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智慧金融信息化市场前景预测与专利申请策略研究报告.pdf

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智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 1 内容目录一、前言 ..........................................................................................................................................................4 二、2023-2028 年智慧金融信息化市场前景及趋势预测 ...........................................................................4 智慧金融信息化行业监管情况及主要政策法规 ...........................................................................5 智慧金融信息化所属行业分类 ............................................................................................5 行业主管部门及监管体制 ....................................................................................................5 主要法律法规及产业政策 ....................................................................................................5 行业主要法律法规政策的影响 ............................................................................................7 我国智慧金融信息化行业主要发展特征 .......................................................................................7 人工智能的要素与技术 ........................................................................................................7 （1）人工智能的要素 ....................................................................................................................7 （2）人工智能的技术 ....................................................................................................................7 人工智能产业链 ....................................................................................................................8 行业基本风险特征 ................................................................................................................8 （1）技术风险 ................................................................................................................................8 （2）道德风险 ................................................................................................................................8 （3）应用风险 ................................................................................................................................8 行业主要壁垒 ........................................................................................................................9 （1）资质壁垒 ................................................................................................................................9 （2）技术和人才壁垒 ....................................................................................................................9 （3）行业经验和品牌壁垒 ............................................................................................................9 （4）销售和服务网络壁垒 ..........................................................................................................10 2022-2023 年中国智慧金融信息化行业发展情况分析................................................................10 产品应用场景和整体市场规模 ..........................................................................................10 行业技术特点和未来发展趋势 ..........................................................................................10 2023 年商业银行发力“智慧金融”.......................................................................................11 2022-2023 年我国智慧金融信息化行业竞争格局分析................................................................12 行业竞争格局 ......................................................................................................................13 主要企业的基本情况 ..........................................................................................................13 （1）AlphabetInc. .........................................................................................................................13 （2）百度 ......................................................................................................................................13 （3）商汤科技 ..............................................................................................................................13 （4）旷视科技 ..............................................................................................................................13 （5）依图科技 ..............................................................................................................................14 （6）海康威视 ..............................................................................................................................14 （7）科大讯飞 ..............................................................................................................................14 （8）虹软科技 ..............................................................................................................................14 （9）寒武纪 ..................................................................................................................................14 企业案例分析：云从科技 .............................................................................................................14 公司市场地位、技术实力、业务数据及指标情况 ..........................................................15 公司的竞争优势 ..................................................................................................................17 智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 2 公司的竞争劣势 ..................................................................................................................19 2023-2028 年人工智能产业发展情况和未来发展趋势................................................................19 人工智能产业发展背景 ......................................................................................................19 人工智能行业发展情况 ......................................................................................................20 人工智能行业未来发展趋势 ..............................................................................................21 2023-2028 年我国智慧金融信息化行业面临的机遇与挑战........................................................21 行业面临的机遇 ..................................................................................................................21 （1）人工智能领域技术能力全面提升为人机协同奠定基础 ..................................................21 （2）计算能力提升与数据资源累积为人机协同能力发展提供基础支撑 ..............................22 （3）人工智能战略地位凸显，行业政策支持力度大 ..............................................................22 行业面临的挑战 ..................................................................................................................22 （1）人工智能对复杂问题的处理能力仍与人类水平有差距 ..................................................22 （2）人工智能的社会属性对产业发展提出更高要求 ..............................................................23 （3）人工智能前沿技术产业化落地考验产业链发展 ..............................................................24 （4）国内人工智能领域基础层和技术层的研究仍与国际先进水平存在一定差距 ..............24 三、智慧金融信息化企业专利申请及布局策略及建议............................................................................24 企业专利申请与专利保护的策略 .................................................................................................24 分析企业在专业管理中普遍存在的问题 ..........................................................................25 （1）企业保护专利的意识普遍较弱 ..........................................................................................25 （2）资源配置问题 ......................................................................................................................25 企业对于申请专利的相关策略 ..........................................................................................25 （1）确定专利申请的主题 ..........................................................................................................25 （2）分析外部环境，掌握市场动态 ..........................................................................................25 （3）专利申请需要把握时机 ......................................................................................................26 企业对于专利保护的可行策略 ..........................................................................................26 （1）增强企业的专利保护意识，完善相应的专利管理机制 ..................................................26 （2）在专利申请以及应用时专利保护的方式 ..........................................................................26 （3）当发生侵权行为时企业保护专利的方式 ..........................................................................26 企业专利挖掘和专利布局策略 .....................................................................................................27 专利挖掘和专利布局的意义 ..............................................................................................27 企业如何挖掘专利 ..............................................................................................................27 （1）以问题为导向进行专利挖掘 ..............................................................................................28 （2）以竞争对手技术为导向进行专利挖掘 ..............................................................................28 （3）以项目研究为导向进行专利挖掘 ......................................................................................28 企业如何进行专利布局 ......................................................................................................28 （1）路障式布局 ..........................................................................................................................28 （2）城墙式布局 ..........................................................................................................................29 （3）地毯式布局 ..........................................................................................................................29 （4）围栏式布局 ..........................................................................................................................29 企业专利挖掘和布局的建议 ..............................................................................................29 （1）企业专利布局前应做好专利信息分析 ..............................................................................29 （2）企业专利布局应注重时间、区域和时机的把握 ..............................................................30 （3）企业专利布局的技术重点应针对竞争对手确定 ..............................................................30 （4）企业应加强与专业知识产权服务机构合作 ......................................................................30 智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 3 （5）企业应加大专业人才培养，提高专利布局意识 ..............................................................30 