厦门建行外汇会计网络系统
后台管理子系统业务需求
中国建设银行厦门分行
2001 年 3 月
1 参数表管理 ---------------------------------------------------------------------------------------------------6
科目字典 ----------------------------------------------------------------------------------------------6
货币名册---------------------------------------------------------------------------------------------11
计息常数------------------------------------------------------------------------------------------一三
凭证种类---------------------------------------------------------------------------------------------16
摘要代码------------------------------------------------------------------------------------------一八
柜组名册---------------------------------------------------------------------------------------------20
银行名册---------------------------------------------------------------------------------------------22
年终结转控制表------------------------------------------------------------------------------------24
系统参数---------------------------------------------------------------------------------------------25
起存点维护 ----------------------------------------------------------------------------------------28
起存点增改 --------------------------------------------------------------------------------28
起存点删除 --------------------------------------------------------------------------------28
起存点查打 --------------------------------------------------------------------------------29
贷款种类表维护 ----------------------------------------------------------------------------------30
贷款种类增改 -----------------------------------------------------------------------------30
贷款种类删除 -----------------------------------------------------------------------------32
附件：贷款种类对照表[操作类型]信息 -----------------------------------------------------32
代码表维护-----------------------------------------------------------------------------------33
代码增改 -----------------------------------------------------------------------------33
代码删除 -----------------------------------------------------------------------------34
1.一三贷款 MIS 代码对照表 -------------------------------------------------------------------------34
1.一三.1 贷款 MIS 代码增加 -------------------------------------------------------------------34
1.一三.2 贷款 MIS 代码删除 -------------------------------------------------------------------35
存款 MIS 代码对照表 ---------------------------------------------------------------------------36
存款 MIS 代码增加 ----------------------------------------------------------------------36
存款 MIS 代码删除 ----------------------------------------------------------------------37
1.一五帐户收支统计对照表 --------------------------------------------------------------------------38
存款科目对照表 ----------------------------------------------------------------------------------38
帐户性质表 ----------------------------------------------------------------------------------------38
1.一八结售汇代码表 -----------------------------------------------------------------------------------38
日期聚类表维护 ----------------------------------------------------------------------------------39
人民币帐号对照表设置 -------------------------------------------------------------------------40
2 操作员管理 --------------------------------------------------------------------------------------------------41
操作员增改------------------------------------------------------------------------------------------41
操作员查打------------------------------------------------------------------------------------------43
口令初始化------------------------------------------------------------------------------------------44
权限列表维护---------------------------------------------------------------------------------------44
强制柜员签退---------------------------------------------------------------------------------------46
3.内部帐户管理 -----------------------------------------------------------------------------------------------46
内部户增加------------------------------------------------------------------------------------------47
内部户修改------------------------------------------------------------------------------------------49
内部户销户------------------------------------------------------------------------------------------50
内部户撤消销户------------------------------------------------------------------------------------50
表外户增加------------------------------------------------------------------------------------------51
表外户修改------------------------------------------------------------------------------------------51
表外户销户------------------------------------------------------------------------------------------51
表外户撤消销户------------------------------------------------------------------------------------51
4.特殊事务 -----------------------------------------------------------------------------------------------------51
积数调整---------------------------------------------------------------------------------------------51
利率调整---------------------------------------------------------------------------------------------54
核销帐登记本修改---------------------------------------------------------------------------------58
帐户移转---------------------------------------------------------------------------------------------59
重要单证状态修改---------------------------------------------------------------------------------59
接口批量入帐---------------------------------------------------------------------------------------61
敞口文件批量入帐 ------------------------------------------------------------------------61
储蓄通兑文件入帐 ------------------------------------------------------------------------62
平盘文件批量入帐 ------------------------------------------------------------------------62
平盘文件批量入帐 ------------------------------------------------------------------------62
5 中心日始日终 -----------------------------------------------------------------------------------------------62
中心日始---------------------------------------------------------------------------------------------62
中心日终---------------------------------------------------------------------------------------------71
中心日结 ------------------------------------------------------------------------------------71
打印日结汇总表 ---------------------------------------------------------------------------75
. 3 打印帐务流水------------------------------------------------------------------------------76
中心入帐 ------------------------------------------------------------------------------------76
中心数据备份 ------------------------------------------------------------------------------78
平衡检查---------------------------------------------------------------------------------------------80
核对总帐 ------------------------------------------------------------------------------------80
核对分户 ------------------------------------------------------------------------------------81
总分核对 ------------------------------------------------------------------------------------81
总帐明细 ------------------------------------------------------------------------------------83
分户明细 ------------------------------------------------------------------------------------83
明细连续性 ---------------------------------------------------------------------------------84
分期还款 ------------------------------------------------------------------------------------85
分户支款 ------------------------------------------------------------------------------------86
积数连续性 ---------------------------------------------------------------------------------87
分段积数 -----------------------------------------------------------------------------------88
数据一致 -----------------------------------------------------------------------------------88
核销帐一致性检查 -----------------------------------------------------------------------89
状态管理---------------------------------------------------------------------------------------------89
状态监控 ------------------------------------------------------------------------------------89
状态修改 ------------------------------------------------------------------------------------90
批量计息---------------------------------------------------------------------------------------------91
活期存款批量计息 ------------------------------------------------------------------------91
贷款批量计息 ------------------------------------------------------------------------------98
年终结转 -------------------------------------------------------------------------------------------102
损益结转 -----------------------------------------------------------------------------------102
年终结转 -----------------------------------------------------------------------------------103
打印年结对照表 --------------------------------------------------------------------------105
6.帐簿打印 ---------------------------------------------------------------------------------------------------106
登记本打印 ----------------------------------------------------------------------------------------106
开户登记簿 --------------------------------------------------------------------------------106
销户登记簿 --------------------------------------------------------------------------------107
冻结止付登记本 --------------------------------------------------------------------------108
解锁调整登记本 --------------------------------------------------------------------------109
帐页打印 -------------------------------------------------------------------------------------------109
总账账页 -----------------------------------------------------------------------------------109
重打总账 -----------------------------------------------------------------------------------114
满页明细账 ----------------------------------------------------------------------------1 一五
重打满页明细 -----------------------------------------------------------------------------126
非满页明细 --------------------------------------------------------------------------------127
客户明细账 --------------------------------------------------------------------------------128
客户对账单 ----------------------------------------------------------------------------一三 4
内部对帐单 ----------------------------------------------------------------------------一三 5
7 会计报表------------------------------------------------------------------------------------------------一三 6
会计报表种类一览 ---------------------------------------------------------------------------一三 6
自动生成类报表 ------------------------------------------------------------------------------一三 7
总帐（报表编号 108） --------------------------------------------------------一三 7
应付利息计提基础数据汇总表（报表编号：202、201） -------------------一三 8
帐户收支统计表（报表编号：203）---------------------------------------------一三 9
外商投资企业开销户情况月报表（报表编号：204） ---------------------------140
贷款专户情况表（报表编号：205） ------------------------------------------------140
还贷专户情况表（报表编号：206） ------------------------------------------------140
会计补充资料（报表编号：212） ---------------------------------------------------141
贷款利息收入明细表（报表编号：2 一三）---------------------------------------141
委托贷款利息收入明细表（报表编号：214） ------------------------------------141
人工触发生成报表 -------------------------------------------------------------------------------141
数据准备 -----------------------------------------------------------------------------------141
数据倒入 -----------------------------------------------------------------------------------142
录入修改 -----------------------------------------------------------------------------------142
汇总 -----------------------------------------------------------------------------------------143
币种折算 -----------------------------------------------------------------------------------143
自动生成 -----------------------------------------------------------------------------------145
试算平衡表（报表编号：101） ------------------------------------------------------145
资产负债表（报表编号：102） ------------------------------------------------------145
损益表（报表编号：103） ------------------------------------------------------------146
收入明细表（报表编号：104） -----------------------------------------------------146
成本明细表（报表编号：105） -----------------------------------------------------146
存款明细表（报表编号：106） -----------------------------------------------------146
.一三贷款明细表（报表编号：107）---------------------------------------------------147
外管资产负债表（报表编号：207） -----------------------------------------------147
.一五外管损益表（报表编号：208）---------------------------------------------------147
外汇存款业务统计表（报表编号：209） -----------------------------------------147
财务快报（报表编号：211） --------------------------------------------------------147
.一八外汇存款定期期限结构明细表（报表编号：211）---------------------------148
录入修改 -------------------------------------------------------------------------------------------148
数据备份 -------------------------------------------------------------------------------------------149
数据上报 -----------------------------------------------------------------------------------149
综合上报 -----------------------------------------------------------------------------------149
报表打印 -------------------------------------------------------------------------------------------149
报表查询 ---------------------------------------------------------------------------------------一五 0
8 结售汇报表---------------------------------------------------------------------------------------------一五 0
结售汇报表 ------------------------------------------------------------------------------------一五 1
银行结售汇旬报（收入部分）（报表编号：303） ----------------------------一五 1
银行结售汇旬报（支出部分）（报表编号：304） ----------------------------一五 1
银行结售汇月报（收入部分）（报表编号：305） ----------------------------一五 1
银行结售汇月报（支出部分）（报表编号：306） ----------------------------一五 1
购汇台帐 ---------------------------------------------------------------------------------------一五 1
企业贸易进口购付汇情况一览表（报表编号：307）------------------------一五 2
企业非贸易购付汇情况一览表（报表编号：308）---------------------------一五 2
企业资本项目购付汇情况一览表（报表编号：309）------------------------一五 2
购汇还贷情况表（报表编号：3 一三） -----------------------------------------一五 2
厦门建行购汇还贷明细表（报表编号：314）---------------------------------一五 2
统计报表 ---------------------------------------------------------------------------------------一五 2
分单位结售汇统计表（报表编号：310）---------------------------------------一五 2
结售汇业务统计表（报表编号：311）------------------------------------------一五 2
分网点结售汇情况表（报表编号：316）---------------------------------------一五 2
结售汇统计快报（报表编号：3 一五） -----------------------------------------一五 2
外汇买卖业务统计表（报表编号：312）---------------------------------------一五 2
代客外汇买卖委托交易业务情况表（报表编号：301）---------------------一五 2
套汇平盘外汇买卖业务情况表（报表编号：302）---------------------------一五 2
1 参数表管理
科目字典
功能名称：科目增改
功能概述：增加新科目或修改原有科目的属性
输入内容：科目种类、科目号、科目名称、帐类、余额方向、科目特性标志、损
益类科目、应付存款利息科目、定存提前支取次数、定存自动转存次
数等
界面：
科目字典
科目级别[ ] （0：一级科目 1：二级科目）
科 目 号[ ]
科目名称[ ]
帐 类[ ]
余额方向[ ]
科目计息标志[ ]
余额特性标志[ ]
特殊科目或帐户标志[ ]
是否需校验位[ ]
是否需要销帐[ ]
是否生成科目日结单[ ]
开户是否自动生成科目号[ ]
利息支出科目[ ] 支出帐户号码[ ]（存款类科目）
应付利息科目[ ] 应付帐户号码[ ]（存款类科目）
利息收入科目[ ] 收入帐户号码[ ]（贷款本金科目）
待转收回科目[ ] 收回帐户号码[ ]（催收利息科目）
提前支取次数[ ]（定期存款科目）
自动转存次数[ ]（定期存款科目）
查询限制 [ ]
（另系统应考虑预留若干个域满足今后增加控制的需要）
请确认 Y/N [ ]
处理步骤：
1．输入科目级别、科目号：科目级别 0、1 分别代表一级科目、二级科
目，如果是一级科目，科目号输入四位，如果是二级科目，科目号输
入 6 位。输完科目级别与科目号，如果系统已经存在该科目级别与科
目号的记录，则显示原有记录的内容由操作员修改。
2．如果原有科目字典中不存在与该科目级别、该科目号对应的记录，则
提示操作员输入新科目的科目名称、帐类、余额方向、计息标志、余
额特性标志、特殊科目或帐户标志、校验标志、销帐标志、参加科目
日结标志、开户是否自动生成科目号、利息收入科目、号码、利息支
出科目、号码、应付利息科目、号码、待转营业收入收回科目、号码、
提前支取次数、自动转存次数。输入帐类、余额方向、计息标志、余
额特性标志、特殊科目或帐户标志、校验标志、销帐标志、参加科目
日结标志、开户是否自动生成科目号时，信息提示栏显示各种取值及
其对应的含义。
3．如果是存款类计息科目需判断是否输入利息支出科目、支出帐户号码、
应付利息科目、应付帐户号码，如果这些字段有未输入的，则返回提
示“请输入利息支出科目、支出帐户号码…”；如果这些字段都已输入，
则判断利息支出科目、应付利息科目在科目字典中是否存在，如果科
目字典中不存在，返回提示“利息支出科目或应付利息科目不存在”。
4．如果是贷款本金科目（即不包含衍生贷款账户的贷款类科目）需判断
是否输入利息收入科目、收入帐户号码，如果这两个字段有未输入的，
则返回提示“请输入利息收入科目、收入帐户号码”；如果这些字段都
已输入，则判断利息收入科目在科目字典中是否已存在，如果科目字
典中不存在，返回提示“利息收入科目不存在”。
5．如果是催收贷款利息科目需判断是否输入待转营业收入收回科目、待
转营业收入收回帐户号码，如果这两个字段有未输入的，则返回提示
“请输入待转营业收入收回科目、收回帐户号码”；如果这两个字段都
已输入，则判断待转营业收入收回科目在科目字典中是否已存在，如
果科目字典中不存在，返回提示“待转营业收入收回科目不存在”。
6．如果是定期存款类科目需判断是否输入“提前支取次数”与“自动转存
次数”，如果未输入，则返回提示“需输入提前支取次数、自动转存次
数。
7．如果是二级科目需判断上属的一级科目是否已存在：即判断科目号前
四位在一级科目库中是否存在。如果不存在上属的一级科目，返回提
示“一级科目不存在，请先增加一级科目”。
8．增改成功，系统在科目字典中新增一条记录或修改原记录的相关内容，
并返回提示“科目增加成功”或“科目修改成功”。
输出内容：科目字典,有关字段说明如下：
字段名 类型 长度 说明
科目级别 必输项 1 位字符 0：一级科目 1：二级科目
科目号 必输项 6 位字符 科目号由四位一级科目号和两位二级科目号组
成。当不是二级科目时,本字段后两位为空
科目名称 必输项 40 位字符
帐类 必输项 1 位字符 0：内部帐 1：存款帐 2：贷款帐
3：外汇买卖帐 4：收入帐 5：支出帐
6：表外帐 7：额度帐
余额方向 必输项 1 位字符 0:借方 1: 贷方 2：轧差 3：双方
科目计息标志 必输项 1 位字符 0: 帐户都不计息
1: 凡计息帐户均按季计息
2: 帐户不定期计息
3: 计息帐户计年息,在 6 月份结息
4: 计息帐户计年息,在 12 月份结息
余额特性标志 必输项 1 位字符 0: 该科目下所有帐户都与科目方向相同
1: 该科目下有允许余额出现红字的帐户
2: 该科目下有与科目余额方向相反的帐户
是否特殊科目
或帐户
必输项 1 位字符 0: 非特殊科目
1: 内部帐中拆入、拆出科目
2: 定期存款科目
3: 贷款帐中的挂帐利息科目
4: 外汇买卖帐中按美元折算的科目
是否需校验位 必输项 1 位字符 0: 不需要 1: 需要（控制帐号生成时是否
需校验位）
是否需要销帐 必输项 1 位字符 0: 不需要 1: 需要
是否生成科目
日结单
必输项 1 位字符 0：生成 1：不生成（控制中心日结时是
否生成日结单，如 9999 科目不生成日结单）
开户是否自动
生成科目号
必输项 1 位字符 0：是 1：否（控制开户时科目号是否自动生成：
为 0 自动生成，为 1 需要手工输入，缺省值 0）
利息支出科目 非 必 输
项
6 位字符 存款类科目对应的利息支出科目，共 6 位，即 4
位一级科目+2 位二级科目，如果只输入 4 位，
系统判断一级科目存在后自动补上“00”，凑足 6
位。
支出帐户号码 非 必 输 6 位字符
项
应付利息科目 非 必 输
项
6 位字符 存款类科目对应的应付利息科目，共 6 位，即 4
位一级科目+2 位二级科目，需输满 6 位
应付帐户号码 非 必 输
项
6 位字符
利息收入科目 非 必 输
项
6 位字符 贷款本金科目对应的利息收入科目，共 6 位，
即 4 位一级科目+2 位二级科目，如果只输入 4
位，系统判断一级科目存在后自动补上“00”，凑
足 6 位。
收入帐户号码 非 必 输
项
6 位字符
待转收回科目 非 必 输
项
6 位字符 催收贷款利息科目对应的待转营业收入收回科
目，共 6 位，即 4 位一级科目+2 位二级科目，
如果只输入 4 位，系统判断一级科目存在后自动
补上“00”，凑足 6 位。
收回帐户号码 非 必 输
项
6 位字符
提前支取次数 非 必 输
项
1 位字符 0：不限制 1：1 次 n:n 次（缺省值为 1）
自动转存次数 非 必 输
项
1 位字符 0：不限制 1：1 次 n:n 次（缺省值为 0）
查询限制 必输项 1 位字符 0：不限制 1：限制
功能名称：科目删除
功能概述：删除科目字典中指定科目的记录
输入内容：科目种类、科目号
界面：
科目删除
科目种类[ ] （0：一级科目 1：二级科目）
科 目 号[ ]
科目名称[ ]
帐 类[ ]
余额方向[ ]
确认删除 Y/N [ ]
处理步骤：
1. 输入科目种类、科目号，都为必输项，系统查找科目字典中是否存在
对应记录，如果不存在，提示“科目号不存在”。
2. 如果科目字典中存在该科目，显示该科目的科目名称、帐类、余额方
向，要求操作员确认删除。
3. 如果操作员确认删除该科目，系统检查：
1）该科目余额是否为零。如果不为零，提示“科目余额不为零，不
能删除”。
2）删除一级科目时还需检查所属的二级科目是否都已删除。若还存
在所属的二级科目，提示“该科目存在二级科目，不能删除”。
3）该科目所属帐户是否都已删除。如果该科目还存在所属的帐户，
提示“该科目存在所属帐户余额，不能删除”。
4. 如果满足删除科目的条件，系统将该科目的记录从科目字典中删除。
输出内容：删除一条记录
功能名称：科目字典查打
功能概述：查询、打印科目字典的内容
使用者：所有部门所有操作员
输入内容：科目种类、科目号
界面：
科目查询
科目种类[ ] （0：一级科目 1：二级科目）
科 目 号[ ]
帐 类[ ]
确认 Y/N [ Y ]
科目种类 科目号 科目名称 帐类 余额方向
……
是否打印科目字典 Y/N [ ]
处理步骤：
1. 操作员输入科目种类、科目号、帐类，三者都非必输项，缺省值为查
询所有科目。如果查询二级科目且科目号后两位为空，则系统显示该
一级科目下所有的二级科目。
2. 系统查找科目字典，如果找不到指定科目代号的记录，提示“找不到
符合条件的记录”。
3. 如果科目字典中存在符合条件的记录，系统显示符合条件的科目号列
表。如果需要知道某一科目的详细内容，将光标移到该笔记录后按空
格键，信息栏就显示此记录所有字段的取值及含义。
4. 查询完毕，系统提示“是否打印科目字典 Y/N [ ]”，要求操作员选
择打印。
输出内容：
科目字典
打印日期：
科目种类 科目号 科目名称 帐类 余额方向
货币名册
功能名称：货币名册管理——增改
功能概述：对货币代码表进行增加和修改
输入内容：货币代号、货币名称、牌价加成点等货币信息
界面：
控制条件：
（1） 货币代号：必输项，长 2 位字符。如果系统已经存在该种货币的记录，
则显示原有记录的信息由操作员修改。否则，输入各字段值后系统新增一
条记录。
（2） 货币代码：必输项，长 3 位字符，以三位英文字母表示，不分大小写。
（3） 货币英文名称：非必输项，长 20 位字符。
（4） 货币中文名称：必输项，长 14 位字符。
（5） 国家代码：非必输项，长 2 位字符
（6） 国家英文名称：非必输项，长 30 位字符
（7） 国家中文名称：必输项，长 20 位字符
（8） 牌价单位：非必输项，数字型，长 6，0。（输入该种货币对人民币的报
价单位）
货币名册增改
货币代号[ ]
货币代码[ ] 货币英文名称[ ]
货币中文名称[ ]
国家代码[ ] 国家英文名称[ ]
国家中文名称[ ]
牌价单位[ ] 钞汇卖出价加成百分比[ ]
现汇买入价加成百分比[ ] 现钞买入价加成百分比[ ]
货币单位[ ] 辅币名称 1[ ]
处理标志[ ] 辅币名称 2[ ]
请确认 Y/N [ ]
（9） 卖出价加成百分比、汇买价加成百分比、钞买价加成百分比，数字型，
长度为 5，2。相应的，外汇牌价的计算公式改为：
钞汇卖出价=中间价×（1+卖出价加成百分比/100）
现汇买入价=中间价×（1—汇买价加成百分比/100）
现钞买入价=中间价×（1—钞买价加成百分比/100）
（10） 货币单位：非必输项，长 10 位字符。（输入该种货币的主币单位名称，
如美元、英镑等）
（11） 辅币名称 1、辅币名称 2：非必输项，长 8 位字符。（分别输入小数点后
第一位、第二位的中文名称）
（12） 处理标志：非必输项，指该种货币的最小计量单位是元之后几位，负数
表示元之前几位，即 0 表示无小数位、n 表示小数点后 n 位、-n 表示小数点
前 n 位。例如：日元的最小货币计量单位是元，则处理标志的值为“0”；美
元的最小货币计量单位是分，则处理标志的值为“2”；科威特第纳尔的最小
货币计量单位是 1/1000 元，则处理标志的值为“3”；意大利里拉的最小货币
计量单位是 100 元，则处理标志的值为“—2”。（ 在凭证录入、外汇买卖
计算、利息计算等功能中，应根据小数位处理标志确定允许输入的金额范
围、计算结果的四舍五入情况，如日元不允许输入带小数位的金额，日元
利息应直接将元以下部分舍掉）。
目前需设立的货币名册详见附件“货币名册”。
功能名称：货币名册管理——查打
功能概述：查询或打印货币代码表指定货币的内容
使用者：核算中心、清算中心、资金管理部门、网点所有操作员
输入内容：货币代号或货币代码
界面：
控制条件：
（1） 货币代号、货币代码：非必输项，操作员只需输入其中一项或两者都不
用输，缺省值为查询所有币种的信息。如果输入的货币代号存在，则显示
相应的货币代码。
（2） 如果输入的货币代号或货币代码不存在，提示“货币代码不存在”，光标
返回货币代号栏起始处要求重输。
（3） 如果存在满足条件的记录，系统则显示符合条件的货币代码表内容。
货币名册查询
货币代号[ ]
货币代码[ ]
请确认 Y/N[ ]
（4） 在显示出来的货币代码表中选择某个货币代码，敲 SPACE 键显示该货
币代码的详细内容，显示的内容同货币名册增改的界面。
（5） 所有查询结果均提供打印功能。
输出内容：符合条件的货币代码表内容
货 币
代号
货币代
码
国 家 中 文 名
称
牌价单位 卖出价加
成点
汇买价加
成点
钞买价加
成点
处理标志
……
功能名称：货币名册管理——删除
功能概述：对指定的货币代码进行删除
输入内容：货币代号或货币代码
界面：
控制条件：
（1） 操作员只能而且必须输入货币代号或货币代码的其中一项。
（2） 如果输入的货币代号或货币代码不存在，提示“货币代码不存在”，光标返
回货币代号栏起始处要求重输。
（3） 如果存在输入的货币记录，系统显示该种货币信息库的详细内容（同货币
代码增改）。
（4） 操作员确认后，系统将该记录删除。
输出内容：将指定的的货币代码记录进行物理性删除。
计息常数
功能名称：计息参数增改
功能概述：增加或修改各币种、科目计息时使用的年利率常数和月利率常数。（系
统计息时，首先查找计息参数表中对应币种、二级科目的记录，如果不存在，再
查找对应币种、一级科目的记录，如果还不存在，则一律以 360 作为年利率常数，
30 作为月利率常数）
输入内容：货币代号、科目号、年利率常数、月利率常数
界面：
货币名册删除
货币代号[ ]
货币代码[ ]
货币名称[ ]
请确认删除该币种的信息 Y/N！！！[ ]
计息参数增改
货币代号[ ]
科目号[ ]
年利率常数 [ ]
月利率常数 [ ]
确认 Y/N [ ]
处理步骤：
1．操作员输入货币代号（必输项，长两位数字）、科目号（必输项，最
长 6 位数字），系统判断：
（1）、 货币代号必须在贷币名册中存在，否则提示“无此币种”。
（2）、 科目号必须在科目字典中存在，否则提示“科目号不存在”。
2．货币代号、科目号输入正确，系统查找原有数据库：如原有数据库已
存在对应记录的计息参数，则显示现有的常数值由操作员进行修改；
如原有数据库不存在对应记录的计息参数，则要求操作员录入年利率
常数与月利率常数的数值，年利率常数长三位数字，月利率常数长两
位数字，默认值分别为“360”、“30”。
3．输入完毕，确认后系统相应的增加或更改计息参数表的记录。如果科
目号只输入到四位一级科目，则该条记录包括该一级科目下属的所有
二级科目。
输出内容：计息参数表
计息参数表的内容
字段名 类型 长度 说明
币种 char 2
科目号 char 6 一级科目（4）+二级科目（2）
年利率常数 integer 3
月利率常数 integer 2
功能名称：计息参数删除
功能概述：删除已设置的科目计息使用的年利率常数和月利率常数，
输入内容：货币代号、科目号
界面：
计息参数删除
货币代号[ ]
科目号[ ]
年利率常数[ ]
月利率常数[ ]
确认删除 Y/N [ ]
处理步骤：
1. 操作员输入需要删除计息参数的货币代号、科目号，货币代号、科
目号输入不对或该币种、科目未设置计息参数，系统提示“找不到符
合条件的记录”。
2. 币种号、科目号输入正确且设置了该币种、科目的计息参数，系统
显示该条记录的年利率常数、月利率常数，由操作员确认删除。
3. 操作员不确认删除，系统返回。操作员确认删除，系统把该科目的
计息参数记录删除。
输出内容：将指定币种、科目的计息参数记录删除
功能名称：计息参数查打
功能概述：查询、打印各科目已设置的年利率常数和月利率常数，
输入内容：货币代号、科目号
界面：
计息参数查询
货币代号[ ]
科目号[ ]
确认 Y/N [ ]
货币代号 科目号 年利率常数 月利率常数
...
