信函行销新思维
一、了解书信行销对保险销售的重要作用
二、掌握书信行销的方法与技巧
课程目标
使用书信是最理想的时机
当无法直接见到客户时
想要对客户表示感谢时
想要索取转介绍时
给客户提供建议案时
给客户介绍新产品
无法面对面处理拒绝时
信函销售
把行销用语转化成有意义、具说服力书信
把行销过程融入短短一封信里的技巧
是完成寿险行销的必要手段
一封声情并茂的信函
能够传递什么？
简单温馨的问候
专业化的见解
颇有见地的建议与解决方案
展现个人的形象与魅力
书信可以传递：
信函开拓的优势
表达真诚，增进感情。
避免尴尬，消除反感。
缓解困境，以退为进。
委婉诉求，冷静思考。
体现差异，加深印象。
降低成本，提高效率。
书信一般包括称呼、正文、结尾、署名、日期五个部分，每个部分都有一定的格式。
称呼：
称呼是对收信人或收信单位说的。
称呼要写在信纸的第一行，要顶格写，后面标上冒号，表示下面有话要讲。
给熟悉的人写信，当面怎么称呼，信上就怎么写；而给不熟悉的人写信，就
要注意用适当的称呼，例如：尊敬的***先生。
正文：
这是信的主要内容。
正文要从称呼的下一行低两格处起笔，转行顶格。最好一事自成一段，
每段开始都要空两格。
结尾：
即表示敬意、祝愿、勉励的话。
格式一般分两行，以“此致敬礼”为例，“此致”写正文第一行低两格处，
“敬礼”写第二行顶格处。
对不同的人写信，祝词要有不同的语气。例如给同辈写信，一般用“祝好”。
署名：
信的末尾写上写信人的姓名或单位名称。
有时还要在名字前加上适当的称谓。
日期：
即写信的年、月、日，写在名字的下面。
“保险行销人员在进行销售时，必须戴上一双隐形的真丝手套，这样当接触客户时，才能让客户感受你的亲柔、温暖。而书信，正是那一双传递温柔的丝质手套，也是打造一位保险行销人员专业魅力的最佳利器。”
美国保险业大师
客户开发阶段，它是打开陌生藩篱的工具。
售后服务的阶段，维系关系，增进感情、掌握客户动态以及寻求新的业务增长点等，也少不了书信，转介绍、第二张保单往往就是由此产生。
信函在专业化推销流程中的作用
对于一年难得见上几次的人，写信勾起对方的记忆，让其吃下“定心丸”，事后再打电话问候或约见面，还可以抚平不常见面的遗憾。
信函在专业化推销流程中的作用
开发客户
接触前准备
接 触
说 明
促 成
递交保单
售后服务
面谈感谢信 (拉进与客户的关系)
拒绝处理回访信 (给客户一个思考、调整的空间)
祝贺信或卡
转介绍信函(开拓客户市场)
自我介绍信+名片+推荐信(它是打开陌生藩篱的工具)
信函穿插在专业化推销流程中使用，发挥穿针引线、预作铺垫或潜移默化、缓解困境的作用。
销售流程中寄出书信的时机
第一步：计划与活动
目 的：收集使用书信行销的客户名单
方 法：
1、在已有准主顾卡中寻找适宜书信行销的准客户
2、从“电话本”中查找适宜进行书信行销的准客户
第二步：主顾开拓
类 别：客户接触信函
目 的：取得客户认同，获得约见的机会
使用时机：与客户接触之前寄送
要 点：
1、适当的自我介绍
2、有吸引力的约见理由，例如：理财规划、人生规划等
3、明确的洽谈时间和方式（二择一法）
4、你的联络方式
5、温馨祝福
1、不能保证客户一定收到并阅读了该信件。
2、不象面谈那样可以立刻观察到客户的反应。
因此，信函发出后，需要再次电话确认、沟通，或是直接到客户所在位置以问询“是否收到寄来的信件”为切入点进行初次面谈。
信函发出后……
亲笔书写的效果会更佳，但字迹不可潦草、不要写
错字。
用词遣句尽量口语化、生活化、不罗唆、不要使用
专业术语，但也不宜过短，内容要恰到好处。
别忘记赞美、邀约的文字。
将使用过的书信复印起来，小心保存，作为日后的
参考资料。
书信行销的注意事项：
随信可附赠一些资料等，增加书信的说明力度。
课程中参考范本，可稍作修改，创作出具有您自
己风格的书信。
