不及时、登记不规范；
2、发现传票处理差错或不规范未及时登记或登记不规范；
3、对进入事后监督组的有关人员未进行登记或登记不完整；
4、每日相关帐目总分核对及轧打不及时；
5、各网点信息反馈不及时或未及时填制有关的不规范登记表；
6、未完成职责范围内的其他工作任务或存在违反规定的其他行为。
纪律稽查岗
工作任务
1、全社员工的遵纪情况和行为规范进行检查；
采用不定期抽查的检查方式对行政和网点员工进行检查；
对各部室和网点的检查次数每月不少于 8 次；
对检查情况进行详细记录；
检查各部门、网点的考勤表，了解员工出勤情况；检查上班时间内人员的在岗情况如：
是否在岗、因何事不在岗、有否存在上班时间随意外出现象，并对有关事项及时进行记
录并保留有关考证依据如人证、物证等；检查职工是否遵守上班纪律，有无交头接耳、
长拉家常现象；检查职工着装是否符合要求，配戴是否整齐，有无缺戴领带、社徽等物，
经警穿戴是否规范；检查职工其它遵纪情况及言行规范的执行情况。
2、各部门及网点的服务质量进行检查，并向相关部门和领导反馈核查情况和处理意见；
采用不定期检查方式对部门和网点的服务质量进行检查；
对检查情况进行详细记录；
检查员工（包括网点和行政线的员工）是否按要求使用各种文明服务语言，实行文明服
务；检查网点柜员是否按规定执行双立服务，服务是否热情周到；检查员工是否及时高
效地办理客户或社区有关部门要求的各种业务，有无故意拖拉、磨蹭现象；检查其它有
关的服务质量方面的事项。
3、对全社会安全保卫工作、机房的安全管理工作及保卫部的巡逻、值勤工作的落实情况进
行检查；
采用不定期检查方式；
每周 3 次，每月不少于 10 次；
对检查情况进行详细记录；
检查大厅及门卫的值勤情况及有关的执勤登记簿（如大夏夜间安全检查记录等）的登记
情况；检查经警队的网点执勤、巡逻是否按要求进行，看是否在岗或正在巡逻；检查经
警的执勤、巡逻登记簿及学习、训练登记簿的登记情况并加以核实；检查门卫值班及机
房、库房值班交接登记簿的登记情况，看登记是否及时、完整、清楚；检查机房是否有
双人值班，库房是否有双从守库；检查机房、监控中心、事后监督组有关的人员进出登
记簿、值班交接登记簿的登记是否完全、规范，是否进行相关的登记，登记是否符合要
求；检查监控中心报警处理卡的登记情况，看是否按要求进行登记；检查其它各种安全
措施的落实和记录情况。
4、检查大夏、网点及餐厅等公共场所的卫生状况，并向总社和相关部门反馈整改和处理意
见；
不定期检查大夏、各网点、餐厅及其他公共场所的卫生状况，每月不少于 8 次；
每月协同办公室对全社（包括网点）的卫生状况进行一次全面检查；
每周对食堂所购食品进行检查的次数不少于 1 次；
对检查情况进行详细记录；
检查各网点有否建立卫生值日制度，并各责任区域的清洁，做到每天一小扫，每同一大
扫；检查相关场所内地面是否清洁，有无纸屑等杂物；检查办公桌上物品摆放是否整齐，
报刊是否及时放置于报夹上；检查办公桌椅及柜箱上有无灰尘沉积，电话机有无污垢；
检查玻璃是否清洁明亮，死角边落是否清扫；检查扫帚、拖把、抹布等物是否妥善放到
不显眼有角落；检查职工下下班的交通工具是否排放有序；检查其它有关事项。
每半个月定期查阅网点的意见箱、意见簿及通过其他渠道收集到有关反馈意见，对有关
情况进行核查、处理，并进行相关登记。
5、组织人员检查集体宿舍员工遵纪情况，并将员工违反宿舍纪律情况和处理意见向总社和
相关部门反馈；
采取不定期检查方式；
每月检查 1 次；
对检查情况进行详细记录；
检查车辆停放是否整齐，宿舍大门是否及时关闭；检查职工是否遵守集体随意搬调房间
现象；检查宿舍是否保持整洁，各种电器设备的使用有否影响他人学习、休息；检查宿
舍是否保持整洁，各利电器设备的使用有否影响到他人学习、休息；检查宿舍是否保持
整洁，各种电器设备的使用有否影响到他人学习、休息；检查室内有无张贴不健康书面、
图片，有否聚众进行非法活动；检查是否按规定使用有关的电热器具，有无私自接拉电
线现象。
6、抽阅录像带，对违规违纪情况作相关记录并反馈处理意见；
对全社范围内的录像带进行抽查；
每月抽查次数不少于 1 次；
对检查情况进行详细记录；
检查所有员工上班时的遵纪情况；员工的着装、言行规范的遵守情况；网点柜员二立服
务、礼貌服务的执行情况等及其他的安全保卫有关情况。
7、对全社违规违纪人员提出处罚意见报总社考评委员会审核和相关领导；
8、负责每月撰写工作报告，对所发现问题作出分析，提出如何减少或避免违纪事项重复发
生的建议；
9、负责分管监控中心，落实监控中心的各项职责并对此承担连带责任；
10、配合其他部门进行有关工作。
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资：
1、未按要求检查全社员工的遵纪情况和行为规范；
2、未按要求检查网点及行政各部门的服务质量；
3、未按规定检查全社安全保卫工作、机房安全管理工作及保卫部的巡逻值勤工作的落实情
况；、
4、未按规定次数和要求检查集体宿舍遵纪情况和进行有关的卫生检查；
5、对有关的检查不作记录或记录不全；
6、未撰写月度工作报告或对存在的问题未及时进行处理；
7、未完成职责范围内的其他工作任务或违反其他有关规定；
8、对监控中心管理不善；
监控中心基本任务
一、遵守工作纪律及交接班制度；
1、根据总社的需要灵活安排监控值班
2、建立值班交接登记簿并对有关接事项进行详细登记。
二、掌握监控设备的操作技能，严格按规程进行操作；
三、负责报警防区的设防、测防工作，并不定期切换监控器镜头针对角度；
1、根据工作重点合理设定或变更报警防区；
2、对的设防区进行报警测试以保证在到预定报警效果，并对防区设定的有关情况进行详细
记录；
3、不定期切换监控针对角度以在更大范围内发挥监控作用及保持监控的威慑效果。
四、负责监察社内安全情况；
1、严密监察社区内安全情况；
2、对可疑人员或可疑情况及时和有关人员取得联系，并提供准确信息，同时作好“报警处理
卡”的登记工作，详细记载有关情况及处理结果；
3、加强午间和其他休息时间内的大夏安全防卫工作，严密监察进出大夏的外部可疑人员；
4、监察其他安全情况。
五、负责监查职工违规违纪现象；
1、建立“监控中心稽查记录”，其内容包括：员工姓名、所在部门、违规时间、违规情况及
其他有在事项；
2、对发现的违规违纪事件及时进行登记，对违规情况应提供相关的依据；
3、及时向员工反馈相关的信息；
4、严禁将监控用于私人目的。
六、负责录像带的保管工作；
1、编制录像带号码，按规定进行妥善保管；
2、建立录像带查阅登记簿，内容包括：查阅姓名、查阅时间、出借归还时间、查阅原因及
其他相关项目；
3、协助有关人员查阅录像带，并作好查阅登记工作。
七、负责定期检查监控设备，并按规定填制“监控中心监控设备检查报告表”；
八、负责监控室人员进出管理工作；
1、设立“监控售货员出入登记簿”；
2、及时对进入监控室的人员进行登记。
九、严格执行保密制度，不得向外人泄露大夏的内幕情况（如防区的设定情况、监控镜头的
针对范围及其他有关情况）；
十、负责做好监控室内的清洁卫生工作；
十一、负责配合其它部门做好相关工作。
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小的酌情扣减 1-5 分，情节严重取消当月绩效
工资；
1、交接登记簿未登记或登记不真实；
2、出现违反值班劳动纪律的行为；
3、未做好报警区的设防和测防工作；
4、无正当理由让不相关人员进入监控室或让非值班人员进入监控室而没有作详细的登记；
5、对有关情况，未登记“报警处理卡”或登记不准确；
6、应该发现的情况而未发现或发现可疑情况没有及时和相关人员联系处理；
7、对发现的违规、违纪现象记录产准确、模糊不清；
8、录像带编号错误或没有进行妥善保管；
9、未做好录像带的借阅登记工作；
10、泄露大夏内幕情况；
11、未做好室内的清洁工作；
12、未履行职责范围内的其他事项或违反有关规定的其他行为。
综合业绩稽查岗
工作任务
1、负责初拟有关稽查制度；
2、负责对行政线员工工作基本任务完成情况、履职情况等进行稽查；
3、根据员工递交的个人总结和工作日志、稽查所得的平时履职情况、违规违纪等情况及其
它部门对该员工的反馈意见等材料对员工基本任务完成情况进行总结，并以员工个人为单位
于次月初向总社考评委员会递交员工个人基本任务完成情况稽查报告；
4、负责客户投诉的处理和记录及时将核查和处理结果向客户、当事人、领导等反馈；
5、负责对部分员工利用职务便利以权谋私等损害全社利益行为和有关违法行为进行稽查；
6、负责管理部门的所有档案；
7、负责协助其它部门工作。
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资；
1、未完成行对政员工工作基本任务完成情况的稽查，并无法在此基础上形成有关的稽查报
告或形成的稽查报告不完整或严重失实；
2、未及时对客户投诉进行审查、处理或未建立有关的处理记录；
3、未做档案的管理工作；
4、未履行职责范围内的其他工作任务或违反规定的其他事项。
机房值班
工作任务：
一、遵守机房管理制度、设备的运行制度及机房值班制度。
1、建立非机房人员进出登记簿，内容包括：姓名、进出时间、操作内容等。
2、遵守机房劳动纪律。
3、遵守机房值班、开关机、数据备份制度。
4、计算机不作和业务无关的运作。
二、负责有关设备的开关机工作，记录设备的运行情况。
1、按规定时间负责机房主机、服务器、MODOM 及备用机的开关。