是否打印 Y/N [ ]
处理步骤：
1．操作员输入需要查询的币种号、科目号，两者都为非必输项，缺省
值为查询所有币种或所有科目。
2．币种、科目号输入不对或该币种、科目未设置计息参数，系统返回
提示“找不到符合条件的记录”。
3．币种、科目号输入正确且设置了该币种、科目的计息参数，系统以
界面方式显示该科目的年利率常数与月利率常数。
4．查询完毕，系统提示是否打印。
输出内容：符合条件的计息参数列表。打印格式：
计息参数表
打印日期：
货币代号 科目号 年利率常数 月利率常数
凭证种类
功能名称：凭证种类增改
功能概述：增加或修改凭证种类表的记录
输入内容：凭证代号、凭证名称、重控标志等
界面：
凭证种类增改
凭证代号[ ]
凭证名称[ ]
发生额借贷方向[ ]
凭证类别[ ]
自动生成凭证是否套打[ ]
自动生成凭证打印联数[ ]
重控标志[ ]
使用范围[ ]
是否销号[ ]
计价单位[ ]
每计价单位份数[ ]
（要求数据库预留 8 个控制位作为以后增加控制的需要）
确认 Y/N [ ]
控制条件：
1．凭证代号：必输项，长 3 位数字，可以只输入 1 位或 2 位数字。如果
系统已存在该凭证代号的记录，显示原有记录的内容由操作员修改，
否则要求操作员录入以下字段，系统新增一条记录。
2．凭证名称：必输项，长 30 位字符，表示该凭证代号对应的凭证名称。
3．发生额借贷方向：必输项，长 1 位字符，表示使用该种凭证的借贷发
生方向。分别以 0 代表借贷均可，1 代表借方，2 代表贷方。系统需
在信息提示栏显示各个取值的对应含义（关于信息提示的要求下同）。
4．凭证类别：必输项，长 1 位字符，表示该种凭证对应的类别。分别
以 0 代表非自动生成凭证，1 代表转帐凭证，2 代表特种转帐凭证，3
代表外汇买卖凭证，4 代表表外凭证，5 代表内部往来报单，6 代表
利息单，7 代表冲帐凭证，8 其它凭证，9、代保管有价单证。
5．自动生成凭证是否套打：凭证类别为自动生成凭证时要求录入，长 1
位字符，表示自动生成凭证打印时是否用固定格式套打。以 0 代表不
套打，1 代表套打。
6．自动生成凭证打印联数：凭证类别为自动生成凭证时要求录入，长 1
位数字，表示自动生成凭证打印的联数。1 代表打印 1 联，n 代表打
印 n 联。
7．重控标志：必输项，长 1 位字符，表示该种凭证是否为重要空白凭证。
以 0 表示非重控凭证，1 表示重控凭证。
8．使用范围、是否销号、计价单位、每计价单位份数：只有重要空白凭
证才需输入。如果是非重控凭证，系统不显示这几个选项。
9．使用范围：长 1 位字符，表示该种凭证的使用范围。0 表示内部使用，
1 表示对外出售。
10． 是否销号：长 1 位字符，表示该种凭证使用时是否需要销号。0
表示不用销号，1 表示需要销号。
11． 计价单位：长 1 位字符，表示该种凭证核算时的计价单位。0 表
示以份计价，1 表示以本计价。
12． 每计价单位份数：长 2 位数字，表示每个计价单位所包含的凭证
份数。如果计价单位为 0 则默认值为“1”，如果计价单位为 1 则默认
值为“25”。
输出内容：增加或修改凭证种类库表中的记录
功能名称：凭证种类删除
功能概述：删除凭证种类表中已有的记录
使用者：核算中心综合员
输入内容：凭证代号
界面：
凭证种类删除
凭证代号[ ] 凭证名称
确认删除 Y/N [ ]
处理步骤：
1．操作员输入需要删除的凭证代号，必输项，长三位数字。如果库表中
不存在该代码对应的记录，系统提示“找不到满足条件的记录”，返回
要求重输。
2．如果库表中存在输入代码对应的记录，系统显示该代码对应的凭证名
称，要求操作员确认是否删除。
3．操作员确认删除，系统检查该种凭证对应的表外帐户余额是否为零，
如果不为零，提示“该种凭证表外帐户尚有余额，不能删除”后返回。
若表外帐户余额为零，系统把该条记录从库表中删除。
输出内容：删除凭证种类表中指定代码的记录
功能名称：凭证种类查打（核算中心及网点）
功能概述：查询、打印系统已建立的凭证种类表
使用者：所有部门所有操作员
输入内容：凭证代号
界面：
凭证种类查打
凭证代号[ ]
确认 Y/N[ ]
凭证代号 凭证名称 借/贷 凭证类别 是否套打 打印联数 重控标志
……
是否打印 Y/N [ ]
控制条件：
1．该功能允许中心与网点的操作员使用。
2．凭证代号：非必输项，长三位数字，可以进行模糊查询。如果输入的
凭证代号在凭证种类库中不存在，返回提示”找不到满足条件的记录
“。如果没有输入凭证代号，则显示所有记录的内容。
3．查询界面要求显示各字段取值的含义，如凭证类别取值为“1”，则应
显示为“转帐凭证”，不可显示为“1”。如果是重控凭证，则光标移到
该条记录后按空格键显示其余字段的内容。
4．查询完毕，系统提示“是否打印 Y/N [ ]”。如果确认打印，系统把
符合条件的记录以表格的形式打印出来，否则系统返回菜单。
输出内容：符合条件的凭证种类列表
摘要代码
功能名称：摘要代码增改
功能概述：中心统一对摘要代码库的记录进行增加、修改。
使用者：核算中心综合员
输入内容：摘要代码、摘要内容
界面：
摘要代码增改
摘要代码[ ]
摘要内容[ ]
确认 Y/N[ ]
控制条件：
1. 摘要代码：必输项，最长可输 3 位数字代码。如果输入的摘要代码在摘
要代码库中已存在，显示原有记录的摘要内容由操作员修改，否则提示
输入新记录的摘要内容。
2. 摘要内容：必输项，长 30 位字符。
3. 确认成功，摘要代码库新增一条记录或修改原记录的摘要内容。
功能名称：摘要代码删除
功能概述：中心统一删除摘要代码库的记录。
使用者：核算中心综合员
输入内容：摘要代码
界面：
摘要代码删除
摘要代码[ ]
摘要内容[ ]
确认删除 Y/N[ ]
控制条件：
1. 摘要代码：必输项，长 3 位字符。如果输入的摘要代码在摘要代码库中
存在，显示原有记录的摘要内容，提示操作员确认删除该条记录。
2. 如果输入的摘要代码在摘要代码库中不存在，返回错误“找不到满足条件
的记录”。
3. 操作员确认完毕，系统删除摘要代码库中的该条记录。
功能名称：摘要代码查打（中心及网点）
功能概述：查询、打印摘要代码库的记录。
使用者：所有部门所有操作员
输入内容：摘要代码
界面：
摘要代码查打
摘要代码[ ]
确认 Y/N[ ]
控制条件：
1. 该功能允许核算中心与网点的操作员使用。
2. 摘要代码：非必输项，长 3 位字符，缺省值为查询所有记录，可以进行
模糊查询。如果输入的摘要代码在摘要代码库中不存在，返回错误“找不
到满足条件的记录”。
3. 如果输入的摘要代码在摘要代码库中存在，显示查询记录的内容，显示
界面如下：
摘要代码 摘要内容
…… ……
是否打印 Y/N[ ]
4. 如果操作员确认打印，按表格形式打印查到的记录。
柜组名册
功能名称：柜组名册─增改
功能概述：增加或修改柜组名册的记录。
使用者：核算中心综合员
输入内容：柜组号、柜组种类、柜组名称等
界面：
柜组名册─增改
柜组号[ ]
柜组类别[ ] 0：分行柜组 1：对公网点 2：储蓄网点 3：综合业务网点
柜组名称[ ]
英文名称[ ]
中文地址[ ]
英文地址[ ]
邮政编码[ ]
传 真 号[ ]
电话号码[ ]
电子邮箱地址[ ]
报表汇总级别[ ] 0：汇总行 1：自动生成行 2：上报行,即下级参加汇总行
是否集中稽核[ ] 0：集中 1：不集中
有无外汇经营许可证[ ] 0:有 1：无
是否可以开立资本金户[ ] 0：可以 1：不可以
有无国际结算权限[ ] 0：有 1：无
有无结售汇权限[ ] 0：有 1：无
国际结算管辖柜组[ ] 外汇交易管辖柜组[ ]
清算管辖柜组[ ] 报表管辖柜组[ ] 客户代号[ ]
查询限制[ ] 通兑权限[ ]
备注[ ]
确认(Y/N)[ ]
控制条件：
1．柜组号：必输项，长 3 位数字。柜组号具有唯一性，即不允许有相同
柜组号的两条记录。如果系统存在该柜组号的记录，显示原有记录各
字段的内容由操作员修改，如果系统不存在该柜组号的记录，提示操
作员输入各字段的值，系统新增一个柜组的记录。
2．柜组类别：必输项，分别以 0 表示分行柜组，1 表示对公网点，2 表
示储蓄网点，3 表示综合业务网点。
3．柜组名称：必输项，长 40 位字符。
4．英文名称：非必输项，长 40 位字符。
5．中文地址：非必输项，长 30 位字符。
6．英文地址：非必输项，长 40 位字符。
7．邮政编码：非必输项，长 8 位字符。
8．传真号、电话号码、电子邮箱地址：非必输项，分别长 20 位字符。
9．报表汇总级别：非必输项，分别以 0 表示汇总行，1 表示自动生成行，2
表示上报行，默认值为 2。
10． 是否集中稽核：非必输项，分别以 0 表示集中，1 表示未集中。
11． 有无外汇经营许可证：非必输项，分别以 0 表示有，表示无。（该
参数可以控制凭证打印时，“开户行”一栏是否直接打印开户柜组名，
如某柜组无外汇经营许可证，则开户行一律打成“厦门建行国业部”。
12． 是否可以开立资本金户：非必输项，分别以 0 表示可以，1 表示
不可以。
13． 有无国际结算权限：非必输项，分别以 0 表示有，1 表示没有。
14． 有无结售汇权限：非必输项，分别以 0 表示有，1 表示没有。
15． 国际结算管辖柜组、外汇交易管辖柜组、清算管辖柜组、报表管
辖柜组：都为非必输项，长 3 位数字。系统需判断输入的柜组号在柜
组名册中是否已经存在，如果不存在，返回错误信息“柜组号不存
在”。
16． 客户代号：系统应判断客户代号是否存在
17． 查询限制：0：只能查本柜组。1：查本柜组及管辖柜组。
2：.查全辖（须授权）3：查全辖（无授权）
18． 通兑权限：0-允许跨网点扣帐（核算中心、国际结算接口、B 股
清算系统接口） 1—不允许跨网点扣帐。
19． 备注：非必输项，长 50 位字符。
输出内容：增加或修改柜组名册的记录
功能名称：柜组名册─删除
功能概述：删除柜组名册的指定记录。
使用者：核算中心综合员
输入内容：柜组号
界面：
柜组名册─删除
柜组号[ ]
确认(Y/N)[ ]
控制条件：
1．柜组号：必输项，长 3 位数字。输入确认后，如果柜组名册不存在对
应的记录，提示“该柜组号不存在”。如果柜组名册中存在该柜组号的
记录，系统显示该条记录对应的详细信息（显示界面与柜组名册增改
相同），要求操作员确认删除。
2．操作员确认后，系统检查该柜组号对应的各个核算帐户余额是否都为
零。如果存在余额不为零的帐户，系统提示“该柜组号对应的核算帐
户余额不为零，不能删除”。
3．符合删除的条件，系统把该记录从柜组名册中删去。
输出内容：删除柜组名册的指定记录。
功能名称：柜组名册─查打（中心及网点）
功能概述：查询、打印柜组名册的指定记录。
使用者：所有部门所有操作员
输入内容：柜组号
界面：
柜组名册─查打
柜组号[ ]
确认(Y/N)[ ]
控制条件：
1．该功能可开放给核算中心与柜组的操作员使用。
2．柜组号：非必输项，如果没有输入柜组号则查询柜组名册所有的记录。
如果不存在符合条件的记录，提示“找不到满足条件的记录”，否则，
按以下界面显示查找到的记录。
柜组号 柜组种类 柜组名称
……
ESC—退出 ↑↓—翻页 空格键—详细内容
3．选定某条记录，按空格键可显示该记录所有字段的详细信息。
4．查询完毕，按 ESC 键退出，系统提示“是否打印柜组名册(Y/N)?”要求
操作员选择打印查找到的记录（查询单个记录打印所有字段的内容，
多个记录打印以上界面显示字段的内容）。
输出内容：符合条件的柜组名册列表
银行名册
功能名称：银行名册─增改
功能概述：增加或修改交换行、联行、帐户行、汇款行等银行名册
输入内容：银行行号
界面：
交易界面：
第一屏
第二屏
银行代码: [J0100 ] 金融编码: [ ]
SWIFT 码: [ ] 地区代号: [ ]
交换行标记: [1] 交换行
交换行名: [厦门市中行 ]
联行标记: [0] 无关 行别标记: [0] 无关
帐户行标记: [2] 中行 帐户代码: [ ]
开户行标记: [0] 无关
银行名称: [厦门市中行 ]
中文简称: [厦门市中行 ]
英文名称: [ ]
交换间隔: [ 1] 最大交换场次: [1 ]
申报标志[ ]
说明：
1． 银行代码：必输项，长 4 位数字。该栏具有唯一性，即不允许有相同银行代码
的两个记录。如果系统存在该银行代码的记录，显示原有记录各字段的内容
由操作员修改，如果系统不存在该银行代码的记录，提示操作员输入各字段
的值，操作员确认后系统新增一银行的记录。一般以 1 位字母加 4 位数字代码表
示银行代码。比如“F”开头表示联行，“J”开头表示交换行，“Z”开头表示帐户行，“H”开头表
示汇款行。
2． 金融编码：非必输项，长 12 位字符，输入金融机构的法人代码。
3． SWIFT 码：输入银行的 SWIFT 代码。
4． 地区代号：暂没用到。
5． 交换行标记：区分是否为交换行。
6． 交换行名：对于交换行，必须输入交换行的名称，长 40 位字符。
7． 联行标记：区分是否为联行。
8． 行别标记：是交换行选“无关”， 是联行选“联行”，其它情况分为：总行帐户行、分行帐
户行、境外帐户行、总行、汇款行。
9． 帐户行标记：区分是否为帐户行，0 无关，1 帐户行，2 中行，3 漳泉行。
10． 帐户代码：暂没用到。
11． 开户行标记：暂没用到。
12． 银行名称、中文简称（非必输项，长 20 位字符）、英文名称（非必输项，长
40 位字符）：输入该银行的名称、简称、英文名称。
13． 交换间隔：暂没用到。
14． 最大交换场次：暂没用到。
15． 中文地址（非必输项，长 30 位字符）、英文地址（非必输项，长 40 位字
符）、邮政编码（非必输项，长 8 位字符）、联系人、电报挂号、传真号码、电传号
码、电话号码（非必输项，分别长 20 位字符）、电子信箱：根据银行的实际情况录
入。
16． 备注：非必输项，长 50 位字符。输入备注信息。
17． 申报标志：必输项，1 个字符。0=是 1=否
申报标志为“是”，则交换提出的，收款行为该行的款项需要申报（默认值）
输出内容：增加交换行或修改原交换行的内容。
中文地址: [ ]
英文地址: [ ]
邮政编码: [ ]
联系人: [ ]
电报挂号: [ ]
传真号码: [ ]
电传号码: [ ]
电话号码: [ ]
电子信箱: [ ]
备注: [ ]
是否确认(Y/N)?
功能名称：银行名册─删除
功能概述：删除系统中存在的交换行、联行、帐户行、汇款行等
输入内容：银行代号
界面：
银行名册─删除
银行代号[ ]
确认(Y/N)[ ]
控制条件：
行号：必输项，长 4 位数字。输入确认后，如果银行名册不存在对应的记录，
提示“银行代号不存在”。如果银行名册中存在该银行的记录，系统显示该记录对
应的详细信息（显示界面与银行名册增改相同），要求操作员确认删除。
输出内容：删除银行名册的一条记录
功能名称：银行名册─查打
功能概述：查询系统中存在的交换行、联行、帐户行、汇款行等银行名册。
输入内容：按银行代码、交换行标记、联行标记、行别标记查询，都为空，查询全部银行。
界面：
银行名册─查打
银行代码[ ] 交换行标记[ ]
联行标记[ ] 行别标记[ ]
确认(Y/N)[ ]
确认后显示所查询银行的银行代号、中文名称、交换行标记、联行标记、行别标记，如
果要知道某个银行的详细信息，选定该条记录后按空格键。
如果需要打印银行名册，可以通过登录前台交易“7670”银行名册查询进行打印
年终结转控制表
功能名称：结转控制表维护
功能概述：对年终结转控制表进行增加、修改、删除等维护
使用者：核算中心综合员
输入内容：年度、结转前科目、结转后科目、结转控制字
界面：
请选择：[ ] 1—增改 2—删除 3—查询 4—打印
年度 原科目号 结转科目号 结转控制字
[ ] [ ] [ ] [ ]
控制字第 1 位说明：
0---表示列上年户；
1----表示列特别帐户。
请确认 Y/N [ ]
控制条件：
1. 系统提示操作员选择增改、删除、查询、打印四项维护功能中的一项。
2. 选择“1——增改”的情况：
1）输入年度：必输项，长 4 位字符。
2）原科目号：必输项，长 6 位字符，为四位一级科目+两位二级科目。
如果结转控制表中存在该年度输入的原科目号记录，显示对应的结
转科目号、结转控制字，提示操作员修改原记录的内容；否则，系
统查找科目字典是否存在输入的科目号。如果科目字典中不存在输
入的科目号，系统提示“科目号不存在”返回要求重输。如果科目字
典中存在输入的科目号，提示输入结转科目号、结转控制字。
3）结转科目号：必输项，长 6 位字符。输入的结转科目号在科目字典
中必须存在，否则提示“科目号不存在”返回要求重输。结转科目与
原科目所属的帐类要一致，否则提示“新旧科目帐类不一致，无法
建立结转关系”返回要求重输。
4）结转控制字：必输项，长 3 位字符。其中第 1 位为 0 表示列上年户，
为 1 表示列特别帐户，第 2、3 位待定，可以不用输入。
5）输入确认完毕，结转控制表新增 1 条记录或改变原记录的内容。
4．选择“2—删除”的情况：操作员输入年度、原科目号，如果系统存在该
条记录，显示对应的结转科目号、结转控制字，提示操作员确认删除；
否则，系统提示“找不到满足条件的记录”。
5．选择“3—查询”的情况：输入年度，系统显示该年度已建立的所有科目
的结转控制表，如果不存在该年度的记录，返回错误信息“找不到满足
条件的记录”。
6．选择“4—打印”的情况：系统提示“请输入窄行纸，任意键开始打印…”，
打印所有科目的结转控制表，格式：
结转控制表
打印日期：
年度 原科目号 结转科目号 结转控制字
……
系统参数
功能名称：系统参数设置
功能概述：用于显示本行信息、设置控制参数、记录营业日期、系统状态等
输入内容：本行行号、SWIFT 代码、控制参数等
界面：
第二屏：
控制条件：
1、 执行此功能系统显示以上界面，操作员输入各栏内容，系统保存输入的内容，
以后操作员再进入该功能菜单可以直接修改界面显示的内容。
2、 本行行号：必输项，长 4 位字符，该行号在柜组名册中须存在，否则返回错
误“请先在柜组名册中建立该行号的信息”。系统自动显示为“0001”。如果柜组名
册中存在该行号的记录，显示以下各项的内容：
中文名称：长 40 位字符，显示本行的中文行名全称
中文简称：长 20 位字符，显示本行的中文行名简称
本行行号: [0001]
中文名称: [中国建设银行厦门分行 ]
中文简称: [厦门建行 ]
中文地址: [厦门市湖滨南路 8 号 ]
SWIFT 码: [PCBCCNBJSMX ] 电话号码: [5058668 ]
邮政编码: [361012] 传真号码: [5058669 ]
本币币种: [01] [人民币 ]
上交易日: [2001/05/11] 交易日期: [2001/05/14]
下交易日: [2001/05/一五] 牌价生效: [0] [无效 ]
LIBOR 生效:[1] [生效 ] HIBOR 生效:[1] [生效 ]
系统状态: [0] [日常 ] 结转状态: [1] [已结转 ]
参数控制: [0]
提示[Esc_退出]:键入 1 进入参数控制画面
购汇截止标记: [0][未截止 ] 结汇截止标记: [1][已截止 ]
汇率保留月数: [12] 报表保留月数: [24]
自动转催: [1] [是 ] 转催期限天数: [一八 0]
利息转催期限天数: [一八 0]
二级结单: [1] [是 ] 计提标记: [1] [是 ]
交换场次: [1]
通存通兑标记: [1] [是 ]
国际结算记帐: [1] [是 ]
柜员密码保留天数:[30]
英文全称:必输项，长 40 位字符,显示本行的英文名称。
中文地址：长 30 位字符，显示本行的中文地址。
英文地址：长 40 位字符，显示本行的英文地址。
邮政编码：长 8 位字符。
传真号码、电报挂号、电传号、电话号码：长 20 位字符。
SWIFT 代码：非必输项，长一五位字符。
3、 折合本币币号：必输项，长 3 位字符。可用大小写英文字母表示，该币种号
在货币名册中须存在，否则提示“货币代码不存在”。输入本国货币的代号，
如“01”表示人民币。
4、 上交易日、交易日期、下交易日：系统自动显示，不可改。
5、 牌价生效、LIBOR 生效、HIBOR 生效、系统状态、结转状态、购汇截止标
记、结汇截止标记：自动显示，可以通过相关交易进行更改。如牌价显示为
“生效”，可以通过“牌价撤消生效”交易改为“无效”。（0—未生效，1—生效，
缺省值 0）
6、 参数控制：选择“1”进入以下各种参数的控制界面。
汇率保留月数：系统保留汇率的期限，以月份数表示。01—1 个月
02—2 个月 12—1 年 24—2 年 36—3 年，缺省值 03，即 3 个月。（系统
上线后，不保留该参数，控制为一年一清）
报表保留月数：系统保留报表的期限，以月份数表示。（缺省值 12 个
月。系统上线后，控制两年一清）
自动转催：控制逾期贷款是否自动转催收。
转催期限天数：设置贷款逾期后转催收的期限，以天数表示。保留三位，
缺省值一八 0 天
利息转催期限天数：设置应收利息转催收利息的期限以及判断利息是
否应挂入催收利息的期限，以天数表示。
二级结单：控制中心日终打印日结汇总表时，是否打印二级科目的记
录。0—是 1—否，缺省值 0。
计提标记：控制存款利息是否从应付利息帐户支出。0—是；1—否，
缺省值 0
交换场次：暂没用到。
通存通兑标记：是否启用系统的通存通兑功能。0—不启用，1—启用，
缺省值 0
国际结算记帐：指国际结算系统生成的帐务是否实时记会计帐。0─记
1─不记，缺省值为 0
柜员密码保留天数：指柜员密码的保留期限，超过该期限系统会提示
柜员更新密码。缺省值一五天
对帐签证单出帐周期：0—按年，1—半年一次，2—按季，3—按月
总帐帐页的打印是否打印二级科目总帐：0—不打印二级科目总帐、1—打印二
级科目总帐。
内部对帐单打印周期：0—按旬 1——按月 2——按季
第 21—40 位：待定
起存点维护
起存点增改
功能概述：增加、修改某币种定期存款起存点金额
使用者：核算中心综合员
输入内容：币种、存款对象、存款档次、大额起存点、小额起存点
界面：
起存金额─增改
货币代号[ ]
货币名称[ ]
存款对象[ ]
存款档次[ ]
大额起存点金额[ ]
小额起存点金额[ ]
确认 Y/N[ ]
说明：
1． 货币代号：必输项，长 2 位字符。录入货币代号后显示货币名称，系统需判断录入的货
币代号在货币名册中是否存在，若不存在提示“货币代码不存在”，光标返回货币代号栏
起始处。
2． 存款对象：必选项。0-个人 1—公司 2-金融机构
3． 存款档次：必选项。00-活期存款 11-一天通知存款 77-七天通知存款 17-七天定期 01 一
个月定期 03-三个月定期 06-六个月定期 12-一年定期 24-二年定期
4． 如果数据库已存在录入档次的起存点金额，则显示原有的起存点金额，操作员可以直接
修改。如果数据库不存在录入档次的起存点金额，则操作员录入相应的起存点金额后增
加一条新记录。
5． 大额起存点、小额起存点：数字型字段，长 14，2，两者至少应输入一项，缺省值都为
零，且录入的数值应不小于零。
数据库中应保留小额最低支取金额、大额最低支取金额，以备将来使用
起存点删除
功能概述：删除某币种定期存款起存点金额
使用者：核算中心综合员
输入内容：币种、存款对象、存款档次
界面：
起存金额─删除
货币代号[ ]
货币名称[ ]
存款对象[ ]
存款档次[ ]
是否确认删除该币种的起存点金额 Y/N[ ]
说明：
1. 货币代号：必输项，长 2 位字符。录入货币代号后显示货币名称，系统需判断录入的货
币代号在货币名册中是否存在，若不存在提示“货币代码不存在”，光标返回货币代号栏
起始处。
2. 存款对象：必选项。若不选表示所有存款对象；若有选择，一次只能选择一个存款对象，
表示符合该存款对象的所有记录。
3. 存款档次：必选项。若不选表示所有存款档次；若有选择，一次只能选择一个存款档次，
表示符合该存款档次的所有记录。
4. 提示“是否确认删除该币种的起存点金额 Y/N”，如果操作员确认删除，系统判断数据库
是否存在该币种的起存点金额。
5. 如果数据库存在录入档次的起存点金额，则删除该币种的起存点金额。否则返回错误信
息“不存在该币种的起存点金额”。
起存点查打
功能概述：查询、打印指定币种的定期存款起存点金额
使用者：所有部门所有操作员
输入内容：币种、存款对象、存款档次
界面：
起存金额─查打
货币代号[ ]
货币名称[ ]
存款对象[ ]
存款档次[ ]
确认 Y/N[ ]
说明：
1. 货币代号：非必输项，长 2 位字符。录入货币代号后显示货币名称，系统需判断录入的
货币代号在货币名册中是否存在，若不存在提示“货币代码不存在”，光标返回货币代号
栏起始处。如果不录入货币代号，则查询所有币种的起存点金额。
2. 存款对象：非必选项。若不选表示查询所有存款对象；若有选择，一次只能选择一个存
款对象，表示查询符合该存款对象的所有记录。
3. 存款档次：非必选项。若不选表示查询所有存款档次；若有选择，一次只能选择一个存
款档次，表示查询符合该存款档次的所有记录。
4. 操作员确认后，系统判断数据库是否存在该档次的起存点金额。
5. 如果数据库存在录入档次的起存点金额，则显示该币种的大小额起存点金额。否则返回
错误信息“不存在该档次的起存点金额”。如果不录入货币代号，显示所有档次的起存点
金额。
6. 查询后显示如下界面：
……
个人 公司 金融机构币
种
货 币
名称
存款档次
小额 大额 小额 大额 小额 大额
14 美元 活期 0 3000000 0 3000000 0 无
14 美元 1 天通知 无 10000000 无 10000000 无 无
14 美元 7 天通知 10 3000000 10 3000000 10 3000000
14 美元 7 天 10 3000000 10 3000000 10 1000000
14 美元 1 个月 10 3000000 10 3000000 10 1000000
14 美元 3 个月 10 3000000 10 3000000 10 1000000
14 美元 6 个月 10 3000000 10 3000000 10 1000000
14 美元 1 年 10 3000000 10 3000000 10 1000000
14 美元 2 年 10 3000000 10 3000000 10 1000000
…….