若想有效地引起收信开信的兴趣，最好的方式是
亲笔书写信卦上的收寄件人名址。
信函中写明联系方式或附上名片。
有关生活、商业方面的书信素材随处可见，当你绞尽脑汁苦思冥想的时候，不妨来个换位思考！
想想：
“如果我是客户，
我会看些什么样的信？”
一般人接到素昧平生的保险业务人员所寄来的信时，通常都会有“置之不理”的反应。因此，唯有在信中对这种反应表现得实际一点，才能吸引读信人的注意。
客户接触开发书信范例
拒绝处理书信范例
转介绍书信范例
售后服务书信范例
恭贺问候书信范例
*注：资料来源于《保险书信行销》丛书
寿险行销书信范例
尊敬的***书记：
您好！
非常荣幸能通过民乐派出所***所长认识您。
记得第一次拜访您是3月份的事，那时候正是桃花盛开、春意盎然，虽是简短
的见面，给我的印象却很深刻，我深深感觉到您是一个爽快的人，非常干练！
威严中透出了几分亲切，是一个令人尊敬的长辈！
再次去拜访您是在非典肆虐的6月，没能见到您，深感遗憾！前几日，***所长
再次跟我提到了你。为你的正直和热心而感叹！而我从事的这份工作，就是帮助
人们，通过我们的工作，唤起人们对家人的爱心和责任！通过一张张的保单让
人们凡事提前规划，未雨绸缪！这一点和您的为人有着惊人的巧合！
我诚恳的希望，能够借助您的力量，通过我的工作，
让更多的家庭拥有平安、幸福！我会在近日再次拜访你！
祝一切顺利！
平安保险的朋友：***
TEL：************
客户接触开发书信范例
财务规划篇
只要是你认识的企业人士及专业人士，都可以寄信给他们。不要被这些人的头衔给吓着，要相信，对任何一位成功人士而言，保险理财在他们的财务规划中有着非常重要的位置，关键是你能否找准他们感兴趣的话题并以此为切入点，乃至提供独到的且让他们信服的建议。
人生规划篇
以“人生规划”作为切入点，男女老幼都可谈。要信中亲切地表达你的关爱之情，引发起客户购买保险的欲望，然后就是你付诸行动，打开销售大门的时候了。
尊敬的***：
您好！
近来，不断耳闻社会人士对贵公司的佳评，尤其对贵公司为业界所做的贡献更是赞不绝口。为此，我一直盼望有机会能“登门请益”，但可惜没有熟人可代为引见，因此只好冒昧的向您“毛遂自荐”。
当然，我的冒昧求见全是为公事而来。我所从事的工作是“个人及团体保险理财服务”，本地许多企业负责人及主管都是我的上宾，相信我的服务也会对您有所帮助。
为此，可否找个时间，大家面叙，我会于下周初再以电话向您征询方便的时间。
祝
安好！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
写给“企业界人士”
写给“商业人士”
尊敬的***：
您好！
我是一名保险理财顾问，我的大部分时间都是在拜访成功的企业人士——因为这些人士中百分九十九都很有兴趣在事业的顶峰时刻谈论企业保险的问题。
我想，您也不会例外吧？
如果我能为您效劳，是否可以在下周与您在电话中作几分钟的研讨——或者是我亲自去拜访您？
请您放心，我绝不会“强人所难”地向您推销任何保险，也不会“危言耸听”地唆使您退掉现有的任何保单。我只希望与您做个朋友，以便在您日后需要保险方面或员工福利计划方面的意见时，能为您提供专业的建议。
祝
安好！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
财务规划篇（一）
拜访企业主信函
尊敬的***医师：
您好！
据说，读完医学院平均要花费***元，想必您的花费可能与这个数字相去不远。如果把“为准备读医学院的花费”也算进去的话，那么一位年轻医师，总投资额起码有***元之多。
再将工作中一些杂七杂八的开销加进去，您会发现，您已经为自己的“钱”途投下难以置信的大手笔资金。看到这里，您可能会提出一些反驳。但是，还是先请您想一想：您是否采取过什么措施来确保这种“巨额”投资的安全，以防“万一不幸”时的损失？
