美国注册财务策划师课程
Programme for Attaining Registered Financial Planner (RFP)
in US Accredited and Approved by RFPI US
一．开设 RFP 课程的前景展望
随着我国改革开放顺利发展，国民经济出现了高速增长的喜人局面，用“经济腾飞”来形
容这种局面也决不是夸张之词，而是世人所共同称道的。在这种国家日愈繁荣富强的大潮澎
湃推动下，我国民间出现了越来越多的属于个人支配的、可用于基本生活开支以外用途的资
金，这也是世人所共识的。在包括我们广东和深圳在内的我国东南沿海和其他经济发达地区，
这种私人财产和资金更加充裕，并且已作为社会资金的一个重要部分，积极而活跃地参与着
社会的经济发展。但我们应该客观和实事求是地说，这些私人财产和资金在这种积极而活跃
的参与（即投资活动）中，带有很大程度的盲目性，因而面临着投资失误所引起的亏损和蚀
耗的风险。这是由于私人财产的个人所有和支配的法律特性与大多数个人缺乏专业的理财知
识的客观性所决定的。
顺应这种经济发展的趋势，我们引入和推介 RFP（Registered Financial Planners）课程，
这是专门培养个人财务策划师（其职业特点就是通过科学公正的财务分析程序来对个人的财
务计划、投资策略等进行合理规划与管理，有效规避投资和经营风险，为“有财之士”提供稳
健而卓有成效的理财服务的职业人才），并由美国注册财务策划师协会颁发注册财务策划师
资格证书的，最新和最有发展前景的经济类人才培训课程。其课程集中而精炼并富有实用性，
由美国注册财务策划师协会指定的国内优秀教师为主任教，学习和考试的程序宽松而合理，
考生容易掌握这些专业知识，考试合格率也比较高。
我们的国家和人民将越来越富裕，国家政策也日愈强调维护和引导民众的个人财产的重
要性。资金追求利润和增值的活跃本性既是客观的、不可扼制的，也是公平合理的，应该受
到支持鼓励。
在追求利润和增值的投资过程充满了各种风险的，这也是客观的和不可忽视的。没有专
门人才的指导和帮助，个人财产的增值和获得利润就不会顺利实现。所有的客观经济的规律，
现时的条件和人们的常识，在中国引入和推出的 RFP 培训课程，将受到越来越多的有远见
的人们的重视和欢迎，在中国经济发达城市开设（RFP）课程，具有很大的发展前景.
二．美国注册财务策划师协会介绍
现时世界普遍出现财富增加,人口老化,社会负担越来越严重等问题。因而个人在消费、
医疗、教育、生活等方面的合理分布将会成为越来越大的问题.欧美国家对个人财务策划方
面的工作人员需求日益迫切,个人理财策划专业亦已广被全球大中型金融机构、专业学会以
及社会所普遍认可。
美国注册财务策划师协会于 1982 年在美国正式成立,过往 20 多年一直在全球世界致力
推广财务策划专业并将这一专业资格引进到欧洲及亚太地区。现时学会会员已遍布世界各地,
包括美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、新西兰、日本、新加坡、韩国、
香港、印度、马来西亚和南非等,现时已有超过 2,000 名专业人士拥有这个资格。现时之财务
策划师,普遍在欧美各国中的银行,保险公司,证券公司,会计、法律事务所任职。
个人财务策划师也像其它专业人士,如律师、会计、精算师、保险经纪人、税务师、信
托师等一样,已成为一个独立的专业人士组织。个人财务师因在工作方面需涉及法律、财务、
保险、会计、投资、税务、信托、遗产计划和退休计划等知识,因此作为个人财务策划师需
具有广泛的专业知识,只有具备这些,才能为客户提供一站式的服务,并作为客户的代理人,来
保障客户的利益。美国注册财务师公会于 1983 年成立,会员遍布世界各地,在亚太已分布 21
个国家和地区。现时已有超过 1,000 名专业人士拥有这个资格。
现时之财务策划师,普遍在欧美各国中的银行,保险公司,证券公司,会计、法律事务所任职。
取得专业理财策划的资格,是日后能在激烈的竞争机制下的一种强有力的提升工具。
香港大中华人才培训顾问(集团)有限公司非常荣幸得到美国注册财务策划师公会特准
授权,于中国举办课程,帮助有志人士考取这个国际专业认证资格。
三．RFP 简介
RFP（Registered Financial Planners）是由美国注册财务策划师协会颁发的注册财务策划
师资资格。财务策划是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进
行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。在国外，财务策
划服务并不是一个新生事物，20 世纪 70 年代，财务策划首先出现在美国，继而在国际盛行，
而今在许多国家已经几乎深入到每一个家庭或个人。1983 年，美国注册财务策划师协会率
先成立。在美国，财务策划已成为最受欢迎的职业，早在 1997 年注册财务策划师的平均年
薪就已经达到 11 万美元。因此，注册财务策划师资格也就如同金融理财行业的通行证，成
为银行、保险、证券等行业从业人员自我价值增值的最佳选择。
到目前为止，美国注册财务策划师协会会员遍布包括美国、加拿大、英国、法国、德国、
瑞士、澳大利亚、新西兰、日本、新加坡、韩国、香港、印度、马来西亚和南非等 21 个国
家和地区。美国注册财务策划协会最近亦于希腊成立分部方便招收东欧地区会员。全世界注
