优米卡巴伦
社区·汽车综合服务机构
商
业
计
划
书
成都优米卡巴伦科技有限公司
二零一五年
目录
第一章 机构概况 ..........................................................................................................3
概念定义........................................................................................................3
公司简介........................................................................................................3
第二章 市场分析 ..........................................................................................................4
行业痛点........................................................................................................4
市场现状及趋势............................................................................................6
成都市场 ...........................................................................................6
全国市场 ...........................................................................................8
市场竞争分析..............................................................................................11
市场分析结论..............................................................................................12
市场分析结论 14
第三章 产品与服务 ....................................................................................................16
核心价值......................................................................................................16
产品与服务定位..........................................................................................17
主要功能......................................................................................................17
汽车养护 ..........................................................................................18
养车金融化 .....................................................................................19
其他功能 .........................................................................................20
第四章 商业模式 ........................................................................................................21
运营模式......................................................................................................21
盈利模式......................................................................................................22
单店基础业务盈利 .........................................................................22
4S 店利益分配 .................................................................................22
金融计划盈利 .................................................................................22
第五章 发展规划 ........................................................................................................23
SWOT 分析 ..................................................................................................23
战略目标......................................................................................................24
发展规划......................................................................................................25
第六章营销策略 ..........................................................................................................27
线上推广 .........................................................................................27
线下营销 .........................................................................................28
促销策略 .........................................................................................28
第七章 组织结构 ........................................................................................................30
组织结构......................................................................................................30
管理团队......................................................................................................30
第八章 财务计划 ........................................................................................................31
财务假设......................................................................................................31
财务预测......................................................................................................32
收入预测 .........................................................................................32
