金融法题库
1、一个国家的金融法的基本法是什么法律？
2、金融法律包括哪些？
3、属于直接金融和间接金融的行为分别有哪些？
4、金融市场一般包括哪些要素？
5、金融关系包括哪些关系？
6、根据不同的分类标准，金融市场可以被分为哪些种类？
7、根据不同的分类标准，金融法可以被分为哪些种类？
8、什么是货币市场？
9、什么是资本市场？
10、银行的主要功能有哪些？
11、什么是短期金融工具？什么是长期金融工具？
12、银行业监管有哪些原则？
13、存款有哪些特征？
14、金融工具通常具有哪些特征？
15、什么是金融衍生工具？哪些属于金融衍生工具？
16、我国《商业银行法》规定商业银行应当采取什么形式？
17、我国《商业银行法》规定，禁止商业银行从事哪些行为？
18、我国《商业银行法》规定，允许商业银行从事哪些行为？
19、我国《商业银行法》规定，商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比
例不得超过多少？
20、我国商业银行实行哪一种管理体制？
21、商业银行有哪些经营原则？
22、商业银行的关系人包括哪些？
23、商业银行担保类中介业务包括哪些？
24、商业银行承诺类中介业务包括哪些？
25、商业银行交易类中介业务包括哪些？
26、商业银行中介业务的特点有哪些？
27、属于商业信用的行为有哪些？
28、商业银行的负债业务包括哪些？
29、商业银行办理自然人储蓄业务应当遵循哪些原则？
30、我国法律规定设立农村合作商业银行注册资本最低限额为多少？
31、属于银行信用的行为有哪些？
32、属于消费信用的行为有哪些？
33、期权包括哪些？
34、中央银行居于一国金融体系的主导地位，是一国金融体制中的核心机构。中央银行一般
具有哪些重要职能？
35、中央银行作为银行的银行的职能主要有哪些？
36、中央银行法律地位怎样体现？
37、中央银行业务有哪些特点？
38、中央银行的金融业务主要包括哪些内容？
39、能够体现中国人民银行是国务院的一个职能部门的法律规定包括哪些？
40、中央银行的负债业务主要包括哪些？
42、中央银行的资产业务主要包括哪些？
43、我国法律规定，中央银行不得经营哪些业务？
44、我国《中央银行法》规定的中央银行职能有哪些？
45、《中华人民共和国中国人民银行法》赋予中国人民银行哪些检查权？
46、根据《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行有权要求银行业金融机构
报送必要的材料有哪些？
47、中央银行的业务主要包括哪些？
48、货币政策的内容，按照货币政策的运行机制，包括哪些？
49、货币政策工具一般分为哪几种？
50、人民币发行必须遵循哪些原则？
51、人民币具有怎样的法律地位？
52、临时存款账户的有效期为多久？
53、我国有哪些结算方式？
54、根据中央银行对货币政策的影响力和影响速度，通常把货币政策目标分为哪几种？
55、哪一年一共制定了五部金融法律，被称为“金融立法年”？
56、构成美国证券法基础的法律是哪一部？
57、我国最新修订的《证券法》为资本市场的发展提供了法律基础，修订时间是哪一年？
58、《中华人民共和国银行业监督管理法》的颁布时间是什么时候？
59、《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法宗旨是什么？
60、构成美国证券法基础的法律是哪些？
61、我国《银行业监督管理法》授权中国银监会对银行业金融机构违反审慎经营规则的管理
和制裁措施包括哪些？
62、单位银行结算账户按照用途可以分为哪几种？
63、商业银行出具的保函通常包括哪几种？
64、商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过多少个月未开业的，或者
开业后自行停业连续多少个月以上的，由中国银监会吊销其营业许可证，并予以公告？
65、我国银行间债券市场监管者是哪个部门或者机构？
66、我国法律规定设立商业银行注册资本最低限额为多少？
67、我国法律规定设立城市合作商业银行注册资本最低限额为多少？
68、经常项目管理根据适用主体分为哪几种？
69、经常项目管理根据内容分为哪几种？
70、组织实施商业银行的接管的机构是哪一个？
71、商业银行的接管期限最长为多久？
72、商业银行中介业务按照功能和形式划分为哪些种类？
73、贷款按照风险程度可以分为哪几种类型？
74、借款人未按照约定的借款用途使用借款的，贷款人可以采取什么措施？
75、我国商业银行资本充足率最低为多少？核心资本充足率最低为多少？
76、我国《商业银行法》规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于
多少？
77、我国《商业银行法》规定，商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过多少？
78、消费信用包括哪些内容?