2、按规定时间开关大夏营业大厅的触摸屏，并负责其数据更新。
3、填写主机运行日志，记录设备运行情况，记录设备故障及应急处理情况。
三、有关数据的统计、备份和打印工作。
1、流水凭证、开户、税务数据的统计和备份。
2、负责财会部帐单、结算凭证的打印。
3、事后监督组的有关数据的备份及日结单的打印。
4、保管数据软盘，建立软盘出借登记簿，内容包括：姓名、出借、归还日期、原因等。
四、总社授权的计算机管理操作。
1、按规定新开或取消柜员操作口令。
2、处理柜员工号重复登录。
3、授理、修改网点终端机的终端号。
4、总社授权的其他管理操作。
五、负责机房的清洁工作。
六、作好档案（机房的有关操作规定等）的保管工作。
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资；
一、非机房工作人员进入机房，未作相关登记或登记不完整；
二、进入机房未按规定更换鞋子或机房不整洁；
三、机房内随意丢弃软盘及软盘出借没有做好登记工作；
四、在机房内吸烟、吃东西、会客及有其他破坏劳动纪律的行为；
五、用计算机进行电子游戏及其他和工作无关的运行；
六、没有做好主机运行日志、设备运行情况记录，设备故障登记；
七、未按规定遵守双人值班制度（以值班登记簿为准）；
八、未按规定时间开关营业大厅触摸屏；
九、未按规定时间打开机房主机、服务器、MODEM 及备用机；
十、未有规定时间内及时处理网点柜员工号重复登录、按要求修改网点终端号；
十一、受理财会部新开柜员口令要求后，未及时新开柜员口令；
十二、未按正常需要在规定的时间打印有关科目（201、2012、2013 等）的日计表、旬计表、
月计表；汇总表、总帐、开销户帐页；结息凭证及季度利息积数汇总表；
十三、未按要求进行其他有关凭证或数据的统计、备份及打印；
十四、未按规定做好日终数据备份、日终记帐、总分核对；
十五、未做好职责范围内的其他事项或违反有关规定；
第三节 办公室
宣传文化岗
工作任务
1、负责落实全社的各项宣传工作：
策划、准备总社所需的各类宣传资料（要求其它部门提供的除外）；
定期做好各营业网等媒体的宣传策划及具体出刊工作，并监督各分支机构做好板报等宣
传媒体的维护工作；
定期组织或配合相关部门做好我社对外宣传工作；
充分利用各类媒体，及时做好全社经营管理、行政事务等方面的对内外宣传工作；
2、负责出刊社内刊物及对外投稿活动：
定期刊出《信息内参》、《泰隆通讯》、《泰隆报》等社内刊物，现暂定《泰隆报》每两个
月至少出刊一次，《泰隆通讯》每个月至少出刊两次，《信息内参》每个月至少出刊两次；
在报经总社同意后，不断调整各类自办刊物的发放对象，及时发放各类自办刊物；
负责社内信息员网络建设，制定有关信息员选拔、活动等方面的制度，不断充实信息员
队伍，定期召开信息会议；
及时核算社内刊物稿费，并按期向作者支付。
组织信息员向社外报刊杂志投稿，及时将有关我社业务拓展、经营管理、先进事迹等对
外进行报道；
负责社内刊物及社外媒体关于报道泰隆文章的收集整理；
3、负责制定落实全社广告事项：
制定年度、半年度广告计划，并及时调整广告宣传计划；
负责与电视（电视）台、报社、广告公司等联系广告宣传事项；
定期编制广告宣传动态表，将有关广告宣传的办理过程和结果等事项进行记载；
接待和处理好有关广告方面的来人、来电及传真等。
4、按总社要求，配合外部力量完成我社形象策划、设计工作，并具体落实；
5、负责落实全社企业文化建设：
充分利用我社现有各类场所的载体，按总社要求搞好全社常规性企业文化建设活动，丰
富全社职工的文化生活，增强全社凝聚力；
配合总社业务拓展和宣传的需要，按总社要求组织、策划全社性的大小文艺会演等；
6、归类、整理所有宣传、广告、企业文化建设等档案；
7、配合总社和本部门其他岗位落实各阶段性工作安排。
再现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资：
《泰隆报》、《秦隆通讯》或《信息内参》未按规定的期限、规定的期数刊出或内容明显
不符合要求或存在错别字较多等现象；
宣传报道严重失实有损我社声誉或我社带来其他负面影响；
未做好信息员网络建设或未按规定时间召开信息员会议；
未按要求做好社外投稿工作，每月对外宣传报道的录用数不少于 2 篇或对外投稿件中存
有重大差错；
未拟订年度、半年度广告计划或没落实好广告工作；
未按要求做好网点板报刊出工作，每月出刊次数少于次，或示配合总社特别宣传需要做
好出刊工作；
未做好重大节庆日文艺活动的组织和安排工作；
未做好我社的常规文化建设工作；
未做好有关档案的管理、保管工作，导致相关档案和资料无法核证；
未按规定履行职责或未履行其他工作的失职行为。
工作任务
工程建设
1、负责我社的安全工程建设：
根据金融企业的特殊要求，加强大厦、宿舍、网点等场所的安全工程建设；
定期对各项工程进行安全检查，确保全社人身和财产安全。
2、负责我社的供应设施建设：
落实大厦、宿舍、网点等场所的水、电、空调等供应设施的建设并定期巡检其使用情况，
做好相关记录。
及时对网点形象设施进行系统维护。
3、负责落实总社批准的其他工程建设项目：
负责临时性建筑及设施项目的策划与落实；
负责各种装修项目、广告建筑项目及其它各种建筑项目的策划与落实；
负责其他经总社批准的建筑工程的策划与落实。
4、具体落实各种建筑工程项目可行性研究、设计施工、监理、成本控制、竣工验收、决算
审核及其他有关事项；
5、负责各类工程项目的申报工作，并及时与有关部门及领导作好协调工作；
6、建立和保管有关的建筑档案：
对各项建筑施工情况的全部进程进行记载、归档；
对可行性报告及其他有关的建筑档案进行登记保管。
物业管理
7、负责健全物业管理制度，规范物业管理程序；
初拟相关物业管理制度，简化物业管理程序，提高工作效率，尽量做到高效、有序；
对物业管理提出合理建议，搞好增收节支；
及时对各类物业管理制度进行完善，报经总社批准后具体执行；
8、负责各种设备、系统等的检查、维修、维护工作；
负责大厦、网点的土建、水、电等特种物资维修养护，维护全社整体形象；
负责排水、空调、电梯、消防喷淋、火灾报警等动力及安全系统的维护管理；
负责全社所有办公设施系统的维护工作；
负责配电房、空调主机房、备用发电机房、消防控制中心、地下室水泵房、电梯及主机
房的日常管理工作及对其有关设备的巡检、维修、养护等工作；
负责大厦、宿舍、网点的日常用电监管及突发性检修等工作，规范维（检）修工作程序，
做好登记工作；
负责餐厅厨房内相关设施、设备的维护管理工作；
建立相关的维护、维修登记簿对有关工作及时进行登记。
9、负责全社财产物资的管理工作：
负责对全社财产物资登记造册工作，并定期对其进行核查和记录；
负责折旧、报废、新购物资的仓库管理工作；
负责现有库存物资的调剂使用；
负责辞职、辞退职工的财物回收工作。
负责全社集体宿舍的财物清查工作；
10、负责食堂的管理工作；
加强对食堂用水、用电安全的管理；
强化食堂内部管理，保证餐厅饭菜饭菜卫生；
科学安排三餐，做到口味适合，搭配合理；
负责把好食堂采购关，保证质量，价格公道；
提高饭菜质量，减少饭菜浪费；
负责餐厅的财务监管，进行成本核算，节约水、电、油等物资；
11、负责房屋租赁宣传、协议签订及后期合同管理等工作；
12、负责全社安全管理宣传
强化员工的防烟、防火、防盗意识；
帮助员工掌握基本的安全逃生及灭火知识；
帮助员工学习、掌握其他有关的安全知识。
13、负责全社所有租入及自有房屋的水、电、空调表数据的计抄、复核等工作；
14、管理、使用音控室及社内其它场所内有关设备；
15、监管清洁工的日常工作；
16、配合总社及本部门其它岗位完成其他阶段性、突发性工作；
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资：
工程建设
工程建设未按规定程序进行操作；
未按规定时间、次数对总社硬件设施的安全进行检查或发现问题未及时进行处理；
因管理不善造成的水、电、空调等设备的不正常工作；
未按要求建立和保管工程档案；
物业管理
未按要求做好物业管理制度的拟订和完善工作；
未建立房屋租赁及其合同管理的档案；
未按规定对大厦进行系统维护，影响式厦工作的正常开展；
未按安全要求对配电房进行操作；
未维修工作按规定程序进行操作，维修不及时或大项维修未按要求进行登记；
未按要求对大厦各系统进行巡检或因管理不善致使有关大厦工作无法正常开展；
未遵守大厦电梯的维护制度，未及时处理电梯异常情况或私自处理非客观原因造成的不
正常运行；
未按规定对中央空调进行系统维护（包括抽真空操作及动力、水系统维护等）或未做好
中央空调的运行日志或其他主观原因造成的不正常工作；
守按规定时间抄报水、电、空调表的有关数据或出现差错；
财产物资的添置未遵守程序化操作要求或出入库、报销手续不规范；
未在规定期限内完成对全社物资的清查、登记造册工作或清查帐实不符（在考虑自然因
素影响后）；
因管理不善造成财产损失；
食堂管理
●食物采购价格、数量明显与实际不符或质量上存在问题；
●未做好食堂卫生工作或饭菜质量达不到要求；
●帐务登记不及时或登记不规范；
●因管理不善造成水、电、空调、燃料、油等浪费或厨房设备受损；
●未按规定履行或未履行好职责范围内的其它工作任务或违反其它有关规定的行为；
综合文秘岗
工作任务
文秘工作
1、负责全社行政性公文的拟草工作：
●负责拟草行政性公文（属部门自拟的稿件除外）把好公文出口关；
●遵守第一读者制度，严格核稿，尽力保证不出现语法和文字错误；
2、负责全社性会议安排工作；