成本预测 .........................................................................................33
利润预测 .........................................................................................34
现金流预测 .....................................................................................35
财务评价......................................................................................................35
第九章 风险分析 36
经营风险分析 36
市场风险 36
产品风险 36
推广风险 37
技术风险分析 37
第一章 机构概况
概念定义
优米卡巴伦社区汽车综合服务机构（以下简称优米）。
优米卡巴伦：you and me, car butler “你我的汽车管家”。
核心：贴近社区 众筹消费 高性价比养车服务 养车消费金融化
使命：帮助车主优化汽车管理 实现消费即是投资
愿景： 人车与生活 消费与财富 优化平衡
公司简介
成都优米卡巴伦科技有限公司是在互联网+时代背景下创立的新
型社区服务科技类公司，公司致力于社区化的汽车养护服务创新及开
发，以社区店为导入口，通过领先的移动互联网信息平台，有效整合
汽车配件、4S 店标准化体系和产能，以养车金融化、消费证券化为核
心理念的独特运营模式，为社区车主提供优质、快捷的汽车养护服务，
同时减少资产贬值的价值。优米以满足中高端车主尊享、便捷、价优
的汽车养护需求为出发点，为车主提供管家式汽车养护服务、汽车初
级维修服务、专业级维修服务等三大基础养车服务，和消费即投资计
划、汽车升级计划、金融（家庭资产增值）计划三重定制增值服务。
第二章 市场分析
行业痛点
1、传统汽车后服务市场存在的问题
汽车后市场信息分散、各环节断裂、相互没有关联性，目前市场
上汽车后市场服务资源集中式的汽车生活平台都不完善，车主使用体
验度不高，车主寻求服务的成本高。
汽车维修企业水平参差不齐，价格不透明，大部分车主不懂汽车
维修专业知识，在维修时常被误导、被宰、小病大修，甚至还被故意
埋下二次故障隐患。
汽车零配件销售渠道狭窄，除大城市外，汽配渠道基本被汽修厂
和 4S 店垄断，配件存在正厂副厂区分不明确，品质以次充好、价格
虚高等问题。
汽车辅料如机油类，更是假货泛滥。
2、行业展望
兼具品牌力和性价比的售后维修市场成为了消费者对汽车后市
场的主要诉求，而借助于“互联网+”的概念，做到价格、服务透明，
汽车后市场的 O2O 模式极可能成为颠覆行业的救星。
3、互联网+背景下各种新兴的汽车移动应用模式和存在的问题
目前涉足汽车后市场 O2O 的模式主要有三种。一种是通过洗车
这类高频消费切入市场，这其中又分为上门洗车和到店洗车；另一种
通过保养维修切入，也分上门和到店两种；还有一些 APP 则是汽配
用品垂直电商。4S 店的汽配用品价格高、快修和路边店汽配用品价
格低但质量难保证，是这类 APP 问世的理论依据，这些垂直电商，
通过直接对接上游供应商，用价格优势笼络客户。
当前整个汽车后服务行业正处于洗车、保养、维修三块业务高度
融合的阶段，汽车后市场争夺激烈，公司各出招数，竞相推出利民优
惠活动，免费洗车、上门维修、上门保养、发红包引流等。
• 总体上讲针对汽车养护类的汽车移动应用占比不大，覆盖率
不高；
• 大多数应用侧重于互联网端的推广，主要资源投资于移动互
联网平台建设，缺乏良好的线下体验服务；
• 通过线上消费、线下服务的模式能够解决服务供需双方的时
间和价格有效合理配置，进而提高效率，但依然需要车主用
户自行来回于 4S 店和居住工作地点；
• 各类“上门”型移动应用则存在质量、标准参差不齐，特别是作
业地点空间局限导致废水、费油回收存在问题；
• 创业型汽车移动互联网公司都处于争夺用户阶段，大部分资
金来自于 VC、PE，短期无法实现盈利，最终大多数项目会失
败，对于用户的服务难以持续。
市场现状及趋势
成都市场
1、汽车保有量
2014 年，成都私家车保有量为 万辆，较 2013 年增长
%。而随着经济收入提高和人们消费观念的变化，预计到 2020 年，
成都私家车保有量将超过 600 万辆，是全国第二大汽车保有量最高的
城市。
成都汽车保有量及其增长率
数据来源：成都统计局
0
200
400
600
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私家车保有量（万台） 增长率
2、汽车售后产值预估
