财富管理 我们最好的时代
演讲目录
1. 财富管理，正当时
2016年1月30日星期六
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东方证券股份有限公司
财富管理的人群及规模日益强大
2014年，我国可投资资产一千万人民币以上的高净值人士数量超过100万（2015E,126万），总共可投资资产约32万亿（2015E,37万亿），人均可投资资产约3000万。
2014年，我国个人可投资资产总规模为112万亿，2012～2014年复合增长率高达16%，2015年预计上述规模为129万亿。
数据及资料来源：招商银行《中国私人财富报告》
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高净值人群风险偏好增强，权益类投资需求上升
从风险偏好数据看，选择高风险高收益的高净值人士比例显著提升，从2013年初的不到10%增至2015年初的15%，且倾向中等风险水平的高净值人群占比也显著下降。
高净值人士对股票、公募基金等权益类投资热情上升，储蓄、银行理财等固定收益类产品投资占比下降。
数据及资料来源：招商银行《中国私人财富报告》
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国内财富管理业务的主要力量
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券商财富管理业务的优势
资管业务
投行业务
投顾业务
债券融资、股权融资、新三板，对接投资方与融资方
业务咨询、投资理财、产品推送等综合业务
不同风险偏好产品的设计与管理，投资组合管理
财富管理
券商是典型的提供投融资一体化服务的金融机构，依靠投顾业务、投行业务、资管业务三大业务，以及其分支机构全国网络化布局，券商从事财富管理业务具有先天的资源整合优势、专业的产品研发及定价能力，这有利于为客户提供多样化的产品和服务。
2.东方证券财富管理体系分享
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东方证券股份有限公司
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我们财富管理体系定位
作为东方证券财富管理体系的执行部门，财富管理业务总部下辖全国所有分支机构，是分支机构的综合管理与业务支持部门。
东方证券财富管理体系定位为：
归口管理、综合协调、业务指导、平台服务
管理架构
子营业部
子营业部
东方证券财富管理业务总部对分支机构实施分级管理，便于更加灵活扩张和有效管理。
分支机构的管理架构
后台支持部门
前台业务部门，主要由投资顾问和营销人员构成，以客户综合服务与创收为核心考核指标。
“通道+平台”商业模式：分支机构以经纪业务为基础，依托总部后台支持，承接公司各项业务，强化客户服务，成为公司综合业务的营销服务平台。
分支机构的商业模式
轻资产运营：分支机构进行轻资产运营，已转型成为员工办公良好环境和客户优质服务体验的场所。
事业部制改革
2015年初，为加速构建财富管理体系，公司将经纪业务总部与机构业务总部合并，设立“财富管理业务总部”，并实行事业部制改革。
业务归口管理
资源共享机制
业务协作机制
干部管理
员工管理
绩效考核
独立核算
自负盈亏
财富管理业务总部下设涵盖零售业务、机构业务、咨询服务、衍生品经纪、销售交易、产品企划、互联网业务等多个二级部门，统一组织协调和指导分支机构各类业务的开展。
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公司：战略决策权、监督权
总部：授权经营、独立核算、自负盈亏
公司：监督、协调、保障
总部：业务中心、利润中心
公司：战略发展方向与阶段目标
总部：客户财富管理、分支机构管理等
财富管理业务总部与公司关系
强化业务归口管理，分支机构负责业务承揽及落地
财富管理业务总部
外部机构
客户
投行业务
资管业务
固收业务
证金业务
OTC业务
其他业务
分支机构
业务归口/资源共享/业务协作
经营管理
服务营销
合作共赢
分支机构新业务收入双向考核
为鼓励分支机构做大做强，在业务合规、风险可控的前提下，我们以 “先繁荣，后规范”为指导思想，所有新业务均采取收入双向考核的方式，调动分支机构业务发展积极性，快速扩大新业务规模。
新业务收入
财富管理业务总部
业务协作总部
分支机构全方位、一站式平台服务
我们发挥公司集团优势，直接对接东方资管、东证资本、东方花旗、东方香港、东证创新、东证期货、汇添富基金及其子公司等有效资源，以全国网络化分支机构为平台，基于客户需求和市场创新发展要求，为客户提供全方位、一站式的综合金融解决方案。
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Ⅱ
Ⅲ
我们建立客户分级管理制度，打造东方赢家客户服务体系，根据客户分级提供差异性产品与服务。
我们东方赢家客户服务体系的宗旨是：以客户为中心，以投顾服务和咨询产品为切入点，以提供专业服务为核心竞争力，以客户财富增值为最终目标。
打造“东方赢家”客户服务品牌
营业网点持续设立，加大财富管理业务覆盖度
我们持续推进营业网点设立工作，2014年、2015年分别设立29家、23家。截止2015年底，我们在全国58个城市设立了120家分支机构，战略性地完成证券营业部全国所有省份的全覆盖。
下一步，我们将依据人才储备情况在全国重点城市持续推进网点设立工作。
持续大力推进人才战略
推进“东方之鹰”、“东方之星”、“东方之光”三大人才战略，为其提供完备的职业晋升通道和具有市场竞争力的薪酬激励：
东方之鹰：招聘市场精英人才，挖掘行业高端人才；
东方之星：推出分支机构“管理培训生计划”，培育分支机构管理骨干；
东方之光：内部选拔后备干部，储备人才，完善人力资源梯队建设。
向校园延伸，与复旦大学、上海财经大学建立长期合作，输送适合公司业务发展的定制化人才。
2013～2015年我司财富管理业务快速发展
营业收入：2013～2015年我司财富管理业务板块营业收入年度复合增长率约83%，其中，2015年营业收入突破40亿元。
税前考核利润： 2014～2015年我司财富管理业务板块税前考核利润年度复合增长率高达179%，其中，2014年实现税前考核利润同比翻一番，2015年实现税前考核利润同比近翻二番，2015年税前考核利润近30亿元。
注：由于2012年数据统计口径问题，无法计算2013年年度增长率。
积极探索，深化合作，多方共赢
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我们将强化财富管理业务实践，积极探索研究财富管理业务成熟的商业模式。
我们将以开放、灵活的态度，以多元化、国际化的视角，积极探索分支机构经营管理机制，大胆实践分支机构合伙人制等创新管理模式。
我们将持续深化与银行、兄弟券商、保险、基金公司及其子公司、信托、私募机构、第三方理财等机构的交流与合作，实现金融跨界、多方共赢。
银行
券商
基金公司及其子公司
信托公司
私募机构
第三方
理财
保险
让我们拥抱财富管理最好的时代
走过寒冬，未来会更好
预祝大家新年快乐！
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