投资四分法
人类需要等级
自我
实现
社群需要
安 全 需 要
生 理 需 要
财务自主，经济独立的金字塔
家庭保障 降低风险
理财投资、积蓄财富
退休生活规划
资产转移
神圣的责任：
保障家庭生活无虞
满足子女教育及税捐、贷款、
创业等各方面财务需求
累积个人退休后自给自足、
不虞匮乏的生活的收入
将财产以最省税的方式，
透过规划转移给下一代
收支平衡四分法
40%当月支出
衣食住行育乐
保险费10%
中长期目标
退休理财准备
20%
短期目标
消费周转性储蓄30%
理財新潮流
理
財
金
字
塔
保險 Insurance 低 高
期貨 Futures 最高 最高
股票 Stock 高 高
共同基金 Mutual Fund 中 分散
活儲 現金 Cash 低 低
風險 獲利
房地產 Estate 中 景氣
資金分配比例
理財金字塔
可依個人財力
理財特殊需求
做不同組合
保險
期貨
股票
共同基金
活儲 現金
房地產
理財新潮流(續)
10%
30%
15%
30%
10%
5%
家庭资产组合金字塔
黄金
集藏
外汇
炒
实业
风投
基金
置业
债券
房产
存款
股票
退休金
应急金
保险
期权
风险
获利
金字塔结构
30岁 45岁 60岁
金字塔结构
危险的倒金字塔
资产的4维配置
时间安排
项目安排
币种分配
区域配置
The way adults learn best, and retain the most knowledge is by following the steps on the overhead. This is how the ASSW has been dsigned.
Session
Page 11
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