盘点庞氏骗局的经典案例
现在互联网技术越来越发达，很多奸商就利用这强大的平台来实施诈骗手段，也正是因为使用互联网技术的人太多没有什么防备之心，使很多人受骗．就像这个众所周知的国际旁氏大骗局，目前已要袭击中国，我们应该做好防备之心，我们过他的经典案例来分析一下这个骗局。
国际庞氏大骗局突袭中国
我们先了解创始人的背景
据俄罗斯卫星网报道，俄罗斯历史上最大金融金字塔MMM的创始人谢尔盖·马夫罗季启动。他再次试图找到轻信者们，以资金高回报率让他们最终失去金钱。这次，他选择的对象是中国。上世纪90年代初，谢尔盖·马夫罗季声名鹊起。有数百万计的俄罗斯人曾参与其建起来的MMM金融金字塔。该项目仅存3年时间并于1997年崩溃，为此他坐了年的大牢。2007年5月，马夫罗季出狱，并按原有模式重操旧业，欺骗国内外民众。2013年，МММ在印度登陆，当地试图发财者开始重蹈俄罗斯人的覆辙。但事以愿违，马夫罗季团队在这个人口大国还没来得及施展身手，他缔造的Mavrodi Mondial Moneybox — India机构就被印度护法机构"起获"。3名俄罗斯人和其印度伙伴因在印度某邦涉嫌诈骗而被逮捕。据警方估计，印度存款人失去了亿卢比(合260多万美元)。
3M社区网站宣传真是各种风高亮节：
俄罗斯著名数学家sergeymavrodi（马夫罗季）目睹世界金融体系混乱，立志建立一个慈善互助的完美的金融协助体系，1994年成功建立mmm互助金融系统，这是互联网首创MMM创富平台，世界上最简便的财富管理互助平台！这是由一个非盈利组织成立的团体，人助人的团体。
第二、3M游戏规则
投资额60元-6万元之间固定收益都是30%利息！当有人需要资金帮助时，你就可以把你的资金打给对方！当你需要资金帮助时，你就可以在平台内提出申请，等待别人帮助。就这样，不断的提供帮助和接受帮助，每个月30%的收益你就可以赚到。资金不经过互助系统平台，而是会员之间相互转账，没有任何风险。
mmm怎么做？每个朋友都可以在这个社区免费注册一个帐号，然后申请“提供帮助”，每笔帮助金额60元到6万元。”提供帮助”申请后就开始计算利息了，每天获得1%的利息，但是钱还在你的口袋，14天内等待系统给你匹配会员A，你直接打款给A（资金不通过平台），对方确认订单；14天后帐号就解冻就可以连本带息申请得到帮助了（提现），到时候系统给你随机匹配会员B，这时会员B就该打款你了（连本带息）。整个社区就是这样帮助与被帮助的模式，通过资金流通赚到利息！
如果我们投资3000元一年的收益是69800元！ 69800÷3000= 可以说一年有23倍的收益！真正的以小搏大！股市大牛股一年才翻十倍，股市相比3M投资简直弱爆了 。
这其实就是一个资金盘的游戏，拆东墙补西墙。
它的投资步骤
投资步骤：免费注册排队==》提供帮助==》系统匹配到你了（0-14天）有人通知你打款，你打款给受助人（收款人），收款人确认==》14天之后解冻了你就可以提现了，也可以不提现，投资第15天就可以提款，提款时间是15–30天之间都可以提款，比如第18天提款，就可以把本金和18%的利润一起收回。
提款步骤：接受帮助==》系统匹配有人打款给你==》你收款后确认下==》提款出局
文中提到最快14天可以提现，那是建立在有别的人比你更傻，再次加入到这个游戏中来，系统的稳定性就在于源源不断的人加入，系统就不会崩溃，这不是庞氏骗局，那又是什么
MMM奖励制度非常简单：
1、静态收益（利息）每天1%，每月30%。
2、动态收益
A、直接介绍奖10%；
B、管理奖金拿4代（1代5%，2代3%，3代1%，4代%）
详解奖励制度：
（一）静态收益：
投资额60元-6万元之间固定收益都是30%利息！当有人需要资金帮助时，你就可以把你的资金打给对方！当你需要资金帮助时，你就可以在平台内提出申请，等待别人帮助。就这样，不断的提供帮助和接受帮助，每个月30%的收益你就可以赚到。资金不经过互助系统平台，而是会员之间相互转账，没有任何风险。
（二）动态收益
A、直接介绍奖：
介绍奖10% 介绍人数无限制！被介绍人投资一次，介绍人都会得到10%的提成！ 注：只注册不投资，介绍奖照拿完全免费。
比如：第一个月投资1000元，10%提成。
第二个月投资1000元，10%提成。
第三个月投资1000元，10%提成。
第四个月.......第1000个月全都是10%提成。
投的多提的多 人数不限 提成不限！
B、管理奖金：
每代人数不限，每月奖金不限
注：只注册不投资六代管理奖全拿。真正的人性化！六代提成 赚取丰厚利润！
第一代 无人数限制 5%
第二代 无人数限制 3%
第三代 无人数限制 1%
第四代无人数限制 %
比如我们就按每人介绍十人算
第一代 10人
第二代 100人
第三代 1000人
第四代 10000人
您4代之内的会员每投资一次我们都会得到奖金 我们就月月有 年年有 收益越来越多，只增不减你的目光所及就是你的人生境界！
第四、如来神涨辛辣点评
