资金管理V56增量培训
产品管理及应用规划部
付要超
2010年 1月5 日
一：资金结算部分
二：网上银行部分
三：资金计划部分
四：资金调度部分
五：信贷管理部分
七：资金预测、存款管理、
综合授信、资金监控、票据
管理、内部账户
• 一：资金结算部分
• 二：网上银行部分
• 三：资金计划部分
• 四：资金调度部分
• 五：信贷管理部分
• 七：资金预测、存款管理、综合授
信、资金监控、票据管理、内部账
户
• 1.支持委托付款增加工行“代理汇兑支付”接口。
• 2.支持现金缴存与支取业务。
• 3.委托付款书增加通过“票据通”打印处理。
“代理汇兑”应用场景：成员单位委托财务公司通
过网银进行对外支付，支付银行账号为财务公司银行
账号，为保证成员单位支付独立性，银行提交给外部
收款单位的银行回单中，付款单位显示为成员单位，
付款账号显示为成员单位在财务公司开设的内部结算
户信息。
资金结算部分
资金结算部分
新增缴存现金处理应用场景：
新增缴存现金处理，以处理成员单位直接缴存现金到资金组
织，或成员单位将现金通过银行缴存到资金组织的外部银行
账户上。
业务流程：
• 缴存现金处理由资金组织发起，资金组织填录现金缴存单，
审核即登记资金组织资金日记账或银行日记账及内部账户
账，同时传会计平台生成凭证。
• 资金对现金缴存单审核通过，即视为业务办理确认时点；
同时增加成员单位内部账户余额；增加资金组织现金账户
余额或银行账户余额；同时后台自动按照表体记录生成各
个成员单位的现金缴存业务回单；
资金结算部分
新增支取现金处理应用场景：
功能概述：新增支取现金处理，以处理成员单位到
资金组织的现金支取业务。
业务流程
• 支取现金处理由资金组织发起，资金组织填录现
金支取单，审核即登记资金组织资金日记账及内
部账户账同时传会计平台生成凭证。
• 资金对现金支取单审核通过，即视为业务办理确
认时点；同时扣减成员单位内部账户余额；减少
资金组织现金账户余额；同时后台自动按照表体
记录生成各个成员单位的现金支取业务回单。
资金结算部分
• 现金缴存回单
• 现金支取回单
• 取消了委托付款书管理
• 付款结算单推式生成中心的内部收款单，
通过流程配置实现。
• 在委托付款书“查询、核查”界面增加“
票据通打印”按钮，将内容传“用友票据
通”产品，由其进行打印。
资金结算部分
增加审批流函数：
• 单位端的委托付款书设置审批流时，提供了 “是
否网上支付”和“供应商信用等级”两个函数。
• 中心的委托付款书设置核查审批流时，提供了“
是否网上支付”和“供应商信用等级”两个函数。
增加打印审批流信息：
• 单位端的委托付款书审核时参与审批流的操作员
信息，单据模板打印时能够显示；
• 中心的委托付款书核查时参与审批流的操作员信
息，单据模板打印时能够显示。
• 委托付款书单据模板中，增加审核审批操作员的
变量，系统最多预置7个操作员项目，依次显示每
一审批环节的审批操作员信息。
资金结算部分
登录日记账优化：
• 委托付款书、上收单及自动上收、下拨单
及自动下拨，向网银发送指令时，由网银
自动生成“对账标识码”，发送银行。以
便进行银行对帐时，依据该标识码进行核
对。
• 委托付款书、上收单、下拨单，登记银行
日记账时，取“对账标识码”登记到对应
银行账户日记账中。
资金结算部分
委托付款书账户控制
• 当委托付款书中，选择了“商业汇票”大类，即“商业承
兑汇票、银行承兑汇票”时，“支付账户”无论是否为空，
均不登记“银行日记账”。
• 当委托付款书中，选择了“商业汇票”大类，即“商业承
兑汇票、银行承兑汇票”时，允许“收款账户”为空。
• 当委托付款书中，选择了“商业汇票”大类，即“商业承
兑汇票、银行承兑汇票”时，不允许选择“网银支付”并
提示；不允许选择“现金”支付并进行提示；也不允许选
择“集团支付”和“回拨支付”并进行提示。
• 当委托付款书中，选择了仅“现金”时，允许“收款账户
”为空。
资金结算部分
委托收款书账户控制
• 当委托收款书中，选择了“商业汇票”大类，即“商业承
兑汇票、银行承兑汇票”时，“收款银行账户”无论功是
否为空，均不登记“银行日记账”。
• 当委托收款书中，选择了“商业汇票”大类，即“商业承
兑汇票、银行承兑汇票”时，允许对方“付款账户”为空。
• 当委托收款书中，选择了“商业汇票”大类，即“商业承
兑汇票、银行承兑汇票”时，不允许选择“现金”并进行
提示。
• 当委托收款书中，选择了“现金”时，允许对方“付款账
