中国银行借贷合同
１．合同书
（１）流动资金外汇借贷合同
合
同编号：
借款人：
贷款人：
借款人因出口生产需要，向贷款人申请流动资金外汇贷款，经贷款人审查同意发
放。双方为了保证贷款的顺利实施，并维护各自的经济权益，特签订本合同如下：
一、贷款金额： 万美元，包括应付利息万 美元。
二、贷款期限： 年，自第一笔用汇之日起至还清全部贷款本息止。
三、贷款利率及计收方法：１．按贷款人总行制定的流动资金外汇贷款利率执行，
贷款期内利率固定为借款人第一笔用汇之日总行公布的流动资金贷款利率水平。
或２．按贷款人自营统筹资金贷款利率执行，贷款利息每 计收一次，结
息日 （从存款帐户中扣收要写明。）
四、贷款用途：本贷款本金部分限于支付 费用，必须专款专用，未经贷款人同
意，不得挪作他用。应付利息部分限用于偿付本贷款到期利息，不得作其他支付。
五、贷款使用：本合同签订之日起三个月内，借款人应提出订货卡片。提出订货
卡片之日起五个月内应对外签订贸易合同。贸易合同副本需送交贷款人，以便对
外开证、付汇。如遇特殊情况需延期定货的，应事先经贷款人同意，借款人未按
上述要求提出订货卡片和签订贸易合同的，贷款人有权撤销贷款。
六、用款计划：根据支付进度，本项贷款提款计划为：
月 万美元；
月 万美元；
月 万美元；
贷款人允许借款人按实际情况调整用款计划。提款期到期，未提用贷款，如借贷
双方无其他约定，借款人不得再继续支用贷款。
七、贷款偿还：借款人以新增出口创汇和人民币销售收入或其他资金归还贷款，
借款人保证在本合同规定的贷款期限内按下列计划偿还贷款：
月 万美元；
月 万美元；
如贷款项目提前实现经济效益，借款人应提前偿还贷款；如月度还款计划不能实
现，借款人应事先提出调整还款计划，并经贷款人同意，否则贷款人将按贷款违
约处理；如借款人不能按期还款，最迟在贷款到期前十五天应向贷款人提出书面
展期申请，届时贷款人可按有关规定作出处理意见。逾期或贷款人不同意展期的
贷款，自过期之日起，加收 20％～50％的罚息。
为有利于还款，借款人应在贷款人处开立还款准备金帐户，将用于还款的人民币
资金先予存入，待外汇额度落实后再结汇偿还贷款。
八、还款担保：本合同项下的贷款本息由 作为借款人的担保人，并由担保人向
贷款人出具担保函，作为本合同不可分割的组成部分。一旦借款人不能按期偿还
贷款本息，经贷款人发出书面通知，由担保单位承担还本付息责任。本贷款项下
有关进出口结算业务，应通过中国银行进出口业务部叙做。
九、违约和违约处理：
（一）下列情况均属借款人违约：1．借款人未能按合同计划用款和还本付息。
2．未经贷款人同意改变贷款用途或挪作他用。3．未经贷款人同意借款人私自转
卖用贷款购置的物品。4．借款人违反本合同其他条款事项。
（二）根据违约情况，贷款人有权采取下列措施：1．注销借款人未使用的贷款。
2．对违约部分贷款加收最高为 50％的罚息。3．冻结借款人在贷款人处的存款，
并追回贷款。4．向贷款担保人追索贷款。5．借款人和担保人未能履行合同还款
责任时，贷款人有权从借款人和担保人在各金融单位存款帐户中主动扣收还贷款
项。6．采取其他必要手段直至依法索偿应付未付贷款本息及费用。
十、合同生效：本合同经双方签字盖章后生效。本合同共四份，双方各执两份。
本合同若有其他未及事宜，双方进一步商定补充条款。
借款人 （盖章） 贷款人 （盖章）
企业负责人 银行负责人
财务负责人 经办人员
签约日期：
２．申请书
（１）流动资金外汇借款申请表 万元
申请单位： （公章） 年 月 日 金额单位：
万
美
元
所有制
主要产品名
称
上年销售收
入
上年出口收
入
上年创汇
额
净创
汇额
基
本
情
况
申请贷款金
额
期限 用汇计划 还汇计划
进口物资
名称
贷
款
情
况
新增销售收
入
新增出口收
入
新增利税 新增净创汇 还汇来源
经
济
效
益
申请单位法人代表： 项目负责人： 财务负责人：
项目联系人： 单位地址： 电话：
（２）流动资金外汇贷款项目审查意见书
外贸收购( )
贷款单
位
贷款金
额
贷款期限
外贸处理( )
进口原
料
产品名
称
出口何国
出
品
方
式
自营出口( )
贷款单位概况
所有制
法人代
表
地址 电话
去年产
值
利润
出口金额
(收购金
额或创汇
金额)
平均换汇
成本美元/
元
出口比
例(销售
额之比)
净创汇
额
