结果，一种结果是生意未成交，一种结果是生意成交。
如果生意没成交，客户经理在结束电话时，一定要使用正面的结束语来结束电话，其理由
有二： 1，现在虽没有成交，但是未来当他们有需求时，如果当初对你留下良好印象，仍然
有机会和他们做成生意。 2，让自己保持正面思考的态度，如果客户经理因为准客户这次没
有同意开户，就产生负面情绪，将会把这种负面情绪带到下一通电话，影响自己的心情及准
客户的心情 如果生意成交时，客户经理同样必须采用正面积极的方式来结束对话。 1、不
要讲太久：如果针对服务及利益讲太 久，反而会引起一些新的反对问题。 2、不要太快结
束电话：太快结束电话，可 能会忘了和准客户确认某些重要资料。
因此，客户经理要有效的结束与准客户的销售谈话，建议使用下面的方法：
1、首先要感谢客户选择公司的服务。“汪先生，谢谢您对我们公司的支持，让我们有机会替
贵公司服务” 。 2、确认客户的基本资料。 3、肯定强化客户的决定。 4、提供客户开户后
服务咨讯。 后续追踪电话 当客户经理在进入成交阶段，可能因为某些原因而无法在这次电
话中成交，而必须再安排下一次通话，但是在决定是否要继续追踪这个客户前，客户经理要
先确定准客户是真的准客户，还是只是随便敷衍你。
否则即使打了许多后续电话给准客户，也是徒劳无功的。 1、先确认对方是一个值得继续开
发的准客户。 *对你的服务有兴趣。*对你的服务有需求。 *有钱进行投资。 *有权做投资
决定。 2、从现在到打后续追踪电话的这段时间内，客户经理必须要完成下列准备工作： *
寄相关资料给准客户。 *预想准客户可能提出的反对问题，并找出回应之道。 3、告诉准客
户从现在到你打电话给他之前，他需要做些什么 。 “王先生，我会在这个礼拜三把你要的
资料亲自送过去给你，最迟后天你一定会收到，麻烦你先 看一遍，礼拜五我会再打电话过
来和你讨论其中的重点，不晓得礼拜五我们再通电话的时间定在上午还是下午比较好？” 异
议处理 在处理反对问题时，许多客户经理，一碰到反对问题，就急于证明准客户的想法不
对，结果造成双方你来我往，谁也不肯相让，对争执点双方没有交集，最后自然也就无法成
交生意。其实，站在准客户的立场思考问题，才是最后成交生意的关键点。
一般来说，反对问题的产生原因不外乎下列几个： 1、客户不太需要你所提的服务。（这
种准客户要及早放弃，以免浪费时间） 2、客户经理销售技巧不好，无法有效回答准客户所
提的问题。 3、客户经理说的太完美，让人生疑。 4、手续费太高的问题。 5、不希望太快
做决定。 6、不想在电话上浪费时间，尤其是当客户正忙的时候。 7、客户经理提供的资料
不够充分。 8、害怕被骗。 价格太贵的反对问题处理技巧： 准客户：“你们的手续费太高
了。” 客户经理：“我能了解您的想法，因此你会想，我到别家营业部开户，一样也可以，
手续费、却便宜不少，对吗？” （改述准客户的反对问题成疑问句） 准客户：对 客户经理：
让我来回答您的问题，王先生，我们的手续费确实比别家贵，但是贵的有道理，因为我们的
一对一服务品质比别家好，可以让您放心的投资，省掉您许多宝贵的时间，而且我们的研究
团队是业界最有实力的，同时，我们特别提供比别家多一点的贴心服务，从业人员几乎每月
接受投资分析培训，所以从整体来看，我们的价格反而比别家便宜，针对以上所说的，您觉
得如何？” 准客户：你们的手续费比 XXX 公司的要贵。 客户经理：我能了解您的想法，
如果排除 价格因素，你会考虑选择们营业部吗？ （从准客户的反对问题独立出来。） 准
客户：那当然。 客户经理：王先生，你说得没错，从表面上来看，我们的确比大熊证券的
手续费要高一些，但是我们有提供一些别家没有的好处，第一，我们负责量身定做的投资建
