中国外资银行外部数字风险报告.doc

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中国外资银行外部数字风险报告/ DRP REPORT 2 前言 FOREWORD 在当今数字化时代，金融行业正经历着前所未有的变革。随着技术的飞速发展，数字金融已经成为全球 经济的重要组成部分，为人们提供了前所未有的便利。然而，与此同时，数字风险的全球化和地域化特征也 日益凸显，给新时代的数字金融带来了全新的挑战。 在全球化的浪潮中，数字风险的传播速度和范围都得到了极大的扩展。钓鱼、仿冒、侵权、欺诈等行为 不仅在传统的网站和 APP 上频频发生，更在各大社交媒体平台上泛滥成灾。这些风险不仅威胁着用户的财产 安全，也对金融机构的声誉和业务发展构成了严峻的考验。 特别是在中国，由于其独特的文化、语言和市场环境，外资银行在华开展业务时，面临着更为复杂的数 字风险挑战。中国数字平台的快速发展和广泛应用，使得外资银行必须在充分理解并适应这些特点的基础上， 采 取有效的措施来应对外部数字风险。 本报告旨在深入分析外部数字风险的全球化和地域化特征，探讨其对新时代数字金融的影响，并针对外 资银行在华开展业务时面临的特殊挑战，提出相应的应对策略和建议。通过对这些问题的深入研究，本报告 希望能够为外资银行在华业务的稳健发展提供有价值的参考和指导，推动金融行业的健康和可持续发展。 中国外资银行外部数字风险报告 /天际友盟 3 目录 TABLE OF CONTENT 1. 背景概述∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙4 2. 评估方法 ∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙5 3. 外部数字风险案例 ∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙6 网站钓鱼欺诈 ∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙6 美国银行 英国巴克莱银行 6 马来西亚联昌银行 7 6 APP 侵权 ∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙10 北欧银行 约旦阿拉伯银行 泰国泰京银行 荷兰合作银行 比利时联合银行 澳大利亚澳洲联邦银行 泰国汇商银行 8 澳大利亚西太平洋银行 11 8 阿联酋阿布扎比第一银行 11 9 马来西亚联昌银行 12 9 美国富国银行 12 10 俄罗斯外贸银行 12 10 瑞典银行 13 11 美国纽约梅隆银行 14 社交媒体侵权欺诈 ∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙15 大西洋银行 约旦阿拉伯银行 西班牙对外银行 美国银行 比利时银行 15 德国商业银行 17 15 澳大利亚西太平洋银行 17 15 澳大利亚澳洲联邦银行 17 16 三井住友信托 18 16 俄罗斯外贸银行 18 4. 治理建议 ∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙19 5. 关于天际 ∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙20 6. 附录 ∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙∙21 PO1INT 背景概述 随着全球金融一体化的深入发展，外资银行在中国市场的参与度持续增强，为中国金融市场注入了新的 活力。据中国国家金融监管总局统计，截至2023 年底，共有51 家外资银行在中国设立了116 个分行和代表处。 2024 年，随着中国政府逐步取消外资持股比例限制，外资银行可以更加自由地进入中国市场，并增加其在中 国市场的投资。这不仅有助于外资银行扩大其在中国市场的业务规模，也有助于提升其在全球市场的竞争力。 此外，中国逐步放宽了对外资银行的经营范围限制，这意味着外资银行可以更加灵活地开展各类金融业务， 包括个人和企业存贷款、信用卡、证券交易、财富管理等各种金融产品和服务，将更有助于外资银行更好地 满足中国客户的需求，并提供更加全面和多样化的金融服务。 随着外资银行在国内地位的提升及业务范围的扩展，使其成为众多网络犯罪分子眼中的重点目标。相比 于黑客攻击 / 网络入侵等技术，侵权欺诈技术由于其投入少、分散广、发现难、打击难、收益高等原因，成为犯 罪分子青睐的手段。犯罪分子经常利用外资银行的品牌形象，采用构建外资银行的侵权欺诈网站 /APP/ 社交媒体 账号等方式，形成网络诈骗链条，骗取外资银行用户资金，损害外资银行声誉。 从 2023 年来看，数字金融面临的钓鱼欺诈问题不容小觑，不仅犯罪数量多、增长速度快，而且欺诈手法 也越来越复杂。