我这儿有一套特地为专业人士设计的保障计划，此套计划一直深受众多年轻医师的夸赞，我深信您也一定会对它感兴趣。所以，我下礼拜会打电话与您联络，找一个方便的时间，与您当面详谈有关细节。
祝
安好！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
写给“年轻的医生”
由“财产保障”出发
尊敬的***：
您好！
众所周知，收入、通货膨胀、投资以及所得税乃个人理财的四大问题。
我想，您在全力打拼、开拓奋进的过程中，一定也会遇到两三个上述的理财问题。
对您而言，其中最重要的，应该是怎样保护您“投资”，及提供您家属保障的问题吧。事实上，若您早已进行一项投资，如债券或共同基金，那么您自然会很注意通货膨胀与所得税的问题。
常言道：“凡事预则立，不预则废”。您期待的报酬率与计划的周延性是成正比的。我相信以本人多年的服务经验，能够有效地辅助您做好财产保障的规划工作。
我真心期盼能有机会，同您谈谈我们的理财服务。
祝
安好！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
财务规划篇（二）
拜访专业人士信函
尊敬的***：
您好！
那天冒昧拜访，蒙您百忙之中抽空接见，不胜感激。虽然短短的数分钟的交谈，可以感受您以工作的投入与提拔后进之心，让初入社会的我倍觉温暖，希望下次还能有向您请教的机会。
祝
万事如意！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
尊敬的***：
您好！
与您相识，实感荣幸！
同时感谢你能够抽空和我见面。您曾经是我们的前辈，现又是企业界的优秀经理人，显见您在如何经营事业，如何分担风险的理财方面，必有过人之处。
同时，也容我在此诚挚的说声“谢谢！”因为您持续的接见以及对我们建议书的肯定，确实让我们十分雀跃，并激励着我们加倍努力地做好每一项工作！
另外，提醒您别忘了我们下次的约会。再次感谢您！
敬祝
万事如意 身体健康！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
初次拜访致谢函
财务规划篇（三）
尊敬的***：
您好！
倘若您的起居室位于城市的一个角落边上，饭厅位于另一个角落边上，厨房位于街道上，而卧室则散布在邻近的郊区，那么这个家简直就无法住人，您同意吗？
规划人寿保险和盖房子一样，您所拥有的各份保单之间，必须能彼此互相配合，构成一个健全完善的“深思熟虑”型保险体系，否则便无法提供您所需要及应有的权益与保障。
如果只是盲目地缴保费，却完全不徇其中的利弊得失，实在是“不智”且“不周密”的理财方法。因此，拥有一个好的寿险顾问，能为您用心规划妥当的人寿保险，并定期予以检讨修整。
我将会在这几天与您联络，以便找一个合适的时间当面与您详谈这个已让许多人“受益匪浅”的理念。
祝
安好！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
由“人生理财”出发
写给“初出茅庐者”
尊敬的***：
您好！
恭喜你顺利毕业！
已经毕业的你现在正站在“财库”的门口，因为你此生所赚的钱将会累积到几十万元甚至更多。
确切地说，你已经到了需要学习如何将即将赚到的财富进行保值的时候了，储蓄、投资以及人寿健康保险将会在您的“钱”途中占有“一席之地”。
倘若你还是不明白，我可以为您作为专门的解说。我愿于下礼拜拨出半小时的时间，来与您谈谈年轻人成功理财的点子。如果您的父母亲也能陪我们一起研讨，那就再好也不过了。
我会再打电话给，以了解最方便的会面的时间。
祝
安好！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
人生规划篇（一）
拜访年轻一代信函
尊敬的***：
您好！