高新技术企业的专利策略 .............................................................................................................31 高新技术企业的概念及主要特点 ......................................................................................31 专利对于高新技术企业的重要作用 ..................................................................................32 （1）专利可以增强高新技术企业的自主创新能力，同时提升其风险抵御能力 ..................32 （2）专利可以拓宽高新技术企业的市场空间，创造全新的利润增长极 ..............................32 （3）专利可以提高高新技术企业的管理水平，使其保持发展的核心竞争能力 ..................33 高新技术企业如何用好专利“利剑”...................................................................................33 （一）高度强化专利意识 ............................................................................................................33 （二）科学把握专利管理 ............................................................................................................34 （1）专利成果开发 ......................................................................................................................34 （2）专利资源保护 ......................................................................................................................34 （3）专利资产运营 ......................................................................................................................34 （三）战略规划专利发展 ............................................................................................................35 科技企业专利申请策略 .................................................................................................................35 什么样的方案和设计能够申请专利 ..................................................................................35 什么样的方案和设计不能够申请专利 ..............................................................................36 相关专利申请技巧 ..............................................................................................................36 高新技术企业专利“走出去”策略..................................................................................................38 专利策略的选择 ..................................................................................................................38 专利策略的实施 ..................................................................................................................38 企业可以获取的各种国内扶持 ..........................................................................................40 案例：我国医药企业专利战略研究 .............................................................................................42 企业专利战略的内涵 ..........................................................................................................42 企业专利战略形成竞争优势的理论基础 ..........................................................................43 医药领域专利类型 ..............................................................................................................43 医药企业专利战略需考虑的因素 ......................................................................................44 我国医药企业制定和实施专利战略的建议 ......................................................................44 （1）加强专利团队建设，提高专利分析能力 ..........................................................................44 （2）明确专利申请的策略 ..........................................................................................................45 （3）选择恰当的专利组合模式 ..................................................................................................45 （4）合理借助政策，开展专利运营 ..........................................................................................45 四、智慧金融信息化企业《专利申请及布局策略》制定手册................................................................46 动员与组织 .....................................................................................................................................46 动员 ......................................................................................................................................46 组织 ......................................................................................................................................47 学习与研究 .....................................................................................................................................48 学习方案 ..............................................................................................................................48 研究方案 ..............................................................................................................................48 制定前准备 .....................................................................................................................................49 制定原则 ..............................................................................................................................49 注意事项 ..............................................................................................................................50 有效战略的关键点 ..............................................................................................................51 战略组成与制定流程 .....................................................................................................................54 智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 4 战略结构组成 ......................................................................................................................54 战略制定流程 ......................................................................................................................54 具体方案制定 .................................................................................................................................55 具体方案制定 ......................................................................................................................55 配套方案制定 ......................................................................................................................57 五、智慧金融信息化企业《专利申请及布局策略》实施手册................................................................58 培训与实施准备 .............................................................................................................................58 试运行与正式实施 .........................................................................................................................58 试运行与正式实施 ...............................................................................................................58 实施方案 ..............................................................................................................................59 构建执行与推进体系 .....................................................................................................................60 增强实施保障能力 .........................................................................................................................61 动态管理与完善 .............................................................................................................................61 战略评估、考核与审计 .................................................................................................................62 六、总结：商业自是有胜算 ........................................................................................................................62 一、前言随着科学技术的发展进步，国家越来越注重发明创造的活动，因而出台了许多相关的政策，鼓励企业进行创新活动。而企业申请专利的目的就是为了给自己创造的产品寻求法律的保障，以避免被其他人随意使用，同时，使专利产品获得最大的价值效益。而企业的知识产权战略，包括专利的充分挖掘和完美布局，直接关系着企业的经营发展，是企业整体发展战略的重要组成部分。随着经济全球化和贸易自由化进程的快速发展，中国企业也将面临更加严峻的专利竞争。那么，企业如何完善自身的专利申请以及专利保护的相关策略呢？下面，我们先从智慧金融信息化行业市场进行分析，然后重点分析并解答以上问题。相信通过本文全面深入的研究和解答，您对这些信息的了解与把控，将上升到一个新的台阶。这将为您经营管理、战略部署、成功投资提供有力的决策参考价值，也为您抢占市场先机提供有力的保证。二、2023-2028 年智慧金融信息化市场前景及趋势预测智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 5 智慧金融信息化行业监管情况及主要政策法规智慧金融信息化所属行业分类根据国家统计局发布的《国民经济行业分类》（GB/T4754-2017），智慧金融信息化属于“信息传输、软件和信息技术服务业”中的“软件和信息技术服务业”。根据中国证监会《上市公司行业分类指引》（2012年修订），智慧金融信息化属于“信息传输、软件和信息技术服务业”中的 “软件和信息技术服务业”，行业代码为“165”。根据国家统计局《战略性新兴产业分类（2018）》,智慧金融信息化所属行业为“新一代信息技术产业-人工智能-人工智能软件开发（）/人工智能系统服务（）”。行业主管部门及监管体制智慧金融信息化所属行业主管部门主要为工业和信息化部，该部门主要职责为：制定行业发展战略、发展规划及产业政策；拟定技术标准，指导行业技术创新和技术进步；组织实施与行业相关的国家科技重大专项研究，推进相关科研成果产业化。智慧金融信息化所属行业的行业自律组织是中国软件行业协会，该协会主要负责通过市场调查、信息交流、咨询评估、行业自律、知识产权保护、资质认定、政策研究等方面的工作，促进软件产业的健康发展。主要法律法规及产业政策人工智能技术广泛应用于各类细分领域，为城市治理、交通出行、金融服务、商业零售等众多领域提供人工智能赋能。自 2015年以来，我国人工智能领域技术发展和应用逐渐上升到国家战略高度，人工智能等相关政策逐步深化、层层推进，为人工智能行业的发展提供了充分的政策与配套资源支持。目前，人工智能主要行业法律法规及政策如下：序号发布时间发布单位政策名称与行业相关内容 1 2015 年国务院《中国制造 2025》瞄准新一代信息技术、高端装备、新材料、生物医药等战略重点，引导社会各类资源集聚，推动优势和战略产业快速发展。 2 2015 年国务院《“互联网+”行动指导意见》加大计算机视觉、智能语音处理、生物特征识别等关键技术的研发和产业化。 3 2016 年发改委、科技部等四部门《“互联网+”人工智能三年行动实施方案》到 2018 年，打造人工智能基础资源与创新平台，人工智能产业体系、创新服务体系、标准化体系基本建立。智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 6 4 2016 年国务院《“十三五”国家战略性新兴产业发展规划的通知》积极推动在制造、教育、环境保护、交通、商业、健康医疗、网络安全、社会治理等重要领域开展试点示范，推动人工智能规模化应用。 5 2017 年国务院《2017 年政府工作报告》推动人工智能在教育、医疗、养老、城市运行、服务等领域广泛应用。全面实施战略性新兴产业发展规划，加快新材料、新能源、人工智能、集成电路、生物制药、第五代移动通信等技术研发和转化，做大做强产业集群。 6 2017 年工业和信息化部《促进新一代人工智能产业发展三年行动计划（报告期内）》明确了人工智能报告期内在推动战略性新兴产业总体突破、推进供给侧结构性改革、振兴实体经济、建设制造强国和网络强国方面的重大作用和具体目标。 7 2018 年国家标准化管理委员会《人工智能标准化白皮书 2018》全面推进人工智能标准化工作，促进人工智能产业发展。成立国家人工智能标准化总体组、专家咨询组，负责全面统筹规划和协调管理我国人工智能标准化工作。 8 2018 年工信部《新一代人工智能产业创新重点任务揭榜工作方案》征集并遴选一批掌握人工智能核心关键技术、创新能力强、发展潜力大的企业、科研机构等，调动产学研用各方积极性 9 2019 年国务院《2019 年政府工作报告》促进新兴产业加快发展，深化大数据、人工智能等研发应用，培育新一代信息技术、高端装备、生物医药、新能源汽车、新材料等新兴产业集群，壮大数字经济，加快在各行业各领域推进“互联网+”。 10 2019 年中央深改委《关于促进人工智能和实体经济深度融合的指导意见》促进人工智能和实体经济深度融合，坚持以市场需求为导向，以产业应用为目标，深化改革创新，优化制度环境，激发企业创新活力和内生动力，结合不同行业、不同区域特点，探索创新成果应用转化的路径和方法，构建数据驱动、人机协同、跨界融合、共创分享的智能经济形态。 11 2019 年科技部《国家新一代人工智能创新发展试验区建设工作指引》开展人工智能技术应用示范、人工智能政策试验、人工智能社会试验，积极推进人工智能基础设施建设，到 2023 年，布局建设 20 个左右试验区。 12 2020 年全国人大常委会《全国人大常委会 2020 年度立法工作计划》重视对人工智能、区块链、基因编辑等新技术新领域相关法律问题的研究继续推动理论研究工作常态化、机制化，发挥科研机构、智库等“外脑”作用，加强与有关方面的交流合作，抓紧形成高质量的研究成果。 13 2020 年国家标准化管理委员会、中央网信办、发改委《国家新一代人工智能标准体系建设指南》为加强人工智能领域标准化顶层设计，推动人工智能产业技术研发和标准制定，促进产业健康可持续发展。 14 2020 年工业和信息化部《关于运用新一代信息技术支撑服务疫情防控和复工复产工作的通知》支持运用人工智能等新技术服务疫情监测分析、病毒溯源、患者追踪、人员流动和社区管理;利用人工智能技术加快病毒检测诊断、疫苗新药研发、防控救治。智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 7 15 2020 年科技部《国家新一代人工智能创新发展试验区建设工作指引》构建人工智能发展的良好生态；打造新一代人工智能创新发展样板；大力推动人工智能在经济社会应用促进人工智能技术和系统的迭代升级；开展人工智能技术研发和应用示范，探索促进人工智能与经济社会发展深度融合新路径；开展人工智能政策试验，营造有利于人工智能创新发展的环境；推动人工智能基础设施建设，强化人工智能创新发展的条件支撑。 16 2021 年全国人民代表大会《中华人民共和国国民经济和社会发展第十四个五年规划和 2035 年远景目标纲要》瞄准人工智能、量子信息、集成电路、生命健康、脑科学、生物育种、空天科技、深地深海等前沿领域，实施一批具有前瞻性、战略性的国家重大科技项目。