电话营销流程大纲
第一通电话
一,扫单目的:让客户记住你和公司是做什么的。了解客户的 8 大咨询
(姓名,年龄,工作,是否做过投资,接电话的方便时间,爱好,地方。。),
1,直接进入主题
你好,我这边是长江证券上海营业部的,我姓 X 想咨询一下您最近的
股票收益如何？现在持有什么股票？我们这边免费帮助你分析？(比
如要 QQ，微信添加）
你好,我这边是做市面上非常火爆的现货沥青投资,最近您还有在关注
原油沥青白银这一块吗?
2,间接进入主题
你好,打捞您了,来电话想咨询一下,近期全球经济不景气国内通胀较
严 重 。 资 金 在 无 形 的 贬 值 ， 您 有 为 您 的 资 金 找 一 个 避 风 港
吗?*********,的 X X
第二通电话
二,客户分类:根据客户情况讲解我们白银，沥青市场的交易机制和行
情收益。
1,有投资经验有兴趣了解白银，沥青：
快速成交,对比客户做的投资产品以行情收益来吸导开户。
2,有投资经验兴趣不大：
了解客户手中做的投资,从风险和投资多元化来吸引客户了解白银，
沥青(送模拟盘)
3,无投资经验有兴趣了解白银：
快速成交,讲解我们市场交易机制,直观告诉客户我们的市场投资收益
4,无投资经验兴趣不大：
讲目前经济情况引导客户去投资(如:现在经济在转型阶段,国内通胀
较严重,我们手中的资金放在银行是无形的缩水,做投资可以让你的资
金增值保值）从而了解白银和沥青
第三通电话
三,跟踪客户,及时讲解国际市场上消息(参考早会主持分析）,及相关
金融市场的消息,提醒客户规避风险。同时用我们市场机制和行情引
导让客户成交。
讲案例:
1,我的一个客户是山西的王大哥,跟我们公司做了 2 周时间，起初资金
10 万现在挣了接近 25%，现在资金达到 12 万多。(注意:案例里的客
户要跟你跟踪的客户情况相似，资金等信息)
2,讲白银市场的历史行情,每年年底白银市场都会迎来一波 500-700
点波动行情,给客户算清楚 700 点我们把我一半可以挣多少收益,投资
资金越大收益越大。
第四通电话
四,逼单成交:底气十足相信自己一定可以搞定并成交他。
1,送礼品让客户开户
2,分享讲解行情和计划
3,感情信任度增加,帮你完成任务
营销方案目录
第一部分、确定意向客户开始(包含开场白) 。
1、意向客户的定义
① 需求:对投资理财方面有需求或之前做投资
① 金钱:特有经济实力
① 权利:对经济有主导地位
2、第一通电话的目的
开发意向客户,并引导客户去了解现货白银、原油的投资价值和优势,
公司的优势，强调高收益和投资预期。
开场白:
第一种话术(银行切入式)
① 以与银行合作为话题,增加客户的信任感,告知客户银行都在推荐的
理财产品您应该去了解。
第二种话术(谈股论金式)
① 以谈股票和金融市场为话题,介绍现货白银，原油和股票作对比,衬
托出现货白银，原油的优势。
第三种话术(直截了当)
① 直接告诉客户我们是做现货白银，原油的,这是目前市场上最具增
值保值的理财产品,风险小收益大,操作简单,收益高。
第四种话术(巧借东风)
① 以打错电话的形式,将错就错。
第五种话术(套近乎)
① 以熟人的形式,假装之前联系过。
第二部分、跟踪客户(针对性解决客户的各种问题)
第二通电话:主要是联络感情和针对有钱或没钱的客户进行收益引导。
1、我没兴趣：
没有兴趣是因为不了解,了解之后肯定会对这个市场有兴趣,因为它能
给您带来赚钱的机会。
2、没有了解：
没有了解也没有关系,我们是专业的,可以教你怎样去了解。
3、我没钱：
您担心的不是有没有钱做投资的问题,而是这个投资能不能帮您赚钱。
4、做过白银亏钱了：
做过那就更容易了解,给客户分析做亏的原因,推公司团队和规模以及
专业的服务。
5、工作忙,没有时间
告诉客户忙的目的是什么:赚钱,提高生活质量。我们能在工作之余给
您提供另一份赚钱的机会。
6、做过理财的这个跟股票的区别。
从交易时间,交易制度和交易模式上进行区分。风险和收益上进行对
比,获利空间比股票大得多。
7、 了解之后对风险、收益、资金安全、合法性有异议的
强调任何投资都是有风险的,我们可以帮您规避风险提高收益。公司
平台是由大连市金融办和辽宁省人民政府批准,国内唯一证监会部际
联席会议通过的平台。,资金由农行，建设银行托管。
8、家里人不同意
家人并不了解,如果您做这个投资赚钱了,家里人也会赞同您去做。
第三部分、管理客户及送模拟盘
1、什么样的客户适合送模拟盘
2、没送模拟盘的客户
3、怎么送出模拟盘
首先打感情牌,然后强调模拟盘名额有限比较珍贵,引起客户的重视,
尽量问出客户的身份证号码以及姓名申请模拟盘（制度）。
4、 先做模拟盘吧,等模拟赚钱了,再做实盘
模拟盘只是去熟悉操作而不是为了赚钱,长时间做模拟盘会影响以后
做实盘的心态。
5、 做模拟盘赚钱的
说明客户有投资理念和天赋,卖公司团队和实力,强调如果是做实盘早
就赚钱了。
6、 做模拟盘亏钱了
模拟盘和实盘的心态不同,分析做亏的原因。拿钱和老师做实盘看收
益。
第四分部、成交客户
1、对于不确定时间的客户
主动帮客户选个时间,不要轻易让客户自己定时间,否则会在以后跟单
时找太多借口。
2、对于不知道该投入多少资金的客户
告诉客户投入越多,回报越多。再以行情刺激,激发客户的热情,一旦客
户认同,容易变小单为大单
3、遇到犹豫不决的客户
给他们讲案例,讲我们含金量金研所,讲我们分析师的团队实力,讲公
司的平台和背景,采取各种方式让客户成交。
4、遇见能够马上成交的客户
抓住一切机会,采取一切手段,对于有意向的客户,时间不要拖得太久,
否则夜长梦多。
5、对于说来没有来的客户
把责任推给客户,让客户有愧疚感,然后再以礼品行情收益引导。
电话营销话术
一、从意向客户开始(包含开场白)
1、意向客户的定义:需求+金钱+权利 =意向客户
需求:就是需求有理财方面的需求和曾经有股票、基金、期货等等方
面的经验的。
金钱:有经济实力的,这个主要从年龄、工作、投资经验来看。
权利:权利,就是有自主权可以自己做决定买还是不买。
2、打电话目的:就是开发有意向的客户,我们要主动去引导客户,很多
客户对现货白银，原油还不是很了解或稍有了解,要有耐心和客户去
分析,告诉客户国际市场,要与时俱进。简单和客户介绍现货白银,原油，
投资现货白银,原油的价值,今年己经有大部分客户己经听说过了这块,
除了介绍现货白银,原油的优势,另外就是体现公司的优势!一般客户
就两个问题,一个就是收益,一个是兴趣,而兴趣就是能不能赚钱,所以
我们要做的就是引客户的兴趣,灌输这个投资就是可以帮客户赚钱的
思想。
第一种话术(银行切入式)
A:不好意思打扰你一下,我们这边是建设（交通）银行合作单位的。
今天打电话给您是想咨询下您有没有关注金融理财啊?