户”为空。
资金结算部分
单位向中心发送消息：
• 付款单、付款结算单、收款单、收款结算
单生成委托收付单据时，直接填写委托收
付款单时
中心向单位发送消息：
• 委托收付款单被“退回、支付、作废、支
付成功、收款成功时
资金结算部分
参数名称：委托收/付款书经办与核查是否可为同一人，集
团级参数。
• 参数类型及编辑方法：逻辑型，下拉参照选择“是/否”
。
• 参数用途：选择为“是”时，委托收/付款书允许经办人
与核查人相同。选择为“否”时，委托收/付款书不允许
经办人与核查人相同。
参数名称：委托收付款书是否回写票据账，公司级参数。
• 参数类型及编辑方法：逻辑型，下拉参照选择“是/否”
默认为是。
• 参数用途：选择为“是”时，委托收/付款书确认收付款
后，登记“票据日记账”。选择为“否”时，委托收/付
款书不登记“票据日记账”。
资金结算部分
• 放开“受理日期”限制，结算所有业务单
据，按最大受理日期控制。在最大受理日
期之前的任何日期，均可进行受理。
• 支付确认单联查，增加审批流
• 委托付款书增加“取消经办”
资金结算部分
汇率优化
• 跨公司生成下游单据时，下游单据的币种与原币
数值自动取上游单据的币种与原币数值，下游单
据的汇率根据该单据所在公司指定的汇率方案取
值规则取值并计算本币金额。
• 汇率取值的日期基准：根据生成下游单据的单据
日期为准取汇率（没有单据日期的取等价于单据
日期的日期）。
• 下游单据回写上游单据时，上游单据的汇率不变，
根据回写的原币数值计算本币金额。（即此种情
况取原单据汇率）。
• 一：资金结算部分
• 二：网上银行部分
• 三：资金计划部分
• 四：资金调度部分
• 五：信贷管理部分
• 七：资金预测、存款管理、综合授
信、资金监控、票据管理、内部账
户
网上银行
• 本版网上银行付款指令增加自动生成唯一性的标
志码，便于进行自动银行对账。
• 解释：付款指令增加唯一性的标志码。由NC发出
的指令，在摘要（也可配置其他字段）中加标志
码，在下载到交易明细后，根据摘要中的标志码
确定原发出的指令。在摘要中增加唯一性的标志
码，默认支持工、农、中、建银行。通过修改配
置文件可支持所有银行。部分银行（如工行）提
供专门字段，用于标记业务的唯一性，也可通过
修改配置文件将唯一性的标志码用此专门字段传
递。（如要实现自动对账，需要在现金管理的收
付单据中进行相应配置。）
网上银行
新增支持以下银行接口：
• 银行类别编码 银行类别名称 助记码
• 21 中国电力财务公司 CPFC
• 22 北京农村商业银行 BJRCB
• 23 花旗银行 CITI
• 24 上海银行 BS
• 25 深圳平安银行
• 26 中国邮政储蓄银行 PSBC
• 27 徽商银行 HSB
• 增加支持建行代理汇兑
• 增加支持交行代理汇兑
• 一：资金结算部分
• 二：网上银行部分
• 三：资金计划部分
• 四：资金调度部分
• 五：信贷管理部分
• 七：资金预测、存款管理、综合授
信、资金监控、票据管理、内部账
户
资金计划
• 计划样表
• 增加公司级参数：FP0133 收支计划样表新增计划项目控制方式：
允许增加同级和下级、只允许增加下级、不允许增加下级。默认：
只允许增加下级。
• 未分配计划项目，放开修改限制。没有分配的情况下，可以修改
计划项目编码、计划项目名称、备注字段。
• 允许各组织对计划项目设置不同的控制方式。增加公司参数：
FP0132是否允许下级单位修改下发样表的计划项目的控制方式。
默认为否。在“下发样表设置”、“单位样表设置”节点，增加
按钮“修改控制方式”。对上级下发的计划，根据上级计划组织
的参数，决定是否可以修改控制方式。
• 对计划项目的删除与修改加入引用判断。有引用时不允许删除、
修改并给出提示。当取消分配时对引用的不能取消分配。
• 资金调度样表，可以修改已存在项目的“控制方式”。方便用户
做错情况下的修改。
资金计划
• 计划填写
• 上报、下发等环节增加通知消息。在每个公司定义一
个固定角色，将消息发给此角色而不是公司的所有人。
角色编码：TMFP-公司编码。上报、取消上报环节，发
给上级计划组织对应的公司。下发、取消下发、退回
环节，发给下级计划组织对应的公司。
• 资金计划填写、核准时，增加触发计算公式按钮。点
该按钮自动把整表的公式都算一遍。
• 计划填写的重复提示为在确定时提示。节点：收支计
划--资金计划填写。在单击［填写］，在选择完样表