《2023 金融反欺诈与大数据风控研究报告》指出，在欺诈犯罪复杂化与产业化的背景下， 数字 金融面临着反欺诈数据壁垒、模型性能不足、场景通用性不强等问题，这些问题使得金融机构在应对钓鱼欺 诈等网络犯罪时面临较大的困难。我国最高人民检察院也曾发布报告指出，同年全国检察机关共起诉网络金 融诈骗犯罪 5 万余人，同比上升近 52%。公安部在“净网 2023”专项行动中，除了网络谣言作为重点打击整 治的对象之外，投资骗局和仿冒网站等违法犯罪活动也是行动的重中之重。 本报告将以在华外资银行为主体，从网站 /APP/ 重点社媒平台着手，监测并统计在华外资银行面临的外部数 字风险，真实展现当前在华外资银行遭遇的侵权欺诈问题，并提出优化与改善建议，共同打击侵权欺诈， 保护金 融安全，促进在华外资银行业务安全良性开展，保持良好 ESG 评级。 PO2INT 评估方法 本次在华外资银行侵权欺诈风险监测，应用了天际友盟的 DRP 数字风险防护服务技术，利用独有的分布 式互联网搜索引擎，全面探测全球互联网中存在的定向侵权欺诈风险，依托机器学习、大数据分析等技术， 采 用视觉计算、语义分析、声纹识别、智能决策等手段及规则、图像、文本计算引擎，使用 LLM 大模型和AI算 法，实现风险精确匹配，发现针对在华外资银行的定向侵权欺诈风险。 分析主体 根据国家金融监督管理总局发布的《外国及港澳台银行分行名单（截至 2023 年 12 月末）》，整理了 来自 28 个国家（地区）的 51 家在华外资银行 1 。 监测时间 2024年7月1 日。 监测范围 A. 网站：全球互联网网站，网站页面内容出现侵权项包含中文相关品牌元素； B. APP：中文第三方应用程序下载站，共 50 个； C. 中国重点社交媒体平台：抖音、微信、微博、小红书，共 4 个。 纳入原则 天际友盟将遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则，以中国 / 中文用户群体为受众对象，以侵权欺 诈网站 /APP/ 社交媒体为外部数字风险因子，对监测到的外资银行机构外部数字风险的及时性、完整性、可靠 性进行评估，并在合理范围内对数字风险真实性、准确性和一致性进行核验及统计。 补充说明 所有纳入风险均已完成人工校验与取证固证。 :// PO3INT 外部数字风险案例 网站钓鱼欺诈 钓鱼网站 美国银行 英国巴克莱银行 运营商：KURUNCLOUDINC IP 地理位置：美国 运营商：Cloudflare,Inc. IP 地理位置：美国 马来西亚联昌银行 侵权网站 英国巴克莱银行 运营商：,Inc. IP 地理位置：新加坡 运营商：Verint Systems UK Limited IP 地理位置：英国 APP 侵权 Softoni 下载站 Softonic 下载站疑似未经官方授权就上架了十余个外资品牌 APP 的 APK，且该站存在非法涉黄广告， 对访问者造成网络威胁，也对金融机构造成品牌负面影响。 运营商：Fastly,Inc.、TwitterInc.、TheConstantCompany,LLC、NTT、Facebook,Inc. IP 地理位置：日本、美国、英国、新加坡、印度尼西亚 、中国 北欧银行 约旦阿拉伯银行 Apkpure 下载站 Apkpure 下载站在页面下端嵌入了卡牌游戏的广告内容，疑似为博彩活动引流，对用户和金融机构品 牌均造成潜在网络安全与经济威胁。 运营商：Facebook,Inc.、Dropbox,Inc.、Cloudflare,Inc. IP 地理位置：美国 泰国泰京银行 Updown 下载站 运营商：Facebook,Inc. IP 地理位置：美国 荷兰合作银行 Aptoide 下载站 运 营 商：Facebook, Inc.、NTT、Twitter Inc.、, Inc.、High Family Technology Co., Limited、EHOSTICT IP 地理位置：荷兰、美国、德国、加拿大、巴西、爱尔兰、韩国、中国 比利时联合银行 多特下载站 运营商：China Telecom IP 地理位置：中国 澳大利亚澳洲联邦银行 MiMengYe 下载站 运营商：Cloudflare,Inc. IP 地理位置：美国 澳大利亚澳洲联邦银行 APKgk 运营商：TwitterInc. IP 地理位置：新加坡 泰国汇商银行 Filehippo Software That Matters 下载站 运营商：Google LLC IP 地理位置：美国 澳大利亚西太平洋银行 Gameloop 下载站 运营商：Cloudflare,Inc. IP 地理位置：美国 阿联酋阿布扎比第一银行 马来西亚联昌银行 极光下载站 运营商：ChinaMobile IP 地理位置：中国 美国富国银行 Androeed 下载站 运营商：Cloudflare,Inc. IP 地理位置：美国 俄罗斯外贸银行 单词乎下载站 运营商：China Telecom IP 地理位置：中国 阿联酋阿布扎比第一银行 Updatestar 下载站 运营商：Host Europe GmbH IP 地理位置：法国 瑞典银行 Android 中文网下载站 运营商：Facebook,Inc. IP 地理位置：瑞士 泰国汇商银行 APKfab 下载站 运营商：Facebook,Inc.