议及风险控管，这样子您就省下投顾费及财务规划费。第二，我们提供比别家多的大客户培
训，因此您可以省下不少培训成本。所以您从总成本的角度来看，我们的手续费比大熊证券
反而要便宜不少，针对以上所说的，您 觉得如何？ 利用销售工具 传真，DM，电子邮件，
网站 建立自己的电话销售脚本 亲爱的王发财先生您好： 我是发财证券公司的理财顾问林
心如，我们公司曾经替许多成功的专业人士规划完美的投资计划，我们为他们节省了不少手
续费，并达成了他们长期理财目标。 我们的专长是依据每一个客户的不同投资及理财需求
为其量身打造适合的理财规划，这也是我们和许多证券公司不同之处。 在国内证券市场开
放及投资商品多元化的冲击下，相信您有时真的无法决定该如何进行投资。有时候在人情压
力下勉强开户，过了几年又觉得好像没什么用，但是如果不进行投资，又觉得把钱放在银行
不划算，以上这些状况几乎是每个投资人所面临的困境，发财证券公司可以协助您解决以上
的问题，并提供您投资方面全方位的专业服务。本公司特别规划了一份成功人士理财专案，
兹附上一份本专案的简介供您参考，我会在 2~3 天内打电话给您，以便和您进一步讨论这份
专案投资计划。祝您 万事如意 发财证券公司 投资理财顾问 林心如 敬上 电话营销高手的
事后工作 每日电话销售统计表 每周电话销售统计表 电话销售评估表 电话营销靠声音传递
信息 客户经理只能靠“听觉”去“看到”准客户的所有反应并判断营销方向是否正确，同样地，
准客户在电话中也无法看到客户经理的肢体语言、面部表情，准客户只能借着他所听到的声
音及其所传递的讯息来判断自己是否喜欢这个客户经理，是否可以信赖这个人，并决定是否
继续这个通话过程。 营销人员必须在极短的时间内引起准客户的兴趣 在电话拜访的过程中
如果没有办法让准客户在 20~30 秒内感到有兴趣，准客户可能随时终止通话，因为他们不喜
欢浪费时间去听一些和自己无关的事情，除非这通电话让他们产生某种好处。 电话营销是
一种你来我往的过程 最好的拜访过程是客户经理说 1/3 的时间，而让准客户说 2/3 的时间，
如此做可以维持良好的双向沟通模式。 电话营销是感性而非全然理性的销售 电话营销是感
性销售的行业，营销人员必须在“感性面”多下功夫，先打动客户的心，再辅以理性的资料以
强化感性销售层面。 电话营销的目标设定 一位专业的客户经理在打电话给客户之前一定要
预先订下希望达成的目标，如果没有事先订下目标，将会很容易偏离主题，完全失去方向，
浪费许多宝贵的时间。 通常电话营销的目标可分成主要目标及次要目标： 主要目标通常是
你最希望在这通电话达成的事情，而次要目标是如果当你没有办法在这通电话达成主要目标
时，你最希望达成的事情。 许多客户经理员在打电话时，常常没有订下次要目标，因此在
没有办法完成主要目标时，就草草结束电话，不但浪费了时间也在心理上造成负面的影响觉
得自己老是吃闭门羹。 电话营销的目标设定 常见的主要目标有下列几种： • 根据你商品
的特性，确认准客户是否真正的潜在客户 • 订下约访时间 • 确定客户来开户时间 • 确认出
准客户何时作最后决定 • 让准客户同意接受服务提案 常见的次要目标有下列几种： • 取
得准客户的相关资料 • 订下未来再和准客户联络的时间 • 引起准客户的兴趣，并让准客户
同意先看适合的他的投资建议书 • 得到转介绍 电话销售目标表 主要目标
———————————————————————————————————————
———————————————————————————————————————
次要目标
———————————————————————————————————————