我想请教您一个问题：作为现代女性，职业、婚姻、教育以及家庭，这四者孰轻孰重？
我相信，不管这四者中哪一个排名第一，大多数的年轻女性，想要追求的不外平就是经济独立以及生计保障？
经济的独立及生计的保障都在于“钱”，所谓的“钱”是指“长久的收入”或“需要时可随手取用的现金”。为此本公司特别针对年轻的妇女，设计了一些有关这方面的“个人化”服务。不管您未来的变化如果，这些服务都会有助您经济的独立与生计的保障。
如果您有兴趣了解我们是如何设计这份适合您需要的个人经济保障服务的话，我会在这几天内以电话与您联络，征询您方便的时间大家见面一叙。
祝
安好！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
写给喜欢个人性服务的女性
写给喜欢定期储蓄的女性
尊敬的***：
您好！
作为一个年轻的职业妇女，我想您一定早就知道一般的定期储蓄吧？它可以促使您定期定量存钱，达到储蓄的目的。可是一旦您无法履行缴付义务时，利息就会大打折扣，而且本金还会在通膨压力下相对的贬值！
而现在我所介绍给您的则是一份没有上述困扰的定期储蓄计划，它也有着定期储蓄存款的功能，但它的利息比一般定期储蓄存款来得优厚（红利），而且你也不用担心在意外、伤疾时，会因无法缴付而招致金钱上的损失，相反，它还会适时地为您送上一笔风险急难基金，令您的生活获得万全的保障！除此之外，在您退休之日，便是这储蓄存款计划终结之时，那时您所获得的将是一份令你意想不到的大惊喜，它会为你退休后的生活谱下完善的乐章！
日内我将拨电话给你，希望你能挪出半个小时，当面谈谈这项储蓄计划的一切细节。
祝
安好！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
人生规划篇（二）
拜访妇女的信函
尊敬的***：
您好！
您是否很在意退休后每月所领收入的多寡？还是今天的钱财问题已经使您忙得“焦头烂额”而根本无暇顾及未来的问题？
若您的回答都是“肯定”的话，可以考虑一下本公司一项有关“个人退休存款”的服务——退休收入规划服务，此项金融服务是不分现在与未来，不但与税法的精神完全契合，而且还有很多的好处及利益。
您如果方便的话，我很想与您聚聚，看看您是否能开一个“个人退休存款户头”，并因此而得以享受其中的利益。
而若您有兴趣的话，我过几天会打电话与您联络，届时约个时间好好谈谈。
祝
安好！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
由“退休存款”出发
由“增加退休收入”出发
尊敬的***：
您好！
当您退休时，是否有足够的收入安享晚年？倘若届时收入不够的话，你是否会用“兼差”的方式，来维护相当水准的生活。
事实上，将来可能会有一半以上的退休人士需要靠赚外快来贴补生活开销。因为社保给付与公司的退休金，是跟不上通货膨胀以及生活费的上涨幅度的。而在工作多年，生活水准提高之后，谁也不愿意再过苦日子。
苊于以上的缘故，本公司特别设计出一种有弹性的退休收入规划服务，来增加您的外快。由于此项服务具有“弹性化”及“成本低廉”的优点，目前已经有许多人从中受惠。有了这项服务，您便能享受有尊严的退休风月。
若您有兴趣的话，下礼拜我会再与您联络，以便安排时间，当面向您详述此项服务的细节。
祝
安好！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
人生规划篇（三）
拜访关心退休人士信函
拒绝处理书信范例
借口篇
主要针对以各种借口拖延或推搪的客户，以写信的方式给予客户正确的理念并以此为切入点，取得进一步面谈的机会。
认知篇
主要是针对一些因为对保险认识上的偏差而拒绝保险的客户，以写信的方式给予客户正确认识，取得进一步面谈的机会。
尊敬的***：
您好！
非常感谢您如此的信任，抽空与我分享您近来生活中的点滴感受。