、TwitterInc. IP 地理位置：日本、英国 美国纽约梅隆银行 社交媒体侵权欺诈 随着社交媒体用户数量的激增，大量仿冒账号的出现已经成为了一个严重的问题。这些仿冒账号利用人 们对于社交媒体的依赖，通过发布虚假信息、散布谣言、发送欺诈链接等方式，诱导用户泄露个人信息，进 行欺诈、网络钓鱼等违法活动，给用户带来了极大的风险和危害。 微博 大西洋银行 约旦阿拉伯银行 西班牙对外银行 小红书 美国银行 抖音 比利时银行 美国银行 德国商业银行 近几年，越来越多的企业内部员工通过社交媒体与网民互动来拓宽业务领域，但也有少部分人试图蹭品 牌流量，打着官方品牌的旗号在网络上用高回报投资产品作为诱饵，或售卖投资课程等，骗取投资者的钱财。 澳大利亚西太平洋银行 澳大利亚澳洲联邦银行 三井住友信托 俄罗斯外贸银行 PO4INT 治理建议 设立独立外部数字风险治理团队 建议所有在华外资银行设立数字风险治理团队，明确董事会对银行外部数字风险治理事宜的最高监督责 任，设立向董事会汇报的团队，并明确该团队的职权范围。 构建外部数字风险治理制度 建议所有在华外资银行建立外部数字风险治理制度。根据金融行业特性、银行自身业务发展和面临的外 部数字风险现状，制定全面有效、切实可行的外部数字风险治理制度，明确治理流程和规范。 提升外部数字风险安全意识 建议所有在华外资银行提升全体员工和用户的安全意识。通过国内法律法规知识培训、典型案例分析、 实际演练等方式实现外部数字风险安全意识的贯彻和提升。 构建外部数字风险主动监测预警能力 建议所有在华外资银行加强对侵权欺诈等外部数字风险的监测预警分析能力，化被动应对为主动发现， 常态化监测互联网上出现的定向钓鱼欺诈网站 / 侵权欺诈 APP/ 侵权欺诈社交媒体账号，完成对欺诈风险的及 时感知与全面掌控。 实施外部数字风险全球处置治理工作 建议所有在华银行机构加强对侵权欺诈等外部数字风险治理处置，形成常态化风险预警后的标准处置方 法与流程，及时完成风险处置，切断诈骗链条，减少用户损失，维护公司形象，实现 ESG。 PO5INT 关于天际 天际友盟成立于 2015 年，多年来一直秉承“创造安全价值”的理念，致力于提供全生命周期的数字风险防 护服务，为客户的数字化业务保驾护航。天际友盟以专注的威胁情报技术研究能力为支撑，以成熟多样的产品 与服务落地，将数字风险防护的价值应用到众多客户的多样行业场景之中。 天际友盟致力成为亚洲第一的数字风险防护服务提供商，业务遍及中国大陆的金融、企业、互联网等多 个用户群体，得到超过 300 家以上用户的认可。天际友盟在中国香港设有分公司，在新加坡设有东南亚业务 中心，全力发展国际市场，为全球客户提供专业、全面的数字风险防护和治理服务。 天际友盟，您身边的数字风险防护专家。 中国外资银行外部数字风险报告 / 天际友盟 21 PO6INT 附录 21 序号 1 中文全称 奥地利奥合国际银行股份有限公司北京分行 英文全称 RaiffeisenBankInternationalAGBeijingBranch 机构编码 B0083B21100000 1 机构类型 外国及港澳台银行分行 监管责任单位 北京监管局 2 澳大利亚澳洲联邦银行公众股份有限公司北京分行 Commonwealth Bank of Australia Beijing Branch B1047B211000001 外国及港澳台银行分行 北京监管局 3 澳大利亚西太平洋银行有限公司北京分行 Westpac Banking Corporation Beijing Branch B0310B211000001 外国及港澳台银行分行 北京监管局 4 巴基斯坦哈比银行有限责任公司北京分行 Habib Bank Limited Beijing Branch B1457B211000001 外国及港澳台银行分行 北京监管局 5 德国商业银行股份有限公司北京分行 CommerzbankAGBeijingBranch B0053B211000001 外国及港澳台银行分行 北京监管局 6 法国外贸银行股份有限公司北京分行 Natixis Beijing Branch B0061B211000001 外国及港澳台银行分行 北京监管局 7 韩国产业银行北京分行 KoreaDevelopmentBankBeijingBranch B0100B211000001 外国及港澳台银行分行 北京监管局 8 韩国农协银行股份公司北京分行 NongHyupBankBeijingBranch B2084B211000001 外国及港澳台银行分行 北京监管局 9 荷兰安智银行股份有限公司北京分行 