从PC互联向移动互联的进化，颠覆了传统商业模式。2012年上半年，中国网民亿，其中手机网民亿，移动终端首次超越PC成为第一大上网终端。这是中国迈向移动互联时代的里程碑。 神行太保是移动终端在保险应用的行业最佳实践，开启了保险行业移动终端应用的新时代。
前
言
C ONTENTS
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第一部分
神行太保操作理念
一、神行太保打造便捷——最快捷的流程设计
快捷
方便
安全
服务
第一部分
神行太保操作理念
一、神行太保打造便捷——最方便的操作使用
快捷
方便
安全
服务
第一部分
神行太保操作理念
一、神行太保打造便捷——最完备的风险控制
快捷
方便
安全
服务
神行太保操作理念
一、神行太保打造便捷——最完备的风险控制
快捷
方便
安全
服务
C ONTENTS
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第二部分
神行太保操作流程
实务流程
确立投保意向
签署投保确认书
选择支付方式
录入投保信息
关联投保确认书
提交核保
递交投保确认书
POS收费
银行转账代扣
保单生效
客户
神行太保
系统自动核保结论
第二部分
神行太保操作流程
需向客户详细阐述通过“神行太保”系统进行电子投保的原理及各注意事项。
根据中国保险监督管理委员会《人身保险投保提示工作要求》，在投保环节前应当要求客户仔细阅读《人身保险投保提示》。
确立投保意向
神行太保信息的展示；
照片需在“行销支持网站”的个人主页中维护；
“销售业绩”按钮提供历史投保记录查询等功能。
公司荣誉形象的展示；
点击可播放flash宣传短片
点击热卖产品进入所在机构产品主推页面
高级定制：跳转至“为你高级定制”页面
使用营销员工号登录系统；
密码为“行销支持网站”登录密码；初始密码为P+身份证 后七位
密码修改可直接在神行太保系统操作
新入司营销员需在工号开通并成功指纹打卡后24小时才能登录。
第二部分
神行太保操作流程
第二部分
神行太保操作流程
产品说明
第一步
进入产品销售主页，选择销售的主险产品；
选定主、附险各项投保信息，展示保障与责任内容；
录入投、被保人及受益人基本信息；
引导投、被保人进行如实告知；
录入代扣账户信息，用于首期转账或作为续期交费账户；
要求客户签署投保确认书，并在系统中进行关联；
选择首期交费方式，刷卡收费，保单实时生效。
自选保障
第二步
基本信息
第三步
如实告知
第四步
账号信息
第五步
投保确认
第六步
收费生效
第七步
七步成诗
一气呵成轻松完成整个投保过程
第二部分
神行太保操作流程
产品说明
热卖产品：点击进入所在机构产品主推页面
下一步：营销员跳转至本机构主推产品
点击“更多”键，即可进入该为营销员所在机构允许开办的产品列表。
第二部分
神行太保操作流程
自选保障
选择自己想购买的产品，再在产品说明页面点击立即购买，进入建议保障方案页面
程序会出现tips提示，本页面需要设置被保险人的性别，生日及职业信息。
下一步：跳转至“本次购买保障一览表”页面
填写信息（红色标注为必填项）如有附加险请点击其他保障，如没有点击下一步
填写信息完整后点击确定
自选保障
第二部分
神行太保操作流程
购买完成后，用户即可进入购买保障一览表页面，可以查看用户购买保险的名称，份数，交费方式，交费年限，保险期间，保险费及保费合计等信息。
点击添加按键可继续购买其他类型保障产品。
每个保单后都有两个操作键：
为编辑按键，可修改交费方式、交费年限、份数等信息
为删除按键，永久删除该产品。
当购买了保险期间为1年的保险（如：个人意外伤害保险）后，页面会自动提示：一年期意外险是否自动续保选项。
争议处理方式：如果选择“提交XX仲裁委员会仲裁”,就需要在其后面的窗口输入提交仲裁委员会名称，或者选择“提起诉讼”（大部分勾选选项）。
下一步：跳转至投保人基本信息页面
第二部分
神行太保操作流程
基本信息
红色标注为必填项 填写选择完毕后可信息预览 ，返回后点击“下一步”跳转至“身故保险金受益人基本信息”页面