聚焦高端芯片、操作系统、人工智能关键算法、传感器等关键领域，加快推进基础理论、基础算法、装备材料等研发突破与迭代应用。行业主要法律法规政策的影响随着人工智能产业发展上升为国家战略，国家各部委及省市地区陆续出台相关政策，人工智能相关产业整体呈现快速增长趋势，陆续向智慧金融、智慧治理、智慧出行、智慧商业、智慧教育、智慧医疗等多领域应用场景拓展，产业链和各场景应用不断发展完善，人工智能产业的有利宏观环境和政策支持使得行业内企业持续受益。我国智慧金融信息化行业主要发展特征人工智能的要素与技术（1）人工智能的要素算力、算法和数据是人工智能三要素。算力包括软件和硬件的开发，计算机、芯片等载体提供了基本算力。算法是机器学习的实现途径，机器学习是一种可以从数据分析中获得信息进行预测的算法，最热门的机器学习是深度学习（神经网络）。海量数据提升识别率和精准度。（2）人工智能的技术人工智能核心技术包括计算机视觉技术、人脸识别技术、自然语言处理技术、跨媒体分析推理技术、自适应学习技术、群体智能技术、自主无人系统技术、智能芯片技术、脑机接口技术等。如：计算机视觉技术是一门研究如何使机器“看”的科学，更进一步地说，是指用摄像机和电脑代替人眼对目标进行识别、跟踪和测量的科学。人脸识别技术是计算机视觉技术的一种应用，即基于智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 8 人的脸部特征，对输入的人脸图像或者视频流，首先判断其是否存在人脸，如果存在人脸，则进一步给出每个脸的位置、大小和各个主要面部器官的位置信息，并依据这些信息，进一步提取每个人脸中所蕴涵的身份特征，并将其与已知的人脸进行对比，从而识别每个人脸的身份。人工智能产业链根据从底层到应用的技术逻辑，可以将人工智能的产业链可以分为基础层、技术层、应用层。基础层侧重基础支撑平台的搭建，主要包含传感器、AI 芯片、数据服务和云计算服务，相关产业链条相对成熟，技术研发投入资金量大。技术层侧重核心技术的研发，旨在设计出能够代替人脑解决某类问题的通用方法，包括算法模型、机器学习、计算机视觉、自然语言处理、人工智能平台等。应用层基于技术层各类方法，解决特定的现实问题，落地细分行业场景，形成行业解决方案与智慧软硬件产品，例如：计算机视觉技术可用于金融和安全等领域的人脸识别；智能语音技术可用于智能扬声器和录音机的语音识别；自然语言处理技术可用于客户服务问题的智能解答。行业基本风险特征（1）技术风险虽然经过数十年的努力，安防、机器人、自动驾驶、医疗、无人机、增强现实等领域都出现了各种形态的人工智能应用，但是人工智能依然面临着很多技术性挑战，距离完全还原人类智能还存在很大的差距。以机器模拟人类语言为例，对于标准化、规范化的问题，目前人工智能的技术水平能够实现简单的人机对话沟通，但是如果对话过程中涉及更多的人类知识、上下文语境复杂或者包含非语言信息，人工智能系统仍然无法实现与人类的无差别沟通。比如面对一些有歧义的自然语句，人类可以根据上下文和语境分析出语言传递的真实信息，但对于机器来说，目前的技术水平还未能实现较好的突破。（2）道德风险人工智能产业在快速发展、迅速应用的过程中，同样面临着潜在的社会风险和挑战。隐私、安全性、公平、伦理等问题引起人们的日益关注。以人工智能、大数据为代表的新型数据安全风险日益凸显，尤其是侵害消费者隐私、网络诈骗等事件，给公民的信息和财产安全造成严重威胁。预计未来各国对数据监管和隐私保护将会陆续推出相关政策法规加以规范，并加强相关领域监管。（3）应用风险目前，许多人工智能前沿技术仍然缺乏从技术到产品、再到规模化应用的工程化经验。人工智智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 9 能技术的应用涉及到新型基础架构、数据分析流程以及智能硬件部署等多个环节，每一个环节都可能会影响识别效果，进而影响认知和决策判断，因此，将技术从实验室扩展到工业化应用的过程本身就是很大的挑战。鉴于人工智能行业落地场景较为分散复杂、各场景成熟度差异较大，预计未来产业链上下游生态平台、系统集成商、解决方案提供商等不同类型企业竞争和合作关系将出现交错，并将随着行业场景深度结合方向的选择呈现分化，形成细分市场。行业主要壁垒人工智能应用层的行业壁垒如下：（1）资质壁垒资质壁垒来自于上游厂商和下游用户对服务提供商实力的认知，最主要的体现形式是厂商对经销商的资质认证和授权。厂商的资质认证通常会考察经销商的公司规模、财务实力、业界知名度、现有合作伙伴、行业经验、销售和技术团队的规模及完备程度、从事相关业务的经验和历史，以及现有销售渠道架构或目标客户群规模等方面。获得以上资质认证和授权一般需要经过较长时间的经验积累和渠道拓展，短期内突破该壁垒存在一定难度。上述资质往往需要经过项目和经验的长期积累、管理水平的不断提升、企业综合竞争力的不断增强后方能获得，因此是进入本行业的主要壁垒之一。（2）技术和人才壁垒技术领先性、相关资质、可用技术资源、过往项目的成功经验以及公司的资金实力等均是客户选择供应商时的重点考察指标。同时，知名企业对于服务供应商的经济实力和风险承受能力有较高要求，且要求供应商技术团队中包含一定数量通过业界专业认证、具有若干年相关工作经验的技术人员，甚至对认证类型、人数和不同认证持有者的搭配比例也有一定的要求。人才作为企业的核心资源之一，是企业核心竞争力的主要体现。企业研发、管理和营销团队的形成是一个逐步发展、长期积累的过程，技术和人才壁垒是行业当前发展面临的重要壁垒之一。（3）行业经验和品牌壁垒客户要求服务供应商具有一定的行业经验，对客户所在行业的业务规则、流程及应用环境有较为深刻的理解。尤其是政府、企事业单位以及一些特殊行业客户（如能源和运营商）等对服务供应商以往的行业成功案例、信息化产品的安全性、稳定性要求更高，因此对服务供应商的行业经验和品牌有较高要求。在此前提下，先进入者因经历了长期良好的应用与服务积累，在行业竞争中建立了较好的客户基础，而具有稳定、忠诚的客户群体，具备较强的竞争优势。智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 10 （4）销售和服务网络壁垒完善的销售和服务网络是进入行业的重要壁垒之一。用户使用信息化产品是一个长期的过程，经常会遇到临时问题或产生临时需求，加之购买服务的客户具有地域分布广泛的特点，若不能及时有效地解决客户问题，满足客户需求，将大大降低客户的满意度，服务供应商也可能因此而失去商业机会。因此，服务提供商在提供服务的同时，要以客户为中心，建立较为完善、贴近客户的销售和服务网络，及时有效地解决客户问题，满足客户需求，向客户提供持续的售前支持、售后服务和技术支持。 2022-2023 年中国智慧金融信息化行业发展情况分析产品应用场景和整体市场规模智慧金融领域，人工智能解决方案提供方主要为金融机构客户提供数字化身份认证及生物特征识别、智慧网点数字化运营管理、刷脸支付、信贷风险管理等场景的解决方案。根据赛迪顾问统计，人工智能技术在金融领域的渗透程度逐年增加，2019年中国智慧金融市场规模达到 1, 亿元，2022年中国智慧金融市场规模将突破 3,000亿元。行业技术特点和未来发展趋势智慧金融领域，人工智能解决方案主要覆盖数字化身份认证及生物特征识别、智慧网点数字化运营管理、刷脸支付、信贷风险管理等场景，不同细分场景解决方案的技术特点和发展趋势存在一定差异。数字化身份认证及生物特征识别解决方案主要针对银行在业务运营流程中嵌入人脸比对、活体检测、OCR识别、语音识别等多元数字化身份认证手段的需求，由于涉及到银行的关键业务流程，对于算法识别的精准度、软件并发性能及处理效率、对多渠道多设备的兼容性及安全性、对于行内系统架构的熟悉程度等方面都有较高要求。目前相关技术已经较为普及，未来发展的技术重点在于 AI厂商提供的软件系统和硬件模组需具备强大的防欺诈能力。智慧网点数字化运营管理解决方案目前较为常见的建设需求分为 5G智慧网点和网点智能化改造：5G智慧网点要求提供软硬件整体的系统建设，通过 AI和数字化互动技术来提升用户互动体验、业务办理效率；网点智能化改造聚焦于传统网点的智能技术升级，涉及到图像识别、音视频流处理、边缘计算、智能展示等技术。从未来发展来看，金融机构较为青睐兼具自主可控算法、智能智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 11 硬件以及边云结合设备管理体系及算法自动化升级机制的整体解决方案提供商。刷脸支付作为一种新型的支付手段，具备便捷、高效等特点。刷脸支付平台包括刷脸 PAD及后台管理系统，由于涉及到资金安全，对于算法的精准度、算法的安全性、硬件的制造工艺等综合能力都有较高的要求。信贷风险管理解决方案包括实时决策引擎、模型管理平台及场景模型，对模型训练技术（涵盖数据获取、分析与展示、模型训练与部署等多环节）、风控行业知识以及信贷数据理解等方面均有较高要求，一般要求具备自主可控的信贷风控算法模型以及可视化建模、AutoML等提升建模效率的技术，能够提供覆盖贷前、贷中、贷后多个场景的服务能力。云从科技智慧金融解决方案将相关算法能力落地为技术平台，持续推进创新技术到工程化产品的转化，通过不断的技术创新来形成技术壁垒，并尝试针对不同业务场景形成通用解决方案，通过标准化方式提高交付效率。 2023 年商业银行发力“智慧金融” 2023年 7月，世界人工智能大会“智慧中信·共创新可能”AI+产融协同发展论坛在上海举行。本次论坛围绕人工智能技术发展分享前沿观点和研究成果，同时多家金融机构围绕“AI+金融”的实践优势，为人工智能关键技术创新、产业化应用和行业投融资积极贡献金融智慧。记者了解到，“AI+金融”是中信银行探索数字化转型的深度应用之一。截至目前，中信银行服务客户规模超过亿人，管理客户资产规模超 4万亿元。中信银行为实现如此庞大体量的全客户、全产品、全渠道精准适配，全面应用 AI相关技术，从 AI能力、AI应用两方面入手描绘出了 “AI+金融”的全景视图。具体来说，数据方面，关注数据量、数据标准和连通程度；人才方面，关注专业化人才的数量和质量、人才吸引力与激励机制；技术方面，关注数字化技术的普及程度和基础设施；合规方面，利用政策和法规来鼓励、推进 AI的规模化应用。 “中信业态多元、场景丰富、海量数据等优势，为 AI技术迭代升级和示范应用提供了天然试验场，在实践探索中形成了三类独具特色的融合应用模式，即科技撬动财富管理全系优势、垂直行业带动横向复制拓展、云网智安全面驱动应用绽放。”中信集团副总经理、总工程师徐佐表示，中信将携手政产学研各方，加强人工智能技术研发、场景应用、成果转化和生态建设，推动智能经济与实体经济深度融合，为经济高质量发展注入新动能。近年来，商业银行强化金融科技建设，加速数字化转型变革，为拓展智慧金融服务提供有力支撑。在世界人工智能大会上，建设银行通过动态演示手段，向公众展示了大数据驱动业务转型的技智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 12 术演进道路和对于数据资产的利用过程。除此之外，建行还展示了“建行全球撮合家”跨境智能平台、“善科贷”等专项信贷产品，为推动实现“科技—产业—金融”高水平循环提供了新金融方案。进入数字经济时代，数据成为金融机构的关键生产要素。近年来，兴业银行 AI债券交易员使用自然语言处理、机器学习等前沿技术，实现了兴业银行现券交易询价、报价及交易成交全流程电子化，能够提供全交易时段的在线服务，并根据对话信息自动识别交易对手需求，精准识别交易要素。“AI债券交易员有助于高效履行做市义务，进一步稳固核心交易商和做市商的市场地位。未来，我们将在确保交易安全的前提下，持续推进交易业务的数字化、智能化水平。”兴业银行资金营运中心相关负责人表示。多位业内专家表示，从商业银行实践看，尤其是大型商业银行，内部控制管理复杂以及网点分布区域广，线下需要投入大量的运营成本，面临着高成本、低流量的挑战。压降人工投入、用户数据管理成本等因素不断促使金融机构坚定走“AI+金融”之路，通过自动化、智慧化赋能人工，为用户提供有效优质的智慧金融服务。去年年初，中国人民银行印发《金融科技发展规划（2022—2025年）》强调，以加快金融机构数字化转型、强化金融科技审慎监管为主线，将数字元素注入金融服务全流程。同时，原银保监会印发《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》提出，到 2025年，银行业保险业数字化转型取得明显成效。这都为商业银行加速数字化转型升级指明方向。随着 AI大模型以及大模型应用场景拓展，商业银行不断延伸金融科技服务的广度和深度。光大银行金融市场部宏观研究员周茂华表示，数字技术与金融融合发展优势明显，一方面数字化金融服务具有天然普惠特性，可以促进金融普惠加快发展；另一方面通过借助数字技术，有助于降低银行金融机构运营成本、提升金融服务效率，丰富金融服务场景，提升客户体验。 “金融行业不但拥有大规模、高质量的数据，还具有多元化、多维度的应用场景，为 AI赋能金融提供了良好基础。”兴业研究科技行业研究员吴吉森表示，未来 AI技术与传统金融服务深度融合，将会颠覆现有的金融服务模式：一是 AI促使金融行业服务更加准确、合理，由被动服务模式转变为主动服务模式。二是金融数据和信息非常密集、数据量庞大，AI可以大幅度提升金融行业数据处理能力，通过分析用户信息，可以挖掘更多的潜在金融价值。三是 AI将改变金融行业传统的经验防控模式，构建风险防控模型，预判风险来源及其系数，可以有效提升金融风险防控的精度和效率。智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 13 2022-2023 年我国智慧金融信息化行业竞争格局分析行业竞争格局智慧金融领域，海康威视、大华股份等传统安防设备厂商，商汤科技、旷视科技、依图科技、第四范式、京东科技等人工智能企业均参与该领域竞争。传统安防设备厂商重点发力金融安保领域，依托成熟产品占据市场优势地位，市场规模相对稳定。人工智能企业借助视觉等感知技术优势，从身份认证、刷脸支付等金融业务场景切入，并逐步探索金融网点服务、数据分析建模、风控服务等更贴近核心业务的新领域，市场空间潜力巨大。云从科技的产品和解决方案在银行客户方面已实现较为广泛的覆盖，市场地位优于其他人工智能企业；同时在探索数据建模、金融风控服务等新领域也处于行业领先地位。主要企业的基本情况（1）AlphabetInc. AlphabetInc.是谷歌（Google）及谷歌旗下各个子公司的控股公司，涉足技术、生命科学、资本投资和研究等业务。AlphabetInc.积极把握人工智能领域的流量入口，自 2011年成立起开展了大规模深度学习应用研究，发布了深度学习底层框架 Tensorflow，逐步成为人工智能领域的主流开发操作系统。（2）百度百度为知名的互联网综合服务公司和人工智能平台型公司。百度于 2017年加强人工智能领域布局，针对智能语音和自动驾驶场景应用推出 DuerOS开放平台和 Apollo自动驾驶开放平台两类系统框架，同时基于软硬一体 AI生产平台“百度大脑”、百度智能云推出多类 AI技术应用。（3）商汤科技商汤科技是一家人工智能平台公司，自主研发并建立了深度学习平台和超算中心，推出了一系列人工智能技术，包括：人脸识别、图像识别、文本识别、医疗影像识别、视频分析、无人驾驶和遥感等。业务涵盖智能手机、互联网娱乐、汽车、智慧城市以及教育、医疗、零售、广告、金融、地产等多个行业。（4）旷视科技旷视科技公司是一家人工智能公司。凭借在深度学习领域的研究能力，公司开发了尖端的计算智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 14 机视觉算法，以赋能物联网设备。公司向客户提供包括算法、软件及人工智能赋能物联网设备的全栈式解决方案。公司的人工智能赋能的解决方案主要包括：个人物联网、城市物联网、供应链物联网。（5）依图科技依图科技是一家人工智能公司，以人工智能芯片技术和算法技术为核心，研发及销售包含人工智能算力硬件和软件在内的人工智能解决方案，致力于全面解决机器看、听、理解和规划的根本问题。（6）海康威视海康威视是领先的视频产品和内容服务提供商，面向全球提供领先的视频产品、专业的行业解决方案与内容服务。海康威视产品已涵盖视频监控系统的所有主要设备，包括前端采集设备、后端存储及集中控制、显示、管理及储存设备。（7）科大讯飞科大讯飞是一家专业从事智能语音及语言技术研究、软件及芯片产品开发、语音信息服务及电子政务系统集成的国家级骨干软件企业，长期从事语音及语言、自然语言理解、机器学习推理及自主学习等人工智能核心技术研究并始终保持国际前沿技术水平，积极推动人工智能产品研发和行业应用落地。（8）虹软科技虹软科技是计算摄影解决方案提供商、计算机视觉技术领导者，属于具备底层算法能力的技术型企业，致力于视觉人工智能技术的研发和应用，在全球范围内为智能手机、智能汽车、物联网等智能设备提供一站式视觉人工智能解决方案。（9）寒武纪寒武纪专注于人工智能芯片产品的研发与技术创新，致力于打造人工智能领域的核心处理器芯片，让机器更好地理解和服务人类。公司研发了智能处理器指令集与微架构等一系列自主创新关键技术。经过不断的研发积累，公司产品在行业内赢得高度认可，广泛应用于消费电子、数据中心、云计算等诸多场景。智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 15 企业案例分析：云从科技公司市场地位、技术实力、业务数据及指标情况云从科技拥有自主可控并不断创新的人工智能核心技术，实现了从智能感知认知到决策的核心技术闭环。公司自主研发的人脸识别、跨镜追踪、语音识别、自然语言处理等单点技术参与了国内外权威数据集的测试，凭借相关技术在算法先进性指标（准确率、精确率、召回率、综合评价指标等 1）上的表现取得优异成绩。具体包括：（1）人脸识别方面，在 2021年 1月美国国家标准与技术研究院（NIST）的人脸识别算法测试（FRVT）中，1:1人脸识别项目 6项数据集测试中取得 1项排名第一、3项排名第二、1项排名第三，口罩人脸识别项目排名第一；（2）跨镜追踪方面，在 2020年 5月杜克大学（DukeMTMC-relD）、香港中文大学（CUHK03-NP）数据集测试中刷新世界纪录，在清华大学（Market-1501）数据集测试中 mAP指标刷新世界纪录，并在 2020年首届全国人工智能大赛（NAIC）中获得冠军；（3）语音识别方面，在 2020年 5月 Librispeech和 SwitchBoard 数据集测试中排名全球第一；（4）自然语言处理方面，在 2019年 7月 RACE数据集测试中排名全球第一；在 SQuad数据集测试中排名全球第二。结合在人脸识别、跨镜追踪、语音识别、自然语言处理等感知认知领域的算法技术优势和在金融、治理、出行、商业等行业的经验积累，公司坚持贯彻人机协同理念，通过迭代升级抽取共性功能需求和系统技术，优化整合为贯通多应用领域的云从人机协同操作系统。公司自主研发的人机协同操作系统融合多种人工智能核心技术，将算力算法平台和知识中台相结合，在 AI技术整合、AI 模型生产、AI自学习方面实现了创新突破，具体包括：第一，AI技术整合方面，人机协同操作系统是云从人工智能核心技术的综合呈现载体，整合了人脸识别、跨镜追踪（RelD）、活体检测、结构化解析、OCR、语音识别、自然语言处理、知识图谱、协同决策等自主研发技术，覆盖感知、认知、决策的全链条，目前仅少数头部人工智能企业具备完整的技术覆盖。通过结合多方向技术，融合感知信息、业务数据和专家知识，公司能够满足 “企事业单位立体化防控、银行双录稽核、民航机场智慧运行”等复杂应用场景中的客户智能化业务需求。第二，AI模型生产方面，人机协同操作系统通过引入数据预标注、参数空间自动搜索、知识蒸馏、自反馈等核心技术，优化训练流程，提升了 AI算法模型生产效率。通过在算法生产各环节运用自动化技术，算法生产周期从过去的数周缩短至数小时。第三，AI自学习方面，公司在商业实践中创造性落地了一套自学习子系统，利用 NLP和知识图谱技术结合行业知识，通过打通客户业务系统将系统反馈信息转换成有效的重训练样本，在运行过程中持续不断的改进模型效果。公司在成都“天府大脑”项目、广州“南沙区人工智能统一服务平台”等项目率先落地自学习技术，人脸识别、OCR识别等算法效果可随着系统运行过程中自动实智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 16 现提升。（1）智慧金融领域行业标准方面，公司参与了金融行业多项技术标准制定，包括“移动金融生物特征安全应用规范”、“商业银行应用程序接口安全管理检测规范”、“人脸识别技术线下支付安全应用规范”、 “人脸识别线下支付安全应用检测规范”。公司智慧金融产品和服务已覆盖中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行、邮储银行和交通银行等超过 100家银行为代表的金融机构。同时，公司也为相关银行的线上渠道和线下银行网点提供刷脸取款、VIP迎宾等产品和金融服务以及人工智能技术支持。（2）智慧治理领域公司参与了公安部多项课题研究和“视频图像信息综合应用平台”、“智能化治安管理综合应用平台”的建设，并参与到“公安视频图像智能化应用体系技术指南”、“全国治安管理人像比对联网协同服务体系”等标准编写工作当中，积极为全国视频图像智能化应用的顶层设计和标准制定贡献力量。截至 2021年 6月 30日，公司智慧治理产品和解决方案已经在全国 30个省级行政区投入到警务实战当中，为 70周年国庆、博鳌论坛、武汉军运会、郑州民族运动会等重大活动提供支撑。其中“鹰眼人脸大库检索平台”累计为广东、重庆、北京、贵州等 20个省级行政区提供人像库比对服务；“火眼人脸大数据平台”为北京、广州、天津、沈阳、武汉、大连、太原等城市超过 10万路前端设备提供智能分析服务。（3）智慧出行领域公司产品和解决方案覆盖北京首都国际机场、大兴国际机场、上海浦东机场、上海虹桥机场、广州白云机场、重庆江北机场、成都双流机场、深圳宝安机场等包括中国十大机场中的九座重要机场在内的上百座民用枢纽机场，日均服务旅客达百万人次。公司与中国民航管理干部学院成立“智慧民航联合研究中心”，针对民航领域的大数据、机器学习等前沿信息技术方向开展联合创新研发并进行产品化和产业化研究，推进中国民航领域的全面智慧化进程。（4）智慧商业领域公司产品及服务已辐射汽车展厅、购物中心、品牌门店等众多应用场景，为全球数亿人次带来智慧、便捷和人性化的 AI体验。云从智慧商业汽车展厅解决方案在创新应用领域得到了汽车行业的认可，连续两年在行业级峰会上获得创新类奖项：2019年汽车行业数字化峰会上获得运营模式智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 17 创新领军者奖项；2020年汽车数字化与营销创新峰会荣获年度优秀人工智能技术/平台奖项。公司的竞争优势（1）技术优势云从科技在软硬件产品研发、核心算法领域不断深耕。公司拥有自主可控并不断创新的人工智能核心技术，技术方向上覆盖图像识别、语音识别、自然语言处理和机器学习全领域，已构建了从感知到认知到决策的技术闭环。