B0050B211000001 外国及港澳台银行分行 北京监管局 10 加拿大皇家银行有限公司北京分行 Royal Bank of Canada Beijing Branch B0102B211000001 外国及港澳台银行分行 北京监管局 11 马来西亚马来亚银行有限公司北京分行 Malayan Banking Berhad Beijing Branch B0091B211000001 外国及港澳台银行分行 北京监管局 12 美国北美信托银行有限公司北京分行 TheNorthernTrust CompanyBeijing Branch B1093B211000001 外国及港澳台银行分行 北京监管局 13 美国道富银行有限公司北京分行 State StreetBankandTrust CompanyBeijingBranch B1152B211000001 外国及港澳台银行分行 北京监管局 14 美国富国银行有限公司北京分行 Wells Fargo Bank,National Association Beijing Branch B1082B211000001 外国及港澳台银行分行 北京监管局 中国外资银行外部数字风险报告 / DRP REPO RT 22 中国外资银行外部数字风险报告 / DRP REPORT 序号 15 中文全称 美国纽约梅隆银行有限公司北京分行 英文全称 The Bank of NewYork Mellon Beijing Branch 机构编码 B0078B21100000 1 机构类型 外国及港澳台银行分行 监管责任单位 北京监管局 16 美国银行有限公司北京分行 BankofAmerica,NationalAssociation,BeijingBranch B0066B21100000 1 外国及港澳台银行分行 北京监管局 17 西班牙桑坦德银行有限公司北京分行 Banco Santander, ., Beijing Branch B0344B21100000 1 外国及港澳台银行分行 北京监管局 18 创兴银行有限公司北京分行 ChongHingBankLimitedBeijingBranch B0089B21100000 1 外国及港澳台银行分行 北京监管局 19 合作金库商业银行股份有限公司天津分行 TaiwanCooperativeBankTianjinBranch B1131B21200000 1 外国及港澳台银行分行 天津监管局 20 台湾土地银行股份有限公司天津分行 LandBankofTaiwan Co., Branch B1128B21200000 1 外国及港澳台银行分行 天津监管局 21 韩国产业银行沈阳分行 KoreaDevelopmentBankShenyangBranch B0100B22101000 1 外国及港澳台银行分行 辽宁监管局 22 阿联酋阿布扎比第一银行上市股份公司上海分行 FIRST ABU DHABI BANK . Shanghai Branch B2065B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 23 埃及国民银行股份公司上海分行 NationalBankofEgyptShanghaiBranch B0319B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 24 澳大利亚澳洲联邦银行公众股份有限公司上海分行 CommonwealthBankofAustraliaShanghai Branch B1047B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 25 澳大利亚国民银行有限公司上海分行 NationalAustraliaBankLimitedShanghaiBranch B1171B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 26 澳大利亚西太平洋银行有限公司上海分行 WestpacBankingCorporationShanghaiBranch B0310B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 27 巴西银行有限公司上海分行 Banco do Brasil S. A. Shanghai Branch B0425B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 28 北欧银行瑞典有限公司上海分行 NordeaBankABShanghaiBranch B0320B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 29 比利时联合银行股份有限公司上海分行 B0056B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 