或许您会以为保险费用都很高，事实上不是这样的，您想拥有什么样的保险，能负担多少保费，我们会根据您的财务及状况提供适应的建议。至于您 认为保费贵，我对此有些异议。我认为，一个人失去谋生能力，太太小、孩子生活费用、教育费、医疗费等，才是昂贵的费用。若是一家之主平时没有准备，万一发生事故后，这些费用就要让家人去承担，甚至转变为债务。您忍心看到这种状况发生吗？为什么不趁年轻力壮能赚钱的时候，买一个理想的保险，由自己想办法来付费呢？
请您再作仔细的思考与比较，我会很快再和您联络，期待您明智的决定。
祝
合家安康！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
保费太贵了
我已经投保了
尊敬的***：
您好！
在投保率不是很高的现在，您竟能拥有一张保单，可见您确是一位对家庭有爱心、有责任感的人。
但是，您知道吗？保险就象穿衣服，应随着环境、时间的改变而改变，也随着身体、地位的改变而改变。目前您只拥有***元的保险，等于是大人穿小孩子的衣服，虽然可称为拥有，但事实上却不适用、不合身。现在而言，没有恰如其分的保险，只不过比没有保险好一点而已。就象穿着不合时宜的衣服与人交际，别人不说，您自己也会不自在的。我并不是要您丢掉现有的这张保单，我只是觉得您应该好好算算目前需用的保险额度，恰如其分地进行加保。
我会很快再和您联络，并期待着您明智的决定。
祝
合家安康！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
借口篇
尊敬的***：
您好！
非常感谢您抽空与我探讨了许多有关家庭理财的看法。
对于您提到的宁可把钱存银行也不买保险的想法，我回来后进行了仔细的考虑，觉得有失偏颇，在此想与您分享一下我的想法——
若纯粹以储蓄利率而言，存银行与买保险的相差不大，但以功能而论，同样的钱放在银行只有储蓄的好处，但放在保险公司，除此之外还有生命保障、不能工作的医疗给付、全家安全及疾病的支付等。
可以这么说，银行是您设定一个目标数字，天天望着它，慢慢地储蓄，先付费后享受；而保险是第一次费用缴了以后，您就拥有了个目标数字，然后才慢慢付费，这是先享受后付费。银行是晴天借您雨伞，下雨天时赶紧收回；而保险则晴天不借伞，下雨天有伞拿的地方。这两者哪个对我们比较有利呢？
请您再作仔细的思考与比较，我会很快再和您联络，期待您明智的决定。
祝
合家安康！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
我宁可把钱存银行
我已有社保，不再需要
尊敬的***：
在此，我想就有关社会保险与商业保险的问题表达一些个人的看法。
目前，根据有关的法规规定，我国大部分的在职人员都拥有完善的社会保险。社会保险的优点是保障每一位公民享有基本的生活保障，特点是“广覆盖，低水平”，至于退休金，只不过够活下去而已。
因此，无论是政府还是单位，都会建议人们在有了社保以后，再购买一份完整的商业保险，这样可以享有三个好处：
一、医疗费用的差额由保险公司负担；二、万一身故时，可让家人得到实际的金钱帮助，避免日后的负担；三、退休时，可从保险公司得到一份预定金额，让自己的生活准准得以维持较高层级。
建议您再做一番仔细的考虑与比较，我会再和您联络并期待您明智的决定。
祝
工作顺利！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
认知篇
索取转介绍篇
主要以书信的方式请客户介绍熟识的朋友或同事。
致被介绍者篇
通过影响力人士的推荐，以书信的方式与准客户进行联系，并取得见面的机会。
转介绍书信范例
尊敬的***：
恭喜您拥有了一份为自己及家人所规划的保障，日后，我会遵守承诺，继续为您提供优质的服务。在此，我想请您抽空填写好以下的问卷调查表，以支持我在未来的日子里更好地开展服务——