公司所打造的人机协同操作系统围绕“人机交互、人机融合、人机共创”的人机协同理念，实现包括“多模态数据感知、多领域知识推理、人机共融共创、数据安全共享”四大核心技术突破，促进人工智能基础设施、算法、产业应用的协同发展。公司自主研发的跨镜追踪、3D结构光人脸识别、双层异构深度神经网络和对抗性神经网络等技术均处于业界领先水平。公司及核心技术团队曾先后 9次获得国内外智能感知领域桂冠 1,并于 2018年获得“吴文俊人工智能科技进步奖”。公司受邀参与了人工智能国家标准、公安部行业标准等 30项国家和行业标准制定工作，并同时承担国家发改委“人工智能基础资源公共服务平台” 和“高准确度人脸识别系统产业化及应用项目”、工信部“基于自研 SoC芯片的高准确度人脸识别产业化应用”等国家级重大项目建设任务。截至 2021年 12月 31日，公司拥有 316项专利（其中 133项为发明专利）、385项软件著作权等人工智能领域知识产权。公司不仅关注算法研究的持续领先，同时不断发力人工智能技术的产业落地,切实将各项先进技术应用于各个领域，赋能各行业的智慧化转型，将技术成果转化为服务社会与人们生活的智慧力量。（2）研发优势公司在创始人周曦博士的带领下已经建立了成熟的研发团队，核心研发人员拥有丰富的行业经验和扎实的技术功底，研发团队结构合理、技能全面，形成了技术人才壁垒，有力地支撑了公司的技术创新和产品研发。同时，公司高度重视人才的培养和研发队伍的建设，制定了完善的人才选拔机制和丰富的人才培养方案，保证源源不断的人才供给和内部人员的能力提升。公司打造了可持续发展的“三大联合实验室及五大研发中心”的研发架构，内部研发架构涵盖了技术中台与前台业务线下属的产品和解决方案部，以及承担提升技术能力、促进协同工作的技术管理组织，分布于公司在广州、重庆、上海、苏州和成都五地研发中心，为公司内部技术研发核心力量。同时，公司和国内多家知名科研机构建立联合实验室，持续不断的开展人工智能领域相关研发项目合作，旨在提升公司在人工智能基础核心技术的研究能力。报告期内公司研发投入持续增长，最近三年研发费用占营业收入的比例分别为 %、智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 18 %和 %。未来，公司仍将持续加大研发投入，加强技术研发和创新，提升公司竞争力。（3）品牌优势云从科技多年深耕垂直行业，广泛布局智慧金融、智慧治理、智慧交通和智慧商业四大业务领域，深入洞悉用户所需，提供多种高效的解决方案为不同垂直领域的客户赋能，形成领先的场景化经验积累和优质的品牌形象。历经长期与各垂直领域重点客户的紧密合作，公司通过大量场景数据训练不断优化算法平台，培育出针对不同行业特有的数据分析和应用能力，积累了对行业的深度理解和核心服务能力，建立了较高的业务壁垒。在智慧金融领域，公司为包括中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行、邮储银行和交通银行等超过 100家银行为代表的金融机构提供产品和技术服务，推动全国众多银行网点进行人工智能升级；在智慧治理领域，云从科技产品及技术已服务于全国 30个省级行政区政法、学校、景区等多类型应用场景；在智慧出行领域，公司产品和解决方案覆盖北京首都国际机场、大兴国际机场、上海浦东机场、上海虹桥机场、广州白云机场、重庆江北机场、成都双流机场、深圳宝安机场等包括中国十大机场中的九座重要机场在内的上百座民用枢纽机场，日均服务旅客达百万人次；在智慧商业领域，产品及服务已辐射汽车展厅、购物中心、品牌门店等众多应用场景，为全球数亿人次带来智慧、便捷和人性化的 AI体验。通过在这些领域的广泛运用和与行业头部客户的深度合作，逐步积累了云从科技在人工智能行业的品牌优势。（4）战略优势云从科技势聚焦人机协同的核心人工智能落地战略，赋能全产业链生态发展。公司认为“可持续的人机交互、可信赖的人机融合并最终实现可期待的人机共创”是人工智能行业发展的主流方向和目标。智能技术发展的目的是更好地辅助人类而非取代人类，在由弱人工智能向强人工智能进阶的过程中，只有通过人机协同，以人类擅长的推理、创造和判断技能与机器效率、准确性和逻辑能力相结合，才能实现安全、可靠的智能化社会发展。公司基于“多模态数据感知、多领域知识推理、人机共融共创、数据安全共享”四大核心技术突破，打造了人机协同操作系统，覆盖视觉、语音和文字的全栈感知技术，实现自然、便捷的人机交互，并提供基于自动化学习、行业知识推理存储的可信智能决策，搭载 AI工程创新技术，具有整套智能应用集成开发环境，提升从算法到应用开发再部署效率，实现应用智能化快速落地。公司秉持开放的人机协同发展理念，与上下游独立硬件供应商、独立软件供应商、平台及行业应用提供方共建共享，基于云从人工智能操作系统标准建立了完善的产品体系；同时通过为行业核心客户提供定制化的解决方案，在人工智能应用发展初期携手头部客户共同构建了行业标准，进一步推动深化基于云从人机协同操作系统的完整产业链闭环，提供更全面、高效的人机协同解决方案智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 19 服务。公司的竞争劣势（1）人工智能多点技术融合仍有待突破由于公司所处的人工智能行业尚处于发展初期，相关技术和应用落地尚存在较大不确定性。人工智能技术在计算机视觉、语音识别、自然语言理解等单点技术已取得突破，云从科技亦在人机协同理念下探索推进人机协同操作系统及应用产品体系建设，但目前感知技术、数据分析和行业知识等多方面技术的有机结合仍未达到最佳状态，多点技术融合实现突破前，客户智能化升级体验无法得到跨越式提升，云从科技相较传统 IT厂商的产品体验优势不明显，传统 IT厂商依据其积累的客户关系、工业化基础，在市场竞争中会对云从科技形成一定压力。（2）资金实力存在较大差距近年来，随着人工智能领域技术创新和政策支持不断推出，人工智能行业整体处于快速发展阶段。自成立以来，云从科技主要通过领先的核心技术实力和优秀的商业落地能力实现业务规模的增长，但未来仍然需要在高端人才引进、前沿技术研发、多元化市场拓展能力等方面持续进行资金投入。公司早期主要通过自身积累和引进外部投资者获得了一定的发展资金，但总体而言融资渠道相对单一，面对竞争日益激烈的人工智能应用市场，如何获取扩大企业规模所需的资金仍然是制约公司高速成长的重要因素。（3）高端人才劣势公司已通过持续的人才培养、引进和管理机制优化，构建了较为稳定的研发与管理体系，能够支撑现阶段业务发展。但随着业务规模的不断扩大，公司在技术研发、市场及销售等方面的高端人才储备仍然不足，需要进一步引入具备深厚技术实力和丰富行业经验的专业人才队伍。 2023-2028 年人工智能产业发展情况和未来发展趋势人工智能产业发展背景 21世纪以来，计算机、互联网、云计算等技术的成熟和普及推动了数次技术浪潮，带动了整体产业发展和产业结构变革。2012年深度学习在图像识别方面取得巨大进展，机器的感知能力得智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 20 到大幅度提升。随后语音处理、自然语言处理等人工智能技术不断实现突破，精准治理、刷脸支付、自动驾驶、无人零售等全新的经济业态生长出来，世界逐渐步入智能经济时代。 2018年中共中央政治局就人工智能发展现状和趋势举行第九次集体学习，会议强调：“人工智能是引领这一轮科技革命和产业变革的战略性技术，具有溢出带动性很强的'头雁'效应”。单点人工智能技术突破和安防、金融等场景落地实现了人工智能产业的初步奠基后，如何将核心算法进行工程化、系统性落地成为产业发展重心。工程化的人工智能产业将通过“赋能机制”推动我国经济发展的动力变革，助力相关产业壮大及赋能其他产业，提升智能时代的运转效能。人工智能产业发展的目的还是服务于人类，人类将成为人工智能系统的重要参与者。2019 年，美国国家技术科学委员会发布的《国家人工智能研究和发展战略计划》中明确提出“开发有效的人工智能协作方法”的战略，反映出人机协同的理念在人工智能研究和发展的战略地位进一步提升。人类与人工智能合作将成为改变社会运转方式的新趋势。人工智能行业发展情况人工智能行业的发展历程和未来发展轨迹可大致分为“三个浪潮”阶段：第一个阶段，以计算机视觉、语音识别等为代表的人工智能单点技术实现突破，催生了人工智能在特定场景的初步应用；第二个阶段，人工智能经历了对单点技术的聚焦关注，客户逐渐发现自身的复杂需求难以得到快速响应，转向寻求获取人工智能综合解决方案以实现对全业务链条的 AI赋能，形成行业价值闭环；第三个阶段，随着人工智能与实体产业深度融合，预计将以用户体验的革命性提升为主要驱动因素，人工智能将尝试以人类与机器智能交互嵌入所有业务流程，联通线上线下数据，进行智能流量的再分配，大幅优化人类与智能的协同体验。近年来，中国人工智能产业处于高速建设阶段，核心产业规模呈现爆发式增长，涌现出了包括云从科技在内的大量人工智能企业。2019年，中国人工智能产业规模达到 1,亿元，同比增速为 %。中国人工智能产业逐渐趋于稳定，产业模式探索已基本完成，产业焦点从技术研发转向各行业多元化场景应用落地。未来随着新兴技术逐渐成熟应用并形成协同效应，更多的创新应用将成为可能，中国人工智能产业将迎来新一轮的增长点。预计到 2022年，中国人工智能产业规模达到 2,亿元，增长率为 %。人工智能的产业链可以分为基础层、技术层、应用层。基础层侧重基础支撑平台的搭建，主要包含传感器、AI芯片、数据服务和云计算服务，相关产业链条相对成熟，技术研发投入资金量大；技术层侧重核心技术的研发，主要包括深度学习框架、算法模型开发以及人工智能平台；应用层注重产业应用发展主要包含行业解决方案服务、硬件产品和软件产品。云从科技在传统的人工智能生态之上引入人类经验与知识，通过自主研发打造人机协同操作系智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 21 统，并基于操作系统推出多应用场景的人工智能解决方案，属于相对综合性的产品服务，涉及到人工智能生态链中基础层的硬件设备设计、技术层的人机协同算法开发以及应用层的智慧治理、智慧出行、智慧商业、智慧金融等行业智能化解决方案。人工智能行业未来发展趋势人工智能行业主要细分领域包括人工智能芯片、人工智能平台、人工智能解决方案和 AIoT产品。人工智能芯片、人工智能平台属于人工智能在硬件和软件层面的核心基础。该细分领域技术和生态壁垒较高，行业议价能力较强和产品附加值较高；AIoT产品为人工智能产业化落地提供硬件支撑，主要通过其生产工艺与成本管控来获取利润，由于人工智能产业化落地硬件需求大，该细分领域市场容量较大；人工智能解决方案直接面对客户需求，供应商需要同时掌握人工智能技术和行业经验，实现对不同业务场景效率的赋能提升，由于不同客户的解决方案差异很大，该细分领域市场参与者较多。目前，人工智能行业还处在技术演进、产品探索和生态建设的早期阶段，细分行业和参与的厂商比较多，尚处于扩大整体市场的阶段，实际竞争并不激烈。随着行业发展，人工智能芯片和人工智能平台领域预计将逐渐演变成少数几家厂商和通用产品的市场格局，形成较高的技术和生态壁垒，行业议价能力较强和产品附加值得到凸显；而人工智能芯片和人工智能平台的发展和成熟，会大幅降低人工智能解决方案和 AIoT产品的研发成本和技术门槛，相关产品和方案逐渐同质化，议价能力和附加值降低,人工智能解决方案和 AIoT产品竞争将相对激烈。 2023-2028 年我国智慧金融信息化行业面临的机遇与挑战行业面临的机遇（1）人工智能领域技术能力全面提升为人机协同奠定基础随着大数据、云计算、互联网、物联网等信息技术的发展，以深度神经网络为代表的人工智能技术飞速发展，人工智能领域科学与应用的鸿沟正在被突破。图像分类、语音识别、知识问答、人机对弈、无人驾驶等人工智能技术能力快速提升，技术的产业化进程得以开启，人工智能迎来爆发式增长的新高潮。机器在人工智能技术的应用下，“视觉”“听觉”“触觉”等感知能力不断增强。例如计算机视觉领域 ImageNet图像识别挑战赛获奖结果表明计算机对于图像的识别能力已经超过人类水平，智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 22 意味着计算机能够一定程度上替代人类视觉的工作，更高效地完成任务。人工智能技术能力的全面提升赋予机器视觉、听觉和触觉等综合的感知能力,也提升了机器的认知和决策能力，夯实了人机协同发展的第一阶段人机交互层面的效率和体验，并为人机交互向融合共创方向过渡进而实现顺畅的人机协同提供可能。（2）计算能力提升与数据资源累积为人机协同能力发展提供基础支撑人工智能技术的发展也得益于计算能力的提升与数据资源的累积。芯片处理器的技术迭代、云服务普及以及硬件价格下降使得人工智能算法的计算总成本大幅下降。人工智能使用 GPU进行训练与推理后，由于同时调用数以千计的计算核心，能够实现 10-100倍吞吐量计算，为人机协同提供重要的算力基础支撑。数据是人工智能产业发展的另一重要基础要素。根据英特尔预测，全球数据总量在 2020年将达到 44ZB，中国产生的数据量将达到 8ZB。伴随着云计算、大数据、物联网等技术产业的快速发展，数据流量增长速率正在不断加快，人工智能可以获得体量庞大的学习素材，有助于提升人机协同的智能水平。（3）人工智能战略地位凸显，行业政策支持力度大人工智能是国家战略的重要组成部分，是未来国际竞争的焦点和经济发展的新引擎。人工智能的逐步成熟将极大拓展其在生产生活、社会治理、国防建设等各个方面应用的广度和深度，并形成涵盖核心技术、关键系统、支撑平台和智能应用的完备产业链和高端产业群。自 2017年人工智能首次被写入政府工作报告以来，党中央、国务院和各部委陆续出台相关配套政策。同时，北京、上海、重庆、广东等在内超过 25个省市及地区发布相关规划文件或扶持政策，在政策层面为我国人工智能产业发展提供了长期保障。 2021年，工业和信息化部印发通知支持创建北京、天津、杭州、广州、成都国家人工智能创新应用先导区，作为加快推进人工智能和身体及经济深度融合发展的重要举措之一。2021年 3 月，十三届全国人大四次会议表决通过了关于国民经济和社会发展第十四个五年规划和 2035年远景目标纲要的决议，“十四五”规划再次明确将人工智能作为实施一批具有前瞻性、战略性的国家重大科技项目的前沿领域，要求聚焦操作系统、人工智能关键算法等关键领域，加快推进基础理论、基础算法等研发突破与迭代应用。行业面临的挑战智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 23 （1）人工智能对复杂问题的处理能力仍与人类水平有差距虽然经过数十年的努力，安防、机器人、自动驾驶、智慧医疗、无人机、增强现实等领域都出现了各种形态的人工智能应用，但是人工智能依然面临着很多技术性挑战，距离完全还原人类智能还存在很大的差距。以机器模拟人类语言为例，目前人工智能的技术水平对于标准化、规范化的问题能够实现简单的人机对话沟通，但是如果对话过程中涉及更多的人类知识、上下文语境复杂或者包含非语言信息，人工智能系统还是无法实现与人类的无差别沟通。比如面对一些有歧义的自然语言句子，人类可以根据上下文和语境分析出语言传递的真实信息，但对于机器来说，目前的技术水平还未实现较好的突破。（2）人工智能的社会属性对产业发展提出更高要求在人工智能产业快速发展、迅速应用的过程中，同样面临着潜在的社会风险和挑战。隐私、安全性、公平、伦理等问题引起人们的日益关注。以人工智能、大数据为代表的新型数据安全风险日益凸显，尤其是侵害消费者隐私、网络诈骗、等事件，给公民的信息和财产安全造成严重威胁。预计未来各国对数据监管和隐私保护将会陆续推出相关政策法规加以规范，并加强相关领域监管。自 2017年以来，我国颁布的涉及个人信息、生物特征采集等相关规定的法律法规及行业规范主要包括：①在 2017年 6月 1日起施行的《中华人民共和国网络安全法》；②2021年 1月 1日起施行的《中华人民共和国民法典》；③2021年 6月 10日全国人大常委会通过的于 2021年 9月 1 日施行的《中华人民共和国数据安全法》；④2020年 6月 1日起施行的《网络安全审查办法》； ⑤2021年 8月 1日起施行的《最高人民法院关于审理使用人脸识别技术处理个人信息相关民事案件适用法律若干问题的规定》；⑥2020年 10月 1日起施行的《信息安全技术个人信息安全规范》以及⑦2021年 11月 1日起施行的《中华人民共和国个人信息保护法》（已经十三届全国人大常委会第三十次会议 2021年 8月 20日表决通过）。其中，2021年 7月 28日，最高人民法院发布《最高人民法院关于审理使用人脸识别技术处理个人信息相关民事案件适用法律若干问题的规定》（2021年 8月 1日起施行，以下称“《规定》”），《规定》适用于平等民事主体之间因使用人脸识别技术处理人脸信息所引起的相关民事纠纷，主要从适用范围、侵权行为形式及责任认定、合同约定以及诉讼程序等为人脸识别相关民事案件提供了裁判指引。该等《规定》系对《民法典》《网络安全法》等法律关于个人信息处理行为的细化规定，重申了信息处理者处理个人信息的合法性要求,较已颁布的法律法规并未新增额外强制性规定和要求。上述法律法规及行业规范主要规定了个人信息收集使用的基本原则、相关信息处理者的合规义务以及个人信息主体的权利保护等内容。随着我国相关法律法规的陆续施行，特别是已经十三届全国人大常委会第三十次会议 2021 年 8月 20日表决通过并于 2021年 11月 1日起施行的《中华人民共和国个人信息保护法》正式颁智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 24 布，标志着我国在个人信息和生物特征采集领域方面的规定已日趋明确和完善。综上，虽然《民法典》《网络安全法》《中华人民共和国个人信息保护法》及相关司法解释的颁布不会对云从科技经营业务产生较大不利影响，但人工智能的社会属性对产业发展以及包括云从科技在内的人工智能行业从业者的技术研发和产品迭代提出了更高要求。（3）人工智能前沿技术产业化落地考验产业链发展目前，许多人工智能前沿技术仍然缺乏到产品到规模化应用的工程化经验。人工智能技术的应用涉及到新型基础架构、数据分析流程以及智能硬件部署等。每一个环节都可能会影响识别效果，进而影响认知和决策判断。将技术从实验室扩展到工业化应用的过程本身就是很大的挑战。人工智能行业落地场景较为分散复杂、各场景成熟度差异较大，预计未来产业链上下游生态平台、系统集成商、解决方案提供商等不同类型企业竞争和合作关系将出现交错，将随着行业场景深度结合方向的选择呈现分化。（4）国内人工智能领域基础层和技术层的研究仍与国际先进水平存在一定差距目前国内人工智能领域技术研究仍与国际先进水平存在一定差距，主要体现在基础层和技术层，其中技术层的深度学习算法理论、深度学习框架等领域差距明显。在深度学习算法理论领域，近 10年来最为重要的研究成果，如：AlexNet、Seq2Seq模型、生成对抗网络、残差神经网络、Transformer模型等，只有残差神经网络来自中国学者。而根据中国工程院知识智能联合研究中心和清华大学人工智能研究院联合发布的《2021年人工智能全球 2000 位最具影响力学者榜单》，美国和中国的上榜学者数量分别为 1159人和 225人。从研究成果到人才储备，中国较国际先进水平仍有较大差距。在深度学习框架领域，根据全球最大的开源项目托管平台 Github的数据，目前最为流行的深度学习框架为谷歌的 TensorFlow和脸书的 PyTorch。关注度排名前十的深度学习框架中，国内企业只有百度飞桨在列。基础技术需要较长周期的持续投入以及大量应用实践的反馈才能形成足够的竞争力，国内人工智能领域起步稍晚，目前处于追赶阶段。智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 25 三、智慧金融信息化企业专利申请及布局策略及建议企业专利申请与专利保护的策略专利权是指企业对自身在生产过程中内部创造的产品具有专有、独占的权利，企业的发展进步离不开创新生产活动，创新是企业在激烈的市场竞争中能够占有一席之地的重要因素。通过生产创新，企业能够获取相应的经济利益，从而维持企业的平稳发展。因此，企业应当注重对专利进行申请以及保护。分析企业在专业管理中普遍存在的问题（1）企业保护专利的意识普遍较弱现阶段，有许多的企业都没有意识到保护专利的重要性，许多创新产品都没有进行专利申请，从而导致了技术成果的经济价值得不到有效的发挥。许多的技术成果因为企业缺乏专利保护意识而被领导者直接投入了市场，技术流失现象过于严重，且科技创新的成果转化为商品的指数比较低，这都不利于企业的发展进步，因此，企业必须重视起对专利的保护。（2）资源配置问题大部分企业目前都还没有为专利申请和保护设置相应的工作部门，且专利管理工作流于形式，缺乏相应的高技术人才。甚至有些企业的领导者认为引进专门的人才进行专利管理工作是一种资源浪费，因此，导致了企业的专业管理工作能力较弱，制约了专利申请和保护的工作的进行。这种资源配置不合理的现象严重阻碍了企业利用专利制度参与市场竞争的积极性和主动性。企业对于申请专利的相关策略（1）确定专利申请的主题企业想要申请专利首先就要明确专利所要保护的主题内容，才能有效的防止技术成果被人窃取或利用，从而使技术成果的价值得到保障。相关工作人员在拟定专利申请文案时，要全面的描述企业的技术创新之处，并综合考虑可能会被其他企业侵权的地方，从而更好的保护企业的技术成果。对于一些刚刚进行专利申请的企业，可以适当的聘请专业的专利代理人员帮忙申请专利，减少因为专利申请流程不熟练而导致浪费时间的情况，保证技术成果的时效性。智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 26 （2）分析外部环境，掌握市场动态企业在进行专利申请工作时，相关的工作人员应当事先分析外部环境因素，掌握市场的发展动态，了解目前的专利发展现状，以及竞争对手的专利成果方向。从而有效的规避已有的专利，避免充分申请，而造成研发时间和成本的浪费，也可以有效的避免造成专利拥有权的法律纠纷问题。同时，在经过了市场因素的分析之后，如果发现企业的技术成果不具备推广上市，规模生产的能力时，可以考虑储备专利策略。此外，企业应当密切关注专利的审查情况以及专利相关法律的调整问题，在申请专利时，要及时的对专利审查员下发的补正书或审查意见进行答复，保证不损害技术成果的时效性。（3）专利申请需要把握时机专利的保护是有一定的期限的，这就要求企业能够选择恰当的时期进行专利申请工作。并且，各个企业在发明专利时，其过程都是保密的，因此，企业不知道竞争对手是否也发明了类似的技术产品。这就要求企业的管理者在专利申请时具有抢先申请的意识，把握好申请的时机，从而有效的保障技术成果的价值。同时，在申请专利之前，企业一定要树立保密意识，防止因为专利信息泄露而导致专利失去价值。此外，企业在树立抢先意识的时候，需要结合自身生产发明的实际情况，在产品创作成熟之后在进行专利申请。这是由于企业发明创新的过程不一定是完全成功的，管理者应当考虑到失败的问题，并且，产品创作基本完成之后在进行专利申请可以提高申请的成功率。