监管政策手册
本手册列载金管局最新的监管政策及方法、预期认可机构会达到的最低标准，以便能符合《银行业条例》的规定，以及认可机构应达到的最佳经营手法建议。
本手册会分阶段推出。尚未完成的章节会连接至载有金管局发出的所有现有通告及指引，方便读者查阅。
本章应连同引言(PDF 档案, 155KB)与收录本手册所用缩写语及其他术语的辞汇(PDF 档案, 181KB)一起细阅。若使用本手册的网上版本，请按动其下划有横线的标题，以接通有关章节。
下表附注：1 GN = 建议文件, SG =法定指引, TN = 技术文件2 P = 编制中, C = 正进行谘询, F = 已完成
编号
标题
类别1
状况2
发出日期
IN
引言 (PDF 档案, 155KB)
F
SA
监管方法
SA-1
风险为本监管制度 (PDF 档案, 240KB)
GN
F
SA-2
外判 (PDF 档案, 174KB)
GN
F
CG
企业管治
CG-1
本地注册认可机构的企业管治(PDF 档案, 242KB)
SG
F
CG-2
委任经理的管控制度 (PDF 档案, 194KB)
SG
F
CG-3
行为守则 (PDF 档案, 187KB)
SG
F
CG-4
成立海外银行附属公司：第51A条(PDF 档案, 158KB)
SG
F
CG-5
稳健的薪酬制度指引 (PDF 档案, 157KB)
GN
F
CG-6
能力及道德行为 (PDF 档案, 236KB)
GN
F
IC
内部管控
IC-1
风险管理的一般措施 (PDF 档案, 766KB)
SG
F
IC-2
内部审计 (PDF 档案, 161KB)
GN
F
IC-3
认可机构外聘核数师根据《银行业条例》提交报告书的规定 (PDF 档案, 306KB)
GN
F
IC-4
处理投诉的程序 (PDF 档案, 218KB)
GN
F
IC-5
压力测试 (PDF 档案, )
GN
F
IC-6
透过信贷资料服务机构共用个人信贷资料 (PDF 档案, 860KB)
SG
F
IC-7
透过商业信贷资料服务机构共用商业信贷资料 (PDF 档案, 438KB)
SG
F
CA
资本充足比率
CA-G
一般
CA-G-1
本地注册认可机构资本充足制度概览 (PDF 档案, 523KB)
SG
F
CA-G-3
使用内部模式计算市场风险 (PDF 档案, 764KB)
TN
F
CA-G-4
核实在内部评级基准计算法下的风险评级系统 (PDF 档案, 777KB)
TN
F
CA-G-5
监管审查程序 (PDF 档案, )
SG
F
CA-S
特殊资本充足比率的处理方法
CA-S-1
物业重估储备
P
CA-S-2
双边净额结算安排
P
CA-S-3
资产证券化及按揭证券
P
CA-S-4
强制性公积金计划投资保证资本充足度规定 (PDF 档案, 229KB)
SG
F
CA-S-5
使用内部模式计算强积金计划投资保证的市场风险 (PDF 档案, 279KB)
TN
F
CA-S-6
可列作核心资本的合资格票据(PDF 档案, 158KB)
SG
F
CA-S-7
可纳入附加资本的有期后偿债项及缴足股款的有期优先股 (PDF 档案, 161KB)
SG
F
CA-S-8
可纳入附加资本的永久后偿债项及缴足股款、不可赎回、可累积的优先股 (PDF 档案, 156KB)
SG
F
CA-S-9
使用公平价值方法的金融工具(PDF 档案, 178KB)
GN
F
CS
综合监管
CS-1
本地注册认可机构的综合监管(PDF 档案, 155KB)
GN
F
CR
信贷风险管理
CR-G
风险管理指引
CR-G-1
信贷风险管理的一般原则 (PDF 档案, )
SG
F
CR-G-2
信贷批核、检讨及记录 (PDF 档案, )
SG
F
CR-G-3
信贷管理、评估及监察 (PDF 档案, )
SG
F
CR-G-4
贷款分类及拨备
P
CR-G-5
