yonyou software Co., Ltd.
一体化的集团资金管控平台
用友软件股份有限公司
NC产品事业本部
2013年2月
目录
客户需求分析
产品总体架构
产品详细解决方案
产品应用价值
客户案例
客户需求分析
企业集团资金管理的目标
资金集中
管理目标
调剂成员企
业资金盈缺
盘活企业商
业汇票
掌控整体资
金收支
提高内部结
算效率，避
免体外循环
统一筹资、
投资管理
加强资金的
风险管理
国资委主任李荣融对
2009年中央国资作出的
评价中指出：
目前已有80多家大型国
资企业通过财务公司、
资金结算中心等平台开
展了不同程度的资金集
中管理。
其中多数企业资金集中
度超过70%。
国家电网、中国华能、
航天科技等企业资金归
集率达到或超过90%。
高存款、高贷款、
高费用变为低存款、
低贷款、低费用。
资金管理系统价值—为企业创造更多价值
手工手工：事务处理：事务处理
增值管理：增值管理：
加强内部资金调剂、减少外部融资加强内部资金调剂、减少外部融资
企业企业理财、资金预测、风险管理理财、资金预测、风险管理
事务处理：支付结算、计划事务处理：支付结算、计划
控制控制、监督、监督、、记录、核算记录、核算
信息平台：信息平台：以以价值价值为为中心中心
ValueValue价值价值
客户需求分析
目录
客户需求分析
产品总体架构
产品详细解决方案
产品应用价值
客户案例
用友企业集团资金管理全面解决方案
方案要点：提供资金组织(结算中心、财务资金部)的资金集中管理方案，并能满足成员单位资金管理需
求，支持基于集团的整体应用。实现业务、资金、财务的一体化。
UAP 预警平台 外部交换平台流程配置权限体系 审批流 二次开发平台
成员
单位
资金
组织
企业
集团
银行账户
管理
资金计划 资金预测资金分析
集中 回拨代
理 工资 现
金 外汇
现金管理
内部账户
管理
资金结算
活期 定期
通知 保证
金
内部存款
自营 委托
循环贷款
票据贴现
内部贷款
信用证管
理
银行存款
空白票据
管理
商业汇票
贸易融资
保函管理
银企直联
转账支付
余额查询
明细查询
资金归集
代发工资
信用证业务
纸票托管
电票业务
外汇支付
结汇购汇
银企直联
电子商业
汇票
结汇购汇
担保管理付款排程
信用评级 内部授信
资金上收
资金下拨
自动 手动
资金调度
银企直联
适配器
通用
特性
多币种 移动应用数字签名 电子回单
多级资金
组织
内部结售汇
银行授信 银行贷款
银行对账
结算手续费
证券投资
全面
解决
方案
财务核算
全面预算
OA
人力资源
门户
供应链
……
多语言
国际结算
(托收\汇款)
集中调剂
集中保管
银行票据池
票据集中
管理
资金管理架构
现金管理
V60发版模块
图例:
V63新发版模块：银行存款、信用证管理。
V63增强模块：资金分析，增加各业务的语义模型和报表。
资金分析
成员
单位
资金
组织
企业
集团
账户管理
资金计划 资金分析
现金管理
资金结算 内部存款 内部贷款
商业汇票
票据集中
管理
银企直联
转账支付
余额查询
明细查询
资金归集
代发工资
银企直联
付款排程
资金调度
通用
特性
多币种 数字签名
多级资金
组织
多语言
担保管理
基础设置
银行授信 银行贷款
电子回单
银行存款
信用证管
理 资金分析
V61发版模块
V63发版模块
资金管理支持客户
未进行资金集中管理的
企业
设立财务部(资金科)采用
收支两条线等模式管理的
企业
设立结算中心、内部银
行等资金管理中心进行
资金集中管理的企业
支持客户：企业集团按设立组织机构和资金管理模式，分为3类。
从左到右，从初级到高级，高级选择模块包括初级。
财务公司：将在专版提供。
成员
单位
资金
组织
企业
集团
账户管理
资金计划 资金分析
现金管理
资金结算 内部存款 内部贷款
商业汇票
票据集中
管理
银企直联
转账支付
余额查询
明细查询
资金归集
代发工资
银企直联
付款排程
资金调度
通用
特性
多币种 数字签名
多级资金
组织
多语言
担保管理
基础设置
银行授信 银行贷款
电子回单
银行存款
信用证管
理