B:什么事?
A:是这样子的,由于目前 CPI 指数每年以 5%的速度增长,导致通胀非
常严重,我们目前推出了国内最具投资增值保值的理财产品现货白银,
天贸油，您可以了解一下
B:现货白银，原油风险大,我不想做。
A:做任何投资都是有风险的,但是现货白银，原油的风险是我们自己
可以控制和设置的。而现在银行也都在建议投资者持有黄金和白银分
散投资风险。有句话叫股市基金有风险,建议长期持有黄金和白银。
这是银行的广告语,也正说明白银行情长期上涨的明确优势。
B:怎么交易的,哪有钱做啊!
A:就是根据白银价格的涨跌进行买卖,赚取其中的差价。而且是可以
买涨买跌双向交易的,所以不管白银价格怎样,只要有波动就有获利空
间,T+0 的操作模式,24 小时可操作,时间灵活,交易不受限。采取的是
保证金形式的交易,就像您买房子付首付一样,只需要少量资金投入。
而且风险可控,是中短线投资者的首项选择。
B:哦,那好的!现在白银都那么低了,接下来是涨还是跌呢?
A:白银从最高的 10400 元/千克跌到现在不到 2850 元/干克,但是最近
两年白银的价格几乎跌到成本价了。因为通货膨胀的影响,未来两到
三年很多银行,专家机构都认为白银的价格还要再翻一翻。这样的行
情您有没有关注到?
《注意：现货白银的优势要在第一通电话里表现出来,所以尽量都用
这种开发方式,简单易懂,下面的两种方式仅为参考,其中的一些话术
可以使用,在与客户交流时,要灵活变通,随时要强调高收益》
其实贵金属投资到底好不好,并不是我说了算的,你平时也有看一些财
经节目,新闻美体等相关报道,或多或少了解过的人都知道原油，白银
是被市场广泛认同的!
第二种话述(谈股论金式):
A：不好意思打扰您一下,我这边是圆泰集团的,给您来电是想咨询下
您有没有做过金融投资理财啊?比如说股票、期货、基金之类。
B:做过股票,什么事?
A:这段时间股票市场飘红(根据股票近期的走势),你现在股票操作怎
么样啊?
B:没做了。
A:恩,那先生您还挺明智的,现在股票市场赚点钱也比较难,再说中国
的股市也是只能买涨,不能买跌,跌了就套着不能动了,现货白银买涨
买跌双向交易,不管如何都有 50%的获利机会。股票是今天买明天才
能卖出,现货白银是当天可以买卖的,不易套。股票只有白天的四小时,
现货白银 24 小时灵活交易时间,你有时间可以去操作,没时间就不要
放单在里面,盘中随时可以设止损止盈位,控制风险。而且它是单一的
理财品种,获利空间远比股票要大。不像股票你去分析哪个板块哪支
股票比较好,费神费力,庄家操纵易暴涨暴跌,大鱼吃小鱼,小鱼吃虾米,
散户很难获利的。今天来电话是想给你推荐一种目前国内最具投资价
值的理财产品——现货自银，原油,不知道你有没有听说过?
B:没有。
A:那你可以去了解一下,现在全国一亿多股民有 35%己经在了解或者
操作了,炒现货白银，原油和炒股票一样,直接可以在网上交易的,也是
看大盘和Κ线图交易,但它比股票更简单更灵活,可以 24 小时操作,T+0
的操作模式,买涨买跌双向交易,并且风险可控的单一理财品种!您可
以了解下与股票做个对比!(如果客户愿意听你说,可以再一个一个优
势分开来讲解下。
(股票只能买涨,不能买跌,跌了就套着不能动了,现货白银买涨买跌双
向交易,不管如何都有 50%的获利机会。股票是今天买明天才能卖出,
现货白银是当天可以买卖的,不易套。股票只有白天的四小时,现货白
银 z 小时灵活交易时间,你有时间可以去操作,没时间就不要放单在里
面,盘中随时可以设止损止盈位,控制风险。而且它是单一的理财品种,
不像股票你去分析哪个板块哪支股票比较好,费神费力,获利空间远比
股票要大。)
第三种话述(直截了当式)
A 不好意思打扰你一下,我这边是圆泰的专业从事原油、现货白银理
财的,不知道您对这方面有没有听说或者了解过?
B:没兴趣
A:您没兴趣是因为您还不了解,我相信您了解以后肯定会有兴趣的,因
为任何人都不会拒绝一个能帮他赚钱的机会。您可以先了解一下,如
果您以后想做投资也可以多一个选择。而且现货白银，原油是一个风
险可控的收益稳健的投资项目,操作简单灵活。
B:不想做。
A:我没说让您去做,您现在还什么都不了解,怎么能做呢?您拒绝和我
交流是因为您
还没有看到这个市场的魅力,您如果真正用心去对比,相信你花同样的
时间和精力,或者说
你拿出现在炒股票一半的精力来,收益就会比你现在的投资要高得多。
B:算了吧,我没本钱。
A:就是因为您没钱所以才要去赚啊,而且现货白银，原油是一个小投
资大回报的市场,您可以先做个了解,后期说不定还可以帮您赚大钱了!
