（39页PPT）智慧财务规划方案.ppt

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数字化建设—财务系统规划方案 1 目录 1. “智慧”财务系统建设的价值 2. 财务共享的建设方案 3. 系统详细设计 2 财务系统的战略价值定位：战略支持、风险管控、效率提升 • 流程提速 基于业务处理流程标准化，实现 流程提速 • 运营自动化智能化 更加有利于推进新技术的应用 • 支持集团快速扩展 更加灵活地支持业务扩展和子公 司新建需求 1 战略支持 2 风险管控 3 效率提升 • 加强集团管控 统一各地业务处理标准，强化集 团管控 • 集团信息透明 信息汇于财务共享中心，提高信 息透明度 • 风险快速应对 实时监控风险事件，提升风险反 应速度 • 支持战略实施 整合释放财务资源，使更多财务 力量投入到公司的战略支持中 • 支持经营分析 形成数据中心，为经营分析提供 数据基础 3 “智慧”时代来临，企业内外环境快速变化，企业对财务的角色定位提出了新的要求 环境·趋势 外部环境变化 更敏捷 更智慧 更互联 战略升级 科技驱动，生态治理 • 更快响应政策变化 • 更快洞悉行业动态 • 更快落实经营纠偏 • 更具前瞻预测能力 • 更具前置干预能力 • 业务协同更紧密 • 数据互通更透明 • 能力互补更有效 经济 下行 监管 从严 政策 常变 竞争 加速 科技 冲击 金融 + 科技 金融 + 生态 要求·挑战 4 财务管理从传统的财务/账务处理逐渐转移到帮助、引领、保障企业价值的实现 变革驱动 传统财务重心 • 账务/事务处理 – 重复性 – 行政性 • 财务度量 –历史性 –规则性 • 财务分析 –被动的事实检查 –遵守情况报告 人员实现要求 •团队管理 •持续学习 •任务整合 •工作轮换 技术实现 利润收缩 资本约束 市场竞争加剧 产品过剩资产集结战略 分销渠道改变 网/互联网 外包/服务提供商 工作流程/流程图 综合系统 电子商务 数据仓库 价值管理重心 • 更有价值的流程 –股东价值 –业绩理解 –资源分配 • 综合绩效管理 –预测 –决策支持 –企业咨询 • 风险控制 –资产保值增值 –风险评估 –流程控制 5 众多企业选择以建立财务共享中心为抓手，推动财务转型 基于我们的经验，建立共享服务中心通过业务的横向整合，产生规模效益和效率效益，能帮助企业实现加强集团管控、 支持战略目标实现、明确职责分工、提升流程效率、改善信息质量，缩短业务处理诸多收益。使企业价值创造实现质 的飞跃，从而达到资源效益最大化。 战略 价值 质量 效率  为公司的战略策略提供坚 实的依据  支持战略目标的实现  形成并购整合的平台  实现流程和系统的标准化  更高的管理效率  更低的运营成本  改善运营资金状况  减少基础设施成本  改善信息质量以更好地支 持公司的决策  更好的客户服务  大大降低错误率 – 从源 头控制质量  加强控制和风险管理  各单位共享最佳实践  减少各项业务时间，例如： 采购、审批、信用评估、 开票、关账等  更好的流程优化及整合 6 财务共享服务中心方法论可有效助力集团实施落地  如何明确共享服务中心的职能定位  如何设置财务共享中心的组织架构  如何设置财务共享服务中心的岗位职责  如何确定共享服务中心的人员需求  如何确认共享服务中心业务流 程范围  如何设计适合于集团的业务流 程  业务流程在共享服务中心与成 员单位和总部间如何衔接  共享服务中心对系统要求如何  如何设计共享中功能架构  如何选择共享中心技术架构  共享服务中心如何选择战略 目标  如何设计共享服务中心运营 模式  共享服务中心如何科学选址  如何应对内外管理要求，提供高质量 服务  运营管理水平如何演进  如何提升客户满意度  如何实现资源共享，提高效率 财务共享 服务中心  如何完成人员组建  如何完善共享服务中心的人员培养/ 晋升机制  如何实现人员考核 7 目录 1. “智慧”财务系统建设的价值 2. 财务共享的建设方案 3. 