30 创兴银行有限公司上海分行 ChongHingBankLimitedShanghaiBranch B0089B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 31 大丰银行股份有限公司上海分行 Tai FungBankLimitedShanghaiBranch B1619B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 32 德国商业银行股份有限公司上海分行 CommerzbankAGshanghaiBranch B0053B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 33 第一商业银行股份有限公司上海分行 FirstCommercialBankCo., B1127B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 22 中国外资银行外部数字风险报告 / 天际友盟 23 23 序号 34 中文全称 俄罗斯外贸银行公众股份公司上海分行 英文全称 VTBBank(PublicJoint-StockCompany)ShanghaiBranch 机构编码 B0316B23100000 1 机构类型 外国及港澳台银行分行 监管责任单位 上海监管局 35 法国外贸银行股份有限公司上海分行 Natixis Shanghai Branch B0061B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 36 韩国产业银行上海分行 TheKoreaDevelopmentBankShanghaiBranch B0100B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 37 韩国大邱银行股份有限公司上海分行 B1415B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 38 荷兰安智银行股份有限公司上海分行 B0050B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 39 荷兰合作银行有限公司上海分行 Coö B0031B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 40 华南商业银行股份有限公司上海分行 HuaNanCommercialBank, B1144B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 41 加拿大丰业银行有限公司上海分行 TheBankofNovaScotiaShanghaiBranch B0076B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 42 科威特国民银行股份有限公司上海分行 .,ShanghaiBranch B1419B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 43 马来西亚联昌银行股份有限公司上海分行 CIMBBankBerhadShanghaiBranch B0378B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 44 马来西亚马来亚银行有限公司上海分行 MalayanBankingBerhadShanghaiBranch B0091B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 45 美国富国银行有限公司上海分行 Wells Fargo Bank,National Association Shanghai Branch B1082B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 46 美国纽约梅隆银行有限公司上海分行 TheBankofNewYorkMellonShanghaiBranch B0078B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 47 美国银行有限公司上海分行 BankofAmerica,NationalAssociation,ShanghaiBranch B0066B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 48 摩洛哥非洲银行股份有限公司上海分行 Bank of Africa Shanghai Branch B1777B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 49 