是否打印 Y/N[ ]
系统提示是否打印，操作员确认打印，以表格形式打印该参数表
贷款种类表维护
贷款种类增改
功能概述：用于增加、修改贷款种类。
输入内容：贷款种类号、科目号等。
操作流程：
1、 操作员输入贷款种类编号（6 位数字，必输项）。系统检查该编号是否已存在。如果已存
在，则系统显示该贷款种类的信息供操作员修改，系统提示“请注意相应修改本贷款种
类的贷款帐户”；否则新增一个贷款种类。
2、 贷款种类名称（一五个汉字，必输项）
3、 贷款期限种类（1 位，必输项）。系统提示：
“1=短期 2=中期 3=中长期 4=不限”
4、 科目号（4—6 位，二级科目，必输项）。如果由二级科目必须输入二级科目，只有一级
科目可以只输入一级科目。
5、 利率档次：2 位，必输项。系统提示：
“12=1 年以内 36=1—3 年 60=3—5 年 66=5 年以上 22=透支利率”
6、 浮动间隔：1 位，0—4，必输项。默认值为 2（3 个月）。系统提示：
“0=不浮动 1=1 个月 2=3 个月 3=6 个月 ”
7、 计息周期：0—4，必输项。默认值为 1（按季结息）。系统提示如下信息：
“0=不计息 1=每季 21 日结息 2=不定期结息 3=6 月、12 月 21 日结半年息
4= 12 月 21 日结年息 5=按月对日结息 6=按季对日结息 7=按半年对日结息”
8、 逾期加息率：5 位数字（小数点后保留 2 位），必输项，默认值与“贷款种类表”设定相同。
系统提示：“例如：上浮 20%输入 ，执行利率=基准利率×（1+浮动加息率）”
9、 逾期加成点：3 位整数，默认值与“贷款种类表”设定相同。系统提示：“例如：上浮 20
个点输入 20；执行利率=基准利率+浮动加成点×%”
10、 利息自动入帐标志：1 位数字，默认值为 1（不入帐）。必输项。系统提示：
“0=不入帐 1=利息从付息帐号扣除，余额不足则全额挂帐”
11、 自动转逾呆标志：1 位，0—1。系统提示：
“0=是 1=否”
12、 应收利息核算科目：6 位，必输项。如果该科目下设二级科目，应输入二级科目。
催收利息核算科目、逾期贷款核算科目、呆滞贷款核算科目、呆帐贷款核算科目、本金
备抵户核算科目、核销呆帐核算科目、已核销呆帐利息科目的输入要求和应收利息核算科目
输入要求相同。
备注：应收利息核销户核算科目、贷款核销核算科目取消（应总行新科目改动），但为了保
持系统的延续性，（只要是衍生贷款帐户），建议库表中仍保留。
13、 操作员确认后，系统检查合法性
（1） 输入的科目号必须在科目字典中存在且为贷款类（可以是额度科目（表外科目））；
若不存在或不是贷款类科目，系统提示“科目号输入错误”；如果符合条件，则显示
该科目名称。
（2） 如果是修改贷款种类，科目号不允许修改。系统提示“修改贷款种类不允许修改核算
科目”
（3） 贷款期限种类=1（短期），利率档次=12（1 年以内）或 22（透支利率）；
贷款期限种类=2（中期），利率档次=36（1—3 年）或 22（透支利率）；
贷款期限种类=3=中长期，利率档次≠12（1 年以内）；
如不合法，系统提示“贷款期限种类和利率档次不匹配”
（4） 逾期加息率和逾期加成点只能有一个不为零；或者两个都为零。否则，系统提示“逾
期加息率和逾期加成点只能两者折一”
14、 系统增改“贷款种类对照表”。（其中：利率种类自动取“0 年利率”）
15、 系统反馈科目名称并提示“增改贷款种类成功”
16、 打印“贷款种类增改信息”。
输出内容：
（1） 增改贷款种类，
（2） 打印“贷款种类对照表增改信息”。（格式见附件五）
界面：
贷款种类删除
功能名称：贷款种类删除
功能概述：用于删除贷款种类。
输入内容：贷款种类号等。
操作流程：
1 操作员输入贷款种类编号（5 位字符，必输项）。
2 系统检查合法性
（1） 该贷款种类编号是否已存在。如果不存在，则系统显示“输入的贷款种类不存在”
（2） 系统检查该贷款种类是否已开户且未销户。如果有，系统提示“该贷款种类还有未
销户的贷款帐户，不能删除该贷款种类”。
3 系统显示“贷款种类名称”
4 操作员确认后，将指定贷款种类删除，系统打印“贷款种类对照表删除信息”。
输出内容：
（1） 删除贷款种类，
（2） 打印“贷款种类删除信息”。（格式见附件一）
界面：
附件：贷款种类对照表[操作类型]信息
贷款种类对照表[操作类型]信息 日期：
贷款种类编号[ ]
贷款种类编号[ ]
贷款种类名称 [ ]
贷款期限[ ]
科目号[ ][科目名称 ]
利率档次[ ] 计息周期[ ]
浮动间隔[ ] 逾期加息率[ ] 逾期加成点[ ]
利息自动入帐标志[ ] 自动转逾呆标志[ ]
应收利息核算科目[ ] [科目名称 ]
催收利息核算科目[ ] [科目名称 ]
逾期贷款核算科目[ ] [科目名称 ]
呆滞贷款核算科目[ ] [科目名称 ]
呆帐贷款核算科目[ ] [科目名称 ]
本金备抵户核算科目[ ] [科目名称 ]
核销呆帐核算科目[ ] [科目名称 ]
已核销呆帐利息科目[ ] [科目名称 ]
请确认 Y/N[ ]
贷款种类编号[ ]
贷款种类名称 [ ]
请确认 Y/N[ ]
贷款种类名称 [ ]
科目号[ ]
贷款行业[ ] 贷款期限[ ]
利率档次[ ] 利率种类[ ] 计息周期[ ] 浮动间隔[ ]
逾期加息率[ ] 逾期加成点[ ]
利息自动入帐[ ] 自动转逾呆[ ]
应收利息科目[ ] 催收利息科目[ ]
逾期贷款科目[ ] 呆滞贷款科目[ ] 呆帐贷款科目[ ]
本金备抵科目[ ] 核销呆帐核算科目[ ] 已核销呆帐利息科目[ ]
经办员代号[ ] 经办员姓名[ ]
打印要求：
1、 操作类型：根据选择操作打印。例如：“增改”、“删除”；
2、 贷款行业、贷款期限、利率档次、利率种类、计息周期、浮动间隔直接打印代号对应的
内容。
3、 利息自动入帐、自动转逾呆“是/否”表示
4、 其他内容根据输入内容打印。
代码表维护
代码增改
功能名称：MIS 代码增改
功能概述：用于增加或修改 MIS 代码
输入内容：
MIS 代码、MIS 代码名称、统计标志
控制条件：
1、 操作员输入 MIS 代码（7 位，必输项）。
2、 如果系统已存在该 MIS 代码，则显示现有的 MIS 代码内容，由操作员进行修改。
3、 如果该 MIS 代码还没有建立，操作员输入 MIS 代码名称（必输项，一五个汉字）、输入
统计标志（0=需要统计 1=不需要统计）
4、 操作员确认后，增加或修改成功。
计算公式：无
输出内容：
MIS 代码表的内容
字段名 类型 长度 说明
MIS 代码 char 7
MIS 代码名称 char 30
统计标志 char 1 0=需要统计 1=不需要统计
界面：
备注：需要建立的 MIS 代码见附表
代码删除
功能名称：MIS 代码删除
功能概述：用于删除已设置 MIS 代码，
输入内容：MIS 代码
控制条件：
（1） 操作员输入需要删除 MIS 代码。，
（2） 如果该 MIS 代码已建立，系统显示该代码内容，由操作员确认后删除。
（3） 如果该 MIS 代码还没有建立，系统提示“该 MIS 代码还没建立”
计算公式：无
输出内容：将指定 MIS 代码记录删除
界面：
1.一三贷款 MIS 代码对照表
1.一三.1 贷款 MIS 代码增加
功能名称：贷款 MIS 代码增加
功能概述：用于增加贷款 MIS 代码对照表项目
输入内容：贷款种类编码、单位性质、MIS 代码、
控制条件：
1、 操作员输入贷款种类号（必输项，6 位）。
2、 选择单位性质判断条件（系统提供三个选项“等于、不等于、不限制”）
3、 输入单位性质列表，共 19 个栏位，每个栏位为 2 个字符长度。系统提示信息：
1=国有企业 2=集体企业 3=民营企业 4=外商独资企业
5=中外合资企业 6=中外合作企业 7=股份制企业
21=国家机关、团体、部队、学校 22=财政性单位
31=中央银行 32=政策性银行 33=国有商业银行
34=兄弟建行 35=建行海外分行 36=其他商业银行
37=外资金融机构 38=证券公司 39=基金
40=非银行金融机构 50=国际组织驻华机构、外国驻华使馆领事馆
51=境外法人驻华机构 52=个体户 53=其他境内非自然人
60=境外金融机构 61=境外非金融机构 99=个人
请输入需要增改 MIS 代码：[ ]
MIS 代码名称 [ ]
统计标志 [ ]
请确认 Y/N [ ]
请输入需要删除 MIS 代码：[ ]
MIS 代码名称 [ ]
请确认删除 Y/N [ ]
每个栏位输入值为 1 位的，系统自动转换为 2 位，前面补零。
对于单位性质判断条件为“不限制”，单位性质列表应为空，否则，系统提示“单位性质不
限制时，不需要输入单位性质列表”
对于单位性质判断条件为“不等于或等于情况”，单位性质列表的第一项不允许为空，否
则，系统提示“请输入单位性质列表”
系统应检查输入的单位性质应在单位性质表中存在，否则，系统提示“输入的单位性质
不存在”
4、 应收利息户 MIS 代码、催收利息户 MIS 代码、逾期贷款户 MIS 代码、呆滞贷款户 MIS
代码、呆帐贷款户 MIS 代码、本金备抵户 MIS 代码、核销呆帐户 MIS 代码、已核销呆
帐利息 MIS 代码：7 位，必输项。（默认值为 9999999）
备注：应收利息核销户 MIS 代码、贷款核销 MIS 代码取消（应总行新科目改动），但为了
保持系统的延续性，（只要是衍生贷款帐户），建议库表中仍保留。
5、 操作员确认后，系统检查合法性
（1） 系统检查该贷款种类号是否在“贷款种类表”中存在。如果不存在，系统提
示“输入的贷款种类不存在”。
（2） 输入的 MIS 代码在“MIS 代码表”中存在。如果不存在，系统提示“输入的 MIS
代码不存在”。
6、 合法性检查通过后，增加贷款 MIS 对照项目成功，系统显示“贷款种类名称”和成功信息。
计算公式：无
输出内容：略
界面：
备注：需要建立的贷款 MIS 代码对照项目见附表
1.一三.2 贷款 MIS 代码删除
功能名称：贷款 MIS 代码删除
功能概述：用于逐条删除已建立的贷款 MIS 代码对照表项目
输入内容：贷款种类编码、单位性质
控制条件：
1、 操作员输入贷款种类号（必输项）、
2、 选择单位性质判断条件（系统提供三个选项“等于、不等于、不限制”）
3、 输入单位性质列表（非必输项，38 个字符）。
请输入需要增加的贷款 MIS 代码内容
贷款种类号[ ] [贷款种类名称]
单位性质[ ] [ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ]
[ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ]
应收利息户 MIS 代码[ ] 催收利息户 MIS 代码 [ ]
逾期贷款户 MIS 代码[ ] 呆滞贷款户 MIS 代码 [ ]
呆帐贷款户 MIS 代码[ ] 本金备抵户 MIS 代码 [ ]
核销呆帐户 MIS 代码[ ] 已核销呆帐利息 MIS 代码[ ]
贷款本金户 MIS 代码[ ]
请确认 Y/N [ ]
对于单位性质判断条件为等于或不等于时，单位性质列表必须输入。
输入的要求及系统提示信息和“贷款 MIS 代码增加”相同。
4、 系统查找是否存在指定的记录，如果存在，请操作员确认后删除。如果不存在，系统提
示“找不到指定的 MIS 代码对照项目”。
5、 操作员确认后，删除贷款 MIS 对照项目成功。
计算公式：无
输出内容：略
界面：
存款 MIS 代码对照表
存款 MIS 代码增加
功能名称：存款 MIS 代码增加
功能概述：用于增加存款 MIS 代码对照表项目
输入内容：存款 MIS 代码、单位性质、帐户性质
控制条件：
1、 输入科目号（4 位或 6 位，必输项）。
2、 操作员选择单位性质判断条件。系统提供三个选项“等于、不等于、不限制”
3、 操作员输入单位性质列表，共 19 个栏位，每个栏位为 2 个字符长度。系统提示信息：
1=国有企业 2=集体企业 3=民营企业 4=外商独资企业
5=中外合资企业 6=中外合作企业 7=股份制企业
21=国家机关、团体、部队、学校 22=财政性单位
31=中央银行 32=政策性银行 33=国有商业银行
34=兄弟建行 35=建行海外分行 36=其他商业银行
37=外资金融机构 38=证券公司 39=基金
40=非银行金融机构 50=国际组织驻华机构、外国驻华使馆领事馆
51=境外法人驻华机构 52=个体户 53=其他境内非自然人
60=境外金融机构 61=境外非金融机构 99=个人
每个栏位输入值为 1 位的，系统自动转换为 2 位，前面补零。
对于单位性质判断条件为“不限制”，单位性质列表应为空，否则，系统提示“单位性质不
限制时，不需要输入单位性质列表”
对于单位性质判断条件为“不等于或等于情况”，单位性质列表的第一项不允许为空，否
则，系统提示“请输入单位性质列表”
系统应检查输入的单位性质应在单位性质表中存在，否则，系统提示“输入的单位性质
不存在”
4、 操作员选择帐户性质判断条件。系统提供三个选项“等于、不等于、不限制”
5、 操作员输入帐户性质列表，共 19 个栏位，每个栏位为 2 个字符长度。系统提示：
11=中资企业结算帐户 12=三资企业结算帐户 20=资本金户
请输入需要删除的贷款 MIS 代码内容
贷款种类号[ ] [贷款种类名称]
单位性质[ ] [ ]
请确认 Y/N [ ]
30=经常项目专用户 41=外债户 42=外债转贷款帐户 43=自营外汇贷款专户
51=归还外债专户 52=归还外债转贷款帐户 53=归还自营外汇贷款专户
60=临时户 70=信托户 81=信用证保证金 82=保函保证金
83=外汇交易保证金 84=信用卡保证金 85=承兑汇票保证金
86=券商 B 股保证金 87=其他保证金
01=其他经常项目 02=其他资本项目专用户 00=其他活期帐户
每个栏位输入值为 1 位的，系统自动转换为 2 位，前面补零。
对于帐户性质判断条件为“不限制”，单位性质列表应为空，否则，系统提示“帐户性质不
限制时，不需要输入帐户性质列表”
对于帐户性质判断条件为“不等于或等于情况”，帐户性质列表的第一项不允许为空，否
则，系统提示“请输入帐户性质列表”
系统应检查输入的帐户性质应在帐户性质表中存在，否则，系统提示“输入的帐户性质
不存在”
6、 操作员输入存款 MIS 代码（7 位，必输项）。（默认值为 9999999）
7、 操作员确认后，系统检查合法性
（1） 检查科目号是否存在。（有二级科目的，必须输入二级科目）。否则，系统提示
“科目号输入错误”
（2） 输入的 MIS 代码在“MIS 代码表”中存在。如果不存在，系统提示“输入的 MIS
代码不存在”。
若有一项不合法，任意键退回上级菜单。
7、 合法性检查通过后，增加存款 MIS 对照项目成功，系统显示 MIS 代码名称和成功信息。
计算公式：无
输出内容：略
界面：
备注：需要建立的存款 MIS 代码对照项目见附表
存款 MIS 代码删除
功能名称：存款 MIS 代码删除
功能概述：用于逐条删除已建立的存款 MIS 代码对照表项目
输入内容：存款 MIS 代码、单位性质、帐户性质
控制条件：
1、 操作员输入科目号（必输项）、
2、 选择单位性质判断条件（系统提供三个选项“等于、不等于、不限制”）
3、 输入单位性质列表（非必输项，38 个字符）。
请输入需要增加的存款 MIS 代码内容
科目号 [ ]
单位性质[ ] [ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ]
[ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ]
帐户性质[ ] [ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ]
[ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ]
MIS 代码[ ] [MIS 代码名称]
请确认 Y/N [ ]
对于单位性质判断条件为等于或不等于时，单位性质列表必须输入。
4、 选择帐户性质判断条件（系统提供三个选项“等于、不等于、不限制”）
5、 输入帐户性质列表（非必输项，40 个字符）。
对于帐户性质判断条件为等于或不等于时，帐户性质列表必须输入。
6、 系统查找是否存在指定的记录，如果存在，请操作员确认后删除。如果不存在，系统提
示“找不到指定的 MIS 代码对照项目”。
7、 操作员确认后，删除存款 MIS 对照项目成功。
计算公式：无
输出内容：略
界面：
1.一五帐户收支统计对照表
因该表基本固定，直接由技术人员增加数据库建立。
需要建立的帐户收支统计对照项目见附表。
存款科目对照表
因该表基本固定，直接由技术人员增加数据库建立。
需要建立的存款科目对照表见附表。
帐户性质表
因该表基本固定，直接由技术人员增加数据库建立。
需要建立的帐户性质表见附表。
1.一八结售汇代码表
因该表基本固定，直接由技术人员增加数据库建立。
需要建立的结售汇代码表见附表。
新系统中结售汇统计代码应增加使用范围标志。（结汇、售汇、不限制）
日期聚类表维护
交易名称：日期聚类表增改
请输入需要删除的存款 MIS 代码内容
科目号 [ ]
单位性质[ ] [ ]
帐户性质[ ] [ ]
请确认 Y/N [ ]
功能简介：增加、修改日期聚类表的记录。
操作说明：
1. 日期表达：聚类日期的表达方式。0 表示“yyyymmdd”，如 20010823；1 表示
“mdd”，如 0823，即每年的 8 月 23 日；2 表示“dd”，如 23，即每月的 23 日；
3 表示“w”，如 6，即每周六。在对工作日进行设特别设置时，日期表达方式
建议选择“0”，即只对本年度的某一具体日期进行设置，不影响其它年度与月
份。
2. 聚类日期：根据日期表达的方式输入相应的聚类日期，其中日期表达为“w”时，
分别以 0、1 至 6 表示周日、周一至周六。
3. 聚类标识：根据界面提示的聚类标识说明，输入相应的聚类标识，如 12 表示
法定假日，一三表示强制营业日等。目前系统设置的聚类标识有：旬初、旬末、
月初、月末、季初、季末、年初、年末、例假、法定假、月计息日、季计息日、
半年计息日、年计息日等 14 种，除此之外，其它日期都是正常营业日，不需
另行设置。
4. 如果遇到批量计息日、旬末、月末、季末、年末等的日期有变动，则应在系统
中作相应修改。特别说明：当前系统对于二月份的下旬旬末、月末都设置为
0228，如果遇到闰年应更改为 0229，进入次年再改回到 0228。
5. 目前系统对节假日的设置如下：除了周六、周日设为例假及 1 月 1 日、5 月 1
日至 7 日、10 月 1 日至 7 日设为法定假日以外，其它全部设为营业日。如果
遇上以上日期调整为营业日，须将该日期设为强制营业日（聚类标识为“一
三”）；
如果遇上春节、元旦、“五一”、国庆等节假日调假，应把春节放假的几天全部
设为法定假日（聚类标识为“12”），元旦若放假 1 月 1 日、2 日两天则应把 1
月 2 日也设置为法定假日等等。
6. 控制标识：0 否，1 是，一般都选择 1。
7. 日期说明：输入该聚类日期的说明，如“法定假日”、“强制营业日”等。
交易界面：
交易名称：日期聚类表删除
功能简介：删除日期聚类表的记录。
日期表达:[0 ]
聚类日期:[20010102 ]
聚类标识:[12 ]
控制标识:[1]
日期说明:[法定假日 ]
聚类标示说明:01--旬初 02--旬末 03--月初 04--月末
05--季初 06--季末 07--年初 08--年末
11--例假 12--法定假 一三--强制营业日
21--月计息 22--季计息 23--半年计息 24--年计息
提示[Esc_退出]:0:yyyymmdd 1:mmdd 2:dd 3:w
操作说明：输入日期表达、聚类日期、聚类标识，系统显示控制标识、日期说明，确认后系
统提示“该日期删除成功”。
交易界面：略。
交易名称：日期聚类表查打
功能简介：查询日期聚类表的记录。
操作说明：
1. 查询条件：可以按日期表达、聚类日期、聚类标识、控制标识、日期说明查询。
都为空，查询全部记录；输入日期表达与聚类日期，查询指定日期的记录；输
入聚类标识，查询该聚类日期的记录。
2. 确认后显示所查询记录的日期表达、聚类日期、聚类标识、控制标识、日期说
明。
交易界面：略。
人民币帐号对照表设置
设立该对照表的目的：实现结汇、结售汇资金清算及损益测转业务人民币凭证的自动打印。
柜组 币种 UUU（不分币种） 美元 港币 …
柜组号 柜组名称 721 帐号 721 帐号 855 帐号 721 帐号 855 帐号
5350 营业部
5510 湖滨支行
…
功能概述：中心操作员统一对该表进行增加、修改、删除、查询、打印等操作。
输入界面：
人民币帐号对照表维护
选择：1—增改 2—-删除 3—查询 4—打印
柜组号[ ]
柜组名称[ ]
人民币科目[ ]
币种[ ]
帐号[ ]
确认(Y/N)?