系统详细设计 8 共享服务管理模式有不同的侧重点，可分为成本效益型、优质服务型和管控强化型三种 成本效益型 优质服务型 管控强化型  模式特点：标准化和集中条件下的成本 效率定位  流程化处理：将所有业务完全集中到一 个地点、仅提供“基础性”和“标准化 ”服务  聚焦基础职能  基于流程的组织架构  部门较为闭塞  模式特点：标准化和集中条件下的服务 目标和利益定位  流程化处理：追求流程精简、创新、优 化，强调服务客户  去职能化  相对中性的组织结构定位  开放性与跨部门  模式特点：以标准化和集中为手段，实 现企业集团管控目标  流程化处理：注重内控细化和完善，强 调对经营管理和决策的支撑  不断强化的财务职能  与企业集团的联系更加紧密  专业性和职能部门化  相关职能流程整合 成本效率 优质服务 管控强化  在三种模式中取得平衡  基于战略定位有所侧重 9 共享中心运营模式：国内一般“单中心+当地服务” 单中心+当地服务 +区域中心 • 集中体现规模经济 • 最大化发挥操作效率和协同作用 • 平衡操作效率和客户体验 • 业务范围覆盖广 • 区别前台及后台业务 • 考虑个别地区的法规及政策差异 多中心 +当地服务 • 平衡业务效率和领域专长、平衡 成本某省市场控制、平衡操作效 率和客户体验 • 具有资源和人才的优势 • 业务范围覆盖广 • 在中等规模内实现共享服务的规 模经济 多中心 +区域中心 • 平衡操作效率和客户体验、平衡 成本某省市场用户 • 最大限度地利用现有资源 • 业务范围覆盖范围中等 • 中小规模内实现共享服务的规模 经济 说明 单中心+当地服务+区域中心1 多中心+当地服务2 多中心+区域中心3 10 评估维度 采用四维评估模型，对候选地点进行详细评价，选择最适合的中心地址 指标维度 子指标 比分 营运成本 （25%） 城市职工人均工资 % 房价 % 人力资源 （30%） 人口基础文化素质 4% 从业人员受教育程度 4% 人才健康水平及稳定性 3% 高专以上院校在校大学生人数 3% 外语人才储备 3% 教育持续发展水平 3% 人才获取难 10% 商务基础 设施 （22%） 路网设施状况 3% 通讯设施状况 4% 出行设施综合状况 4% 网络设施状况 4% 自有物业状况 7% 商务环境 （23%） 共享服务中心产业密集程度 4% 城市综合竞争力增长预期 3% 行政机构工作效率 3% 城市全球联系 3% 城市环境优美度 3% 社会保障 2% 社会治安安全 2% 社会交通安全 3% 通常共享中心选址会参考以下评估维度： ￭ 评估维度一级划分为四个大项，分别是：营运成本，人力资源，商务环境，基础设施。 ￭ 出于成本控制并在有良好信息系统支持的基础上，可考虑将与业务联系不紧密的，例如：总账报表流程迁移至人工成本更某省市统 一处理。 人力资源类 基础设施类 商务环境类 营运成本类 11 合理的组织架构为分子公司业务财务提供专业支持（共享财务） 集团总部：数据驱动、深化管控 • 制定政策，推进并监督政策执行 • 监控财务共享运营，深入共享管理 • 财务共享中心与专业公司之间问题纠纷协调与仲裁 • 执行集团政策，制定专业公司落地政策 • 监督和检查共享执行情况 • 在集团指导下执行作业操作 • 监督专业公司落地政策合理性 • 主动上报风险事件 执行操作 数据中心 适度风控 制定落地政策 监督执行 管理、指导 仲裁、监控 集团财务部 各分子公司 财务共享中心 管 理 、 指 导 配 合 、 执 行 执 行 、 汇 报 管 理 、 指 导 、 监 控 受托执行 业务委托 分子公司： 强化经营、专业赋能 管控机制 专业财务 专业财务+业务财务 共享财务+部分业务财务 • 从集团定位和管控模式出发，梳理并明确集团总部财务的职能定位和边界 • 从专业角度出发，划分组织职能界面，总部与下属单位各司其职，高效运转 • 从境外法规和监管角度出发，合理规划数据处理和存放方式，避免监管风险 • 从“数字化经营”视角出发，推动财务职能转型的持续深化，创新赋能 启示 共享中心：高效作业、整合数据、适度风控 12 财务共享中心岗位设置需要兼顾效率和服务 财务共享中心 分区域设岗 根据是否需要处理境外业 务，来设置境外业务处理 岗 区分法人实体设岗 考虑到不同法人的业务可能 存在一定差异（例如酒店和 餐饮），可考虑按法人设置 岗位（例如餐饮公司设置专 门的采购核算岗） 12岗位设置 共享的业务 各组内从审核、入账到复核本组内完成，不再交叉复核。 各组考虑专业分工设岗、分区域设岗、按法人设岗。 可考虑共享中心规模，灵活设置。 按专业分工设岗 对于未来可实现标准化的流程或事项，建议 可不分区域设岗，可考虑根据专业、分工。 运营支持/流程优化 系统运维 服务应答 流程优化 考勤考核 团队建设 关联交易 应付材料费用核算 应收核算 工程资产资金 总账报表 资金拨付 复核 收款结算 应收管理 采购结算 复核 资产核算 复核 核算 复核 凭证与报告 单体报表 销售费用 复核 复核 管理费用 营业费用 税务核算 核算 复核 复核 纳税申报 集团财务 SLA管理对接 系统/数据整合 流程优化 … 共享管理 数据服务 数据处理整合 格式化管报 按需专项服务 数据挖掘 模型构建 合并报表 13 梳理共享服务相关流程，结合变革难度和潜在收益，筛选纳入财务共享的流程 共享服务中心变革难度 低 中 高 低 高 共 享 服 务 中 心 潜 在 收 益 中 中期速赢 长期 梳理各公司相关业务流程，结合变革难度和潜在收益，对纳入共享的业务范围提出建议如下： # 业务大类 业务细类 财务共享 费用报销 财务共享 总账核算 财务共享 应付核算 财务共享 资金支付 财务共享 档案管理 财务共享 单体报表 财务共享 应收核算 财务共享 资金收款 财务共享 资产管理 财务共享业务 14 集合管理要求和管理深度，确定共享流程范围和职责 资产总账到报表 资金结算采购到付款 销售到收款 费用报销 会计档案管理 综合管理 销售合同审核与存 档 信用审核与控制 纸质发票开具与管 理 应收账款管理 客户对账 采购预算审核与控 制 招投标评审 采购合同审核与存 档 预付款申请发起、 审核 付款申请发起、审 核 供应商对账 分子 公司 业务 财务 工程立项评审 工程投资计划评审 工程合同审核 工程现场验收 投资资金计划管理 资产实物管理 资产主数据维护 在建工程核算 资产新增核算 资产报废和处置 资产投保和理赔 固定资产折旧计提 资产减值 固定资产原值调整 资产租赁核算 资产月结 日常交基础数据提 供 管理报表分析 税金申报与缴纳 主数据审核与维护 一般总账核算 其他应收应付核算 营业外收支及其他 收益核算 税金核算 薪酬核算 报表编制 资金计划编制与提 报 银行账户管理的执 行 纸质票据管理 支票管理 资金付款* 资金收款 资金核算 银行对账* 发票校验 坏账准备核算 预付款审核及核算 应付暂估 应收挂账核算 收款核算 清账核算 坏账核算 预算编制和预算系 统维护 费用事前申请审核 备用金与合同预付 款审核 常规费用报销审核 例外事项审批 费用预算控制 费用预算的管理分 析 备用金借款核算与 审核 预付款核算与审核 借款还款的清账 费用报销单核算与 审核 借款还款与预付款 核销 总部 财务 政策制定 财务工作开展的指导 核算办法执行的监督（如监督会计手册和业务操作规范等具体业务制度的执行、监督协调内外部审计工作、负责整体绩效管理工作等） 财务 共享 服务 中心 扫描附件影像 凭证归档 凭证借阅 凭证销毁 单据流转 协助处理例外事项 反馈意见与建议 客户服务 培训 日常争议纠纷管理 质量管理 共享流程优化 薪酬/招聘 15 以用户体验为中心进行业务端到端梳理，构建共性管理流程和个性化流程 识别关键用户 • 高管团队 • 各级财务主管 • 各级财务人员 • … 设定同理心图 理解每个用户 效能 时间上班 中午-下午 下班前 梳理“一天之旅” 识别每个用户的工作场景 汇总场景列表： 同时形成集团、事业部 销售公司层面 的分层场景集合 以用户出发，结合场景 梳理业务流程环节，并关注： • 流程环节：当前的流程环节是否责任清晰、边界明确、作 • 操作步骤：如何优化报账平台单据界面更便捷使用和操作 • 系统功能：从用户使用和自动化作业的视角，需要优化哪些功能 汇总形成流程优化需求清单： • 业务场景：明确业务场景、业务流程的优s化场景 • 业务优化：优化流程的环节、流程的简化、自动化，提升效率 • 系统需求：从界面和功能的角度，对系统的支撑进行优化，提升 用户体验、完善数据采集、并为后续的“数字化经营”奠定基础 用户体验为中心 纵向一体化管控为核心 16 从外部服务治理、绩效管理等角度搭建服务质量管理的机制，设置相应的管理流程保障 服务策略落地 服务管理 （对外） 服务管理 （对内） 财 务 共 享 中 心 绩效报告 客户反 馈分析 SLA 服务管理 (对外） 高 管 层 战略管理 服务水平目标审核 战略方向指导 定期审阅服务水平 客 户 管理层 地方财务 业务部门 外部供应商/客户 • 审阅服务水平达到约 定水准 • 报账/报销申请、流 程协作、共享支持 • 报账/报销申请、流 程协作 • 服务请求、对账 问题应答与解决 工作量管理与计费 定期审阅服务水平 绩效质量与报告 绩效报告 客户反馈 分析 绩效过程控制 KPI实际值 客户反馈 问题管理 服务定义与目标 KPI实际值 问题管理 绩效审核与改进 质量审核 成本审核 持续提升 17 结合运营初期的不同阶段，规划服务水平不同阶段的应用路线图 202X年 …X月X月X月 X月 1. 简化服务绩效衡量标准： • 处理差错次数、投诉次数 • 承诺单据进入共享中心 个工作日完成处理 • 按时完成月结和报表编制 2. 手工统计： • 高级专员对处理差错次数、 投诉次数、本组完成月结 和报表编制活动的时间进 行记录，提交至服务绩效 管理组汇总 X月 正式运用阶段试运用阶段展现与记录指标值阶段简化衡量标准、手工统计阶段 X月 X月 X月 X月 X月 X月 1. 启用通用服务标准 2. 在财务共享中心办公区域 展现系统功能范围内的单 据处理情况信息 3. 通过系统报表统计服务绩 效指标值，本阶段后期服 务绩效管理组组织分析、 确定各服务绩效指标的目 标值、可容忍最低值，从 而明确服务绩效评分的算 法。 1. 启用服务标准细则 2. 在财务共享中心办公区域 展现系统功能范围内的单 据处理情况信息 3. 每月出具服务水平报表 （手工） 4. 本阶段最后一个月综合评 估服务绩效指标的目标值、 可容忍最低值的适用性， 进行必要调整 1. 应用服务标准细则 2. 在财务共享中心办公区域 展现系统功能范围内的单 据处理情况信息，视系统 支撑情况，优化展现内容 与形式 3. 每月出具服务水平报表 （手工，或视系统情况优 化） 4. 未来，视服务水平的稳定 情况，择机与各被服务单 位签订服务水平协议 202X年 18 注重客户服务，建立客户服务管理机制 客服管理组织架构 热线电话  接收  记录  处理 网站平台  接收  记录  处理  问题管理运营报告  常见问题方案完善  热点问题发布 接收业务咨询及处理流程 问题管理流程 共享信息平台 1 2 4 5 受理业务投诉及处理流程3 问题升级处理  问题升级  处理问题  关注业务咨询的便捷性、处理 时效性  注重一线客服专员能力提升  关注业务操作效率与服 务满意度的平衡 迁移后 运营初期 提升期 成熟期 起始点 • 通过客服转接至各循环对接 人 • 线下咨询各循环对接人或共 享会计 • 通过客服热线咨询 • 通过客服转接至各循环对接 人 • 线下咨询各循环对接人或共 享会计 • 通过客服热线咨询或转接 • 通过系统线上咨询 • 线下咨询各循环对接人或共 享会计 • 通过客服热线咨询 • 通过系统线上咨询  关注业务咨询的便捷性及处 理时效性  关注业务咨询的便捷性、处理时效性  增加系统咨询途径  注重一线客服专员能力提升 共 享 客 服 发 展 历 程 客 服 管 理 体 系 框 架 长期持续 19 以数据中台整合业务运营，以业务中台嵌入流程管控 自动映射 智能转换 管理标签 财务标签 深度学习 实时计算 外部报告 业务信息 业财一体明细帐 采购 经营分析 企业战略 柔 性 组 件 分 析 模 型 数据湖 “融合业务 财务明细” 两个中台 N个应用 全面对接 有据可依，有理可循，有求必应 + + 销售 研发 费用 制造 成本 SLT实时 整合 业务数据 业务中台 采购 付款 费控 资金 管理 财务 核算 共享 运营 OLTP OLAP 数据中台 持续 监控 全面 预算 预测 分析 风险 管控 实时 报告 20 建设“横到边、竖到底”的智慧财务工程 流程设计/ 改造 决策支持智能化 (智慧搜索/预测系统) 数据集中 (数据集中及数据仓库) 智慧财务 目标 方法 框架 • 打造智慧决策支持体系 • 提升趋势预测及业务指导能力 • 提升经营效率 • 加强经营风险管控能力 上横“一”：决策支持智能化 百分百远程智慧财务管理、企划、经营 预测系统 下横“一”：数据集中、标签化 建立数据集中平台，对数据进行标签化 中间的“I” ：流程设计和运营 端到端贯通、去手工，实现业财一体化 1 2 3 （运营管理平台） 21 规范财务流程，标准财务数据、提升决策支持能力，实现智慧财务 流程 设计/ 再造 决策支持智能化 (智慧搜索/预测) 数据集中 (数据集中及数据仓库) 梳理端到端全流程待改进点，规划流程 再造，搭建智慧财务系统承载流程运作。 流程助力数据治理，全面提升数据质量， 产出智能报表、指标库。 结合后端技术支撑，中端数据加工能力， 前段应用能力，数据助力决策支持智能化 模型工厂 经营图谱 智能报表 智能搜索 智能推送 线上化模块 服务 形式 智能报表 门户首页 指标卡详情 指标图谱 流程环节 找特征 数据质量 分析 数据优化 方案 ① 流程梳理 ② 数据治理 ③ 业务洞察 1 • 业财连通 交、信息流、资金流同步集成， 追溯最小业务颗粒 • 全程线上 100%去手工，信息全程不落 地，工篡改、加工错误 • 一套数据 财务、管理、考核三口径同源 管理，强化管理导向 • 决策前置 决策和控制规则前置在流程中, 确保全程可控 目 标 22 目录 1. “智慧”财务系统建设的价值 2. 财务共享的建设方案 3. 系统详细设计 23 财务系统需要具备架构领先、集成便捷、功能完善、运维方便的特点 运维 方便 架构 领先 功能 完善 集成 便捷 • 采用微服务架构：能够迅速响应财务中台管理 的各种要求，随时进行变更、组装和上线切换， 确保管控要求迅速贯彻 • 采用大平台架构：能够以企业级的基础技术平 台支撑流程、数据的高可用整合 • 采用数据湖架构：能够以标签的形式，进行数 据汇集，实现对异构系统的数据整合，提供持 续的数据基础平台 • 完善的预制功能：系统的预制功能可以覆盖大 部分的业务场景 • 强大的配置功能：系统提供流程、界面、业务 规则的配置功能，面对新业务，可以迅速拓展 并支撑相应业务场景 • 对外采用统一集成出口：能够以webservice的 方式，构建系统平台内规范化接口数据对象， 简化数据包封装；同时支持与外部中间件统一 集成，简化集成接口开发和运维工作 • 对内组件间无缝集成：能够在各个组件和功能 模块间，实现数据和业务流转的无缝集成，将 配置和定制工作专注在业务方案和功能实现层 面 • 支持云平台部署，能够支撑集群化、自动化负 载调度，确保高可用性 • 提供自动化巡检、运维工具和详细的系统日志， 能够支持系统的自我监控和运维记录 架构领先 功能完善 集成便捷 运维方便 “就是自动化、去手工化，系统如果无法自动做的，必须自助化。” “将所有的事情都标签化，记录下来，然后再量化，实现数据透明。” “去手工” “标签化” 业务海量规模 场景复杂多变 24 功能完善、松耦合的功能架构 智能 报账 统一展现 PC端展现 / 某著名企业端展现 主数据管理 统一权限管理 功能配置管理 规则引擎 工作流引擎 统一平台 影像管理 发票要素库供应商黑名单库 敏感词库 合同要素库 OCR识别 数据模型 引擎 模型 主数 据管 理 银行 账号 外币 汇率 组织 架构 供应 商 员工 信息 项目 编码 会计 科目 成本 要素 物料 （服务） 付款 条款 … 查询管理 支付管理报表管理 费控执行 智能 采集 智能 审核 智能 报销 作业运营 智能 质检 智能 监控 智能 调度 电子发票管理财务风控模型 绩效 看板 人员 排班 知识 库 预算 控制 项目 管理 动支 管理 会计引擎预算记录 通用 服务 档案管理 接口 整合 数据包封装 接口日志 统一接口调用 全业务报账 ……通用 报销 对公 采购 商旅 报销 支付服务 个人授 信 企业授 信月结 企业充 值 个人支 付 智能控制 特色奖 励 事后分 析 事前申 请控制 事中标 准控制 智能对账报销 个人一键报销 对公对 账 对公发 票结算 智能分析 自助 分析 解决 方案 指标 卡片 主题 报告 智能追踪推送 分布式 查询 预警 推送 追踪 方案 智能 搜索 智能预警 多指标 预警 预制 方案 指标 引用 预警 规则 数字大屏 模板 编辑 多屏 互动 多屏 管理 内容 编辑 审批流引擎 智能 运营 智能 分析 展示 25 高性能、灵活、可拓展的技术架构 快速数据整合：  丰富的数据整合通道，数据采集支持T+0 核心技术自主可控：  基于主流开源框架自主开发，核心代码全部 掌控 高性能，高可用：  分布式存储，海量数据快速存储和访问  分布式负载均衡，系统高可用 微服务，可扩展：  底层组件微服务化，可随需管理和扩展 MybatisZookeeper fegion H5 Echarts Web 关系型数据库 (MySQL) zuul 管理 配置 集群 服务 资源 监控 异常 告警 服务 监控 App Tomcat Nginx 网关 基础 服务 数据 存储 后台 应用 前台 应用 展现 服务 Mongodb zipkin 主机 基础 设施 存储 网络 安全 Springboot Vue springConfig Tubine Redis XL-JOB 任务 调度 灵活的技术架构 关键特征 26 自动化方面：以差旅报销流程为例说明，如何通过自动化提高流程效率 整体一体化设计集成：  预算管理  动支管理  商旅对接  自动制证 场景说明 技术加成提升效率：  风险网关自动分流  规则引擎智能审核  OCR智能采集  会计引擎自动制证  流程引擎灵活配置 共享中心持续优化：  运营看板  风控平台  智能抽检 商旅预订 审批 提交报销 （导入/录入） 人工审核 运营监控 共享调度（可选） 影像扫描 智能抽检  支付集成  影像集成  档案管理  智能运营  通过流程引擎实现跨 系统的流程整合，实 现流程的自动化流转 自动化方案  通过自动化手段实现 信息的自动化获取， 减少人工识别量  通过自动化审核手段， 降低人工处理量  通过自动化风控，协 助提高审核效率  自动化监控和抽检， 提高作业质量 差旅费用报销核心流程 支付 OCR采集 自动制证 出行 自动审核 通过 问题定位 核算系统 自动化处理环节 普通环节 27 构建自动创建报销单并提交审批，无需手工填写 APP中直接报销差旅费 一键勾选，无需录入 集成费控，全程可视 商旅预订 支付审批提交报销 OCR采集 自动制证 运营监控影像扫描 智能抽检出行 自动审核 人工审核 28 提供完善的管控点设计，能够在流程发起时便进行自动化的多视角管控 管控层 重构 动支管理 新建 专项费用管理 重构 预算控制 支持多维度、灵活的预算控制 预算控制：更准确 • 丰富控制维度、控制方式、控制类型，实现 基于管理口径的控制 预算查询：更灵活 • 分析查询的方式、内容和维度大幅扩展 系统成本：更节约 • 整合的系统、先进的架构带来更低的运维成 本和人员管理费用 立足财务视角的项目管理，满足按专项费用 的费用管控和预算控制 现状：重手工，无法从财务角度归集和分析 项目投产 • 重大项目系统管重大项目 • 自有独立系统 • 其他专业公司无系统 线下动支全部转为线上管理且与报账集成 未来：非重大项目从立项到报账分析统一在 新FAS进行集成的闭环管理 支持跨帐套动支 动支精细度可配 支持报销免审批 商旅预订 支付审批提交报销 OCR采集 自动制证 运营监控影像扫描 智能抽检出行 自动审核 人工审核 29 运用OCR采集技术，实现原始单据数据的自动化抓取，为智能审核做数据准备 s 1 利用OCR识别标准化发票信息 OCR自动识别 关键发票要素信息：  发票号码：  发票代码：40671532  纳税人识别号：91440300MA5DH94N6M  …. 发票电子影像 目前已实现对增值税发票、电子发票、 卷票、火车票的识别，后续陆续增加 发票识别率 97% 字段平均正确率 90% 全票通过率 49% OCR 人工补充录入 智能辅助： ①未识别出（显示为空） ②完全正确（显示 ） ③置信度低（显示红字） ④校验错误（显示 ） 4 1 2 3 2 智能辅助人工补录其他非标单据 3 结构化信息要素 可供引擎判断的要素信息： • 结构化字段 • 分类归集 • 标签化处理 商旅预订 支付审批提交报销 OCR采集 自动制证 运营监控影像扫描 智能抽检出行 自动审核 人工审核 30 构建多层级风控网关，实现自动化、系统化防范各类风险 合规敏感词库 供应商黑名单库 发票信息库 审核规则库 购方信息库发票验伪 敏感词 过滤 黑名单 过滤 风险 分级 发票真伪 验证 发票重连号 过滤 虚假专票 过滤  防范敏感词 合规风险  防止黑名单 供应商，降 低采购风险  针对违规报销 行为建立员工 信用体系  防止虚假发票 风险  防止重号发票 连号发票风险  防范专票法律 风险 防范和控制在费用报销过程中可能发生的一系列风险行为 商旅预订 支付审批提交报销 OCR采集 自动制证 运营监控影像扫描 智能抽检出行 自动审核 人工审核 31 构建基于规则引擎的费控系统，实现自动化智能审核 特征加工处理  Python/OCR  文本挖掘 模型训练分析  Hadoop  H2O 模型预测demo  Hadoop  H2OFlow  文本挖掘技术从不合规记录中不断统计并 提取模型特征  学习海量报销历史数据，识别出不合规 报销的关键特征  应用习得的不合规特征，在审核中进行 实时分流与预警  分析不合规记录，设计分流规则  人工在规则引擎中维护分流规则  梳理审核规则嵌入系统实现自动 审核 2 尝试人工智能学习 1 人工配置规则引擎 差旅费、招待费、公杂费、电话费、车船燃油费、电子设备运转费、宣传费部分已实现规则引擎自动审核 商旅预订 支付审批提交报销 OCR采集 自动制证 运营监控影像扫描 智能抽检出行 自动审核 人工审核 32 构建智能辅助功能，集成问题话术库，大幅提高人工复核效率，更精准更高效 2 1 3 智能辅助审核： ①自动定位问题影像 ②详细显示每个问题话术，指 导会计重审 ③问题话术可有多种处理方式 ④人工处理后仍循环引擎判断 核算问题话术 风险问题话术发票问题话术 附件问题话术 话 术 库 逻辑问题话术 3大类管理制度 18类费用审核规则 1500+系统执行规则 500+系统下发话术 例：FLIL_0001 != “N” && “会议费" memberOf FLIE_0276 && FLIE_0059 >= 20000 && ( FLIE_0014 isContains "内供" || FLIE_0287 isContains "1" ) 例：如不通过校验，返回话术“会议费单笔 报销单2万元及以上禁止报销到个人帐户” 例：会议费报销并且报销金额超过2万，不 能将报销款直接转账给员工个人账户 例：费用审核手册第9条，报销限额：会议 费单笔报销单2万及以上禁止报销到个人帐 户。 问题件人工复核循环 商旅预订 支付审批提交报销 OCR采集 自动制证 运营监控影像扫描 智能抽检出行 自动审核 人工审核 33 构建满足业财融合的自动化账务处理系统，具备多准则、多账套、多系统对接能力 差旅报销 深圳账套 广州账套 瑞士账套 中国准则 欧盟准则 欧盟准则 深圳-Oracle核算 系统 广州-Oracle核算 系统 海外-SAP Hana系统 Oracle公共 接口 SAP公共接 口 瑞典账套 深圳编码 广州编码 瑞士编码 瑞典编码 场景 多元化 针对不同地区不同公司，设置不同的账务规则；兼顾 多账套、多准则，多币种的核算需求 规则 可配置 接口 适配化 集成 多系统 自动化账务处理可 用于多元化场景、 复杂化场 已预设Oracle、 SAP等主流核算系 统账务接口 根据规则配置，实现多 目标系统集成 商旅预订 支付审批提交报销 OCR采集 自动制证 运营监控影像扫描 智能抽检出行 自动审核 人工审核 34 费控系统基于账龄，可做到有条件的自动化支付管理 业务单据 账龄信息 支付列表 支付指令 自动付款 资金计划 支付例外 人工止付付款通知 支付单 应付余额管理 计算支付指令 执行支付指令 • 基于业务发生情况记录并计算 准确的付款期限 • 具备应付余额及账期管理能力 • 根据应付余额及付款到期日，自动筛选并形成支付列表 • 创建列表时，会考虑风控模型和特殊人工指令，例如停止对 某个供应商付款、停止对某个合同付款等 • 创建列表时，会参考资金计划安排 • 支付前会通知相关责任人（如采购员），并允人员紧急止付 费控系统 资金系统 自动 人工 • 资金系统执行支付指令 • 根据支付结果和应付余额， 调整资金计划 商旅预订 支付审批提交报销 OCR采集 自动制证 运营监控影像扫描 智能抽检出行 自动审核 人工审核 35 基于风控规则和共享作业记录预设监控模型，系统可进行自动化监控和风险预警 外部供应商风险监控 ▪ 黑名单监控 ▪ 防范合规风险，防范异常发票 ▪ 供应商报销TOP10 ▪ 经办人报销TOP10 ▪ 供应商金额监控 ▪ 科目金额监控 运营效率品质监控 ▪ 作业产能监控 ▪ 分组分区域对比 ▪ 动态调度派工，超时件监控 ▪ 中心、机构差错件监控 ▪ 回退件监控 ▪ 咨询件监控 违规事项监控 ▪ 违规报销监控;拆单报销、重号、 连号发票监控 ▪ 机构报销同比异常增长分析 ▪ 集中报销预警；未使用商旅卡 预警 ▪ 同级别机构异常报销分析 ▪ 签报与发票日期逻辑分析 运营报表管理 ▪ 作业量报表；质量报表 ▪ 时效报表 ▪ KPI绩效报表 ▪ 人员绩效报表 ▪ 单据时效明细报表 ▪ 中心差错明细报表 商旅预订 支付审批提交报销 OCR采集 自动制证 运营监控影像扫描 智能抽检出行 自动审核 人工审核 36 根据自定义计划及任务，自动发起质量抽检，并定期形成质检报告 能够自定义质检计划，下达质检任务，由系统进行单据的自动抽取并分配，实现单据的事后稽核并出具质检报告 核算岗 自 查 复核岗 复 查 运营管理岗 常规检查 质量检查岗 抽 查 质量策划 质量检查 质量分析、改进 质检报告 质量计划 专题报告 质检报表框架 质检分析建议 质检计划 执行 计划规则抽单 抽样检查点 质检打包分发 制式报告 质检 质检业务量 质检负责人 作业人配置 质检指标 质检跟踪 质检计划配置 问题录入 关闭开始 检查 核算岗自查 复核岗复查 运营岗例查 质检岗抽查 任务调度 及派工 问题记录表 汇总 报告抽样 问题记录表 商旅预订 支付审批提交报销 OCR采集 自动制证 运营监控影像扫描 智能抽检出行 自动审核 人工审核 37 实现自动化处理业务，费控系统配套了完善的、端到端的后台支撑功能 • 按岗位配置审批链 • 审批人自动匹配 • 特殊规则定制 • 普适规则标准化 审批链管理 • 集中维护，源头唯一 • 集中分发，标准统一 • 明确职责、规范管理 主数据管理 • 登记核销自动化 • 对账前置自动 • 账龄可视化 应收应付台账管理 • 支持多方式归集 • 发票在线管理 • 报销使用追踪 • 自动验重 电子发票管理 • 实物单据全程在线跟踪 实物管理 • APP拍照扫描 • 影像增删改查处理 • 影像质量优化 影像管理 • 电子档案在线归档 • 电子档案在线调阅 • 纸质档案独立归档 • 发票/凭证/影像/实物联查 电子档案管理 • 认款策略灵活配置 • 某著名企业资金与报账 • 银企对账前置 认款管理 去人力、去手工 管理规范，数据标准化 自动化，去手工 无纸化、去柜面 提升体验，明确责任 提升体验，助力智能化 提高档案管理效率 银企对账前置高效 商旅预订 支付审批提交报销 OCR采集 自动制证 运营监控影像扫描 智能抽检出行 自动审核 人工审核 谢 谢 ！