B:听别人说做现货白银的违法的,骗人的。
B:但是这个风险大啊,再说白银价格现在都这么低了。
A:做任何投资都是有风险的,我要是说没有风险那肯定是骗您的,您也
不敢做。再说我们这个市场是双向交易的无论白银是涨是跌,只要产
生差价就有获利机会,而且风险是可以把握在您自己手中的,现货白银，
原油现在又正处于大趋势中,双向交易盈利空间很大。
第四种话术(巧借东风)
A 喂,您好,王大哥最近忙不忙啊?
B:我不姓王,你打错了吧?
A:上个月跟您联系过的啊,现在公司在做客户回访,问一下您操作的怎
么样啊?有没有赚到钱?
B:你们是做什么投资的?
A:做现货白银,原油的,现在白银，原油是市场上的投资热点您有没有
关注啊?
第五种话术(套近乎)
A 喂,大姐,您好,现在没那么忙了吧?
B:什么事,你找谁啊?
A:我是上个星期给你去过电话的小 xx 啊,上次给您打电话,您说忙,让
我下次跟您联系的,您不记得了吗?您真是贵人多忘事啊!
跟踪客户(针对性解决客户的各种问题)
1.你们公司的投资品种是什么？
圆泰是大圆银泰商品合约交易市场的首批会员，会员编号是
0123 号，我们公司主要做的产品是现货白银/沥青资金由工商银行，
农业银行进行资金三方存管。
3.你能保证我百分百赚钱吗？
相信任何一家合法的公司都不会说保证你百分百赚钱。我们也一
样，但是有一点是可以确定的，就是市场的机会，有把握的事情我们
就要敢于参与投资。白银市场 原油市场和其他市场最大的区别就在
于说每天的波动空间基本在 100-200 个点左右，白银只要把握住 50
块钱就能赚 25%，把握 100 块钱就能赚 50%，把握 200 元就能赚
100%，相当于一天把握 2-10 个涨停板。我们只要把握住我们能把握
的，股市的涨停板 10%来讲的话我们的空间已经很大了，所以在这个
市场只要坚持纪律，自己又够专业，赚钱就是水到渠成的事情。
4.你们产品跟上海 TD 对比，哪个好做点？
我个人认为我们产品好做一点，因为我们产品 22 小时交易，交
易时间长，不像上海 TD 只有 10 个小时交易时间，而且周五晚上也
不能交易。而黄金市场是全球性市场，交易是连续的，如果在休市期
间，发生重大利好或利空消息，那么对于上海 TD 来说，就没办法控
制风险了。另外，我们手续费是万分之 10，上海 TD 是万分之十七，
手续费相对优惠点。最后一点就是，我们杠杆是 20 倍，相对来说获
利要大一点，上海 TD 黄金只有 倍杠杆，白银则是 5 倍杠杆。
（这个问题可以引申到我们在熟知公司的产品之外，还要了解竞争对
手的产品内容，通过对比把我们的优势放大）
5.开户的门槛是多少？最低需要多少钱才能做？
我们一般客户是 10 到 50 万资金操作，有些大客户是 100 到 300
万资金操作，不知道 XX 先生/女士，您打算拿多少资金投资这块了？
（遇到这样问题，一定让客户先开口，这样我们才占优势，千万不要
一下把我们底价告诉给对方，这样对方一般不会拿更多资金尝试去做
了，试探完后，然后根据客户资金情况，给他建议安排，必要时宣
传 VIP 客户的标准或者资金量大一点的话如何更好操作等手段）
6.杠杆太大，风险太高。（担心风险的问题）
任何金融投资产品都有其交易风险。关键是如何控制风险。第一、
通过控制仓位，我们建议客户以总资金额的 20％--50％用于交易买
卖，其它的 50％--80％用作风险金，以最大程度地降低风险。第二、
我们的交易平台可以设定止损止盈，不会出现像股票一样想买买不
到，想卖卖不掉的情况，风险的可控性较强；第三、我们公司拥有
专业的含金量金融研究学院分析师和投资顾问及 QQ 课堂，在客户
开户后提供全程的指导和操作建议。
（1）我担心风险。
你担心，我理解，但是。。。，你有听过一个男人，他天天去庙里祈
祷，神呀，求求你让我中个头等大奖吧，日复一日，终于有一天，神
看不下去了，踢了他一脚，你天天只知道说，你要中奖，你得首先去
买一张彩票呀！同样，你担心风险也只是天天在担心，具体到底是不
是真的有那么大的风险，你也不知道，所以，你不防先开个户，用小
一点资金试试，如果觉得风险没有你想的那么大，你再加大资金，你
说呢？
（2）投资白银风险太大了，不敢做？
答：先生我想跟你聊聊做什么没风险，哪个投资风险小，你列举有哪
些，比如说股票吧，股票是全额投入，一个跌停板你 10%的资金就没
了，如果一开盘就是跌停，那你想卖都卖不出，实体投资大家认为风
险小，我给你讲个故事，我堂姐去年拿了 100 万去投资餐厅，装修，
餐具等等，花了 70 万左右，结果生意不好，位置没选对，针对人群
没把握好，结果今年倒闭了，结果只剩下锅碗盆瓢了，，，就算你说做
所有投资都有风险，那么直接存银行好了，认为存银行没风险吧，但
是我想问问先生，你今年多大了，35 岁了吧，以前你去街上吃面多
少钱，现在又是多少钱，10 年前的 10 万能买到的东西，现在用 10
万块能买到吗，是不是至少得花 30 万才能买到了，你觉得你是有钱
人还是穷人，穷人是吧，穷人更需要投资了，你不去博一博永远改变
不了你的现状，老了还成为儿女的托累，是吧，说了这些，你想想，
是不是现货白银投资是有风险，但是跟其他都投资是不是一个道理呢，
（3）你们白银风险太大了,都是亏钱的
任何一个市场都是有亏有赚的,街上这么多餐馆难道都是赚钱的吗?
任何一个市场都是二八定律,百分之二十的盈利,百分之二十的亏损.