说明：
1. 增改人民币帐号：录入柜组号，必输项，长四位字符，系统显示柜组名称。如果输入的
柜组号在银行名册中不存在，系统提示“柜组号在存在”，同时根据银行名册显示柜组号
与柜组名称对照表要求操作员选择输入正确的柜组号。录入人民币科目，必输项，长四
位字符。录入币种，必输项，以三位英文字母表示，如 USD，若货币名册中不存在该币
种提示“无此货币代码”。录入柜组号、币种、人民币科目，如果系统已经存在对应记录
的人民币帐号，则显示原有的人民币帐号由操作员修改。如果系统不存在对应记录的人
民币帐号，操作员输入人民币帐号，必输项，长 22 位字符，确认后系统增加一个新的
人民币帐号，该帐号由柜组号、人民币科目、币种三个要素唯一确定。
2. 删除人民币帐号：可以输入柜组号、币种、人民币科目三个要素中的任意一个或几个，
系统提示“确认删除外汇会计系统中的人民币帐号”，操作员确认后如果人民币帐号对照
表中存在符合条件的记录，系统把该类别的人民币帐号删除。如果人民币帐号对照表中
不存在符合条件的记录，返回错误信息“找不到符合条件的记录”。
3. 查询帐号：可以按照柜组号、币种、人民币科目三个要素中的任意一个或几个作组合查
询，输入一个要素查询的结果以二维表的形式显示，如按柜组号的查询结果如下：
柜组号：5350 柜组名称：营业部
币种 帐号类别 721 帐号 855 帐号
UUU XXXXX
USD XXXXX XXXXX
HKD XXXXX XXXXX
……
输入二个要素查询结果以一维表显示，如输入币种、科目，显示如下：
币种：USD 科目：721
营业部 53507210010054
湖滨支行 53507210……
……
输入三个要素，系统直接显示唯一确定的帐号。
4. 打印帐号：要求分柜组打印。输入柜组号，显示柜组名称，操作员确认后系统按如下格
式打印：
柜组号：5350 柜组名称：营业部
币种 帐号类别 721 帐号 855 帐号
UUU XXXXX
USD XXXXX XXXXX
HKD XXXXX XXXXX
……
如果不输入柜组号，系统默认为打印所有柜组的人民币帐号对照表，按以上格式逐个柜组的
打印。若输入的柜组号不存在，系统提示“柜组号不存在”，同时显示柜组号与柜组名称对照
表要求操作员选择输入正确的柜组号。
2 操作员管理
操作员增改
功能名称：操作员管理─增改
功能概述：由中心统一增加、修改全行所有操作员的信息
输入内容：操作员号、操作员姓名、柜组号、操作员级别、启用标志等
界面：
控制条件：
1. 操作员号：必输项，长 5 位字符。操作员号实行终身制，即一个操作
员始终对应一个操作员号，同时一个操作员号只能对应一个操作员。
2. 输入操作员号，如果该操作员号的记录已经存在，系统提供该操作员
号对应记录的信息由操作员修改。否则，提示输入新操作员各字段的
值。
3. 操作员姓名：必输项，长 10 位字符。
4. 柜组号：必输项，长 3 位字符。输入的柜组号必须在银行名册中存在，
否则提示“柜组号不存在”。柜组号输入正确，显示对应的柜组名称。
5. 操作员级别：必输项，长 2 位字符。光标跳到该栏，系统根据该柜组
的操作员权限列表，在信息提示栏显示各个操作员级别的序号及对应
的操作员级别名称，如 1：柜员 1，2：柜员 2,3：综合员 A，…只要
输入序号即可选择操作员级别。每个操作员根据操作员级别都有一个
相应的各功能交易操作权限列表，以参数化的形式设定（详见“操作
员权限列表”）。操作员在执行各项功能交易时，系统根据操作员权限
列表自动判断操作员是否有权限执行相应的功能操作。
6. 启用标志：必输项，长 1 位，分别以 0 表示启用，1 表示不启用，默
认值为启用。
7. 注册日期：必输项。新增操作员默认值为当前营业日期，修改操作员
信息时该栏不可更改。
8. 解雇日期：自动显示项。如果启用标志为“启用”，则解雇日期为
2099/12/31”。如果启用标志改为“不启用”，则解雇日期自动更改为“当
前营业日期”。如果操作员的状态标志为不启用，则不允许该操作员
操作员管理─增改
操作员号 [ ]
操作员姓名[ ]
柜组号 [ ]
柜组名称 [ ]
操作员级别[ ]
启用标志 [ ] 0：启用 1：不启用
注册日期 [ ]
解雇日期 [ ]
改密日期 [ ]
密码保留期限[ ]
请确认 Y/N [ ]
签到。
9. 改密日期：登记最近一次修改密码的日期。新增操作员时该日期等于
注册日期，以后每次修改密码则自动记录改密当天的日期。
10.系统为每个操作员配一个密码。新增操作员时，密码不作任何显示，
也不需要输入，自动取默认值六个空格。如果是修改操作员信息，系
统仍取原来已设定的密码，即密码与改密日期不更改。
11.密码保留期限：必输项，长三位数字。如果是网点操作员，默认值为
一五天，中心及其它业务部门的操作员默认值为 30 天。
12.录入完毕，系统新增一个操作员或修改原有操作员的信息。
操作员查打
功能名称：操作员管理─查打（中心及网点）
功能概述：查询、打印操作员的信息
输入内容：操作员号、柜组号、操作员级别、启用标志
界面：
操作员查询
操作员号[ ]
柜 组 号[ ]
操作员级别[ ]
启用标志[ ] 0：启用 1：不启用
请确认 Y/N [ ]
处理步骤：
1. 核算中心及网点都可以执行该项功能，但核算中心可以查询全辖的操
作员信息，网点只能查询本网点的操作员信息。
2. 输入查询条件操作员号、柜组号、操作员级别、启用标志四个要素的
任意一项或其中几项，系统显示出符合条件的操作员清单。查询条件
都为非必输项，如果输入操作员号码，则其余各项均不输入，系统显
示指定操作员的信息。如果所有查询条件为空，显示所有操作员的信
息。显示界面：
操作员号 操作员姓名 柜组号 柜组名称 操作员级别 启用标志
……
ESC—退出 ↑↓——翻页 空格键——详细内容
3. 选定某个操作员的记录，敲 SPACE 键显示该操作员的详细内容（显示
的信息内容同增改操作员）。
4. 查询完毕，按 ESC 键退出，系统提示“是否打印操作员信息(Y/N)?”要
求选择打印。如果确认打印，系统按表格形式打印查询到的操作员信
息。
输出内容：符合条件的操作员列表
口令初始化
功能名称：操作员管理─初始口令
功能概述：中心将指定操作员的口令强制更改为六个空格
输入内容：操作员号
界面：
初始口令
请输入需初始口令的操作员号[ ]
操作员名称[ ]
柜组号[ ]
柜组名称[ ]
确认(Y/N)?
处理步骤：
1．输入需初始口令的操作员号，系统判断该操作员号在操作员库中是否
存在且启用标志为启用。如果该操作员号不存在或启用标志为不启用，
提示“操作员号不存在或未启用，不能初始口令”。
2．如果为启用，显示操作员姓名、柜组号和柜组名称，要求确认是否初
始口令。确认后，系统将该操作员口令更改为六个空格，同时，将改
密日期修改为当前营业日期。
输出内容：操作员初始口令
权限列表维护
功能名称：操作员权限列表增改
功能概述：按交易分别设置各柜组、各级柜员的经办与授权权限。
输入内容：交易代码、操作员级别、经办金额、授权金额等
交易界面：
第一屏
第二屏
说明：
1. 交易代码：输入需设置权限的交易的代码，输完显示交易名称。
2. 柜组权限选择：1 表示柜组有权限执行该交易，0 表示柜组无权限执行该交易。
3. 柜员类别选择：1 表示该类柜员有权限执行该交易，0 表示该类柜员无权限执行该交易。
4. 柜员级别选择：临柜可选 1 级、2 级，综合可选 1 级、2 级、3 级，其它类别柜员跳过级
别选择。
5. 限额控制：选 0 不进入限额控制画面，选 1 进入限额控制画面，操作员可以设置交易限
额。
6. 柜员交易限额：数字型，非必输项，长 14，2，指该交易柜员可以独立经办的交易限额，
超过限额需要更高级别的操作员授权。柜员交易限额为 0 表示所有交易均需授权，限额
最大（即取缺省值 ）表示该交易均不需授权。
7. 综合授权限额：综合员的授权限额，0 表示没有授权的权限，限额最大（即取缺省值
）表示综合员对该交易都可以授权。
交易代码: [1110] 交易名称:[活期存款开户 ]
分行:[1] 支行:[1] 分理处:[1]
储蓄所:[1] 信贷部:[1] 资金管理部:[0]
核算中心:[0] 运行中心:[0] 清算中心:[0]
计划财务部:[0] 中心金库:[0] 稽核部门:[0]
临 柜:[1] 信 贷:[0] 综 合:[0]
会计主管:[0] 信贷主管:[0] 综合主管:[0]
临柜 1 级:[1] 临柜 2 级:[1] 综合 1 级:[0]
综合 2 级:[0] 综合 3 级:[0]
限额控制:[1]
提示[Esc_退出]:1-有权限 0-无权限
柜员交易限额: []
综合授权限额: []
主管授权限额: []
提示[Esc_退出]:输入柜员交易限额
8. 主管授权限额：会计主管、信贷主管及综合主管的授权限额，0 表示没有授权的权限，
限额最大（即取缺省值 ）表示主管对该交易都可以授权。
9. 输入的经办金额与授权金额均表示美元金额，如果执行其它币种的交易，系统自动提取
货币名册中的折算汇率将交易币种的金额换算成美元的金额后，再加以判断。换算公式：
美元金额=交易币种金额/该币种美元折算率。
强制柜员签退
交易名称：强制柜员签退
功能简介：由于前台非正常关机等缘故，前台柜员的操作员号可能突死在系统中。该功能可
以强制该柜员从外汇会计系统中签退，强制签退后该柜员可以重新向外汇会计系
统签到。
操 作 说 明 ： 输 入 柜 员 代 号 ， 系 统 提 示 “ 请 确 认 被 强 制 签 退 的 柜 员 没 有 在 处 理 业 务
（Y/N）？”，操作员确认后显示“该柜员被强制签退成功”。中心更改该柜员号的
标志，使该柜员签退出系统。（即；可以正常进入重新签到进入系统）
交易界面：略。
3.内部帐户管理
内部帐户分为 3 类：
1、 以柜员为单位开立的库包帐户（目前，核算科目主要有 924000 重要空白凭证、928000
代保管有价单证）。其帐号编制规则为：
帐号（14 位）=币种（2 位）+一级科目（4 位）+单证种类（2 位）+0+柜员号（5 位）
2、 以网点为单位开立的库包帐户（目前，核算科目主要有 924000 重要空白凭证、928000
代保管有价单证）。其帐号编制规则为：
帐号（14 位）=币种（2 位）+一级科目（4 位）+单证种类（2 位）+000+网点号（3 位）
备注：6 月 20 日讨论确定，只保留中心金库一个大库包。序号为 00001
3、 全辖统一的内部帐户。其帐号编制规则为：
帐号（14 位）=币种（2 位）+二级科目（6 位）+0+顺序号（5 位）
4、 按网点开立的内部张户（目前，只有“3 一五 0 内部往来”科目）
帐号（14 位）=币种（2 位）+二级科目（6 位）+000+柜组号（3 位）
新需求应考虑：
1. 对于挂销帐双向的 A/C，应在开户时增加挂帐方向选项（借方、贷方、双向）。（已改）
2. 挂销帐的管理：在内部帐开户时（对于挂销帐管理的帐户），可以输入挂帐时间，超过
挂帐时间的挂销帐自动显示。（或设置功能）（已改）
3. 内部户（含表外户）应考虑可计息的情况。特别是 L/C 垫款核销，转为表外，垫款帐户
体系可能需要发生变化。可以考虑放在贷款主文件中。
4. 部分内部户（以客户为单位开立的帐户）应考虑下放给支行自行开立。例如：以物抵债
专户、机场收钞户等。业务代号表中应增加网点开户许可的控制。
经过思考：只有查询限制为不限的，才允许开户在网点。例如：以物抵债专户、应收应付户。
以柜员为单位开户的帐户，开户网点为……
以网点为单位开户的帐户，开户网点为网点
中心统一开立的内部帐户应考虑增加使用范围。（例如：不限制、部门组合[至少 3 个，如果
能够对部门准确分级，可以考虑采用级别组]）（暂不考虑）
内部户增加
功能名称：内部户增加（含表外帐）
功能概述：由核算中心统一进行内部帐户的开立。
说明：
（1） 除内部往来帐户按照网点分设帐户外，全辖内部帐的帐户共用一个。日间只反映全
辖内部帐户的余额（不分网点）。
（2） 日终时，系统进行处理，分网点产生内部帐户余额（根据入帐网点）。特殊说明：损
益结转时，应注意调整所有柜组的损益类内部帐户余额。网点可以查询本网点内部
帐户昨日余额。
（3） 内部帐应考虑需要计算利息的情况。
（4） 在进行分网点 MIS 总帐、分网点试算平衡表生成时，内部帐（包括内部往来帐户）
属于分行清算中心。
（5） 用于分支行不同柜组之间的清算帐户（2640、一五 40）全辖共用一个，不分网点。
（6） 内部往来帐户分网点开立，也在此开立（以网点为单位开立的帐户，开户网点为网
点）
（7） 用于同一柜组的不同交易之间的挂帐帐户（999902）、重要空白凭证（9240）、代保
管有价单证（9280）由系统根据需要自动开立。9999、9240、9280 帐户按照柜员设
立分户，采用销帐方式。9999 帐户的性质属于虚帐户性质（没有明细帐，只有当日
流水帐，可以查询）。系统使用时，自动生成 9999 帐号。
输入内容：科目号、顺序号等
操作流程：
1、 输入币种（2 位，非必输项）
2、 输入科目号（二级科目，4 位或 6 位，必输项），下设二级科目的，必须输入二级科目。
3、 输入帐户顺序号（7 位数字，非必输项）（备注：不足 7 位的，前面不补零，理由：考虑
到国际结算系统的帐号长度只有 14 位，为了使接口能够实现，建议如此处理）。
对于按照柜组开立帐户的情况，不需要输入顺序号。
4、 输入帐户名称（20 个汉字，必输项）
5、 输入 MIS 代码（7 个字符，必输项）。（默认值为 9999999）
6、 选择计息标志：1 位，0—1，必输项，默认值为 0。系统提示：
“0=不计息 1=计息”
7、 选择延迟入帐标志：1 位，0—1，必输项，默认值为 0。系统提示：
“0=实时入帐 1=延迟入帐”
说明：对于不需要马上看到余额，且发生频繁的帐户，可以采用“延迟入帐”。
8、 系统检查合法性：
（1） 币种合法性检查：在货币名册中存在。
（2） 科目号合法性检查：输入的科目号必须在科目字典中存在且不是存贷款类；若
不存在或是存贷款类科目，系统提示“科目号输入错误”（光标停在原位）；
如果该科目只设一级科目，可以只输入一级科目（4 位），则系统自动补“00”；
如果操作员直接补“00”，系统视为正确，否则，提示“科目号输入错误”
如果该科目下设二级科目，应输入二级科目。如果只输入一级科目，系统提示
“该科目下设二级科目，应输入二级科目”。
（3） MIS 代码合法性检查：输入的 MIS 代码必须在代码表存在。如果不存在，系统
提示“输入的 MIS 代码错误”
（4） 如果操作员指定币种，检查该币种的内部帐户是否已开立（判断条件：系统中
没有相同帐号的记录存在，删除情况视同未开立）。如果已开立，系统提示“该
币种帐户已经开立”。
（5） 如果操作员没有指定币种，系统检查该类型的内部帐帐号是否尚为开立，（即系
统中没有“帐号=？？+科目号（输入）+顺序号（输入）”的帐号记录存在（删除
情况视同未开立）。如果有，系统提示“系统中已存在类似的帐号，是否继续
Y/N？”。操作员确认后，系统继续下一步操作；选择“N”，可以退出。
9、 如果合法，系统显示科目名称、MIS 代码名称、余额方向（默认值与科目余额方向相同）
红字标志（默认值与科目余额方向相同）、挂帐方向（默认值与科目余额方向相同）、挂
帐时间（默认时间：2 天）。
10、 如果该科目的“余额反向标志位”为“该科目下该科目下有与科目余额方向相反的帐
户”， 则允许操作员进行修改余额方向。系统提示：
“1=借方 2=贷方”
11、 如果该科目的“余额反向标志位”为“该科目下有允许余额出现红字的帐户”，则允许
操作员进行修改红字标志。系统提示
“0=不允许红字 1=允许红字”
12、 如果该科目的“余额方向”为“双向或轧差”，且该科目的销帐标志为“是”，则允许操
作员进行修改挂帐标志。系统提示
“0=借方 1=贷方 2=双向”
13、 如果该科目的销帐标志为“是”，则允许操作员进行修改挂帐天数。（如果该科目不
进行挂销帐管理，则挂帐天数为空，且不允许输入。（主要用于日始产生挂帐管理清单）
14、 输入备注（一五个汉字、非必输项）
15、 操作员确认后，系统增加记录。
（1） 如果操作员没有输入币种，则开立所有币种（改为：货币名册中开户标志为自
动开户的币种）的内部帐户。对于已开立的内部帐户，系统不进行替换。
（2） 帐号（一五位）=币种（2 位）+科目号（6 位）+顺序号（≤7 位）
如果顺序号没有输入（以柜组开户的情况），则系统取柜组号为顺序号（前面加 0）
（3） 客户号编码统一设置为“Z1”（内部帐客户号编码）；
帐户收支统计代码统一设为空值；
帐类与科目的帐类标志一样。
（4） 按柜组开立的内部帐号，系统自动取“柜组名册”中的“客户代号”放在
“内部帐户主文件”的“客户代号”字段
计算公式：无
输出内容：略
界面：
内部户修改
功能名称：内部户修改（含表外帐）
功能概述：核算中心对内部帐户信息进行修改。
输入内容：内部户帐号
操作流程：
1、 操作员输入需要修改的内部帐户帐号（一五位）。
2、 系统检查帐号合法性：
如果找不到指定帐号，系统提示“找不到指定帐号的帐户信息资料”
如果该帐号已销户，系统提示“该指定帐户已销户”。任意键退回上级菜单。
3、 显示该帐户的部分信息资料：帐户名称、MIS 代码、计息标志、延迟入帐标志、余额方
向、红字标志、挂帐方向、挂帐天数、备注。
4、 操作员可以对显示的帐户资料进行修改。修改条件、修改提示与“内部帐户开户”时相同。
5、 操作员修改确认后，系统对修改内容的合法性进行检查：
（1） 如果修改计息标志，应判断积数为 0，而且只能由“计息”改为“不计息。
（2） 如果将余额方向改为与“不允许科目余额反向”，应判断帐户当前余额不是反向。
否则，系统提示“该帐户余额已反向，不能修改余额方向”
（3） 如果将红字标志改为“不允许红字”，系统检查当前帐户余额不是红字。否则，
系统提示“该帐户余额为红字，不能修改红字标志”
（4） 如果该科目的“余额方向”为“双向或轧差”，且该科目的销帐标志为“是”，则允
许操作员进行修改挂帐标志。
（5） 如果该科目的销帐标志为“是”，则允许操作员进行修改挂帐天数。
6、 系统修改记录，反馈成功信息为“修改成功。”
计算公式：无
输出内容：
界面：
币种[ ] 科目号[ ][科目名称 ] 内部帐户顺序号[ ]
帐户名称[ ]
MIS 代码[ ]
计息标志[ ] 延迟入帐标志[ ]
余额方向[ ] 红字标志[ ] 挂帐方向[ ] 挂帐天数[ ]
备注[ ]
确认 Y/N[ ]
请输入需要修改的内部户帐号[ ]
请确认 Y/N [ ]
帐户名称[ ]
延迟入帐标志[ ] 计息标志[ ] 余额方向[ ] 红字标志[ ]
挂帐方向[ ] 挂帐天数[ ] MIS 代码[ ]
备注[ ]
确认 Y/N[ ]
内部户销户
功能名称：内部户销户（含表外帐）
功能概述：核算中心对指定的内部帐户进行销户。
输入内容：内部帐户帐号
操作流程：
1、 操作员输入内部帐户的基本帐号（16 位）。
2、 系统检查帐号合法性，
如果找不到指定帐号，系统提示“找不到指定帐号的帐户信息资料”
如果该帐号的状态是否为“销户”，系统提示“该指定帐户未销户，不能撤消”。
3、 显示该帐户名称和备注，
4、 操作员确认后，系统对该帐户进行销户。
计算公式：无
输出内容：略
界面：
内部户撤消销户
功能名称：内部户撤消销户（含表外帐）
功能概述：柜员根据需要将已销户的内部户帐户状态改为正常，重新使用
输入内容：内部帐户帐号
操作流程：
1、 操作员输入内部帐户的基本帐号（16 位）。
2、 系统检查帐号合法性，
如果找不到指定帐号，系统提示“找不到指定帐号的帐户信息资料”
如果该帐号已销户，系统提示“该指定帐户已销户”
检查该帐户的余额是否为 0。如果不为 0，系统提示“该帐户余额不为 0，不能销户”。销
户失败。
3、 显示该帐户名称和备注，
4、 操作员确认后，系统对该帐户进行销户。
计算公式：无
输出内容：略
界面：
请输入需要销户的内部帐户帐号[ ]
请确认 Y/N [ ]
帐户名称[ ]
备注[ ]
确认 Y/N[ ]
表外户增加
表外内部帐户增加、修改、销户、撤消销户的操作说明、流程与内部帐户相同。只是由
于表外帐户和内部帐户使用不同的库表，因此，分为不同的交易。
界面：
表外户修改
表外户销户
表外户撤消销户
4.特殊事务
积数调整
功能名称：积数调整
请输入需要撤消销户的内部帐户帐号[ ]
请确认 Y/N [ ]
帐户名称[ ]
备注[ ]
确认 Y/N[ ]
货币代号: [14]
货币名称: [美元 ]
开户说明: [开单一币种帐户]
科目代号: [924007]
科目名称: [重控凭证——转帐支票 ]
帐户序号: [00001]
开户说明: [开指定序号帐户]
帐户名称: [重控凭证——转帐支票 ]
MIS 代码: [9999999]
MIS 名称: [非指定内容 ]
是否确认(Y/N)?