随着收入的提高和人们爱车护车意愿和成本的提高，汽车相关的
增值服务产值会越来越高。按一台车每年消费 5500 元计，预计到 2020
年，成都汽车后市场服务规模将超过 330 亿元。
成都汽车售后服务产值及其增长率
数据来源：成都统计局
3、成都汽车养护市场
成都市各大洗车美容店不计其数，属于充分竞争市场。规模较大
有一定品牌的有置信经典汽车连锁、马立可汽车连锁等。汽车保养维
修也分为 4S 店保养和综合性汽车维修店以及路边店三类模式，也属
于充分竞争市场。但无论是初级的洗车、美容，还是深度保养、维修，
各类服务提供商都没有有效整合 4S 店的标准体系、汽车配件市场，
整体效率偏低、定价虚高。移动应用领域成都市场的活跃情况与城市
汽车保有量排名也不匹配，存在一定市场空间。
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EXP
20162017201820192020
售后产值（亿） 增长率
全国市场
1、汽车保有量
2010 年后，全国私家车保有量不断增加，并超过美国成为全球第
一大汽车销售市场，但增长率随全国经济增速下滑及宏观经济发展缓
慢而有所降低。
全国私家车保有量及增长率 数据来源：国家统计局
全国城市私家车保有量排名：
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私家车保有量（万） 增长率
全国主要城市私家车保有量排名
数据来源：各城市统计局
2、汽车售后产值预估
全国汽车售后产值不断增加，但由于汽车销售市场增长缓慢，不
断逼近销售最高峰点，售后产值增速会下滑。
全国汽车售后服务产值及增长率
数据来源：国家统计局
3、全国汽车养护市场情况
传统模式的汽车养护服务机构有少数实行全国连锁加盟经营模式，
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300
400
500
北京 成都 深圳 广州 天津 重庆 上海
全国主要城市私家车保有量排名（万）
2014年底全国主要城市私家车保有量排名（万）
3746
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售后产值（亿） 增长率
在 2009 年以前由于全国连锁，拥有较高客户数量，在开店、汽车配
件、润滑油、耗材等采购方面占有明显优势，比如车爵士、鬼博士、
特福莱等连锁机构基本都能覆盖全国主要一二线城市。但随着淘宝、
京东等大批电商迅速发展，网络带宽的提升，智能移动端的普及，线
上交易的商品门类进一步丰富，全国连锁型汽车服务机构优势不再，
众多本土知名机构纷纷抢占市场，整个市场回到碎片化、区域化竞争。
排名 品牌 十大品牌介绍
1 特福莱
于 1997 年，世界知名汽车美容/汽车装饰专业连锁机构，全球汽车连锁服务
专家，特福莱（北京）汽车科技有限公司
2 爱义行
创于 1995 年，综合性汽车服务企业，国内最具实力的汽车服务连锁企业之
一，北京爱义行汽车服务有限责任公司
3 新奇特
国内最具实力的一站式汽车服务连锁企业之一，汽车后市场服务行业领先者，
新奇特车业服务股份有限公司
4 小拇指
中国汽车后市场的领导者，浙江服务名牌，极具价值汽车服务连锁品牌，杭
州小拇指汽车维修科技股份有限公司
5 龟博士
中国汽车美容业顶级品牌之一，国内最大的汽车美容装饰快修服务提供商之
一，北京龟博士汽车清洗连锁有限公司
6
驰耐普
SNAP
致力于发展中国汽车美容养护服务事业，现代综合型企业，十大汽车美容企
业，北京驰耐普汽车美容装饰有限公司
7 新焦点
国内领先的大型汽车售后综合连锁服务提供商，汽车后市场服务连锁知名品
牌，新焦点汽车控股技术有限公司
8 车爵仕
集研发、生产、营销、服务为一体的大规模现代化综合型企业，行业领导者
之一，北京车爵仕汽车用品有限公司
9 美鹰
汽车服务连锁行业十大品牌中国较早从事汽车美容汽车烤漆的专业加盟连
锁机构，青岛美鹰汽车服务股份有限公司
10 来宝
中国汽车后市场技术创新的领先者，汽车美容装饰行业知名品牌，大型连锁
集团，北京来宝汽车装饰连锁有限公司
移动互联网应用模式的汽车服务机构由于进入壁垒低，可替代性
强，体验感不强等原因与移动互联网其他细分行业相比，移动汽车服
务应用的用户规模还较小，市场集中度不高，行业壁垒尚未形成。
目标市场定位
A、 成都市的奥迪、奔驰、宝马、沃尔沃、雷克萨斯、路虎、
大众、日系等品牌车主（包括企事业、公司、政府）
B、 上述标的品牌车准车主
C、 成都市的上述标的品牌车的 4S 店
D、 汽车配件供应商
⑴成都是全国第二大私家车保有量城市，另一方面汽车后市场的服务
水平相对落后，汽车移动互联网服务相对滞后，本项目初期定位于成
都有良好的环境条件；
