实验15
股票模拟投资实验
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实验目的：
运用股票投资的相关知识，使用相关金融投资交易软件进行模拟股票交易，掌握股票帐户设立，委托交易方式，发行与交易等股票投资基本技能，以帮助我们进行股票投资。
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实验内容与要求：
在初步了解沪深交易所各种规章制度和交易规则的基础上，通过相关证券行情交易软件，进一步认识在两市挂牌交易的各种股票的行情信息，并在开市期间，通过世华财讯软件或其他网站进行股票的模拟交易。
实验工具：世华财讯及模拟交易软件。
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一、账户的开立
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（一）证券账户基础知识
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1.证券账户的概念
投资于沪深证券市场首先要开立自己的账户。而开户又分为开立证券账户和资金账户两种，只有两种账户均开齐了才能进行证券的买卖
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证券账户又叫股东账户或股东卡，它相当于一个股票存折，开立之后，就可以在证券交易所里拥有一个证券账户，交易所通过该账户对投资者的证券交易进行准确高效的记载、清算和交割，投资者买卖证券，都会在证券账户中如实地反映出来。如果投资者要同时买卖在上海、深圳两个证券交易所上市的股票，就需分别开立上海证券交易所(简称上交所)证券账户和深圳证券交易所(简称深交所)证券账户。
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2.证券账户的种类
证券账户有不同的种类，目前，上海、深圳两交易所证券账户根据开户人分类，分为自然人证券账户、法人证券账户；根据股票类型或基金分类，分为A股证券账户、B股证券账户以及基金账户等。
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（二）证券账户的开立
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1. A股证券账户的开立
A股股票的正式名称为人民币普通股票，是以人民币计价，面对中国公民发行且在境内上市的股票。投资者买卖在上海、深圳证券交易所上市的A股股票，必须首先办理A股证券账户的开立手续。
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（1）办理A股证券账户开户的法定机构
开立上海、深圳证券账户必须到各地证券登记公司或被授权开户代理处办理。例如，上海证券登记有限公司是上海地区投资者办理上海、深圳证券账户开户业务的唯一法定机构，同时上海证券登记有限公司还在银河证券上证、申银万国证券上证等开立代理处办理证券账户的开户业务。
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（2）开立A股证券账户所需提交的文件
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境内个人开立A股证券账户时，须持本人身份证，如委托他人代为办理，必须同时出示委托人和被委托人身份证原件。每一个身份证只能开立一个上海证券账户和一个深圳证券账户，身份证号码与证券账户号码(股东卡号)一一对应，不得重复开户。
境内法人开立法人A股证券账户时，需持营业执照原件及复印件（加盖公章）、法人代表证明书、法人授权委托书和经办人身份证等。法人A股账户也不能进行重复开户，外国及港澳台地区在中国内地的独资企业不可开立法人A股证券账户。
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（3）开立A股证券账户的费用
上海证券交易所证券账户的开户费用为：每个账户个人纸卡40元，个人磁卡：本地40元，异地70元；机构每个账户400元。
深圳证券交易所证券账户的开户费用为：个人每个账户50元；机构每个账户500元。
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（4）注意事项。
(1)证券主管机关中管理证券事务的有关人员。
(2)证券交易所管理人员。
(3)证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员。
(4)与发行人有直接行政隶属或管理关系的机关工作人员。
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(5)其他与股票发行或交易有关的知情人。
(6)未成年人或无行为能力的人以及没有公安机关颁发的身份证的人员。
(7)由于违反证券法规，主管机关决定停止其证券交易，期限未满者。
(8)其他法规规定不得拥有或参加证券交易的自然人，包括武警、现役军人等。另外，证券从业人员及国家机关处级以上干部、现役军人等不得参与股票交易，但可以开立基金账户，买卖基金和债券。
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2. B股股票账户的开立
B股股票的正式名称为人民币特种股票。B股股票是面向具有境外身份的投资者发行但在中国境内上市的股票，B股股票最初并不对我国居民开放，但自2001年开始，境内居民也可进行B股股票的交易。B股股票以外币认购和买卖，深圳证券交易所上市交易的B股股票按港元单位计价；上海证券交易所上市交易的B股股票按美元单位计价
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（1）开户前的准备工作
①凭本人有效身份证明文件到其原外汇存款银行将其现汇存款或外币现钞存款划入证券商在同城、同行的B股保证金账户。境内商业银行向境内个人投资者出具进账凭证单，并向证券经营机构出具对账单。