日本横滨银行股份有限公司上海分行 TheBankofYokohama, B1028B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 50 日本三井住友信托银行股份有限公司上海分行 SumitomoMitsuiTrustBank,LimitedShanghaiBranch B0097B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 51 瑞典北欧斯安银行有限公司上海分行 SkandinaviskaEnskildaBankenAB(pub1)ShanghaiBranch B0098B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 52 瑞典银行有限公司上海分行 SwedbankShanghaiBranch B0278B23100000 1 外国及港澳台银行分行 上海监管局 中国外资银行外部数字风险报告 / DRP REPO RT 24 ShanghaiBranch 序号 中文全称 英文全称 机构编码 机构类型 监管责任单位 中国外资银行外部数字风险报告 / DRP REPORT 53 瑞士信贷银行股份有限公司上海分行 Credit Suisse AG Shanghai Branch B0055B231000001 外国及港澳台银行分行 上海监管局 54 上海商业银行有限公司上海分行 Shanghai Commercial Bank Ltd. Shanghai Branch B0095B231000001 外国及港澳台银行分行 上海监管局 55 台湾土地银行股份有限公司上海分行 Land Bank of Taiwan Co.,Ltd. Shanghai Branch B1128B231000001 外国及港澳台银行分行 上海监管局 56 台湾银行股份有限公司上海分行 Bank of Taiwan Shanghai Branch B0997B231000001 外国及港澳台银行分行 上海监管局 57 台湾中小企业银行股份有限公司上海分行 TaiwanBusinessBank, B0280B231000001 外国及港澳台银行分行 上海监管局 58 泰国汇商银行大众有限公司上海分行 The Siam Commercial Bank Public Company Limited B0709B231000001 外国及港澳台银行分行 上海监管局 59 西班牙对外银行有限公司上海分行 Banco Bilbao Vizcaya Argentaria .，Shanghai Branch B0760B231000001 外国及港澳台银行分行 上海监管局 60 西班牙桑坦德银行有限公司上海分行 Banco Santander, . Shanghai Branch B0344B231000001 外国及港澳台银行分行 上海监管局 61 意大利联合圣保罗银行股份有限公司上海分行 Intesa Sanpaolo . Shanghai Branch B0059B231000001 外国及港澳台银行分行 上海监管局 62 意大利西雅那银行股份有限公司上海分行 Banca Monte dei Paschi di Siena Branch B0303B231000001 外国及港澳台银行分行 上海监管局 63 印度爱西爱西爱银行有限公司上海分行 ICICI Bank Limited Shanghai Branch B0650B231000001 外国及港澳台银行分行 上海监管局 64 印度国家银行上海分行 State Bank of India Shanghai Branch B0101B231000001 外国及港澳台银行分行 上海监管局 65 印度尼西亚曼底利银行有限责任公司上海分行 PTBankMandiri(Persero) TbkShanghai Branch B1190B231000001 外国及港澳台银行分行 上海监管局 66 英国巴克莱银行有限公司上海分行 Barclays Bank PLCShanghai Branch B0030B231000001 外国及港澳台银行分行 上海监管局 67 约旦阿拉伯银行公众有限公司上海分行 Arab Bank plcShanghai Branch B1873B231000001 外国及港澳台银行分行 上海监管局 68 招商永隆银行有限公司上海分行 CMB Wing Lung Bank Limited Shanghai Branch B0032B231000001 外国及港澳台银行分行 上海监管局 69 中国信托商业银行股份有限公司上海分行 CTBCBankCo., B1304B231000001 外国及港澳台银行分行 上海监管局 70 德国巴登－符腾堡州银行上海分行 Landesbank Baden-Württemberg Shanghai Branch