优化企业管理Management Perspective.管理视野利用镇企噩噩系统提升集团企业资盒管理企直连系统，可以提升集团企业资金使用效集团企业最终实现了各分公司业务账户"日一、引言对集团企业而言，资金状况是一个企率，降低操作风险，减少财务成本。间透支、日终平仓"的现金池管理方式，各分业在生存中可能遇到的核心问题之一。保证银企重连包括以下4个特点z公司业务账户实现了日末"零余额管理"过资金的安全完整和提升使用效率是重申之1.账务信息银企同步.银企互联有机去分散沉淀于分公司账户的资金大幅减少，重的两个问题。为了保证资金运行安全及提联接了企业系统资金和银行业务处理系统，极大提高了资金集中的管控程度。银企直连高资金运行效率，很多企业在资金管理方面整合了双方的系统资源，解决了长期困扰企改变了传统资金结算的运用模式，将单一进行了研究和探索.但是，受管理工具和技业的银企账务信息不一致问题，为企业资金化和专业化服务的缺陷转变成为了多元化术手段的制约，我国集团企业的资金管理幅决策提供实时、准确、全面的账务信息支持.和综合化服务，同时加强了对财务的集中管度、监控能力和时效性并不尽如人意.集团2.实现个性化服务。企业可根据自身资金管理，以及减少了流转的环节和时间，运营成企业资金管理出现了如下弊端和不合理的理的需要，通过资金软件系统对银行提供的本得到降低，资金的效率得到提高，可以在情况g"原子"交易进行自由组合和控制，灵活定制很大程度上避免资金分布不合理，资金流动〈一〉资金管理不透明，无法实现静态内部授权机制，从而拥有自己的专有审批流监控不到位等情况。可视，集团资金分散存放在不同商业银行几程。3.操作简易、提高效率。企业资金人员无十个或几百个的银行账户上，使集团资金在须重复录入指令信息，所有指令一次录入，四、使用银企直连需要注意的途数量极大、极度分散。一经审核批准，立即完成对外支付并更新资问题〈二)监管力度和时效性不足，无法实〈一)建立安全保障机制。在银企直连金系统银行账户信息，简化手续，从而使客现动态可控。集团企业的决策者无法实时收系统中，集团企业的资金数据是要经过互联户操作更便捷，提高操作效率，降低操作风集资金信息，不能随时掌握集团整体资金状网来传输。极有可能受到黑客通过木马盗用险4.安全可靠。除采用与网上银行相同的安况，造成决策延误，控制失效.集团企业的网络资金结算密码信息，因此，全机制外，还在转账交易中增加了"签名时(三)信息不对称。随着集团企业的业要结合实际从各方面对银企直连系统选择间"字段、在所有交易中增加了"包序列10"务扩展和全球化步伐，分子公司散布全球各字段，从而可有效地防止黑客攻击、指令重安装合适的杀毒软件、电子认证、电子密钥、地，母公司对分子公司的管理可能存在无法系统进行物理隔离，保证系统运行的安全与复提交。全面真实地掌握经营数据的问题，使决策信降低风险。息数据的收集出现高成本和信任风险。(二〕完善制度，保障银企直连系统的三、通过银企直连解决的问题为了实现集团企业资金管理的静态可(一〉提升管控力度，满足个性化需求，运行。集团企业通过银企直连结算系统，实视与动态可控，提升资金使用效率，降低资企业使用同一个资金管理系统界面就可以现了集团内外财务资金都在网上结算，与传金使用成本，集团企业可以利用银企直连系与多家境内外银行开展转账支付、银行账户统的结算模式比，是一个重大的创新突破。统连接集团企业的资金管理系统与银行的信息查询、下载等服务，并可由客户根据需集团企业也需及时下发银企直连系统的管内部核心系统，助理集团企业的资金管理.要自行在其资金管理系统中定制更多个性理办法加强对银企直连的管理。化功能.同时集团企业可实时获取在所有合(三〉与银行的及时沟通，囱于各家银作银行的账户信息、交易记录明细、资金收行定期都会更新各自的银企直连接口，需要二、银企直连功能与特点银企直连，就是集团企业在集团内部付在银行内部处理的状态，实现银行账户静及时与银行沟通，以免银行调整导致无法使建立自己的资金管理系统，通过数据接口将态可视，动态可控.收、付款交易完成后将资用银企直连系统。内部资金管理系统与商业银行核心系统、金收支情况与银行对账单核对是确保资金(囚〉建立完善的系统运维体系，银企网银或者现金管理平台实现连接。通过银企安全和业务准确性的重要环节。自动对账功直连系统涉及到与集团企业内部的财务系直连系统，企业可实现实时账户信息查询、能提高了资金管理的自动化水平，极大地减统、资金管理系统和银行的核心系统等多个明细查询、自动转账、交易查询等功能。并且少了手工工作量，有效避免了差错的产生。系统建立接口，对服务器、网络有较高的要交易的实时性和方便性得到大幅提高.银企即使因某种原因发生差错，也可以立即被察求.需要建立完善的系统运锥体系，保证系直连的应用特点是连接手段不限，公网、专觉，采取补救措施.统之间的数据交互，服务器的正常运行，网线均可:一点介入，集团所有成员单位都可〈二)借助于银企直连，结合银行提供络的实时畅通。使用:有完善的安全解决方案。通过使用银的现金池账户管理、综合授信等业务安排，消费导刊.2015年5月刊159
