第四章The Theory of Consumer
•消费者理论
1
第一节 消费者效用和偏好
一、马斯洛需要层次理论
（1）基本生理需要
（2）安全的需要
（3）社会的需要
（4）尊重感的需要
（5）自我实现的需要
2
每人都有不同层次的需求，马斯洛理论。
生 理 需 求
安 全 需 求
社 会 需 求
声誉
个 人 实 现
例外者有之！
3
终日奔波只为饥 方才一饱便思衣
衣食两般皆俱足 又想娇容美貌妻
娶得美妻生下子 恨无天地少根基
买到田园多广阔 出入无船少马骑
槽头扣了骡和马 叹无官职被人欺
县丞主簿还嫌小 又要朝中挂紫衣
作了皇帝求仙术 更想登天跨鹤飞
若要世人心里足 除是南柯一梦西
4
二、Utility 效用
• Definition 定义：效用是指消费者
消费某种产品或劳务所得到的满足。
•效用函数
5
关于效用的解释
• 一个物品的效用大小，以人的满足程度
来衡量
• 效用本身不含伦理学的含义
• 效用因人、因时、因地不同而不同
• 效用只能自身相比，不能人和人比
• 效用有共性，也有个性
• 时间和效用有一定联系
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三、消费者偏好
• 消费者偏好是消费者根据自己的
意愿对可能消费的商品组合进行
的排列。
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第二节 基数效用理论与消费者均衡
• 效用理论分为基数效用论与序数效用论
• 基数效用论认为效用是可以计数的。
• 而序数效用论认为，效用这个变量不能
计数，但可以排序
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一、总效用与边际效用
Total Utility and Marginal Utility
• 总效用是消费者在一定
时间内消费一定量商品
而获得的总满意程度，
即效用总量.
• 边际效用是指每增加消费
一个单位商品所增加的
总效用。
TU
Q
MU
Q
9
边际效用与总效用的关系
• 当边际效用为正时，总效用处于递增状态；
• 当边际效用为0时，总效用达到最大值；
• 当边际效用为负时，总效用处于递减状态。
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二 、 边 际 效 用 递 减 定 理
Law of Diminishing Marginal Utility
•当消费数量达到一定程度，每增加一
个单位商品的消费，总效用的增加额
（边际效用）是递减的，这叫边际效
用递减规律。
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三、消费者均衡
•消费者均衡所研究的是消费者在既定
收入的情况下，如何实现效用最大的
问题。
12
消费者满足效用最大的条件是：
（1）
（2）
13
例 1：
假定一个消费者有40元，他面临两种
商品X、Y的消费及储蓄，对各种商品的消
费及储蓄的边际效用如下表，若P
X
=4元，
P
Y
=3元。问消费者如何安排他的消费才能
使他得到的效用最大？
14
消费量
Q 1 2 3 4 5 6 7 8
MUX
MUX/PX
28
7
24
6
20
5
12
3
4
1
2 1 0
MUY
MUY/PY
18
6
12
4
9
3
3
1
1 1 1 0
MU$ 4 4 4 3 2 1 1 1
15
• 按消费者均衡的条件可知：他购买5个X
，4个Y，8元的储蓄。这时他花完了全部
货币，而且最后单位货币的边际效用相
等。
16
例2：
• 设某消费者有120元，计划购买X和Y，
PX=4元，PY=2元，其效用函数为
，问消费者均衡为何？
17
按消费者均衡的条件：
因为
令
将其代入消费者均衡的条件得X=15，Y=30
18
四、消费者剩余 Consumer Surplus
1、定义definition:消费者剩余是消费
者购买一定数量物品时愿意支付的金
额与实际支付金额之间的差额。
19
3、消费者剩余的图形
P
Q
消费者实
际支付
P0
Q0
消费
者剩余
20
一个例子
• 如，需求函数为：P=20-2Qd
• 当P=10元， Qd=5
• 他实际支付的价格为10×5=50
• 他所愿意支付的价格之和为:
∫50(20-2Qd)=（20Qd-Q
2
d）
5
0=100-25=75
• 消费者剩余为75-50=25
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第 三 节 Theory of Ordinal
Utility: Analysis of
Indifference Curve
• 序数效用论——
无差异曲线分析
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人们往往批评说：