就看你能不能成为那百分之二十的人里面的,那么在我们这个市场想
成为那百分之二十的人里面的主要有两方面因素,一.看你能不能选到
一家实力雄厚的公司,越是大的工作,分析师的级别越高,对行情的把
控也是越好.二.你的投资心态够不够好.做投资可以说百分之 90 靠心
态,百分之 10 靠技术.我们这个市场是有风险,但是你知道风险是在哪
里吗?你看看去年 4 月 15 号的行情,大跌 600 个点,做对方向赚很多,
做错亏很多,行情大的时候风险和收益确实是成正比的,那么如何去控
制风险呢?止损,每一单都严格的设置好止损,当你做错方向的时候,设
置了 30 个点的止损,大跌 600 个点和你有关系吗?只要把止损带好了,
就相当于坐车系上了安全带
注：大家可对以上话术进行修改完善，综合为关于风险问题的较统一
话术。
7.做空是怎么赚钱的？
做空其实很简单，因为交易所有做空机制，比如，现在白银一千克
是 4000 元，你认为可能要跌到 3900 元的时候，你可以向交易所借一
千克白银来卖，卖了 4000 元，等到白银真的跌到 3900 元的时候，你
再买回来还给交易所。你就赚取其中差价 100 元了。总结就是，做空
就是高位借来卖，然后低位买回来还给别人。为什么股票不能做空了，
因为股票市场不能先借股票来卖，而我们交易所可以借，所以可以做
空。
8.你说的值博率还没听明白，是什么意思？
例如现在银价是 4000 元每千克，现在根据每天的行情分析，
投资建议去判断价格是上涨还是下跌，现在买涨，如果涨到 4090 元，
那么一千克白银赚 90 元，如果判断错误，那么及时止损 在 3970 元
止损！ 这样赚钱是 90 元，亏钱是 30 元，假如做 10 次交易，判断
5 次正确 5 次错误，90*5-30*5=300 元，在错一半的情况下依然盈利
的，更何况现实操作中，根据公司提供的黄金白银基本面和技术面
的分析，正确率在 80%以上！
9.你说的两侧挂单法是什么意思？怎么赚钱？
重要数据公布后，例如每个月第一个周五晚上 8:30 的非农就业
数据公布后，行情一般都会有比较大的波幅，而且很可能走单边行
情。此时可以用两侧挂单法提前布局。具体操作如下，可以在重要
数据公布前 10 分钟挂两单，假如当时的白银价格为 4000，你可以
在 4030 挂多单，止损 4000；同时在 3970 挂空单，止损 4000。这样
数据公布后，做对方向的单尽量使获利最大化。做错方向的挂单未
成交的，则撤销。如果这样操作，能够获利的概率就能达 90%以上
了。
10.手续费是多少？
国内股票的手续费，目前一般是千分之 左右，不超过千分
之 3，而且收取印花税，而我们的手续费为万分之 6，即千分之 ，
且不收取任何印花税，费用比较合理。
11.手续费太高了，没法做。
手续费高不高只是相对而言，因为我们这个是杠杆式交易，能放
大你的收益空间。例如，现在一千克白银是 4000 元，那么手续费成
本大概就是一千克白银波幅 元，那么一千克白银一天波幅平均情
况，少则有 50,100 元波幅，多则超过 200,300 元，极端情况出现波幅
超过 1000 元的，那么 元回本相对于每天波幅来说，是不是只是
个零头了？
12.我老公或我儿子或我女儿不同意我做这些风险投资。
家和万事兴，跟家人商量也是可以理解的。你老公不同意你做这
个投资产品，是因为你老公不是这个行业专业人士，对这个不太了解，
所以才不同意你做这个投资产品。而我们是专业人士，每天研究相关
行情，能够给你全面科学操作建议。我想你是想听不懂这产品的人意
见，还是我们专业人士的意见了？再说，等你投资黄金白银赚钱了，
你老公还会反对吗？
引申出来的题目——（1）我和我老婆商量一下再说！
先生，你很爱你的老婆哦，好男人！你老婆是做什么的呢？她是
专业的投资人士吗？如果她不是，她只能照她现在的思维去给你答案，
你觉得答案会专业吗？先生，专业的事交给专业的人去做，这样，你
投资做做，等赚钱后，给你老婆去买一个她一直很喜欢但舍不得买的
礼物，她一定会开心的，到时候你的家庭会更和谐，你不觉得很好吗？
13.我开户后会得到什么服务？
客户自己操作的，本公司会有专业的客户经理 24 小时一对一实盘
指导服务，服务内容包括每天白天盘和晚上盘两次行情的基本面和技
术面分析，操作建议等，均会以短信、QQ、微信的形式传递给您。
若是成为我们的 VIP 客户，将会有更周到的服务。
引申——VIP 分类
1、建立独一性的 VIP 客户档案
2、建立专属投资计划书
3、享受重大消息集团公司分析老师一对一喊单服务
4、享受全天 22 小时维护服务
5、享受全天 22 小时实时喊单服务
6、享受每波重大行情提前布局第一手资讯
7、享受集团公司中端客户经理上门服务
8、享受集团公司各职能部门优先服务
9、享受集团公司任何一场技术及操作培训课程
10、享受集团公司任何一项优惠或回馈客户活动
14.我股票都做不好，这个更不好做了。
股票做不好，我们都理解，毕竟股票市场赚钱并不是那么容易。2013
年股票市场人均亏损还达到三到四万，做股票也要看大盘行情的，大
盘不好，确实不好做。但是白银市场产品还是比较单一的，可以双向
操作，也不用选股，研究庄家技术，省去这些，赚钱是不是更容易了？
而且现在行情那么好，真的不要要太多技术研究，顺势做就可以了。
而且，你也不是一个人孤军奋战，我们公司有含金量金融研究学院的
操作建议给你，我们也是一对一客户经理实盘指导，所以，你不用担
心不多，今天先开一个账户，先尝试一下，应该没问题的，如果确实
赚不到钱，随时都可以撤出来的，这个绝对没问题。
15.我股票套牢，等股票解套再说吧。
我理解你的心情，是我的话，也不舍得割肉，但是，我们要清楚，
时间是有价值的，你在等待时间的过程中，将会错失多少投资的机会，
而且你也不知道等到什么时候，也不知道能不能涨，万一套得越深怎
么办？你看，现在黄金白银市场，行情那么好，顺势而为，如果你投
资在黄金白银市场上，是否可以弥补你股票上损失呢？
16.现在股票行情好，等股票涨了一波后出来再说。
你手中股票可能会涨一些，但是，你开设黄金白银账户跟你做股
票完全不冲突的，股票可以在白天做，而晚上黄金白银波幅大，晚上
利用休息时间操作一下，你可以周转一部分资金到金市，两边都可以
赚钱，而且现在行情不错，你可以顺势把握一波，我想你也不会想错
过吧？
17.我对股票比较熟悉，还是做股票好吧。
我知道你对股票熟悉，但是黄金白银市场并不是向你想象那么难，
其实，我觉得比股票市场更好操作，也不用选股，研究庄家技术，公
司也会提供操作建议和一对一客户经理实盘指导。而且最重要是行情
来了，我们顺势操作是非常容易把握的。再说，你股票做得好，有很
好技术支持，用到黄金白银市场，就更完美了，对你做黄金白银来说，
肯定是优势条件。
18.我先熟悉考虑一下，不急着开户。等我熟悉考虑了再开户也不迟。
今天开账户就是让你熟悉了解的一个过程，因为你申请账号后，
可以登录软件看行情，熟悉界面，我们提供相关行情资讯给你参考。
而你自己回去考虑的话，你能通过什么更好途径熟悉了？再说，你开
了账户后，又不是让你马上操作，只是让你准备好。有行情来的时候
随时可以把握，而你没开账户的话，再好的行情告诉你也没用啊，就
好像你没开股票账户一样，告诉你再好的股票，你也是没办法把握啊。
所以，开账户就是一个熟悉和准备过程，你也没受什么切身利益影响，
反而对你有很多好处。
19.我今天没带身份证，先不开户了。
没关系，你今天可以先填写资料，下次我们约时间，你把身份证
正反两面还有签名，彩色打印传给我就行了。传给我之后，我第一时
间连同你今天填的开户资料一起提交给客服部，申请账户。
20.我股票用的是其他银行，你们这里没有我托管的银行，不方便。
你可以开设新的一张银行卡为专门白银账户所用，而且资金是安
全的，这样，一张银行卡做股票，另一张做白银，也是挺不错的呀！
现在行情那么好，你辛苦准备新的银行卡也是值得的。没事，就办一
张新的银行卡吧。
21.我工作比较忙，没时间操作，等我有时间做再开户。
你比较忙，我们都可以理解。但是，我们产品也非常适合忙碌的
人士操作的，因为这个产品 22 小时交易，交易时间长，不像股票只
有在白天 4 个小时，你想什么时间操作，就什么时间操作，完全由自
己决定，我想你再忙，也有休息时间吧，有休息时间就有操作时间了。
而且，你开了账户后，又不是让你马上操作，等你有时间再操作也不
迟，今天开账户就当是为自己准备一下了。
22.你们白银、原油是怎么操作的？
我们公司是电交所特别类会员，会员编号 008，相当于证券公司的性
质.你只需要在我们官方网站申请开设帐户，一般五分钟左右以内账
户下来后，就可以到我们托管银行办理第三方托管及激活账户，然后，
下载我们公司的行情和交易软件，进行网上操作，我们会提供实盘操
盘的策略和信息。流程非常的简单
23.你说那么好，那你为什么自己不拿钱投资开户，还找我来做？
首先，我是贵金属经纪人，跟证券公司客户经理性质一样，是不
能自己开设账户的，而且，我们开户也是有门槛的，是要有一定投资
能力和经济基础实力才能参与。不过，我有推荐我的朋友进行参与投
资，现在国家也大力推广黄金白银投资理财产品，鼓励藏金于民，我
也希望更多人参与，更多人受益，也实现了我个人价值。
24.现在骗人的公司很多，我凭什么相信你们公司是正规合法的？
是的，你说的也有道理，现在投资领域里也有一些不良的公司，
所以才需要更加谨慎，特别是选择公司时，你要考察这家公司的实力
背景，我们公司的实力和规模你都看得到和查得到的。还有，我们客
户资金是由建设、交通银行，以及农业进行资金第三方托管，资金是
安全的，而且银行跟我们合作，也证明我们公司的实力和合法性。
25.我即使现在开户也没有用啊，我都不懂该怎么操作。
你完全放心好了，你开了账户并激活之后，我们公司研发中心有
专业投资分析师对每天的行情及操作建议，都有研究的并转达给你。
而且，我们客户也是一对一客户经理实盘指导服务，不懂如何操作的
话，你应该会使用电脑吧，如果会，我们用 5 分钟左右的时间就可以
教会你，我们这边 50,60 岁的客户也有做的非常好的，所以不用担心
这个问题。我们都会教会你，有什么样好的操作点位建议，我们都会
及时告诉你。
26.我曾经跟那么好的老师做还是亏了钱，在你们这里开户真的能帮
我赚钱吗？
我也理解，你原来跟的老师应该是非常优秀的，他们有丰富的操
盘经验，但是即使经验再丰富的老师，他也不可能同时对市场上的
1000 多支股票都去分析了解，信息和服务方面未必能通知到位。在
股市里，刚靠分析和操盘技术未必能获利，因为股市是受政府和机构
控制的，很多老师和职业操盘手也依然亏不少钱。而原油白银投资，
品种专一，24 小时交易，涨跌均可获利，而且原油白银市场，是全
球性交易市场，几乎没有庄家机构能够操纵。而且，我们公司每天也
会提供公司研发中心操作建议分析，还有一对一客户经理的实盘指导，
我想，只要你遵守市场纪律，加上我们指导服务和行情的配合，我相
信赚钱要容易多了。