和期间后，点［确定］时即提示是否有计划重复。
（原来在保存时才提示。）
资金计划
• 计划汇总
• 收支计划汇总可选择汇总范围，按选择的单位进行汇
总，不必控制全部单位。
• 收支计划可以修改汇总数。在公司增加参数：FP0134
收支计划是否允许修改汇总数。默认：否。当本公司
参数为是时：对计划表进行汇总后，可以对汇总数进
行修改。修改后，在一张表内的勾稽关系仍然校验。
汇总表上报后不能再修改。
• 计划执行
• 收支、调度计划增加取消启动执行。
• 自动启动和扩展控制。在样表表头上标记：下级不能
扩展样表(计划下发后自动启动执行)，如选中，下级
不能再扩展，再下发时自动启动执行。
• 一：资金结算部分
• 二：网上银行部分
• 三：资金计划部分
• 四：资金调度部分
• 五：信贷管理部分
• 七：资金预测、存款管理、综合授
信、资金监控、票据管理、内部账
户
资金调度
资金下拨规则
• 功能描述：解决“上级公司或结算中心” 设置向“下级
公司或成员单位”自动下拨资金的规则，通过设置的下拨
规则，实现系统定时触发完成网银完成资金的自动下拨业
务。
• 功能用途：针对每天由集团户自动补足各成员单位支出户
余额的情况。根据成员单位支出户余额限额与支出户余额
的差额（差额要取整）进行自动下拨。下拨时需判断差额
如小于某一比例或绝对值时，则不下拨。
• 在“资金结算-初始设置”下，增加“资金下拨规则设置
”功能节点。该功能解决“上级公司或结算中心” 设置
向“下级公司或成员单位”自动下拨资金的规则。
• 下拨时根据预警平台插件，自动调用下拨规则进行。
• 下拨时，如果“（账户最高限额-当前账户余额）< 最小
下拨金额”时，不进行下拨。（注意：先确定是否取整。）
否则，将（账户最高限额-当前账户余额）的差额作为下
拨金额（注意：确定是否取整。）。
• 一：资金结算部分
• 二：网上银行部分
• 三：资金计划部分
• 四：资金调度部分
• 五：信贷管理部分
• 七：资金预测、存款管理、综合授
信、资金监控、票据管理、内部账
户
信贷管理
• 本版信贷管理支持在基准利率基础上浮动
的利率处理。合同支持先选合同模板类型，
然后增加合同。
信贷管理
• 所有贷款合同、协议界面增加字段：“贷款利率浮动
比例%”，为空默认为“0”。正数为向上浮动，负数
为向下浮动。贷款利率按“贷款利率=引用的基准利率
*（1+贷款利率浮动比例%）”计算。
• 所有贷款合同界面增加字段：“逾期利率比例%”，为
空默认为“0”，大于等于“0”。逾期利率按“逾期
利率=贷款基准利率(1+贷款利率浮动比例%)*(1+逾期
利率浮动比例)”。
• 所有贷款合同界面增加字段：“提前期利率比例”，
为空默认为“0”，可以为“正数、负数”。提前期利
率按“提前期利率计算=贷款基准利率(1+贷款浮动比
例%)*(1+提前期利率浮动比例)”。
• 所有贷款合同界面增加字段：“挪用利率比例”，为
空默认为“0”，大于等于“0”。挪用利率按“挪用
利率计算=贷款基准利率(1+贷款利率浮动比例%)*(1+
挪用利率浮动比例)”。
• 计息时，根据各个利率比例计算后的利率进行计息。
• 一：资金结算部分
• 二：网上银行部分
• 三：资金计划部分
• 四：资金调度部分
• 五：信贷管理部分
• 七：综合授信、票据管理、
• 资金预测、存款管理、
• 资金监控、内部账户
综合授信
• 本版支持授信到期预警，支持多家单位联
保的授信协议。
• 在“预警平台”增加预警插件“综合授信到期
预警”。条件可录入提前预警的天数。
• 授信协议中的“合同保证担保”页签中，允许
多家单位联保，每家100%，且一个合同号。放
开对“合同保证担保”页签中，合同号限制，
允许重复即可。
票据通
• 新增“票据通”打印接口
• 提供“商业汇票”与“票据通”打印接口，通
过“票据通”套打票据。
• 仅支持开票业务输出到“票据通”。
总结
• 一：综合资金管理十一个功能模块，资金结算部分和V55相
比还是变化比较大的模块，包括委托收付款书管理、缴存现
金及支取现金的处理等
• 二：资金计划由于是新增模块，因此本版在易用性和灵活性
方面做了不少改进。因此各位顾问在以往的项目实施中如果
有产品易用性问题不能满足的话可以再对比一下。
• 三：由于应用资金管理产品的单位有票据通的应用，因此本
版的增加了票据通和资金结算、商业汇票的集成应用也是一
大亮点。
• 四：资金调度产品新增了资金下拨规则
• 五：信贷管理增加了对”浮动利率“的支持也是一大亮点。