②凭本人有效身份证明和本人进账凭证单到证券经营机构开立B股资金账户，开立B股资金账户的最低金额为等值1000美元。
③凭刚开立的B股资金账户，到该证券经营机构申请开立B股股票账户。
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（2）办理B股股票开户的法定机构
开立上海证券交易所的B股股票账户，须凭B股资金账户证明，到境内具有经营B股资格的上海证交所会员（证券商）进行申请。
深圳证券交易所B股账户的开户机构为中国证券登记结算有限责任公司(简称“中证登”)，另有一些证券公司作为深圳B股开户代理证券商，也可代办B股开户业务。
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（3）开立B股股票账户所需提交的文件
①境外个人投资者开户时须提交的文件
一是境外身份证、境外护照或中国护照及复印件；
二是若为代理人代开户人开户，须持有加盖开户人有效印鉴的授权委托书。
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②境外机构投资者开户时须提交的文件
一是境外商业注册登记证、授权委托书、董事身份证明书及其复印件、经办人身份证件及其复印件。
二是若办理代理委托，还需要代理人的有效身份证及复印件和企业法人（董事）经公证的授权委托书（须有法人或董事的有效签字）。
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③境内个人投资者开户时须提交的文件
一是本人有效身份证明文件。
二是一定金额的银行进账凭证，上海市场为1000美元以上，深圳市场为相当于1000美元以上的港元。
三是委托他人代办的，还须提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。
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（4）开立B股股票账户的费用
上海证券交易所B股股票账户开户费为：个人投资者每账户19美元；机构投资者每账户85美元。
深圳证券交易所B股股票账户开户费为：个人投资者每账户120港元；机构投资者每账户580港元。
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（5）注意事项
①境内个人投资者办理B股开户可委托他人代办，但须提供经公证的委托代办书。
②境内法人不允许办理B股开户。
③境外个人投资者可委托他人代办，但须提供经公证的委托代办书。
④境外居住，但未取得境外永久居住权的，视同境内居民办理。
⑤除国家法律、法规和行政规章等另有规定外，一个自然人或机构只能开立一个B股账户。
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（三）资金账户的开立
投资者办理沪深证券账户后，还需要在证券营业部的柜台或指定银行代开户网点开立资金账户，然后才可以买卖证券。
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证券营业部开立资金账户的步骤如下：
1.个人开立资金账户需提供身份证原件及复印件，沪深证券账户卡原件及复印件。若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件。法人机构开户应提供法人营业执照及复印件，法定代表人证明书，证券账户卡原件及复印件，法人授权委托书和被授权人身份证原件及复印件，单位预留印鉴。
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2.填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》或《证券委托交易协议书》)，同时签订有关沪市的《指定交易协议书》。
3.证券营业部为投资者开立资金账户。
4.选择交易方式，投资者在开户的同时，需要对今后自己采用的交易手段、资金存取方式进行选择，并与证券营业部签订相应的开通手续及协议，如电话委托、网上交易、手机炒股、银证转账等。
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二、证券委托交易方式
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（一）电话委托交易方式
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1.电话委托的概念
电话委托是指投资者利用证券营业部的电话自动委托系统，通过电话机上的数字和符号键输入股票的代码、数量价格和交易方向等，以完成证券买卖委托或有关信息查询的委托方式。
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2.电话委托开户手续
(1)投资人携本人身份适、证券账户卡，亲自到自己选中的证券营业部柜台办理开户手续。一般证券营业部都设有办理电话委托的专柜。
(2)在柜台领取电话委托开户申请表，正确填写个人有关资料。然后提供相关证件材料的复印件，并与证券公司签订《电话委托交易协议书》，领取操作说明书，就完成了电话委托开户的全过程。
3.电话委托交易协议书
4.电话委托交易流程
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（二）网上委托方式
网上委托是指证券公司通过互联网，向在本机构开户的投资者提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。
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1.网上委托的开户流程
2.网上委托风险揭示书
3.网上证券委托交易协议书
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（三）银证通业务