联系人部
门
联系人姓
名
审查要点 信贷员审查意见
1.出品计划是否落实
2.企业管理及加工能力、周期如何
3.换汇、创汇及利润情况如何
4.还款来源、还款计划是否可行
5.贷款有何风险
科长审查意见 经理审定意见
年 月 日
３．担保书
信用担保书
致 分行：
根据你行与 （下称借款人）在 年 月 日签订的贷款合
同向借款人提供 的贷款，现我 （下称担保人）愿意担保：
当借款人不论由于什么原因不能按与你行签订的贷款合同规定履行还本、付息及
支付有关费用时，担保人愿承担借款人履行上述贷款合同的连带责任。
担保人在此声明和保证：
一、担保人 是在注册登记的经济实体，任何改变担保人本身性质、地
位的事件、事项发生或有可能发生时，担保人保证及时通告你行。
二、本项担保金额最高额为贷款合同中规定的贷款金额即 及由此而产生的利息
和有关费用。如你行允许借款人的贷款到期后展期，只要担保金额不超过贷款合
同的金额。担保人不会因此而解除或减少担保责任。
三、担保人在收到你行出具的要求担保人履行担保责任的付款通知书后，不管你
行是否向借款人追索，保证按付款通知书规定的付款日、付款金额主动、一次向
你行付清全部应付款项，你行出具的付款通知书是终结性的，对借款人和担保人
均有约束力。
四、如果担保人未按你行通知规定的期限及金额付款，担保人在此授权你行从担
保人开立在你行的 帐户中扣收，并可加收逾期息。
五、本担保是一项持续性的担保，只要借款人在贷款合同项下，按有关条款规定
承担了任何现在的、将来的或可能发生的债务和责任，担保人就始终承担本担保
项下的所有连带责任。你行给予借款人的任何宽限只要不增加担保人的担保金额，
担保人在此担保书项下的责任均不会解除或减少。
六、只要不增加担保人的担保金额，本担保人不会因为借款人与你行同意对贷款
合同条款的任何修改、补充、删除或因借款人与其他方面签订的任何合同而受影
响或失效。
七、如果借款人将财产或权益抵押给担保人，在本担保项下的贷款金额没有全部
偿还之前，担保人不会行使有关抵押书项下的权利，也不会取代你行对借款人的
债权人地位。
八、如果借款人破产或与其他公司合并，或更改名称等类似情况出现，并不解除
担保人在此信用担保书下的责任。
九、担保人的继承人（包括因改组合并而继承）将受本担保书的约束，并继续承
担本担保项下的责任。未得到你行事先书面同意，担保人不会转让其担保义务。
十、你行如将本担保项下的贷款合同的债权转让给他人，并不影响债权人向担保
人要求履行担保的责任。
十一、本担保书是无条件不可撤销的担保。担保人与任何其他方面签订的任何合
同（协议或契约）均不影响本担保的真实性、有效性和合法性。
担保人地址：
担保人名称：
开户银行证明：
日期 年 月 日
４．其他文书
（１）借款授权书及授权人签字样本
致 分行：
兹授权我公司 （职务） （姓名）向你行全权办理我
公司所需贷款事宜，授权人有权与你行接洽办理贷款，并有权在我公司的贷款申
请书、贷款合同上签字，由此而产生的一切债务均由我公司承担全部经济及法律
责任。
随附授权人签字样本，授权人如有变更，我公司将保证及时通知你行并将变更的
借款授权书送达你行。
授权单位： （签章）
董事长： （签章）
附：授权人的签字，样本或签章。
年 月 日
（２）贷款意向书
致：
关于贵公司 年 月 日 为 需要向我行申请 的来函收悉。
经研究特表明我行意向如下：我行有意承做该项贷款，条件是：
１．贷款项目必需经我国政府主管部门正式批准，并已领取营业执照；
２．根据我行要求向我行提供项目有关的各项资料；
３．经我行进一步审查，确认该项目贷款符合我行各项贷款条件。
×
×
×
×
×
行
日期： 年 月 日
（３）贷款到期通知书
公司：
贵公司于 年 月 日与我行签订的贷款合同贷款金额 为。按合同还款计
划规定，本还款将于 年 月 日到期，还款金额为 。希望贵公
司作好还款准备，按时来我行办理还款手续，否则将作逾期贷款或违约处理。
特此通知。
分行
日期： 年 月 日
（４）到期贷款转逾期科目的通知
根据贷款合同及展期通知，你单位 （批准金额）的贷款将于
年
月 日到期，现贷款余额为 ，我行自到期日后一天即将该项贷款转入 740
逾期贷款科目，原帐号 现改为 。我行并在原利率基础上加收％
的罚息。
望你单位尽快安排好资金，早日结清上述贷款。
××银行外汇信贷部
年 月 日