B2092B231000001 外国及港澳台银行分行 上海监管局 71 韩国釜山银行股份有限公司南京分行 TheBusanBankCo., B1413B232010001 外国及港澳台银行分行 江苏监管局 中国外资银行外部数字风险报告 / 天际友盟 25 BRAN CH 72 合作金库商业银行股份有限公司苏州分行 TAIWAN COOPERATIVE BANK SUZHOU BRANCH B1131B232050001 外国及港澳台银行分行 江苏监管局 73 日本名古屋银行股份有限公司南通分行 The Bank of Nagoya, Branch B1161B232060001 外国及港澳台银行分行 江苏监管局 74 上海商业储蓄银行股份有限公司无锡分行 TheShanghaiCommercial&SavingsBank, B1983B232020001 外国及港澳台银行分行 江苏监管局 Branch BRANC H 77 合作金库商业银行股份有限公司福州分行 Taiwan Cooperative Bank Fuzhou Branch B1131B235010001 外国及港澳台银行分行 福建监管局 78 华南商业银行股份有限公司福州分行 HuaNanCommercialBank, B1144B235010001 外国及港澳台银行分行 福建监管局 79 集友银行有限公司福州分行 B0084B235010001 外国及港澳台银行分行 福建监管局 80 台湾银行股份有限公司福州分行 BankofTaiwanCo., B0997B235010001 外国及港澳台银行分行 福建监管局 81 台湾土地银行股份有限公司武汉分行 LandBankofTaiwanCo., B1128B242010001 外国及港澳台银行分行 湖北监管局 82 台湾中小企业银行股份有限公司武汉分行 Taiwan Business Bank Ltd., Wuhan Branch B0280B242010001 外国及港澳台银行分行 湖北监管局 83 合作金库商业银行股份有限公司长沙分行 TAIWAN COOPERATIVE BANK CHANGSHA BRANCH B1131B243010001 外国及港澳台银 行分行 湖南监管局 84 澳门国际银行股份有限公司广州分行 LUSO INTERNATIONAL BANKING LIMITED GUANGZHOU B1588B244010001 外国及港澳台银行分行 广东监管局 85 创兴银行有限公司广州分行 Chong Hing Bank Limited Guangzhou Branch B0089B244010001 外国及港澳台银行分行 广东监管局 86 创兴银行有限公司汕头分行 Chong Hing Bank Limited Shantou Branch B0089B344050001 外国及港澳台银行分行 广东监管局 87 大丰银行股份有限公司广州分行 Tai Fung Bank Limited Guangzhou Branch B1619B244010001 外国及港澳台银行分行 广东监管局 88 韩国产业银行广州分行 The Korea Development BankGuangzhou Branch B0100B244010001 外国及港澳台银行分行 广东监管局 89 加拿大丰业银行有限公司广州分行 The Bank of Nova Scotia Guangzhou Branch B0076B244010001 外国及港澳台银行分行 广东监管局 90 美国银行有限公司广州分行 BankofAmerica,NationalAssociation,GuangzhouBranch B0066B244010001 外国及港澳台银行分行 广东监管局 序号 中文全称 英文全称 机构编码 机构类型 监管责任单位 75 兆丰国际商业银行股份有限公司苏州分行 Mega International Commercial Bank Co.,Ltd. Suzhou B0998B232050001 外国及港澳台银行分行 江苏监管局 76 澳门国际银行股份有限公司杭州分行 LUSO INTERNATIONAL BANKING LIMITED HANGZHOU B1588B233010001 外国及港澳台银行分行 浙江监管局 中国外资银行外部数字风险报告 / DRP REPO RT 26 TradeZoneHengqinBranch Branch 序号 中文全称 英文全称 机构编码 机构类型 监管责任单位 中国外资银行外部数字风险报告 / DRP REPORT 91 台湾银行股份有限公司广州分行 BankofTaiwanCo., B0997B244010001 外国及港澳台银行分行 广东监管局 92 招商永隆银行有限公司广州分行 CMB Wing Lung Bank Limited Guangzhou Branch B0032B244010001 