银证通是证券公司与各商业银行联合推出的为投资者提供的“券商十银行十互联网” 的一种新型证券电子商务模式，同时提供了“电话炒股、网上交易、手机炒股”三位一体的炒股新方式。银证通的证券买卖功能，是通过证券公司交易平台实现的。证券公司交易平台的最大特点在于考虑到电话委托炒股将在相当长的时间内仍是国内投资者最主要的证券交易委托方式，将委托电话、移动电话融入到互联网世界中，让目前没有条件使用计算机上网的投资者，同样可以分享到互联网技术给投资理财带来的革命性成果。
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1.银证通基础知识
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（1）银证通的概念
银证通也称银券通，该业务是指在银行与证券商联网的基础上，投资者直接利用在银行(如工商银行、农业银行、建设银行、招商银行等)各网点开立的活期储蓄存款账户卡、存折作为证券保证金账户，通过银行的委托系统(如电话银行、银行柜台系统、银行网上交易系统、手机银行)，或通过证券商的委托系统(电话委托、自助委托、网上委托、呼叫中心等)进行证券买卖的一种新型金融服务业务。例如，中国工商银行的“牡丹证券卡”、招商银行的“一卡通，银证通，服务”等。
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（2）银证通的功能
投资者通过银行电话委托系统进行证券交易具有与证券营业部的电话委托系统同样完备的功能，如A股、基金、国债、企债的委托买卖、撤单；新股认购、配股、配售；行情、成交情况、资金、股票的查询；代发红利及股息；修改密码等众多的功能。
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（3）银证通的特点
银证通对于投资者具有资金安全、存取方便、交易不受场地限制等特点。投资者可以直接使用自己银行账户上的资金进行证券交易，充分利用银行强大的服务网络体系，使证券交易更加灵活方便；由于资金始终存储在银行账户上，投资者可以随时通过银行的存取系统使用自己的资金；投资者办理存折炒股业务均在银行的各储蓄网点办理开户手续
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（4）银证通的遵循的原则
银证通业务的实质是银行利用其资金管理优势、社会信用中介优势参与证券商部分证券交易客户的三级清算。因此，银证通业务系统必须遵循“银行管资金、券商管股票”的原则。即凡是使用银证通的投资者，由银行负责资金的管理、冻结、划拨、解冻等，证券营业生部负责股票的交割、清算等。双方通过联网实时传输有关资金和证券的相关信息，完成整个交易过程。
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2.银证通业务操作流程
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（1）银行网点办理开户手续
投资者持本人有效身份证件、银行同名储蓄存折（如无，可当场开立）及沪深证券交易所股东代码卡到已开通“银证通”业务的银行网点办理开户手续。
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（2）填写表格
填写《证券委托交易协议书》和《银券委托协议书》。
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（3）设置密码
表格经过校验无误后，当场输入交易密码，并领取协议书客户联，即可查询和委托交易。
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（四）第三方存管
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1.第三方存管的概念
第三方存管是指证券公司将客户的证券交易结算资金交由银行等独立第三方存管。实施客户证券交易结算资金第三方存管制度的证券公司，将不再接触客户证券交易结算资金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。第一方是证券公司，第二方是投资人，第三方是银行。其原则是“券商管证券、银行管资金”，将投资者的证券账户与证券保证金账户严格进行分离管理。
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2.第三方存管业务流程
（1）选择一家证券公司开立资金账户，同时签署第三方存管协议。
（2）提供本人身份证件、资金账户和协议书，到指定银行办理确认手续。投资者到银行办理确认手续之前，请注意一个细节：如果已有这家银行的卡，请同时带上；如果没有，还须先申办一张银行卡。把银行卡连同上述证明资料，提交银行专设的柜台，立等可取。
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三、股票发行与交易
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（一）股票发行
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1.申请发行股票的程序
（1）申请人提出发行申请
（2）地方政府审批
（3）证监会复审
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2.股票发行的承销
股票在上市发行前，发行公司与股票的代理发行证券商签订代理发行合同，确定股票发行的方式，明确各方面的责任。股票代理发行的方式按发行人与承销商各自承担风险的不同，一般分为代销发行方式和包销发行方式两种。
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（1）代销发行方式和发行失败
（2）包销发行方式
（3）我国股票承销的具体规定和工作内容