⑴定位于中、高端品牌汽车的车主以及对应的 4S 店、汽车配件供应商，
旨在体现以人为本。针对这类客户群体的特征和用车养车的需求，推
出无忧式、一站式、管家式服务，帮助用户在保障高品质汽车养护服
务基础上，节约更多的时间精力
⑴通过社区店的布局，帮助 4S 店近乎零成本的获客
⑴基于上述用户群体通过汽车作为连接工具，嵌入定制化的金融工具，
实现用户的金融需求。汽车养护服务+股权投资的业务组合模式在市
场中具有差异性竞争优势。
市场竞争分析
传统模式下的汽车养护服务市场竞争主要体现为产品与服务同质
化竞争，汽车日常维护保养属于交易频繁性业务，有品牌有规模的机
构面临众多个体户洗车美容店的竞争难以形成有效入口导入用户产
生强黏性，而小微个体洗车美容店又缺乏资本实力为日常洗车美容需
求用户开发其他增值服务。
移动互联网应用模式下的汽车养护机构从购车准备、选车买车、
用车三大环节又细分为驾考摇号、汽车交易、汽车资讯、汽车养护、
违章车险、加油油耗、行车辅助等七大类型，本着专注极致的互联网
精神和资本市场对用户量增长水平的考量，也呈现分散竞争的态势。
特别是汽车养护环节，涉及线下体验的比重最高，大多数机构无法投
资建设与用户匹配的线下社区店，而转为与线下实体店联盟的方式转
化用户需求。实践中往往难以评估管理线下联盟店的服务质量最终会
牺牲服务品质。
从上述统计图表看出，在轻线下体验类的移动应用覆盖率明显高
于重线下体验的移动应用；上门类的移动应用明显离散难以形成品牌
和规模。
单一分析汽车养护类的移动应用平台，目前全国也有上百个 APP
存续，其中较为知名的有养车点点、E 车邦，正如打车软件市场一样，
“烧钱”现象非常普遍，恰逢 O2O 资本寒冬，这种只最求数量、增长速
度的模式可持续性将出现拐点。
市场分析结论
国内汽车后市场尚处于行业发展初期，线下渠道非常不完善，后
市场参与者总体呈现出“小、乱、散”等特点，至今仍未诞生规模较大
的全国性企业，汽车后市场亟待迎来产业重构，而互联网已开始极速
渗透，线上与线下几乎在同一起跑线。 汽车后市场的服务属性决定
了 Online 必须 Offline 不同于一般消费品，汽车养护维修是“产品+服
务”的结合体，且随着维修比重增加，人工服务重要性更大，因此服
务是其最大的特征。我国消费者对汽车 DIY 能力不足，进一步增加
了线下服务的重要性。因此在产业重构过程中，如何有效建设服务模
式，整合后市场服务链是企业发展壮大的根本。我们认为：线上线下
结合的 O2O 模式是可行的，但是当前大部分的 O2O 汽车后市场平台
可能都是赚不到钱的。因为如果没有和行业结合，只是一个简单的模
式而又落不了地， 汽车后服务市场已经处于爆发前夜。要占据行业
制高点，必须采用线上线下并重的模式，才能真正构建完整的闭环式
汽车服务 O2O 平台，重塑汽车后市场生态。
就成都市场容量而言，预计到 2020 年，成都市私家车保用量将达
到 万辆，按单车年均消费 5500 元计算，到 2020 年成都汽车后
市场服务规模将达到 亿元，尚有 200 余亿元的增长潜力。从
市场参与者来看，全国性传统模式的连锁店将受到本土知名企业和个
体店以及移动互联平台三重冲击，份额将进一步回吐；本土品牌实体
店面临人工、租金等成本费用上涨压力和个体店双重考验，通过汽车
服务转型社区服务趋势显现，但资本乏力将制约转型速度。
本项目集成各项汽车前、后市场服务于一体，先线上完成选配件+
社区店（4Ｓ店）+预支付，然后线下实现维修安装服务，最后返回线
上评价的 O2O 模式。并采取消费众筹模式打造消费即是投资、养车
金融化理念，能有效回避汽车养护这一充分竞争市场的主要矛盾，在
追求单店不出现亏损的前提下连锁扩张，制定标准化服务体系，确保
服务品质上乘稳定，用户线下体验程度高，再衍生推出匹配目标客户
群体的社区个性化需求的服务，项目经营特色显明，竞争力强，发展
空间巨大。本项目采用由线下向线上推广的 O2O 模式，线下有明确
的盈利模式， 又能提供较高的用户体验，具有可很强持续发展的能
力。
第三章 产品与服务
核心价值
优米结合消费者的痛点，针对性的提出解决痛点的服务办法。
享受门店便捷、优质的爱车维修及养护服务，为客户提供便
捷的高品质服务（线上预约，上门取车，线上支付）
享受爱车维保云记录，在 APP 上可持续、随时了解维保状况，
加强客户对车的了解程度，普及维保知识；
享受 4S 店专业级的深度维修、保养，解决客户对车辆维修品
质的后顾之忧
线上自行选择汽配商城提供的有质保的汽车配件，减少配件
中间交易环节，降低配件价格，
给予消费众筹客户公司期权，享受公司快速增长带来的股权
价值增值，作为公众公司，公司透明度毋庸置疑，解决了客
户信息不对称的问题。
产品与服务定位
优米以满足车主高效高品质的养车需求为出发点，以消费众筹模