●及时将全社会议的召开地点和时间、内容等相关事项通知与会人员；
●务必在全社性会议或汇报等重要会议召开之前做好会场的布置等准备工作；
●做好全社性会议和其它重要会议（总社要求保密的会议除外）的记录工作；
3、负责有关资料收集、文件接收、报刊征订和分发等工作；
●收集本社公务活动中的相关资料，并作好大事、要事记录，及时通过社内报刊做好大事、
要事的传播工作；
●接收外来文件、资料，拟定办文单，及时送达主管领导阅批并做好有关事件的催办落实工
作；
●综合各相关部门的意见，拟定报刊征订目录，做好年度报刊的征订工作；
●配合做好全社日常报刊分发工作，做到及时、准确；
4、负责总社领导及部门交办的有关政务、事务工作的承办工作；
5、负责办公室电话接待并及时做好公务电话记录及长话登记工作；
●接听电话必须使用礼貌规范语言，保证态度诚恳、语音亲切、讲话自然；
●听到电话铃响后，不得故意拖延、耽搁；
●私用电话应尽量做到长话短说，无特殊情况不得超过规定接听时间；
●外的拨长途电话要做到长话短说，并专门做好记录；
6、负责全社档案管理及档案达标等工作；
文印工作
7、负责健全文印室的相关制度，并严格执行；
8、承办全社文件、资料的文印工作；
●坚持文明服务，无故不得拒绝；
●工作任务较多时，要根据轻重缓急灵活安排，提高工作效率；
●把好文印质量关，保证文印工作达到规定要求；
●监督社内和社外单位做好文登记工作；
●定期统计全部承办文印量，并按时交统计结果递交相关部门；
●严格坚持保密制度，对承印的资料内容保密；
9、加强文印室所有硬性设施的维护保养工作；
其它事项
10、 负责落实总社来访的接待工作；
●做好社内外客人的接待服务工作，并根据情况结合总社意图灵活安排；
●及时做好会场布置，通知相关人员参加会议；
●结合总社意图，做好客人的食宿安排工作；
●做好其它引领、服务等工作；
●做好 18 楼招待室的安排和相关服务工作；
11、 负责牵头组织全社会性礼仪队的培训及常规队伍建设工作。
12、 负责对新职工的住宿、服装、就餐等事项进行安排；
13、 负责配合总社及部门完成其它突发性工作等；
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资；
●未能做到规范拟文或因工作不细心而造成有关差错（如有错别字或产生歧义）；
●未做好收发文及电话接待工作或未及时向有关部门人员联系、落实；
●未在规定时间内完成全社全年的档案整理工作或达到档案管理要求；
●未严格执行文印审核制度，造成有关保密住处的泄露；
●未能作好礼仪接待及相关的引领、用不着膳安排工作；
●其它未按规定履行及履行好职责范围内的其它工作任务或违反有关规定的行为。
总务岗
工作任务
1、规范物业财务管理监督体系
●制定有关费用标准、费用收缴及相关处罚程序等规范文件；
●健全采购制度，规范采购程序，公开采购价格；
2、负责有关物资的审购、购置和发放工作；
●严格审查全社各部门审购财物的必要性，并根据轻重缓急人帮出相应安排；
●按期做好总社有关劳保福利品的购置及发放工作；
●按规定做好办公用品的购置、入库、领发、结算与盘算存等工作；
●提前一个月（季）合理估算下一月（季）的常用物资申购量，采购物资必须做到双人入库，
先入库后领用制度；
3、负责总社有关费用的审核、结算工作
●负责各大洒店餐饮费的结算、审核、报批工作；
●负责高、中层管理人员手机话费的登记及江总工作；
●负责职工水、电、清洁费的结算工作；
●对有关费用按财务制度分类编制借方凭证，及时报财会部门进行审核；
●负责总社其它有关费用的缴纳登记工作，确保费用的合理支出。
4、 负责其他有关的财务核算及帐务管理工作；
●核实有关人员的费用报销清单，并填制进帐单；
●负责按财务管理程序，对总经理签批的发票进行审核；
●负责严格审核经总经理签批的备用金，做好备用金的登记及回收工作；
●负责新员工风险金的收缴工作。
●负责食堂的帐务处理。
5、 负责处理全社通讯设施的装（移）相等相关事务；
6、 配合总社及部门完成其他阶段性、突发性工作；
出现下列情况根据违规责任轻重及职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效工
资；
●有关费用的审核、结算未按程序要求进行操作；
●未按要求认真复核各项费用并由此造成差错；
●办理托收项目未及时报批并造成不良后果；
●未及时核算、登记各项费用或未按要求对有关费用进行统计汇总；
●未及时做好新职工的各项生活安排工作或未及时办理职工辞职、辞退的相关手续；
●未及时按总社要求做好份内的职工福利的安排工作；
●未按要求做好办公用品的盘点、帐实核对工作或出现帐实不符情况；
●其它未按规定履行或未履行好职责范围内的其它工作任务或违反其它有关规定。
第四节 人力资源部
人事管理岗
工作任务
1、完善有关人事制度，规范人事管理；
●拟订人才库制度，并在具体执行的过程中对其加以修改、完善；
●根据人事管理需要，制定等级管理制度，并具体执行人才资源等级管理制度；
●规范等级名称和平共处等级职责，不断丰富和修改等级管理的考核标准；
2、跟踪全社人事动态，掌握相关信息、数据，编制有关信息、报告；
●结合我社业务发展需要，及时向总社提出人事需求建议；
●结合实际情况，及时提出社内人事调动意见；
●配合总社合理安排员工岗位，每月据此编制人动态表；
●按部门编制人员名单，提交总社相关部门；
●及时掌握员工各方面的动态信息，并对获取的信息定期加以整理、分析，编写提交总社以
备参考；
●定期整理有关信息，编写人事运行状况分析报告及有关人才开发、利用报告，提交总社以
备参考；
●办理合变动的有关手续，拟发职工转正、奖惩、离社的有关文件；
●为社内相关部门提供人事信息、数据以备参考；
●配合当地人事主管部门做好相关人事调查、统计工作；
3、做好全社后备人才的选拔、培养工作，合理开发和利用人才资源；
●根据需要向总社提出合理引进、积聚各层次人才的建议；
●参考相关的动态信息，预测员工潜能，对其进行合理定位，并有意识地加以引导、培养；
4、配合劳动人事部门等做好本社员工专业技术职称的评审、考核验收等工作；
●配合劳动人事部门等对本社职工进行专业技术职称评审；
●配合劳动人事部门等对本社获取专业技术职称的员工进行年度考核。
5、做好全社的人事档案管理工作；
●建立、保管全社干部、职工的人事档案（备案）；
●收集、整理、汇总、归档有关的人事信息（包括人事奖惩等），逐步完善人事档案；
●为符合条件的员工办理个人档案、户籍、身份及婚姻证明、组织关系等相关资料的转移手
续；
●处理其它人事档案管理事宜。
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩交
工资；
●未能在规定间内编制并提交上月人事动态表、全社人员单、员工动态信息报告表等相关统
计数表；
●未能在规定时间内拟定经总社签批的职工转正、离社等文件及办理相关手续；
●在办理职工职称报名及备考等工作中由于疏忽发生错误；
●因工作疏忽导致我社员工不能在人事局规定时间内进行专业技术资格评定；
●因保管不力而造成的我社干部员工人事档案遗失或损坏；
●未及时将有关资料归入人事档案；
●未按要求配合社内外有关部门做好相关的人事工作；
●未按规定履行或未卜先知做好职责范围内的其它工和任务或违反其它有关规定。
劳资岗
工作任务
1、 收集有关劳资信息，对其进行档案、分析、总结，并结合我社考评方案，不断提出修改
意见，协助总社逐步完善考评制度；
●了解全社员工对薪酬政策的不同意见，针对考评制度等总社有关薪酬管理制度不完善的地
方，提出具体的修改方案供总社参考，协助决社制定出具体的解决方案不断完善考评方案；
●根据总社需要年初拟出薪酬预算的分析报告；
●掌握每月的增薪幅度，了解员工的基本生活费用并定期了解市场薪酬行情，分析工资的全
理性；
●年底计算出薪酬总额、平均每人每年的工资总额，配合做好劳资计算、分析、总结等工作。
2、 做好全社员工工资及福利的计算、发放等工作。
●月初做好各部门的业务量统计工作，并到网点进行核对 ，经内勤班签名确实后，根据各
网点的业务量以及有关部门提供的资料计算出网点业务量得分、管理得分，最后计算出各
网点的综合得分；
●收集各部门的考勤表，对其进行严格把关，并根据其考勤情况进行及时、准确的审核汇总；
●根据考勤表，各式各样网点的综合得分以及决社核定各网点内勤人员编制的文件，核定各
网点的绩效工资；
●根据考勤表，以及工资考评委员会统计出的各行政部门员工考核结果，核定各行政部门员
工的绩效工资；
●根据计划信贷提供的有关员工绩效工资的相应数据，及时进行审核，并做好登记、计算及
工资发放工作；
●根据财会部提供伯各内勤领班、柜组长的管理得分，计算出其管理工资；
●由计划信贷部提供各网点及各客户经理（见习）的实绩数，根据《泰隆城市信用卡用社网
点中层绩效考核办法（暂行）》与《泰隆城市信用社片组绩效挂钩管理办法（试行）》的相
应规定，计算出各网点中层与客户经理（含见习）；
●根据现金调拔中心提供的有关资料核算出复点组、送款组的绩效工资；
●根据该月全社会性执迷不悟务量度记帐笔数，核发事后监督组成绩效工资；
●按月按比例做好住房公积金、养老保险金的扣减速、缴纳及登记工作；
●配合有关部门做好工会会费、卫生费、水电费、伙食费、服装费等的扣减工作；
●做好工资清单的编制、审核工作，及时上报总社领导签批。
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资；
●未按规定程序正确统计业务量或对业务量统计未进行核实；