企业对于专利保护的可行策略（1）增强企业的专利保护意识，完善相应的专利管理机制企业必须加强管理者以及员工对专利保护重要性的认识，为专利保护配置专门的管理监督部门，同时建立起相应的管理机制，完善奖惩制度，对保护意识差，恶意泄露企业技术成果的员工按照管理条例予以惩罚，并追究其法律责任，以此来约束员工的工作行为。企业可以为员工进行专利保护的知识培训，帮助员工树立起正确的专利保护意识，并具备相应的专利保护工作能力，从而有效的促进企业的技术创新能力的进步，促进企业的平稳发展。同时，为了保护专利成果，企业应当在专利生产过程中就申请专利保护政策，使得企业发明技术的理论依据得到保障。（2）在专利申请以及应用时专利保护的方式专利在申请阶段时，企业应当在合同中明确专利申请权及专利所属权。企业需要注意的一点是，专利的保护是有地域性限制的弊端的，因此，当企业想要扩大国外市场的时候，需要及时的向智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 27 国外申请专利保护来保障企业的权益。而当专利进入到应用阶段时，如果选择专利技术转让或者与其他企业合作，注意签订合同的法律效力，保证许可投资、入股、转让顺利进行，避免发生意外纠纷。（3）当发生侵权行为时企业保护专利的方式一旦专利成果发生了侵权事件时，企业可以先与侵权方私下进行协商，寻找和平解决的方法。如果无法调解则可寻求法律途径来保护专利成果，可以用起诉的方式请求政府相关部门处理。同时，企业自身要加强对专利技術的管理工作，防治侵权行为的再次发生。专利申请和专利保护都是企业用来保障自身技术成果获取应有权益的重要手段，企业应当认识到专利申请与保护的重要性，完善自身的专利管理机制，约束员工的工作行为。同时，确保专利成果的保密性，积极研究相应的内部保护措施，必要时可以运用法律的途径进行维权，从而保障企业的专利成果不被侵犯，以确保企业在市场竞争中能够占据有力的地位，促进企业的发展进步。企业专利挖掘和专利布局策略在经济全球化的环境中，企业面对的竞争越来越激烈，很多跨国公司都高度重视运用专利战略布局来限制竞争对手，赢得市场竞争优势。我国专利制度建立较晚，从 1984年第一部专利法颁布至今不过三十多年，2011年，中国专利申请已经超越美国、日本成为全球专利申请量最多的国家，然而专利申请量快速提升的同时，我国专利质量却远不及美欧等国家，专利大而不强的现状仍然十分突出[1]。中国企业要想在日益激烈的市场竞争者中立于不败之地，必须牢牢抓住专利这件利器。企业除了加大研发力度、提升创新能力，增加专利储备外，更应该重视对专利申请的规划和布局。专利挖掘和专利布局的意义专利挖掘是指企业或个人在科研或生产过程中对所取得的技术成果，从技术和法律层面进行剖析、整理、拆分和筛选出可以申请专利的创新点[2]。专利布局是指企业综合生产、市场和法律等各方面因素，对专利进行有机结合，构建严密高效的专利保护网，形成对企业有利的专利格局。专利布局是专利挖掘的进一步延伸，其专业性更强，涉及的面也更广。合理的专利布局可以提高企业专利的整体价值，提升企业的市场竞争力，具体而言，合理的专利布局主要具有以下作用：有利于正确引导研发方向，提高研发成效；有利于理性进行专利申请，智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 28 节省申请成本；有利于构建合理的专利保护网，削弱竞争对手优势，提高市场竞争力。企业如何挖掘专利随着知识产权战略的深入实施，大部分企业已经具有一定知识产权创造和保护意识，希望通过专利保护自身产品，限制竞争对手，但是很多企业不知道专利应如何挖掘，下面我们介绍几种专利挖掘方法。（1）以问题为导向进行专利挖掘企业在生产经营过程中会出现各种各样的问题，比如说产品质量上存在缺陷，或者用户体验感觉较差等，这些问题往往直接影响企业的经营发展和市场竞争力。企业可以这些问题收集、整理并分析，找出存在此类问题是技术瓶颈没有突破还是市场方向把握不准，而后在此基础采取头脑风暴方式进行讨论，厘清解决问题的方法、确定技术的创新点和保护方式，最后由企业管理人员、研发人员和专利代理人综合市场、法律、技术等方面因素，筛选出最具价值并且适合企业发展的技术方案申报专利。（2）以竞争对手技术为导向进行专利挖掘俗话说，“知己知彼，百战不殆”，在专利挖掘方面，更应重视竞争对手的技术研究方向，分析竞争对手专利挖掘和布局的重点，而后采取针对性的专利挖掘策略。企业在进入某一市场时，往往提前进行专利挖掘和布局，我们可以通过分析主要竞争对手专利信息，了解竞争对手技术开发的市场布局重点，而后结合企业自身优势梳理创新点，进而挖掘出能很好保护自己产品技术并能限制竞争对手的专利。（3）以项目研究为导向进行专利挖掘企业在进行某一项技术攻关时，往往是以项目研究的形式开展的。以项目研究为导向，首先要明确项目要突破的技术难点和相对现有技术实现的所有功能，并将实现这一目的每个技术点进行细分，明确每个技术点的技术解决方案的实施路径。其次，将每个功能的技术要素进行全面分析，确定技术要素是否符合专利申请的新颖性、创造性和实用性要求，是否符合专利的申请范围。企业如何进行专利布局专利布局要根据市场的专利情况、自身的专利情况、竞争对手的专利情况以及法律法规等相关因素经过综合考虑后进行合理规划，企业常用的专利布局主要有以下几种[3]。智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 29 （1）路障式布局是指将实现某一技术目标的必需的一种或几种技术解决方案申请专利，形成路障式专利的布局模式。路障式布局的优点是申请与维护成本较低，缺点是竞争者可以通过回避设计绕开路障。（2）城墙式布局是指将实现某一技术目标的所有规避设计方案全部申请专利，形成城墙式专利的布局模式。城墙式布局可以抵御竞争者侵入自己的技术领地，不给竞争者进行规避设计和寻找替代方案的任何空间。（3）地毯式布局是指将实现某一技术目标或产品的所有技术解决方案全部申请专利，形成地毯式专利网的布局模式。这种模式可以有效限制竞争对手进入，其缺点是成本太高，耗时耗力。（4）围栏式布局是指在核心专利由竞争者掌握时，将围绕该技术主题的许多技术解决方案申请专利，形成围栏式专利布局模式。这种模式非常适合后进入此领域的“技术跟随型”企业。上述几种专利布局模式，都有各自的优缺点，没有简单的好坏之分。企业需要结合自身技术领域和实际发展情况，选择最适合自己的一种或几种混合模式进行专利布局。企业专利挖掘和布局的建议近几年，随着企业知识产权意识的不断增强，专利挖掘布局被很多企业熟知、运用、实施，但是真正能将核心技术充分挖掘并通过专利进行有效布局的企业并不多，部分企业认为围绕某一技术申请一定数量的专利就是专利布局，根本没有充分考虑技术、市场、法律等层面因素，没能通过知识产权保护产品，形成核心竞争力。结合我国企业的发展现状和笔者的调研结果，提出如下建议。（1）企业专利布局前应做好专利信息分析据世界知识产权组织统计，世界上每年发明创造成果的 90%～95%在专利文献上记载[4]，专利文献以其广泛性、公开性、及时性、专业性一定程度上反映了最前沿的科技创新成果。因此，灵活智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 30 运用专利文献中的各种信息，跟踪分析所涉行业前沿技术、国内外主要竞争对手专利状况、市场竞争态势及面临的知识产权风险，对企业明确技术研发方向、制定竞争战略、提高创新研发效率具有十分重要的意义。全面、科学、准确的专利信息分析将成为企业进行专利战略布局规划、申请策略制定和产品价值定位的决策依据，某种程度上决定着企业整个市场竞争的成败，至关重要。（2）企业专利布局应注重时间、区域和时机的把握专利申请时机很重要，目前世界上绝大多数国家采用先申请制，为避免竞争对手捷足先登，企业有了好的构思，觉得有价值就应该马上申请专利，而不要等到推出产品了才申请专利。对本企业领先且不易被模仿的技术，可以在竞争对手快要追上的时候再申请专利，一方面可以延长保护期，另一方面也避免技术过早的公开而给竞争对手可乘之机。对于专利申请的地域选择，我们一般采用 “市场导向”的原则，即优先选择市场最大或即将开拓市场的地区进行专利布局，使我们专利价值最大化。（3）企业专利布局的技术重点应针对竞争对手确定市场竞争中，你的竞争对手不仅仅只是与你竞争、给你设置障碍、抢占你市场的威胁者，还是你技术创新、产品制造、市场定位很好的“指引者”。企业进行专利布局应首先确保方向正确，而这个方向除了根据自身的研发能力和市场优势外，还应重点考虑竞争对手的技术研究方向、专利布局重心等。因为竞争对手专利布局的重点往往也是其产品、市场开拓的主阵地，紧跟竞争对手专利布局态势不仅可以使我们研发、创新保持正确方向，还能明确企业需要在哪些技术领域提前布局、抢占技术空白点。（4）企业应加强与专业知识产权服务机构合作专利布局相对而言专业性较强，企业技术人员在进行专利布局时，往往只从专业技术层面进行分析，而忽视了专利法律层面、宏观保护层面及专利布局基本策略。企业在开展专利布局时，应该让“专业的人做专业的事”，加强与知识产权服务机构沟通、探讨，让企业技术优势与专业机构在专利撰写、布局策略方面优势结合起来，实现核心技术的有效保护。实践中，不乏企业拥有很好技术且申请了专利，但是由于专利撰写质量差、缺乏布局策略，被竞争对手成功规避甚至专利无效的情况。一个专业的服务机构不仅能将企业现有的创新点保护好，而且能通过对行业技术、竞争对手专利分析提出新的专利布局创新点，从而使专利布局功效实现最大化。智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 31 （5）企业应加大专业人才培养，提高专利布局意识企业知识产权实务人才不仅仅在于完成专利检索、申请文件撰写和日常管理维护，更重要的是能够结合企业自身优势开展专利布局，保护核心技术。一方面，从企业创新源头抓起，在技术研发和生产经营中挖掘创新点，大到重大技术发明、小到工艺改进，进行分析归类，明确保护方式和专利布局策略，提高员工专利挖掘布局意识。另一方面，要建立相应的激励考评制度，对发明创造给予奖励，提高大家积极性。同时，针对企业岗位特点采取分级培训，如组织管理人员的意识培训、技术人员的专业实务培训，建立起专业的专利布局人才队伍，为企业的技术创新、成果保护和跨越式发展打下良好基础。高新技术企业的专利策略高新技术企业的概念及主要特点高新技术企业的概念源自于“高新技术”一词。高新技术，又称“高科技”，是在 20世纪 70 年代由英语词汇 high-technology直译而来。20世纪 80年代，随着科学技术的迅猛发展，一批知识密集、技术密集的高技术产业在西方发达国家逐渐形成，“高新技术”一词开始被广为使用。由于“高新技术”这一概念本也处于动态发展之中，所以由此延伸而来的“高新技术”企业一词，其含义也在不断发展变化。目前，我国通常说到高新技术企业是指：利用高技术生产高技术产品或提供高技术服务，持续进行研究开发与技术成果转化，形成企业核心自主知识产权，并以此为基础开展经营活动的企业，是知识密集、技术密集的经济实体。由于高新技术集成了战略性、创新性、成长性、高投入、高风险等众多属性，因此这些特性的也相应地在高新技术企业身上有所体现。与传统企业相比较，高新技术企业有着自己独特的一些特征：①具有高度的战略重要性。高新技术企业所覆盖的 8大领域，生物技术、航天技术、信息技术、激光技术、自动化技术、能源技术、新材料、海洋技术，都是全球科技竞争和经济竞争的核心。②具有典型的开拓创新性。科学技术方面的创新，是高新技术企业存在的前提；如果没有科学技术方面的创新，高新技术企业也就失去存在的基础。多数情况下，高新技术企业是在有科研成果的情况下，将高新技术产品化、商品化，所以往往不少高新技术企业能够成为该高新技术产业领域发展的开拓者。③具有较好的成长增值性。高新技术企业凭借其新颖性和独占性的创新技术，能够很好地创造市场，其产品一旦进入市场，在彰显科学技术无穷威力的同时，也能够形成巨大的经济效益。④具有高额的资金投入需求。由于高新技术企业是知识密集型和人才密集的经济实体，前沿智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 32 科技在研发的时候需要高、精、尖的设备投入，同时高技术工作人员也需要有丰厚的收入回报，此外在产品抢占市场的过程，也需要投入大量的资金。⑤具有不确定因素带来的高风险性。高新技术企业有着较好的成长性，有着较高的预期经济效益，不过高新技术企业属于先行者，在发展过程中的不确定因素也较多，而收益与风险通常是相辅相成的，因此高新技术企业在高收益同时也伴随着高风险。高新技术企业是创新创业的重要依托，是实现科学技术创新成果转化的有效载体，作为经济发展的活力之源，它能够有效促进我国经济的高效运转。经过几十年的发展，高新技术企业已经成为我国国民经济的重要支撑力之一，对于促进我国高新技术领域的进步，加快我国的现代化建设有着重要的意义。专利对于高新技术企业的重要作用对于高新技术企业而言，创新是其发展的“灵魂”。高新技术企业的产品或服务，往往具有较高的科技含量，大多属于创新型产品或创新型技术服务。高新技术企业在创新的发展主线下，必然会形成大量的知识产权创新成果，这些无形资产是高新技术企业资产的重要组成部分，是企业重要的核心竞争力，能够为企业带来巨大的社会效益和经济价值。专利作为知识产权的重要组成部分，是企业技术创新能力的外在表现形式之一，也是高新技术企业一项非常重要的指标。积极的专利制度不仅能够保护高新技术的创新成果，还可以帮助企业取得较好的社会效益和经济效益，促进企业进一步创新，从而使企业形成良性循环的创新氛围。（1）专利可以增强高新技术企业的自主创新能力，同时提升其风险抵御能力专利是知识产权中技术和产品最为直观的体现，能够直接有效地保护高新技术企业的创新成果。在日益激烈的市场竞争中，高新技术企业想要生存、发展、壮大，进而赢得先机，专利是必不可少的保障。专利是高新技术企业赖以保护自己和抵御对手的基础，由此可见，积极的专利战略将会极大地增强企业自主创新能力。在有效的专利体系保护下，高新技术企业提供优质产品和服务的时候，可以有效地阻止竞争对手的跟进和模仿，在竞争对手之间建立壁垒，并在某种程度上保持垄断地位，在市场上确立自己的领先地位，增强了自己抵御各类风险的能力。（2）专利可以拓宽高新技术企业的市场空间，创造全新的利润增长极高新技术企业经过持续的技术创新活动，具有自主知识产权的核心技术不断发展，这些专利技智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 33 术以其很好的市场独占性，产品化后极易被市场所接受。也就是说，高新技术企业将拥有的专利优势转化为产品优势时，产品很容易凭借其所具备的领先优势赢得市场，從而为企业拓宽市场空间。这些新开发的产品，为高新技术企业带来了丰厚利润，也形成了企业新的利润增长点。可见，高新技术企业通过合理配置科技资源，可以促进经济与科技的紧密结合，很好地实现科技资源优势转化为经济发展优势。（3）专利可以提高高新技术企业的管理水平，使其保持发展的核心竞争能力专利是高新技术企业获取附加值的良好来源。完善的专利管理，包括企业对专利的商业运作能力、市场开发能力、技术利用能力、知识产权增值能力等。高新技术企业在专利的管理方面的水平，可以直接反映出企业管理的现代化程度。在现代经济社会的市场竞争中，从某种角度上讲，企业之间的竞争实际上就是技术实力的竞争，而技术实力的竞争主要表现为专利技术的竞争。行之有效的专利管理，不仅可以防范侵权、避免恶性竞争，而且还可以帮助企业实现增值获利，调动企业的积极性，促进高新技术企业继续推动创新研发工作，强化企业竞争力和战略优势。在经济全球化程度不断加深的今天，高新技术企业身处的市场环境日益复杂。专利战略则是企业针对专利制定和实施的全局性规划，具备一定的宏观性和长远性，能够助力高新技术企业提升市场竞争力，在激烈的市场竞争中占据一席之地，并为实行国际化经营战略奠定基础。高新技术企业如何用好专利“利剑” 高新技术企业的生存、立足和发展，与专利有着极为密切的关系。从长远看，专利在企业促进技术创新、加速经济发展乃至参与全球化竞争的过程中正发挥着越来越大的作用。高新技术企业对专利工作要给予足够的重视，以科学的方法进行专利管理，针对企业具体情况，规划合理的专利策略，将专利的价值和作用最大化，使其成为企业技术创新和可持续发展驱动力。（一）高度强化专利意识对于以技术生存、发展的高新技术企业而言，专利的重要性不言而喻。专利工作得不到重视，企业的核心竞争力就难以为继，也很难拿得出有竞争力的产品。但是，纵观我国高新技术企业对专利重视的整体情况，并不太尽如人意。第一，不少高新技术企业的专利意识淡薄，对专利在企业发展中的作用和地位认识不够深入。这些企业重视企业的生产规模和市场占有率，重视资金和设备等有形资产，而常常忽略了在高新技术企业中比有形资产更为重要的专利。第二，还有一些高新技术企业，虽然对专利的重要性有一定的认识，但重视程度还有待提高。企业对专利发明仅停留在盲目智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 34 追求数量的层面，对专利保护缺乏良好的具体举措，经常丧失专利申请的条件和基础；疏于管理，在专利的投入产出方面没有形成良性循环，更无从谈起专利为企业带来经济效益。因此，高新技术企业必须提高全员尤其是领导决策层的专利认识，企业领导必须将专利意识放在首位，将专利活动的管理渗透到企业文化中去。（二）科学把握专利管理专利发展是循环式的，由开发、保护、运营构成其一个完整周期。伴随着专利的发展过程，高新技术企业的专利管理实际上也是动态演进的。专利管理是由专利成果开发、专利资源保护和专利资产运营等 3大要素组成的管理体系。（1）专利成果开发专利成果开发是专利管理环节中的初级阶段，也是高新技术企业对专利进行管理的基础。高新技术企业首先必须通过专利开发获得专利资源，才能开展后续的管理活动。专利源自于技术创新，高新技术企业技术创新的过程也就是专利产生的过程。专利开发的实质是企业将技术创新成果固化，将自身反腐的技术创新能力转化为潜在的市场竞争优势。技术创新与专利开发是相互促进的，首先技术创新是专利产生的源泉，其次专利成果能够带来进一步的技术创新，新的技術创新又会沉淀新的专利，二者能够形成相辅相成的良性循环。高新技术企业应建立良好的技术创新机制，为形成专利成果以及进一步向知识资本转化做好保障。（2）专利资源保护专利资源保护是专利管理环节中的中级阶段，也是高新技术企业对专利进行管理的主体。高新技术企业要加强专业的专利人才建设，设立企业的专利管理部门，完善全面的专利保护制度，如保密制度、奖励制度、纠纷处理措施、权利归属等制度。我国不少高新技术企业在专利保护方面存在松散、无序的状况。高新技术企业的专利资源保护，在以企业自身为根本的基础上，要积极借助政府层面的保障，以及社会层面的支撑，形成三者协同进步的局面。政府制定了专利保护的宏观政策和制度，并对市场进行监管；社会则培育了联盟和中介组织等机构，并形成了专利保护文化。这些都为企业的专利保护营造了良好的生态与氛围。（3）专利资产运营智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 35 专利资产运营是专利管理环节中的高级阶段，也是高新技术企业对专利进行管理的目标。对于高新技术企业的专利管理而言，如果只进行专利开发和专利保护而没有进一步的运营，那么所形成的专利产品很可能会被闲置起来，科技创新成果难以转化为生产力，也难以获得市场的经济回报，专利管理的良性循环周期也难以形成。专利资产运营是高新技术企业专利管理中的核心环节。作为无形资产，专利只有通过合理的运营走向市场、向商品化转化，才能实现其社会效益，并为企业带来经济效益。高新技术企业在将专利投入不断转化为市场效益、专利效力不断内化为品牌效力的情况下，企业的专利管理建设才能够可持续发展。（三）战略规划专利发展高新技术企业的发展进步与专利管理有着极大的关联性。如果高新技术企业在进行专利管理的时候缺乏战略高度，那么企业很难保持自身的创新技术优势，发挥企业的核心竞争力，也难以借助专利应对发展困境和来自外部环境挑战。高新技术企业应该站在战略高度统筹管理专利资产，根据企业自身的规模、资产、可承受风险能力，深度挖掘和保护专利的价值，有针对性地规划出合理的专利竞争措施，有效促进专利资产的合理流动和扩散，最大程度地实现专利资产的商业化、产业化、资本化的目标，进而使专利成为高新技术企业创新发展的重要引擎。科技企业专利申请策略对于广大科技企业，专利工作是企业知识产权工作的重中之重，专利权的数量和质量已经成为衡量企业科技创新能力的重要指标。同时，科技企业可以通过专利权的许可、质押、融资等方式为企业带来巨大的经济效益，所以科技企业都想获得数量多、质量好的专利权。但要想获得专利权，首先得先申请专利，接下来我将从什么样的方案和设计能够申请专利、什么样的方案和设计不能申请专利以及相关专利申请技巧三个方面具体阐述如何申请相关专利。什么样的方案和设计能够申请专利专利法的制定是为了保护专利权人的合法权益、鼓励发明创造，推动发明创造的应用。涉及发明创造的方案和设计才属于专利申请的客体。专利法第二条第一款具体规定了发明创造具体是指发明、实用新型和外观设计三种形式。发明是指对产品、方法或者其改进所提出的新的技术方案。首先要明确技术方案的定义，技术方案是指对要解决的技术问题所采取的利用了自然规律的技术手段的集合，其中技术手段通常是由技术特征来体现的。智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 36 实用新型是指对产品的形状、构造或者其组合所提出的適于实用的新的技术方案。一切方法以及未经人工制造的自然存在的物品不属于实用新型专利保护的客体。在此需要提醒大家注意的是，发明或者实用新型专利请求保护的技术方案是以权利要求书的记载内容为准。外观设计是指对产品的形状、图案或者其结合以及色彩与形状、图案的结合所作出的富有美感并适于工业应用的新设计。在此需要提醒大家注意的是，申请专利的外观设计不得与他人在申请日以前已经取得的合法权利（商标权、著作权、企业名称权等）相冲突。什么样的方案和设计不能够申请专利专利法第五条明确规定了对违反法律、社会公德或者妨害公共利益的发明创造，不授予专利权。对违反法律、行政法规的规定获取或者利用遗传资源，并依赖该遗传资源完成的发明创造，也不能授予专利权。专利法第二十五条还分别规定了不授予专利权的客体有科学发现，智力活动的规则和方法，疾病的诊断和治疗方法，动物和植物品种，用原子核变换方法获得的物质，对平面印刷品的图案、色彩或者二者的结合做出的主要起标识作用的设计。其中科学发现是指自然界中客观存在的物质、现象、变化过程、及其特性和规律的揭示，这些不同于改造客观事件的技术方案，不能申请专利。智力活动的规则和方法是指导人们进行思维、表述、判断和记忆的规则和方法，由于没有采用技术手段或者利用自然规律，也未解决技术问题和产生技术效果，因而不能构成技术方案。关于科技公司涉及计算机程序的软件产品，不能申请专利，可以选择软件著作权来进行保护。疾病的诊断和治疗方法是指以有生命的人体或者动物体为直接实施对象，进行识别、确定或消除病因或病灶的过程。出于人道主义的考虑和社会伦理的原因，医生在诊断和治疗过程中应当有选择各种方法和条件的自由。另外，这类方法直接以有生命的人体或动物体为实施对象，无法在产业上利用，不属于专利法意义上的发明创造。但是，用于实施疾病诊断和治疗方法的仪器或装置，以及在疾病诊断和治疗方法中使用的物质或材料可以申请专利。