NC产品优势—基于统一平台的方案完整性和集成性
NC产品优势要点：
1、在统一平台上搭建企业集团各领域解决方案，完整覆盖业务，方案间数据、业务紧密集成。
2、在统一平台上搭建资金方案，覆盖企业集团司库、结算中心、财务公司、成员单位，各类组织间
的数据、业务紧密集成。
3、NC除银行接口外，将逐步研发与外部监管机构、第三方市场信息、上下游贸易伙伴的接口。
客户价值：业务的高效协同、信息的完整一致、统一规范监控所有业务、降低信息系统建设成本。
资金管理方案全面解决方案
UAP 超大数
据
大并发
多数据
库
成员单位
资金组织
企业集团大司库
移动应
用
多组织
财务核算
全面预算
OA
人力资源
门户
供应链
多语言
财务公司
商业银行
外管局
第三方
市场信息
贸易伙伴
跨平台
目录
客户需求分析
产品总体架构
产品详细解决方案
产品应用价值
客户案例
NC6资金管理概述
公共亮点
• 资金安全风险点控制：
• 公司银行账户新增或导入需要另一人复核(即启用)才能使用；不允许修改账号；账户被
引用后不允许删除
• 公司银行账户维护强制记录业务日志
• 工资清单增加支持部门
现金管理
• 银行对账可以在总账和现金管理同时使用
• 总账产品授权包括银行对账
银企直联
• 对私支付增加支持支付确认单，需要支付确
认单审批才能变更状态。
• 支付确认单增加数字签名，防抵赖冒充。
• 记录支付信息变更和调拨规则设置日志。
银行存款管理
• 银行定期存款存入、支取、转存及台账查询
• 银行通知存款的存入、支取及台账查询
• 定期、通知存款的利息预算
资金计划
• 开立信用证可受资金计划控制
• 资金计划可从资金分析中预置的语义模型取
数，作为资金计划编制依据
资金分析
• 预置多个主题的语义模型：
• 银行存款、现金、票据交易明细、存量
• 融资事项 银行贷款、应付票据、押汇
• 银行授信、委托贷款、信用证、担保
• 预置以上主题的多维分析报表
信用证管理
• 支持国内信用证、国际信用证
• 支持开证和收证流程、进出口押汇
• 支持相关手续费
• 与资金计划、银行授信、现金管理集成
NC6应用创新－付款排程带给企业价值
提高付款提高付款
工作效率工作效率
付款申请和付款计划在不同公司、不同
岗位间，通过系统内实现自动流转、审批，
提高工作效率。
将采购业务、付款申请、计划编制、计
划汇总、计划审批、资金下拨、计划执行在
系统可批量自动完成，大幅提高工作效率。
规范规范
付款流程付款流程
以合同、订单、应付账款为依据，付款
对象、金额、周期依据付款协议自动生成，
避免手工编制付款计划的人为错误和舞弊，
降低合同违约率，提高供应商满意度。
将企业的付款、资金下拨纳入计划管理，
保证需审批才能执行，确保付款业务的规
范性。
控制控制
付款风险付款风险
保证成员单位的付款在审批范围内执行，
杜绝非法付款。
付款申请在系统自动生成，系统自动记
录付款计划结果，自动检查往来款项，避免
人为重复支付、遗漏支付、延期支付。
通过付款计划多维度汇总，统筹安排资
金，防范资金缺口风险，保证支付。 执行付款执行付款
付款申请付款申请
付款排程付款排程
采购合同采采购合同采
购购\\订单订单
采购业务员
系统
计划员
出纳
让资金计划和业务紧密结合，
不再手工整理；
让办理付款的业务人员、财
务人员，业务单位、上级主
管单位有序协同工作；
让每一笔付款都有根有据，
不多付、不少付；
合同金额：1000
付款协议：
预付 10%
到货 50%
发票 40%
本期付款
要求：500
资金安排：
本期付300
下期付200
执行付款300
付款排程业务流程及目标用户
付款排程业务流程
付款排程目标用户：（组织维度）
单一企业的付款流程管理。(不需上级单位核准)。
结算中心与成员单位共同管理付款流程。
财务资金部管理下属成员的付款流程。
付款排程目标用户：（启用模块维度）
已上线供应链的用户，与采购合同、订单、应付账款集
成使用，自动生成付款申请。费用类付款也可手工录入。
未上线供应链，使用现金管理，支持手工录入付款申请。
成员单位 成员单位 上级主管单位 成员单位
业务部门计划员 资金计划员 结算中心或上级单位