●由于把关不严致使考勤表填写存在不规范或未做好有关审核工作现象；
●未能按有关规定准确及时地核算各行政部门或各网点的绩效工资；
●未按要求及时登记和准确计算职工效益工资或未做好有关审核工作；
●未履行或未做好职责范围内的其它工作任务或违反其它有关违定。
招聘岗
工作任务
1、聘前向总社提供招聘政策、信息等；
2、根据社内人事需求，拟定阶段性人才招聘计划；
●根据岗位类型及岗位要求，选择合适的招聘渠道及招聘方式；
●根据人事岗提供的人才而需求情况，列出需招聘的人数；
●根据需招人员的层次要求，列出具体的应具备的相关条件。
3、根据招聘计划制定包括招聘费用、面试、笔试等事项的具体招聘方案，并初步实行招聘
方案；
●拟订招聘文稿并按事先拟定的招聘渠道公布相关招聘信息；
●指导应聘者填写报名表（为确保档案的真实性，应聘人员的报名表原则上要求应聘者本人
填写）；
●按顺序编制应聘人员一览表；
●对特殊岗位或其它特殊情况，需作好记录并加以保存；
●根据获取的资料对应聘人员进行必要的初选；
●核实应聘人员提交的有关资料尤其是有关证件。
4、拟定具体的面、笔试的流程及相关的面、笔试内容，安排面、笔试工作并配合具体执行；
●拟定面试及笔试的工作流程；
●对应聘人员按应聘岗位分类并针对不同的应聘要求制定相应的笔试内容；
●安排笔、面试的时间及地点并作事先约定相应人员（包括测试者和应试者）；
●对有关的笔、面试结果进行统计，根据统计结果拟定人员名单向总社推荐；
●安排、审批进社人员进行体检。
5、保管应聘人员的档案资料；
●核实所有应聘资料尤其是硬性证件（毕业证书、学位证书及其它有关的等级证书原件）；
●建立受聘进社者个人档案（包括简历及有关的应试、体检情况等），交出人事管理岗对其
进行专袋保管；
●按规定期限集中保管落聘者的有关个人材料及本次的有关应试情况。
6、负责部门退聘和员工辞职等事项的处理，并做好流走人员的信息管理。
7、 对招聘工作中的实际情况进行分析、编写有关的总结报告，不断完善招聘制度；
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资；
●未向总社汇报或未及时汇报本社的招聘政策和招聘信息；
●未按要求拟定人才招聘计划和具体的招聘方案；
●未及时按实际情况制定面、笔试的工作流程或未及时拟定笔试的有关内容；
●未合理安排、落实有关的招聘工作；
●未按要求建立并保存应聘者（包括受聘者和落聘者）的有关个人资料；
●未按要求对每次招聘情况进行总结并提出合理的意见和建议；
●未履行或未做好职责范围内的其它工作任务或违反其它有关规定 。
培训岗
工作任务
1、拟订和完善我社培训工作制度，拟定社内各部门在培训工作配合上的进行规范；
2、帮助职工进行职业规划；
●在新职工进社 1 年周期内，根据每个职工综合素质、进社工作经历、岗位履职状况及其他
个人信息，与职工探讨商议个人职业规划；
●结合员工职业规划的实际进展和人事管理岗等相关部门提供的信息，帮助职工不断修正和
调整个人的职业目标；
●分析及提供咒工在职业规划拟定和实施过程的有关人事信息，为我社后备人才库存的选拔
人才提供帮助；
●定期对职工不同职业阶段的培训安排进行调研，并提供有关的分析报告。
3、不断完善社内外培训人员网络；
●多方联系切合泰隆实际阶段的培训讲师，通过荣誉讲师、课时津贴等形式，为我社引进社
外培训资源；
●充分依靠有关部门及具有业务特长干部职工的配合支持，通过特聘培训员、课时津贴等形
式，调动社内培训人员的积极性，落实培训岗提出的培训计划和计划方案；
●在总社的政策支持下，根据各业务管理部门执行培训计划的进度和效果，由培训岗人员定
期给出评估考核，并向总社提出有关奖惩意见。
3、负责组织和落实全社员的日常培训工作；
●牵头组织新职工的上岗考试、转正考试、业务培训、负责安排时间、培训内容的日程安排，
落实培训老师等；
●牵头组织各岗位的业务培训及上岗资格认定、培训工作；
5、根据总社及有关部门的需要制订短期计划并具体组织实施；
●定期组织职工进行在职培训，针对性地选择培训内容和培训重点并彩多种培训方法（如师
徒帮带、讲座、录像、模拟练习、一对一指导等）；
●推荐社内人员参加多种形式的深造、研修、培训等活动；
●培训结束进行小结等资料记载；
6、负责制订我社中、长期员工培训规划并组织实施，打好人力资源结构调整基础；
●我社学历结构的调整规划和内员工业余学习的需要，借助外界的教育资源适用组织成人高
考的辅导班，并做好有关办班的班务工作；
●切合我社金融机构的实际，与大专院校的协作，适情举办大中专的函授班等，为社内职工
的学习创造条件；
●做好其它职工业余学习的联络和组织工作。
7、负责我社职工继续教育和职称晋升的有关报考工作。
●负责我社职工继续教育（如成人高考、高校学习等）的有关报考工作；
●负责我社员工职称晋升（如会计职称、经济职称等）的有关报考工作；
●负责办理我社各岗位员工的上岗报考工作；
●负责办理我社员工的其它有关教育方面例如计算机、英语等的报考工作。
8、 确定员工培养渠道，经总社同意的后落实具体选送、协调等事项；
9、 掌握社会对人才素质的需求信息，分析全社员工的教育动态，有针对性地向员工传递社
外各类有关的培训住处并负责后续的引进工作等。
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资；
●在职工的上岗考试、转正考方式、业务培训、上岗资格认定中存在疏忽；
●未提供或未及时准确提供有关自学考试、成都市人高校考试、会计上岗证考试及其它各类
有关职称考试的信息；
●未按规定帮助职工进行个人规划；
●未及时引导和帮助员工调整个人职业目标导致人才资源繁流失；
●未向员工提供职业规划人事信息，致使员工不能及时提供有关材料而无法进入人才库；
●未按要求对各项培训工作作出计划并在培训后进行书面总结（包括对培训老师的评价）；
●未按要求开展有关职工不同职业阶段培训安排的调研工作并形成分析报告；
●未组织、落实好当期有关的考前辅导班和函授班等的日常工作；
●未按要求作好我社员工继续教育和职称晋升的有关报考工作；
●未履行或未做好职责范围内的其它工作任务或任务或违反其它有规定。
第五节 保卫部
经警队岗位
工作任务
1、做好作社的安全保卫工作；
●健全安全防范规章制度，并落实到基层网点；
●监督本社网点装修是否按上级公安部门规定标准进行，并负责各网点安全设施的验收工作；
●指导和监督检查本社所有网点的安全保卫工作，定期对全社各网点的安全保卫工作落实情
况进行检查，处理安全保卫工作中存在的问题；
●对社内员工期进行安全防范教育，平时不定期开展暴演练；
●经济民警加强自身的管理、训练工作；
●负责刑事案件和治安灾害事故处理，依法组织或配合案件的调查工作；
●依据有关保卫制度，对违反规定的网点和个人进行经济处罚或提出行政处分建议；
●定期向单位领导汇报工作，按要求向上级保卫部门和当地公安机关报告工作，并对本社安
全保卫制度的完善提出意见和建议；
2、做好我社会性的守库值班工作
●守库值班保证两人；
●守库前检查库房四周及盗门，确保库房的安全；
●设置并测试报警器及相关器具、设备是否完好；
●守库完毕好交接班记录。
3、负责全社的送款、取款押送等保卫工作
●负责早晚网点的款项押运的保卫工作；
●负责日常总社和网点间资金调拨时的保卫工作；
●负责到其他行社送、取款时的保卫工作；
●负责各网占不定时上门收款及其他服务性款项收取时的保卫工作。
4、不断加强思想政治、社章社规、法律法规、安全保卫等综合知识学习
●组织学习本社及其它有关与安全保卫有关的规章制度；
●组织学习国家的有关法律、法规及其他安全保卫知识；
●组织学习军事理论、军事知识，进行军事素质教育，抓好警员的着装及行为规范。
●配合人力资源部进行安全方面的教育工作。
5、不断加强体能、防暴技能等方面的训练
●每月两天的全训，内容包括擒敌拳、队列、警棍术、仰卧起坐、俯卧撑及其他方式的体能
训练；
●每星期三、五早上进行早锻炼（跑步、登山等），并利用健身房进行日常体能锻炼；
●每月进行 1-2 次的实际案例讲解，并安排每季 1-2 次的防暴预演。
6、负责全社所有分支机构的执勤任务
7、负责全社所有分支机构的巡逻任务
●巡逻采用不定点、不定时的方式；
●检查各网点安全防范系统：生死门上锁情况，防护栏的坚固程度、营场所有无危险品、拉
钩是否到位及其他有关事项；
●检查网点安全防卫武器（应急灯、灭火器、棍及其它防卫武器），并做好检查、维修和更
换的详细记录；
●检查网点监控录像的工作情况，是否按要求进行操作；
●规范网点门口车辆停放秩序，使门口保持畅通无阻；
●检查网点周边环境，及时处理不安全因素；
●测试大厦及各网点报警器，确保报警器正常工作；
8、负责大厦及其它场所的门值班任务
●负责全天值班任务（日间为坐岗，夜间二人值班），值班人员须准时到岗并做好交接手续；
●严密检查外来人员、车辆进出（特别是夜间），规范自行车、摩托车的进出停放；
●负责大厦夜间的安全检查，确保大厦和七字棂的安全；
●负责我社和外单位报纸、信件的接收工作，保持值班室的清洁；
●及时联系有关部门、岗位，急速处理日间和夜间的报警情况。
9、负责配合本部门做好全社的安全保卫工作
10、 负责协助社外司法及其它部门做好相关保卫工作
11、 负责配合总社及相关部门处理其它突发性事件
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资；
守库
●守库开始时，未按规定时间、人数到岗；
●未做好守库保密工作或在守库时，将无关人员带入；