1、请问您对于我的服务项目是否满意？是□否□
2、请问您对于平安人寿公司是否满意？是□否□
3、请问您对于我个人是否满意？是□否□
如果以上的问题，您都肯定回答的话，麻烦您推荐一些您最关心的朋友给我，让我有机会为他们服务。请您将他们的姓名及联系方式，填妥在附上的介绍名单表格中。
我将秉持您对我的支持与肯定，竭诚为他们服务，谢谢！
祝
合家安康！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
以问卷形式索取转介绍
以保险结缘为由
尊敬的***：
您好！
很荣幸，我们得以因保险而结缘。非常感谢您给予我服务的机会，相信您拥有完善的保障之际，一定也希望您的亲友也拥有同样的保障吧！
可不可以请您介绍一些与您有类似经济状况、家庭背景，而且个性和您一样爽朗的朋友，我自信以多年有服务经验，相信他们也会喜欢我的。
我最近收集了一些资料做售前服务，如果您认识的朋友有人正迈入人生不同的阶段，这些资料会相当有用，我可以把这些资料寄给他们，同时也和他们交朋友。如果你愿意，我会将这些资料交给你，由你直接交给合适的朋友。
祝
合家安康！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
索取转介绍篇
尊敬的***：
您好！
我是平安人寿保险公司的***，您我没有见过面，不过，我们有位共同的好朋友——***先生。
最近，我帮***先生做了一套完整的家庭保障计划，他对这个计划及我的建议都相当满意，***觉得我为他所做的保险规划可能对您有所帮助，因此，特别推荐我来与您谈谈。
虽然我们彼此陌生，但请您想念作为一名寿险从业人员，我衷心地希望每位朋友都因为我们认真的服务，重新正视自己及家人的风险规划，并在允许的经济条件下，拥有完整的保障。
我知道您的工作很忙，但仍热切地期待您拨出宝贵的时间，将您心中的保险疑虑与我一起分享、探讨。过几天我将会与您联系，随信附上我的一些资料，请您放心，我绝不会强迫推销。
祝
合家安康！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
以探讨保险规划为由
尊敬的***：
您好！
我的保户***先生建议我与您联系。***先生觉得我为他所做的保险规划可能会对您有所助益，并指示我以他作为推荐的保证人。为此，我特别将这封信先寄给他过目，以便请他加注对我的评语或意见，然后再请他转寄给您。
而我则会于数日后先以电话了解一下，您是否有兴趣找个方便的时间，彼此见个面。我热切地盼望您的接见。
祝
合家安康！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
致被介绍者篇
请客户转交被介绍者的信
促成感谢篇
感谢函是书信服务策略中的重要一函，可望为日后加保或转介绍埋下伏笔。
服务替代销售篇
保单促成后，运用书信策略来深化服务、化解僵局，开拓第二张、第三张乃至更多的保单。
权益与理赔篇
用显线的文字明确指出客户的权益所在，字句真诚、简洁，向客户强调的是他们不可忽略的应得利益，使保险的好处更加深入人心。
售后服务书信范例
尊敬的***：
您好！
恭喜您为自己买了一份合适的保险计划，保单将在两周左右下来，届时我将亲自为您送上，并会再一次为您解说里面的详细内容。
虽然我们相识不久，但我很为能争取到您的信任与友谊而感到高兴。我会珍惜它，并希望它能维系到永远。
若有任何问题，请不可忘了桌上的电话，这就是你我最近的距离。另外，不要忘了继续帮我介绍客户哦！
祝
一切顺利！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
巩固感情
促成后的回函
尊敬的***：
您好！
提笔写这封信给您，是为了表达我内心由衷的谢意！