27.我朋友做过，亏钱了，还是不去碰这个好了。
你朋友亏钱，并不代表你跟他结果一样。我想请问一下，你朋友
是自己操作的，还是交给别人操作的？如果是交给别人操作，别人不
一定有那么多时间看盘，不一定有很好操盘技术，如果遇到这种情况，
当然是亏钱的。如果这是你朋友自己操作的，那你朋友有做过股票或
其他投资吗？有没操盘经验？还是自己瞎在操作，没有人指导或者行
情当时并不好呢？所以，一定要分析亏钱的原因，而不能就马上否定
这个产品。我们公司，有你专业老师提供相关行情资讯和操作建议，
我们也是一对一客户经理实盘指导，而且现在行情那么好，那么配合，
相当于捡钱的行情，这时你要做的是抓住时机！
28.行吧，你说了那么多，就先开个户做下模拟操作，先试试再说。
当然，今天开户是可以把正式账户和模拟账户一起下来。但是，
我们账户下来之后，就可办理银行第三方托管和账户激活了，你打算
用哪个银行卡比较方便了？资金没问题吧？账户激活之后，相当于准
备好了，可以正式交易了，随时可以把握行情。其实，账户激活与你
熟悉模拟操作没有冲突，而且，账户激活后，我们用几分钟时间就教
会了如何操作买卖了。模拟操作只是让你熟悉如何买卖，真正激活账
户之后，我们会提供相关行情资讯和操作建议给你，这也是一对一的
客户经理实盘指导的
29.我目前对这个贵金属市场不看好，所以不想做。
先生|女士你没有了解怎么知道不看好呢，你不看好，那你说说
目前黄金市场都出了那些政策面的消息。就是吗？我觉得你说的也对
但不完整，我觉得你还是抽个时间来我们公司做一个详细的了解，这
样也好正确的引导你对这个市场的看法和个人观点，作为朋友我给你
打电话也趁此机会认识认识，您看怎么样？那你看你明天或者后天有
时间吗？或者是你今天有时间也看而已过来我在公司等你。
30. 我最近比较忙，回头我抽时间过去看看。
您看我一直给你联系您都说很忙，也太不把这边的事情当一回事
了吧！您平时忙忙碌碌结果跟做我们这个业务的结果不都是一样吗？
那你为什么就不抽点时间过来了解考察呢？要不是这样吧！您看明
天或者后天的时间，我们见面聊一下，这样也算把一件事情解决了你
再进行下一项工作也是井然有序的了。
31、我要和另外一家公司对比一下，看看哪家公司好？
答：先生，请问您说的另一家公司是什么平台呢？ （广贵、天交）
先生，我想您是懂得选择的人，现在市场上，有很多我们这样的公司，
但是大哥，有实力的公司，是屈指可数的，我们圆泰公司的规模，客
户的盈利状况，公司的业绩，公司成立了含金量金融研究学院，汇聚
了一批业内优秀分析师，专业研究行情，准确率达到 80%以上，得到
广大客户的青睐！大哥，您想一下，在水流大的情况下，一个人过河
安全，还是一群人过河安全呢？大哥，您肯定会选择和一群人过河吧！
所以选择一个正规、合法的公司，很重要！
32、 现在电视上都曝光了，你们这些做贵金属的都是骗人的？
答:大哥，我只想问你一句，最近电视上曝光了很多贪官，上至中央
纪委，下至村官，大哥，难道你说中国政府是骗人的吗？一个企业再
强再大，都会有一些瑕疵，你所在电视上看到的瑕疵，就是市场上的
小平台和黑平台，近来国家已经关闭几百家黑小平台，恭喜大哥今天
很荣幸能够找到我们合法正规的平台
33、我不懂电脑，我的投资都是给别人打理，你们可以吗？
答：王先生，问你个现实的问题：我们都坐过飞机，单我们不会开
飞机吧？所以我们专业的事得交给专业的人去做。我们公司有自己的
含金量，我们的客户都是很简单的跟着老师的操作建议去操作，如果
一个公司说帮你操作，那你要考虑那个平台的正规合法性了。合法合
规展业是我们坚持的原则，打再多的广告比不上你们这些大客户群体
的口碑相传。
34、为什么要做现货白银、原油投资
对通货膨胀最好的避险工具
近年来，通货膨胀愈演愈烈导致各国货币倾向大量缩水，给以存款为
主要方式的投资者的个人财产带来了巨大的损失。相反，白银本身具
有升值价值。另外，国际地缘政治局势动荡不安，中东战争国际恐怖
主义造成在这些国家货币信用崩溃，白银已成为人们财产较好的避险
工具了。
银元是我国历史上白银主要的存在形式，在国外，货币也一直是白银
最主要的用途。随着时间的推移，人们对白银的认识及重视程度得到
了显著提高，白银在工业、摄影业、首饰、器具、货币等方面都得到
了广泛的使用。
无须金融投资专业背景，在中国股票市场有将近有三千多支股票，活
跃的有几百支，在北美市场上有上万支股票，要想从中选出理想的股
票来，要花相当的功夫和具有相当的水平，如果花同样多的时间在白
银品种上，那么可能您对白银比率的涨跌就有市场的深层认识，就能
够随着市场的浮动而动。白银市场是新的投资趋势之一，越来越多的
投资者懂得把投资项目分散，现在您有更好的选择，您可以体验一下
白银交易和投资新热潮的原油交易。
35、我现在太忙了，没时间，你们那个开户绑定的流程怎么样？
Xx 先生女士，在官网五分钟以内就可以开户，业内最快.我知道您确
实很忙,可是您忙的最终目的也是为了赚更对的钱对吗？你真的应该
来含金量金研所及实盘交易课堂见证下我们分析老师的喊单绩效，很
多客户跟着我们老师的操作建议一个晚上几分钟的时间就能赚个好
几千，现在您发点时间去开户绑定，真的是为了能在以后赚得彭满钵
满呀！后天就是我们每周一次的非农行情了，以往每次非农单边行情
最少都有 100 个点，您做一手就能赚 10000 元了，真希望您能把握住
这个机会，现在开户绑定就正好能赶上后天的非农，xx 先生女士，
那现在您就抽点时间，我们先开个户好吗?