●未作好交接班登记或记录不真实
●未按要求设置并测试报警器致使在应急时有关设备（如通讯设备、应急灯、报警器等）不
能正常工作；
送、取款
●未按规定时间到岗；
●未按规定着装和装备有关器械；
●正常情况下接到送、取款保卫任务未及时履行；
●未做好保密工作，将押运有关事项（如线路、地点、数量、时间等）向无关人员透露；
●违反双人押运制度和押运纪律（如做其他事导致精神分散、让无关人员上车等）；
●送款到达目的后，没按规定进行操作将款项安全送到营业场内；
●晚上接款时护卫车未到达即进行零头箱装车及未按规定进行操作；
●解款途中无正常理由进行停车或加油；
●未安排好服务性收款的护卫工作；
●押运款项途中遇特殊情况，未及时联系和请示总社相关部门、人员以取得支援和指示。
学习、训练
●未按要求组织全训、体能锻炼、学习；
●未按要求进行案例讲解及防暴预演；
●未达公安局的全方位考核要求；
●未建立或未做好有关（训练、学习、考核等）记录；
●未按要求配合其它部门进行职工安全防护林卫教育和职式的军事训练；
●未做好有关的档案管理工作；
巡逻
●对发现的网点安全防范系统中存在的问题未按规定进行记录并及时上报、处理；
●未及时对已陈旧或出现故障的安全防卫武器按规定进行登记、维修和更新；
●未及时处理网点门口的堵塞车辆和规范车辆停放秩序；
●对扰乱或影响正常营业秩序行为未进行及时处理或汇报处理；
●未按规定武装、着装及其他有碍安全防卫和经警形象的行为；
●未按规定对大厦（包括各营业部）的报警器进行测试，对发现的故障未及时进行维修；
●未完成巡逻任务；
●巡逻登记簿不连续登记不完整、不准确、不真实。
大厅值班
●未按规定时间到岗和做好交接登记工员手续；
●值班着装不规范、坐姿不端正、违反值班纪律（如和无关人员长时间的闲谈等）；
●对扰乱营业秩序待业不进行及时制止、汇报；
●未及时查问进出、上下大厦的可疑人员；
门卫值班
●未按规定时间到岗、交接班并作好交接班登记；
●值班时着装不规范、行为不规范；
●未对进入社内的可疑人员及时查问；
●未认真、仔细地对大厦和七字楼进行夜间安全检查并作好有关记录；
●未做好社内、外各种车辆的规范停放工作；
●未做好报低、信件的接收、保管工作；
●对监控中心的报警没有采取及时、有效的侦察行动；
●对外单位人中要求会见我社有关领导、职工未按规定进行处理；
●值班登记簿登记不全或不真实。
●未做好职责范围内的其他事项或违反有关规定的其他行为。
车队岗位
工作任务
1、遵守车辆管理使用制度并严格执行；
2、根据总社要求负责我社各分支机构的饭菜运送工作；
3、负责全社钞票、有价证券等解押承运工作；
●负责早、晚网点款项的的承运工作；
●负责日常总社和网点间资金调拨时的承运工作；
●负责到其他行社送、取款时的款项承运工作；
●负责各网点不定时上门收款及其他服务性款项收取时的款项承运工作；
●负责社内有价证券及重要凭证的承运工作；
4、负责总社同意的所有业务用车的承运工作；
●配合电子开发部工作（电脑设备的紧急维修、定期检查及其他情况下的运送；）
●配合人信贷部工作（贷款调查、办贷款卡、债务清收、法院开庭及其他情况下的用车）；
●配合人力源部工作（业务量核对、员工体检及膳宿安排、培训用车及其他相关事项）；
●负责财会部对部分网点（如上蔡、椒江等较远网点）的确良业务检查等用车；
●配合稽查部的卫生检查、事后监督传票等过程中的承运工作；
●其他部门业务用车；
5、负责总社所有车辆的审验工作
6、负责总社同意的所有行政事务用车的承运工作；
●负责社内外参加会议人员的接送工作；
●负责社内有关的接待用车；
●配合法院在调查、执行、送达传票等过程中的承运工作；
●其他行政事务用车；
●负责总社安排的社外单位（个人）的接送或有关物品的承运工作；
7、加强交通法规知识、车辆维修知识学习及驾驶技能训练；
●每月组织一次保卫知识、保卫制度（主要为送、收款制度）、着装规范等知识的学习；
●每两个月组织一次交通条例、法规的学习，对收集的各种典型的交通事故案例进行分析和
讨论，每半年组织一次交通法规考试；
●组织学习基本的车辆维修知识及驾驶技能训练；
●收集国内外发生的盗枪银行运钞车的案例，组织学习进行剖释，从中吸取教训，开阔视野；
●建立学习登记簿，登记内容包括：学习时间、学习方式、学习内容、参加人等。
8、负责建立分管车辆管理制度，对所有车辆进行登记；
●遵守总社车辆管理制度，对所有车辆进行登记；
●及时更换分管车辆正常性磨损机件、定期更换三滤；
●经常性检查车辆的各项指标（机油、制动液压油、电瓶液面、方向液压油、水箱、备用胎
和拆装工具等），确保指标正常；
●及时登记和向总社会性反馈外借车辆的使用情况；
●以外借归还车辆进行全面查测，对有关情况作相关记录；
●在不影响正常业务的情况下合理安排车辆的维修工作；
9、负责所有车辆的整洁工作。
10、 负责配合总社处理相关工作；
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资；
违反车辆的管理使用制度；
钞券运送
●未按规定时间到岗
●未按规定着装和装备有关器具；
●正常情况下接到送、取款及收款等任务及时履行；
●未做好押运有关事项保密工作；
●钞券押送途中无正当理由停车或加油及其他违反运送纪律的行为。
饭菜运送及业务、行政等用车
●无正当理由延误网点送饭时间；
●未及时、有效地配合各部室开展正常业务用车的需要；
●未做好总社所有车辆的审验工作；
●未及时安排好行政用车工作；
●未落实好总社安排的外单位（个人）对用车要求；
学习
●未按规定组织交通法规、车辆维修技术及其他有关知识的学习；
●未进行交通事故案例、车辆安全防卫案例的讲解、剖释，未从中吸取教训；
车辆管理
●违反车辆的管理制度，未按要求对车辆进行登记造册；
●未经总社批准私自出借公车或公车私用；
●未分派好车辆的分管维护责任，未建立分管车辆档案或建立不完整；
●未按要求及时更换车辆磨损机件和三滤；
●没有经常性地检查车辆的各项正常指标；
●未及时记录和向总社反馈外借车辆的使用情况；
●未对外借归还车辆的整洁工作；
●未做好职责范围内的其他事项或违反有关规定的其他行为。
第六节 财务会计部
检查辅导岗
工作任务
1、结合全社内勤员工业务规范化处理及业务素质等实情，于每季末拟订出下一季度的业务
检查、培训计划与方案；
2、拟订的业务检查、培训计划与方案必须具有较强的操作性，方案中必须包括时间、内容、
方式和目标等内容；
3、日常规范化业务检查；
●执行利率政策检查：存、贷款利率的执行，存、贷款利息的付出与收的正确性，庆收利息
的计算等情况；
●执行存、贷款管理检查：存、贷款科目的使用，存、贷款帐户的开、销，单位存款基本制
度的执行等情况；
●执行临柜操作规程检查：收付款、记帐操作，要据结算方式基本规定执行，泰隆卡操作规
程，换班交接操作手续，服务质量、态度、效率印章管理，点钞机的使用与维护等情况；
●执行现金管理情况检查：帐款核对、现金复点挑残、现金上解、现金押运、现金交接、假
币管理、差错登记、金库管理基本制度执行、大额现金的支取等情况；
●执行有价单证及重要空白凭证管理检查：立户登记、领用及核算、日常使用与保管、帐实
核对等情况；
●执行帐务管理情况检查：会计凭证编制，帐、簿设置与使用，社内、外重要帐簿的登记及
核对（联行、同业、通汇、人行往来），帐务挂失、冻结、冲正、查询、扣划等会计基本
制度的执行，帐务平帐处理；总、分帐务核对等情况；
●对全社内勤员工执行社内外新规章政策情况进行检查；
4、根据检查方案定期开展检查工作，检查时必须估到认真、细致、全面，还必须将检查结
果进行书面记录附有检查人员、被查人员的签名；
5、对检查中发现的不规范操作及差错进行核实后作出处理意见，及时将相关情况告知被查
的内勤人员并帮助其纠正，对纠正有业务困难的员工应对岗对人进行实时辅导，视性质
的严重性向被查网点负责人或主管部门作口头或书面汇报；
6、及时核实各分支机构按规定向财会部汇报的业务差错，核对无误后视其性质分别汇稽查、
人事等部门反馈；
7、每月初与各网点内勤领班或负责人核实当月发生的业务差错，核对无误后视其性质分别
汇总向稽查、人事等部门反馈；
8、根据本部门或配合其它有关部门开展业务辅导；
9、组织本部门或配合其它有关部门开展业务辅导；
●根据培训主管部门计划，配合开展辖管业务培训；
●根据本部培训方案，组织短期专项补缺性财会业务培训：A、疑难业务、短项技能的强化
训练；B、社外业务竞赛的赛前指导；C 新业务或新规章政策培训；
●根据内勤人员业务素质状况，向培训主管部门提出人事培训建议；
10、 组织或配合相关部门开避孕药业务考核；
●根据培训主管部门要求，配合开展辖管业务的业务测试；
●根据本部培训方案，组织相关的业务考核；
●根据我社内勤员工工业条技能考核制度，配合有关部门组织新员工的上岗、转正、业务技
能等级及外转内考核；
11、 对每次组织的业务培训撰写简要的培训效果总结；
12、 记录并向有关部门提供呐喊工的考核成绩；
13、 定期组织社内业务技能竞赛活动；
14、 认真细心解答社内外人员日常业务上的疑难问题，做到有问必答；
15、 配合办公室等部门进行辖管业务宣传；
16、 撰写、提供、完善业务学习资料；
●及时收集及撰写新业务及政策出台后的学习资料；
●为种类业务培训提供相应学习资料；
●结合新出台的规章政策，及时对原业务学习资料进行修改和完善；
17、 根据我社业务发展需要，不断修改和完善相关的考核制度；
考核细则：
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资；