外国及港澳台银行分行 广东监管局 93 中国信托商业银行股份有限公司广州分行 .,GuangzhouBranch B1304B244010001 外国及港澳台银行分行 广东监管局 94 大西洋银行股份有限公司广东自贸试验区横琴分行 BancoNacionalUltramarino, B1480B344040001 外国及港澳台银行分行 珠海监管分局 95 第一商业银行股份有限公司成都分行 FirstCommercialBankCo., B1127B251010001 外国及港澳台银行分行 四川监管局 96 马来西亚马来亚银行有限公司昆明分行 Malayan Banking BerhadKunming Branch B0091B253010001 外国及港澳台银行分行 云南监管局 97 泰国泰京银行大众有限公司昆明分行 Krung Thai Bank Public Company Limited Kunming Branch B0038B253010001 外国及港澳台银行分行 云南监管局 98 巴基斯坦哈比银行有限责任公司乌鲁木齐分行 Habib Bank Limited Urumqi Branch B1457B265010001 外国及港澳台银行分行 新疆监管局 99 日本山口银行股份有限公司大连分行 The Yamaguchi Bank Ltd. Dalian Branch B0074B221020001 外国及港澳台银行分行 大连监管局 100 兆丰国际商业银行股份有限公司宁波分行 Mega International Commercial Bank Co.,Ltd. Ningbo B0998B233020001 外国及港澳台银行分行 宁波监管局 101 集友银行有限公司厦门分行 B0084B235020001 外国及港澳台银行分行 厦门监管局 102 美国建东银行有限公司厦门分行 Bank of the Orient Xiamen Branch B0075B235020001 外国及港澳台银行分行 厦门监管局 103 中国信托商业银行股份有限公司厦门分行 CTBCBankCo., B1304B235020001 外国及港澳台银行分行 厦门监管局 104 第一商业银行股份有限公司厦门分行 First Commercial Bank Co.,Ltd. Xiamen Branch B1127B235020001 外国及港澳台银行分行 厦门监管局 105 韩国产业银行青岛分行 Korea Development BankQingdao Branch B0100B237020001 外国及港澳台银行分行 青岛监管局 106 韩国釜山银行股份有限公司青岛分行 TheBusanBankCo., B1413B237020001 外国及港澳台银行分行 青岛监管局 107 日本山口银行股份有限公司青岛分行 The Yamaguchi Bank Ltd. Qingdao Branch B0074B237020001 外国及港澳台银行分行 青岛监管局 108 创兴银行有限公司深圳分行 Chong Hing Bank Limited Shenzhen Branch B0089B244030001 外国及港澳台银行分行 深圳监管局 中国外资银行外部数字风险报告 / 天际友盟 27 BRAN CH 序号 109 中文全称 大众银行（香港）有限公司深圳分行 英文全称 PublicBank(HongKong) 机构编码 B0090B24403000 1 机构类型 外国及港澳台银行分行 监管责任单位 深圳监管局 110 华南商业银行股份有限公司深圳分行 HuaNanCommercialBank, B1144B244030001 外国及港澳台银行分行 深圳监管局 111 集友银行有限公司深圳分行 CHIYUBANKINGCORPORATIONLIMITED SHENZHEN B0084B244030001 外国及港澳台银行分行 深圳监管局 112 马来西亚马来亚银行有限公司深圳分行 MalayanBankingBerhad ShenzhenBranch B0091B244030001 外国及港澳台银行分行 深圳监管局 113 上海商业银行有限公司深圳分行 ShanghaiCommercialBankLimitedShenzhenBranch B0095B244030001 外国及港澳台银行分行 深圳监管局 114 招商永隆银行有限公司深圳分行 CMBWingLungBankLimitedShenzhenBranch B0032B244030001 外国及港澳台银行分行 深圳监管局 115 中国信托商业银行股份有限公司深圳分行 CTBCBankCo., B1304B244030001 外国及港澳台银行分行 深圳监管局 116 大新银行有限公司深圳分行 DAHSINGBANK，LIMITEDSHENZHEN BRANCH B0072B244030001 外国及港澳台银行分行 深圳监管局