功能概述：核算中心根据柜组提交的积数调整申请书调整存贷款计息帐户的积数与各分段积
数，存款帐户按帐户调整积数，贷款帐户每次只调整某个支款次序下的积数。
输入内容：帐号、还款次序、支款次序、调整积数、积数调整事由。其中还款次序、支款次
序根据贷款帐户的性质选择输入。
录入界面：
积数调整
请输入调整积数的帐号[ ]
确认 Y/N[ ]
控制条件：
1． 帐号：必输项，长 14 位字符。如果输入的帐号不存在或不是计息科目类帐户，提示“帐
号不存在或非计息帐户”，光标返回要求重输。
2． 帐号合法，根据帐户性质分别显示如下界面：
1).如果输入活期存款帐号，显示该帐户名称、原累积数，提示输入调整积数、调整事由，
界面如下：
帐户名称[ ]
原累积数[ ]
调整积数[ ]（调减输负数，调增输正数）
调整事由[ ]
确认 Y/N[ ]
调整积数:必输项，数字型，长 14，2，可输正负数。调整事由：非必输项，长 40 个字
符。（下同）
2).如果输入定期存款帐号，提示“定期存款帐户不允许进行积数调整”退出。
3).如果输入固定利率贷款帐户，显示该帐户名称，要求继续输入还款次序、支款次序，显
示该笔支款的原积数，提示输入调整积数、调整事由，界面如下：
帐户名称[ ]
调整积数对应的还款次序[ ] 支款次序[ ]
原积数[ ]
调整积数[ ]（调减输负数，调增输正数）
调整事由[ ]
确认 Y/N[ ]
还款次序：如果分期还款必须输入还款次序，否则为空。支款次序：必须输入，缺省值
为 1。如果对应的还款次序或支款次序不存在，提示“还款次序不存在”或“支款次序不存在”。
（下同）
4).如果输入浮动利率贷款帐户，显示该帐户名称，要求继续输入还款次序、支款次序，根
据该笔支款的分段利息文件显示该笔支款各个分段的原积数，提示输入调整积数、调整
事由，界面如下：
帐户名称[ ]
冲减积数对应的还款次序 [ ] 支款次序[ ]
分段起始日 分段终止日 原积数 调整积数
[ ] [ ] [ ] [ ]
X 年 X 月 X 日 X 年 X 月 X 日
……
X 年 X 月 X 日 当前营业日期
调整事由[ ]
确认 Y/N[ ]
提示：调整积数输入时，调减输负数、调增输正数。
3． 输入完毕，根据帐户性质分别进行如下调整：
a) 活期存款账户需更新累积数，公式：新累积数=原累积数+调整积数。
b) 固定利率贷款帐户需更新该笔支款次序的积数、还款次序的积数、帐户的 累积数与
分段积数，公式：新支款积数=原支款积数+调整积数，新还款积数=原还款积数+调整积
数，新累积数=原累积数+调整积数。如果该笔贷款已逾期，则调整积数全部归并入逾期
后的积数（按逾期利率计息）。
c) 浮动利率贷款帐户需更新该笔支款次序下各个分段的积数、该笔支款次序的积数、还款
次序的积数、帐户的累积数与分段积数，同时按调整后的积数计算各分段的利息。
4． 系统生成一笔积数调整的流水，并提示“积数调整成功，请准备好窄行纸打印积数调整
清单！”，根据帐户的性质分别打印相应格式的积数调整清单：
1). 活期存款帐户积数调整清单：
活期存款帐户积数调整清单
调整日期 [ / / ]
帐 号 [ ]
帐户名称 [ ]
原累计积数[ ]
调整积数 [ ]
新累计积数[ ]
调整积数事由[ ]
操作员号 [ ]
2). 固定利率贷款帐户积数调整清单：
固定利率贷款帐户积数调整清单
调整日期 [ / / ]
帐 号 [ ]
帐户名称 [ ]
还款次序 [ ]
支款次序 [ ]
原累计积数[ ]
原还款积数[ ]
原支款积数[ ]
调整积数 [ ]
新累计积数[ ]
新还款积数[ ]
新支款积数[ ]
调整积数事由[ ]
操作员号 [ ]
3). 浮动利率贷款帐户积数调整清单：
浮动利率贷款帐户积数调整清单
调整日期 [ / / ]
帐 号 [ ]
帐户名称 [ ]
调整积数对应的还款次序 [ ] 支款次序 [ ]
分段起始日 分段终止日 原积数 调整积数 新积数
[ ] [ ] [ ] [ ] [ ]
……
调整积数事由[ ]
操作员号 [ ]
输出内容：
1． 积数调整清单
2． 给调整积数的帐户记一笔流水，摘要为“调整积数”。该流水不参加日终轧帐。
3． 更改该帐户的累计积数、还款计划表与支款情况表中的积数、支段次序下各个分段的积
数。
利率调整
功能名称：利率调整
功能概述：核算中心根据柜组提交的利率调整申请书调整存贷款计息帐户的利率与各分段利
率，存款与固定利率贷款按帐户调整利率，浮动利率贷款每次只调整某个支款次序下的利率。
输入内容：帐号、还款次序、支款次序、调整后利率。其中还款次序、支款次序根据贷款帐
户的性质选择输入。
录入界面：
利率调整
请输入调整利率的帐号[ ]
确认 Y/N[ ]
控制条件：
1． 帐号：必输项，长 14 位字符。如果输入的帐号不存在或不是计息科目类帐户，提示“帐
号不存在或非计息帐户”，光标返回要求重输。
2． 帐号合法，根据帐户性质分别显示如下界面：
1). 如果输入活期存款帐号，提示“活期存款帐户不调整利率”退出。
2). 如果输入固定利率定期存款帐号，显示该帐户名称、余额、期限、定存起止日期、原利
率，提示输入调整后的新利率，界面如下：
固定利率定期存款帐户利率调整
帐号[99999999999999]
帐户名称[ ]
余额[ ] 期限[ ]
起存日[ ] 到期日[ ]
原利率[ ]
新利率[ ]
确认(Y/N)?
新利率:必输项，数字型，长 9，6。（下同）
3). 如果输入浮动利率定期存款帐号，显示该帐户名称、余额、期限、定存起止日期、各分段的
起止日期、利率，提示输入调整后各分段的新利率，界面如下：
浮动利率定期存款帐户利率调整
帐号[99999999999999]
帐户名称[ ]
余额[ ] 期限[ ]
起存日[ ] 到期日[ ]
分段起始日 分段终止日 原利率 新利率
[ ] [ ] [ ] [ ]
……
确认(Y/N)?
按照分段利息文件显示各个分段的利率。
4). 如果输入固定利率贷款帐号，显示该帐户名称、贷款起止日期、原正常利率、原逾期利率，
提示输入调整后的新正常利率、新逾期利率，界面如下：
固定利率贷款帐户利率调整
帐号[99999999999999]
帐户名称[ ]
起贷日[ ] 止贷日[ ]
原正常利率[ ] 原逾期利率[ ]
新正常利率[ ] 新逾期利率[ ]
确认(Y/N)?
5). 如果输入浮动利率贷款帐号，显示该帐户名称，要求继续输入还款次序、支款次序，根据该
笔支款的分段利息文件显示该笔支款各个分段的原利率，提示输入调整后的新利率，界面如
下：
浮动利率贷款帐户利率调整
帐号[99999999999999]
帐户名称[ ]
调整利率对应的还款次序[ ] 支款次序[ ]
分段起始日 分段终止日 原利率 新利率
[ ] [ ] [ ] [ ]
……
确认(Y/N)?
还款次序：如果分期还款必须输入还款次序，否则为空。支款次序：必须输入，缺省值
1。如果对应的还款次序或支款次序不存在，提示“还款次序不存在”或“支款次序不存在”。
3． 输入完毕，根据帐户性质分别进行如下调整：
a) 固定利率定期存款帐户需更新定存帐户主文件的利率为调整后的新利率，以后定存计息
以此利率为准。
b) 浮动利率定期存款帐户需更新分段利息文件中各个分段的利率。
c) 固定利率贷款帐户需更新该贷款帐户主文件的正常利率与逾期利率。如果贷款已逾期，
还需更改相应分段的利率。
d) 浮动利率贷款帐户需更新该笔支款次序下各个分段的利率。
4． 调整完毕，系统提示“利率调整成功，请准备好窄行纸打印利率调整清单！”，根据帐户
的性质分别打印相应格式的利率调整清单：
1). 固定利率定期存款帐户利率调整清单：
固定利率定期存款帐户利率调整清单
调整日期 [ / / ]
帐 号 [ ]
帐户名称 [ ]
余 额 [ ] 期限[ ]
起存日[ ] 到期日[ ]
原利率[ ]
新利率[ ]
操作员号 [ ]
2). 浮动利率定期存款帐户利率调整清单：
浮动利率定期存款帐户利率调整清单
调整日期 [ / / ]
帐 号 [ ]
帐户名称 [ ]
余 额 [ ] 期限[ ]
起存日[ ] 到期日[ ]
分段起始日 分段终止日 原利率 新利率
[ ] [ ] [ ] [ ]
……
操作员号 [ ]
3). 固定利率贷款帐户利率调整清单：
固定利率贷款帐户利率调整清单
调整日期 [ / / ]
帐 号 [ ]
帐户名称 [ ]
起贷日[ ] 止贷日[ ]
原正常利率[ ] 原逾期利率[ ]
新正常利率[ ] 新逾期利率[ ]
操作员号 [ ]
4). 浮动利率贷款帐户利率调整清单：
浮动利率贷款帐户利率调整清单
调整日期 [ / / ]
帐 号 [ ]
帐户名称 [ ]
起贷日[ ] 止贷日[ ]
调整利率对应的还款次序[ ] 支款次序[ ]
分段起始日 分段终止日 原利率 新利率
[ ] [ ] [ ] [ ]
……
操作员号 [ ]
输出内容：
1． 利率调整清单
2． 更改该帐户的利率或分段利率。
核销帐登记本修改
功能名称：核销帐登记本修改
功能概述：查询指定帐户、销帐号码的核销帐登记本记录
输入内容：
操作流程：
1、 操作员输入帐号（最长 22 位，必输项）。
2、 操作员输入销帐号码（必输项）
3、 操作员确认后，系统查找核销帐登记本是否指定记录，并显示帐户名称、挂帐金额、未
销金额、解锁金额。
4、 操作员录入本次调整金额。（必输项）可以输入正负数。
5、 系统显示调整后未销金额。（=原未销金额+本次调整金额）
6、 提交后检查调整金额的合法性。即：
ABS（解锁金额）≤ABS（调整后未销金额）≤ABS（未销金额）
原未销金额≤0，则调整后未销金额≤0；原未销金额≥0，则调整后未销金额≥0
7、 合法性检查通过后，系统更改挂销帐登记本，并打印“核销帐登记本修改清单”。
输出内容：
核销帐登记本修改清单
帐号 [ ]
帐号 [ ]
销帐号码 [ ]
帐户名称 [ ]
挂帐金额 [ ] 未销金额 [ ] 解锁金额 [ ]
本次调整金额 [ ]
调整后未销金额[ ]
请确认 Y/N [ ]
销帐号码 [ ]
帐户名称 [ ]
挂帐金额 [ ] 原未销金额 [ ] 解锁金额 [ ]
本次调整金额 [ ]调整后未销金额[ ]
帐户移转
功能名称：帐户移转
功能概述：更改帐户的经办网点。
输入内容：帐号、经办网点
操作流程：
1、 操作员输入帐号、新经办网点
2、 系统判断帐户是否合法。
（1） 如果不存在，系统提示“该帐户不存在”
（2） 如果不存在，系统提示“该帐户不存在”；
（3） 如果已销户，系统提示“该帐户已销户”；
（4） 如果是衍生贷款帐户，系统提示“衍生贷款帐户不能单独办理帐户移转”；
3、 如果帐户合法，显示帐户名称、原经办网点号和名称、经办网点名称
4、 操作员确认后，系统将相应帐户的经办网点改为新经办网点。如果是贷款本金帐户，系
统自动将相应的衍生贷款帐户的经办网点也更改为新网点。
5、 登记“开销户登记簿” （登记内容和格式见附件二）
输出内容：
（1） 更改帐户的经办网点
（2） 登记“开销户登记簿”
界面：
重要单证状态修改
一．功能名称：单证证状态，位置修改
二．功能概述：本模块只授权分行使用，对单证的状态进行修改。
三．界面：
帐号[ ]
移入经办网点号[ ]
请确认 Y/N[ ]
帐户名称[ ]
原经办网点号[ ] 原网点名称[ ]
新经办网点名称[ ]
请确认 Y/N[ ]
单证状态，位置修改
单证种类[ ]
单证号码[ ]
确认 Y/N （ ）
界面二：
单证种类[ ]
单证号码[ ]
当前位置[ ]
单位帐号 [ ]
单位名称 [ ]
当前单证状态[ ]
修改为：
当前位置[ ]
单位帐号 [ ]
单位名称 [ ]
当前单证状态[ ]（空格键选择）
确认 Y/N （ ）
打印位置、状态修改清单
是否重打 Y/N（ ）
四．控制条件：
（１） 进入本模块，显示界面一，输入需修改的单证种类，单证号码。系统提示是否确
认 Y/N，键入 N 返回主菜单，键入 Y，将信息发送中心，中心查询重要单证流转
登记簿、客户购买重要单证情况登记簿、柜员保管重要单证种类—数量动态登记
簿，将查询的的信息返回柜组，显示界面二。
（２） 界面二，系统显示需修改的单证号码当前位置、单位帐号、单位名称、当前状态，
同时要求输入需修改的位置、单位帐号、单位名称、当前单证状态。
◆ 系统显示的当前位置为：柜组号或客户代码。如果存在于分行或柜组还没售出
的，显示柜组号；如果已经出售给客户，显示客户代码。
◆ 当凭证当前位置为“客户代码”时，同时显示单位名称、单位帐号。控制条件同
“单证出售”。如果凭证当前的位置为该客户代码下的所有帐号，则单位帐号不
显示；如果凭证当前的位置为该客户代码下的一个单位帐号，则显示这个单位
帐号。
◆ 系统显示的当前单证状态，当单证存放于分行或柜组时，单证状态可为：1-正
常、2-签发使用、3-作废、4-销毁、5-在途。当单证存放于客户时，单证状态可
为：1-正常、2-已销号、3-已挂失。
◆ 系统显示的应修改的当前位置只有：客户代码。系统应控制修改时输入的“当
前位置”的客户代码的正确性，如果输入不正确，提示“输入有误”。
◆ 如果输入应修改的当前位置为客户代码，系统应同时要求输入单位名称、单位
帐号。控制条件同“单证出售”。系统应检查输入各项是否正确。
◆ 系统显示的应修改的当前单证状态有：1-正常、2-已销号、3-已挂失。
◆ 本模块只允许分行使用。
（３） 如果单证的当前位置在分行或柜组位置上，系统可将该单证的当前位置显示，但
不允许修改，否则提示“该凭证非出售给客户，不允许修改。”本模块只能对单证的
当前位置在客户代码时才能修改。
五．输出信息：
（１） 修改重要单证流转登记簿、客户购买重要单证情况登记簿、柜员保管重要单证种类—
数量动态登记簿中相应单证的状态。
（２） 如果修改的是单证的状态，系统应检查修改的帐号与修改前的帐号应为同一客户代
码，即单证位置应相同。
（３） 只要有修改状态或位置，当日都应有流水体现。
（４） 打印单证状态、位置修改清单。清单格式如下：
单证状态、位置修改清单
修改前：
单证种类 [ ]
单证号码 [ ]
当前位置 [ ]
单位帐号 [ ]
单位名称 [ ]
当前单证状态 [ ]
修改后：
单证种类 [ ]
单证号码 [ ]
当前位置 [ ]
单位帐号 [ ]
单位名称 [ ]
当前单证状态 [ ]
接口批量入帐
敞口文件批量入帐
交易名称：敞口入帐
说明：
与“储蓄通兑”入帐基本相同。不同点在于：
1、 该文件由国际业务部资金部在每天早上 9；00 之前发送。文件名为 WHMMZX+月份（2
位）+日期（2 位）
2、 入帐成功后，可以通过运行中心的前台交易“7510 帐务流水查询”进行查询（操作员号
为 33333，交易柜组为 005）。
3、 系统如果提示“文件不存在! File = [/appa/publica/cx99/qswj/pp0803]”，有两种可能：一种
是国际业务部没有正确发送或没有发送文件，请与科技部联系；一种是已入帐，可以通
过查询确认。
储蓄通兑文件入帐
交易名称：通兑入帐
说明：
1、 储蓄系统日终后，自动生成储蓄通兑文件，并放在指定的目录。通兑文件为 ZX+月份
（2 位）+日期（2 位）
2、 运行中心操作员在下一个营业日上午 10：00 之前将储蓄通兑文件入帐。
3、 输入入帐日期（默认值为上一个营业日），系统将指定日期的文件入帐，并显示信息。
入帐成功后，将文件删除，以避免重复入帐。
4、 节假日不要执行通兑文件入帐，待节假日过后的第一个营业日，再将上一营业日到本营
业日之间的所有文件入帐。例如：星期一将上周五、上周六、上周日的三个文件一起入
帐。
5、 入帐成功后，可以通过运行中心的前台交易“7510 帐务流水查询”进行查询（操作员号
为 33333，交易柜组为 004）。
6、 如果因特殊原因，需要将已入帐的通兑流水删除，可以在运行中心前台，以 33333 登陆，
进行“成套交易抹帐”。
7、 系统如果提示“文件不存在! File = [/appa/publica/cx99/qswj/pp0803]”，有两种可能：一种
是中心生成文件有误，请与科技部联系；一种是已入帐，可以通过查询确认。
界面：
平盘文件批量入帐
与“敞口入帐”说明相同。
平盘文件批量入帐
与“敞口入帐”说明相同。
说明：中心入帐顺序为“敞口入帐→通兑入帐→平盘入帐→交割入帐”。
5 中心日始日终
中心日始
功能名称：中心日始
进行储蓄通兑文件入帐, 请确认(YyNn):Y
入帐日期: [2001/08/03]
转换笔数 [10] 入帐笔数[10] 未入帐笔数[0] 套号 [2002042100041
文件入帐成功
功能概述：中心进入新的营业日期，系统做好开工前的各项准备工作。操作员只要输入新的
营业日期，系统自动做好工前准备处理。
输入内容：当前营业日期
界面：
中心日始
上一营业日期[ ]
新的营业日期[ ]
确认(Y/N)?[ ]
处理步骤：
1． 如果中心当前的工作状态为“工作结束”，操作员进入系统时，系统提示“确认执行中心日
始？”。操作员可以选择在此执行日始，也可以选择进入系统后执行日始功能菜单。执
行该项功能，要求中心的工作状态为“工作结束”，否则系统提示“当前营业日没有结束，
不能日始”返回。
2． 上一营业日期：系统自动显示。
3． 新的营业日期：必输项，默认值为上个营业日的第二天。操作员输入新的营业日期，系
统需判断新的营业日期是否合法，如果操作员连续三次输入非法日期，系统提示“中心
日始失败”返回。新的营业日期合法性的判断规则：
1） 新的营业日期必须大于上一营业日期，否则返回提示“新的营业日期必须大于上一营业
日期”。
2） 新的营业日期和上一营业日期的间隔不超过 30 天，否则返回提示“两个工作日间隔不能
超过 30 天”。
3） 判断新的营业日期是否为“营业日”，如果不是返回提示“该日期非营业日”。如果操作员
确需进入该日期，则可以通过更改该日期的营业标志。（技术人员确定操作员可以更改
营业标志的地方）
4） 如果上一营业日期小于活期存款批量结息日，则新的营业日期不能大于该批量结息日，
否则提示“不能跨过活期存款批量计息日”。
5） 如果跨越年度，则必须进入新年度的第一天，否则提示“不能跨过新年度第一天”。
4． 新的营业日期输入正确，系统首先把当前的数据文件作硬盘备份，并显示以下界面进行
有关的工前准备处理：
正在清理昨日临时文件......完毕
系统计算 X 天的积数......完毕（X 为上一营业日至当前营业日之间的天数）
系统正在整理数据库......完毕
5． 工前准备处理时系统首先清理昨日的所有临时文件（包括昨日的交易流水等），即把昨
日临时文件数据库内容清空。（清理哪些数据文件要技术人员具体确定）
6． 对于计息帐户，计算两个营业日之间的段积数，更改该帐户的“累积数”、“累日数”、“考核
积数”，如果是贷款帐户且存在还款计划表或支款情况表，还要更改这两个表中的“积
数”，公式：
段积数=上一个营业日的帐户（或还款次序、支款次序）余额 X 两个营业日之间的
天数
累积数=原累积数+段积数
考核积数=原考核积数+段积数（计息、积数调整、倒起息不改考核积数）
累日数=原累日数+两个营业日之间的天数
积数=原积数+段积数（还款计划表、支款情况表）
注：存款帐户要考虑涉及双积数的协定存款帐户，因此需预留两个累积数。
7． 日始滚积数时，如果是大额活期存款帐户（根据活期主文件中的大小额标志判断，即：
标志=1 大额活期）、余额大于等于大额活期存款起存点（根据定期起存点表进行判断）、
大额活期起日≤当前营业日≤大额活期止日，则对户主积数进行正常的积数计算与累加的
同时，将上个营业日至当前营业日的积数计入到“大额积数”中去。（可以利用“协定存款
积数“字段）。
8． 对于活期存款帐户（不包括约定期限存款帐户），系统都不作分段计息处理，可以直接
更改各帐户的“分段积数”，公式：分段积数=原分段积数+段积数。
9． 对于约定期限存款帐户，根据约定期限的分解规则（详见单户计息），以存入日期为第
一段的起息日期，如果在上个营业日到本营业日之间存在某段到期，即上个营业日<到
期日≤本营业日，则在该帐户分段利息文件中增加一条记录，记载该段区间内的起息日、
结息日、期限（月份）、积数、利率、利息，利率为该帐户的原利率，积数为起息日至
结息日这段期限的积数（每月以 30 天计算），即积数=帐户余额 X 月份 X30，利息按定
期存款计息公式计算，即利息=本金 X 利率 X 期限月份数/12。分段后，系统把帐户的“分
段积数”改为该段到期日到当前营业日之间的积数（=帐户余额 X 到期日至当前营业日的
间隔天数），把帐户的利率改为到期日对应的下一段相应档次的利率。
10． 对于定期存款帐户，考虑利率分段与到期处理两种情况：
（一）利率分段：如果利率变动系统自动分段，实现分段计息。
1） 小额定期存款帐户：不作分段处理。
2） 固定利率大额定期存款帐户：不作分段处理。
3） 浮动利率大额定期存款帐户：如果在上个营业日（不包含上个营业日）至当前营业日之
间存在利率浮动日（利率浮动日按上一浮动日+利率浮动期计算得出，某月没有对应的
浮动日以当月最后一天作为浮动日，第一次利率浮动日等于定存帐户的起息日加上一个
浮动期），即上一营业日<本次利率浮动日≤当前营业日，则在该帐户分段利息文件中增
加一条记录，记载本次浮动期内的起息日、结息日、期限、利率、积数、利息，起息日
为上一浮动日（或帐户起息日），结息日为本次浮动日，利率为该帐户浮动前的利率，
积数为起息日至结息日这段期限的积数（每月以 30 天计算），利息按定期存款计息公式
计算，即利息=本金 X 利率 X 期限月份数/12。分段后，系统把该帐户的“分段积数”改为
浮动日到当前营业日之间的积数（=帐户余额 X 浮动日至当前营业日的间隔天数），把帐
户的利率改为浮动日对应的相应档次的利率，利率值取浮动日前两个营业日的对应期限
LIBOR/HIBOR 利率值+相应利差，前两个营业日如果没有 LIBOR/HIBOR 利率值则取最
近一天相应档次的 LIBOR/HIBOR 利率值。例如，某客户于 2001 年 1 月 29 日存入一笔
300 万美元、期限一年的大额定期存款，起息日为 1 月 29 日，利率按月浮动。1 月 29
日当天相应档次 LIBOR/HIBOR 利率加相应利差为 ％。则到 2001 年 2 月 28 日（星
期三）日始处理时，系统进行利率分段，在分段利息文件中增加一条记录，起息日为 2001
年 1 月 29 日，结息日为 2001 年 2 月 28 日，期限 1 个月，积数=300*30=9000 万，利率
％，利息=300 万*％*1/12=11625 美元。同时帐户的分段积数改为 0，利率改为
2 月 28 日当天相应档次的利率加相应利差 ％。与此类似，2001 年 3 月 29 日（星期
四）进行分段。4 月 29 日由于是星期天，4 月 30 日（星期一）日始时作分段处理，起
息日为 3 月 29 日，结息日为 4 月 29 日，期限 1 个月，积数=300*30=9000 万，利率为 3
月 29 日同档次的利率 ％，利息=300 万*％*1/12=12 一八 美元。同时
帐户的分段积数改为 300 万，利率改为 4 月 27 日当天同档次的利率加相应利差
％。
（二）到期处理：定期存款存入时，约定好到期日的处理方式。如果约定到期日“处理
方式不定”的，定存到期系统不作任何处理。如果约定到期自动转存的，到期日系统在
日始作自动转存处理，但转存次数要根据系统参数“定期存款可以自动转存的次数”的设
定，例如系统参数“定期存款可以自动转存的次数”设为 1 次，如果已经自动转存过 1 次，
则下次到期系统不再作转存处理。如果定存到期日在上个营业日（不包含上个营业日）
至当前营业日之间且可以自动转存，则日始时根据不同的转存方式分别进行如下处理：
1） 本息自动转存：根据该定存帐户的分段利息文件或帐户的当前情况计算截止到期日的定
存利息，并把利息转入该定期存款帐户，利息计算办法、生成的帐务流水与入帐凭证的
说明与“定存支取”时计息相同（详见柜面业务需求）。利息计算、帐务处理完毕，系统
清理该帐户的分段利息文件（如有）的记录，以后从定存到期日开始重新实行分段。然
后，系统更改该帐户的起息日为定存到期日，累日数为定存到期日到当前营业日之间的
天数，累积数为定存到期日到当前营业日之间的积数，利率为定存到期日当天该档次定
存的最新利率，帐户余额等于原定存金额加上本次定存利息。
2） 本金续存，利息转活期：根据该定存帐户的分段利息文件或帐户的当前情况计算截止到
期日的定存利息，并把利息转入已设定的活期存款帐户，利息计算办法、生成的帐务流
水与入帐凭证的说明与“定存支取”时计息相同（详见柜面业务需求）。利息计算、帐务
处理完毕，清理该帐户的分段利息文件（如有）的记录，以后从定存到期日开始重新实
行分段。然后，系统更改该帐户的起息日为定存到期日，累日数为定存到期日到当前营
业日之间的天数，累积数为定存到期日到当前营业日之间的积数，利率为定存到期日当
天该档次定存的最新利率，帐户余额不变。
11． 对于贷款帐户：
（一）利率分段
1） 固率贷款帐户：不分段计息
2） 浮率贷款帐户：根据支款情况表，对各支款次序分别进行分段计息。如果在上个营业日
（不包含上个营业日）至当前营业日之间存在利率浮动日（利率浮动日按上一利率浮动
日+浮动期计算得出，某月没有对应的浮动日以当月最后一天作为浮动日，第一次利率
浮动日等于各次支款的起息日加上一个浮动期），即上一营业日<本次利率浮动日≤当前
营业日期，则在该笔支款次序的分段利息文件中增加一条记录，记载本次浮动期内的起
息日、结息日、天数、利率、积数、利息，起息日为上一浮动日（本笔支款次序的起息
日），结息日为本次浮动日，利率为该支款次序浮动前的利率，积数为上一浮动日至本
次浮动日这段期间的段积数，利息按计息公式计算，即利息=积数 X 利率/360。分段后，
系统把该贷款帐户的“分段积数”改为本次利率浮动日到当前营业日之间的积数（=帐户
余额 X 本次浮动日至当前营业日的间隔天数），把帐户与支款表各支款次序的利率改为
浮 动 日 对 应 的 相 应 档 次 的 利 率 ， 利 率 值 取 浮 动 日 前 两 个 营 业 日 的 对 应 期 限
LIBOR/HIBOR 利率值+相应利差，当天如果没有对应的利率值则取最近一天相应档次的
利率值。如果存在分期还款计划表，更改各还款次序的利率为本次利率浮动日对应档次
的利率。（由于贷款到期（含展期）后需按逾期利率计息，即贷款到期日也是利率浮动
日，因此在贷款到期日的日始时也需进行利率分段处理）
（二）批量计息
2 如果上一营业日到新的营业日之间存在贷款对日结息日，即上一营业日<对日结息日《当
前营业日，按照“利息计算”一章中的贷款批量计息办法计算需计算利息的各贷款帐户的
利息，并生成帐务流水与相关的入帐凭证。
3 贷款利息计算完毕，进行挂息帐务处理时：对于同一贷款帐户下不同分期还款次序的利
息，需按不同还款次序分别合计一笔挂帐（相应地，贷款利息单与清单也要按还款次序
分别打印）。在计算挂息帐户利息的复利时，各笔利息分别对应相应的还款次序，并根
据还款日的不同决定是否计算逾期利息（挂息帐户与贷款本金帐户共用一张还款计划
表）。例如，一笔 200 万美元的贷款，其中一五 0 万于 2001/6/17 到期，另 50 万于
2001/9/17 到期，计息方式为按月对日结息。2001/5/20 计息时，第 1 还款次序的利息为
USD 一五 00，第 2 还款次序的利息为 USD500，当日将利息挂入挂息帐户。2001/6/20
对挂息帐户计息，则 USD 一五 00 的利息需计算逾期利息，而 USD500 的利息不计算逾
期利息。
贷款帐户利息计算出来后，帐务处理时需把该利息挂入挂息账户。如果贷款帐户存在“挂
息户”且该帐户为催收利息帐户（科目号“1495”），则利息直接挂入该催收利息帐户；如果贷
款帐户的“挂息户”不存在或“挂息户”非催收利息帐户，则根据以下规则判断该贷款帐户的利
息挂账户（如果该挂息户尚未开户，系统按衍生贷款帐户的开户规则自动开立）：
贷款帐户对应的核算科目 挂帐利息帐户的科目
1430 呆滞贷款
1450 呆账贷款
1495 催收贷款利息
1495 催收贷款利息
1470 应收贷款利息
1495 催收贷款利息
1410 逾期贷款
其它贷款类科目
利息逾期＜一八 0 天，挂息科目：1470 应收贷款利
息
利息逾期≥一八 0 天，挂息科目：1495 催收贷款利
息
4 如果当前营业日期跨过每个月的 21 日，即上一营业日<每个月 21 日《当前营业日，系
统判断在当月 21 日是否存在贷款帐户按季（月）21 日批量计息的情况，如果存在则需
自动进行批量计息，即批量计算需在该季（月）21 日计息的各贷款帐户的利息，并生成
帐务流水与相关的入帐凭证。对于按季（月）21 日结息的贷款帐户，如果是浮动利率的
还需在结息日当天作利率分段处理。
（三）到期处理
1） 转逾期：贷款到期自动转入对应的逾期贷款帐户，并生成帐务流水与入帐凭证。（详
见柜面交易部分业务需求，贷款到期（含展期）日当天做利率分段处理，结转日为贷款到期
日的次日，如遇节假日顺延，但利率分段仍分段至到期日）
2） 转催收：把超过催收期的逾期贷款自动转入相应的催收贷款帐户，并生成帐务流水
与入帐凭证。（详见柜面交易部分业务需求，结转日期为贷款催收日的次日，即到催收期后
的第一个营业日日始）
贷款逾期自动转催收的期限按天数设定。默认值为一八 0 天，即贷款本金逾期＞一八 0
天，即转入呆滞贷款科目核算。
（四）冲减利息收入（增加部分）：对于应收利息账户，如果贷款本金或应收利息逾期超过
一八 0 天（不含一八 0 天），则需对该应收利息帐户作冲减利息收入处理，会计分录：
借 催收贷款利息（1495）
贷 应收利息（1470）
借 利息收入（5 一三 0 等）
贷 待转营业收入（2590）
说明：
i. 贷款本金超过一八 0 天指“上一营业日≤（贷款到期日+一八 0 天）<当前营业日”。
ii. 应收利息逾期超过一八 0 天的判断方法：
应收利息帐户如果有余额发生，次日日始系统自动把该帐户“应收利息逾期日”记为 1；
以后只要应收利息帐户余额不为 0，每个营业日日始该帐户“应收利息逾期日”按自然天
数累加；
如果客户归还应收利息且应收利息帐户余额变为零，则次日日始将该应收利息逾期日改
为 0；
如果应收利息逾期日≥一八 1，则判断为“应收利息逾期超过一八 0 天”；
一旦应收利息帐户已经判为“应收利息逾期超过一八 0 天”，则不论以后客户是否归还应
收利息，总是判“应收利息逾期超过一八 0 天”。
iii. 应收利息转为催收利息时，除了把应收利息余额全部结转到催收利息账户，还要作以下
处理：
系统进行积数调整，把应收利息帐户的积数清为零，并把该积数累加到催收贷款利息帐
户中去，原应收利息帐户与催收贷款利息帐户分别生成一笔调整积数的流水
把应收利息帐户的支款情况表与催收贷款利息帐户的支款情况表合并，催收贷款利息帐
户计息以合并后的支款情况表为依据
iv. 利息收入账户，根据科目字典中贷款本金科目对应的利息收入科目及号码确定。
12． 如果新的营业日期恰逢活期存款批量结息日，则对所有活期存款帐户进行批量计息
自动处理（详见活期存款批量计息）。
13． 如果新的营业日期跨月，则系统提示“正在进行月结……”，并进行如下处理：
1) 科目（含二级科目）月结文件追加一条记录，记载上月该科目的发生情况。
2) 把科目（含二级科目）日结文件的数据移到科目后备文件后，并把发生数清零。
3) 分户月结后备文件增加一条记录，记载上月该帐户的发生情况
4) 分户动态的“月初余额”改变为上月的月末余额，“本月借方发生额”、“本月贷方发生额”数
据移到分户月结后备文件后清为零。
5) 科目月结文件及分户月结后备文件的记录保留一年，下一年度的对月删除上年度该月的
记录。
14． 如果新的营业日期是新年度的 1 月 1 日，除了进行正常的月结以外，还要进行年结。
系统提示“正在进行年结……结转科目[ ] 新科目[ ]”，其中科目号跳动显示，
并执行以下操作：
1） 根据科目（含二级科目）月结文件的记录，各科目生成旧年度全年的累计发生额记录，
追加到各科目月结文件中。其中“月初余额”的值为该科目月结文件第一条记录的“当前余
额”，“借方金额”、“贷方金额”的值分别等于全年各月“借方金额”、“贷方金额”的合计数，“当前
余额”的值等于最后一条记录的“当前余额”。
2） 根据分户月结后备文件的记录，各帐户生成旧年度全年的累计发生额记录，追加到分户
月结后备文件中。其中“月初余额”的值为该帐户分户月结后备文件第一条记录的“当前余
额”，“借方金额”、“贷方金额”的值分别等于全年各月“借方金额”、“贷方金额”的合计数，“当前
余额”的值等于最后一条记录的“当前余额”。
15． 系统自动分柜组生成新营业日的提示信息，每个柜组提示信息的内容包括该柜组已
过催收期但未转入催收贷款帐户核算的贷款帐户清单、已到期且到期处理方式不定的定期存
款帐户清单、冻结到期的帐户清单、内部帐户超时间挂帐清单。清单内容分别包括帐号、帐
户名称、余额、（贷款、定存、冻结）到期日（或结算帐户限额）。
内部帐户超时间挂帐清单：系统根据挂销帐登记本、内部户挂帐时间，打印“（当前营
业日期—挂帐日期）>挂帐日期”的挂帐记录。按照挂帐网点分别生成、同时稽核部门能够提
回全行所有清单。内容如下：
帐号 帐户名称 挂帐日期 挂帐网点 挂帐金额 未销金额 最长挂帐天数
…… ……
16． 结售汇及套汇平盘交割（见柜面交易子系统之三“外汇买卖”需求）
17． 单证挂失后第一三天由“一般挂失”转为“协助防范”（见柜面交易子系统之一“柜台
业务等”需求）
18． 中心日始处理成功，系统把中心的营业日期置为新的营业日期，同时把中心的工作
状态改为“正常营业”，并提示“中心日始成功……任意键退出”，操作员按任意键系统返回主
菜单界面。
19． 如果中心日始过程中出现故障，提示“中心日始失败”后退出，系统将数据恢复为中
心日始前的状态。
中心日始处理流程图：
新营业日
清理文件
更改积数
约定期限
活期存款帐户 存款帐户 定期存款帐户 贷款帐户
利率分段 到期处理 批量计息
月结、年结
生成提示信息
更新日期、系统状态
中心日终
中心日结、打印日结汇总表、帐务流水打印、中心入帐、数据备份几项功能可以合在一
起由系统全部批量处理完毕，也可以作为单独菜单由人工控制分开执行，通过执行不同菜单
来实现。如果日终全部批量处理，一旦日终过程出现问题中止执行日终，系统将数据自动恢
复到中止执行点状态，下次执行日终自动从原来中断处继续执行。（中心日终只进行一次，
但系统应考虑在年度最后一天损益结转前可以生成第 4 季度的损益收支明细表数据。）
中心日结
所有柜组工作结束后，中心对当天全行的所有帐务进行日结处理。界面：
确认进行中心日结 Y/N [ ]
提示：日结后系统将不再处理会计业务
控制条件：
1. 进入菜单，显示以上界面。操作员确认执行中心日结，系统提示“正在进行中心日
结…”。（如果日终批量处理，不需显示以上界面要求操作员确认，直接提示“正在进行
中心日结…”。）
2. 执行该项功能，要求中心的工作状态处于正常营业状态，否则提示“非正常营业状态”后
返回。
3. 检查是否所有柜组当前的工作状态都是“工作结束”，否则提示“尚有以下柜组没有做工作
结束：[ ]，请通知柜组工作结束后再进行中心日结”后返回。方框内列出
当前工作状态不是“工作结束”的柜组号。（日终批量自动处理的情况下，如果存在当前
工作状态不是“工作结束”的柜组，系统自动把该柜组的工作状态强行修改为“工作结束”，
同时在系统工作日志中登记“柜组号：[ ]，日终工作状态：[ ]”，
并在柜组执行下次日始时予以警示。）
4. 检查全辖所有的 9999 帐户余额是否全部为零，如果存在余额不为零的 9999 帐户，根据
这些帐户的余额系统提示“以下柜员帐未轧平：柜组号 柜员号 币种 差额，是
否自动挂帐 Y/N[ ]”。如果选择 N 不自动挂帐，则中止执行中心日结。如果选择 Y 自
动挂帐，则将这些 9999 帐户的余额挂入该柜组的挂帐户，会计分录：借 9999、贷
2640，生成凭证由柜组下次日始时提回打印，并在系统工作日志中登记“柜组号：
[ ]，柜员号：[ ]，帐未轧平”，柜组执行下次日始时予以警示。（日终批量处
理的情况下，对于余额不为零的 9999 帐户系统全部作自动挂帐处理。）
5. 检查是否已存在上一营业日生效的 LIBOR 与 HIBOR 利率，如果不存在上一营业日生效
的 LIBOR/HIBOR 利率，提示“不存在上一营业日生效的 LIBOR/HIBOR 利率，是否自动
取前两个营业日生效的 LIBOR/HIBOR 利率值 Y/N[ ]”。选择 N 退出中心日结，选择
Y 自 动 取 前 两 个 营 业 日 生 效 的 LIBOR/HIBOR 利 率 值 作 为 上 一 营 业 日 生 效 的
LIBOR/HIBOR 利率值。（日终批量处理的情况下，如果不存在上个营业日生效的
LIBOR/HIBOR 利率，若上个营业日的 LIBOR/HIBOR 利率已录入但未生效则自动改为
生效，若上个营业日的 LIBOR/HIBOR 未录入，则取前两个营业日生效的 LIBOR/HIBOR
利率值作为上个营业日生效的 LIBOR/HIBOR 利率值。）
6. 分开户柜组生成中心代入帐凭证、通存通兑清单，由网点下次日始提回打印。（通存贷
方凭证在通存通兑交易发生时直接生成，中心日终时生成通存通兑清单，内容包括：日
期、流水号、帐号、凭证种类、凭证号码、借/贷发生额（含币种）、摘要、交易柜组、
经办，目前只需生成客户帐贷方发生清单）
7. 外汇贷款数据生成（详见柜面交易子系统业务需求之一）
8. 更新“帐户限额登记本格式”的“超限额时间”字段
系统日终根据“帐户限额计算说明”对“帐户限额登记本”帐户（限额组）逐户（组）检查
是否超限额，并按照以下条件更改“帐户限额登记本格式”的“超限额时间”字段
（1） 当帐户超限额且超限额时间为空，则超限额时间=当前营业日期
（2） 当帐户超限额且超限额时间≠为空，则超限额时间不更改。
（3） 当帐户没有超限额，则超限额时间为空。
9. 分柜组产生帐户超限额报表
系统日终更新“帐户限额登记本”后，分柜组产生“帐户超限额报表”
（1） 产生条件：超限额时间≥当前营业日的记录
（2） 如果按帐户进行限额控制，则该超限额内容产生在该帐户开户网点的报表中
如果按帐户组进行限额控制，则该超限额内容产生在该限额组所包括的所有帐户开
户网点的报表中。例如：湖滨支行和营业部的两个帐户共同组成一个限额组，如果
该限额组超限额，则湖滨支行和营业部的报表都应体现。
（3） 报表按“超限额时间”、“帐号”排序。限额组编号和帐号只填其中一列。
（4） “帐户超限额报表”格式如下
帐户超限额报表
网点名称： 日期： 年 月 日
超限额
时间
限额组
编号
帐号 限额组名称
/帐户名称
限额
币种
最高限
额
当前余
额
贷方累计
发生额
控制标
志解释
备注：（1）当前余额、贷方累计发生额为已折算为限额币种的余额。
（2）超过[超限额报警时间]天的帐户应及时报外管。
附：帐户限额计算说明
按余额进行限额控制的计算说明
适用于帐户限额控制标志为 2（余额超限额不入帐）、3（余额超限额可入帐）
单个帐户限额控制
（帐户余额/折算率）与（帐户限额） 进行比较。
如果该限额关系指定折算率，则折算率=“帐户限额控制表”字段“指定折算率”
如果该限额关系没有指定折算率，则折算率=最近一个营业日（含当日）限额币种汇率
/帐户币种汇率
帐户组限额控制
Σ（帐户组所属于帐户余额/折算率）与（帐户组限额） 进行比较。
如果该帐户指定折算率（根据帐户限额组关系表判断），则折算率=“帐户限额组关系表”
字段“指定折算率”
如果该帐户没有指定折算率，则折算率=最近一个营业日（含当日）限额币种汇率/帐户
币种汇率
按贷方累计发生额进行限额控制的计算说明
适用于帐户限额控制标志为 1（贷方累计发生额超限额不入帐）
单个帐户限额控制
（帐户贷方累计发生额/折算率）与（帐户限额） 进行比较。
如果该限额关系指定折算率，则折算率=“帐户限额控制表”字段“指定折算率”
如果该限额关系没有指定折算率，则折算率=最近一个营业日（含当日）限额币种汇率
/帐户币种汇率
帐户组限额控制
Σ（帐户组所属于帐户贷方累计发生额/折算率）与（帐户组限额） 进行比较。
如果该帐户指定折算率（根据帐户限额组关系表判断），则折算率=“帐户限额组关系表”
字段“指定折算率”
如果该帐户没有指定折算率，则折算率=最近一个营业日（含当日）限额币种汇率/帐户
币种汇率
10. 进行科目日结统计：系统分币种对当日所有帐务流水进行科目日结，即把当日的所有帐
务流水分币种按科目统计借贷方（表外科目为收付方）发生额、借贷方（表外科目为
收付方）笔数，一级科目、二级科目分别统计。统计规则：（1）外汇买卖类帐务流
水的对应本位币发生额等同于一条帐务流水处理，其中“按美元折算”科目（科目字典
控制）的本位币计入到美元的相应科目，不是“按美元折算”科目的本位币计入到人民
币的相应科目，发生额方向与外汇买卖流水相反；（特别折算科目本位币为欧元）
（2）9999 所有流水都不作科目统计，可以考虑根据科目字典中的参数“是否生成科目
日结单”的设置而定。
11. 帐务流水分科目统计完毕，生成日结汇总表各科目的记录：昨日余额为科目日结文件的
当前余额，借贷（或收付）方金额、借贷（或收付）方笔数为当日帐务流水统计出来
的金额、笔数，表内科目：今日余额=昨日余额一借方发生额+贷方发生额，表外科目：
今日余额=昨日余额一付出发生额+收入发生额。
12. 更新各科目（含二级科目）的科目日结文件的记录。科目日结文件的内容包括：月初余
额、借方金额、贷方金额、当前余额、借方发生笔数、贷方发生笔数、发生日期等。
有关公式：
1） 月初余额不变
2） 借方金额=原借方金额+当日借方金额
3） 贷方金额=原贷方金额+当日贷方金额
4） 当前余额=月初余额-借方金额+贷方金额
5） 借方发生笔数=原借方发生笔数+当日借方发生笔数
6） 贷方发生笔数=原贷方发生笔数+当日贷方发生笔数
7） 发生日期=当前营业日期
14. 生成科目日结汇总表，格式如下：
中国建设银行科目日结汇总表
账别： 0 年 月 日 第 页 共 页
昨 日 余 额 今 日 发 生 额 今 日 余 额
借 方 贷 方科目号
借 方 贷 方
笔数 金额 笔数 金额
借 方 贷 方
合计
签章（核算中心业务章） 打印
使用说明：1.适用于表内科目。
2.日终结账时，由核算主体行按当日发生的业务分会计科目汇总编制，35 笔满页。
中国建设银行表外科目日结汇总表
账别： 年 月 日 第 页 共 页
今 日 发 生 额
科目号 昨 日 余 额
收入笔数 收入金额 付出笔数 付出金额
今 日 余 额
合计
签章（核算中心业务章） 打印
使用说明：1.适用于表外科目。
2.日终结账时，由核算主体行按当日发生的业务分会计科目汇总编制，35 笔满页。
说明：
（1） 帐别：该科目所属帐类的名称，如“内部帐”等。
（2） 科目号：币种号 2 位+一级科目号 4 位+二级科目号 2 位。如果系统参数“是
否打印二级科目日结单”设为打印二级科目日结单，需生成一级科目、二级
科目的记录；如果系统参数“是否打印二级科目日结单”设为不打印二级科目
日结单，只生成一级科目的记录。当天借方金额、贷方金额都为零的科目不
用生成该科目的记录。
（3） 借方笔数、借方金额、贷方笔数、贷方金额：根据表内科目帐务流水直接统
计。
（4） 收入笔数、收入金额、付出笔数、付出金额：根据表外科目帐务流水直接统
计。
（5） 昨日余额、今日余额：根据科目余额方向确定，借方科目统计在借方，贷方
科目统计在贷方，共同类科目根据昨日余额、今日余额方向确定，借方余额
统计在借方，贷方余额统计在贷方。表外科目昨日余额、今日余额不分借贷
方。
（6） 表内科目：今日余额=昨日余额一借方发生额+贷方发生额
表外科目：今日余额=昨日余额一付出发生额+收入发生额
（7） “打印”：执行中心日结功能的操作员
15. 如果日结过程出现问题，提示“日结失败，任意键退出”，系统自动将数据恢复到日结前
的状态。如果日结成功，提示“日结完成，任意键退出”。
打印日结汇总表
中心日结生成日结汇总表后，操作员在此打印日结汇总表，可以打印当日所有的日结汇
总表，也可以输入货币代号、科目号，只打印某一币种或某一科目的日结汇总表。如果未做
日结或日结失败，提示“中心尚未日结”后返回。（日终自动批量处理的情况下则打印所有科
目的日结汇总表，根据系统参数“是否打印二级科目日结单”的设定确定是否打印日结汇总表
中二级科目的记录。）
打印日结汇总表
货币代号[ ]
科 目 号[ ]
确认(Y/N)?[ ]
货币代号、科目号都是非必输项，科目号可以输到二级科目为止，默认值为所有货币、
所有科目，如果输入的货币代号或科目号的日结汇总表记录不存在，提示“不存在符合条件
的记录”。打印日结汇总表前，系统提示“是否套打？”，如果不套打按以上日结汇总表格式
打印，如果套打格式的内容不打印，只打印填入的各要素，日终自动处理的情况下默认为不
套打。（窄行纸打印）
. 3 打印帐务流水
做完日结后，按帐号从小到大的顺序打印当日全行的所有帐务流水。打印内容包括各笔
流水的交易时间、业务套号、流水号、帐号、会计科目、凭证种类、凭证号、借/贷、发生
额、摘要、销帐号码、外汇牌价、本位币金额、起息日、经办、授权等。（宽行纸打印）
中心入帐
中心入帐只处理总帐入帐与带有“延时记帐”标志的明细帐批量入帐，其它的明细帐务日
间实时记帐，记帐规则与日终批量入帐相同。
中心入帐
请确认进行中心入帐(Y/N)?[ Y ]
正在进行入帐前的数据备份……
现开始入总帐……科目号[ ]
现开始入明细帐……帐号[ ]
入帐工作完成,请备份数据！任意键退出.