●每季未拟出业务检查、培训计划，或虽有计划但缺乏秘要内容（如方式、目标等）
●对工作内容中的第二款式第 1 条至第 7 条每月检查不足一次，其中第 4 点中的帐款每月核
对少于二次，第 6 点中有汇票有代签点的每检查少于二次等；
●每月没有撰写检查报告；
●每年组织社内业务竞赛活动少于一次；
●未按职责组织各类培训；
●有其它未履职或未完成基本工作任务情况；
综合档案岗
工作任务
1、制定健全我社内勤员工计算机操作口令制度并严格执行；
2、对因新员工通过上岗测试及原上岗员工离职等导致口令增删等情况进行记录；
3、对内勤员工调动，必须删除其原操作口令后方可建立新的操作口令；
4、监督系统管理人员使用最高操作权限口令进行有关操作规程的全过程，并由双方在登记
簿上签名证实；
5、结合人行等主管机关新颁发的规章、政策和我社的实情，拟写出财会业务基本规章制度；
6、结合我社业务操作规范和业务发展等需要，不断修改、完善已有业务基本规章制度，并
做好修改记录和通知工作；
7、加强对内勤领班人员的管理，每月主持召开全社内勤领导班及组长的工人会议，传达总
社精神和相关规章政策，规范业务操作程序；
8、主动配合人行、税务、财政等各级主管部门对我社各项业务、税务、财务等方面的常规
性对口检查，负责提供有关检查材料；
9、匡算一社每月重要空白凭证、印刷品等的领用量，发现库存不足一月领用的要及时向总
社申请添置，以防缺档；
10、 每星期二、五向全社各营业部（所）发放重要空白凭证和有关印刷品，严格规范重
要空白凭、印刷品及印章的出入库手续，合理控制各部、所的库存量，以防大量积存和
浪费；
11、 依据我社重要空白凭证管理办法每月定期对重要空白凭证、印章进行盘点，地印刷
品进行清理；
12、 每月打扫总库的卫生，做好防盗、防火、防湿等工作，保证总库的安全；
13、 对帐务打印主管部门递递交的帐表做好接收登记手续并按会计档案管理规定及时
进行整理与装订；
14、 每年对网点上交的会计档案办理交接手续，将会计案档分传票、帐簿、报表三大类，
按年份和网点的先后顺序入档，并做好入档登记；
15、 保持档案室的整洁卫生，定期检查会计档室，做好会计档案防盗、防湿、防火工作；
16、 对保管期限已满的会计档案，应建立销毁清册，并按档案管理办法的有关规定销毁；
17、 按规定协助社内各营业机构和社外公、检、法等有关部门进行帐务查询，并登记帐
务查询登记簿；
18、 及时向社内相关部门提供经总社同意的财会统计数据；
19、 及时对国家新颁布的财会规章制度进行对口研究并做好反馈和相关工作；
20、 对营业机构在特殊业务操作过程中草药的申请及时进行批复和处理；
21、 配合我社有关部门新业务项目如结算、中间业务等的开拓工作；
考核细则：
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资；
●未对计算机操作口令管理增删进行记录；
●未按要求组织内勤领班会议；
●因未及时添置重要空白凭证和印刷品导致缺档而影响业务开展；
●经核查重要空白凭证总库帐实；
●未及时整理或装订打印的帐表；
●未按规章协助社内外相关部门处理帐务查询；
●有其它未履职或未履行工作任务的情况；
财务管理岗
工作任务：
1、组织或配合有关部门制订并不断健全我社物资采购制度；
2、依据物资采购制度对我社各部门所有物资采购及时进行价格审核；
3、在价格审理核正确性的基础上，对审核出的采购价格和实际价格有较大出入的，廉洁提
出书面意见向总社和相关部门汇报；
4、每年初定期对我社各部门的包干费和依章进行核定，及时通报上一年包干费用的超人余
情况；
5、每季控制各部门包干费用的支出，杜绝浪费，并按社里的规定和意见及时核定新设部（所）
的包干费用；
6、每月天定期根据总务斥出的各项费用帐按我社财务制度进行逐份审核，并提交审核报告
或意见；
7、根据税务政策规定按时缴纳各项如印花税、利息税、营业税、所得税等税款；
8、负责固定资产管理工作包括每月新增建卡、提取折旧、定期盘点、报损处理等事项；
9、每季定期全面稽核我社各项费用支出的合规性等；
10、 每季（月）按规定提取职工福利费、工会经费等费用及定期利息、呆帐准备金等；
11、 每旬定期核算与经缴存入行存款准备金；
12、 按会计基本制度，定期编制会计报表如资产负债表、现金流量表及利润分配表等相
关财务数表，并负责向有关单位报送相关报表数据；
13、 每年初定期撰写次年财务预算，每季、半年度、年度撰写财务分析报告，供总社决
策参考；
14、 在财务管理过程中，逐步健全我社财务管理制度，并定期检查各部门的执行情况；
15、 对我社总务、食堂等有关部门的财务活动进行指导。
考核细则：
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资；
●未按规定审核物资采购价格；
●每年未初二个月内对全社各部门包干费用进行核定；
●未按规定开展日常财务活动，未按规定操作；
●未编制各类报表；
●未按要求编制或未撰写财务分析报告；
●有其它不履行职责或不完成工作任务；
第七节计划信贷部
审查岗
工作任务：
1、审查总社调查岗及片组因超信贷批权限上报的贷款及相关信贷业务资料；
1）审查贷款投向、投量是否符合我社要求，是否体现“择优限劣、区别对待”的原则；
2）对借款人的主体资格、信用装况、经济实力、发展前景、管理者素质、借款用途、还款
资金来源等因素进行审查；
3）审查借款人的偿还能力，但保人的资格条件和担保能力，抵（质）押物的合法、有效性
及变现能力；
4）根据我社授信管理规定，审核借款人授信额度的使用情况包括贷款、承兑、贴现等到是
否在授信额度内；
2、根据借款人提供的财务报表数据及相关材料，复测借款人、担保人的信用等级和贷款风
险度；
3、根据审查结果，提出审查意见；
4、对调查结果有异议要及时提出纠正意见，如有必要应向领导汇报并写出书面审查报告；
5、建立贷款大户的走访制度，加强与贷款大户的沟通，每月走访不少于 8 户；
6、写出大户调查情况反馈意见或调查报告，建立大户档案；
7、管理片组抵押贷款业务，做好该项贷款所涉及的权利证书等资料的整理、保管的归档，
并建立登记簿，并做到一户一档，定期检查、核实抵押物工作，每季至少一次；
8、对各片组上报的信贷资料进行积累并及时归档；
9、对各片组进行信贷业务指导，对片组信贷员提出的相关信贷疑难问题等要及时作出答复
或落实解决措施。
考核细则：
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资；
1、对各笔贷款条件及要素审查不严，加大贷款风险；
2、未对借款人、担保人的信用等级和贷款风险度进行复测；
3、因主观原因，对各笔贷款没有审查或无故拒绝审查，或虽已审查但没出息有及时提出审
查意见的，及发现问题未及时纠正，也未向领导汇报的；
4、走访贷款大户未达到规定走访次数，或虽已走访但未反馈有关大户调查情况并撰写调查
报告，或已走访贷款大户但未建立大户档案；
5、抵押贷款业务未做到一户一档，未建立登记簿，未按要求核实抵押物；
6、未对各片组上报的信贷资料进行收集、整理；
7、未对信贷员提出的相关信贷疑难问题及时作出答复或未落实解决措施的；
8、未履行职责或未完成工作任务；
调查岗
工作任务
1、受理总社客户相关信贷业务申请，负责其贷前调查工作；
1）调查借款人在我社开户、存款情况及帐户情况等；
2）调查借款人、担保人的主体资格是否符合我社有关要求；
3）调查借款人用途是否符合有关信贷政策和我社贷款规定；
4）调查借款人、担保人的资财实力，查清其资产负债情况，并分析借款人的偿还能力和担
保人的担保能力；
5）了解借款人经营管理层的管理水平、品行、能力以及工作经验等情况，进一步了解、分
析借款人的信用状况；
6）分析借款人的发展前景、发展方向、市场适销情况以及经营效益情况等。
7）分析借款人有无还款资金来源；
8）对抵（质）押贷款户进行调查，调查借款人提供的抵（质）押物的合法、有效性以及变
现能力等；
9）根据“三性原则”、信贷政策以及我社相关信贷管理制度对调查结果进行汇总整理，填写
信贷调查表或写出调查报告，提出调查意见，及时向审查岗和上级领导汇报或馈情况。
上级领导汇报或反馈情况。
2、根据对借款人管理层素质、经济实力、资金结构、履约情况、经营效益和发展前景等因
的调查情况对贷款风险进行测算，收集审理批贷款所需提供的材料，并对其真实和准确
性负责；
3、做好总社客户的信用等级初评工作，为贷款风险管理和贷款投向、投量的调整提供依据；
4、及时了解借款人经营动态，做好贷后跟踪调查工作，发现问题应及时向领导和相关部门
反馈；
1）追踪调查贷款人的作用情况进行，核查是否有被转借或改作他用等违约情况；
2）跟踪调查借款人生产经营情况、资产负债、组织机构、法人代表、企业章程、经济效益
等是否发生重大变化；
3）跟踪调查担保人的担保资格和借款能力是否发生变化；
4）经常检查（质）押物状况及其变现能力是否发生变化；
5、管理总社抵押贷款业务，并做好该项贷款所涉及的权利证书等资料的整理、保管和归档，
抵押贷款业务要建立登记簿，做到一户一档，并定期检查、核实抵押物，每季不少于 1
次；
6、定期收集决社借款企业的帐表，掌握企业生产的基本情况，并做好各项财务数据的积累
和归档工作；
7、按季开展季节性市场及行业信息调研，有针对性地写出调研报告，要求每季至少一次。
考核细则
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资；
1、拒绝受理总社有关信贷业务申请的；