财务资金部资金计划员
会计付款岗
未使用供应链和
应付管理用户、
费用类付款
可跨组织审批
超过计划
不许提交
如参数配置成不需要上级主管
位核准，则忽略此步。
是
否
是
否
采购合同
采购订单
推式生成 根据协议
生成
应付单
手工录入
付款申请审批
将申请
提交计划
排程
确定付款方式
下拨/委托
审批明细
计划
汇总
审批期间
计划
将计划提交
上级核准
资金计划
期间汇总
付款计划
付款计划
计划核准
计划审批
需下拨
资金下拨
完成
下拨单
分解成计划
执行明细
生成付款
类单据
需要
核销
自动核销
应付单
完成
付款结算单
付款单
计划执行
明细
付款排程支持典型用户流程
流程1：启用供应链的用户，付款申请根据业务生成，需要专职资金计划员对付款计划进行排程，确定支付期
间。如果资金的集中管理采用收支两条线－－总额下拨的方式，上级单位可根据计划，进行资金下拨。
流程2：对于付款业务量较少的企业，由主管领
导直接审批付款申请即可付款。不需要专职资
金计划员对付款计划进行排程。
没有合同、应付账款的付款申请也可手工录入。
流程4：未启用供应链时，付款申请可以全部手工录入，
经审批后，直接生成付款结算单。
流程3：未启用供应链时，付款申请可以全部手工录入，
经排程生后，生成付款结算单。
采购合同
采购订单
付款结算单
应付单
付款申请 付款计划
计划执行
明细
下拨单
付款单
采购合同
采购订单
应付单
付款申请 付款结算单
付款单
付款申请 付款计划
计划执行
明细
付款结算单
下拨单
付款申请 付款结算单
对员工报销采用委托付款的全流程支持
资金结算
现金管理
应付管理
报销管理
银企直联
银企直联
产品目标：对员工的付款，包括从报销管
理、现金管理、应付管理发起，成员单位
可以委托结算中心对外支付。
应用价值：满足统收统支等资金严格集
中管理的企业需求，实现集中统一的支
付管理。
付款对象－供应商(单位/个体户)、员工
业务单据－付款结算单
付款对象－供应商(单位/个体户)、员工
业务单据－付款单
付款对象－员工
业务单据－报销单
红色字体，新增内容
商业银行
商业银行
现金管理 报销管理
应付管理 图例
结
算
中
心
成
员
单
位
支持企业付款流程
自动化的银企对账
[对账标识码] [对账标识码]
付款单 付款单收款单
[对账标识码] [对账标识码]
应用价值产品目标
银行存款对账单
记账 记账
企业发起付款[对账标识码]
下载对账单[对账标识码]
通过银企直联下载对账单，根据标识码区分银
行发起的业务，将银行发起的未记账交易生成
业务单据。并根据标识码实现与银行对账单的
自动勾兑。
提高企业付款、收款业务处理的自动化，减轻
财务人员的工作强度。准确及时记录企业账务，
准确高效率地完成银企对账，控制风险。
会计凭证
0101
根据标识码，系统
自动识别企业发起
业务，不重复记账
银行发起业务系统
自动补充标识码，
生成业务单据
0202
多级结算中心业务的灵活高效支持
目标用户：大型企业集团设立多级
结算中心，成员单位因分级管理和
地理位置等多重原因，在2个以上
的结算中心开户，办理业务。
产品目标：支持成员单位在多个
结算中心开户。成员单位委托结
算中心对外付款，或内部转账，
涉及跨多个结算中心，不再
单独清算，清算与业务同步完成。
应用价值：支持成员单位多头开
户，满足大型企业集团的业务管
理要求。跨结算中心业务的优化，
简化操作流程，提高系统处理业
务的效率。
一级结
算中心A1
二级结
算中心B2
二级结
算中心B1
三级结
算中心C1
成员
单位02
三级结
算中心C2
成员
单位01
成员
单位03
成员
单位04
成员
单位05
成员
单位06
成员
单位07
支持设置代理结算账户
资金组织代理成员对外结算时，设
定每个银行账户代理结算的成员单
位范围。
产品目标
对分工专业的结算中心，将收付款
项依据发生的银行账户清晰地对应
到相应成员单位，易于对账管理、
查错审计、及时记账。
应用价值
03银行存
款账户
02银行存
款账户
01银行存
款账户
成员单位
01
成员单位
02
成员单位
03\04\05..