处理步骤：
1. 操作员确认执行入帐功能，系统检查日结汇总表是否已打印，如果已打印系统
可以开始执行入帐功能，若日结汇总表尚未打印，提示“请先打印日结汇总表
再入帐”后返回。
2. 系统提示“正在进行入帐前的数据备份…”，把入帐前的总帐、明细帐数据库作
硬盘备份。
3. 根据中心日结生成的日结汇总表记各科目的科目明细帐页（总帐），同时界面
跳动显示“现开始入总帐……科目号[ ]”,显示正在入帐的科目（币种
+科目号）。记帐顺序：先按币种从小到大，同一币种按科目号从小到大。入
帐时，根据当日科目日结汇总表本日借贷（或收付）方发生额、笔数、本日余
额等字段内容，在对应的科目（含二级科目）明细帐增加一条记录。
4. 把当日发生的所有帐务流水逐条登录到对应帐户的明细帐页中，同时界面跳动
显示“现开始入明细帐……帐号[ ]”，显示正在入帐的帐户。记帐顺
序：先按币种从小到大，同一币种按科目号从小到大，同一科目按帐号从小到
大。入帐时，根据帐务流水的内容，在各帐户的明细帐页中增加一条记录。各
字段取值的说明：
1） 记帐日期：当前营业日期
2） 凭证名称、凭证编号、摘要、发生额、借贷方向、起息日期、牌价/汇率、
折合本位币发生额、销帐号码、销帐日期、对应科目号或帐号、记帐员、
交易柜组：对应流水帐的各要素。
3） 余额的计算公式：余额=上笔余额一本笔借方+本笔贷方（余额为正方向在
贷方，余额为负方向在借方）
4） 对于计息帐户，每笔明细帐均需登记累日数、累积数（分户动态的累积数
及还款计划表、支款情况表的积数同时变动），计算公式如下：
a) 累日数=上个记帐日的累日数+持续天数（上个记帐日到本日）
b) 累积数=上个记帐日累积数+段积数+本笔调整积数
c) 段积数=上个记帐日余额 *持续天数（上个记帐日到本日）
d) 调整积数=本笔发生额* 持续天数（流水的起息日期到本日）
5） 对于贷款帐户，还需更新帐户的累计指标、累计收回、累计发放的金额：
核定指标的交易，需更改贷款帐户的累计指标，累计指标=上笔累计
指标+（贷-借）本笔发生额
贷款发放的交易，需更改贷款帐户的累计发放数，累计发放=上笔累
计发放+（借—贷）本笔发生额。
贷款收回的交易，需更改贷款帐户的累计收回数，累计收回=上笔累
计收回+（贷—借）本笔发生额。
6） 对于外汇买卖类帐户，需登记该帐户的折合本位币余额：折合本位币余额
=上笔折合本位币余额+（借—贷）本笔本位币发生额。外汇买卖流水中属
于客户办理的结售汇业务，每笔明细帐都要登记对应的客户号。
7） 对于约定期限存款帐户，入明细帐后马上更改帐户的“存入日期”为当天。
（这样处理主要考虑约定期限存款帐户的期限分解是以“存入日期”为起点，
如果约定期限存款帐户的开户日与存入日不一致时，更改其“存入日期”为
实际的存入日）
8） 对于损益类流水中属于存贷款帐户的利息收支，每笔明细帐都要登记对应
的存贷款帐号。
9） 对于销帐类帐户，按流水记销帐号码，按以下规则记未销金额、销帐日期：
对于发生额方向与科目方向相同且发生额为正，本笔未销金额等于本
笔发生额，销帐日期为空。
对于发生额方向与科目方向相反且发生额为负，本笔未销金额等于本
笔发生额（正数），销帐日期为空。
对于发生额方向与科目方向相反且发生额为正，本笔未销金额为 0，
同时根据本笔销帐号码查找明细帐中与该笔销帐号码相同的记录，把
该笔记录的未销金额减去本笔发生额。如果存在多条销帐号码相同的
记录，先扣减第一条记录，若不够扣减，依次扣减销帐号码相同的下
一条记录。如果某条记录的未销金额变为零，则同时需登记该条记录
的销帐日期为当前营业日期。
对于发生额方向与科目方向相同且发生额为负，本笔未销金额为 0，
同时根据本笔销帐号码查找明细帐中与该笔销帐号码相同的记录，把
该笔记录的未销金额减去本笔发生额（正数）。如果存在多条销帐号
码相同的记录，先扣减第一条记录，若不够扣减，依次扣减销帐号码
相同的下一条记录。如果某条记录的未销金额变为零，则同时需登记
该条记录的销帐日期为当前营业日期。
5. 入明细帐后，系统把各帐户分户动态中的昨日余额、昨日金额 1、昨日金额 2、
昨日金额 3 的值更改为余额、金额 1、金额 2、金额 3。
6. 入帐完毕，提示“中心入帐成功，任意键退出”。
7. 如果中心入帐过程出现故障，系统自动将数据恢复到入帐前的状态，并提示“中
心入帐失败，数据已经恢复到入帐前的状态”后返回。
中心数据备份
将入帐后的数据作日终备份。界面：
请确认进行日终数据备份(Y/N)?[ Y ]
是否进行数据平衡检查(Y/N)? [ Y ]
系统正在进行平衡检查，请稍侯…
现进行核对总帐平衡检查 …… 平衡
现进行核对分户帐平衡检查 …… 平衡
现进行总分核对平衡检查 …… 平衡
现进行总帐明细平衡检查 …… 平衡
现进行分户明细平衡检查 …… 平衡
现进行明细帐连续性平衡检查 …… 平衡
现进行分期还款平衡检查 …… 平衡
现进行分户支款平衡检查 …… 平衡
现进行积数连续性平衡检查 …… 平衡
现进行分段积数平衡检查 …… 平衡
现进行数据一致性平衡检查 …… 平衡
数据检查平衡，现开始备份数据……
正在进行对数据库打包……
正在拷贝……完毕
数据备份成功，任意键退出
处理步骤：
1． 操作员执行此项功能，系统检查中心是否已入帐，若未入帐系统提示“请先入帐
再备份数据”后返回；如果中心工作状态为“工作结束”，系统提示“已作数据备份，
是否再次日终备份数据（Y/N）?”；如果中心工作状态为“已入帐”，系统提示“请
确认进行日终数据备份(Y/N)?”。
2． 如果操作员确认不备份数据，系统直接返回菜单界面，否则系统提示“是否进行
数据平衡检查(Y/N)?”。自动入帐的情况下需要进行数据平衡检查。
3． 若不要求系统作平衡检查，提示“现开始备份数据……”，系统按
照以下步骤备份数据：
1） 将中心所有帐务数据库进行压缩打包。
2） 将打包后的数据作硬盘备份。
3） 系统在指定的数据媒质上进行备份数据
4） 备份完毕，系统将中心工作状态改为“工作结束”，并提示“当天工作已全部结
束，是否关机(Y/N)?”。如果确认关机，系统调用“gj”功能直接实现系统关机,
同时关闭国际结算系统、个人外汇买卖系统等周边系统接口；若不确认，则
退出系统后需执行“gj”功能。（只有执行“gj”操作系统才是正常关机）。
4． 若要求系统作平衡检查，系统按界面提示依次进行核对总帐、核对分户帐、总
分核对、总帐明细、分户明细、明细帐连续性（以上一营业日作为起始时间，
当前营业日作为截止时间进行该项检查）、分期还款、分户支款、积数检查（以
上一营业日作为起始时间，当前营业日作为截止时间进行该项检查）、数据一致
性等 10 项检查，具体检查办法详见“中心平衡检查”一章。
1） 任何一项检查结果平衡，显示“平衡”；某一项检查结果不平衡则显示“不平
衡”，并跳过进行下一项检查。
2） 只要其中一项检查结果不平衡，平衡检查总结果为不平衡，系统提示“数
据检查不平衡，请查明原因后再进行数据备份”后返回菜单界面。
3） 如果平衡检查结果全部平衡，系统提示“数据检查平衡，现开始备份数
据…”，并按照第 3 点的步骤备份数据。
平衡检查
核对总帐
功能名称：核对总帐
功能概述：检查总帐明细和科目情况的平衡关系
输入内容：无
处理步骤：
（1） 执行该项功能，系统检查科目文件每一币种的总借方余额是否等于总贷方
余额（表外科目除外）。如果不相等（即差额不为零），则在屏幕上显示货
币名称、借方余额、贷方余额、差额，并将结果输送到打印机。
（2） 检查每一科目（含二级科目）的月初余额+本月贷方金额—本月借方金额
是否等于当前余额。如果不相等，则在屏幕上显示科目号、月初余额、本
月借方发生额、本月贷方发生额、当前余额，并将结果输送到打印机。
（3） 只有当所有科目的检查结果都为平衡才是“检查平衡”。否则，结果显示“检
查不平衡。
计算公式：
（1） 每一币种：总借方余额=总贷方余额，差额=借方余额-贷方余额
（2） 一级科目：月初余额+本月贷方金额—本月借方金额=当前余额，差额=
（月初余额+本月贷方金额—本月借方金额）-当前余额
（3） 二级科目：月初余额+本月贷方金额—本月借方金额=当前余额，差额=
（月初余额+本月贷方金额—本月借方金额）-当前余额
输出内容：
总帐平衡检查结果
界面：
现在进行总帐平衡检查
货币名称 借方余额 贷方余额 差额
……
科目号 月初余额 本月借方发生额 本月贷方发生额 当前余额 差额
……
平衡检查结果： 任意键退出
核对分户
功能名称：核对分户
功能概述：检查分户动态和帐户情况的平衡关系
输入内容：无
处理步骤：
（1） 执行该项功能，系统检查分户文件每一币种的总借方余额是否等于总贷方
余额（表外科目除外）。如果不相等，则在屏幕上显示货币名称、借方余
额、贷方余额、差额，并将结果输送到打印机。
（2） 检查每一帐户的月初余额+本月贷方金额—本月借方金额是否等于当前余
额。如果不相等，则在屏幕上显示不平帐户的帐号、月初余额、本月借方
发生额、本月贷方发生额、当前余额，并将结果输送到打印机。
计算公式：
（1） 每一币种的帐户：总借方余额=总贷方余额，差额=借方余额-贷方余额
（2） 每一帐户：月初余额+本月贷方金额—本月借方金额=当前余额，差额=
（月初余额+本月贷方金额—本月借方金额）-当前余额
输出内容：
分户平衡检查结果。
界面：
总分核对
功能名称：总分核对
功能概述：检查一级科目、二级科目、帐户、分网点内部帐子帐户相互间的平衡
关系
输入内容：无
处理步骤：
现在进行分户平衡检查
货币名称 借方余额 贷方余额 差额
……
帐号 月初余额 本月借方发生额 本月贷方发生额 当前余额 差额
……
平衡检查结果： 任意键退出
1．检查每一科目余额是否等于该科目下设的所有分帐户的余额之和。如果
不等，则系统显示不平科目的科目号、科目余额、分户总余额、差额。
2．如果该科目下设二级科目，则检查一级科目余额是否等于该科目下设的
所有二级科目的余额之和，二级科目余额是否等于该二级科目下属的所
有帐户的余额之和。如果不等，则系统显示不平科目一级科目号、科目
余额、二级科目总余额、差额或者二级科目号、科目余额、各帐户总余
额、差额。
3．检查每个内部帐户的余额是否等于该内部帐户所有分网点子帐户的余额
之和。如果不等，则系统显示不平帐户的帐号、帐户余额、网点总余额、
差额。
4．当以上所有差额同时为零时视为总分核对平衡。
计算公式：
1．一级科目余额=二级科目余额之和
2．二级科目余额=各分户余额之和
3．内部帐户余额=各网点子户余额之和
4．差额 1=一级科目余额-二级科目总余额
5．差额 2=二级科目余额-各分户总余额
6．差额 3=内部帐户余额-各网点子户总余额
7．如果没有设二级科目，则一级科目余额=该科目各帐户余额之和，差额
=一级科目余额-该科目各帐户余额之和
输出内容：
总分核对平衡检查结果
输出界面一（检查二级科目的情况）：
现在进行总分余额核对
现进行总分科目核对…
一级科目号 科目余额 二级科目总余额 差额 1
……
现进行总分余额核对…
二级科目号 科目余额 帐户总余额 差额 2
……
现进行内部帐户总分余额核对…
内部帐户 帐户余额 各网点总余额 差额 3
……
总分检查结果： 按任意键继续！
输出界面二（不检查二级科目的情况）：
总帐明细
功能名称：总帐明细检查
功能概述：检查科目余额和总帐明细余额的平衡关系
输入内容：无
处理步骤：
1．检查每一科目(含二级科目)的科目日结文件的当前余额是否等于该科目
对应的总帐明细的最后一笔的余额。
2．如果有不平衡科目，系统显示科目号、科目余额、总帐明细余额、差额。
计算公式：
每一科目当前余额=该科目总帐明细的最后一笔余额
差额=科目当前余额-科目总帐明细的最后一笔余额
输出内容：
总帐明细平衡检查结果
界面：
分户明细
功能名称：分户明细检查
现在进行总分余额核对
现进行总分余额核对…
科目号 科目余额 各分户总余额 差额
……
现进行内部帐户总分余额核对…
内部帐户 帐户余额 各网点总余额 差额
……
总分检查结果： 按任意键继续！
现在进行总帐明细核对……正在检查：科目号[ ]
科目号 科目余额 总帐明细余额 差额
总帐明细检查结果： 按任意键继续！
功能概述：检查帐户余额和明细帐余额的平衡关系
输入内容： 无
处理步骤：
1．系统检查每一帐户的当前余额等于该帐户对应的明细帐的最后一笔的余
额。
2．如果有不平衡帐户，系统显示帐号、当前余额、明细帐余额。
计算公式：
每一帐户当前余额=该帐户明细帐页的最后一笔余额
差额=帐户当前余额-分户明细的最后一笔余额
输出内容：
分户明细检查结果
界面：
明细连续性
功能名称：明细帐连续性检查
功能概述：检查各种明细帐页业务记录的连续性
输入内容：起始时间、截止时间
输入界面：
请输入明细帐的起止时间
起始时间[ ]
截止时间[ ]
确认(Y/N)?
处理步骤：
（1） 操作员输入检查的时间段，要求：起始时间应小于等于上一个工作日（默
认值为上一个工作日）；截止时间应小于等于当前营业日期（默认值为当
前营业日）；截止时间需大于起始时间。否则，系统提示“日期无效”。
（2） 日期输入正确，系统检查所有科目、帐户明细页的上笔余额+（—）本笔
现在进行分户明细核对……正在检查：帐号[ ]
帐号 帐户余额 明细帐余额 差额
分户明细检查结果： 按任意键继续！
发生额是否等于本笔余额。如果某科目或帐户不连续，系统显示该户这两
笔明细帐的日期、发生额、余额等内容，并跳过该帐户继续检查下一个帐
户。
（3） 系统将检查结果输送到打印机。
计算公式：
（1） 明细帐页的上笔余额+（—）本笔发生额=本笔余额
（2） 差额=上笔余额+（—）本笔发生额—本笔余额
输出内容：
明细帐页连续性检查结果
界面：
分期还款
功能名称：分期还款检查
功能概述：检查分期还款贷款帐户余额和分期还款表余额的平衡关系
控制条件：只检查存在分期还款表的贷款帐户
处理步骤：
执行该项功能，系统检查各贷款帐户当前余额是否等于该帐户分期还款表各
还款次序下的余额总和。如果不平，显示不平帐户的帐号、余额、分期还款
总余额、差额。
计算公式：
贷款帐户当前余额=分期还款表的余额总和
差额=贷款帐户当前余额-分期还款表的余额总和
输出内容：
分期还款检查结果
现在进行明细帐连续性核对……
帐号： 差额：
日期 借方发生额 贷方发生额 余额
……
科目号： 差额：
日期 借方发生额 贷方发生额 余额
……
明细帐页连续性检查结果： 按任意键继续！
界面：
分户支款
功能名称：分户支款检查
功能概述：检查浮动利率贷款帐户（或某还款次序下）的当前余额与支款情况表
余额的平衡关系
控制条件：只检查浮动利率贷款帐户
处理步骤：
a) 执行该项功能，系统检查各浮率贷款帐户当前余额是否等于该帐户
支款情况表各条记录的余额总和。如果不平，显示不平帐户的帐号、
余额、分户支款总余额、差额。
b) 如果是分期还款浮率贷款帐户，检查还款计划表各个还款次序的余
额是否等于该还款次序下的支款情况表各条记录的余额之和。如果
不平，显示不平帐户的帐号、分期序号、余额、支款情况表总余额、
差额。
计算公式：
（1） 不分期还款：贷款帐户当前余额=支款情况表的余额总和，差额=贷
款帐户当前余额-分户支款表的余额总和
（2） 分期还款：贷款帐户各还款次序的当前余额=该还款次序下支款情况
表的余额总和，差额=贷款帐户各还款次序的当前余额-该还款次序下
支款情况表的余额总和
输出内容：
分户支款检查结果
界面：
现在进行分期还款核对
帐号 余额 分期还款总余额 差额
分期还款一致性检查结果： 按任意键继续！
现在进行分户支款核对
帐号 分期序号 余额 支款情况表总余额 差额
分户支款一致性检查结果： 按任意键继续！
积数连续性
功能名称：积数连续性检查
功能概述：检查某一阶段的积数的正确性
输入内容：起始时间、截止时间
输入界面：
请输入积数检查的起止时间
起始时间[ ]
截止时间[ ]
确认(Y/N)?
控制条件：只检查计息帐户的积数
处理步骤：
1．操作员执行该项功能，系统提示输入积数检查的时间段，要求：起始时
间应小于等于上一个工作日（默认值为上一个工作日）；截止时间应小于
等于当前营业日期（默认值为当前营业日）；截止时间需大于起始时间。
否则，系统提示“日期输入不对”。
2．日期输入正确，系统检查每个计息帐户连续的两笔明细帐的积数是否连
续。如果不平，显示这两笔明细帐的日期、发生额、余额、累积数、调整
积数等。
计算公式：
（1） 本笔累积数 = 上笔累积数 + 本笔调整积数 + 段积数
（2） 段积数 = 上笔余额 *（本笔记帐日期—上一笔记帐日期）
（3） 差额=上笔累积数 + 本笔调整积数 + 段积数—本笔累积数
输出内容：
积数连续性明细检查结果
界面：
现在进行积数连续性核对……正在检查：帐号[ ]
帐号： 差额：
日期 凭证类 凭证号 摘要 借方发生额 贷方发生额 余额 天数 积数
……
积数连续性检查结果： 按任意键继续！
分段积数
功能名称：分段积数检查
功能概述：检查分段利息文件各个分段积数与帐户积数的平衡关系
输入内容：无
处理步骤：
执行该项功能，系统检查存在分段利息文件的所有帐户的累积数是否等
于该帐户分段利息文件的各段积数与帐户的分段积数之和。如果不平，
显示不平帐户的帐号、累积数、分段积数、分段积数之和、差额。
计算公式：
（1） 帐户累积数=该帐户分段利息文件的各段积数之和+帐户分段积数
（2） 差额=帐户累积数─帐户分段积数─分段利息文件的各段积数之和
输出内容：
分段积数检查结果
界面：
数据一致
功能名称：数据一致性检查
功能概述：检查科目月结的数据一致性
输入内容：无
控制条件：
系统检查所有科目（含二级科目）的月初余额是否等于科目月结文件最后一
个月的月末余额。
计算公式：
1）科目月初余额=科目月结文件最后一个月的月末余额
2）差额=科目月初余额─科目月结文件余额
输出内容：
科目月结文件一致性检查结果
分段积数检查
帐户 累积数 分段积数之和 差额
……
分段积数检查结果： 按任意键继续！
界面：
核销帐一致性检查
功能名称：核销帐一致性检查
功能概述：检查核销帐登记本与帐户数据是否一致
输入内容：无
控制条件：
系统检查所有核销帐帐户的未销金额之和是否与帐户金额一致，方向相同。
每一笔的可挪用金额≤未销金额。
输出内容：
核销帐一致性检查结果
界面：
状态管理
状态监控
功能名称：状态监控
功能概述：用于监控柜组在中心的工作状态与中心的工作状态
输入内容：无
界面：
现在进行科目月结文件一致性核对
科目号 科目月初余额 科目月结文件余额 差额
……
科目月结一致性检查结果： 按任意键继续！
现在进行核销帐一致性进行核对
帐号 帐户余额 未销金额 差额
……
核销帐一致性检查结果： 按任意键继续！
状态监控平台
营业日期[ ] 系统时间[ ] 北京时间[ ]
柜组号 工作状态 柜组号 工作状态 中心状态
…… …… …… …… 正常营业
正在日终
工作结束
处理步骤：
1．中心操作员执行该项功能，系统显示全辖各柜组在中心的工作状态与
中心的工作状态。
2．显示界面如上，说明：
1）柜组状态为正常营业时，系统以反白显示该柜组号，正常显示工
作状态.
2）柜组状态为日结轧帐时，系统以反白显示该柜组的工作状态，正
常显示该柜组号。
3）柜组状态为工作结束时，该柜组的柜组号与工作状态都以正常显
示.