式与车主共同打造身边的汽车之家，通过消费众筹为车主提供包括：
门店洗车、保养、美容；4S 店深度维修保养；汽车置换升级、汽车金
融等二手车交易信息服务、汽车后市场信息服务、社交通讯、人车生
活等三大主要服务功能。其中门店服务是基础服务，采取自营自助相
结合模式；转入 4S 店深度服务采取引入或整合方式运行；而汽车置
换、汽车金融计划是优米平台高质量的延深服务！
优米以汽车服务社区店为切入口，以电商级的价格，4S 店级的服
务品质为车主带来优质的服务体验；以消费投资化的结构设计为车主
带来极高的附加值，颠覆汽车为消费品的属性，去除养车难、养车贵
的标签，让汽车变成能带来收益的消费品。
主要功能与服务模式
汽车养护维修项目可以按标准化程度来划分：
汽车养护
1、门店项目
标准化程度高的项目可以在门店严格按照操作流程进行，让客户
有很好的服务体验。
2、4S 店项目
标准化程度低的项目可以在４Ｓ店严格按照操作流程进行，让客
户得到较高的品质保证和便利性。
3、汽车配件
整合专业汽配电商平台，与优米平台对接，实现 B2B2C 的模式，
保障配件质量同时享受到合作4S店专业更换服务从而节约保养费用。
综上所述，总结我们的服务模式为减少中间服务环节，提供服务
效率和透明度，增强与客户信息对称，从而获取客户的信任。
养车金融化
消费即是投资
根据优米精心设计的养车费用计算模型，测算车主养车的固定费
用以及变动费用平均值。根据平均值推出消费增值计划，可覆盖 2 年
养车费用，实现消费即是投资。
金融计划
未来优米将引入债权类金融产品和股权类金融产品，车主以本车
为标的，选取债权类产品取得资金同时选取股权类产品对冲债权类产
品成本，以股权类产品超额收益最终减缓汽车贬值。
其他功能
1. 汽车租赁
引入新能源汽车社区店租赁投放，对于车牌限号等特殊原因需要
用车，而专车服务不能完全满足的会员用户，优米平台推出方便快捷
的汽车租赁业务。
2. 新车免费试乘试驾
优米针对目标客户群体关心的品牌新款汽车试乘试驾活动。
3. 汽车改装
优米针对六大品牌汽车优选改装方案，以满足用户更多个性化需求。
第四章 商业模式
运营模式
1、优米投资建设旗舰店，作为业务的标准化基地和创新示范基地，
以此为基础优米发起设立不同社区的门店，采取优米领投+社区汽车
用户的方式众筹开店。
2、优米+社区连锁店形成的固定用户及需求与各大 4S 店对接，将深
度养护需求批量转移至 4S 店完成服务。
3、在汽车服务满足基础上，整合金融及包括汽车改装、汽车配件供
应商等机构实现用户个性化需求的满足。
• 4S 店
• 汽配商家
• 社区生活文化需求
社区
店 1
社区
店 N
社区
店 2
社区
店 3
优米
• 其他
• 金融机构
• 汽车改装机构
1
2
3
4
盈利模式
单店基础业务盈利
洗车、美容及初级保养维护
汽车商业保险
零配件及饰品销售
4S 店利益分配
需通过 4S 店保养和维修的客户，与 4S 店按约定比例分配收益
金融计划盈利
汽车融资
私募基金
第五章 发展规划
SWOT 分析
分析
根据对公司内部资源能力和外部环境的分析可以得知，现在汽车
销售前市场烽烟浓烈，拼杀惨烈。已有一些风投公司开始悄悄投注汽
车后市场。
整个汽车行业当下还各自为阵、相互竞争厮杀、行业生态脱节。
还没有出现像优米这样整合汽车后市场合各方资源并且实现消费即
是投资的汽车服务集成平台。
介于行业综合服务体系当前尚无巨头出现，因此优米抢占市场
先机显得尤为重要，优米平台应采取大规模的跑马圈地式的方式快速
占领市场，形成规模壁垒。
引进战略投资者，建立技术人才和管理人才培训基地，形成人
才壁垒，提高竞争力。
战略选择
优米平台在当下，应该以用户爱车信息以及维修保养、汽配件购
买等刚性需求为切入点，同时提供频次高、价格低的汽车后市场服务
配套（如洗车、汽车保养、加油、代办服务、社交通讯应用等）。
优米平台为消费者和商家提供实时对接与交流互动，通过各环节
的优惠和服务活动，让优米平台产生黏性，打破旧市，拒绝陷阱，实
现多方共赢！
当会员规模到达一定程度后，平台提供的交友及通讯服务可以有
效地提高用户转化率，同时与竞争对手相比可以保持差异化的竞争优
势。
战略目标
序号 项目 T+1 T+2 T+3
1 平台收入（万元） 20000 100000 200000
2 会员数（万人） 2 10 20
3 门店数 100 500 1000
发展规划
1 近期规划（第一年）
（1）2015 年 5 月－2015 年 10 月
完成项目的规划、并筹措项目投资资金
平台的建立、测试以及功能完善
项目核心管理团队建立以及优秀人员的招聘
（2）2015 年 11 月－2016 年 12 月
旗舰店建设、运营，形成标准的服务、管理模式
成都主城区推广
开发并完善汽车后市场中的基础服务，以基础服务绑定用户
市场渗透率达到 1%