79、商业银行头寸包括哪几种情况？
80、同业拆借的资金只能用于哪些用途？
81、我国结算应当遵循哪些原则？
82、中国人民银行的特征是什么？
83、世界上最早对证券市场进行立法的是哪个国家？
84、我国同业拆借市场建立于哪一年？
85、可以从事同业拆借的主体有哪些？
86、我国银行间同业拆借市场监管者是什么机构？
87、我国黄金市场监管者是什么机构？
88、同业拆借的期限最长为多久？
89、资本项目收支包括哪些内容？
90、经常项目收支包括哪些内容？
91、世界上最早的银行法律是哪一部？
92、自然人之间借款合同对支付利息没有约定或者约定不明的应该如何处理？
93、借款合同的法律特征包括哪些？
94、票据立法最早始于哪个国家？
95、我国法律规定设立商业银行注册资本实行哪一种制度？
96、金融监管的内容具体有哪些？
97、金融监管的目的是什么？
98、金融监管应当遵循哪些原则？
99、金融监管公开原则主要包括哪四方面的内容？
100、金融监管效率原则是指什么？
101、金融风险预警机制主要包括哪些系统？
102、金融风险预警指标应包括哪些？
103、金融预防性监管包括哪些？
104、金融监管的紧急救助的方法主要有哪些？
105、现代金融监管体主要包括哪些？
106、金融监管依法原则涵义是什么？
107、我国货币政策的制定和执行机构是哪一个？
108、我国货币政策最终目标是什么？
109、最早建立存款保险制度的国家是哪一个？
110、商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过多长期限未开业的，由
中国银监会吊销其营业许可证，并予以公告？
111、自然人之间的借款合同何时生效？
113、借款人可以在还款期限届满之前向贷款人申请展期，展期于何时生效？
114、世界范围内中央银行独立性很强的是哪个国家？
115、美国行使中央银行职权的是哪个机构？
116、我国法律规定设立农村合作商业银行注册资本最低限额是多少？
117、我国《商业银行法》规定，商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的
比例是多少？
118、审慎性监管包括哪些内容？
119、风险性监管的要素包括哪些？
120、外汇管理内容主要包括哪些管理？
121、我国外汇市场的监管者是哪个机构？
122、属于个人所有的外汇可以进行哪些操作？
123、中国人民银行设立的货币政策委员会是哪一个机构？
124、货币政策委员会委员提出的货币政策议案，要形成货币政策委员会建议书，表决通过
人数为多少？
125、货币政策委员会实行例会制度。例会的时间为什么时候？
126、能够使用现金结算的结算起点是多少？
127、一般货币政策工具和选择性货币政策工具分别包括哪些？
128、哪一种货币政策工具不具有法律效力？
129、属于中国银监会监管范围的机构有哪些？
130、我国法律授权发行货币的机构是哪一个？
131、有权收缴假币的机构是哪一个？
132、我国反洗钱的监管机构是哪一个？
133、CAMEL 银行评级体系提出者是哪一个国家或机构？
134、美国 CAMEL 银行评级体系是由对商业银行 5 个方面进行评估的 5 个英文单词的第一
个字母所构成的。这 5 个方面是哪五个方面？
135、巴塞尔银行监管委员会的《有效银行监管的核心原则》中提出的审慎性监管原则的时
间是哪一年？
136、1997 年 9 月巴塞尔银行委员会公布的《有效银行监管的核心原则》，其核心原则包括
多少条？
137、1997 年 9 月巴塞尔银行委员会公布的《有效银行监管的核心原则》，其主要内容包括
哪些？
138、审慎性监管起源于 1997 年 9 月，由哪一个机构提出？
139、我国何时开始实行单一汇率？
140、哪些属于资本项目？哪些属于经常项目？
141、违反外汇管理法律的行为主要有哪些？
142、外汇的基本形态有哪些？
143、根据《外汇管理条例》的规定，外汇包括哪些？
144、哪些属于资本项目的外汇支出？
145、根据不同的分类标准，外汇可以被分为哪些种类？
146、我国外汇管理的基本法律《外汇管理条例》制定和修改时间是什么时候？
147、世界票据法分为哪几个法系？
148、票据的基本当事人和非基本当事人分别有哪几类？
149、我国的《票据法》制定于哪一年？
150、票据的法律特征包括哪些？
151、票据保证有哪些特点？
152、票据行为的法律特征包括哪些？
153、票据的功能有哪些？
154、票据瑕疵包括哪些情况？
155、票据的主债务人是哪一方当事人？
156、票据的主债务人包括哪些？
157、票据的被追索人可以是哪些？
158、票据追索权有哪些特征？