4）中心的系统状态分为正常营业、正在日终、工作结束五种状态，
系统以反白显示中心当前的系统状态。
5）系统每隔 1 分钟更新工作状态 1 次。
输出内容：显示工作状态
状态修改
功能名称：状态修改
功能概述：强行修改柜组在中心的状态
输入内容：柜组号
界面：
请输入需修改状态的柜组号：[ ] 柜组名称：
该柜组的当前工作状态为[ ]
现修改为[ ]
（0---正常营业 1---日结轧帐 2---工作结束）
请确认 Y/N[ ]
处理步骤：
1．中心操作员执行该项功能，系统要求输入需修改状态的柜组号。
2．柜组号为必输项，长 5 位字符，系统查找该柜组号是否存在，如果不
存在该柜组号，系统显示“柜组号不存在”。否则，显示该柜组号对应
的柜组名称与该柜组当前的工作状态。
3．提示操作员输入修改后的柜组工作状态，修改状态要求：
1）同一营业日期往后修改状态都可以，即工作结束可以修改为日结
轧帐，日结轧帐可以修改为正常营业，工作结束也可以修改为正
常营业。
2）同一营业日期往前修改状态也都可以，即日结轧帐可以修改为工
作结束，正常营业可以修改为日结轧帐，正常营业也可以修改为
工作结束。
3）工作状态修改不改变营业日期，如工作结束改为正常营业，并不
进入新的营业日期。
输出内容：修改后的柜组工作状态
批量计息
运行中心执行日始时自动处理
活期存款批量计息
批量计息日批量计算所有活期存款帐户的利息（不包括约定期限存款帐户）。系统根据
收息帐户“利息是否自动入帐”标志的设置及设定的收息帐户，决定计算出来的利息是否入相
应的存款帐户，入帐时需考虑按照系统参数的设置与计息帐户对照表的要求进行利息支出
6110 等、应付利息 2510 等帐务处理，并生成利息单与相应的入帐凭证。该功能由中心在活
期存款批量计息日的工前准备自动处理，计息完毕中心自动打印科目利息统计表、批量计息
自动入帐清单及自动入帐的利息单与相应的入帐凭证，未自动入帐清单与未自动入帐的利息
单由网点在日始时提回打印。
1 批量计息
1. 系统逐个币种的计算活期存款各科目下所有存款帐户的利息。各个活期存款
帐户的计息办法同单户计息，具体如下：
根据活期存款帐户查找计息要素
1) 起息日期，等于该帐户的起息日
2) 结息日期，等于当前营业日期
3) 天数，起息日期到结息日期的间隔天数
4) 积数，等于该帐户的累积数
5) 利率：根据此帐户的开户单位性质（存款对象）是个人、公司或金
融机构，直接取小额存款利率表上对应币种的活期利率
6) 计息常数：找计息参数表中该帐户所属科目的计息常数
按以下公式计算利息：利息=积数 X 利率/计息常数
计算结果根据货币名册的要求以四舍五入方式保留相应的位数，如美元、
港币等保留小数点后两位，日元则保留到个位，意大利里拉保留到百位，
科威特第纳尔保留到小数点后三位。
2. 利息计算完毕，每个计息帐户生成一份利息单，每份利息单都有一个编号，
编号为 lxjs+五位流水序号。
3. 计息完毕系统把该计息帐户的起息日期改为当前营业日期，累日数、累积数
都改为 0，同时每个帐户增加一笔调整积数的流水。
2 利息入帐
1. 根据计息帐户的自动入帐标志确定是否自动入帐。只有入帐标志设定为“自动入
帐”，收息帐户存在并且未销户、可记贷方（帐户状态：未冻结或只贷不借）、与计
息帐户同币种的才做自动入帐处理。
2. 如果系统参数设为“存款利息从计提利息帐户支出”，则每个计息帐户应生成四笔流
水，会计分录：借 6110 等，贷 2510，借 2510，贷 2210 等（收息帐户所属科目）；
如果系统参数设为“活期存款利息不从计提利息帐户支出”，只生成两笔流水，会计
分录：借 6110 等，贷 2210 等（收息帐户所属科目）。
3. 6110 等及 2510 科目流水生成时，应根据计息帐户对照表的设置，确定对应的 6110
等/2510 帐户，如果不同计息帐户对应的 6110 等/2510 帐户为同一个，要求 6110 等
/2510 流水合并生成一笔：2210 等（活期存款帐户所属科目）流水生成时，则按照
计息帐户逐笔生成流水。系统为每一套业务自动生成一个九位数的业务套号，即每
个 6110 等及 2510 流水与对应的各活期存款帐户共有一个业务套号。
4. 系统根据生成的帐务流水，即时更改相应帐户的余额、可用款等。
5. 利息入帐过程中生成的各帐务流水说明：
6110 等流水包括要素：日期、帐号、凭证种类、凭证号码、借/贷、金额、摘
要、业务套号。
1. 日期：当天营业日期
2. 帐号：查找计息帐户对照表中该种存款对应的利息支出帐户
3. 凭证种类：利息单
4. 凭证号码：等于业务套号
5. 借/贷：借
6. 金额：对应各存款帐户的利息之和
7. 摘要：利息
8. 业务套号：自动生成的业务套号
2210 等（收息帐户）流水包括要素：日期、帐号、凭证种类、凭证号码、借/
贷、金额、摘要、起息日期、业务套号。
1. 日期：当天营业日期
2. 帐号：收息帐户的帐号
3. 凭证种类：利息单
4. 凭证号码：与业务套号相同
5. 借/贷：贷
6. 金额：该活期存款帐户的利息
7. 摘要：利息
8. 起息日期：当天营业日期
9. 业务套号：自动生成
2510 贷方流水包括要素：日期、帐号、凭证种类、凭证号码、借/贷、金额、
摘要、业务套号、销帐号码、未销金额。
1. 日期：当天营业日期
2. 帐号：查找计息帐户对照表中该种存款对应的应付利息帐户
3. 凭证种类：转帐贷方凭证
4. 凭证号码：等于业务套号
5. 借/贷：贷
6. 金额：对应各存款帐户的利息之和
7. 摘要：利息
8. 业务套号：自动生成的业务套号
9. 销帐号码：业务套号
2510 借方流水包括要素：日期、帐号、凭证种类、凭证号码、借/贷、金额、
摘要、业务套号、销帐号码。
1. 日期：当天营业日期
2. 帐号：查找计息帐户对照表中该种存款对应的应付利息帐户
3. 凭证种类：转帐借方凭证
4. 凭证号码：等于业务套号
5. 借/贷：借
6. 金额：对应各存款帐户的利息之和
7. 摘要：利息
8. 业务套号：自动生成的业务套号
9. 销帐号码：业务套号
3 凭证打印
、科目利息统计表
科目利息统计表
年 月 日
科目号 科目名称 利息金额 息单数 起始号 终止号 利息支出帐户 2510 帐户
……
打印说明：
1． 科目号：共打印 8 位，币种两位+一级科目四位+二级科目两位，如果没有
二级科目，科目号后两位打成“00”。
2． 科目名称：有二级科目显示二级科目的名称，没有二级科目显示一级科目
的名称。
3． 利息金额：该科目下本次批量计息的所有计息帐户的利息之和。
4． 息单数：该科目下本次批量计息的所有计息帐户的户数
5． 起始号：该科目第一个帐户的息单编号
6． 终止号：该科目最后一个帐户的息单编号
7． 6110 等及 2510 帐户根据利息帐户对照表打印
、利息清单（共打印三联，不套打，分别说明如下）
第一联：格式
中国建设银行活期存款利息清单
账别： 年 月 日 第 页 共 页
账 号 户 名 利息金额 计息存款科目名称
合 计
科目（借）
对方科目（贷）
打印：
规格：连边 *（白纸印黑字）
打印说明：
1． 账别：货币中文名称
2． 日期：批量计息日
3． 账号：利息支出科目的账号
4． 户名：利息支出账户的户名
5． 利息金额：该利息支出帐户核算的利息金额
6． 计息存款科目名称：此利息支出帐户核算的活期存款科目名称
7． 合计：该币种此次活期存款批量计息的利息金额合计数
8． 会计科目：暂不打印
9． 打印：执行此次批量计息的操作员号
第二联：格式
中国建设银行活期存款利息清单
账别： 年 月 日 第 页 共 页
序号 账 号 户 名 天数 积数 利率 利息金额
合 计
科目(贷)
对方科目(借)
打印：
规格：连边 *（白纸印黑字）
打印说明：
1． 利息清单第二联作为计息存款科目的凭证，分币种按科目（一级）
打印，不同计息存款科目分别打印
2． 账别：货币中文名称
3． 日期：批量计息日
第
一
联
：
借
方
凭
证
第
二
联
：
贷
方
凭
证
4． 序号：从 1 开始递增编号
5． 帐号：活期存款帐号
6． 户名：该活期存款帐户的户名
7． 天数、积数、利率：对应活期存款帐户的各计息要素值
8． 利息：按照利息计算公式计算出来的各活期存款帐户的利息
9． 合计：该币种各活期存款帐户的利息合计数
10． 会计分录：
科目（贷）活期工业存款等
对方科目（借）应付存款利息
10． 打印：执行此次批量计息的操作员号
中国建设银行活期存款利息清单
账别：
户名： 年 月 日 账号：
利 息
起息日 结息日 天 数 积 数 利 率
千 百 十 万 千 百 十 元 角 分
合 计
上列存款利息，已照收你单位_______________
账户。
（银行盖章）
规格：连边 *（白纸印黑字）
打印说明：
1． 账别：货币中文名称
2． 日期：批量计息日期
3． 账号：活期存款帐户的帐号
4． 起息日、结息日、天数、积数、利率：对应帐户的各计息要素
5． 利息：按照利息计算公式计算出来的结果
6． 合计：只需填写利息的数字
7． 帐户栏：根据利息入帐方式的不同分为
a) 利息不自动入帐方式，不打印
b) 利息自动入帐，打印收息帐户的帐号
、自动入帐清单（该项需求取消）
活期存款批量计息自动入帐清单
帐号 帐户名称 利息 息单号码 利息支出帐户 收息帐户
……
打印说明：
1. 帐号：按开户柜组与计息帐号从小到大顺序逐户打印。
2. 帐户名称：计息帐号对应的帐户名称。
3. 利息：此帐户本次利息额。
4. 息单号码：按系统生成的打印。
5. 利息支出帐户：打印该存款帐户对应的利息支出户帐号
6. 应付利息帐户：如果系统参数“存款利息是否从计提利息帐户支出”设置为
“否”，则不打印；如果系统参数“存款利息是否从计提利息帐户支出”设置
为“是”，则打印对应的应付利息帐户。
7. 自动入帐清单只需全辖汇总打印一份。
、未自动入帐清单
活期存款批量计息未自动入帐清单
第
三
联
：
客
户
回
单
开户柜组 帐号 帐户名称 利息 息单号码
……
打印说明：
1) 开户柜组：填写活期存款帐户的开户地名称。
2) 帐号：先按开户柜组，各个柜组再按帐号大小顺序逐个打印。
3) 帐户名称：该帐号对应的帐户名称。
4) 利息：此帐户本次利息额。
5) 息单号码：按系统生成的打印。
6) 未自动入帐清单按网点打印，各网点分别打印一份，如果某网点此次活期
存款批量计息已全部自动入帐，则不需打印。
、2510 入帐凭证
只有系统参数设置为“存款利息从计提利息帐户支出”才打印 2510 科目借贷方凭证。如
果活期存款利息不从计提利息帐户支出，操作员执行该项功能，系统提示“不存在此记帐凭
证”后返回。
利息支出科目 6110 等借方凭证格式：
中国建设银行借方记账凭证
账别： 年 月 日 第 号
金 额
账 号 摘 要
亿 千 百 十 万 千 百 十 元 角 分
合 计
科目（借）
对方科目（贷）
附
件
张
柜组号： 柜组名称： 授权： 经办：
规格：连边 *（白纸印黑字）
应付存款利息科目贷方凭证格式：
中国建设银行贷方记账凭证
账别： 年 月 日 第 号
金 额
账 号 摘 要
亿 千 百 十 万 千 百 十 元 角 分
合 计
科目（贷）
对方科目（借）
附
件
张
柜组号： 柜组名称： 授权： 经办：
规格：连边 *（白纸印红字）
打印说明：
1. 账别：货币中文名称
2. 日期：当前营业日期
3. 第 号：流水号
4. 帐号：打印对应的应付利息支出帐户的帐号
5. 摘要：统一填写“应付利息”
6. 金额：流水的金额
7. 合计栏：只需填写金额的数字
8. 科目（借）或（贷）：都打印应付利息科目号
9. 对方科目：
借方凭证：收息帐户的科目号，如果有多个收息科目，以符号“/”隔
开
贷方凭证：利息支出科目号，如果有多个利息支出科目，以符号“/”
隔开
10. 转帐借方凭证、转帐贷方凭证只需各打印一联
贷款批量计息
各营业日的日始批量计算需在当日计息的所有贷款帐户的利息。贷款帐户的批量计息包
括三种情况：1、以起息日为准，按月、按三个月、按半年对日批量计息；2、按季批量计息，
即每个季度最后一个月的 21 日批量计息；3、按月批量计息，即每个月的 21 日批量计息。
第一种情况下，以贷款各次支款时的实际支款日作为起息日，根据贷款帐户开户时设定
的计息周期（按月、按季、按半年对日），系统把起息日加上计息周期自动确定相应的对日
结息日。如果某个月不存在对应的对日结息日，则该月最后一天就是结息日，如 2000/01/31
起息、按月结息的贷款帐户，2000/02/29、2000/03/31 都是结息日。如果遇上结息日是节假
日，则顺延至紧接的第一个营业日的日始计息，但结息期仍然结至规定的结息日，扣息或挂
息时倒起息至规定的结息日（即帐务流水的起息日为规定的结息日）。
第二种情况下，系统判断每个季度最后一个月的 21 日是否存在结息帐户，即计息周期
为“按季 21 日结息”的帐户。
第三种情况下，系统判断每个月的 21 日是否存在结息帐户，即计息周期为“按月 21 日
结息”的帐户。
如果是固率贷款帐户，批量计息办法同固率贷款单户计息；如果是浮率贷款帐户，批量
计息办法同浮率贷款单户计息。不同之处在于：单户计息是计算整个贷款帐户的利息；对日
批量计息只需计算结息日对日支款次序的利息，按季 21 日、按月 21 日批量计息需计算整个
贷款帐户的利息；如果是固率贷款账户，单户计息可以不用根据支款情况表（各次支款利率
都相同）计息，对日批量计息需按照支款情况表计算某支款次序下的利息；对日批量计息情
况下，不论固率贷款还是浮率贷款都要进行合并支款情况表，详细说明见单户计息。
帐务处理时，批量计息算出来的利息根据贷款户的挂息户自动挂帐，如果存在扣息帐户
且可以扣款（指扣息户余额足够且帐户状态为未冻结或只借不贷），则挂息后需再从扣息帐
户扣款归还贷款挂息。工前准备贷款帐户批量计息处理完毕，利息单及相关记帐凭证应输送
打印出来，且可以重打。帐务由中心自动处理，凭证由贷款帐户开户网点提回打印。
帐务处理：
挂帐 1470 户，会计分录：借 1470
贷 5 一三 0 等利息收入帐户
挂帐 1495 户，会计分录：借 1495
贷 2590
挂帐 1470 户后扣息，会计分录：借 2210 等（扣息帐户的科目）
贷 1470
挂帐 1495 户后扣息，会计分录：借 2210 等（扣息帐户的科目）
贷 1495
借 2590
贷 5330
5 一三 0 等利息收入帐户或 2590 贷方流水同贷款单户计息
1470 或 1495 借方流水起息日期为规定的结息日，其它要素同单户计息
1470 或 1495 贷方流水的要素说明：
1） 日期：当天营业日期
2） 帐号：挂息户的帐号
3） 凭证种类：特种转帐贷方凭证
4） 凭证号码：与业务套号相同
5） 借/贷：贷
6） 金额：利息金额
7） 摘要：利息
8） 起息日期：规定的结息日
9） 业务套号：自动生成
扣息帐户流水的要素说明：
1） 日期：当天营业日期
2） 帐号：扣息帐户的帐号
3） 凭证种类：特种转帐借方凭证
4） 凭证号码：与业务套号相同
5） 借/贷：借
6） 金额：利息金额
7） 摘要：利息
8） 起息日期：规定的结息日
9） 业务套号：自动生成
2590 借方流水包括要素：日期、帐号、凭证种类、凭证号码、借/贷、金额、
摘要、业务套号、销帐号码。
1) 日期：当天营业日期
2) 帐号：2590 帐户（一般是统一的帐户）
3) 凭证种类：转帐借方凭证
4) 凭证号码：等于业务套号
5) 借/贷：借
6) 金额：利息金额
7) 摘要：利息
8) 业务套号：自动生成的业务套号
9) 销帐号码：业务套号
5330 贷方流水包括要素：日期、帐号、凭证种类、凭证号码、借/贷、金额、
摘要、业务套号。
1) 日期：当天营业日期
2) 帐号：查找科目字典中该种贷款对应的待转营业收入收回帐户
3) 凭证种类：转帐贷方凭证
4) 凭证号码：等于业务套号
5) 借/贷：贷
6) 金额：利息金额
7) 摘要：利息
8) 业务套号：自动生成的业务套号
凭证打印：
1. 挂帐 1470 或 1495 只需打印利息单
2. 挂 1470 后再扣息需打印利息单、特种转帐借方凭证、特种转帐贷方凭证
3. 挂 1495 后再扣息需打印利息单、特种转帐借方凭证、特种转帐贷方凭证、转
帐借方凭证、转帐贷方凭证
利息单：同单户计息
特种转帐借方凭证（扣息帐户的凭证）
中国建设银行特种转账借方凭证
账别： 年 月 日 第 号
全 称 全 称
账 号 账 号
付
款
人 开户行
收
款
人 开户行
百十亿千百十万千百十元角分大写
金额
（币种）
原凭证名称 原凭证号码
原凭证金额 赔偿金
转账原因
（银行盖章）
科目（借）
对方科目（贷）
柜组号： 柜组名称： 授权： 经办：
规格：连边 *（白纸印黑字）
打印说明：
1. 账别：货币中文名称
2. 日期：批量计息日期
3. 付款人全称：扣息户的户名
4. 付款人帐号：扣息户帐号（加粗边框）
5. 付款人开户行：扣息户的开户行
6. 收款人：挂息户的户名
7. 收款人帐号：挂息户的帐号
8. 收款人开户行：挂息户的开户行
9. 大小写金额：大写数字前面加上扣息帐户币种的中文名，小写前面加
扣息帐户币种的英文代码大写
10. 借：填写扣息户所属的科目
11. 对方科目：挂息户所属科目，1470 或 1495
附
件
张
12. 转帐原因：归还贷款利息+贷款帐户的帐号
13. 该凭证需打印两联，在凭证右边沿分别打印上“记帐联”与“客户回单
联”。
特种转帐贷方凭证（挂息帐户的凭证）
中国建设银行特种转账贷方凭证
账别： 年 月 日 第 号
全 称 全 称
账 号 账 号
付
款
人 开户行
收
款
人 开户行
百十亿千百十万千百十元角分大写
金额
（币种）
原凭证名称 原凭证号码
原凭证金额 赔偿金
转账原因
（银行盖章）
科目（贷）
对方科目（借）
柜组号： 柜组名称： 授权： 经办：
规格：连边 *（白纸印黑字）
打印说明：
1. 账别：货币中文名称
2. 日期：批量计息日期
3. 付款人全称：扣息户的户名
4. 付款人帐号：扣息户帐号（加粗边框）
5. 付款人开户行：扣息户的开户行
6. 收款人：挂息户的户名
7. 收款人帐号：挂息户的帐号
8. 收款人开户行：挂息户的开户行
9. 大小写金额：大写数字前面加上扣息帐户币种的中文名，小写前面加
扣息帐户币种的英文代码大写
10. 贷：挂息户所属的科目
11. 对方科目：扣息户所属的科目
12. 转帐原因：归还贷款利息+贷款帐户的帐号
13. 柜组号、柜组名称：填写交易地的柜组号、柜组名称
14. 授权：需要授权的情况才填写授权人的操作员号，否则为空
15. 经办：执行此项操作的操作员
16. 该凭证需打印两联，在凭证右边分别打印上“记帐联”与“客户回单
联”。
转帐借方凭证：按 2590 借方流水打印，对方科目为 5 一三 0 等
转帐贷方凭证：按催收贷款产生的 5 一三 0 等贷方流水打印，对方科目为 2590
附
件
张
年终结转
损益结转
功能概述：年度损益结转采用“帐结”方式。年终把各币种损益类帐户的余额通过本年利润科
目 4140 和经营套汇科目 3161 结转到美元利润分配科目 4 一五 0。
控制条件：
1．本功能模块只限中心有权限操作员操作，其它网点终端进入显示“网点无权执行该项功能”
后返回；对于清算中心无权限操作员执行此功能，系统提示“该操作员无此权限”；
2．“损益结转”模块只允许年终决算日（12 月 31 日）操作执行，其它时点进入则提示“目前
状态不允许结转损益”。
3．年终决算日执行此项功能，必须在损益报表已生成之后。系统可在报表模块查找本年 12
月的 103、104、105 报表，如果找到，允许进行下一步操作。否则，提示“尚未生成损益报
表，请在报表模块生成损益报表后执行本项操作”；
系统自动结转步骤：
系统查找损益类帐户是否有余额，若无，显示“损益已结转完毕，任意键返回”，若有余
额，自动进行以下操作：
A．把各币种损益帐户的余额结转到本币种的 4140 科目
对于借方损益帐户，系统自动记一笔方向为贷方，发生额等于余额的流水，即收入类科
目记一笔借方发生额；
对于贷方损益帐户，系统自动记一笔方向为借方，发生额等于余额的流水，即支出类科
目记一笔借方发生额。
“6999 以前年度损益调整”也要按借贷方向进行结转。
系统按币种生成损益余额清单，4140 科目根据该币种损益类科目余额的轧差数记帐，
金额在借方的贷记该币种 4140 科目，金额在贷方的借记该币种 4140 科目。
损益余额清单
**年**月**日
币种：
损 益 帐 号 借 方 余 额 贷 方 余 额
合 计
轧 差 额
B、把各币种的 4140 科目余额结转到该币种的 4 一五 0 科目
当 4140 余额在借方时，
借：4 一五 0
贷：4140
当 4140 余额在贷方时，
借：4140
贷：4 一五 0
C、把非美元各币种的 4 一五 0 本年利润科目余额通过 3161 经营套汇科目结转到美元 4 一
五 0 科目。根据 B 生成的非美元各币种 4 一五 0 科目的数据，进行帐务处理：
∣非美元币种 4 一五 0 科目余额借方
借 ：3161——非美元
贷 ：4 一五 0 ——非美元
借 ： 4 一五 0——美元
贷 ：3161——美元
∣非美元币种 4 一五 0 科目余额贷方
借 ：4 一五 0——非美元
贷 ：3161——非美元
借 ：3161——美元
贷 ：4 一五 0——美元
1. 系统判断条件允许进行损益结转后，提示：
2．操作员确认可执行本项功能后，系统查找全部损益类科目，提取余额不为零的帐户数据，
并提取当日的决算汇率作为折算依据，生成损益折算结转汇总清单。入帐完毕，系统提示
打印损益余额清单和损益结转汇总清单，格式如下：
损益折算结转入帐汇总清单
**年**月**日
美元 4 一五 0
币种 4140 帐号 借方余额 贷方余额 决算汇率 借 方 贷 方
合计 -------- ------- ------- -------
轧差 -------- ------- ------- -------
3．提示打印凭证，使用复式记帐凭证。
年终结转
功能名称：结转
功能概述：根据结转控制表的要求，将上年度的总帐和明细帐结转到新年度，
同时清理上年度的总帐和明细帐。
使用者：核算中心综合员
输入内容：无
界面：
执行此项功能后，所有损益数据都将清为 0
请确认 Y/N[ ][ESC 退出]
年终结转将清理上年度的总帐和明细帐!
请确认所有总帐帐页与明细帐页已打印完毕 Y/N[ ]
请确认结转控制表已设置完毕 Y/N[ ]
是否开始进行年终结转 Y/N[ ]
正在进行年终结转……
清理总帐…… 完毕
清理明细帐…… 完毕
结转总帐……科目号[ ] 完毕
结转明细帐……帐号[ ] 完毕
年终结转完成,任意键退出
处理步骤：
1．系统根据会计年历判断当前营业日期是否为新会计年度的第一天。如
果不是，系统提示“不是新会计年度的第一天，不能进行年终结转”。
2．根据系统参数判断新会计年度当前状态是否未作年终结转，如果已进
行过年终结转，提示“已做年终结转”，系统不作任何处理返回。
3．如果可以作年终结转，系统逐项提示“年终结转将清理上年度的总帐
和明细帐，请确认所有总帐帐页与明细帐页已打印完毕 Y/N[ ]”、“请
确认结转控制表已设置完毕 Y/N[ ]”、“是否开始进行年终结转
Y/N[ ]”。
4．操作员确认开始年终结转，系统按照以下规则进行结转：
1）如果某科目新年度在结转控制表中没有记录，则结转科目与原科
目一致。
2）如果某科目新年度在结转控制表有记录，则按结转控制表的要求
进行结转。
5．结转步骤：
1）系统备份结转前的所有数据。
2）将所有帐类的总帐帐页清除。
3）将不需要销帐科目的所有明细帐页全部清除
4）将需要销帐科目的明细帐页中未销金额为零的所有记录删除。
5）系统根据结转控制表结转各科目总帐（系统参数设为“设置二级
科目总帐”的情况下同时结转二级科目）：在结转后科目的明细
帐中新增 1 条记录，科目号=结转后科目号，日期为当前营业日
期，发生额为零，余额为该科目结转前的余额，摘要为“上年结
转”。
6）结转完总帐后，系统开始结转所有帐类的明细帐：
a) 如果结转前后科目号一致，系统根据帐户情况的信息内容，
直接在明细帐中新增 1 条记录，帐号=原帐号，日期为当前营业
日期，发生额为零，余额为该帐户结转前的余额，凭证名称、凭
证编号、起息日期、牌价等内容为空，累积数、累日数、累计指
标、收回累计、发放累计、折合本位币余额等信息和分户情况一
致，摘要为“上年结转”。
b) 如果该科目结转控制字为“1”或“2”，系统根据结转帐户
情况的信息内容，复制 1 个上年户或特别帐户（根据标准帐号编
制规则生成）。同时，在明细帐中新增 1 条记录，帐号=新帐号，
日期为当前营业日期，发生额为零，余额为该帐户的余额，凭证
名称、凭证编号、起息日期、牌价等内容为空，累积数、累日数、
累计指标、收回累计、发放累计、折合本位币余额等信息和分户
情况一致，摘要为“上年其他户结转”。同时，将结转帐户的余额、
累计指标、收回累计、发放累计、累积数等帐户信息清为零。
6．结转完毕，系统自动调用平衡检查功能中的核对总帐、核对分户、总
分核对、核对总帐明细、核对分户明细这五项功能逐项检查年终结转
后的平衡关系。
7．如果结转过程出现错误，系统提示“结转出现错误，请查明原因后重
新进行年终结转”，同时将数据恢复到结转前的状态。
8．结转成功，系统提示“年终结转完成,任意键退出”。
输出内容：新年度总帐、明细帐
打印年结对照表
功能名称：打印年结对照表
功能概述：结转完毕后，打印结转对照表核对结转是否有误。
使用者：核算中心综合员
输入内容：币种
界面：
结转对照表打印
货币代号[ ]
请确认 Y/N [ ]
处理步骤：
1. 根据系统参数判断是否已做年终结转，如果尚未进行年终结转，系统
提示“未做年终结转”。
2. 年终结转后，操作员执行该功能，系统提示输入货币代号，非必输项，
长两位字符。如果输入的货币代号在货币名册中不存在，提示“货币
代码不存在”。如果货币代号为空，则打印所有币种的结转对照表。
3. 操作员确认后，系统按币种打印所有科目（含二级科目）的结转对照
表。若某个科目余额为零，不须打印该科目结转前后的余额对照表。
结转前后科目号一致的该记录的控制字为空，科目号不一致的按结转
控制表的控制字打印。
输出内容：
结转对照表格式：
中国建设银行年终结转科目余额对照表
年 月 日
科目号 原余额方 科目余额 结转科目号 现余额方 结转余额 控制字
……
6.帐簿打印
登记本打印
开户登记簿
功能名称：开户登记本打印
功能概述：查询全辖或指定网点的开销户登记本。
使用者：运行中心
操作员：综合员 A、B、C，会计主管
输入内容：帐户类别、网点号、查询起止时间
操作流程：
1、 操作员输入帐户类别（必输项，1 位）。系统提示
“1=存款户 2=贷款户 ”
2、 网点号：默认为所有网点。
3、 起始日期默认为当年 1 月 1 日，可以修改。
4、 终止日期默认为当前营业日期，可以修改。但不能小于起始日期。
5、 操作员确认后，系统查找开销户登记本，分网点打印开户登记本。（一个网点打印完毕，
在打印下一个网点）（符合条件的记录：开户时间或修改时间（当操作类型为帐户移转
时）在起止时内的记录）
计算公式：
输出内容：
中国建设银行开户登记簿
账别： 帐类： 第 页
客 户 信 息
日
期
户
名
账 号 账 户类 别 开 户机 构
客 户 编