动物和植物品种可以通过专利法以外的其他法律法规保护，例如，植物新品种可以通过《植物新品种保护条例》给予保护。对动物和植物品种的生产方法，可以申请专利。但这里所说的生产方法是指非生物学的方法，不包括生产动物和植物主要是生物学的方法。智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 37 原子核变换方法以及用该方法所获得的物质关系到国家的经济、国防、科研和公共生活的重大利益，不宜为单位或私人垄断，因此不能申请专利。相关专利申请技巧对于专利的申请，科技公司在研发立项的时候，就可以计划哪些项目可以申请专利。专利的申请时机很重要，自然是越早越好，并不是要等到产品成型后才申请专利，只要技术方案已经成熟，就可以申请专利。一般著名的科技企业，专利申请的进度都会提前于研发进度，这样不仅可以很好地保护自己的产品市场，同时还能够有效地抑制竞争对手的发展。科技企业至少要做到产品公开或者面世之前，专利申请文本已经上报专利局。公司在申请专利的时候，要分辨出来哪些技术方案申请发明专利，哪些技术方案申请实用新型专利，哪些方案设计申请外观设计专利。一般核心技术优选申请发明专利，发明专利经过实质审查，专利权相对稳定，专利权期限也较长（20年）。对于一些公司的核心产品既可以申请发明又可以申请实用新型的，也可以采取双报的形式同日申请两种专利类型，实用新型审查周期短，可先将产品保护起来，抢占市场份额。有时候科技公司的研发技术中有多个技术方案属于公司的核心技术，这时候就要决定是单案申请还是多案申请。不属于同一发明构思的专利是不能在一件专利申请文件中提出的，要采取分案申请。属于同一发明构思的专利申请，公司为了降低申请成本，可以合案申请。发明专利是科技含量最高的专利权，也是众多科技公司最想得到的专利权。根据国家知识产权局 2017年的最新统计数据，我国发明专利从申请到授权的审查周期平均为 25个月每件，我国的发明专利授权率一般为 40%左右。审查周期长、授权率低是发明专利申请的特点，所以科技企业想要获得发明专利权，不光要多申请，还得要提高发明专利申请文本的质量。对于公司的一些实体产品，发明创造高度有限（简称小发明），适合申请实用新型专利。因为实用新型专利的申请不需要经过实质审查，审查周期短，一般在 4～8个月，容易获得专利权。因此，不少科技公司在申请实用新型专利的时候，权利要求书写得过于简单，导致保护范围过大。虽然最终是获得授权了，但面临着很大的无效风险。后期即使是在做专利权评价报告时，权利要求书中的很多权利要求项被评为没有专利权价值。因此，在撰写实用新型专利申请文本时，权利要求书要根据申请文本合理撰写。科技公司的很多产品都具有相应的外观设计，有时产品外观设计对产品在市场上的销售起到很好的促进作用，同时外观设计又是最容易被同行模仿的。对于销量大的产品，科技公司都会在产品进入市场之前，提前申请外观设计专利。智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 38 总之，专利申请策略有很多种，科技企业需要根据自身企业情况因地制宜、量体裁衣。首先要分辨出来哪些技术方案可以申请专利，哪些技术方案不可以申请专利，在可申请专利的技术方案中选择合适的专利类型来进行技术保护。在申请专利的过程中，首先要把握好专利申请时间，其次要撰写好专利申请文本，特别是权利要求书的撰写，要花点心思。当然专利申请过程中，答复审查员意见这一环节也很重要，可以选择有经验的专利代理人进行专利代理工作。高新技术企业专利“走出去”策略高新技术企业是国家实施创新驱动发展战略的重要动力之一，高新技术企业的知识产权策略，尤其是专利策略，在企业的发展过程中有着举足轻重的地位。对于希望在国际市场分一杯羹、甚至执行业牛耳的中国企业来说，面对国外更为成熟的知识产权环境和更为复杂的竞争格局，推动企业的自主创新、保护创新成果，掌握并充分利用专利这个有效工具，才能实现企业利益最大化、在全球市场竞争中占据优势。专利策略的选择企业的专利策略一般分为进攻型策略和防御型策略两类。前者指企业主动将研发的科技成果及时申请专利、获得权利，并利用专利权占有市场；后者指企业在竞争中受到其他市场主体的专利进攻时、或者竞争对手的专利对本企业经营造成障碍时，采取的打破其市场垄断格局、改善被动地位的策略。对于希望进入国际市场的中国高新技术企业来说，采用以攻为主、攻防结合的专利策略，是一个较为明智的选择。一方面，以企业自主研发的核心技术为基础专利，将与基础专利相关的上下游技术布设为外围专利，可以使得企业对专利网有充分的掌握，国外竞争企业难以涉足相同领域；另一方面，在国外基础专利的周围设置尽可能多的外围专利，使得基础专利的权利人难以实施其基础专利，进而可以作为谈判筹码通过交叉许可等方式实现中国企业与国外企业的“双赢”局面。资金充足的中国企业也可利用发达国家经济尚未复苏的时机，进行技术并购，获得有助于企业技术创新的重要资源。但在拟进入市场存在强大竞争对手的情况下，企业通常应采取回避策略，绕开竞争对手专利，研发替代技术。另外，可以通过专利侵权诉讼和专利无效程序，利用法律手段维护企业自身利益。专利策略的实施希望“走出去”的高新技术企业在确立具体专利策略后，进入国际市场时如何实施，是另一个智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 39 需要面对的问题。专利权策略的前提是在目标市场获得专利权。专利权具有排他性、时间性、地域性。地域性意味着在某一个国家或者地区获得的专利权，只能在该地域受到保护。而各国的专利法虽大致遵循相同的原则，但也存在诸多细微差别。对于希望进入多个境外市场的企业来说，根据这些国家的专利法规分别申请专利，并不是易如反掌的。目前，中国企业向外国申请专利的途径主要有两种： 1.巴黎公约途径《保护工业产权巴黎公约》（简称巴黎公约）主要目的是便于申请人获得保护，对各国工业产权法律的基本原则进行协调。缔约国的申请人可以在签署此公约的国家通过巴黎公约途径向外国申请专利，并享有优先权。途径《专利合作条约》（Patent Cooperatione Treaty，简称 PCT）签订目的是解决同一发明创造向多国提出申请时，如何减少申请人和各国专利局重复劳动的问题，内容主要涉及在缔约国之间对专利申请的提出、检索和审查等方面进行合作。申请人只需以一种语言向一个专利局（受理局）按照专利合作条约规定提出一件专利申请，并在申请中指定希望在该国受到保护的 PCT缔约国（指定国），即进入国际阶段。依据专利合作条约规定提出的专利申请称为“国际申请”或“PCT申请”，但 PCT申请的审查和授权程序仍由指定国的专利局依据本国专利法进行，即国家阶段的审查。与巴黎公约途径相比，PCT途径申请国外专利有很多显著优点。（1）通过 PCT途径提交申请，办理进入国家阶段手续的期限延长自申请日起 30个月内，相比巴黎公约途径规定的优先权期限 12个月，有明显优势，这可以为申请人提供更充足的时间来评估专利申请的价值、市场前景、准备申请文件和选择指定国。（2）国际阶段中的国际检索和国际初步审查程序可以为申请人提供是否具有可专利性的初步评价结果，这可以使申请人对该申请的授权前景有初步的了解，再进一步考虑是否进入国家阶段、进入哪些国家，避免了漫无目的地申请。（3）在国际阶段，有多次修改申请文件的机会，申请人可以逐步完善申请文件，以便在国家阶段尽快获得授权。由于相对于巴黎公约途径的种种优势，PCT途径成为我国申请人向国外申请专利时采用的主要渠道。在全球 PCT体系中，来自中国的申请每年都有大幅增长。根据世界知识产权组织公布的 2015年全球 PCT申请数据，中国已成为仅次于美、日的第三大申请国。华为、中兴分别在全球企业 PCT申请人排名占据第一和第三位，同时占据了中国总申请量（29，846件）的约 20%，为其他中国企业树立了良好的榜样。从统计数据可以看出，虽然中国申请人通过 PCT途径向国外申请专利智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 40 数量逐年递增，但主要申请人集中在少数企业，技术领域的分布也较为单一，多为数字通信、医学、计算机等领域。中国其他的高新技术企业在使用 PCT途径向外国申请专利方面还有很多需要探索。中国的高新技术企业通过 PCT途径申请国外专利，国际阶段的工作可以通过中国国家知识产权局完成，申请文件也可以用中文或英文提交，比直接向国外专利局递交更为便捷。但是进入国家阶段后，由于各国的审查仍然是依据本国专利法进行，在不委托专利代理机构的情况下，企业仍需要对进入国家或地区的专利法规做进一步了解。企业可以获取的各种国内扶持高新技术企业可以依靠自身的资金、技术、人才优势进行创新活动，获取利润，也可以利用我国各级政府提供的优惠政策来加速科技创新，充分利用专利制度获取竞争优势。 1.知识产权资助（1）国家层面《专利法实施细则》中规定，缴纳各种专利费用有困难的专利权人和申请人，可以提出减缴或缓缴请求。为落实国务院《关于新形势下加快知识产权强国建设的若干意见》，减轻申请人负担，国家知识产权局制定了新的《专利收费减缴办法》（2016年 9月 1日起施行），其中规定：满足特定条件情况下，专利申请人或者专利权人为单位的，减缴专利收费的 85%；两个或者两个以上的单位为共同专利申请人或者共有专利权人的，减缴专利收费的 70%。为鼓励通过 PCT途径向国外申请专利，中央财政还设立了“资助向国外申请专利专项资金”。《资助向国外申请专利专项资金管理暂行办法》中规定，重点资助向国外申请发明专利；每件专利项目最多支持向 5个国家（地区）申请，资助金额为每个国家（地区）不超过 10万元，有重大创新的项目除外。虽然《减缴办法》中规定了“年度企业应纳税所得额低于 30万元”的减缴条件，但初创型的高新技术企业仍是有可能获得费用减缴资格，这样企业在申请和维护专利权时，付出的成本会大幅降低。“专项资金”针对重大创新项目向国外申请专利的资助没有设置上限，可以说企业的科技创新程度越高，越有可能获得高额资助，从而推动企业的市场扩张和国家的科技输出。（2）地方政府层面（以北京为例）智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 41 北京市为贯彻落实《国家知识产权战略纲要》，出台了《北京市人民政府关于实施首都知识产权战略的意见》《中共北京市委北京市人民政府关于增强自主创新能力建设创新型城市的意见》，市属各部门也制定了一系列具体措施，除了对专利申请行为有较国家层面更高的资助外，还对专利权的运用给予了经济鼓励。《北京市专利申请资助金管理暂行办法》对单位向外国申请发明专利给予资助，并特别提及资助通过 PCT途径或其他途径向外国申请发明专利的部分申请费用，最高达 50万元。《北京市专利商用化促进办法》对本市专利权人在专利商用化过程中符合条件的每一次专利转让、专利许可行为可给予一次资助，最高资助限额可达 100万元。《北京市发明专利奖励办法》中规定，市政府为评选表彰在北京市行政区域内具有重大经济社会效益的发明专利而设立该专项奖励项目，不同奖项的奖金 5—100万元不等。北京市各行政区以及中关村科技园区、北京经济技术开发区也都制定了科技创新、知识产权或专利的资助和奖励办法，如《中关村专利促进资金管理办法》《北京经济技术开发区科技创新专项资金管理办法》《朝阳区专利资助及奖励办法》《丰台区专利奖励及转化资助办法》《石景山区知识产权奖励暂行办法》《大兴区专利申请资助及奖励办法》等。由于各市内各区域的激励政策有差异，企业创立之初在选择注册地点时，可以综合比较各区的资助政策，选择可实现综合利益最大化的区域进行注册。经营过程中，企业可以利用各级政府提供的资助申请专利，在获得专利权后，还可以在转让或者运用过程中，申请相应的资助，从而以创新养创新、以创新促创新，实现良性循环。 2.科技支撑《高新技术企业认定管理办法》中规定，企业对其核心技术拥有自主知识产权是认定高新技术企业的必要条件之一。因此，企业希望获得政府资助或者各种扶持，获得一定数量的专利权是相当重要的。获得这一资格后又可以享有多种其他优惠。企业根据《国家火炬计划重点高新技术企业管理办法》，可以申报国家火炬计划重点高新技术企业的企业。与专利相关的认定条件为：按照《高新技术企业认定管理办法》认定的、申报时尚在有效期内的高新技术企业；同时拥有核心技术，三年内自主研发的知识产权数量和列入“国家重点新产品计划”的产品数量较多的企业。申报成功后，国家火炬计划重点高新技术企业将在火炬高新技术产业化及环境建设体系中获得智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 42 科技部火炬中心在信息、宣传、人才、市场、资金等方面有针对性的帮扶措施和重点支持，并可获得推荐为拟上市企业、产品或服务拟纳入政府采购的企业；地方科技部门对国家火炬计划重点高新技术企业也会给予重点扶持，有希望获得地方建立的国家火炬计划重点高新技术企业专项扶持资金。 3.税收优惠《企业所得税法》中规定，国家需要重点扶持的高新技术企业，减按 15%的税率争取企业所得税，比正常税率降低了 10%。《国务院关于实施〈国家中长期科学和技术发展规划纲要（2006-2020年）若干配套政策的通知〉》中指出，国家高新技术产业开发区内新创办的高新技术企业经严格认定后，自获利年度起两年内免征所得税。综合《专利收费减缴办法》和《企业所得税法》的规定，可以发现成为国家重点扶持的高新技术企业可以使得企业所得税税率降低，而此时专利收费减缴的企业应纳税所得额上限从 30万元相当于增加到了 50万元，使得企业即便盈利增长仍有可能继续获得专利费用减缴。可见将不同政府部门的优惠政策和法规统筹运用，对于高新技术企业的自身发展有较高的投入产出比。四、结语越来越多的中国企业在“走出去”战略的号召下，开始谋求进入国际市场。而在充分竞争、技术壁垒林立的国际市场中，对知识产权的保护是中国企业，尤其是高新技术企业不得不面对的棘手问题。企业应当充分了解、主动运用全球性组织、其他国家和我国的专利制度，并积极利用我国各级政府的优惠政策，推动企业在专利领域的创造、保护、管理和运用，进而将专利转换为企业发展的内生动力，实现企业的长远发展。案例：我国医药企业专利战略研究随着我国医药产业转型升级的不断推进，医药企业积极增加研发投入，开展技术创新活动，以在激烈的市场竞争中取得优势地位。由于医药是知识、技术密集型行业，医药企业需要特别注重对创新成果进行保护。专利通过法律制度对发明创造进行创新性判定，明确专利权人的权益并加以保护，在医药企业技术创新和市场竞争中扮演着重要的角色。近年来，我国医药领域对专利保护的重视程度越来越高，专利申请数量不断增长。然而，尚有许多医药企业缺乏前瞻性的专利战略规划和智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 43 有效的专利管理策略，存在专利保护效果和专利实施效率不高的问题。如何制定和实施高效的专利战略，成为我国医药企业面临的一大挑战。企业专利战略的内涵企业专利战略是企业为获取与保持市场竞争优势，充分运用专利法律制度，激励专利创造、专利保护、专利转化与运用并谋取经济效益，所进行的整体性筹划及采取的一系列策略。企业专利战略可以分为专利布局、专利运营两个层面。其中，专利布局是指企业有策略地申请专利，形成一定的组合性专利壁垒，保护企业的创新成果;专利运营则是指企业将专利应用于实际的经营管理过程，从而创造价值并实现企业绩效最大化。企业专利战略形成竞争优势的理论基础资源基础理论和企业能力理论可以解释企业专利战略形成竞争优势的机理。其中，资源基础理论强调企业资源的异质性，认为有价值的、稀缺的、不可模仿、不可替代的资源具有自然获取经济利益的能力，直接影响企业在市场上的竞争优势。资源异质性的特点可为企业创造一定范围的市场空间，使企业在该领域避免竞争对手的竞争和模仿而具有一定的竞争优势。企业能力理论则强调企业对资源有效利用、开发、配置的能力，认为对资源进行有机整合的能力以及对知识不断学习和创新的能力是企业竞争优势的关键。尤其是在快速变化的动态环境下，企业积极适应市场环境，整合企业内外资源，捕捉市场机会并进行价值创造的动态能力，能够不断提升企业的竞争优势。专利作为企业重要的无形资产，具有稀缺、异质、难以模仿、独占、排他性等特征。企业将专利转化为有形商品时，将激发专利潜在的商业价值，创造一定的经济效益。并且，企业可将专利用于产权质押、投资、信托等资本运作，最大化专利价值。由于专利制度赋予专利权人在一定期限的獨占实施权，专利具有排他性，企业可通过专利获取一定的垄断优势，有效规避竞争对手的模仿，保证企业获得专利带来的价值优势。此外，由于专利具有稀缺性的特点，企业可将专利向其他企业进行有条件的许可，扩大专利收益的范围。专利战略则是将企业资源与能力相融合，从战略高度引导专利创新，整合相关资源进行专利布局和运营，使企业不仅可以拥有专利本身的优势，也可以使专利优势进一步扩大为企业竞争优势。具体来讲，企业通过专利战略，对目标技术领域进行专利信息分析，获取技术发展轨迹，了解市场竞争状况，监控竞争对手动态，捕捉潜在机会，建立专利保护。与此同时，企业通过不断的能力创新，对各种资源进行整合，保障专利技术从创造、保护、管理、运用等方面得以顺利进行，发挥其竞争优势。医药领域专利类型医药领域的专利类型可以分为产品专利、方法专利、用途专利以及其他。其中，产品专利方智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 44 面，医药企业可对具有特定功能的生物靶点或药物靶标申请专利;可对基础化合物、药学上可接受的盐、药物前体、中间体、衍生物、手性药物/光学异构体、生物药物、活性代谢产物、药物杂质等申请化合物专利;可对药物的单晶、多晶、共晶、无定形固体、溶剂化物、结晶水合物、颗粒的粒度等申请晶型专利;可对药物新剂型等申请制剂专利;还可对药物组合物或复方制剂申请专利。方法专利方面，可对化合物、晶型、中药、生物药、制剂等产品的化学/生物制备新方法、精制/纯化方法、制剂工艺等申请专利，还可对药物及其中间体、蛋白、抗体、制剂、有效成分/有效部位等的分析/检测方法，以及中药的指纹图谱或者特征图谱及其建立方法申请专利。用途专利方面，可对药物新用途或新适应症，以及新的药用剂量范围等申请专利。其他类型则涉及对新的制药设备、生产装置或医疗器具等申请专利。医药企业专利战略需考虑的因素企业专利战略的制定和实施需与所处的内、外环境相匹配。医药企业在制定和实施专利战略时需考虑的内部因素主要有企业的整体战略、市场战略、技术战略。如今，医药技术愈加复杂且相互交叉，医药企业仅靠单一专利技术难以创造整体竞争优势，而盲目申请专利只会给企业徒增负担。企业整体战略决定了企业的定位和未来发展方向，是企业制定和实施专利战略的航标灯。医药企业需将专利个体与企业整体战略相结合，明确企业的核心竞争力，才能更好地发挥专利优势，产生竞争位势。其次，企业市场战略决定了企业参与市场竞争的路线。对市场战略的把握有利于企业为进入该市场提前做准备，合理分配资源开展专利布局和运营，提升企业的市场竞争力。此外，技术战略与企业的自主创新能力密切相关，也提供了企业专利保护的对象。由于专利申请和维护的费用较高，专利实施又涉及市场监控和法律侵权诉讼，相关活动均需要巨大的资金投入。医药企业难以在各个技术领域均申请专利，而需要结合企业的技术创新，采取针对性的专利战略。只有将专利战略与技术战略协同发展，才能保证医药企业产品和技术的市场竞争力。医药企业专利战略需考虑的外部因素包括客观市场环境、法律法规、医药产业链上下游的生态秩序、竞争对手的情况等方面。其中，客观市场环境是指医药企业需对各地相关疾病的流行病学和药品销售情况、专利申请现状进行调查，从而确定专利布局的地域。由于各国的专利制度和知识产权保护现状有所不同，而专利法律制度对企业技术保护的有效性和强度有着重要作用，并且当地在一定范围和历史时期内形成的惯例也会塑造企业的专利战略，因此，医药企业需在对当地法律制度充分了解的基础上制定专利战略。其次，医药产业链上下游的生态秩序影响着医药企业能否正常获得研发/生产所需的原料，以及企业的医药产品能否顺利进行流通。医药企业若掌握了关键环节的核心技术并申请专利，则可在与产业链上下游的企业进行谈判时获取较大的议价能力。此外，医药企业对潜在竞争对手的了解，有利于企业找准技术创新点并进行专利布局，也能规避竞争对手的专利陷阱。智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 45 我国医药企业制定和实施专利战略的建议（1）加强专利团队建设，提高专利分析能力企业开展专利布局的前提是对已有专利文献进行分析，从而避免重复研究和申请专利无效。通过专利分析，企业可以确定现有技术并挖掘潜在专利点，从而有助于形成发明构思，进行风险判定，规避设计，提炼创新点。对我国医药企业而言，培养专门的专利团队，建设医药专利预警机制，提升专利分析的能力，有助于及时规避在研药物项目的专利风险，提高技术创新和专利布局的效率。医药企业获取专利数据的途径有各国专利局官方网站，以及智慧芽 Patsnap、Incopat、 Patentics、万象云等专利数据库。并且，医药企业开展专利分析可以从多个角度来进行，例如基于专利申请人和专利申请数量对技术生命周期、技术发展趋势进行分析，基于被引用次数和同族专利数量对核心专利进行分析，还可以进行专利地域分布分析，竞争对手分析，技术空白点分析等。（2）明确专利申请的策略首先，医药企业应充分权衡专利和技术秘密的利弊，选择合适的保护方式。对于很关键但较易被摸索出，或明显是重要研究方向的内容，申请专利可能得到更好的保护效果。而那些极其细节的，不引人注意的，或是不易维权的内容，则应采取适当的保留措施，作为技术秘密进行保护。其次，医药企业需根据创新发明的特点，选择好专利申请的类型，以顺利通过专利审查并达到理想的保护效果。并且，医药企业需选择恰当的时机申请专利，例如，在进行基础研究后，即开始申请通式化合物专利，以避免后续研究工作推进过程中保密措施不当影响专利申请的新颖性或被其他機构抢先申请专利。此外，医药企业可充分利用专利优先权，申请海外专利。具体来讲，医药企业可以通过巴黎公约途径直接或在优先权日起 12个月内向当地专利局提交专利申请，也可通过专利合作条约（PCT）途径在 PCT申请日起（有优先权的自优先权日起）30 /31个月内向指定的成员国提交进入国家阶段的专利申请。（3）选择恰当的专利组合模式单个专利的价值日渐被削弱，难以为医药企业提供有效保护和创造经济效益。竞争对手可能通过对活性化合物进行修饰改造、药物剂型创新、增加新适应症等方法规避已有专利，参与市场竞争。因此，医药企业需要有策略的对专利进行组合布局，形成有效的专利壁垒，才能产生更好的竞争优势。从“技术生命周期/技术研发方向”的角度，可以将常用的专利组合模式分为路障式、地毯式、城墙式、丛林式以及混合型。然而，从实践角度考虑，我国医药企业还应当结合企业技术战略、市场战略、经营管理战略进行专利组合布局，形成具有一定法律结构、技术结构、商业结构的专利组合，从而实现既能抵御专利无效，延长专利保护期限，也能扩大专利保护范围。智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 46 （4）合理借助政策，开展专利运营过去，企业的专利运营通常把重点放在如何利用自己的专利权对竞争对手进行限制，或者通过专利诉讼打击侵权行为，更多的是一种被动的 “事后防御”。