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3.股票发行方式
为适应股票发行方式的不断变革和发展，交易所一直在交易系统开发等方面进行不断改善和创新，以便为证券市场提高更安全、更高效的发行上市服务。目前，交易所交易系统可提供的发行方式主要包括以下几种
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（1）上网定价发行方式
（2）上网询价发行方式
（3）网上、网下累计投标询价发行方式
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4.新股发行的流程
（1）股票上网询价发行流程
（2）股票向二级市场投资者配售发行流程
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（二）新股的申购
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1.新股申购规则
（1）申购代码：深市申购的新股代码与该股票上市后代码相同，而沪市A股申购代码为730×××，上市后代码为600×××。
（2）申购股数：沪市每一证券账户申购委托应为1000股或其整数倍；深市每一证券账户申购委托应为500股或其整数倍。
（3）申购数不可超过申购上限，申购上限一般为本次发行量的1‰。
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（4） A股不允许在同一账户中重复申购同一股票。
（5）3个工作日后可打印出申购号，以便与中签号进行核对，如号码相同，即申购成功。
（6）4个工作日后，未中签的保证金会自动返回到投资者的保证金账户。
（7）新股申购不必交纳各项费用。
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2 .新股申购流程
（1）申购当日（T+0日），投资者申购，并由证券交易所反馈受理。
（2）申购资金应在T+1日入账，由证券交易所的登记结算机构将申购资金冻结在申购专户中。
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（3）申购日后的第二天（T+2日），证券交易所的登记结算机构应配合主承销商和会计师事务所对申购资金进行验资，并由会计师事务所出具验资报告，以实际到位资金(包括按规定提供中国人民银行已划款凭证部分)作为有效申购进行连续配号，并通过交易网络公布中签号。
（4）申购日后的第三天（T+3日），由主承销商负责组织摇号抽签，并于当日公布中签结果。证券交易所根据抽签结果进行清算交割和股东登记。
（5）申购日后的第四天（T+4日），对未中签部分的申购款予以解冻。
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（三）股票的交易
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1.交易委托及其申报
（1）交易委托
（2）委托的申报
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2、竞价成交
（1）竞价交易的方式
（2）竞价交易的原则
（3）集合竞价时，成交价格的确定原则
（4）连续竞价时，成交价格的确定原则
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（四）其他交易相关事项
1、开盘价与收盘价
2、T+1制度
3、特别处理股票
4、信息披露
5、挂牌、摘牌、停牌与复牌
6、分红派息与除权除息
7、大宗交易
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（五）融资融券
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1、融资融券的概念
融资融券又称证券信用交易，是指投资者向具有证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入交易所上市证券或借入交易所上市证券并卖出的行为，包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。
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2、我国融资融券的相关规定
(1)投资者只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。证券公司与投资者签订融资融券合同前，应当指定专人向投资者讲解业务规则和合同内容，并将融资融券交易风险揭示书交由投资者签字确认。
(2)投资者若进行信用交易，应开立投资者信用证券账户。投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个，并与其普通证券账户的开户人的姓名或者名称一致。
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(3)证券公司与投资者约定的融资、融券期限不得超过6个月，且不得展期;融资利率不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。
(4)投资者融资买人证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金。投资者融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券。投资者融资买入、融券卖出的证券，不得超出证券交易所规定的范围。
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（六）模拟实验
1、登录系统
2、行情显示
3、委托
4、查询
5、修改登录密码和个人信息
6、在线咨询
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