———————————————————————————————————————
电话营销的事前规划工作 Pre-Call Planning 从事任何行业如果要获得良好的成效，一定要
在事前做好完善的规划，否则必定事倍功半，电话营销也不例外，一样需要事前妥善规划，
其中有四件重要准备工作： 1、了解真正客户入市动机 2、 整理一份完整的建议书 3、 研
究准客户/老客户的基本资料 4、 其他准备事项。 （一） 其他准备事项 1、在声音中放入
笑容 声音可以反应出温暖或冷陌，有兴趣或漠不关心，关怀或挫折，耐心或急促，接受或
抗拒，因此要让准客户透过你的声音感受到你的关心及笑容。 2 在打电话前深呼吸几次，
可以使自己的心平静下来，并使自己的声音变的比较沉稳有力。 在桌上放一杯温开水，当
说话太久时，喝一些温开水，可以松弛声带。 电话营销基本训练 一般来说，电话营销活动
的进行方式，和传统面对面的营销活动的进行方式没有太大的差异，大致可以分成 10 个主
要步骤。 开场白 接通 Key Man 有效询问 重新整理客户之回答 推销服务的功能及利益点
尝试性成交 正式成交 异议处理 有效结束电话 后续追踪电话 开场白 电话营销的开场白话
术就像一本书的书名，或报纸的大标题一样，如果使用得当的话，可以立刻使人产生好奇心
并想一探究竟。反之，则会使人觉得索然无味，不再想继续听下去。 我们举一些错误的实
例： 开场白实例 客户经理：“您好，陈小姐，我是发财证券大牛路营业部林心如，我们营
业部已经有 10 年的历史，不晓得您是否曾经听说我们公司？” 错误点： 1、电话营销人员
没有说明为何打电话过来，及对准客户有何好处。 2、准客户根本不在意你们公司成立多久，
或是否曾经听过你的公司。 开场白实例 客户经理：“您好，陈小姐，我是发财证券的林心
如，我们是专业的理财投资顾问，请问你现在在那家券商进出？” 错误点： 1、客户经理没
有说明为何打电话过来，及对准客户有何好处。 2、在还没有提到对准客户有何好处前就开
始问问题，让人立即产生防卫的心理。 开场白实例 客户经理：“您好，陈小姐，我是发财
证券的林心如，几天前我有寄一些资料给您，不晓得您收到没有？ 错误点： 1、客户经理
没有说明为何打电话过来，及对准客户有何好处。 2、平常大家都很忙，即使收到资料也不
见得会看，而且让他们有机会回答：“我没有收到。 开场白实例 客户经理：“您好，陈小姐，
我是发财证券的林心如，我们的专长是提供适合贵公司的投资理财规划，不晓得您现在是否
有空，我想花一点时间和您讨论？ 错误点： 1、直接提到商品本身，但没有说出对准客户
有何好处。 2、不要问客户是否有空，直接要时间。 在初次打电话给准客户时，必须要在
15 秒内做公司及自我介绍，引起准客户的兴趣，让准客户愿意继续谈下去。要让准客户放
下手边的工作，而愿意和你谈话，客户经理要清楚地让客户知道下列 3 件事： 我是谁/我代
表那家公司？ 我打电话给客户的目的是什么？ 我公司的服务对客户有什么好处？ 开场白
实例 客户经理：“喂，陈美丽小姐吗？我是发财证券大牛路营业部的陈大明，我们公司的专
长是提供企业闲置资金的投资规划，今天我打电话过来的原因是我们公司的投资规划已经替
许多象您一样的企业获得业外收益，为了能进一步了解我们是否能替贵公司服务，我想请教
一下贵公司目前是由那一家券商为您服务？” 重点技巧： 1、提及自己公司的名称专长。
2、告知对方为何打电话过来。 3、告知对方可能产生什么好处。 4、询问准客户相关问题，
使准客户参与。 常用的开场白类型介绍如下： 1、 相同背景法。 2、 缘故推荐法。 3、
孤儿客户法。 4、 针对老客户的开场话术。 相同背景法 王先生，我是发财证券的林心如，
我打电话给你的原因是许多象您一样的成功人士加入了我们黄金客户俱乐部 ，我们公司曾
经替许多成功的，我们为他们节省了不少手续费和宝贵的时间，并达成了他们长期理财目标。
我能请问您现在由那家证券公司为您服务？ 缘故推介法 王先生，我是发财证券的林心如，
您的好友刘德凯教我打电话给您，他觉得我们公司的服务很好，也许您对我们的服务有兴趣，
能请问您现在由那家证券公司为您服务？ 孤儿客户法 王先生，您好，我是发财证券的林心
如，您在半年前作最后一次交易，到现在一直没有进出，由于我们的疏忽，我想打电话给您，
询问您是否需要我帮忙的地方？ 老客户 王先生，我是发财证券的林心如，最近可好？ 老
客户：最近心情不好。 王先生，怎么回事？嗯，看看我今天可不可以让您心情好一些，我
今天打电话给你的原因是，我们营业部最近推行老客户投资技巧服务，很多老客户都反映不
错，我也想了解一下您是否有需要我为您服务的地方？ 接通 Key Man—对待秘书 表明公司
及自己的姓名 说话要有自信 ,不要太客气 在电话中不要谈到开户,强调服务对客户的利益
要求秘书的帮忙 表明自己很忙,而不是随时有空 有效询问 确认谈话的对象是有权做决定的
人 找出相关咨询--客户对什么有兴趣,资金量是多少,客户何时会做出最后决定等相关信息
与客户双向沟通—尽量鼓励客户说话,建立良好的气氛 确认谈话过程没有偏离预定目标 有
效询问的范例 因为我们希望为你们公司量身打造一些能够解决你们需求的服务，我能不能
向您请教一下你们公司的基本情况 你们公司属于国营企业还是民营？ 你们公司设有投资部
门吗？ （如有）您们现在操作的绩效如何？ （如无）你们有闲置资金投资金融商品的需求
吗？ 你们现在在金融投资上有什么困难吗？ 有效结束电话 当客户经理进入最后成交阶段，
只会产生两种结果，一种结果是生意未成交，一种结果是生意成交。 如果生意没成交，客
户经理在结束电话时，一定要使用正面的结束语来结束电话，其理由有二： 1，现在虽没有
成交，但是未来当他们有需求时，如果当初对你留下良好印象，仍然有机会和他们做成生意。
2，让自己保持正面思考的态度，如果客户经理因为准客户这次没有同意开户，就产生负面
情绪，将会把这种负面情绪带到下一通电话，影响自己的心情及准客户的心情 如果生意成
交时，客户经理同样必须采用正面积极的方式来结束对话。 1、不要讲太久：如果针对服务
及利益讲太 久，反而会引起一些新的反对问题。 2、不要太快结束电话：太快结束电话，
可 能会忘了和准客户确认某些重要资料。 因此，客户经理要有效的结束与准客户的销售谈
话，建议使用下面的方法： 1、首先要感谢客户选择公司的服务。“汪先生，谢谢您对我们
公司的支持，让我们有机会替贵公司服务” 。 2、确认客户的基本资料。 3、肯定强化客户
的决定。 4、提供客户开户后服务咨讯。 后续追踪电话 当客户经理在进入成交阶段，可能
因为某些原因而无法在这次电话中成交，而必须再安排下一次通话，但是在决定是否要继续
追踪这个客户前，客户经理要先确定准客户是真的准客户，还是只是随便敷衍你。否则即使
打了许多后续电话给准客户，也是徒劳无功的。 1、先确认对方是一个值得继续开发的准客
户。 *对你的服务有兴趣。*对你的服务有需求。 *有钱进行投资。 *有权做投资决定。 2、
从现在到打后续追踪电话的这段时间内，客户经理必须要完成下列准备工作： *寄相关资料
给准客户。 *预想准客户可能提出的反对问题，并找出回应之道。 3、告诉准客户从现在到
你打电话给他之前，他需要做些什么 。 “王先生，我会在这个礼拜三把你要的资料亲自送
过去给你，最迟后天你一定会收到，麻烦你先 看一遍，礼拜五我会再打电话过来和你讨论
其中的重点，不晓得礼拜五我们再通电话的时间定在上午还是下午比较好？” 异议处理 在
处理反对问题时，许多客户经理，一碰到反对问题，就急于证明准客户的想法不对，结果造
成双方你来我往，谁也不肯相让，对争执点双方没有交集，最后自然也就无法成交生意。其
实，站在准客户的立场思考问题，才是最后成交生意的关键点。 一般来说，反对问题的产
生原因不外乎下列几个： 1、客户不太需要你所提的服务。（这种准客户要及早放弃，以免
浪费时间） 2、客户经理销售技巧不好，无法有效回答准客户所提的问题。 3、客户经理说
的太完美，让人生疑。 4、手续费太高的问题。 5、不希望太快做决定。 6、不想在电话上
浪费时间，尤其是当客户正忙的时候。 7、客户经理提供的资料不够充分。 8、害怕被骗。
价格太贵的反对问题处理技巧： 准客户：“你们的手续费太高了。” 客户经理：“我能了解
您的想法，因此你会想，我到别家营业部开户，一样也可以，手续费、却便宜不少，对
吗？” （改述准客户的反对问题成疑问句） 准客户：对 客户经理：让我来回答您的问题，
王先生，我们的手续费确实比别家贵，但是贵的有道理，因为我们的一对一服务品质比别家
好，可以让您放心的投资，省掉您许多宝贵的时间，而且我们的研究团队是业界最有实力的，
同时，我们特别提供比别家多一点的贴心服务，从业人员几乎每月接受投资分析培训，所以
从整体来看，我们的价格反而比别家便宜，针对以上所说的，您觉得如何？” 准客户：你们
的手续费比 XXX 公司的要贵。 客户经理：我能了解您的想法，如果排除 价格因素，你会
考虑选择们营业部吗？ （从准客户的反对问题独立出来。） 准客户：那当然。 客户经理：
王先生，你说得没错，从表面上来看，我们的确比大熊证券的手续费要高一些，但是我们有
提供一些别家没有的好处，第一，我们负责量身定做的投资建议及风险控管，这样子您就省
下投顾费及财务规划费。第二，我们提供比别家多的大客户培训，因此您可以省下不少培训
成本。所以您从总成本的角度来看，我们的手续费比大熊证券反而要便宜不少，针对以上所
说的，您 觉得如何？ 利用销售工具 传真，DM，电子邮件，网站 建立自己的电话销售脚
本 亲爱的王发财先生您好： 我是发财证券公司的理财顾问林心如，我们公司曾经替许多成
功的专业人士规划完美的投资计划，我们为他们节省了不少手续费，并达成了他们长期理财
目标。 我们的专长是依据每一个客户的不同投资及理财需求为其量身打造适合的理财规划，
这也是我们和许多证券公司不同之处。 在国内证券市场开放及投资商品多元化的冲击下，
相信您有时真的无法决定该如何进行投资。有时候在人情压力下勉强开户，过了几年又觉得
好像没什么用，但是如果不进行投资，又觉得把钱放在银行不划算，以上这些状况几乎是每
个投资人所面临的困境，发财证券公司可以协助您解决以上的问题，并提供您投资方面全方
位的专业服务。本公司特别规划了一份成功人士理财专案，兹附上一份本专案的简介供您参
考，我会在 2~3 天内打电话给您，以便和您进一步讨论这份专案投资计划。祝您 万事如意
发财证券公司 投资理财顾问 林心如 敬上 电话营销高手的事后工作 每日电话销售统计表
每周电话销售统计表 电话销售评估表 电话营销靠声音传递信息 客户经理只能靠“听觉”去“看
到”准客户的所有反应并判断营销方向是否正确，同样地，准客户在电话中也无法看到客户
经理的肢体语言、面部表情，准客户只能借着他所听到的声音及其所传递的讯息来判断自己
是否喜欢这个客户经理，是否可以信赖这个人，并决定是否继续这个通话过程。 营销人员
必须在极短的时间内引起准客户的兴趣 在电话拜访的过程中如果没有办法让准客户在