• 效用变量，只能是定序的，而不是基数的，
这就推动了序数效用论的成熟。
• 序数效用论建立在消费者三条偏好公理上：
（1）顺序性 （2）传递性（3）无饱和状态
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一 、 无 差 异 曲 线
Indifference Curve
•（一）定义：无差异曲线是指能够
使消费者得到同样满足的两种商品
不同数量的组合的轨迹。
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分析
• 从图中，我们直观地可
判断C＞A＞B。
• 但一时不能直观地判
断A与D、E之间
的效用大小。
• 所以首先就需要获得无差
异的信息。
A
。
。
。
。
。B
CD
E
25
两个无差异组合的系列
• 每个X、Y组合情景，在每1栏中是无差异的，它可以向
右延伸，直至X接近0。
• 情景B，比情景A有更大的偏好。
情景A X 10单位 7单位 5单位 4单位
Y 1单位 2单位 3单位 4单位
情景B X 12单位 10单位 8单位 6单位
Y 1单位 2单位 4单位 8单位
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无差异曲线
• 把无差异组合从表
的形式转达换为几
何形式，并作出变
量连续性假设，那
就是无差异曲线。
Y
X
A
B
27
（二）无差异曲线的特点：
（1）无差异曲线的斜率为负值
（2）任何两条无差异曲线互不相交
（3）任何一点必有一条无差异曲线通过
（4）无差异曲线的形状向原点凸
（5）越往右上角的无差异曲线其满足程度越高
28
29
（三）边际替代率
• 边际替代率的含义：消费者在保持相同的满足
程度时，增加一种商品的消费时所要放弃的另
一种商品的消费数量。
• 即：
30
普通物品之间的
替代性，其斜率
是不断改变的
一般情况的无差异曲线 MRSxy=dY/dX
31
（1）完全替代品的无差异曲线
• 如把5分与1角的硬币看成是
二种“商品”。
• 其无差异曲线是一条直线。
• X和Y的替代关系固定
MRSxy=常数
完全替代，
其斜率是不
变的。
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（2）完全的互补品的无差异曲线
• 如左脚鞋与右脚鞋。
完全不能替代
（完全互补）
其斜率或是零
或是无穷大
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二、消费者决策
消费者决策是指:
消费者在一定的收入和市场价格下，选
择消费各种商品的数量，以达到最大的
满足（总效用最大化）状态。此状态又
称为消费者均衡。
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（一）消费可能线（预算约束线）
Consumption-Possibility Line
• 消费者在消费过程中所能购买的商品
数量受到一些条件的约束，所以又称
为预算约束线：
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将该式整理后得到一标准直线方程：
• 该曲线的斜率PX/PY
QY
QX
M/PY
M/PX 36
（二）消费者均衡
表达方式一 —— 几何方式
。
。 AB
QY
QX
。
C
。A
QY
QX
37
•在均衡点，无差异曲线的斜率等于
预算约束线的斜率，因此有：
• MUX/MUY =PX/PY
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消费者均衡
表达方式二 --- 以约束极值求解
• 目标函数: U（X，Y）最大
• 约束条件：M= PXQX+PYQY
• 构造拉格朗日函数L
为L=U(X,Y)+λ（M-PXQX-PYQY）
• 其中的λ即拉格朗日（lagranian）乘数；
39
接上页
• 具有最大值的一阶条件为：
40
接上页
由后二个方程并可化简为：
推广为：
由此，λ可视为实现最佳购买时的货币边际效用。
41
例：某消费者带有140元去吃饭，消费每一菜品的边际效用如下：
菜
名
单
价
边际效
用序列
拟买 实买
数
量
货币边
际效用
数
量
货币边际
效用
鱼
20
元
8，4，0
，-4
4 -4/20 2 4/20
虾
40
元
12，8 1 12/40 2 8/40
肉
10
元
4，2，0 2 2/10 2 2/10
42
第四节 收入变化与价格变化
条件下的消费者选择
• 1.预算线的位置随着收入的变化而变化
• 2.预算线的位置随着商品的价格变化而变化
43
1、收入的变动：
• 收入增加右移，
• 收入减少左移。
QY
QX
44
2、价格的变动
• a）价格同比例下降，右移；
• b）价格同比例上升，左移；