册财务策划师已有 63163 人，其中美国有 37649 人，占总人数的 %，其次是加拿大 12805
人。占总人数的 %，其次是加拿大 12805 人。
正如医生、会计师、律师一样，财务策划师（RFP）在国际上已经成为一种专门行业。
随着金融业的国际化发展，金融从业人员对注册财务策划师认证的需求也日益迫切。中国加
入 WTO 后，中外金融机构均将未来拓展中国市场的重点定位于个人理财服务。个人财务策
划必将会成为国内的新兴行业。具备国际财务策划专业水准的人才，尤其是取得资格认证的
注册财务策划师也必将成为中国金融职业场上的新宠。
四．RFP 美国注册财务策划师优势及特点
■RFP 目前在国内还不是很流行，在国内考取的 RFP，在国际上有效力吗？
答：RFP 也是一种注册商标，是一个国际性的专业财会策划学会，分会遍布欧、美。在亚太
已有 21 个国家和地区。它代表的是一种国际专业学历，在中国考取了 RFP，受国际认可。
■RFP 授课和考试采用哪种方式呢？中文或英文？
答：课程全部采用中文授课，中，英文试卷结合考试，考生可自主选择采用哪种语言考试。
无论用中文或英文考试，都不会影响证书的签发；而且如果错过考试，学员还可以安排一次
免费补考。
■请问 RFP 考试的理论性强吗？还是实践性更高一些？
答：RFP 考试是由选择题和论述题构成，而且试题一般都是作为理财策划师常会在工作中碰
到的问题，考生必须根据理论结合实际来分析作答，这就囊括了理论性和实践性。而且读 RFP，
我们注重的是要能真正的为客户，顾客或自己服务，能实际地把理财工具运用到商场上，从
而创造经济效益。
■能否介绍一下你们的师资构成呢？
答：我们的师资是由美国注册财务策划师协会指定认可的，并具有五年以上教学经验的老师，
与国内资历较深的，并在业内具有崇高威望的专业授课老师所组成，由他们共同授课，将中
西观念融合，带给学员们最新的市场理念。
■报读 RFP，具体学习时间怎么安排，如果上课时间与工作时间相冲突怎么办？
答：课程共五门，每星期上两天课，每门课需 2——3 个星期完成。大体上我们的时间是按
课程表上所安排的进行，但针对学员的工作时间，可作灵活调整。
■据了解，RFP 在国外已经发展得很有规模了，请问在国内市场的现状如何呢？
答：理财当然是一个循序渐进的过程，我们的理财理念也必须不断更新，尤其是在中国加
入 WTO 后的今天，世界已进入知识经济时代。报读 RFP，更是可以带领金融界，保险业，
证券行等经济领域走进国际市场，提高自己的身价，与狼共舞。
■获取了 RFP 认证资格认证到底有什么用呢？有什么好处？
答：1）获取 RFP 资格认证，可以提高自己在财务，保险，投资等方面的综合能力，给自己
设定合理的理财组合，使自己的资产不断增值；
2）获得专业资格，对学员从事财会策划工作，自身的升迁有很大的帮助和在找工作中
具有更大的竞争优势；
3）取得 RFP 资格后还可以加入 RFP 会员名册，扩大自己的交际网络。
4）取得 RFP 资格后，还可以参加我们的学员俱乐部及港、澳考察。
5）学员可以参加各银行，保险业，理财顾问人员讲座。
五．RFP 课程安排
1．课程报读条件
■ 大专以上学历或中级以上职称
■ 具有三年以上相关工作经验者
■ 从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业 专业人士
或对财务策划有兴趣的人士
2．课程内容：
共 5 门课,约 3 - 6 个月完成。
3．课程模式:
每门课约面授 21 学时, 学员需完成指定课程内容或习作，考试完成所修科目。
4．课程科目
■ 财务策划基础：
个人理财意义及目的
理财过程
理财技巧
金钱的时间值计算
■ 投资策划:
不同的投资产品及工具债券及股票
投资组合的管理
相关的风险管理
■ 税务计划及遗产计划：
个人税务评估
一些常见的税务计划方法
跨境税务计划
英、美税务简介
■ 保险计划及退休计划：
财产保险
责任保险
其它保险预防方法
生命周期
定义利益计划
计算保险和退休需要
■ 高级理财策划：
综合各种工具
案例分析
理财意义
难题解决
模拟个案分析
全部课程均由美国注册财务策划师公会授权及认可导师负责授课。
5．考试时间：
1. 考试形式：前四门课都是以 60 道选择题作答，最后一门即高级理财策划采用
案例分析的形式考试。总分都为 100 分，60 分合格。
2. 时间安排：一个月内完成两门课程，每门课程的考试在课程结束后的第二个星
期进行
6．课程测试与认证
学员考试合格后，由香港大中华培训集团颁发结业证，相关工作经验 3 年以上者，由美
国注册理财策划师协会直接颁发美国注册财务策划师资格证。曾修读有关课程人士，可申
请最多两门课程免试，由美国总会或认可机关负责审定。
7．资格等级
注册财务策划师协会会员分为三种，分别是：
■ 正式会员(Full Member)：完成所有考试，并具最少 3 年财务策划经验者，可申请
成为正式会员。正式会员可以使用 RFP 称号。
■ 学生会员(Student Member)：对财务策划未有认识者，需修读财务策划专业文凭
课程；学生可以申请成为注册财务策划师协会的学生会员。
■ 荣誉会员在社会上具一定行业地位，经选委员会考核选取。
六．证书样本
美国注册财务策划师协会网 站
美国注册财务策划师中国网址
国内咨询服务:
香港大中华人才培训顾问（集团）有限公司
电话: 021--54082527
传真: 021--54082527
联系人：贺小姐 许小姐
电邮: training@
网址:
