（流程管理）IB 盈透公司
个人户开户流程指南
开户的基本流程：网上填表＝》发送证明文档＝》账户批准后汇款＝＝》款到激活账户可交
易
先在网上填写申请表格（大概在本指南的帮助下您要花费 30到 60分钟），然后发送证明文
件的扫描件到我们信箱等待批准，批准后您即可汇款了。款到账户即可激活。您可以申请仿
真账户及开展真实交易了。为了保护您的账户不被黑客或不法分子侵犯，我们给客户提供了
STP的安全卡服务。您在注资之后可能会收到我们的自动发出的电子邮件，说我们给你登记的
“residenceaddress”寄出了安全卡 STP装置，将在三周之后自动激活。在临激活前的 4天
之内，将再有个 EMAIL提示您即将激活。如果您没有收到，请致电我们的客服人员索取 7天
有效的临时密码来登陆账户，否则您将无法登陆账户管理及交易平台。上海办的客服电话是
021-6，早 9晚 6，香港分部的工作电话及工作时间是 852-7，早 8晚 5。有时系统漏发，您可
以在帐户管理里面主动申请 STP卡，具体方法可咨询客服或销售部。
正文：
页面 1：
登陆.hk中文主页，点击左起第三个图标（国际语言），选择“中文”，点击；或直接点击这
里：.hkservlet/
进入中文主页面后，如图，点击“账户”－“新账户”－“个人”；
新页中点击“开立帐户”；
盈透证券为个人和小型企业提供两种账户类型：一种是单一账户；另一种是朋友&家
庭顾问账户，可以通过一个账户管理多个账户。点击开始个人账户申请按钮开始申请
过程，点击朋友和家庭账户结构标签以了解关于此种账户的更多消息，或是点击以下
的链接获取更多账户相关信息。
页面 2：
欢迎进入 IB电子化账户申请系统!我们的账户设计是针对职业的交易人员和投资者，因此
我们对所有的客户有如下要求：
• 您对想要交易的产品有良好的或广泛的了解。
• 您拥有执行 100手或更多笔交易的经验（针对任何产品）。
• 最低股本存入现金或股票 10,000美元（或美元等值）
解释：
您申请过程的进展将在屏幕上面显示出来。如果您需要浏览或修改已经完成的步骤，
点击屏幕上面的导航链接回到您所想要的界面。
第 1个空格 usernameprefix,请输入 5个字母的用户名前缀：为确保您所输入信息的
安全，我们要求您申请一个安全的用户名及密码。请输入一个由 5个字母组成的用户
名前缀。我们的系统将随机产生一些额外的 3个字符，这些字符将被添加到您所输入
的用户名前缀后，这个合成的用户名将是您最终的有效用户名。如果不喜欢被随机指
定的三个数字，可以重新填一遍本页，得到一组新数字,原来的账户放弃。
第 2个空格自设密码 password（有字母有数字 6-8位）不含空格，请在笔记本上牢记
录下这个密码，它将不再被显示出来。
第 3个空格重复一遍确认密码 confirmpassword：
第 4个和第 5个空格是需要输入 email地址，两遍。
第 6个空格是选择合法居留国/组成地:China等。
第7个问题英文：DoyouqualifyasaNon-ResidentIndian(NRI)?
您是不是合格的在印度以外的印度公民？
(RequiredfortradingaccesstoIndianfinancialmarkets)YesNo
默认回答为 No.
步骤 3：
在您刚刚注册的信箱，会立刻收到下面这一封信。此时请进入您的信箱，
取出 IB系统自动发出的一个票号 tokennumber:
我的这封信中是这个 45374号码，拷贝取出后放入下面的空格中：
页面 4：此页系统给随机分配了三个数字，加尾在刚刚你自定义的 5个字
母的用户名后面，我这里是 wwang007.为了您的安全，请保管好您的用户
名及密码。
出现下页内容时，账户号码已经建立成功了第一步请打印或记录存档：
如果不喜欢系统分给你的账户号码，请在下页放弃帐户，找到下页的“delete”键
DeleteApplication，删除你的申请。从头再来一次。
InteractiveBrokersLLCRegistration-IndividualsU846784
•
o
IMPORTANTINFORMATIONBEFOREPROCEEDING
Donotuseyourbrowsersbackbu
ttonasthiswillinterferewit
htheapplicationsecurityand
willrequirethatyoure-
logintocontinueyourapplica
page,clicktheBackbuttonsho
提示：由
于安全的设定，请
不要使用浏览器的
返回按钮来返回以
前的页面，而是使
用 back键。
ViewyourprogressatanytimebymovingyourmouseovertheApplicationProgress
plication,displayingagreencheckmarknexttoeachpagethatyouhavepletedan
danXmarknexttopagesthatyouhavenotpleted.
YoucanreturntoanypageinyourapplicationbyclickingthenameofthepageinAp
,theremaybeadditionalstepsthatar
erequiredandyoumustgothroughtherestoftheapplication(justclickContinu
eonmostpages)andpleteanyrequiredinformation.
点击 continue按钮继续往下一步。
系统向你收集个人信息，请同意。选 accept，点击 continue.
IMPORTANTINFORMATIONABOUTPROCEDURESFOROPENINGANEWACCOUNT
ies,Federallawrequiresallfinancialinstitutionstoobtain,verify,andrecordinf
ormationthatidentifieseachpersonorentitywhoopensanaccount.
Wearerequiredbylawtoaskyoutoprovideyourname,address,dateofbirthandotherinf
ormationaboutyou,yourorganizationorpersonsrelatedtoyourorganizationthatwil
rtainidentifyingdocuments,suchasyourdriver'slicenseorpassportoryourorganiz
ation'sarticlesofincorporationandmayobtaincreditandotherconsumerreportstoa
ssistusinverifyingyouridentityandindeterminingwhetheryousatisfyouraccountc
,wemaynotbe
abletoopenyouraccount.
ByclickingtheContinuebuttonbelow,youagreetoprovidetheinformationanddocumen
tationrequestedbyIBandconsenttoIB'sacquisitionofcreditandotherconsumerrepo
rtsaboutyouforthepurposesdescribedabove.
请接受以下的声明：
由于法律规定，我们必须向阁下征集个人信息，包括姓
名，地址，工作单位及收入等。接受是 Accept，拒绝是
Decline.
AcceptDecline
ApplicantInformation/NameandAddress
请全部用拼音(或英文)填写，目前系统还不认识中文，显示为乱码。我们需要您的正
确的居住地址（不是邮寄地址）来给您邮寄“安全卡”。所以请正确填写。否则将来
您收不到“安全卡”，将无法登陆账户进行交易。不过，万一发生投递延误，没有及
时受到安全卡，可以给我们的客服部联络，寻求帮助。
==》
继续进入下页
其他信息：
ApplicantInformation-NameandAddress
请先选择页尾的选项，把您的销售代表及介绍人的推广号码写上，解释如下：
您是如何知道我们的？*
Howdidyouhearaboutus:
您怎么知道 IB的？请选择知道 IB的路径。
如果不确定，就请选择倒数第四项（有时系统是乱
码，就按照倒数第四项的位置选中即可）你从哪里直
接或间接了解到我们公司的？选“销售代表”及最后
一个名字“王伟建”（其实就就算选了伟建，交易成本
里面仍然不会分给他一分钱佣金。但他业绩将会得到有效
的统计和整理，他可为全球的中文客户可以争取更多的支
持和利益！）
请选择最后一个我的名字 WeijianWang谢谢！（乱
码都是？？？时，选择销售名单的最后一个即是）
谁帮助您开户*
Whoassistedyouinopeningyouraccount:
谁辅助您开户的？自己还是销售代表？
请再选择倒数第三项销售代表，然后选择
WeijianWang谢谢！请不要选择自己开户的，能拿到
这个辅导资料的都有机会成为 weijian的客户。若选
bymyself自己开户，则我不方便帮您。
促销号码:可选项(Optional)
1. 关于可选项“推广号码”：请填入介绍者的号
码 36263。
填入后，开户最后一页，IB会有说明：在你帐户批
准、成功汇入资金并产生 200美元佣金之后，IB将一
次性支付介绍人 200美元的奖赏。（注：这几个介绍
人都注册在销售代表 weijian的名下）IB通过介绍人
的形式，省去了电视及传媒广告的费用，直接以直销
的方式回馈我们的介绍人，感谢他们的大力推荐！
好了，现在回到页顶，开始填写名字及地址等，参考如下：
FirstName 阁下的名（比如曹雪芹的“xueqin”，）
MiddleInitial(optional) (中间名首字母，此处中国人名很少用，可略)
LastName 阁下的姓（比如曹雪芹的“Cao”）
Suffix(optional) (.:JrorIII)此项不用管他，中国人一般不用填。
Address
("Incareof"address)
Street#1 您目前居住的地址－不要仅用某地信箱号来表达。（可以和
您身份证上的地址不同。这个地址需要您提供资料或文件来
向我们证明您当前在此地址居住。比如水费电费单据，银行
给你发的每月帐单，或信用卡账单。或者您的房产证，户口
本，电话费单，上网费月结单，物业管理费单。或者租房合
同。所有这些单据需要打印体，需要打印的您的名字及住
址。任何的不符合规定都将延误您的开户过程的申请，请特
别注意。而且该地址将给您寄去安全卡,请务必写全，正
确）
Street#2(optional) 这是地址第二行（可选），用于在地址太长，第一行写不
下，往第二行上写的情况。
City 城市
State/Province 省、自治区、直辖市
Zip/PostalCode 邮政编码
Country 国家或地区
PrimaryPhone (includeareaandcountrycodes（主要电话)
SecondaryPhone(optional) (includeareaandcountrycodes)
Fax(optional) (includeareaandcountrycodes)
AsiaGatewayAccess亚洲数据入口
BecauseyourresidentialaddresscountryisChina,itisremendedthatyouuseourAsiaG
US,EuropeandAsiasites,youcanchooseoption(a)below.因为您的住址所在国是中国
大陆，建议您使用亚洲入口来得到更好的美国市场报价。如果您有很好的互联网连接
来接通我们的美国、欧洲和亚洲服务器，您可以选择以下的项目：
(a) Marketdataandotherregionalservicesaredeliveredfromthesit
选项是市场数据和其他地区服务通过离交易
所最近的地点来递送。（比如，美国的数据由美国服务器直接发包）
(b) MarketdataandotherregionalservicesaredeliveredviatheAsia
选项为由亚洲入口发包（大陆客户建议选 B，中港网络比中
美的网络更通畅）
Doyouhaveadifferentmailingaddress?YesNo
您有不同于以上的邮寄地址么？（这个地址不是用来邮寄安全卡的，所以一般忽略，
默认 NO）。
请设定账户的安全问题：
您家乡的报纸的名字是什么？
您毕业的高中叫什么？
您的最大孩子的中间名是什么？
您在哪个城市出生的？
您的第一个宠物的名字是什么？
您从小长大时住的房子的接到号码是什么？
您最喜欢的卡通人物是什么？
您最喜欢的颜色是什么？
您工作的办公室的街道名是什么？
您最喜欢的运动队的名字是什么？
您最喜欢的政治人物的姓氏是什么？
您在哪个城市结婚的？
您第一个工作所在的城市或小镇是什么？
谁是您孩提时代的英雄？
您所就读的高中的吉祥物是什么？
您还提时代的最好的朋友是谁？
您去参加的第一次音乐会是什么？
您的祖母的名字是什么？
您的第一个男朋友/女朋友的名字是什么？
您去上学的学校的名字是什么？
您的最喜欢的蔬菜是什么？
您的鞋子的大小（如果必要，请用小数来表示）？
谁是您的小学老师（小学的班主任）？
您去了哪里度蜜月？
您父亲的职业是什么？
您孩提时代的乳名是什么？
您的第一辆车的车型是什么？
哪里是您最喜欢的度假圣地？
ApplicantInformation/AccountHolderInformation
这是选择销售的位置，我再拷贝粘贴到这里，啰嗦叮嘱一遍：
下一页
DateofBirth* (mmyyyy)
Mother'sMaidenName （您母亲未嫁前的名字，或写母亲的姓氏）
MaritalStatus （婚姻状态）离婚、已婚、单身、寡居
NumberofDependents （有几个家属）
CountryofCitizenship
（您是哪个国家或地区的公民）
(GreenCardHolder)?YesorNo(您是美国永久居民么？
是，否)
LegalIdentificationNumber
,:
SocialSecurityNumber（如果您是美国公民或美国居民，请提供社会安全号码）
:
TypeofIdentification
（如果您不是美国居民，请提供身份证明的类型，签发的国
家或地区，证件的号码）如，身份证可选 NationalIDCard,
CountryofIssuance
Identificationnumber
Pleasenote:Ifyouareanon-
,youwillberequiredtoprovideacopyofthepassport,nationalidentitycard,driver'slicense,oralienidentificationcard
thatincludesthenumberthatyouprovidedaboveandthephotographanddateofbirthofthepersonforwhomitwasprovided.
EmploymentInformation就业信息：此部分也请认真填写。美国法律要求经纪公司认真调查投
资者的真实职业背景。如果填写含糊不清，开户组可能会要求您用 EMAIL重新澄清部分必填项
目，进而耽误您的申请。
EmploymentType
(请选择雇用类型：被雇用、退休、自我雇用、学生、在家交易者
athometrader及失业)（如果选择“失业 unemployed”，在您的年
收入中您又填了一部分收入，数万美元，则可能会被 EMAIL问到
“既然失业，您何来收入呢？”您需要进一步资料证明您看似自相
矛盾的填写内容。如果您是企业主、个体户、医生、律师，请选择
“自我雇用 Self-employed”，不是“失业”，然后说明您的相关
信息，及可能需要提供相关证明即可），活跃的炒手或在家自雇交
易者，股票期货投资者，请选择 athometrader.(此时，其他项目
都可省略)
选择不同的选项，下面的内容会有不同选项。请参考：
Occupation
职业：比如医生 Doctor，律师 Lawyer,经理 manager,企业主
businessowner
Employer单位名字，切记是
不是指老板的个人名字
单位的名字(不是指上司老板的个人名字。如果您是在某期货公司、
证券公司、投资公司或金融公司工作，根据法律，经纪公司会进一
步索取您单位的纪检部门对你的开户的知晓信。而且，未来您的账
户的每笔交易的成交动向将向这个部门报告。如果您是自我雇用的
老板，请填入您的生意的名字，比如 Zhangsan’sHotDogLTD.)
NatureofBusiness 请说明是什么生意？比如医院 Hospital，水产批发，等
EmployerStreet#1 单位或自己生意的地址：门牌及街道号码，比如餐馆名字
EmployerStreet#2(optional) 如果上一行写不完，接着写在这里
EmployerCity 单位所在的城市
EmployerState/Province 单位所在的省、自治区、直辖市
EmployerZip/PostalCode 单位的邮编
EmployerCountry 单位所在的国家或地区
EmployerTelephone# (includeareacodeandcountrycode)单位的电话(请提供国家及地区号码，)
SourceofFunds:____________资金来源
请在下表的适当位置勾选您的收入，描述细节。
dditionalSourceofIne
SourceofIne
Annualpercentage
fromthissource
Descriptionofthissource应描述细
节，英文，如果有困难，请
给我发 email或 MSN求助，
MSN:wwang@
EmploymentIne被雇佣收入 %
Alimony赡养费（生活费） %
Consulting咨询 %
Disability伤残（抚恤
金）
%
Dividends分红（股息） %
Inheritance遗产 %
Interest利息 %
Other其他 %
RealEstate房产 %
Rental租金 %
Sales销售 %
Settlement安家费 %
Severance解雇费 %
Spouse配偶 %
Stipend定期津贴 %
Teaching教育 %
Trading&Investments交易
及投资
100%
Unemployment失业金 %
这里，注意在填入的地方来“打勾”。
Choosemarginorcashtradingpermissionsforyouraccount.
请填写税表 W-8Ben：(如果不太明白如何填写，可先选择继续，系统会用红字提示您填写
本页中的任何需要填写的项目。有的需要打钩，有的需要选择，如果仍有不明白，请致电
或留言 MSN：wwang@)
非美国公民、居民及居住在美国的外国人的填写要点：
个人账户，请直接：
在 3的位置选择 individual
然后在 9a位置打钩
然后拷贝，签名。
ApplicantInformation/RegulatoryInformation
翻译：
请问，此账户的所有者或任何居住在一起的家庭成员是否登记在某经纪商，或被雇用，或
任职经理，或拥有一个证券或商品经纪公司？请选择是或否。（解释：根据美国证券法
律，如果是从业人员，则需准备好该公司监察部门经理的签名的知晓信件。且，您的交易
记录也将上报此监察部门知道。）
是否此账户的持有人为一个交易所或监管机构，或自我监管机构的雇员或相关人员？
是否被检控或起诉等？
Ifyes,pleaseprovidedetails,includingthedispositionofthelitigation,arbitrationor
procedure:
是否被任何商品货交易所或监管机构或自律授权组织调查或进行调查？
Ifyes,pleaseprovidedetails,includingthedispositionoftheinvestigationorproceedin
g。
是否此账户的持有者，指导者或超过 10％权益的持股者为某任何公开上市公司的政策制定
经理？Ifyes,enterthestocksymbol(s)ofthepany(ies),separatedbymas:
请问此账户所有者是否拥有另一个 IB账户的利益？如果是，请提供该账户等用户名，用逗
号隔开不同的账户名。Ifyes,entertheUsernamesoftheseaccounts,separatedbymas:
下页，可以考虑选择 RegT.更加具体的解释请参考下面内容:
请选择保证金或现金交易允许范围的类别：
• 现金；（没有抛空股票或期货的日内交易好处。有些交易所要求日内交易要求
的保证金要小于隔夜维持保证金。仅在抛售股票期权期货的结算之后(美股 3
天，德股 2天，美期权 1天），才可有现金使用）。
• 常规保证金；（一般选择此项）
• 投资组合保证金；（需要维持 10万美元以上才可应用此类，否则被系统认为
是“常规保证金”）
特别注意：
此部分内容，应根据您的个人情况填写。根据 NYSE的 405法案，IB公司被要求向客户做适当
的调查核实客户的真实财务状况，从而决定每个客户是否合适投资，及客户的风险承受能
力。如果不清楚，IB的纪律部有可能根据您填写的财务信息来向您索取您的证明文件，如银
行存款帐单，经纪公司的帐单，以及最近的税务局给您的税收返还单等。请重视这个栏目的
填写。
（例如，如果您在前面些的失业 unemployed,但是在这里却有年 4万美元的收入，您将被追问
解释这个不一致，或更正您的申请）（另例如，如果您是 at-home-trader,您净年收入四五万
刀，净资产只有不到 10万刀，则您看上去不太容易能在连续两年内缠上这么多的盈利。您将
被追问确认这些数字，并可能会需要提供净流动资产证明）(如果您的年收入低于 万美
元，则没有做外汇交易的权限
解释：
NetWorth:(exclusiveofresidence)请选择您合计的美元表示的净资产的大小（除去房贷部
分）
LiquidNetWorth请选择您的合计的美元表示的净流动资产的范围
AnnualNetIne请选择您的年度净收入范围
Options
ToqualifytotradeOptions,yourLiquidNetWorthmustbeatleast50,000USDandyourAn
nualNetInemustbeatleast45,000USD.如果想交易期权，您的净流动资
产必须最少 5万美元，而且您的每年净收入必须最少
万美元。
Futures
ToqualifytotradeFutures,yourLiquidNetWorthmustbeatleast50,000USDandyourAn
nualNetInemustbeatleast45,000USD.如果想交易期货，您的净流动资
产必须最少 5万美元，而且您的每年净收入必须最少
万美元。
Forex
ToqualifytotradeForex,yourLiquidNetWorthmustbeatleast50,000USDandyourAnnu
alNetInemustbeatleast45,000USD.如果想交易外汇，您的净流动资
产必须最少 5万美元，而且您的每年净收入必须最少
万美元。
FuturesOpti
ons
YoumustqualifyforFuturestotradeFuturesOptions.如果想交易期货的期
权，您必须满足期货交易的条件。
SingleStock
Futures
ToqualifytotradeSingleStockFutures,yourLiquidNetWorthmustbeatleast100,000
USD,oryourLiquidNetWorthmustbeatleast20,000USDandyourAnnualNetInemustbeat
least40,000USD.如果想交易个股期货，您的净流动资产必须最
少 10万美元，或者最少 2万同时每年净收入必须最少 4万
美元。
CFDs
ToqualifytotradeCFDs,yourLiquidNetWorthmustbeatleast100,000USD,oryourLiqu
idNetWorthmustbeatleast20,000USDandyourAnnualNetInemustbeatleast40,000USD
.如果想交易差价合约，您的净流动资产必须最少 10万美
元，或者最少 2万同时每年净收入必须最少 4万美元。
InvestmentObjectivesandIntendedPurposeofTrading
ForanexplanationofInvestmentObjectives,pleaseclick.
选择交易的目的，比如资金增长，买卖获利，投机
PreservationofCapital:
Ine:
Growth:
Tradingprofits:
Speculation:
Hedging:
Help交易经验：如果某项您的某项资产的交易经验不足两年，或低于年度 100笔，
或者为 limited，可能将面临一个英文考试，测试您的专业知识。如果想返回修改，
请把鼠标移到右上角的 ApplicationProgress来退回以前的步骤。
请选择完交易经验及知识等背景之后，一路签名到最底，需要 accept就点，需要电子签名的就直接拷贝旁边的名字提示，粘贴进来，注意大小写可能敏感。
BaseCurrency基础货币选择美元（做外汇及多结算货币的客户，建议选择美元为基础货币。到底何谓基础货币，请查找伟建整理的《IB问答备查大全》，可
MSN或 email索取
这个页面是问你，如果帐户被 IB批准之后，您打算给我们怎么汇款？（并不是要您现在就汇款）
点击 wiretransfer
选择select(有人反应点击select后需要2-5分钟时间才会出现下一页，没有任何调入资料的提示，请留意这点)
STEP1of2-PLEASEPROVIDEDELIVERINGINSTITUTIONDETAILS第一步提供入金的信息
Amount:金额，包括小数点 .
Currency:货币 USD
SendingInstitution:汇出机构
PROVIDEWIREBANKREFERENCEID
BankReferenceNumberorPaymentID:
(Optional,providedbyyourbank)
此处可填上，也可空着
INSTRUCTYOURBANK请通知银行
YournotificationtodepositUSD*****.**:
请打印下面资料，在汇款时使用：
Citibank,.(NewYorkBranch)
WallSt,NewYork,NY,UnitedStates
SWIFTBICCode:CITIUS33
ABANumber:89
BankAccountName:InteractiveBrokersLLC.
BankAccountNumber:6
Forfurtherbenefitto:U*****/您的姓名
IMPORTANT
• Thisdepositnotificationwillexpireiffundsarenotreceivedwithin10days.汇款通知 10天后失效
• Thereceiptoffundstypicallyrangesfromthesamedayto4daysdependinguponyourbankandwillbecreditedtoyouraccountimmediatelyuponarrival.
• Fundsmaynotbewithdrawnfor3businessdaysfollowingreceipt.
点继续后，到下一步。
恭喜恭喜！
申请账户的开户填表过程已经完成了，只需要递交身份证明和住址证明即可等待批准。
再次警告：这是最后一次机会选择销售代表了。如果还没选，请你点上面的图标 Add/Modify回去，在第二项 Name and Address那里更改增加销售代表。如
果失去这个机会，只有重开户时才能选择销售代表了。
预告：
在批准后或现在也可以，点击继续完成交易前必须要签署的一些英文文件及合同。
请您直接打开另一个文档《开户指南下集：交易前需要完成的交易许可数据订阅佣金结构交易所合同等》,下集只需要勾选、同意及签名，因此 5-10分钟
可完成。
第一部分 END
以下附加内容请您参考。
需要网上递交的扫描文件--身份证明和住址证明：
1. 其中之一即可(需要出生日期及照片)：身份证，或护照，或驾照（双面扫描）；
2. 其中之一即可：打印的（非手写的）有您的住址的如下单据：银行月结单（半年内的任一张），或水、电费账单（一年内的任一张），
或租房的收据/发票，租房合同（仅此文件可手写），或房产证，户口本，座机话费单，上网费单，物业费单。要提供的住址证明（中文
即可）一定要与申请账户中提供的英文住址一致。不一致，将可能会延误您账户的审批。
注意：中国大陆客户因身份证上有住址（户口所在地），如果能提供驾照或护照作为身份证明，则可把身份证作为住址证明。（然而，
在填写申请资料时，提供的住址应当与这个住址一致。）
请您上传或用 email发送到开户组的信箱中即可 newaccounts@，标题别忘写 U帐号。
至少存款 1万美元或相等的资产才可激活账户，账户激活之后可
以抽回资金，但至少要留 2000美元在账户中。
汇款说明：汇款不受银行及账户所在地的限制。但是客户银行账
户的名字应当与 IB的开户名字一模一样。即，不能把 IB里的
AAA账户的钱汇出到 BBB银行账户名字下。
注意每个账户最低活动费用为：每月 10美金(即最低消费)。
附加信息：
对于个人账户来说，个人的住址证明,可以是以下必须是打印体的文档之一：
银行存款帐户的月结算单，或水电费单，或户口本，或房产证（有你名字，如果是配偶的
名字，请提供结婚证。如果你是和父母住一起，则除了房产证之外，有一个例如户口本，
证明你是家庭的一部分。）或物业管理费，或上网话费单，或座机电话费单，手写体的单
据不可，但是部分手写的租房合同可以）。收费单或帐单单据上，必须日期，名字，及住
址在同页。分开两个文档一个有名字，一个有地址是不行的。
官方描述如下：.hkaccounts?ib_entity=cn
居住在中国的个人需要的文档
文档类别
可接受的文档
（每个类别只需要一个文档,即我们需要一个身份证明及另外一个住址证
明）
您的身份和出生日期证明（文
档必须包括您的姓名、出生日
期和照片，并清楚地声明您在
申请中提供的身份证号码）
• 护照
• 身份证
• 驾驶执照
• 侨民居留证
您的地址证明（文档必须清
楚地列出客户姓名和被证实
的地址）
• 抵押贷款声明、房地产契约或其他证据；
• 当前租约；
• 水电费账单（最近 12个月之内的）；
• 当前驾驶执照
o 但是如果您使用了驾驶执照作为身份证明，那么我们要求获得
第二份不同的文档作为地址证明（即，驾驶执照不能被再次使
用）；
• 银行账单、银行发行的信用卡账单或银行发行的借记卡账单或者来自
银行的有银行信头的确认地址的签名信
o 客户和银行必须来自反洗钱金融行动特别工作组（参见）的成
员国；
o 账单必须为最近 12个月之内的；
• 来自美国注册经纪商自营商或美国注册经纪商自营商的外国分支机构
的经纪账单
o 客户必须来自反洗钱金融行动特别工作组（参见）的成员国；
o 账单必须为最近 12个月之内的；
• 当前房主或出租人的保险单条文或附加条款
o 保险单必须是当前有效的；
• 房主或出租人的保险账单（最近 12个月之内的）；
• 社会保障账单/声明（最近 12个月之内的）；或
• 证实当前地址的政府发行的信件或声明（最近 12个月之内的）。例
如：
o 征税信件和通知；
o 来自政府住房当局的信件或通知；
o 陪审职责通知；
o 选举人注册通知；
o 显示客户姓名以及被证实地址的其他政府官方信件或通知。
仅能被用于中国大陆账户的附加文档：
如果您不能够出示以上任何文档，您可以提供以下文档作为在中国地址的替
代证明：
• 银行账户存折复印件
o 必须在最近 12月之内发行或者显示最近 12月之内的一些交
易；
• 手机账单（最近 12月之内的）；
• 显示当前地址的户口。
**香港居民或公民的账户，需要签署另外一个香港风险 acknowledgement的表格。
如果无法亲自到办公室来，则须要律师、会计师或医生作证 notary,并附上该律师等的名
片。
须要两页文档的原件，包含四个签名：
1. Acknowledgement表格上，客户及律师的签名，附上名片；
2. 客户持有者的 ID的复印件，上面有客户持有人及律师的签名。
**如果是香港的企业的账户，须要该公司负责人签署的 Acknowledgement的表格签名。
其他要求与上类似，须要四个签名。
如果签名人（假设 AA）不是账户负责人，须要有一个 specimensignatures的授权签名
信，该签名人 AA被账户的所授权做签名。
Specimen不需要原件，扫描件即可。
如果香港企业的超过 20％股份的股东不是自然人，而是另外一个非上市企业（假设
XYZ），则仍需提供该组织 XYZ的股东的名单列表。（这些股东不需要住址证明）。如果该
股东列表中仍然有非自然人股东，则继续往上追朔，直到找到自然人。
感谢阅读
