公司理财如何通过理财师国家职
业资格认证
理财师国家职业资格认证（ChFP）说明
一、理财规划师国家职业资格认证的权威性
理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人们共和国劳动和社会保障部颁发的职
业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号，
可登录国家劳动和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网（）查询真伪。
2007年 12月 31日，国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》
（国办发〔2007〕73号），通知指出，“凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设
置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各
类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单
位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人事、劳动保障部门会同有关
部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。”
二、证书的取得
1、证书等级
理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理
财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。目前国家劳动和社
会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，但尚未开展高级理财规划师认证工
作。
2、考试时间
理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两
次，分别为 5月中旬和 11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。
3、考试科目
助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目
为：理论知识、实操知识、综合评审三门。
4、理财规划师考试题型(仅供参考，以实际考试为准)：
等级 科目 考试时间 鉴定内容 题型 答题方式
职业道德
单选：16题
多选：9题理财规划师
（二级）
理论知识
（ 共 125
题）
08:30-10:00
理论知识
单选:60题
多选 30题
判断:10题
答题卡
实操知识
（ 共 100
题）
10:30-12:30 专业能力 单选：100题 答题卡
综合评审 14:00-15:30 案例分析 主观题 纸笔作答
职业道德
单选
多选
理论知识
08:30-10:00
理论知识
单选
多选
判断
答题卡助理理财
规划师
（三级）
实操知识 10:30-12:30 专业能力
单选
案例选择
答题卡
5、报考条件
国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。
报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从
业年限证明（都需加盖单位人事章）。
①连续从事本职业工作 13年以上；
②取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作 5年以上；
③取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作 2年以上；
报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相
关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。
①连续从事本职工作满 6年以上。
②金融相关专业专科以上学历。
③非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。
相关专业是指：经济学、管理学、法学。
6、培训教材
国家劳动和社会保障部，国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会规定，国家理
财规划师考试全国统一教材为《国家理财规划师职业资格培训教程》，该教材共分三册，包
括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。
《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》适用于理
财规划师（国家职业资格二级）考试，《理财规划师基础知识》和《助理理财规划师专业能
力》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）考试。
（附教材照片――李岩提供）
7、培训机构合法性证明
8、通过率
国家理财规划师考试为全国统考，并且具有很强的专业性，目前全国平均通过率在 40％左
右。经过东方华尔金融咨询有限责任公司培训的考生通过率超过 60％。
三、证书防伪和鉴定存档
1、证书防伪
国家劳动和社会保障部颁发的国家理财规划师二级证书为棕色外皮，烫金色字体，印有中华
人民共和国职业资格证书字样及国徽标识。
国家劳动和社会保障部颁发的国家理财规划师三级证书为红色外皮，烫银色字体，印有中华
人民共和国职业资格证书字样及国徽标识。
理财规划师资格证书样本
理财规划师（国家职业资格二级）证书样本
助理理财规划师（国家职业资格三级）证书样本
证书验印说明：（以北京地区为例）
国家理财规划师证书由 4个鉴定机构验印：中华人民共和国国家劳动和社会保障部（红
章）、劳动和社会保障部培训就业司职业技能鉴定专用章（红章）、北京市劳动和社会保障局
职业技能鉴定专用章（照片骑缝钢印章）、劳动和社会保障部职业技能鉴定中心职业技能鉴
定专用章（红章）。
防伪标识字样：中华人民共和国国家劳动和社会保障部国家题库统一命题鉴定合格（照
片骑缝贴印）
附：
北京市统一制作《职业资格证书》
式样的技术说明
职业资格证书内页在制作中采用科技防伪、印章套印、照片扫描和二维条形码查验 4项
技术。具体是：
1.防伪技术
（1）材料使用的是内置可见红色、兰色及不可见红色红光、兰色兰光荧光彩色纤维的不干
胶纸张（365mms）；
（2）纸张带有闭窗式安全线（内置激光全息宽 ，印有“职业资格证书——HD”字样的
安全线置于证书横向 1/3位置，为上下贯通状态）；
（3）纸张印有“长城”图案和“资格证书”字样水印；
（4）印刷采用了版纹纸印刷技术，内页纸面为 90g/m2㎡彩色喷墨打印纸，技术指标按
激光打印人头清晰为准；
（5）内页外围是三层变化不一样的花边，疏密有序，难以仿冒且很美观；
（6）内页中的底纹由间距不同的交错线构成，隐含英文“LDBZH”(劳动保障一词汉语
拼音大写的声母),此种技术可有效防扫描；
（7）内页周围有缩微文字，用肉眼看只为一条线，而用 15倍以上的放大镜可清楚看见
其中的字母：“ZHYZG”(职业资格一词汉语拼音大写的声母)。
2.印章套印技术
《北京市职业技能鉴定中心职业技能鉴定专用章》印章采用套印红色盖章用红发红防伪
油墨印刷，在长波紫外灯照射下显示亮红色荧光防伪效果。
3.照片扫描技术
证书中的个人照片采用数码摄相或扫描完成，利用网络设备系统输入到中心网络终端库
存储，达到证书与照片一次成型。
4.条形码查验技术
证书底页中的条形码是由国家技术监督部门直属的北京东方捷码科技开发中心专门设
计生成的用于证书制作的二维条形码，应用 417条码生成软件包并入网络系统软件，用普通
激光打印机能直接打出印有二维条形码的成品，而且在验证时，只需扫描一下条形码，就可
以直接利用识读器直观核对证书内页的全部内容，还可以与中心制证网络终端库中的资料进
行核对，辨别真伪。
2、鉴定存档
已取得理财规划师国家职业资格认证的个人可以向鉴定机构申请填写签发国家职业资格全
国统一鉴定表，并将其存放于个人档案中作为已取得理财规划师国家职业资格的证明。
四、理财规划师国家职业资格认证的发展历程：
•2002年，受劳动和社会保障部职业技能鉴定中心委托，现任国家职业技能鉴定专家委员会
理财规划师专业委员会秘书长、东方华尔金融咨询有限责任公司副董事长刘彦斌发起编写了
《理财规划师国家职业标准》，并开始进行理财规划师国家职业资格认证考试辅导教材的编
撰工作。
•2003年，国家劳动和社会保障部正式推出理财规划师职业
•2004年，国家职业技能资格鉴定专家委员会理财规划师专业委员会成立
•2005年，受劳动和社会保障部的委托，北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学在
北京举办了全国首个理财规划师国家职业资格实验性鉴定培训班，同年 11月初，首批 42人
通过考试获颁国字号理财规划师职业资格。
•2006年，理财规划师列入全国职业资格统一鉴定范畴。
•2007年有近 3万人参加认证考试。目前，我国国家理财规划师的保有量已超过 8万人，已
形成了中国最主流、最权威的理财师职业群体。