159、哪些票据属于我国《票据法》规范？
160、哪些行为属于主票据行为？
161、哪些属于票据功能？
162、本票与汇票有哪些不同点？
163、变式汇票分为哪几种？
164、我国《票据法》规定，哪些事项为票据的绝对记载事项？哪些为相对记载事项？
165、我国《票据法》规定，见票后定期付款的汇票，提示承兑的期限为多久？
166、见票即付的汇票向付款人提示付款的期限为多久？
167、定日付款的汇票向付款人提示付款的期限为多久？
168、出票行为完成后产生哪些法律效力？
169、本票的到期日包括哪些情况？
170、付款人对向其提示承兑的汇票，承兑或拒绝承兑的时间为，自收到提示承兑的汇票之
日起多少时间？
171、按照不同的分类标准，汇票可以被分为哪些种类？
172、我国法律规定，国内票据的公示催告期间为多久？
173、我国《票据法》规定，持票人对票据的出票人和承兑人的权利，什么期间内不行使而
消灭？
174、我国《票据法》规定，持票人对前手的追索权，在什么期间内不行使而消灭？
175、票据背书不得附有条件，背书附有条件的，其效力如何？
176、票据保证不得附有条件；附有条件的，其效力如何？
177、保证人未记载保证日期的，什么时候为保证日期？
178、支票的主要功能是什么？
179、支票的付款方式是什么？
180、支票的付款人承担什么责任？
181、支票的付款提示期限为多长时间？
182、我国《票据法》规定，持票人对前手再追索权的期限为多久？
183、出票人为持票人时，能够行使追索权的对象是谁？
184、什么是付款请求权？
185、什么是追索权？
186、先诉抗辩权是指什么？
187、什么是票据的绝对消灭？
188、什么是票据的相对消灭？
189、票据的变造和票据的伪造有什么区别？
190、票据伪造人是否需要承担票据责任？为什么？
191、涉外票据适用时，支票出票时的记载事项，适用什么法律？
192、涉外票据适用时，票据的背书、承兑、付款和保证行为，适用什么法律？
193、涉外票据适用时，票据的提示期限适用什么法律？
194、涉外票据适用时，票据的提示期限、有关拒绝证明的方式、出具拒绝证明的期限，适
用什么法律？
195、涉外票据适用时，票据丧失时，失票人请求保全票据权利的程序，适用什么法律？
196、如果不能辨别是在票据被变造之前或之后签章的，该如何办理？
197、本票和支票的付款人分别是谁？
198、世界上最早对证券市场进行立法的是哪个国家？
199、证券法体系通常包括哪些法律？
200、世界范围内的证券法大体上可以分为哪几个体系？
201、我国《证券法》规定，证券发行实行哪一中制度？
202、设立证券公司，应当具备哪些条件？
203、我国《证券法》规范的证券市场违法行为主要包括哪些行为？
204、股票发行采取溢价发行的，其发行价格如何确定？
205、根据不同的分类标准，证券分别可以被分为哪些种类？
206、证券的代销、包销期限最长为多久？
207、我国银行间债券市场监管者是哪个机构？
208、国务院证券监督管理机构在对证券市场实施监督管理中履行哪些职责？
209、国务院证券监督管理机构依法履行职责，有权采取哪些措施？
210、国务院证券监督管理机构应当对证券公司的指标作出哪些规定？
211、国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门对已作出的核准证券发行的决定，发
212、现不符合法定条件或者法定程序，应该采取什么措施？
213、什么是发行失败？
214、公司公开发行新股需要什么条件？
215、公开发行公司债券需要什么条件？
216、股份有限公司申请股票上市需要什么条件？
217、我国法律规定，能够决定股票上市的机构是哪一个？
218、申请上市交易的公司债券的期限应当为多久？
219、申请上市交易之公司债券的实际发行额最少为多少？
220、非公开发行不得采取哪些行为？
221、哪些情况属于内幕信息？
222、证券交易内幕信息的知情人有哪些？
223、不得招聘为证券公司从业人员的有哪些？
224、投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得进行哪些行为？
225、证券登记结算机构履行哪些职能？
226、我国《证券法》规定，国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门，依照法定程
序和法定条件，对证券发行文件核准与否的决定，应当自受理之日起多少日内作出？
227、《证券法》的调整对象包括哪些？
228、我国《证券法》规定，向不特定对象发行，必须由承销团承销的，面值总额数额是多
少？
229、证券交易所决定暂停上市公司股票上市交易的情形有哪些？