当前，我国在专利制度、科技金融政策、医药产业政策等方面不断完善，医药企业可以更多样的方式进行专利运营。例如，我国医药企业可以专利为基础申请政府财政支持、进行知识产权质押融资等方式为新药研发补充资金。其次，在医药开放式创新和接力创新过程中，医药企业可以将对企业核心竞争力影响不大的专利进行许可或转让，以获取资金收益。相对应的，医药企业也可通过专利授权的方式充实研发管线，提高创新能力。而且，当前我国实施药品上市许可持有人制度（MAH），医药企业可以通过专利权投资入股的方式，与药品研发机构、科研人员建立利益共同体，达成技术合作的目标。此外，我国医药企业可以加强对医保政策和药品定价政策的研究和运用，通过专利药品“绿色通道”突破医保准入限制，拓宽市场范围;并且结合药物经济学评价，采用最优的定价方式确定药品价格，实现提高药品销量、拓展利润空间的目标，从而顺利地将研发成果转化为经济利润。 6 总结随着医药创新的不断深入，专利对于医药企业技术创新和市场竞争日益重要，我国医药企业需要加强专利战略的制定和实施。本文系统梳理了企业专利战略的理论基础，然后对医药企业专利战略应考虑的因素进行分析，并为我国医药企业制定和实施专利战略提出参考建议。总体而言，我国医药企业应注重培养专利团队，提高专利分析能力，明确专利申请策略，并结合企业的技术战略、市场战略、经营管理战略选择恰当的专利组合模式，构建高效的专利组合结构。而且，我国医药企业需合理借助科技金融政策和医药产业政策开展专利运营，提升企业竞争力。四、智慧金融信息化企业《专利申请及布局策略》制定手册在明确“专利申请及布局策略”可执行的情况下，我们首先要动员和组织相关战略制定成员，进行学习和研究，并做好制定前的准备工作，再根据战略组成和制定流程，做出科学的具体方案。动员与组织在决定制定“专利申请及布局策略”后，就需要开始动员和组织相关人员进行战略规划。设计战略规划是企业战略规划管理中最为基础的内容，企业必须邀请具有丰富战略规划设计经验且对行业发展趋势有着深刻了解的专业人员，同时还应抽调对企业实际情况熟悉的一线工作人员，共同组成一支具有丰富经验、专业互补的战略规划设计小组负责设计战略规划。同时，企业应为小组提供尽可能齐全的资料，使小组得以综合考虑各种资料对企业外部机遇与挑战进行 SWOT分析，进而有效提升企业战略规划的科学性和准确性。智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 47 动员对于任何一个企业而言，要想真正有效地开展高水平的战略规划管理存在着很大的难度，这就要求企业必须重视提升自身的战略规划管理能力，才可以更好地促进企业的发展。一方面需要不断加强理论研究，不断丰富战略规划管理研究成果，为企业战略规划管理提供理论支撑。另一方面，应重视战略规划管理团队的建设工作，吸收各种优秀人才参与战略规划管理，进而为企业战略规划管理提供团队支撑。部门序号推动事项推动要点责任人推动时间备注 1 决定在公司推行 “专利申请及布局策略” 召开专门会议就推行“专利申请及布局策略”作出决定 2 成立公司“专利申请及布局策略”建设领导和制定小组确定公司“专利申请及布局策略”建设小组的人员及分工。公司应当在设立战略委员会，或指定相关机构负责公司发展战略管理工作，履行相应职责。动员 3 进行建立“专利申请及布局策略”思想动员召开公司建立“专利申请及布局策略”思想动员会组织战略管理者是企业战略管理的主体，他们是企业内外环境的分析者、企业战略的制定者、战略实施的领导者和组织者、战略实施过程的监督者和结果的评价者。因此，战略管理者的构成、各自的参与方式、程度以及相互关系等因素，都对企业成功地实施战略管理有着重大的影响。由于战略管理者构成了企业战略管理的核心体系并直接参与到企业内外环境的分析的整个过程中，因此，企业的战略管理者既是分析者又是制定者，既是领导者也是组织者。一般企业的管理层由公司层管理者、事业层管理者和运营层管理者这三个主要的管理阶层构成。而战略管理者涵盖了企业这三个层次的管理者。通常战略管理者包括企业的董事会、高层管理者、各事业部经理、职能部门管理者以及专职计划人员。成员职责（一）董事会从战略管理的角度，董事会具有三项主要的任务：（1）提出企业的使命，为企业高层管理者划定战略选择的具体范围。（2）审批高层管理者的建议、决策、行动，为他们提出忠告和建议，规划出智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 48 具体的改进措施。（3）董事会通过它的委员会监视企业内外环境的变化，注意这些变化将会给企业造成的影响。（二）高层管理者企业高层管理者负责制定和管理战略规划过程。为了确定企业的使命，建立企业的目标，制定企业的战略和政策，企业高层管理者必须高瞻远瞩。企业各层管理者分配在企业战略规划上的时间因其在企业内的地位不同而异。公司层管理者由企业的董事会董事、执行总裁、高级总裁、高级经理和高级顾问组成。（三）专职计划人员当企业高层管理人员无法应付过于繁重的战略指定工作的时候，通常将其中一部分工作交给一个由高层管理人员组成的计划委员会，或由一名副总经理负责的专门的战略计划或规划部门。这种专职的计划人员主要负责收集和分析各种数据，提出和评价各种可行的战略选择。学习与研究学习方案部门序号推动事项推动要点责任人推动时间备注 1 组织相关人员参加“专利申请及布局策略”班学习领导小组和公司主要干部系统学习“专利申请及布局策略”的意义与方法 2 组织员工需求调查组织员工满意度调查和需求调查学习与准备 3 组织执行组成员参加“深化班” 学习执行员核心成员参加“深化班” 学习，草拟方案研究方案构建闭环的战略研究体系，一是要开展形势分析，明确“我们在哪里”；二是制定战略策略目标，明确“我们要去哪里”；三是推动战略实施，明确我们怎么去，包括战略规划与滚动规划的制定、年度计划的制定、战略实施的手段等；四是提升战略实施的保障水平，确保战略实施效果。也可以分领域、分区域、分业务持续深入开展研究，形成综合性、专题性研究报告，为公司指明发展方向，为项目提供决策支持服务。智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 49 事项建议研究机制构建了以公司战略发展中心团队为核心，规划计划、财务、企业管理、人力资源等多部门参加，部门内部多岗位参与，外部支持机构协助的研究机制。研究团队形成了由战略发展中心+各部门组成的战略研究团队，充分发挥市场、研发、运营、管理、商务、后勤等多专业结合的优势，同时与项目公司、研究支持部门、总部机关各部门充分合作，做到跟踪及时、信息充分、数据齐备、研究有据、结论靠实。优化战略研究组织架构建立战略研究与管理工作机制，集中公司内外部战略研究机构及各地区和项目公司为支持力量，深入系统开展战略研究与管理工作。构建开放式研究网络加强与外部咨询公司、行业协会、政府研究部门的沟通联系，并建立合作关系，形成开放式的研究平台，开展重大战略课题的联合研究，实现跨部门、跨学科的开放合作。加快信息、成果共享与成果转化推进基础资料信息、业务信息、战略研究成果共享，拓宽资料和信息来源，构建战略研究与管理相关数据库，建立定期成果交流机制。形成业务战略研究成果，定期发布《战略发展报告》《行业要览》，以及《业务战略信息参考》、热点问题专题分析等不定期报告。加强战略研究队伍建设以战略支持机构研究人员为主体，培养和打造一支战略研究的核心专家团队。通过研讨培训、出差调研、定期交换、相互挂职等多种形式，大力培养业务战略咨询专家，巩固和提升业务战略研究队伍水平。制定前准备企业发展战略规划不仅仅只是企业如何在经济市场中发展，而是涉及多方面的规划。企业发展战略规划人员需要对其包含的内容有清晰的了解，帮助企业制定出全面的发展规划，从而推动企业在经济市场中不断的发展。制定原则科学制定发展战略，精心设计流程，突出战略制定的广泛性、层次性和互动性，结合形势分析找准切入点，发挥比较优势，分阶段差异化制定发展战略。原则建议社会性战略规划应充分结合外部社会环境，企业在进行战略规划的时候，不能仅仅只能对自身内部情况进行分析，而应综合考虑包括社会因素、经济因素、文化因素、法律因素、政治因素等外部社会环境，才可以更加精准地指导企业发展，从而促进企业的可持续发展。科学性科学性反映所拟定大战略符合客观规律的程度。换言之，战略是否具有科学性，应该与评价者的偏好无关。无论是由谁来评价，只要他掌握了理性的和客观的标准，了解了企业的智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 50 实际情况以及战略拟定所依据的背景因素，都会得出相同和相似的结论来，就说明战略具有科学性。实践性战略实质上是实践性的东西，而不是单纯思想性的东西。战略的实践性首先就在于它的对策性。战略对策就是具有根本性、长远性、全局性的大对策。战略的基础是具有这三性的深谋远虑(包括有关的理论思考)，战略的落脚点则就是由此形成的战略对策及其实践。前瞻性前瞻性是企业发展战略的根本特性，没有前瞻性就不称其为战略。前瞻性是不能用企业当前发展轨道简单外推的方法保证的，而是需要对拟实施的企业发展战略与未来经营环境互动结果进行分析和判断来获得。创新性创新不仅是保证民族始终具有源源不断的生机和活力的核心，还是提高有效性的关键，创新的对象包括商品、用途和营销战略，创新的目的是提高消费者对商品的满意度，赋予企业强大的综合竞争力，为市场份额的抢占奠定基础。综上，对创新创造引起重视是实现企业可持续发展的前提，基于差异化理念所制定营销战略的有效应用，同样离不开企业的创新和创造。全面性战略目标是一种整体性要求。它虽着眼于未来，但却没有抛弃现在；它虽着眼于全局，但又不排斥局部。科学的战略目标，总是对现实利益与长远利益，局部利益与整体利益的综合反映。科学的战略目标虽然总是概括的，但它对人们行动的要求，却又总是全面的，甚至是相当具体的。动态性公司所面临的外部环境一直在变化，随着战略目标的逐步实现及调整，人力资源规划也需要及时做出相应的调整；不能简单的将人力资源规划理解为静止的数据收集和一劳永逸、永远不变的应用。长远性企业的战略规划管理主要是将利益放在未来的发展阶段，这样才是最为科学的发展措施。企业在制定战略规划时，必须从自身长期发展目标和长期利益出发，全面分析企业内部条件和外部环境，从而保证企业战略规划的科学性和合理性。竞争性在当前竞争日益激烈的现实情况下，企业只有制定出具有较强竞争性的战略规划，才可以使企业得以从其他竞争对象中获得更多的市场资源，进而帮助企业在激烈的市场竞争中得以立足。全局性企业在制定战略规划时必须坚持从全局出发，战略规划必须和国家、社会的整体发展战略相契合，进而使企业在新形势下得以充分发展。整体性即企业在进行经营决策的过程中，要将企业作为一个完整的整体对待，方案的实施过程中也要以全局的角度出发，用发展的眼观对待企业的经营决策。实事求是即企业的所有经营决策要以企业的实际情况为基础，要符合企业的实际需求，制定的决策方案有实施的可能性。保证信息的准确性和完整性企业的经营决策是依靠大量的经济信息为基础实现的决策的，因此掌握经济信息的准确性和完整性是企业实现科学决策的关键。对比选优原则企业在进行经营决策的过程中，要广泛的对比信息，集思广益，制定出多套实施方案，并在实施方案中择优选择。减少副产作用原则企业在执行经营决策方案的过程中必定会产生一些副作用，因此企业在方案实施前要明确执行过程中的副作用可能存在哪些，将副作用降低到最低值。坚持民主原则企业在制定企业经营决策过程中不能仅凭企业领导的单方面决策，要广泛的听取各专业研究人员和专家的建议，发挥个人的智慧和力量。注意事项智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 51 企业在实施战略时，应该综合考虑多方面，并结合自身实际，采取适合自己的决策，从而在市场竞争中保持不败之地。注意事项分析企业战略规划制定较为随意目前，许多企业对于战略规划的制定并没有建立在对企业实际情况、行业竞争情况和社会整体状况科学分析的基础之上，而是由企业拥有者或者主要管理者仅凭一些片面信息闭门造车、凭空想象出来的，存在着很大的随意性。这就导致企业制定出来的战略规划严重偏离于企业实际情况，这就必须使战略规划只能是停留在纸面上、口头上，难以真正将其落到实处，充分发挥其应有的积极作用。企业战略规划实施不够到位虽然战略规划已经制定出来，但是许多企业却由于各种主客观因素并没有采取有效措施全力推进战略规划，仅仅只是将战略规划停留于规划层面，难以充分发挥其应有的积极作用。究其根源，主要在于这些企业并没有制定出科学合理的战略规划实施方案，没有将战略规划目标、任务进行合理分解，进而导致企业战略规划实施过程中难以到位。企业战略规划调整不够及时许多企业一旦制定完战略规划之后，并没有根据战略规划环境的变化而进行及时有效的调整，甚至错误地认为企业战略规划必须保持稳定，出于维护其权威性不应随意进行更改。在这种情况下，很容易导致战略规划难以有效指导企业发展，甚至有可能会导致企业走向歧途，使企业经营管理面临各种风险和隐患。缺少消费者视角一般竞争战略理论主要是从企业资源和内部组织运营层面提出的理论，其推论的依据是低成本和差异化两种活动在资源和组织上的不兼容，而没有考虑消费者对产品低价和特色需求的分布状态。成本领先或者差异化会影响产品的价值形态，而产品的价值最终必须要经过消费者的认可。缺少外部协作视角一般竞争战略理论提出于 20 世纪 80 年代，当时业务外包尚没有盛行，因此一般竞争战略理论主要是基于组织内部的资源配置，其视角是内部化的。但是，随着科技的发展，企业间的分工合作越来越盛行，业务外包越来越普及，企业内的资源和组织冲突可以通过企业间的分工合作来避免。当把企业间的业务外包，以及新科技的元素考虑在内，一般竞争战略理论立论的基础就显得太狭隘，使该理论无法适应新时代的环境变化。不同战略界限不明成本和特色是企业战略中的两个基本要素，所不同的是它们的偏重、程度和组合。在骑墙战略可行之后，原有的成本领先和差异化之间的界定被打破，形成了一个决策的区间，界限不明。有效战略的关键点战略的制定过程对企业来说是组织各环节进行目标一致性协调的过程，因此制定中的大量讨论、沟通工作是非常必要的。很多企业制定了战略，但是在内部确作为高度机密，锁在柜子里或者只有少数人知道并理解，这种做法是不可取的。现在，很多企业强调战略的透明度，强调战略制定过程中，组织各层级的充分参与，在制定的过程中达到引领方向、规避风险、达成共识。在这里通过头脑风暴、战略研讨会、各种宣贯学习活动等方式方法，可以使企业的战略真正做到在内部人所共知。另外，战略本身也是随着时间的推移而需要不断的调整变化的。很多企业习惯于制定了战略后 3到 5年内不做任何调整，结果导致战略规划与实际运营脱节，战略失去其应有的价值，是非常值得防范的。智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 52 关键点内容可预期的战略目标战略目标是对企业战略经营活动预期取得的主要成果的期望值。战略目标的设定，同时也是企业宗旨的展开和具体化，是企业宗旨中确认的企业经营目的、社会使命的进一步阐明和界定，也是企业在既定的战略经营领域展开战略经营活动所要达到的水平的具体规定。建立健全战略决策体系和责任体系发展战略和规划管理要实行统一领导，分层管理，子战略和规划纳入整体发展战略体系统一管理。明确负责战略管理的工作机构，建立工作制度，配备专职工作人员，按照公司统一部署制定发展战略和规划，子战略和规划方向、目标、行动计划要符合公司整体发展战略和规划。积极适应新时代、新形势下业务结构复杂、多元化经营的特点，确保公司业务规划、区域规划高效推进和有效落实；深入探索战略实施机构的一体化运行机制，组成战略实施集群，确保战略任务的实施承载、规划指标的有效分解和战略资源的优化配置。重点在战略性新兴业务、战略营销区域试点组建战略实施集群，探索、积累和形成可复制经验后推广应用。做好市场的调查、细分、定位实施“专利申请及布局策略”，应该建立在科学、缜密的市场调查、市场细分和准确的市场定位基础上。因为市场调查、市场细分和市场定位能够为企业决策者提供顾客在需要方面的差异性，准确地把握“顾客需要什么？”在此基础上，分析满足顾客差异需要的条件，要根据企业现实和未来的内外状况，研究企业是否具有相应的实力去满足顾客的需要。要实施“专利申请及布局策略”，科学，彻底的市场调研，市场细分和市场定位应成为基础。由于市场调查，市场细分和市场定位可以为决策者提供客户在物质需求和精神需求方面的具体信息，并准确理解客户的真实需要。基于此，企业需要分析能够满足客户差异化需求的条件，根据公司的实际情况及其未来的内部和外部条件，研究公司是否具有适当的实力来满足客户的需求。战略要有连续性任何一个战略必须要实施三至四年，否则就不算是战略，如果每年都对战略进行改变的话，就等于是没有战略，而是跟时髦。这并不意味着你就永远一成不变，首先你要不断地寻找先进的做法，第二总是要寻找更好的方式来实施你的战略。如果有了新的技术，那么就要问下我这家公司如何用这个技术使我的战略变得更有效呢？如果你有一个很清晰的战略的话，实际上，变化得速度更快，因为有战略你就会确定出优先顺序，确定出哪些是重要的。如果没有战略的话，所有东西你都会觉得是重要的，这样哪个先做、哪个后做反而搞不清楚了。环境适应性差异化战略作为一种战略，首先是寻求对环境的适应而存在的。理性的分析技术是基于环境的变量，战略的核心在于对环境的适应，战略能够使组织通过确定外部环境中的机会与威胁，获得组织与环境的协同与适应。竞争位势与定位差异化战略是分析企业的竞争位势基础上，选择合适的定位。企业战略的核心应在于选择正确的行业，以及在竞争作用力面前寻找进退有据的地位，做出适当的定位。面对竞争力，企业可采用三种基本的通用战略应对——成本领先、差异化和目标集聚。实施差异化贵在创新随着社会经济和科技的发展，一方面客户的需求会发生变化，昨天的差异化将成为今天的一个普遍现象。竞争对手也在发生变化，尤其是产品价格、款式、广告、包装和售后服务等，这些都很容易被一些企业所模仿。因此，任何差异都不会持续，要使公司的差异化战略成为长效药，唯一的出路就是创新，利用创新来适应客户需求的变化，利用创新去战胜对手的模仿跟进。差异化应恰到好处引入差异化战略应加强对整个营销过程的管理和控制。最重要的是注意顾客的反馈意见。由于任何营销策略的成功与否，最终的决定是作为上帝的客户，没有得到客户的认可，理想的策略就是张纸。只有通过客户的反馈，企业才能准确确定是继续保持，还是加强或撤销企业当钱的营销策略。只有消费者认可的差异才是有益的，过度的差异可能会带来两方面的负面影响：一是会引起消费者不满；二是会增加成本，迫使企业提高商品价格，从而抵消了差异带来的价智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 53 值。因此，适度差异是差异化营销的重要原则。难以模仿性企业差异化战略的成功还在于自身不容易被竞争对手模仿。由于管理资源产生于团队的互动和通过互动积累的经验，是组织通过长期团队工作、试验、学习和演化而来的组织特殊技能，所以管理资源是在别处无法简单复制的。核心能力理论对企业的启示是企业在实施差异化战略过程中，要努力培育出自身的核心竞争力，使得自身的差异化不会因为竞争对手的模仿或替代而变得“不差异”。要及时延展和升级任何成本差异都取决于时间，因为竞争、技术和需求等其他因素在不断变化，环境或先决条件的变化可能会使公司原本非常有效的差异化的价值变得无效。所以，企业必须与时俱进，继承过去品牌的无形资产的同时，对企业产品进行适当升级延伸。动态能力动态能力理论里所讨论的能力已经不同于前面提到的企业核心能力，而是改变企业能力的能力。从本质上来说，动态能力论表现出了一种动态的非均衡状态，认识到在一个变化无常的环境中，企业需要对能力持续不断地维护、培养和开发，从而实现企业持久的竞争优势。在自身产品上完善企业起步后若产品有市场，或遇同业竞争，均需扩大生产规模以提高产品竞争力。而企业仅靠自身的资金积累是很难在短期内扩大规模的，此时就需要融资来扩大再生产。融资的方式有信贷、股权融资或发行债券等。若融资渠道通畅，企业还可以通过并购、重组等方式迅速扩大生产规模。同时，企业应将触角伸向产业链的前端和后端，打造完整的产业链；通过期货市场实现对原材料和产成品价格和供应的控制，通过外汇市场实现对用汇风险的控制；将富余资金投资于证券、期货和房地产市场，以期实现资本的增值。在企业组织管理上完善企业规模扩大，人员增加后，提高组织管理效率成为迫切的话题。企业要由大变强，就必须通过完善公司治理以提高组织管理效率，构建先进、高效的组织管理体系。所谓“大公司病”就是因为管理不善，导致部门职责不清，甚至互相扯皮，员工军心涣散，企业一盘散沙。公司治理简单讲就是企业组织管理体系的制度化建设，完善企业各项管理制度，依法管理企业，将员工积极性和创造性发挥最大化，激励的同时依法监管。只有明确产权关系，制定完善各种法规，特别是明确部门职责，加强对员工的激励措施和监管措施的制订，公司高管带头遵守法规。员工上下按制度办事，而非看老板的脸色行事。这样公司治理必然会水到渠成，企业运作井然有序。在企业竞争核心上完善企业要进一步提高核心竞争力，必须在技术创新和品牌建设方面下功夫。“一流的公司卖技术、二流的公司卖产品、三流的公司卖力气”就是现代企业获利模式的最好写照!发展战略中 “标准、专利、商标和版权”越来越成为国际大企业获利的法宝。企业在实施技术研发时可参考上世纪 90 年代美国硅谷科技网络公司对科技人才实施股票期权或送红股等方式。物质的激励和雄厚资金的支持是技术创新成功的关键。知识产权的立法保护是技术创新的底气和信心源泉。加强创新创造能力在企业差异化产品战略过程中, 要以差异化竞争为基础进行创新创造能力的改造, 创新是民族具有生机与活力的保障, 也是企业“专利申请及布局策略”的有效措施, 主要包括产品的创新、用途的创新、营销战略的创新等, 不断提高顾客满意度, 加强企业的竞争能力, 为企业抢占市场份额做好准备, 不断增强企业的创新差创造能力, 促进企业的可持续发展。要有一个独特的价值诉求就是你做的事情和其他竞争者相比有很大差异。价值诉求主要有三个重要的方面：准备服务于什么类型的客户？满足这些客户什么样的需求？你们会寻求什么样的相应价格？这三点构成了你的价值诉求。你的选择要和对手有所不同。如果你想和跨国公司竞争做同样的事情，就不太可能成功，因而必须制定一个战略，采取一种独特的视角、满足一种独特的需求。精心设计的价值链要有一个不同的、为客户精心设计的价值链。营销、制造和物流都必须和对手不同，这样才能有特色否则只能在运营效率上竞争。要做清晰的取舍，并且确定制定战略的时候要考虑取舍的问题，这样可以使你的竞争对手很难模仿你的战略。取舍非常之重要，因为鱼和熊掌不能兼得，只能有所为、有所不为。企业常犯的一個错误就是他们想做的智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 54 哪些事不去做事情太多，他们不愿意舍弃。如果你有取舍的话，对手学了你就会伤害他自己，这就迫使对手做出取舍：或者彻底放弃自己已有的核心优势，或者放弃抄袭，或至少不会有效地抄袭你。在价值链上的各项活动，必须是相互匹配并彼此促进的西南航空的低成本模式、戴尔的直销和大规模定制模式为什么难以模仿？因为他们的优势不是某一项活动，而是整个价值链一起作用。竞争对手要想模仿你不能只模仿一件事情而是要把整个战略都模仿过去才能有效。