在此同时，也要恭贺你，由于您睿智的抉择，让自己拥有了完整的保障计划及一流推销员为您提供今后的服务。
您的保单将在两周内整理妥当，届时我将专程为您送达。
祝
万事如意！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
促成感谢篇
尊敬的***：
兹附上每年一度的服务调查表给您，并恳请您拨出数分钟的时间把它填好，以便让我们进一步了解您个人及事业的财务近况。
填好后请尽快寄回，请不要忘了注明何时可与您联系。
我希望有机会继续为您服务，因此，若您觉得有需要我效劳之处，可以随时来电，谢谢您的合作！
祝
合家安康！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
以“售后服务”为由
以“增加保险保障”为由
尊敬的***：
今天是您投保本公司的四周年纪念日，谨此，感谢您多年的支持与爱护。
鉴于保险的需求年年不同——特别是在这个通货膨胀日益侵蚀“所得”的年代，保险的需求更是年年变化很大。因此，我们觉得有必要与客户一起来定期检讨保险内容，以便看看有无必要增加保额，变更受益人，及变更所有权人等。
我一向都很重视客户的权益，只要您方便的话，我随时听候您的差遣。我会打电话再和您联络，以便找个方便的时间大家见个面，好好检视一下您的保险。
祝
合家安康！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
服务替代销售篇
尊敬的***：
从文玲姐口中得知您住院的消息，让我担心不已。幸好在病房里见到您的气色不错，且医护人员告诉我病情没什么大碍，不致影响到健康，我才稍稍安心。
或许是生活节奏过快，平日工作太劳累了，才让您的身体拉起警报。换个角度想，趁此机会停下脚步，调整松懈绷紧的身心，静思往后的工作发展，或许另有体会也说不定。
这次住院，超过社会医疗保险费用的部分可由商业保险支付，您不必为医药费伤脑筋。但是，您的身体微恙，请多注意保养，遵照医师的指示治疗，同时记得开诊断证明书，以便我尽快为您提出理赔申请。
万事难料，健康第一，还好保险让人心中笃定，这段时间，还望多多保重身体。
祝
早日康复！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
关心客户的健康
安慰受益人
尊敬的***：
您好！
我与您先生相识多年，他的不幸消息着实令我涕泣不已。他是个好人，凡认识他或曾受他点滴之恩的人，都会永远怀念他，这一点就足以让您感到欣慰，并让他含笑九泉。
请放心，一俟所有的事情都告一段落后，我会与您联络尊夫的保险理赔事宜，并会尽我的所能，来协助完成所有的理赔程序。此刻，若您有什么需要我效劳的，则请来电告知，不必客气！
谨向您致上最深的哀悼之意。
请节哀顺变。
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
索取转介绍篇
恭贺问候书信范例
喜庆恭贺篇
向有喜庆之事的客户表示恭贺，表达您关情之意的时候，是提醒其购买或加买保险的好机会。
年节问候篇
藉由年节互道祝福之际，发一封感性的书信给客户巧妙地提醒他“爱家人，就买一个足额保险。
一般万用篇
一般通用的书信没有特别的节令限制，适用的场合也较多，关键是选择一个合适的时机寄给合适的人。
尊敬的***：
您好！
恭喜您为自己买了一份合适的保险计划，保单将在两周左右下来，届时我将亲自为您送上，并会再一次为您解说里面的详细内容。
虽然我们相识不久，但我很为能争取到您的信任与友谊而感到高兴。我会珍惜它，并希望它能维系到永远。
若有任何问题，请不可忘了桌上的电话，这就是你我最近的距离。另外，不要忘了继续帮我介绍客户哦！
祝
一切顺利！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
写给“初为人父者”
促写给“喜获麟儿的夫妇”