36.如何成为圆泰贵宾客户？
在圆泰集团公司各分公司及营业部开户
1.资金50万元以上,资金到账户操作，即可申请圆泰 VIP 客户。
2.资金在80万-100以上者，可享受白金 VIP 客户服务。
3.资金300万以上者为钻石 VIP 客户，享受含金量金融研发中心高级
分析师老师专家团队亲自指导！
37.客户的八大资讯
1.姓名 （可以用来判断客户的诚信度。。。）
2.性别 （性格的不同，专注的角度不同。。。）
3.年龄 （判断客户是否有钱，青年，中年，老年。。。）
4.职业 （收入来源，反映行业性格）
5.作息时间 （通过职业或者直接询问）
6.投资状况，投资时间，类型。（方便我们找到对比性，找到她的热
点和追求，对症下药）
7.投资能力达到什么标准，对贵金属的兴趣度。 （重点客户重点跟
踪，资金大不易出的，可先建立情感，加深跟踪力度等）
8.兴趣爱好 （投其所好，通过了解客户的兴趣爱好，打开话题，深
入了解）
38.行销的六大步骤:
1，引起关注 (QQ，电话，短信，陌拜等)
2，产生兴趣（可以对产品，对人，加深印象为后期的沟通做铺垫,赚
钱截图，获利展望）
3，介绍产品（公司的正规性，针对性，产品对比，下载软件看行情
等）
4，解决问题（直接问，深入沟通，讲故事，绩效，反问）
5，获利展望（讲故事，算账，发赚钱的截图，回顾绩效）
6， 成交。
39.我现在在开会，回头我在给你联系。
一般像这样的客户有两种情况，一种是确实在开会，那么对于我
们来讲就很礼貌的给客户说某先生/女士那您先忙，回头我在给你打
过去，您看中午下班或者是下午合适吗？还有一种是他没有在开会而
故意这样说，遇到这种情况我们可以从他说话的口气或者是电话那头
的声音来辨别，然后问那你中午或者下午几点会开完呢我给你打过去。
40.你们这个业务到底是怎么做？
答：先生/女士，我们这一块主要是做原油、白银现货延期交易，一
种是买原油、白银实体比如金条、首饰。一种是做电子版延期交易跟
我们在网上做股票一样赚涨跌幅之间的差价。具体这一块，你看您时
间，明天或者是后天到我们公司做一个具体的了解，实际看一下我们
公司的技术人员做专业性的操作，您看如何？
41.我目前对这个贵金属市场不看好，所以不想做。
答：先生|女士你没有了解怎么知道不看好呢，你不看好，那你说说
目前贵金属市场都出了那些政策面的消息。就是吗？我觉得你说的也
对但不完整，我觉得你还是抽个时间来我们公司做一个详细的了解，
这样也好正确的引导你对这个市场的看法和个人观点，作为朋友我给
你打电话也趁此机会认识认识，您看怎么样？那你看你明天或者后天
有时间吗？或者是你今天有时间也看而已过来我在公司等你。
42. 那你把目前贵金属市场的前景或者是技术面给我分析一下。
答：先生\女士，我呢主要是做市场推广这一块，主要就是把这个新
型的理财产品推广到市场让更多的人众所周知，我看是这样，为了使
你能更深层次全面的了解这一块的知识，你今天或者是明天抽个时间
来我们公司做一个详细的了解，我们有专业的技术团队可以给你仔细
把这一块的业务讲解一下，您也能更深的了解我们公司，你看如何?
43.我现在在忙或者在吃饭，回头有时间了我就过去了？ (本地客户参
考）
分析：一般像这样你可以根据客户不同的性格说不同的话。
随和型的客户，那么你可以这样说：某大哥|大姐，哎！你在吃饭我
也想吃啊，都认识这么常时间了也没有见你请我吃一顿，不过，跟你
是开玩笑的，你是大忙人，也不能这样打扰你，让你抽个时间来我们
公司了解了解我们业务一趟你都老说没有时间，哎我也太没面子，要
不是这样你先吃饭或者忙，明天或者是后天我们见面聊一下，也好学
习，了解一下业务，了解一下公司，我们也认识一下，这可是三举全
得啊，也算是给我一个信心么，这应该可以吧！那我明天到时候给你
打电话在公司等您。
还有一种情况就是他是属于严谨型的客户，那么我们可以说某大哥大
姐你在吃饭或者忙那么我就不打扰了，不过认识也一段时间了也给你
说我们的业务有那么常时间了而且目前的市场行情也是相当的好，你
也该抽个时间来学习，了解一下，这也算是忙中取利，不耽搁你正事
情，你看你最近时间怎么样，要不明天或者是后天如何？那到时候我
可在公司等了。
44 我暂时也没有闲余资金做，把所有的钱都投资到其他项目上了？
你没钱也可以了解啊，现在没有钱也并不等于您以后没钱，在说
了解这个东西就是让你钱生钱，为什么就不能花费几个小时来做一个
详细的了解呢？再说我也绝对相信你了解这个东西会让你从中找到
另外一种市场可投资的机会，是这样吧！你看你最近这两天的时间，
我们可以见面聊一下，你也可以到我们公司看看，这也算是互相学习，
了解一个新型的理财产品。
46.公司给的操作建议让我亏了怎么办？
客户作为具有完全民事行为能力的个人，其投资交易行为应认为
是其个人真实意愿的表示。公司提供的操作建议仅作为一个交易操作
时的参考，同时也会提醒客户此建议“仅供参考，投资有风险，入市
需谨慎”。客户应该根据自己的判断去进行操作，而不是盲目的进行
操作。这样导致的亏损，为您感到遗憾。
您可以根据自身的风险承能力去进行操作，降低风险！
46 为什么媒体报道很多客户参与贵金属投资都是亏钱的？
投资有风险，不是每一个客户每一次操作都是赚钱的，做投资不是稳
赚不赔的。股票也有“七赔二平一赚”的说法，但不能因此就不发展证
券市场。贵金属现货投资相对于债券、基金、股票等投资品种来说，
是一种高风险高收益的投资产品。这种产盘交易机制的设计是合理的，
他适合风险承受能力比较强、风险偏好比较高的客户，规范运行的贵
金属交易平台作为不参与贵金属交易的第三方，目的是为客户提供公
平透明的交易环境，在一个“公平，公开，公正”的交易环境下，有客
户亏钱，同样也有客户是赚钱的。