公司全网站一个客服电话都没有，只能通过***及微信沟通，由于公司网站是在俄罗斯注册的，不受中国政府管制，后面若是出大事，也不必担任相关法律责任。
这个资金游戏本质上就是庞氏骗局，它的不了持续性体现在:
1、月息高达30%，巧妙的利用人性贪婪的弱点设计相关制度，虽然会让很多人短期内丧失理性而抱着赌一把的心态加入这个自导自演的游戏中，但长期来看，随着加入的人越来越多，投入的资金越来越大，后期所需要的周转资金会急剧增大，当大家一旦发现自己想提现而没下家接盘的时候，慢慢的就会对平台产生质疑，“皇帝的新装”终会被拆穿。这个又会导致恶性循环，直至整个系统崩溃。
2、也是国人很难容忍的拉人头，看看动态收益组成部分，制度直接模仿直销式，完美的设计，真是天衣无缝。在中国这个浮躁的社会，太多人想一夜暴富，目前据说3M在中国已经达到100万会员，前期受益的，通过录制幸福视频课程，大力介绍亲朋好友加入这个组织，当然介绍不会是免费的，都有相关提成。又由于本项目并无实体项目为对应，只是资金左手倒右手游戏，这跟空手套白狼无本质区别。
公司的上述解答，从理论的角度来讲合情合理，并无什么破绽。但实际生活中，可是变味了。该平台提倡互帮互助的理念，打着我为人人，人人为我的口号，系统其实就是把玩家以资助人和受助人的角色，进行配对,资金重组!其实站在理性角度来讲，即使受助人拿着你的钱在现实生活中去做项目，短短一个月月息30%，一年本金翻23倍的项目不能说没有，但有的话也是世上少有。对于有钱的人一眼就能看穿这个骗局是不会投入钱来玩这个游戏的，而玩这个游戏对象的人，往往是急需钱或者原始资本本来就少，抱着搏一搏的心态去参与游戏中，拿着钱去做项目一是项目的回报率少得可怜，二是这群人本来就是为了赌博才参与进来的，这里挣钱如此容易，何必劳神去做什么实体目的。
盘点庞氏骗局的经典案例：
案例一：以股票市场为例
投机性的股票交易牛市就是以庞氏骗局方式制造出来的。通过一轮一轮的投入不断抬高股价，依靠后一轮的资金投入来给前轮的投资者提供收益，这样的游戏一直持续着、直至没有新的承接者而崩溃。NASDAQ股票市场的大起大落就是一个最典型的例子，1998年7月股指为2028点的低位，到2000年4月一跃上升到5022点的高位，而到了2002年6月又下跌到1300多点。这个过程就是所谓的“IT概念”下的一个庞氏骗局。对于单只股票而言，假如公司资产每股投入是2元，为什么能够以元发行？是因为人们预期这个公司有前途。为什么发行之后，它还可以涨到3元呢？因为当人们看到它的业绩增长之后，提高了预期。但由此而不断地提高预期，不断地提高股价到10元、20元，那就完全偏离了现实基础。公司根本无法凭本身的经营获得那么高的利润来支付“股民”的红利，惟一可行的办法就是拿后面投资者的钱去补，至于后面加入的，则靠再后来的加入者的钱去补充……这样一个支付系统就属于典型的庞氏骗局，其结果注定是要崩溃的。在中国的股市上，庄家形成了“庞氏群体”：进入股市的人并不在乎股票本身的未来业绩，而是期望“吃下家”来致富，所以已进入者希望有更多的新进入者。很多股民的心态也类似传销者，明知各种“概念”是一个骗局，但却希望自己买入后有更多的人进入，自己获利后再崩溃。
案例二：以房地产市场为例
房地产业成长过程中极易出现地产价格庞氏骗局。由于土地价格的市场投机炒作，会出现虚涨，土地价格出现成倍、甚至几十倍的飞涨。如日本的地产价格暴涨就是典型的例证，日本六大城市的地价指数，在1980年代的10年间上涨了5倍，地价市值总额高达4000万亿日元，相当于美国地价总值的4倍，土地单价为美国的100倍。1991年以后地价暴跌，泡沫破灭，至今经济尚未恢复过来。房地供需过程中的庞氏骗局，住房市场容易出现这样一个循环：从众的购房理念—带动住房需求和价格的攀升—带动房地产商的利润期望—进一步推高了房屋价格—消费者认为房屋是不会贬值的投资品而追高购买，这样供需关系使得价格不断提高，直至某一天购买房屋的资金难以为继时，房产价格将应声而落。房产价格的下跌，必然导致一连串资产价值的大幅减价，直至银行贷款无法收回而导致金融体系的危机。
案例三：庞氏骗局的中国例子——德隆案
备注：那是个委托理财极度盛行的时代。德隆只是其中影响最大的一家。
数据：非法吸收公众存款450亿。
德隆2001年到2004年利用六家金融机构非法吸存460亿元资金。而据报道，司法机关统计的六家金融机构460亿元的非法吸存额，时间段为2001年到2004年，实际仅占其总吸存额的一半
方式：保底委托理财。
德隆旗下机构一直从事“保底委托理财”业务。法院裁定这种“保底委托理财”业务是一种变相的“非法吸收公众存款”行为，判决书认定：“友联等金融机构……吸收公众存款32658笔或与693个单位和1073名个人签订合同，变相吸收公众存款亿余元，其中未兑付资金余额为 亿余元人民币”。法院判决书认定“保底委托理财”，即承诺保底和支付固定收益获取客户资金的方式，其行为不符合证券市场的资产管理特征，与吸收存款还本付息的基本性质一致，应属变相吸收公众存款。