45
价格的变动（续1）
• c）PY不变，PX下降：
与QX轴的交点右移；
• PY不变，PX上升：
与QX轴的交点左移；
QY
QX
46
价格的变动（续2）
• d）PX不变，PY下降：
与QY轴的交点上移；
• PX不变，PY上升：
与QY轴的交点下移；
QY
QX
47
YY
XXO
收入不变，Y商
品的价格不变，
X商品降价。
YY
XXO
收入不变，X商品
的价格不变，Y商
品降价。
XX
两种商品的价格
都没有变，而收
入减少了。
YY
XXO
两种商品的
价格都没有
变，而收入
增加了。
48
一、收入消费线与恩格尔曲线
• 当其它条件不变时，由
于收入变化导致消费均
衡点移动的轨迹，称收
入消费曲线（ICC）；
• 在其它条件不变时，消
费者货币所得的变化与
某一物品购买量之间的
关系，叫恩格尔曲线，
简称EC。
QX
ICC
EC
QY
I
QX49
注意：
• 不同商品的ICC曲线是不同的。
• 若ICC曲线斜率为正时，两种物品均
为正常品；
• 若斜率为负，则必有其一为劣等品；
• 或斜率为无穷大或零，则必有其一
为中性商品。
50
51
I1
I2
AA●
● BB
●
●
● ●
X、Y都是正常物
品，在收入增加时，
其需求量均有所增
加。
I1
I2AA●
●
BB
●
●
● ●
Y是正常物品，X是低
档物品，在收入增加时，
Y的需求量增加，而X
的需求量减少。
52
EC曲线
由于不同商品的收入消费曲线ICC不同，由其
导出的恩格尔曲线EC，可以有各种不同的形态。
（1）必需品的恩格尔曲线：随着收入的增加，
对这些商品需求增加的幅度越来越小。
（2） 奢侈品的恩格尔曲线：这些商品的需求随
收入的增加而显著增加。
（3）劣等品的恩格尔曲线：随着收入的增加对
这些物品的购买量逐渐减少
53
恩格尔法则与恩格尔系数
• 恩格尔根据调查资料，认为收入少的家
庭，用于食物消费的比例大于其它消费
支出；收入多的家庭，用于食物消费的
比例小于其它消费支出，称为恩格尔法
则（Engel's law）。
• 食物消费支出占总支出的比重，称作恩
格尔系数（Engel' coefficent）。
54
二、价格消费线与需求曲线
• 在其它条件
不变之下，因某一
物品的价格变化所
引起的消费均衡点
变动的轨迹，叫价格
消费线，简称PCC
。
。
。
A B
C
QY
QX
PCC
55
需求曲线
• 由商品空间的PCC曲线
就可等到需求曲线D
AA●
●
●
BB
CC
●
●
● ●
●
●
●
需求曲线
56
三、替代效应与收入效应
（1）替代效应（ Substitution Effects 简称
SE）
替代效应：假定实际收入不变，仅仅
由于价格变动所引起的需求量的变化，
叫替代效应 。
57
（2）Income Effects
• 收入效应（IE）
假定商品价格不变，仅仅由
于实际收入发生变动所引起的需
求量的变化，叫收入效应。
58
（3）Total Effects 总效应
• 总效应：当某商品价格变动时需求量
的总变动，它等于替代效应与收入效
应之和。
59
希克斯（Hicks 1904-1972）分析法；
• 该方法认为，所谓实际收入不变
是指原效用水平不变，
• 即保持原无差异曲线的位置不变。
60
正常品的收入效应与替代效应
• q0 q2 总效应
• q0 q1 替代效应
• q1 q2 收入效应
• 收入效应与替代
效应方向一致
QY
QX
E0
E1
E2
q0 q1 q2
61
劣等品的收入效应与替代效应
• q0 q2 总效应
• q0 q1 替代效应
• q1 q2 收入效应
• 收入效应与替代效
应方向相反，且替
代效应>收入效应
QY
QX
E2
E0
E1
q0 q2 q1
62
吉芬品的收入效应与替代效应
• q0 q2 总效应
• q0 q1 替代效应
• q1 q2 收入效应
• 收入效应与替代效
应方向相反，且收
入效应>替代效应
QY
QX
E0
E2
E1
q2 q0 q1
63
总结：
• 正常商品，替代效果与收入效果的方向一致；
• 劣等商品，替代效果与收入效果的作用相反，
收入效果<替代效果；
• 吉芬商品，替代效果与收入效果的作用相反，
收入效果>替代效果
64
第五节 效用理论的应用及扩展
一、收入与闲暇的选择
65
收入与闲暇的预算线
66
不同工资率下的预算线
67
收入与闲暇的选择
68
劳动供给曲线
69
劳动供给曲线的形状
• a)在相当范围内，是正斜率的劳动供给曲线。这时，
是替代效应大于收入效应
W
L
SL
70
71
72
二、收入与时间双约束下的消费者均衡
73
74
三、政府最低收入政策分析
75
政府的补贴政策分析
76
77
谢 谢
一月-
2310:36:1710:3610
:36一月-23一月-
2310:36
10:3610:36:1
7一月-23一月
-2310:36:17
2023/1/16 10:36:17