管理客户以及送模拟盘
1、什么样的客户适合送模拟盘:
① 对公司实力、分析有怀疑的
① 不看好这个市场,觉得赚不到钱的
① 想做又害怕的,对市场不了解
① 现在正在做其它投资,让客户进行对比
① 做过投资(包括天通银及其它贵金属品牌)亏了钱的
2、不送模拟盘的客户:
① 行情诱惑:举例子诱惑,近几天的操作情况还有近段时间的大行情,
非农、QE 等
① 具体的例子:(主要是看客户有没有做过投资,有没有钱,举相近的例
子)我有个客户李大哥,刚开始我跟他联系也是说不感兴趣,不相信这
个市场能帮他赚到钱,来我跟他联系了一个多月,他觉得我这个比较真
诚、执着,到公司跟我们投资总监深入了解之后,觉得这个市场还不错,
先拿了十万来跟着我们分析老师做 ,一个月之后现在账户里有
143O00 元,昨天还专门打来公司,请我和我们总监吃饭表示谢了。而且
还说要再加 I5 万凑 30 万跟我们总监一起做,您要是早点过来了解开
户早就赚钱了。(总监只带 50 万以上的客户操作)
3、怎样送出模拟盘
我觉得您是一个比较有投资理念的人,也跟您聊了这么久,感觉您人也
比较真诚,我们理财顾问每天仅有三个模拟盘,我可以帮您向经理申请
一个名额,而且您还将免费获得由我司提供的一个星期的会员体验服
务,包括实时喊盘,技术、消息面等一对一指导服务。您这边只需要提
供您本人的身份证号及姓名,就可以帮您开通模拟盘,体验这个市场的
魅力。
4、我先做做模拟吧,等模拟赚钱了,我再做实盘
模拟只是让你熟悉这个操作,不是说让你去赚钱的啊,再说你模拟也是
花费的一样的时间,赚了钱还取不出来用,不是浪费你的时间吗?其实
我反而觉得你模拟做亏了是好事,我之前有个未央区客户,他做模拟基
本是赚钱的,后来做实盘也不怎么参照老师的建议,结果收益不怎么乐
观,所以说你模拟做亏了,你应该总结下是什么原因,那么以后你在做
实盘的时候就可以加以避免,做单也会更加谨慎,你是是不是更容易获
利呢?(也可以例举自己手上的客户,昨晚的行情怎么操作的,赚了多少
钱,引导下)
5、第一种情况,模拟赚钱的
那你还蛮有投资天赋的啊,昨天的行情波动 80 个点,你只需要把握住
了 40 个点,一手白银投资九千就可以赚四千呢,原油的幅度更大。操作
上你基本都会了吧?既然你也觉得不错,就可以先兔费开个户,投入少
量资金操作起来(要让客户知道开户必须入金操作的)先生,你看你模
拟做的挺好的,要是实盘操作的话,你昨晚不就己经赚钱了吗?你可以
好好把握下,模拟只是让你熟悉操作过程见识ˉ下我们公司分析团队的
实力,你现在行情也会判断,完全可以实盘操作起来的,现在现货白银
行情那么好,可别错过了。
6、第二种情况,模拟亏钱的
那你是怎么操作的啊,有没有设置止损止盈呢。做现货白银止损是一
定要设置好,控制风险,一般晚上行情都比较大,我们都建议客户按照
老师的操作建议严格设置止盈止损,你昨晚是怎么操作的呢?做现货
白银，原油其实很简单的,就是轻仓操作,止盈止损设置好,另外还有就
是不能盲目跟单的,你看着他涨了再去跟单,可能趋势都己经过去了,
所以肯定赚不到钱了啊,我们老师昨晚的操作建议都是。。。。。。。(这里
说下操作建议是如何操作的,讲述操作建议的身价和准确度,可再例举
下自己的客户具体怎么操作)没关系,你做模拟和做实盘心态不一样,
你也没有真正的在意利润,你可能模拟下个单子进去,就不看了,过了
一段时间再看,已经亏了,但是实盘你肯定是不可能这么操作的,我们
都建议客户见好就收,保证利润。(也可以卖老师卖总监,拿钱做实盘,看
下两个星期的收益如何,强调模拟盘和实盘的心态是不一样的。)
成交客户
1、对于不确定时间的客户:你要帮主动帮他选个时间,比如是今天下午
还是明天上午方便呢?不要轻易让客户自己定时间,否则他会在以后
你跟单时找太多的借口。
先生,您模拟盘都做得这么好,我们公司的分析实力也摆在您面前了,
俗话说的好:择日不如撞日,您就今天中午过来喝杯茶,实地的考察一
下,了解一下公司的规模以及实力,开户入金小做两手,看下收益如何。
2、对于不知道该投入多少资金的客户:也可以选择上述选择性提问的
方式。最后说一句,投入多,回报得越多。再刺激以下他,激发他们的贪
心,一旦客户贪心或者激动起来,就容易冲动,头脑发热,容易变小单为
大单。
(客户要是问到这样的问题,回答的时候就要注意了,我们是让客户入
金越多越好,感觉客户是有钱还是没钱,也可以问一下对方在股票里投
入的资金情况)跟你做股票一样,这要根据你自己的资金情况,像我们
现在的客户,10 万在做的也有,几十万,上百万做的也有,不过我都建议
我的客户,前期不是特别熟,可以先少投一部分操作,到时候熟悉了,自
己感觉不错,再多投入一些来做。再者资金是在银行帐户里,你自己
随时都可以转进转出,而且当天就可以到,比股票还要简单的(举例:我
有一个客户他第一次来做现货白银,我建议他先不要拿全部的资金来
做,他有 50 万做股票,只拿 10 万来做,现在做了一个多月有 13 万多了,
利润还是非常不错的。)
3、遇到犹豫不决的客户:要善于让客户冲动起来,给他们讲案例,讲我
们的曾经的客户案例,讲我们分析师团队的实力,讲公司的平台和背景
采取各种方式促进客户成交。
4、遇见能够马上成交的:马上抓住一切机会,采取一切手段成交,对于
有意向的客户,时间不要拖得太久,否则夜长梦多!
5、对于说来没有来的客户:您好刘先生,昨天跟您约好了来公司了解一
下,您怎么没有过来啊?我这边投资总监和 VIP 室都帮您预约好了,还
被经理批评了。您如果真的有甚么事确实走不开可以先给我打个招呼
啊,我也好有个交代。您这边再忙的事也要先放一放,就明天中午抽个
空过来吧，(举相近的客户,这几天的行情,,然后经理再打电话确认)
