xx信托有限责任公司 信托业务操作流程 2011年11月29日
目录 一、信托业务操作流程概述（以集合为例） 二、信托项目立项 三、信托项目预审 四、信托项目终审 五、信托项目成立 六、信托项目后续管理 七、单一信托业务流程
一、信托业务流程概述（以集合为例） 项目前期考察 信托项目立项 信托项目预审 信托项目终审 信托项目成立 信托项目后续管理 注：信托项目成立之前至少需要1-2月的调研考察工作，有些复杂的项目需要半年以上的时间通过审核！
二、信托项目立项 合规与风险管理 部 审核未通过 项目终止 业务部门填写立项申 报表并会签 信托运营部审核编号、存档 （运营部） 通过 《立项申报表》原件返回
立项流程说明 1、业务部门内部审核填写《立项申报表》； 2、业务部门将《立项申报表》及项目相关资料提交合规与风控部同时会签信托运营部审核； 3、经主管立项审核部门签字后，由运营部给项目编号、存档； 4、《立项申报表》返回业务部，立项完成。
三、信托项目预审 业务部门申请预审并提信托运营部 通知预审通过 交项目报告等（暂定）会成员预审会 终审 材料 未通有条件通过过 业务部门完善项目方案 否决 项目终止
预审流程说明 1、 由业务部门向信托运营部（暂定）提出预审申请，并提交项目报告等相关资料（电子版）； ２、由信托运营部向信托项目预审会成员发出预审会通知并召开预审会； ３、预审会召开后，由各成员提交《信托项目预审单》； ４、预审结果：通过的项目进入终审程序；有条件通过的项目，需要业务部门继续完善项目方案，待方案完善后继续提交预审会审核；未通过的项目，项目终止。
四、信托项目终审 提交相关详细材料 业务部门 合规与风控部会签 信托财务部 出具《风险审核意见》财富管理中心 有条件通过首席风控官 一票否决权 业务部门补充审批 完善项目方案 三日内风控部组织召开 否决 未通过信托业务 项目终止 审查委员会通过 信托项目 终审会成立
终审流程说明 1、业务部门撰写上会报告； ２、业务部门将相关材料报合规与风险控制部审查，并由风控部出具《风险审核意见》； ３、由风控部会签信托财务部、财富管理中心，并提交首席风控管审批，首席风控官有一票否决权。 4、由风控部将项目上会报告及相关材料上报公司信托业务审查委员会审查； 5、终审结果：审核通过的信托项目成立；有条件通过的项目，需要业务部门继续完善项目方案，待方案完善后继续提交终审会审核；未通过的项目，项目终止。
五、信托项目成立 １、开立信托专户 ２、信托项目合同文本审批及签署 ３、收取信托资金 ４、信托产品销售 ５、项目成立报告
六、信托项目后续管理 １、收取分配投资收益 ２、信托项目清算 ３、信托项目资料存档及档案管理 ４、信托项目结束
七、单一信托业务流程 信托规模低于5亿元 前期调查 立项 尽职调查 项目签报并经主管业务领导审批 填写《合同审批表》 主管业务领导签字 合规与风控部审查 副总 、总经理签字 信托项目成立
信托规模大于等于5亿元 前期调查 立项 尽职调查 项目签报并经主管业务领导审批 信托业务审查委员会审查 填写《合同审批表》 主管业务领导签字 副总 、总经理签字 信托项目成立
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