全过程支持企业内部多单位共用银行账户
应用价值
A公司
银行账户
01
A公司独
立核算单
位1
A公司独
立核算单
位2
A公司独
立核算单
位3
银行存款日记账 银行对账单
银行存款余额调节表
合并查询账
户完整记录
对账
公司设立多个内部独立核算单位，
共用一个银行账户。为简化核算
流程，各单位直接对银行办理。
不采用开设内部账户由总部统一
办理的方式。
支持账户使用分配。按使用单位登
记银行存款日记账。每个账户可指
定一个单位进行银行对账，编制一
份存款余额调节表。对账数据取自
各单位的交易之和。
满足小型企业共用银行账户
的简化管理模式。在账务记
录和银行对账完整支持。
目标用户 产品目标
格式灵活的资金计划
应用价值
满足多类企业、管理模式多样化，资金计划格式多样的要
求，实现由用户自由定义。
全面控制资金结算、资金调度、商业汇票、现金管理等。
支持由全面预算分解(从全面预算取数)，或受全面预算的
现金流预算控制，实现预算、资金计划和结算紧密衔接。
产品目标
资金计划统一使用计划预算平台完成计划表
格的设计、编制报送、控制和分析。
引入资金计划项目、资金类型等基础数据作
为设计资金计划表的基础。
增加控制资金流相关业务单据。
收款结算单
付款结算单
收款单
付款单
委托收款书
委托付款书
资金上收单
资金下拨单
下拨申请
付票登记单
开票申请
控制
取数
全面预算
资金计划
资金计划
项目
资金类型 银行账户
其他指标、
维度
计划预算平台
现金管理
资金结算
资金调度
商业汇票
应付(收)管理
资金计划架构
全面支持票据集中管理的多种模式
NC6 商业汇票系统架构
应收票据集中管理
--集中调剂
应付票据集中管理
--集中融资
票据上存 票据领回
存放\使用额度管理
代理开票 代理付款
保证金、手续费清算
应付票据代付款项清算应收票据款项清算
商业汇票（单一企业）
应收票据 应付票据
资金结算
现金结算
应收管理
应付管理
保证金
银行授信
资金计划
总账
担保管理
精细化的内部贷款管理
关键优化点：
1、还款时可手工指定偿
还原哪笔放款。
2、计息按每笔放款进行
计算。
3、展期是针对还款计划
的展期。
灵活的资金分析 ----数据钻取、支持多维分析、灵活自定义
NC资金监控
基于商业分析
平：
1、数据展现
支持钻取、分
层展现。
2、可以由用
户灵活定制多
维的展现。
3、用户可以
定制自己的分
析主题。
散户供应商的快速处理
目标用户：企业的业务往来对象散户供应
商，不能事先将其录入系统，而在业务发
生时录入。对散户供应商的付款采用银企
直联支付；与外系统集成时，外系统直接
发送收款方信息，不用事先同步供应商。
应用价值：提高
业务处理的效率，
适应多种应用场
景。
产品目标：业务单据对有散户标志
的，可直接录入(或接收)供应商和
收款信息。是否允许录入供应商收
款信息提供参数选项控制，同时满
足严格管理供应商的企业。
供应商
账号 户名
开户行 联行号
付款结算单
交易对象类型
基础数据：供应商
SH 通用散户供应商 散户
银企直联
业务单元参数 付款结算单允许对方为散户：是
V
散户
高效协同的到账通知的发布认领流程
银行存款
借 贷
收10, R1
付20, P2
收10, R1
银行存款－未达
借 贷
付20, P2
付20, P2
应付账款－供应商
借 贷
银行对账单
收 支
付20, P2
付款单(直接贷记
)
付20,
P2
收10, R1
应收账款－客户
借 贷
收10, R1
收款单
付10,
R1
根据标识码自动清账
10, R1
20, P2
由于企业和银行处理业务时间有差异，通过未达账项反映。具体流程：