战略组成与制定流程战略结构组成战略目标实际上表现为战略期内的总任务，决定着战略重点的选择、战略阶段的划分和战略对策的制定。可以说，战略目标的确定是制定发展战略的核心。项目具体总体目标主要包括战略宗旨、战略目的、战略目标、战略投资方向、战略投资项目(附相关投资项目的投资模式、商业模式、赢利模式和经营模式纲要)、战略重点、战略措施、战略规划检验方法和程序等。由董事长组织编制，主要解决企业发展方向和战略投资项目问题。企业经营战略配合落实企业总体发展战略的经营管理战略。即公司内部各个经营单位，为配合企业总体发展战略实施所制订和实施的子战略。经营战略是在企业总体战略的指导和制约下，指导、管理具体经营单位的计划和行动的战略。由总经理组织编制，配合企业发展总体战略，将企业发展战略中制定的目标、项目落实到日常经营管理行为中。企业职能战略企业职能战略即公司职能部门战略。是企业各职能部门为配合企业总体发展战略实现，而编制的企业投资运作、研究开发、生产作业、市场营销、财务管理和人事管理等主要职能部门的战略规划。由总经理指导各职能部门负责人编制，各部门配合企业经营战略，组织落实经营战略。战略制定流程第一步：提出企业的初步目标、决策和任务。考虑在今后一段时期内应该完成什么样的任务，达到怎样的目标。第二步：分析企业资源。应对资源的有利方面和不利方面作一个实事求是的估价，分析时既要重视生产和财务方面的资源，也要重视人力的资源，尤其是人的能力和技术。第三步：估价企业的潜力。主要是两个方面：一是分析企业的技术能力；二是分析企业的竞争者的情况。把本企业的产品与竞争者的产品作比较，分析其本身的长处和短处。第四步：调研国内外市场，包括对顾客的调研和市场的调研。第五步：评价和选择进入市场的报告。进入市场要重视研究企业的顾客、供应者、批发者、零售者在销售渠道中的分布情况以及怎样得到他们的帮助和合作。智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 55 第六步：制定企业发展战略规划。其内容有形势分析，要达到的具体目标、活动日程安排、财政预算等。部门序号推动事项推动要点责任人推动时间备注 1 确定企业的发展方向及目标召开专门会议确定公司战略目标。 2 科学编制公司 “专利申请及布局策略” 战略规划是为了实现发展目标而制定的具体规划，表明公司在每个发展阶段的具体目标、工作任务和实施路径。 3 制定相关的约束和政策这就是要找到环境和机会与自己组织资源之间的平衡。要找到一些最好的活动集合，使它们能最好的发挥组织的长处，并最快地达到组织的目标。这些政策和约束所考虑的机会是现在还未出现的机会，所考虑的资源是正在寻找的资源。这是近期的任务，计划的责任在于进行机会和资源的匹配。但是这里考虑的是现在的情况，或者说是不久的将来的情况。由于是短期，有时可以做出最优的计划，以达到最好的指标。经理或厂长以为他做到了最好的时间平衡，但这还是主观的，实际情况难以完全相符。 4 基于公司战略修订公司相关制度整理并修订公司人力资源、绩效管理、财务管理等制度。 5 形成完整“专利申请及布局策略”方案将相关准备资料系统整理形成可执行激励方案方案制定 6 “专利申请及布局策略”方案的研讨和修订定稿组织公司相关人员对草案进行研讨并按决议修订具体方案制定具体方案制定具体方案根据公司实际情况制定，以下为制定战略考虑因素（参考）：项目策略战略规划方面愿景规划企业的使命、愿景，长期目标或发展期许智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 56 战略目标未来 3-5 年的规划与相关目标，战略的制定方式、参与程度支持能力目前的资源能否支持战略达成？如何实现战略目标？商业定位业务定位、目标市场、客户的选择与需求行业状况行业态势、竞争格局、行业标杆与竞争对手优劣势对比企业情况公司的核心竞争力在何处？如何发扬？公司短板在何处？如何有效规避或优化改善？盈利能力业绩与利润来源及占比、发展空间、存在风险等。商业模式方面新商机有无新的发展可能/创新机会/提升空间？目标市场 1、企业现阶段的目标市场是什么？ 2、为什么选择该行业和市场？ 3、企业的主要消费市场有哪些？如何细分的？ 4、目前企业在业务覆盖的市场，市场容量有多少？市场占有率如何？主要营销策略是什么？ 5、我们开发新客户采用的方法有哪些？哪些比较好用？ 6、主要竞争对手有没有？有哪些？竞争对手哪方面做的比较好？客户定位及价值主张 1、我们的主要客户是哪些？ 2、客户的关注点在哪些方面？ 3、我们能给客户提供什么样的服务和价值？ 4、我们与客户保持粘性的方法？做了什么样的业务动作？ 5、客户满意度及老客户的维护情况如何？ 6、企业是如何进行客户定位/细分的？ 7、客户对产品/服务的关注点在哪里？ 8、我们想要传递给消费者的价值是什么？市场方面市场定位及策略 1、行业市场情况如何？行业竞争程度如何？ 2、企业在行业中处于什么水平？主要竞争对手有哪些？哪方面比我们更强？ 3、行业标杆有哪些？行业平均利润率是多少？ 4、本企业的商业模式是什么样的？主要价值创造过程有哪些？公司发展战略与与行业发展、竞争态势、经济、社会、文化等外部因素是否适宜？与公司的规模、产能、产品特性、公司竞争优劣势等条件是否符合？营销方面营销渠道、方式、区域拓展 1、企业是如何开展市场营销的？现在的市场覆盖范围及情况？ 2、企业有没有未来的市场拓展规划？若有，是怎样的？ 3、企业的产品销售渠道都有哪些？销售方式是什么样的？目前已拓展区域和即将拓展的区域在哪里？代理商合作的具体方式？ 4、营销战略及营销策略是如何制定和执行的？智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 57 核心竞争力 1、企业的核心竞争力是什么？有什么样的优势资源？ 2、企业是否具备核心壁垒？ 3、和竞争对手企业对比，企业的核心竞争力是什么？ 4、持续争取或保持核心竞争力的关键因素在哪里？企业如何采取行动的？ 5、如何确保企业核心竞争力的可持续性？其关键点在哪里？生产方式和服务 1、生产、研发或服务的方式是怎样的？优化和创新能力如何？ 2、对于满足市场需求存在哪些优劣势？ 3、企业产品的供应链是如何管理的？关键环节有哪些？在关键环节上我司是如何应对的，现在或未来打算采取哪些行动？产品方面利润来源/盈利模式 1、现有的核心业务有哪些？ 2、主要业绩和利润来源在哪些方面？比例大约是多少？ 3、是否有新的利润点可以开发？成本结构 1、企业成本由哪些方面构成？较大的成本支出在于哪些方面？ 2、企业的主要成本是什么？营业成本率是多少？行业的营业成本率大约是多少？企业的各项业务的毛利是多少？管理成本，产品成本，人力成本各占多少比例？ 3、企业是如何控制和优化成本的？模式创新规划 1、核心业务、增长业务及种子业务有无规划？未来准备如何发展及转型？ 2、本行业主要的商业模式有哪些？行业是否有创新型商业模式出现？ 3、内部创新关注点在哪里？行业创新关注点在哪里？产业创新机会在哪里？企业资源企业资源是指企业所拥有或控制的有效因素的总合，主要分有形资源、无形资源和组织资源，包括资产、生产或其他作业程序、技能和知识等。公司有强大的战略同盟公司有很好的社会背景公司有比较好的社会关系公司社会关系一般运营方面企业治理 1、我们的创始股东有几人？现在的股东有几人？ 2、各股东的股份比例是怎样的？谁是实际控制人/控股股东？ 3、股东们现在是否都参与企业管理？担任什么岗位？股东间都是什么关系？股东之间是如何沟通与决策的，对企业的发展是否起到了积极作用？ 4、执行效果怎样？建立了哪些制度？运行是否顺畅？存在什么问题 5、企业是否有引入优秀骨干进入企业股东的想法？ 6、如何做财务风险管控？人员配置是否合理？公司理念是否形成？定位是否合理？是否真正得到落实？股权结构是否合理？智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 58 配套方案制定分类项目具体内容组织架构组织架构与公司战略的适配度？如何提升组织效率？组织规划方面沟通协调内部沟通协调情况如何？跨部门协作能力如何？出现问题如何解决？产业规划公司以后有无产业整合的机会/计划？如何联动相关产业资源？产融规划方面资本规划公司有无融资规划和上市规划？配置情况人员配置如何？（适配度、胜任力、流动性、继任计划）培训发展培训开展情况及有效性、人才发展体系建设情况薪酬激励相关薪酬福利、晋升通道、激励措施执行情况、满意度及优化建议人力资源管理方面绩效管理绩效考核目标制定、考核方式、评价体系、反馈机制等实施情况及存在问题或担心、优化建议企业文化方面文化影响工作氛围、企业文化的理解程度，相关文化的落地措施、实施情况等五、智慧金融信息化企业《专利申请及布局策略》实施手册培训与实施准备在战略规划实施过程中，企业领导者发挥着团队领头羊的作用，其一言一行都必然会影响企业员工心理，这就要求他们在战略规划实施过程中必须注重发挥模范带头作用，坚定不移地推进新战略。与此同时，企业实施战略规划必须具有广泛的群众基础，这就要求企业必须重视加强人力资源管理，对广大企业员工进行战略规划的培训和教育，使企业每一个员工都能够正确地了解新的战略，顺利达到企业战略规划执行的需求。部门序号推动事项推动要点责任人推动时间备注培训与实施准 1 进行方案培训和实施动员分别进行激励对象和全员宣讲方案并动员做好相关准备智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 59 备 2 按方案要求调整组织分工和配置资源对公司的组织架构、职能分工和人力资源配置等相关资源进行优化，确保按要求配置到位试运行与正式实施试运行与正式实施当企业顺利完成战略规划设计之后，便开始进入战略规划实践阶段，便应明确这一阶段的重点目标，清楚战略规划实施过程中需要重点解决的问题以及要达到的预期目标。在明确重点目标之后，企业管理层应将重点目标进行合理分解，然后将目标分散到各个职能部门，使每个职能部门都得以明确自身要完成的目标。企业通过目标分配，进而使每一个企业员工都承担起相应的任务，从而使企业得以团结一心，更好的完成企业的战略规划。部门序号推动事项推动要点责任人推动时间备注 1 试运行实施 2 正式实施实施方案结合实际、精心制定工作实施方案面对每年出现的新形势，结合自身实际和业务特点，逐年印发“专利申请及布局策略”工作实施方案和具体工作要点，明确工作目标、具体措施和责任分工，各地区公司对目标和举措进行层层细化分解，落实责任，制定各项目具体实施细则，确保开源节流降本增效工作有计划、高质量、有成效地开展。战略实施全过程闭环管理公司在科学编制、动态调整战略规划的基础上，推进战略规划的实施落地，逐步建立包括年度实施要点、战略沟通分解、战略执行落实、战略执行评估、战略绩效考核、战略监察审计等六个环节的战略规划年度实施程序，有序配套建立相关管理制度、流程及工作标准。编制年度实施要点年度战略规划实施要点是在逐年分解落实公司总体规划的基础上，结合决策层的年度经济形势分析预判和战略任务部署，形成的对公司年度各项工作的战略指引。各级战略实施机构应遵循战略指引，强化战略协同，优化资源配置，确保实施要点中的战略任务列入公司各类年度计划，并同时转化为年度重点工作任务，实现战略管理嵌入公司整体运营管理流程的管理目标。智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 60 强化战略沟通分解战略沟通分解是在加强内部战略沟通的基础上，运用战略管理工具，将公司战略规划分解为各战略实施机构的年度战略任务和绩效目标，并转化为全体员工可理解、可执行的行为的过程。先期选择战略性业务板块和重点骨干子企业进行应用试点，导出试点机构的年度战略任务与战略绩效指标，形成可复制经验后有序进行推广，逐步增强业绩考核的战略导向。推进战略执行落实战略规划实施过程中，战略决策机构、管理机构和实施机构应严格履行战略职责，团结一心，协调一致，密切沟通，协同推进年度战略目标的实施落地。战略实施机构应根据年度战略任务和绩效目标，逐一落实责任，协同推进，遇有重大问题应及时向战略管理机构报告。构建执行与推进体系构建“专利申请及布局策略”推进体系，进一步高效推进战略实施，确保战略稳准落地。有效推进战略实施，通过设置以业务管理为主导的管控体系，科学编制实施五年规划和年度计划，实施业绩管理与分级授权等一系列手段，推动战略实施并及时动态跟踪、评估、调整。对大多数企业来说，战略构画的是一幅长远发展的蓝图，但如果不能有效地通过实施路线图将战略目标分解到每个年度的重点工作任务上，则会出现战略与执行的脱节。很多企业战略要求摆在那里，但日常的运营又是另一个模样，你说你的，我做我的，战略无法有效落实。好的方法是在战略制定之后，详细的讨论战略实施的路径，形成战略实施路线图，并将重点任务进行细化，落实责任部门、时间以及相关资源。这样公司每个年度的经营计划与预算的编制也就能够更加有目的性。年度的运营与整体战略目标的实现也就因此而实现了联通。战略对于身处变化多端、竞争日趋激烈的市场环境中企业来说是至关重要的。制定切合实际的发展战略既需要决策者的大智慧，也需要内部建立一套坚实的管理体系，任重而道远！战略落地是连接企业理想与现实的桥梁，是企业实现理想的必经之路。当企业制订出一个清晰而科学的战略规划之后，应该在能力与资源的基础上，把企业的内部能力与资源转化为现实的战略竞争力，避免战略规划与企业经营脱节，形成“两张皮”现象。在新时代、新形势、新精神历史背景下推进企业建设具有长远意义。加强战略工作组织领导。各地区公司、项目公司总经理亲自抓工作落实，规划计划部、财务部、企管部等部门明确分工，负责对工作的组织实施、检查指导和整体推进。加强组织领导、建立动态督导督办机制加强工作动态督导督办。通过周报、月报对工作开展情况进行督办督导，传递压力，确保各项措施部署落地。智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 61 加强季度执行情况分析。各项目按季度上报措施落实情况和实施效果，汇总分析后及时做好工作部署调整和典型经验的总结和推广。大力加强宣传引导。充分利用企业报刊、网站、微信公众号等各种宣传媒介，及时宣传报道工作进展和取得的成效。组织开展员工合理化建议活动。充分发动广大员工积极参与，征集各类员工合理化建议，推动形成全员参与的良好氛围。积极交流推广典型经验。召开战略工作专题推进会，各项目交流分享工作经验，学习推广典型做法。营造全员全链条参与环境加大考核激励力度。加大工效挂钩力度，对工作取得显著成效的项目，在年度业绩考核兑现及特殊贡献奖等的评审中予以倾斜，激发各项目工作积极性。增强实施保障能力切实加强战略实施保障，通过完善绩效考核体系，优化战略研究组织架构，构建开放式研究网络，加快信息共享与成果分享，强化成果转化应用，加强战略研究队伍建设等手段确保战略实施效果。环境风险识别应对。围绕短、中、长期战略发展目标，紧扣业务管理中的重点和难点，全面辨识和分析公司经营和新项目开发过程中的重要风险，建立风险数据库，构建公司风险指标体系。基于情景分析的战略风险评价。把可能对战略产生较大影响的风险因素确定为关键维度，通过专家调查的方式，对关键维度风险因素进行情景开发，利用战略风险情景分析矩阵，确认最终战略风险。注重战略风险防控实施战略风险监控与规避。逐步建立健全风险防控体系和应急预案，持续跟踪综合风险度排名靠前的重点国家，做到预防到位、反应及时、应对有力、损失可控。找到战略实施的关键节点，理清其中的逻辑关系，科学制定战略地图。基于标准战略地图框架，结合公司业务特点，定制化设计财务与业务、利益相关者、内部流程、学习与成长四个维度，共同反应公司业绩情况。为每个关键节点确定量化目标，实现战略指标化，开发与战略地图相匹配的计分卡。例如，在低成本战略实施中，在财务与业务方面就设计制定了主营业务税前利润、现金贡献、投资资本回报率、操作成本、完全成本、付现成本、发现储量有效转化率、产量递减控制率等指标。加大业绩考核力度在公司机关部门和重点单位推广应用基于平衡计分卡的业绩合同。业绩合同由战略地图、计分卡，以及以关键绩效指标(KPI)为核心内容的传统业绩合同三部分组成。动态管理与完善持续变革是战略执行的精髓建立常态化经营策略研究与调整机制，以战略为指导，构建项目策略研究体系，比如“一项目一策略，两年全覆盖，逐年滚动更新”，分层次、有重点、讲落地，提升项目决策支持能力。智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 62 对于企业家来说，优秀的战略如果不经过思考，不能融会贯通地去应用，只会适得其反。一定程度上，优秀的理论自身在经受实践检验的同时，也在检验着实践者的智慧和能力。要达到企业制定“专利申请及布局策略”的目标，就必须进行持续的变革；只有持续变革，才能真正形成最适合、最优的战略。根据竞争环境变化进行灵活调整应该说，企业战略规划并非一劳永逸的，而是需要不断根据竞争环境变化进行灵活调整，这就要求企业必须重视战略规划调整工作，及时掌握战略规划实施情况，全面了解市场环境变化，进而针对性地进行企业战略规划调整，以便使战略规划更加符合企业发展实际情况，进而促进企业的良性发展。战略管理工作应遵循动态调整原则，保持战略规划体系的科学性、前瞻性、适用性和有效性。总体规划中，三年滚动规划依据五年发展规划编制，同时对五年发展规划的持续优化与修编。战略决策机构在战略规划期内做出的重大决定，作为战略规划补充或调整，及时列入规划体系。在贯彻战略规划过程时，坚持战略指引、双向沟通、适度聚焦、优势多元原则；进一步明确自身战略定位，有针对性地选择符合自身优势与特点的战略策划与引导，加快差异化发展步伐。进一步研究完善公司发展战略进一步研究完善公司发展战略和中长期规划、业务规划、职能规划和子企业发展规划；加强战略协调与沟通、任务分解与落实、资源优化与共享，形成清晰的战略导向、时间表、路线图和保障体系，确保战略规划具有更强的可实施性。战略评估、考核与审计开展战略执行评估战略执行后评价是公司重要的战略控制措施，是从公司层面到战略实施机构、从当期业绩到可持续发展、从重大战略任务到战略绩效指标多个维度进行的全面评估。遇特殊年份，年度战略执行情况年度评估与五年规划中期或终期评估工作结合进行。实行战略绩效考核公司强力推进战略规划实施，强调绩效考核评价体系的战略导向，先期可在战略实施集群试点探索经验，逐步推进落实。逐步完善与战略实施和控制相关的组织、制度和文化，渐进推动对子企业的战略绩效考核，并作为业绩考核评价的组成部分。加强战略监察审计公司监察、审计部门将战略规划执行与战略绩效纳入全面监督范围。对背离公司战略规划方向、执行公司战略规划不力、延误公司战略实施和导致重大损失的行为，根据公司管理制度予以责任追究。六、总结：商业自是有胜算人生和事业有很多相似之处：两者本质上都充满不确定性，但又都具有提升长期胜率的方法。决定人一生命运的，往往只是几个判断和决定，这很大程度上源自于你的认知；而认知能力的提升，往往需要你长远的成长和坚持。我们也可能偶尔成功，但各种短期的偶然性终会被时间熨平，最终的结果基本是公平的。智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 63 人与人之间智商的差别并不大，那么为什么人与人之间在人生与事业的成就上会有那么大的差别呢？有一句话说的好：成功路上并不拥挤，因为坚持的人不多。人生和事业充满了一个又一个挑战，在前进的路途中，我们需要坚持不懈、勇敢顽强和沉着冷静，才能不断突破自我，超越极限。做企业也一样，如果没有坚定的信念，没有一种气魄和胆识，注定是无法成功的。除了坚持，还有什么导致人与人之间最大的差距呢？天道并非一定酬勤，艰苦的坚持和勤劳固然重要，然而更重要的是认知。你的人生高度，包括你的财富能达到的高度，不会超越你的认知高度。认知能力的提升，是思维方式、思维层次的提升，是深度思考能力的提升，它能让你具备一眼洞穿事物本质的能力。花半秒钟就看透事物本质的人，和花一辈子都看不清事物本质的人，注定是截然不同的命运。而能否抓住行业本质，是企业的一大核心竞争力。人之所以痛苦，常在于追求错误的东西。认知的提升，需要正确的人生观、价值观、世界观指引。只有正确的人生观、价值观、世界观，才能放大你的格局，才能让你的认知到达足够高的层次，你的人生才不会偏离方向，你才能获得真正的成就。正如：为客户创造了价值，企业也就从中分享了价值；为这个社会创造了多少财富，企业就有多么伟大。亲爱的朋友，人生和事业就如逆水行舟，不进则退。人生和事业最痛苦的不是错过了，而是明白的时候已太晚。正如开头提及的——人生和事业有很多相似之处：两者本质上都是充满不确定性的，但又都具有提升长期胜率的方法。而巴菲特之所以这么成功，有个重大的原因就是他悟的早而且活的久，20多岁就开始积累财富，一直到现在快 90岁了还没有停止。我们要找到提高胜率的方法，最好还能如巴菲特般早开悟、早积累！那么如何才能提高胜率？又如何早开悟、早积累呢？持续的学习和钻研，不断的实践和总结，是切实可行的方法。然而更重要的是如何学习，学什么？为此，盛世华研将结合十余年的行业研究、管理咨询等方面的知识体系，持续不断的针对不同行业开发不同专题报告，供每个热爱学习、研究的人学习，也供企业家、经营者、投资者、行业管理者、政府等企事业单位参考决策。同时也希望能让每个人都能更早的开悟，更早的理解经济和产业运行规律，并根据规律制定策略，更早的积累，从而获得伟大的成功。盛世华研：致力于让每个人都能成为行业专家、管理专家、投资专家，成功企业家…… 盛世华研智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 64 注 1：此系列报告的撰写我们参考了众多专家、学者、研究机构公开的成果及理论，在此表示深深感谢。能找到出处的，我们都尽量注明出处；如侵犯了您的权利，请联系我们。注 2：此系列报告我们仅收取非常低的费用，属于非盈利性产品，相对于一般几千、数万的研究报告，基本是免费开放供大家学习。在此也希望大家能尊重盛世华研的知识产权，不要盗用，如需转载部分内容，请联系我们，并注明出处。智慧金融信息化企业专利申请及布局策略研究报告 65 法律声明版权声明本报告由盛世华研调查和制作，报告版权归属于深圳市盛世华研企业管理有限公司。报告中所有的文字、图片、表格均受知识产权法律法规保护，部分文字和数据采集于公开信息，所有权为原著者所有。没有经过本公司书面许可，任何组织和个人不得以任何形式复制或传递。任何未经授权使用本报告的相关商业行为都将违反《中华人民共和国著作权法》和其他法律法规以及有关国际公约的规定。如需引用、刊发，需注明出处为“盛世华研”，且不得对本报告进行有悖原意的删节与修改。否则引起的一切法律后果由该客户自行承担，同时本公司亦认为其行为侵犯了公司著作权，公司有权依法追究其法律责任。免责条款本报告是基于盛世华研公司及其研究员采用桌面研究、行业访谈、市场调查及其他研究方法，结合盛世华研监测数据，并通过盛世华研知识体系及数据模型研究获得。本报告中发布的调研数据受调研方法及样本的影响，以及调查资料收集范围的限制，部分数据可能未必能够完全反映真实市场情况，盛世华研对该等信息的准确性、完整性或可靠性不作任何保证。因此，本报告仅供个人或单位作为市场参考资料，本公司不承担因使用本报告而产生的法律责任。本报告是盛世华研企业管理有限公司服务体系下决策咨询报告系统的重要组成部分。如对有关信息或问题有深入需求的客户，欢迎使用盛世华研企业管理有限公司之专项研究咨询服务。