230、证券交易所决定终止上市公司股票上市交易的情形有哪些？
231、上市公司和公司债券上市交易的公司，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送
中期报告，应当在每一会计年度的上半年结束之日起多长时间内？
232、承担将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，或者在卖出后六个月内又买入，
由此所得收益归该公司所有的义务人包括上市公司的哪些成员？
233、上市公司和公司债券上市交易的公司，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送
年度报告，应当在每一会计年度结束之日起多长时间内？
234、在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后不得
转让的时间是多久？
235、上市公司的收购人应当将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并于
何时进行公告？
236、证券公司具有哪些行为，需要经过国务院证券监督管理机构批准？
237、采取协议收购方式的，收购人收购或者通过协议、其他安排与他人共同收购一个上市
公司已发行的股份达到何种比例时，继续进行收购的，应当向该上市公司所有股东发出收购
上市公司全部或者部分股份的要约？
238、要约收购约定的收购期限为多久？
239、证券公司经营各类不同业务所要达到的注册资本分别为多少？
240、证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营
有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。上述资料的保存期限为多久？
241、按照不同的分类标准，基金可以被分为哪些种类？
242、基金财产的性质？
243、什么是基金财产独立性原则？
244、基金合同终止的情形有哪些？
245、设立基金管理公司应当具备什么条件？
246、证券投资基金有什么特征？
247、召开基金持有人大会，应当提前多少天公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、
议事程序和表决方式？
248、基金份额持有人享有的权利有哪些？
249、基金份额持有人大会表决的要求有哪些？
250、基金募集期限为多久？
251、基金管理人禁止的行为有哪些？
252、信托有哪些特征？
253、信托设立需要什么条件？
254、受托人以自己为唯一受益人而设立的信托属于哪一类信托？
255、根据不同的分类标准，信托可以被分成哪些种类？
256、信托受托人和委托人分别享有什么权利？
257、信托受托人和委托人分别有哪些义务？
258、信托无效的情形有哪些？
259、信托撤销权的除斥期为多久？
260、信托终止的情形有哪些？
261、信托终止有哪些法律后果？
262、信托财产的独立性有哪些表现？
263、背书连续的效力包括哪些？
264、保险合同当事人包括哪些？
265、保险合同的关系人包括哪些？
266、保险合同辅助人包括哪些？
267、遇到哪些情况，保险人可以行使解除权？
268、遇到哪些情况，保险合同无效？
269、财产保险合同有哪些特征？
270、保证保险有哪些特征？
271、人身保险有哪些特征？
272、保险经纪人有哪些特征？
273、人寿保险的被保险人或者受益人对保险人请求给付保险金的权利，不行使而消灭的时
间是什么时候？
274、除合同有相反约定外，保险标的部分损失时，保险人有权终止合同。保险人终止合同
的，应提前通知投保人并退回相应的保险费的时间是什么时候？
275、保险标的发生部分损失的，投保人解除权的行使，应当在保险人赔偿后多长时间？
276、人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，对保险人请求赔偿或者给付保险金
的权利，不行使而消灭的时间是多久？
277、投保人已经交足 2 年以上保费的，保险人应当自接到解除合同的通知之日起多长时间
内退还保险单现金价值？
278、保险合同的最大诚信原则指什么？
279、什么是财产保险利益？
280、投保人的告知义务及法律后果是什么？
281、保险经纪公司交存营业保证金的比例是多少？
282、在财产保险中，保险金额的依据是什么？
283、什么是原保险？什么是再保险？
284、保险经纪人的佣金由谁支付？
285、什么是名义利率？和实际利率有什么区别？
286、期货与远期合约的异同点是什么？