银行发起到账通知：由对方发起的付款，银行收妥后通知企业，企业根据到账通知生成业务单据。企业收到到账通知和生成业务单据，分别记2次账。
企业发起付款（直接贷记）：由企业发起的付款，生成业务单据和银行付款妥后，分别记2次账。
企业发起收款（直接借记）：同上。
企业发起银行账户间划账：涉及两个银行账户，分别借贷未达账项，再根据银行对账单两笔对账记录，分别贷借未达账账项。
账
务
处
理
银行发起
(如收到电汇)
第1步：根据到账通知记账 第2步：根据业务单据记账
第2步：根据回单记账 第1步：根据业务单据记账企业发起
(如向对方电汇)
适合国际企业的未达账项管理--收付款业务流程及账务
未达账项的管理目标、差异对比、适用范围
电子签章回单
目标客户
结算中心、财务公司
目标客户问题
成员单位在外地居多，采用手工邮寄回单的方式。工作量大，且易出错。
邮寄依赖快递公司，不能满足大部分成员单位及时入账的需求。
电子回单的优势和特点
电子回单不但记载了成员单位收、付款交易详细交易信息，还加盖了结算中心或
财务公司电子图章、电子签名。电子签名可以确保电子回单的防篡改、防抵赖，
可作为合法记账凭证。
电子回单是可由成员单位自助查询、打印和补打回单。
回单范围：通过系统和柜台提交，处理成功的各类收、付款指令的电子回单。
电子回单样式：进账单
加盖电子图章和电子签名的回单
电子签章回单应用流程
电子签章回单－系统功能
电子签章回单系统功能：
涉及账户资金变的业务完成后，系统使用结
算中心或财务公司的企业证书，进行电子签
名。
回单上可打印电子图章和签名。
回单记录打印次数。
回单打印控制正式打印次数为1次。
目录
客户需求分析
产品总体架构
产品详细解决方案
产品应用价值
客户案例
内部资金调剂、降低融资成本
建立集团资金统筹优势，内部平衡资金盈缺
资金量
时间
子公司A
子公司B
资金盈余，
使用效率下降
资金短缺，融资
成本或业务受损
资金需求
资金头寸
资金集中管理的应用价值—实现原理
分散管
理前的
贷款量
资金集中后的效果
集中管
理后的
贷款量
调剂
调剂
实时了解资金流的整个动态情况，风
险得到监督和控制；
集中利用资金，减少贷款利息，提高
资金使用效率；
增强集团融资能力；
业务流程得到优化，各系统协同更加有效；
促进了商业银行对集团服务的改善；
规范资金管理，提升财务管理水平，增强企
业竞争力。
资金集中管理的应用价值
实施资金管理收益测算—案例1 中小型企业集团
资产 金额(万元) 负债及权益 金额(万元)
资产 负债
银行存款 50000 银行借款 120000
应收票据 20000 应付票据 10000
短期投资 0
其他资产 … 其他负债\所有者权益
财务状况
收益项目 计算过程
减少
财务费用
(万元)
1、通过资金集中 沉淀资金30% 归还现有借款 减少借款利息支出
50000*30%*(%%)
818
2、通过资金集中 实施资金计划 将活期转存通知存款 增加利息收入
20% 1天 %
20% 7天 %
50000*20%*(%%)
50000*20%*(%%)
144
3、通过实施票据池，将票据调剂给需要票据企业，减少应付票据1
亿，从而减少开票保证金(50%)占用资金。减少资金占用用于归还借
款。减少利息支出
10000*50%*(%%) 273
4、结算手续费 内部转账20家公司*1000笔*20元/笔 减少手续费 20*1000*20/10000 4
合计 每年减少财务费用 1238
实施资金管理收益测算
项目 年利率 %
一、城乡居民及单位存款
（一）活期
三、通知存款 .