选择顺位或均分受益方式，添加按钮可以使用，显示受益人信息栏。受益人不能为投保人，如果受益人的身份证号与投保人的身份证号相同，程序会给出提示信息。当选择以比例方式受益，添加受益人时会有受益比例选项，比例输入项为1-100数字，不能输入小数。各受益人的受益比例之和必须等于100%，否则程序会提示用户受益比例错误，并点击“下一步”填写受益人信息，完成后点击下一步
下一步：跳转至如实告知页面
第二部分
神行太保操作流程
如实告知
对于任何客户，如实告知页面都包含同样的基本告知内容。输入框可输入内容，勾选框可以勾选，在最后的备注栏里，可以为选择“是”的选项进行补充说明。本页面*为必填项。
如果被保人小于4岁（含4岁），如实告知会增加如下三条内容。
当购买《福享安康两全保险（分红型）》保险时，如果附加险为《附加安心住院费用医疗保险（B款）》时，第八条选项为“是”必须在备注栏内补充说明
告知完毕点击“下一步’转至账户信息
第二部分
神行太保操作流程
账号信息
转人工核保的保单，只能通过“银行转账”方式进行交费
，神行太保必须选择“银行转账支付”，并点击确定按钮。
自动核保通过的保单，可在保费支付页面选择“移动POS支付”与“银行转账支付”两种方式。
自动核保通过
转人工核保
在选择支付方式为“移动POS支付”的情况下，保费代扣账户页面录入的账户信息作为续期交费时的代扣账户；选择“银行转账支付”时，既是首期，也是续期的保费代扣账户。
“开户行”为各机构对应的保费批量代扣银行，与传统填写纸质投保单允许的范围一致。
代扣账户必须为借记卡账户，不可使用信用卡。
下一步：将根据后台配置的签名模式进行自动跳转至“投保确认”
第二部分
神行太保操作流程
投保确认
投保人阅读完《人身保险投保提示书》并签名确认。点击下一步
录入客户补充信息，投保人进行签名确认，系统自动带出签署日期：并点击下一步阅读投被保险人声明书无误后再次签字确认
请投保人签署38个字声明，并请投保人、被保险人 再次签字，被保险人年龄小于18周岁，则被保险人签名框中上方提示：“请被保险人的法定监护人签名确认”。
下一步：进行自动扣费确认。点击【确认】提交系统自动核保。
第二部分
神行太保操作流程
收费生效
在“支付保险费”页面将支付方式分为了两大类：“实时支付”和“非实时支付”。
（1）实时支付。实时支付分为“实时代扣”、“POS支付”和“快刷支付”
（2）非实时支付。非实时支付指银行转账等。
如果系统自动核保结果为转人工核保，那么在人工核保过程中不允许进行支付操作。如人工核保在投保当天通过，且保费未发生变化，用户可在“销售业绩”中更新状态后选择POS或银行代扣方式支付。
注：选择移动POS支付，点击支付后，生成的“保险单支付号”只能在当天进行POS刷卡支付，次日即失效。次日凌晨，系统自动将支付方式改为“银行转账支付”。
第二部分
POS收费
POS机签到
输入支付号
刷卡输密码
打印签购单
粘贴签购单
将POS机通过连接线与平板电脑相连（无线POS机无需此步）
输入操作员工号与密码进行签到
在POS交易菜单页面，选择“2 收款”，输入PAD上生成的支付号，查询出交易信息
连接POS机
由客户确认交易金额等信息，完成刷卡、输入密码操作。
持卡人必须为投保人本人
打印签购单两联。其中回执联必须要求投保人亲笔签名
签购单回执联横向粘贴在《投保确认书》签名栏下方，交回公司扫描归档
神行太保操作流程
自动核保通过的情况下，使用移动POS机实时刷卡，系统将实时反馈保单生效信息。
保单生效信息页面，需请客户填写方便联系时间，以便后续的回访或联系。
客户若预留手机号码，将通过95500号码向投保人手机发送收费成功及生效成功短信各一条。
“神行太保”系统投保后3个日内将《电子投保确认书》及其他投保资料交至机构初审岗。
第二部分
神行太保操作流程
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第三部分
神行太保使用心得
第三部分
神行太保使用心得
第三部分
神行太保使用心得
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第四部分
神行太保现在与未来
系统功能完善
（险种、终端、电子签名）
强化行销支持功能
（财务规划软件、计划书 、
业绩统计）
覆盖保全作业
（移动柜面）
精准营销和
交叉销售
项目推广展望
支持保费续收
客制化模块
客户体验中心
增员系统
信息查询系统
