训练目的：熟悉公司新单作业流程，熟练掌握投保单正确填写的流程、内容
训练方式：讲授 + 练习 + 检验
时 间： 2 小时
收 获：正确填写投保单，减少出错率
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一、新单作业流程
二、如何填写投保单
三、填写案例
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填写投保书、客户权益确认书、保险费自动转帐协议书、委托银行代收首期保险费凭证——营销员初审
向契约部递交投保申请
体检/问题件处理
核保通过并下发保单
递送保单
一、新单作业流程
新单作业流程图
《个人寿险投保单》
《家庭保障计划投保单》
《个人医疗保险投保单》
《个人意外伤害保险投保单》
二、如何填写投保单
投保单的八大内容
投保须知
客户资料
保险计划
红利领取方式
健康及财务告知书
备注及特别约定
声明及授权书
业务员报告书
投保单填写的基本要求
标准字体
清晰工整
黑色墨水的笔
投保人或被保险人亲自填写
避免涂改
亲笔签名
客户资料
姓名
出生日期与性别
地址（和身份证相同）
工作单位、工种（最高代码）
证件类型
年龄计算（例）
文化程度
与被保险人的关系
受益人
保险计划
保险期限
缴费频率
缴费方式
红利领取方式
现 金 领 取
累 积 生 息
抵 交 保 费
健康和财务告知书
以及特别约定栏
填写原则：最大诚信（有限、无限）
填写方法：在“有”或“无”的框内划勾
特别约定的种类
声明及授权书
要求投保人、被保险人亲笔签名
法定监护人的亲笔签名
代签名的后果（有意、无意）
不得涂改
注意事项的重点提示
重要栏目不得涂改
健康告知必须详细
投保人、被保险人必须亲笔签名
受益人必须明确指定
黄山
刘德华
ˇ
1965 3 4
大学
3 4 0 9 0 1 19 6 5 0 3 04 003 X
黄山市屯溪区星西新村5栋204
2 4 5 0 0 0
5567890
13085599516
泰康人寿黄山中心支公司
业务员
1 6 0 1 0 02
ˇ
ˇ
ˇ
ˇ
ˇ
5567890
父亲
245000
张慧妹
ˇ
3 4 0 9 0 1 20 0 6 06 2 10 04 B
2006 06 21
学龄前儿童
2 1 4 70 0 1
1
刘德华
男
34090119650304003X
65 3 4
父亲
1
100％
泰康智慧宝贝终身保险
贰万元
3480元
3480
ˇ
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18
2
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3
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60
黄山第一医院
4
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ˇ
5
ˇ
50
5
ˇ
5
工商银行
1 0 2 0 3 04 9 85 8 7 6 4 325 8 6 7
被保险人张慧妹在15－21周岁保单生效对应日领取生存保险金
刘德华
第4项：被保险人在7月15日因重感冒在黄山第一医院住院三天，目前已痊愈
6
刘德华
7
刘德华
25990102
3354911
2006 7 20
刘德华
刘德华
8
张小姐今天早上要去和一事先约好的客
户签单, 请注意过程，找出问题。
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三、案例分析
张小姐敲开客户李**的家门，但李**有急事临时出门，李太太在家，在解答完李太太的问题后，李太太决定签单。
因初战告捷，张小姐在填保险金额时填错了，慌乱中涂改了一下：当问到李**健康状况时，李太太说李某两年前曾患腰疼，目前已痊愈，详细情况记不清了，张小姐怕问多了不好，就在相关栏目里填“曾患腰痛，目前已痊愈”。当填到收益人一栏时，她怕李太太忌讳，就在身故收益人一栏填写“法定”。保单填完后，李**还未回家，张小姐就对李太太说：“你们是一家人，谁签都可以”李太太就在投保单上代李**签了字。李太太希望尽快拿到保单，张小姐立刻承诺：“我会在三天内把保单送到你家中的”。
请问：
1. 张小姐在整个签单过程中有哪些失误？
正确的做法应该是什么？
2. 张小姐承诺李太太的出单时间能实现吗？
答案：
1. 张小姐的失误有以下几点：
非投保人或被保险人亲笔填写
投保金额涂改
健康告知不祥
身故收益人未指明
投保单代签名
2. 承诺不能实现，因为张小姐的上述失误
必然成为问题件退回，造成出单时间的延误。
每人为自己填写一份投保单
（以安享人生为例）
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1. 填写投保单后与投保单模版进行核对，修正错误之处.
2. 三人一组，互相检查, 针对容易出错的地方加强注意.
检查点
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检查所填写的个人投保单,
并提问投保单填写要点
1. 有效3访，为其各设计1份建议书
2. 尝试促成, 为其填写投保单
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及时交单，不只是公司风险管理的要求，同时也令客户及业务员放心。