引进战略投资者，建立技术人才和管理人才培训基地，形成人
才壁垒
2.中期规划（第 2－3 年）
继续保持成都地区同类平台排名第一的优势
平台与政府部门如 12315 合作，加强行业监管力度，推进行业
进步
业务拓展至四川省二级城市如：德阳、绵阳、南充、宜宾等
市场渗透率达到 10%
3.远期规划
进军四川省内三线城市
进军国内其他省会城市
丰富商业模式和盈利来源
第六章 营销策略
线下营销
1、基于众筹模式，通过参与众筹者传递推广
2、联盟企业宣传推广
3、社区推广
线上推广
1、搜索引擎营销
车主会通过搜索引擎寻找汽车服务类精准信息，这需要本项目与
主要网络巨头如百度、艾瑞网等合作。
利用百度、360、搜狗等国内知名搜索引擎建立优米百科、优米
词条，使优米在规范网络介绍的同时，增加网络关注度与含金量，以
提升优米平台核心价值，有效降低网络推广成本。
2、社会化网络营销
车主一般都有特定的社交圈子，可通过微信、博客等方式，为平
台带来流量、建立更多指向优米平台宣传及下载的链接、提高消费者
对品牌的认识度、增加客户数量和促进传播到达率。
3、借船微信
前期注册微信公众号“优米”，开发“优米”微信公众平台，获取关
注，变相引流（社交方面涉及同业竞争，不能做明显分流或下载，否
则有被封号危险）。中后期资金充裕可以直接购买微信广告，实现分
流与优米 APP 下载。
促销策略
可通过以下措施增加客户对平台服务的黏性：
（1）可采取产品和服务组合战略，满足客户多维需求。对汽车
的维修、零配件、安装、调试等服务科目打包优惠提供；
（2）向初次使用的客户提供优惠券，使用户后续消费时可享受
商家打折，鼓励再次消费；
（3）对于那些频次高、价格低的服务，比如洗车、零配件等，
可以开加向好友推荐、返还一部分钱的服务；
（4）和超市、移动、加油站等合作，定期向用户提供各种奖品
或优惠服务；
（5）定期可以抽出一部分使用频次高的客户，升级为高级别客
户群，可享受不同程度的优惠。
（6）联合小区物管，精准向社区客户推广（电梯宣传、社区
QQ、物管短信、停车场 DM 单投放等）
（7）微信推广
第七章 组织结构
组织结构
公司采用现代化的管理理念，采用扁平化的组织结构，发挥最优
化的管理效率。
管理团队
董事长：
CEO：
运营总监：
副总经理：
优米经营团队
优米总经理
社区店店长
社区店店长
社区店店长社区店店长
社区店店长 董事会负责资源和决
策
店长负责日常经营
优米董事会
优米董事长
第八章 财务计划
财务假设
本项目财务预测基于以下基本假设：
本项目的内外部环境变化较为迅速，较长的预测期不能很好
地反映项目的效益。因此，该财务的预测期暂定为 3 年，即
从 T+1 年投入运营至 T+3 年；
本项目财务预测按照一次性融资方式进行预测，假设融资金
额能足额及时到位；
国家商业环境没有大变化，国家行业政策不发生实质性的变
化；
人力资源成本、固定资产价格和推广费用与计划没有太大变
化，并且这种计划在预测期间没有实质性的改变和调整；
战略目标能如期实现；
本项目的营业税税及附加按 6%估算；
所得税暂按 25%计；
基准折现率按 12%计。
“T+1”年设立100家社区店，“T+2”年设立500家社区店，“T+3”
年设立 1000 家社区店
财务预测
收入预测
根据前言盈利模式的描述，优米平台项目收入包括社区门店收入、
4S 店分润收入、金融增值服务收入三大类。
预测单店毛收入（仅剔除原材料成本）：
（1）社区门店基础业务收入
洗车收入：30（辆）*30（天）*30 元=27000 元
汽车美容收入：300（人）*700 元/12（月）=17500 元
维保毛收入：300（辆）*3（次）*400 元/12（月）=30000 元
零配件销售毛收入：10000 元
（2）4S 店分润收入
300（辆）*3000 元/12（月）*60%（事故率）*10%（分配率）
=4500（元）
（3）金融增值服务收入
保险：300（辆）*6000(元)／12（月）*20%（返成）=30000（元）
（4）汇总
单店每月毛收入：(1)+(2)+(3)=119000（元）
优米平台各类收入汇总如下：
项目总体毛收入预测
序号 类别 T+1 年 T+2 年 T+3 年
1 基础业务毛收入 10140 50700 101400
2 4S 店分成收入 540 2700 5400
3 金融服务收入 3600 18000 36000
4 合计（万元） 14280 71400 142800
成本预测
预测单店运营性支出
人员基本工资：6（人）*4500（元）=27000 元
房屋租赁费（含物管）：200(平米)*160（元）=32000 元
水电费：5000 元
管理费用：11900（毛收入）*20%=23800
设备折旧：150000(元)/12（月）/10（年）=1250 元