2、因主观原因来未及时落实信贷调查工作，造成工作脱节或工作延误；
3、调查不实或调查失误，存在漏洞的而影响信贷资产质量的；
4、未提出调查意见，未及时向审查岗或上级领导反馈情况的，未按规定填写信贷调查表或
需写出调查报告而未填写的；
5、未做总社贷示风险度测算和信用等级初评工作；
6、未进行贷后跟踪调查，发现问题未及时向领导反馈，导致工作滞后或陷入被动的；
7、抵押贷款业务未做一户一格，未建立登记簿，未核实或抵押物；
8、未定期收集总社借款企业帐表，未对企业生产的基本情况以及各项财务数据进行积累和
归档；
9、未按季开展季节性市场及行业信息调研工作，及虽已开展，未写出调查报告；
10、 有其它不履职或不完成工作任务者。
综合岗
工作任务：
1、做好计信部日常业务办理及客户接待工作；
2、受理并落实各部门与计信部联系的协办事宜；
3、做好本部门的电话接待工作，做好电话记录及转告、承办落实工作，遇紧会议或重要情
况应及时通知经办人或者报告领导；
4、做好本部门所有文件、资料的签收、登记和归档工作，做到登记及时、整理有序；
5、负责草拟计信部的文件，报告等资料；
6、负责本部门贷款台帐管理，做到台帐帐页按年建立，年初 20 日内更换新帐页并及时装订、
归档，当天发生贷款必须在次日起两日内登记完毕；
7、按月轧打贷款卡片，保证帐卡表余额一致；
8、上、中旬后 5 日内编制存贷款执行情况统计表；
9、月后 8 日内编制存贷款执行情况统计表、存贷款动态表、贷款状况统计表、贷款户逾期
情况表，资金运行情况简析；
10、 按时向人民银行等主管部门上报各类报表及有关报告；
11、 对总社 3 日内到期的贷款进行电话催收；
12、 对总社逾期 5 日以上的贷款，编写逾期贷款汇报单，及时报送清收岗；
13、 做好信贷档案的整理、归档及保管工作；
14、 向总社相关部门提供相关数据，并做好内部情况、数据的保密工作；
15、 做好全社贷款卡的办理、登录、统计工作，为本社信贷业务查询提供相关信息；
16、 核对登录存单质押、销押工作，并做好书面记录。
17、 做好信贷人员手机费、BP 机租费及其他需信贷部审核的报销费用的审核工业工作；
18、 不定期组织信员会议；
19、 组织或配合相关部门开展常规信贷业务培训工作；
考核细则
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资；
1、来人来访来电等日常工作任务未完成；
2、贷款台帐未按规定建立、接转、登记、轧打；
3、未按规定时间内编制报表；
4、未进行电话催收到期贷款或未按规定编制逾期贷款汇报单；
5、未做好信贷档案的保密工作，导致内部情况及数据泄露；
6、未及时向总社相关部门提供的数据或数据有误；
7、处理存单质押、销押时登记有误；
8、未按规定对各项报销费用严格审查；
9、未按规定组织或配合相关部门开展业务培训工作；
10、 有其它未履职或未完成工作任务者；
融资岗
工作任务：
1、做好总社行政、企、事业单位帐户的巩固、稳定服务及发展工作；
2、每月不定期与总社存大户沟通，交流不少于一次；
3、不定期组织召开各种形式的客户座谈会，掌握大户资金动态以及资金营运情况；
4、做好存款信息的搜集式作，记录客户情况，紧急信息及时反馈部门领导，按户建立信息
档案，包括有权人及经办人的个人档案；
5、必须在 7 日内送太大户回单；
6、每月 5 日前做好全社存款大户的申报及统计工作，及时报送领导；
7、每月对总社的存款及帐户变动情况进行统计和分析，将总社大户存款余额变化过程及原
因写出书面分析报告，于月后 10 日内报送相关领导；]
8、监管总社与网点、协调网点与网点同名帐户或视同同名帐户的重复情况以及网点与总社
共享客户的分配比例情况，监管结果次月 8 日内上报主管领导；
9、做好总社领导交办的其他工作。
考核细则
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资；
1、每月与大户交流工作少于 1 次；
2、未主动组织客户座谈会或每年与客户座谈次数少于 1 次；
3、未按户建立档案；
4、未按规定时间将大户回单送达；
5、掌握的应急信息未及时反馈；
6、有其它未履行职责或未完成工作任务者；
7、未按规定做好大户申报及统计工作；
8、未及时将有关大户的情况抄送主管领导；
9、未对存款变动情况进行统计和分析、未按要求写出书面分析报告；
10、 未在月后 10 日内将分析报告送领导和相关部门；
11、 未协调好网点与网点有冲突同名帐户；
12、 未监管和与监管好总社与网点共亨客户
13、 未将监管结果交给主管领导；；
14、 有其它未履职或未完成工作任务者。
清收岗
工作任务
1、年初 1 月份拟订本社下一年不良贷款书面催计方案；
2、每月 5 日前拟订当月不良贷款催讨方案，相应做好具体组织实施工作包括资产保全、起
拆、申请执行、打债措底、上门催讨、抵押物处理等不同方式的清收工作；
3、年初 1 月 20 日前完成不良贷款的年度结转工作，日常已讼不良贷款台帐在 2 日内登记完
毕，保管好不良贷款的有关档案，要求一户一档，保证不良贷款不过诉讼时效，已失效
不良贷款除外；
4、做好与各级法院、区打债办、公安局经侦队等相关部门的沟通、联络工作，促进总社催
债工作的有效开展；
5、负责总社逾期 5 天以上贷款户的上门催讨和联系工作，并及时向主管领导反馈情况；
6、配合监督网点不良贷款的清收；
7、以按月逾期为依据建立不良贷款户档案，月初 1 日内编制贷款户黑名单、清收结果分户
单、诉讼情况表、并对典型贷款案例进行必要的分析；
8、收集并综合片组报送还的逾期贷款情况汇报单，对成因进出口行必要分析，于次月 10 日
前进行汇总整理。
考核细则
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资；
1、月初未按规定时间拟订催讨方案；
2、未按规定组织实施资产保全、起拆、应拆、申请执行、打债摸底、上门催计；
3、年初 1 月 20 日前未按规定时间做好不良贷款年度结转工作；
4、日常诉讼不良贷款的台帐在 2 日内未登记；
5、不良贷款的有关档案，未按要求一户一档；
6、未保证不良贷款的诉讼作时效；
7、未做好配合和监督网点不良贷款催收工作；
8、未做好总社逾期 5 日以上贷款户的上门催讨工作；
9、未按月建立不良贷款档案；
10、 每月 10 日内未编制贷款黑名单；
11、 未编制清收结果分产清单，诉讼情况表；
12、 未按规定收集并综合片组报送的逾期贷款情况汇报单。
检查监督岗
工作任务
1、对总社事后监督组有关信贷检查结果进行分析，于次月 5 日内汇总，并有针对性地提出
处理意见或落实整改措施；
2、检查、核对各片组、贷示的发生情况，检查贷款投向、投量的合理、合规性；
3、每季至少轧打、核对各片组贷卡片和台帐余额一次，检查台帐登记的规范性，如发现问
题应及时提出整改意见并向有关部门反馈；
4、检查各片组隐含的贷款风险因素及逃避总社监管的违规借贷行为包括冒名贷款、借户贷
款、以贷还贷、化整为零，向关系人违规章发放贷款及积数利率运用不合理等，阶段性
组织对片组贷款进行内外帐核对抽查；
5、检查各片组上报计信部的资料（如逾期贷款汇报单等）的准确与及时；
6、检查信贷档案的规范、完整与安全；
7、抽查片组信贷工作日志的记录情况；
8、对专题检查结果写出专题检查监督报告，并月初 5 日内对上月检查结果进行汇总，写出
月度检查监督报告。
考核细则
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资；
1、及时汇总事后监督组提供的相关信贷业务检查结果的，或因审核不严，出现处理错误或
处理不当、不公；
2、月初 5 日内未对各网点的逾期贷款情况进行检查，并未与网点上报的逾期贷款清单进行
核对，检查中存在包庇行为；
3、没有不定期抽查网点贷款投向、投量的合理、合规性等；
4、每月未轧打、核实各网点贷款帐、卡余额是否一致或是否有遗漏；
5、明知或已知网点贷款存在违规行为如违规放贷，虚报积数违规报大户等，而没有及时检
查，或虽已检查但碍于人情，知情不报，存在包工庇行为；
6、每月检查各网点上报信贷部的信贷档案资料，存在虚报、漏报现象未被发现，及知情不
向分管领导汇报或未及时提出处理意见；
7、未抽查网点信贷人员的工作日志登记情况，或抽查流于形式；
8、未按时完成检查监督报告的；
9、有其它未完成工作或未履职者。
1、根据全社年度发展计划，在年初 1 月份提出全社资金运行初步计划；
2、按季核定各片组的贷款指示，编制全社资金拆借等资金运用计划；
3、日常监管统计各网点（片组）指标执行情况，并定期统计、分析全社资金运用情况；
4、及时核定年度网点库存现金限额；
5、及时对因季节性变化而导致库存现金限额进行调整，并对现金流量进行必要分析；
6、管理全社资金调度，做好资金拆借、债券认购、承兑汇票规模、贴现、再贴现等资金运
作业务的报批、具体办理及规模控制，并建立必要的台帐，台帐要求在二日内登记完毕；
7、监管全社资金运行状况，按季对资金运行状况进行细查与分析，并编制计划情况执行表；
8、根据人行利率管理规定，做好我社存款利率政策的制订和组织实施工作。
考核细则
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资；
1、年初 1 月份未提出全社资金运行初步计划；
2、没有按季核各片组贷款指标或存、贷款比例，没有按季编制全社资金运行计划的；
3、没有统计、分析网点（片组）资金运行情况和指标执行结果；