尊敬的***：
您好！
欣闻天赐麟儿，宅第生辉，特驰函恭贺，并遥祝安康！
喜获麟儿也意味着又多了一份责任。在孩子的这段“人之初”时期，您是否想到，为人父母者应给予新生命最大的“保障”，特别是遇到紧急状况时，可以协助其渡过难关，并继续茁壮成长？
我深知您的需要，并且自信有能力，可为您效劳关于“保障”的规划事宜。特随函附上您可能会感兴趣的“婴儿保险与家庭收入保险”说明书。
下周我会登门拜访，并向您作详细的说明。届时，如果您不满意，请尽管直说无妨。不过，我还是要再次提醒您：千万别忘了安排您孩子的未来！
祝
万事如意！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
喜庆恭贺篇
尊敬的***：
首先向您道声安好！
经过了严冬的洗礼，时序已进入了***年的初春，别忘了时时注意自己正常的起居饮食，以确保身体的健康。
我们常说，“数字是不会骗人的”、“数字会说话”，随信附上几篇有关数字方面的有趣文章，希望您能抽空看看，当中有许多各方面的新资讯，可能会对您的工作有所帮助及增加您与朋友的谈资。
随信附上几张空白的万用贺卡，可供您送给亲朋好友，以聊表心意，也代表我微薄的诚挚之心。
祝
快乐！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
初春的问候
以“父亲节”为由
尊敬的***：
您好！
进入六月，意味着即将进入酷热的夏季，切莫忘了时时补充足够的水份，更不可因过份忙碌而忽略了身体的健康。这个月的第二个星期天是父亲节，这天有着相当的意义哦！或许它并不如母亲节般，受到为人子女者的重视。但身为人子的我们，虽无法天天承欢膝下，也该适时的向父亲表达我们的关心及孝心，当然，不仅止这一天而已！
年迈的父亲，是否因您的忙碌而忧心不已？是否因您的疏于问候，而日日惦记着您？主动的付出身为人子的孝道及情感，绝对有其必要。随信附上一张父亲节空白卡片，可节省您选购卡片的麻烦。
不要不好意思，把对父亲的情感勇敢地表达出来吧！今年的父亲节，诚恳的告诉父亲：我永远爱您！
祝
快乐！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
年节问候篇
尊敬的***：
又逢一年一度的高考，酷热的仲夏，加上紧张刺激的考试，可以想象今年暑假您的家中必定忙碌异常。在此，先祝愿您的子女金榜题名，顺利考上心目理想的学校。
八月过去，紧接而来便是开学的旺季，每逢八、九月，可说达到家庭支出的颠峰期。子女的学费、杂费，相当可观，想念您早已规划妥当。但不可讳言，对一个家庭而言，这笔开销不可谓不大。
本公司的产品中，正有一项是针对子女教育年金设计的保险。藉着这份保险，在下可为您提早进行储蓄规划提供有效的建议，以进一步减轻您沉重的负担。相信您会有兴趣作深入的了解，近期我会再与您联络。
祝
合府平安！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
以“孩子高考升学”为由
近况分享函
尊敬的***：
您好！
前几天路过陵园西路，看到火红的木棉花燃烧着整条街，真希望您也能目睹这般美景！想到您平日酷爱户外活动，徜徉在大自然的怀抱，我毫不犹豫走进书店选了几张木棉花的卡片，让您感受一下初夏风情，也代表我感激无尽的心意。
可以和您分享的事情实在太多太多了，我还发现女作家池莉的书很不错，这些书的内容大都是描述都市女性的感情观与价值观、第一个便想到您，和卡片一并送过去，希望您会喜欢。
平安就是福气，就是好运，感谢您始终信赖我手中这把开启幸福家园的钥匙----保险！
敬祝
平安快乐！
您诚挚的朋友
平安人寿保险公司***
一般万用篇
现在的困难是暂时的，只要采取正确的策略与行动，相信我们一定能够再次创造辉煌的业绩和成就！
善用书信行销
打造个人魅力
创造销售奇迹