债务国风险管理 (PDF 档案, 269KB)
GN
F
CR-G-6
确认利息收入 (PDF 档案, 167KB)
SG
F
CR-G-7
抵押品及担保书 (PDF 档案, 213KB)
SG
F
CR-G-8
大额风险承担及风险集中 (PDF 档案, 249KB)
SG
F
CR-G-9
关连贷款 (PDF 档案, 193KB)
SG
F
CR-G-10
问题贷款管理 (PDF 档案, 175KB)
SG
F
CR-G-11
内部风险评级制度
P
CR-G-12
信贷衍生工具 (PDF 档案, 230KB)
SG
F
CR-G-13
对手方信用风险管理 (PDF 档案, 229KB)
GN
F
CR-S
特殊贷款活动指引
CR-S-1
物业贷款
P
CR-S-2
银团贷款 (PDF 档案, 200KB)
GN
F
CR-S-3
贸易融资
P
CR-S-4
新股认购及股票孖展融资 (PDF 档案, 233KB)
SG
F
CR-S-5
信用卡业务 (PDF 档案, 889KB)
GN
F
CR-S-6
的士融资
P
CR-L
信贷风险限额
CR-L-1
根据第XV部综合监管集中风险：第79A条 (PDF 档案, 154KB)
SG
F
CR-L-2
获豁免财务风险：第81(6)(b)(i)条(PDF 档案, 146KB)
SG
F
CR-L-3
联系证明书：第81(6)(b)(ii)条 (PDF 档案, 194KB)
SG
F
CR-L-4
包销证券：第81及87条 (PDF 档案, 142KB)
SG
F
CR-L-5
重大获取股本行动及投资：第87A条 (PDF 档案, 171KB)
SG
F
IR
利率风险管理
IR-1
利率风险管理 (PDF 档案, 700KB)
(附利率风险承担申报表修订本) (PDF 档案, 700KB)
GN
F
LM
流动资金风险管理
LM-1
流动资金风险管理 (PDF 档案, 537KB)(附流动资产状况申报表修订本(PDF 档案, 235KB) 及填报指示) (PDF 档案, 245KB)(附就流动资金压力测试提供的指定数据的申报表 (PDF 档案, 302KB) 及填报指示 (PDF 档案, 166KB))
SG
F
LM-2
稳健流动资金风险管理的系统及管控 (PDF 档案, 517KB)
SG
F
OR
业务操作风险管理
OR-1
业务操作风险管理 (PDF 档案, 559KB)
GN
F
RR
信誉风险管理
RR-1
信誉风险管理 (PDF 档案, 232KB)
GN
F
SR
策略风险管理
SR-1
策略风险管理 (PDF 档案, 245KB)
GN
F
TA
买卖活动
TA-1
市场风险管理
P
TA-2
外汇风险管理 (PDF 档案, 674KB)
GN
F
TM
科技风险管理
TM-G
一般科技风险管理
TM-G-1
科技风险管理的一般原则 (PDF 档案, 262KB)
GN
F
TM-G-2
持续业务运作规划 (PDF 档案, 243KB)
GN
F
TM-E
电子银行
TM-E-1
电子银行的监管 (PDF 档案, 342KB)
GN
F
TM-E-2
藉互联网发出征求存款的广告材料的规管 (PDF 档案, 147KB)
SG
F
SB
证券及杠杆式外汇业务
SB-1
对获得证监会注册的认可机构进行的受规管活动的监管 (PDF 档案, 377KB)
SG
F
SB-2
杠杆式外汇交易──进行未获邀约的造访 (PDF 档案, 182KB)
SG
F
MP
强制性公积金
MP-1
强制性公积金中介人的监管 (PDF 档案, 166KB)
GN
F
MP-2
强制性公积金计划投资保证拨备规定 (PDF 档案, 144KB)
SG
F
ML
清洗黑钱
ML-1
防止清洗黑钱活动
P
CA-D
披露
CA-D-1
银行业(披露)规则的应用指引(PDF 档案, 804KB)
GN
F
MS
其他
GL
辞汇 (PDF 档案, 181KB)
P