单店每月运营性合计支出：89050 元
成本预测表 单位：万元
序号 项目 T+1 年 T+2 年 T+3 年
1 运营成本 3954 19770 39540
平台运营与维护 714 3570 7140
人员薪资 3240 16200 32400
2 管理费用 7446 37230 74460
一般管理费用 7296 36480 72960
折旧与摊销 150 750 1500
3 销售费用 714 3570 7140
4 财务费用
-
- -
5 总成本费用 12114 60570 121140
编制说明：
1、运营成本：包括平台运营成本和人员薪资。
平台运营成本第一年按 714 万元估算（按照营业收入的 5%计算），
第二、三年增长至 3570 万元和 7140 万元；人员薪资按成都地区 6 人、
人均月工资 4500 元计算；
2、管理费用：包括一般管理费用和折旧摊销
一般其他管理费用是除研发费用以外的管理费用，包含办公费用、
水电、行政等费用，设备折旧采用直线折旧法以每年 150 万元计算；
3、销售费用：指项目在营销推广方面的花费，包含销售人员的
差旅费、业务费等，按年营业收入的 5% 估算；
4、财务费用： 无财务费用。
利润预测
利润预测表 单位：万元
序
号
项目 T+1 年 T+2 年 T+3 年
1 一、主营业务收入 14280 71400 142800
减：运营成本 3954 19770 39540
营业税及附加 4284 8568
销售费用 714 3570 7140
管理费用 7446 37230 74460
财务费用 - - -
2 二、营业利润 6546 13092
加：营业外收入
减：营业外支出
3 三、利润总额 6546 13092
4 所得税（25%） 3273
5 四、净利润 9819
现金流预测
现金流量预测表 单位：万元
序
号
项目 期初 T+1 年 T+2 年 T+3 年
1 现金流入 200 15580 76400 145800
股东投入 200 1300 5000 3000
营业收入 14280 71400 142800
2 现金流出 138981
建设投资 15 1500 6000 7500
经营成本 11964 59820 119640
营业税金及附加 4284 8568
所得税 3273
3 所得税后净现金流
量
6819
4 累计所得税前净现
金流量
编制说明：期初股东投入 200 万，T+1 年投入 1300 万，T+2 年投
入 5000 万，T+3 年投入 3000 万，按照折现率 12%计算期初投入为 7500
万。建设投资 T+1 年为 1500 万，T+2 年为 6000 万，T+3 年为 7500
万。
财务评价
3 年年均收入：76160 万元
3 年税后平均利润率： %
3 年税后平均净利润： 万元
3 年现金净现值 NPV： 万元
投资回收期：3 年（不含建设期）
项目内部收益率： %
3 年项目年均投资回报率：
第九章 风险分析
经营风险分析
市场风险
项目处在起步阶段，存在一定的市场风险。2014 年、2015 年已
经有一些公司开始进入汽车后市场，虽然现在行业处于起步期，但预
期后期市场竞争会非常激烈。
本项目针对汽车后市场服务，以提高客户服务满意度为重点，着
重建设社区服务店，加强用户线下体验服务，间接提升市场抗风险能
力；同时大力发展消费众筹，引导客户在消费的同时完成投资，帮助
客户在消费后还能获得收益，增强了客户黏度，从而提高项目市场抗
风险能力。
产品风险
移动互联网的应用，使得车主有多种选择，平台功能是否有效，
使用是否便捷，平台服务是否优质，将会直接影响平台的生存，在取
得成功运营成功的同时，存在项目核心特色功能被模仿甚至被替代的
风险，需要加以防范。
本项目着重在客户线下服务体验，核心在于客户消费同时还有预
期可观的收益，从而完成线下往线上的服务闭环；不同于现目前大
量 APP 注重线上烧钱推广，线下整合汽车服务机构的服务模式。优
米平台应采取大规模的跑马圈地式的方式快速占领市场，形成规模壁
垒；建立技术人才和管理人才培训基地，形成人才壁垒。
推广风险
本项目的核心在于客户对消费众筹的认可度和参与度，在为客户
提供标准化服务的同时，如何让客户积极参与消费众筹是本项目发展
壮大的源泉，客户提前预付消费款的风险如何控制是解决客户参与热
情的关键所在，为此，本项目引进第三方公众机构为众筹行为提供保
证担保，以解决客户的后顾之忧。
技术风险分析
项目以移动互联网为载体，利用 O2O 模式进行运营，由于技术
门槛较低，存在项目核心技术被同质化的风险。
项目组应保持研发投入不减少，加强对物联网、大数据等技术前
沿方面的关注和创新应用，从前瞻性、创造性、可靠性、实用性的多
方面开发应用性广泛的特色技术支撑，提升产品发展的持续能力。