一天
七天
金融机构人民币贷款
六个月至一年（含一年）
人民币现行利率表
总结：通过上表看出，一家5亿存款，12亿借款的集团，通过实施资金集中管理，每年减少财务费用1238万。
实施资金管理收益测算—案例2 大型国企
实施资金管理经济效益预测表
项目 效益预测
实施
前
实施
后
经济
效益
计算过程
银行存款 230 180
1.银行贷
款
资金集中管理调剂,还掉银行贷款
50亿
按一年期短贷款利率%计算
76 26 =50*%
2.资金理
财(协定、
通知)
(1).资金集中管理调剂，180亿银
行存款10%从活期存款(年利率
％)改为协定存款(年利率
％)
=180*10%*(%-
%)
(2).资金集中管理调剂，180亿银
行存款10%从活期存款(年利率
％)改为7天通知存款(年利率
％)
=180*10%*(%-
%)
3.银行结
算手续费
通过内部结算，减少银行异地转
账，30家公司，每月100笔，每笔
手续费50元
=30家*12个月*100笔
*50元 换成亿
合计减少
财务费用
从上表可以看出，通过实施资金管理，每年可以为集团减少财务费用亿。
单位：人民币 亿元
实施资金管理收益测算—案例3 “不差钱”企业
项目 2009年 2008年
财务状况
货币资金 1,625,137,464 1,085,138,211
资产总计 3,819,512,188 3,109,971,860
营业收入 2,347,005,714 1,725,632,957
无借款、无短期投资
财务费用 -10,865,603 -8,284,954
利息收入 -11,834,010 -10,681,618
汇兑损益 183,210 1,452,325
其他 785,197 944,339
货币资金 平均收益
（利息收入/货币资金平均余额）
% %
项目 2009年 2008年
70%通知存款 收益水平 % 22,524,405 15,040,016
30%活期存款 收益水平 % 4,095,346 2,734,548
利息收入 26,619,752 17,774,564
差额收益(税前) 14,785,742 7,092,946
目录
客户需求分析
产品总体架构
产品详细解决方案
产品应用价值
客户案例
用友在企业集团资金管理的成功案例
华润集团下设
7大战略业务单元、
21家一级利润中心，
有实体企业1,200多
家，在职员工
万人。华润在香港
拥有5家上市公司。
其中，华润创业、
华润电力、华润置
地位列香港恒生指
数成份股，成为华
润旗下“蓝筹三杰”。
成功案例----华润集团简介
华润资金中心管理目标
建立统一的资金管理体系
统一资金筹集与分配：实行统一对外融资、统一安排融资方式，增强融资谈
判能力，降低资金成本。
统一资金收支管理：实行收支两条线管理模式，统一资金计划管理，统一资
金收支安排。
统一银行账户管理：各级附属公司银行账户集中管理，由资金管理中心统一
审批。
实现复杂的层级化管理
跨公司、多层级、跨地域的资金管理体系：搭建资金集中管理平台，建立统
一的资金管理体系，实现对不同股东背景、多层级及跨区域公司的资金统一
管理。
建立先进的资金结算平台
利用资金系统及银行结算系统搭建统一的资金结算平台，实现资金业务处理
信息化、自动化、不落地处理，提升结算效率。
加速资金内部流转，提升整体效益
通过加强内部资金统一调配，加速内部资金周转，降低资金沉淀量，提高整
体资金使用效益。
建立有效的风险监控体系
通过实现信息大集中，实时监控企业资金流向，动态掌控集团整体资金状况。
培养优秀的资金管理团队
通过实施资金管理项目，建立优秀的资金管理团队，培养资金管理人才。
Step1
独立资金池
Step2
跨业务单元
资金调配
Step3
全球资金
集中管理
•各业务单元总部
通过搭建境内和境
外资金集中管理平
台，分别实现境内
和境外资金集中，
在业务单元内部调
配资金。
•利用华润金融平
台，在符合上市
公司相关条例的
基础上，实现跨
业务单元的资金
调配。
在法律法规条
件许可情况下，
建立集团整体境
内外资金平台，
实现集团整体资
金集中。
华润集团资金集中管理项目总体思路
资金管理系统架构与特点
华润集团资金集中管理业务模式
环境
控制
组织
结构
职务
分离
授权
批准
风险
评估
预算
控制
财产
全保
信息
系统
人力
资源
业务
流程
监督
报告
•机构岗位设置
•职务说明
•授权批准
•经办记录
•稽核检查
•各级授权
•授权手册
•预警识别
•评估分析
•及时报告
•编制执行
•变更分析
•考核
•定期盘点
•核对和保险
•内外部信息
•日志管理
•CA認证
•变动管理
•诚信管理
•管理制度
•划分循环
•持续监控
•个别评估
•问题报告
•限制物理接近
•出入登记
项目内控和风险管理
华润集团资金集中管理项目成效
通过资金流程梳理、资金制
度建设及完善、资金系统实
时监控、数字证书安全认证
等进一步加强集团、业务单
元资金风险管控。
通过资金集中，业务单
元闲置资金有效利用，
资金整体成本有效降低。
通过培训、实践等形式，
为集团、业务单元培养资
金管理专业或复合型人才，
提升资金管理水平。
实现集团、业务单元各层
级的资金信息全面实时共
享，为管理层提供决策和
管理依据。
风险管控
人才培养 成本降低
效率提升信息共享
借助于便捷的银企直联收付
平台，并给合资金计划管控，
加快了资金周转，提升业务
单元资金使用效率。
项目成果——以华润电力为例
yonyou software Co., Ltd.