4、没有核定网点库存现金，或未根据季节性变化，对库存现金限额及时调整及未观现金质
量进行必要分析的；
5、未做好全社的资金调度工作，造成贷款超比例运作，资金严重不足（客观原因除外）；
6、没有在要求的二日内登记相关台帐；
7、没有按季编制全社计划情况执行表的，或编出报表但没有分析；
8、没有及时根据需要制定利率政策；
9、有其它不履职和不完成工作任务者。
新业务管理岗
工作任务：
1、做好信贷新业务品种的可行性调查和开发，向总社提出书面调查意见；
2、制定信贷业务的具体管理办法和实施意见，报总社批准后实施执行，并对实旆过程进行
跟踪调查，及时总结与分析，完善相关制度；
3、做好泰隆卡的日常管理工作包括落实任务、制订将罚措施并执行统计、统计每月发卡量
和月交易额及相关使用情况；
4、做好消费贷款业务的管理工作，按月对各片组消费贷款业务进行统计，于次月 5 日前完
成数据统计；
5、做好信贷中间业务的日常管理工作包括代理保险，财政置换贷款等；
6、受理并审核承兑汇票申请人提供的购销合同，财务资料等，对银行承兑汇票办理手续、
合法、合规性认真审核，同时与被代理行（承竞银行）做好衔接工作；
7、建立全社承兑汇票台帐及分户档案，并于业务发生的二日内登记完毕；
8、审核贴现贷示相关手续、资料，并做好贴现业务的管理工作；
9、复审年度存、贷款企业的信用等级评定，做好该项工作的管理工作。
考核细则
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资；
1、没有及时对新业务进行可行性调整；
2、没有及时拟订具体管理办法，实施意见进行制定；
3、没有对新业务实施过程进行跟踪调查和分析总结；
4、没有及时发现新业务相关制度的缺陷并提出完善意见；
5、没有拟定执行进行计划、落实泰隆卡的任务、奖罚政策制订；
6、每月没有对泰隆卡发卡量进行统计；
7、每月没有对泰隆卡消费交易额统计；
8、没有在次月 5 日前对片组消费贷款业务进行数据统计；
9、已办理的信贷中间业务工作存在明显脱节；
10、 没有对银行承兑汇票与贴现办理手续进行数据编统计；
11、 没有对银行头兑汇票与贴现申清人提价的资料进行审核；
12、 因主观原因没有做好与被代理行的衔接工作；
13、 没有在承兑业务发生二日内登记台帐；]
14、 没出息有对总社贷款企业的信用等级进行评定；
15、 没有片组上报的信用等级初评进行复评；
16、 没有做好与评估公司的衔接工作；
17、 没有做好信用等级评估收费情况的统计及分配工作；
18、 没有做好信用卡信贷新业务的培训与指导工作；
19、 有其它不履行职责和不完成工作任务者。
第八节 电子开发部
硬件维护岗：
工作任务：
1、及时对网点行政部门突发性备故障进行处理：
1）登记网点维护登记簿，要求详尽记录登记事项；
2）在接到网点维修请求后保证在 10 分钟内发，特情可适当延长；
3）尽快、适当地处理故障，尽量不影响部门业务。
2、及时对全社撤回的故障设备进行维修和处理：
1）及时对有故障的设备进行维修或联系维修商维修；
2）对人为因素造成的故障进行记录；
3）设备送出维修时一定要做好出入库存登记，做倒不登记不出库。
3、结合有关部门的要求和相关规定做好维修部件的添置工作；
4、做好无维修价值设备的报废工作；
5、对全社的各种设备进行日常维护；
1）定期对营业网点的终端、打印机、MODEM、UPS、及其它外部设备进行检查，并对其
状态进行登记；
2）定期对营业网点及大厦的监控进行维护，保持其工作状态良好，记录检查、维护结果；
3）对事后监督组及其它各部、室的 PC 机进行日常维护；
4）做好主机房的服务器、路由器、网控器、MODEM 等设备的日常维护，保证设备正常运
行；
5）结合网点或部门要求进行设备维护；
6）负责网点装潢或搬迁时弱电线路的设计，并全程跟踪、监督，保证线路的安全；
7）做好业务系统和监控系统的迁移、安装、调试工作。
6、及时发现并纠正操作员的不规范操作，并做好记录；
7、对 POS 机等进行维护；
8、对已发现的有故障隐患设备应及时拿出处理意见如维修或更换等，以免影响业务；
9、做好设备的防雷、防静电等安全工作。
考核细则
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资；
1、未按要求在接到部门的故障报告后填好维护登记表或未及时赶到事故现场并及时处理事
故；
2、未及时做好故障设备的修理或及时联系维修商维修而造成不良影响；
3、未按我社的设备报废制度对有关设备进行修理或报废处理；
4、未按要求对每次维修做好书面记录或注明损坏原因；
5、不按规定定期对网点的终端、打印机、MODEM、UPS 等外部设备进行检查或存在缺检、
漏检现象；
6、未按规定定期对网点及大厦的监控系统进行检查并登记或存在缺检、漏检现象；
7、未按要求对事后监督及其它部、室的 PC 机进行维护以保证其正常工作；
8、未按要求维护好主机房的服务器、路由器、网控器、MODEM 等设备致使设备产生故障
而造成不良后果；
9、无故拒绝或拖延网点或部门的设备维修要求维护；
10、未做好网点装潢的弱电线路设计工作；
11、未按要求做好网点设备的搬迁、安装、调试工作影响业务的正常、连续开展；
12、未及时记录并纠正操作员的不规范操作；
13、未及时做好 POS 的故障处理；
14、未执行好对设备的防雷、防静电措施并和对设备进行检查而造成不良后果；
15、未针对发现的有关设备故障隐患及时进行维修或更换由此影响业务的正常开展；
16、未履行或未做好职责范围内的其它任务或违反其它有关规定。
软件开发维护岗
工作任务：
1、根据实际情况，协助或自行写《软件需求说明书》，要求内容详细、明了、有可操作性；
2、针对软件的整个设计过程，写出详尽的《软件设计说明书》，其内容应该包括：软件功能
说明、设计思路、模块说明、数据库说明等；
3、根据《软件需求说明书》的要求，按预计工程进度有步骤地进行程序编制和调试；
4、负责写出软件说明书，对软件中的功能模块操作进行详细说明，要求条理清楚；
5、按照规定手续将原代码交上级保管，并保证所开发出的软件能安全使用；
6、结合总社的要求不断对程序进行修改：要求按规定申请原代码，并按《软件修改说明书》
的要求进行修改，完成《补充操作说明书》；
7、对软件开发、修改等进行登记归档、管理。
考核细则
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资；
1. 在接到《软件开发登记表》和《软件需求说明书》未及时和有关部门进行衔接造成工期
延期；
2. 没有《软件设计说明书》或说明不够详细；
3. 软件设计不能达到要求；
4. 软件设计完成或修改完成后投入使用时要求没有《操作说明书》或说明书不够详细；
5. 未按要求及时上交软件的原代码；
6. 没有总社审批同意任意对软件进行修改；
7. 《软件开发登记表》、《软件需求说明书》、《软件设计说明书》、《软件操作说明书》、
《软件修改说明书》等资料未及时送交综合岗进行归档保存；
8. 未履行或未做好职责范围内的其它任务或违反其它有关规定。
综合岗
工作任务：
网络维护：
1、购置网络设备，要求列出设备的详细清单、标明型号、价目表等要素；
2、对网络进行日常维护，出现故障时及时处理，保证网络畅通；
3、根据设计方案构建网络，并调试网络，直至运行畅通；
4、做好网络安全工作。
仓库管理：
1、按规定填写添置表，做好设备添置的前期工作；
2、设备出入库时，填写出入库单，做好出入库登记工作，并跟踪设备的使用情况，整理设
备档案；
3、调配各部（室）所之间的设备；
4、定期进行库存盘点，掌握设备情况，对需添置、报废、维修的设备及时处理。
档案管理：
1、整理设备档案；
2、整理软件开发档案；
3、整理主机的各种档案；
4、对所有收文进行档案管理；
5、为有关部门组织培训提供资料及其他与该部门履职相关的帮助。
6、初拟整理有关管理制度，并结合实情提出修改意见。
科技培训：
根据金融业务电子化建设及社内员工科技素质提高的需要，自行组织或协助其他部门开展相
关的科技培训。
考核细则
出现下列情况根据违规责任轻重及履职影响大小酌情扣减 1-5 分，情节严重的取消当月绩效
工资；
一）网络维护：
1、未对新业务的开展及时提供网络建设报告；
2、未落实并做好网络选型、产品选型工作；
3、未按规定申购网络设备；
4、未做好网络构造中的网络布线、网络联接、网络设置等工作并及时完成网络的搭建；
5、未能及时处理网络故障并造成业务不能正常开展；
6、未能及时处理专线故障；
7、网络的安全工作存在疏漏并由此造成网络安全事故；
二）仓库管理
1、未及时根据需要做好设备添置工作；
2、未严格执行设备的出入库手续或手续不完整；
3、未按要求合理调剂各部、所、室之间的设备使用，造成设备闲置；
4、没按规定定理定期进行仓库盘点并与设备清单核对，做到帐实相符。
三）档案管理：
1、未建立并保管好设备档案或档案不真实、不完整；
2、未按规定整理、保管软件开发岗位送交的《软件开发登记表》、《软件修改说明书》、《软
件设计说明书》、《软件操作说明书》、《软件修改说明书》等资料，并做好归案工作；
3、未按要求整理《主机操作登记簿》、《主机运行日志》等主机资料或有关资料存在缺页或
少记现象；
4、未及时对收文进行归档整理并做好内部文件的整理工作；
5、无故拒绝的拖延其它部门索要有关资料要求；
6、未及时对有关的制度、规定的缺陷提出修正意见以完善有关制度；
7、未履行或未做好职责范围内的其它工作任务或违反其它有关规定。