20~30 秒内感到有兴趣，准客户可能随时终止通话，因为他们不喜欢浪费时间去听一些和自
己无关的事情，除非这通电话让他们产生某种好处。 电话营销是一种你来我往的过程 最好
的拜访过程是客户经理说 1/3 的时间，而让准客户说 2/3 的时间，如此做可以维持良好的双
向沟通模式。 电话营销是感性而非全然理性的销售 电话营销是感性销售的行业，营销人员
必须在“感性面”多下功夫，先打动客户的心，再辅以理性的资料以强化感性销售层面。 电
话营销的目标设定 一位专业的客户经理在打电话给客户之前一定要预先订下希望达成的目
标，如果没有事先订下目标，将会很容易偏离主题，完全失去方向，浪费许多宝贵的时间。
通常电话营销的目标可分成主要目标及次要目标： 主要目标通常是你最希望在这通电话达
成的事情，而次要目标是如果当你没有办法在这通电话达成主要目标时，你最希望达成的事
情。 许多客户经理员在打电话时，常常没有订下次要目标，因此在没有办法完成主要目标
时，就草草结束电话，不但浪费了时间也在心理上造成负面的影响觉得自己老是吃闭门羹。
电话营销的目标设定 常见的主要目标有下列几种： • 根据你商品的特性，确认准客户是否
真正的潜在客户 • 订下约访时间 • 确定客户来开户时间 • 确认出准客户何时作最后决定 •
让准客户同意接受服务提案 常见的次要目标有下列几种： • 取得准客户的相关资料 • 订
下未来再和准客户联络的时间 • 引起准客户的兴趣，并让准客户同意先看适合的他的投资
建议书 • 得到转介绍 电话销售目标表 主要目标
———————————————————————————————————————
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次要目标
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电话营销的事前规划工作 Pre-Call Planning 从事任何行业如果要获得良好的成效，一定要
在事前做好完善的规划，否则必定事倍功半，电话营销也不例外，一样需要事前妥善规划，
其中有四件重要准备工作： 1、了解真正客户入市动机 2、 整理一份完整的建议书 3、 研
究准客户/老客户的基本资料 4、 其他准备事项。 （一） 其他准备事项 1、在声音中放入
笑容 声音可以反应出温暖或冷陌，有兴趣或漠不关心，关怀或挫折，耐心或急促，接受或
抗拒，因此要让准客户透过你的声音感受到你的关心及笑容。 2 在打电话前深呼吸几次，
可以使自己的心平静下来，并使自己的声音变的比较沉稳有力。 在桌上放一杯温开水，当
说话太久时，喝一些温开水，可以松弛声带。 电话营销基本训练 一般来说，电话营销活动
的进行方式，和传统面对面的营销活动的进行方式没有太大的差异，大致可以分成 10 个主
要步骤。 开场白 接通 Key Man 有效询问 重新整理客户之回答 推销服务的功能及利益点
尝试性成交 正式成交 异议处理 有效结束电话 后续追踪电话 开场白 电话营销的开场白话
术就像一本书的书名，或报纸的大标题一样，如果使用得当的话，可以立刻使人产生好奇心
并想一探究竟。反之，则会使人觉得索然无味，不再想继续听下去。 我们举一些错误的实
例： 开场白实例 客户经理：“您好，陈小姐，我是发财证券大牛路营业部林心如，我们营
业部已经有 10 年的历史，不晓得您是否曾经听说我们公司？” 错误点： 1、电话营销人员
没有说明为何打电话过来，及对准客户有何好处。 2、准客户根本不在意你们公司成立多久，
或是否曾经听过你的公司。 开场白实例 客户经理：“您好，陈小姐，我是发财证券的林心
如，我们是专业的理财投资顾问，请问你现在在那家券商进出？” 错误点： 1、客户经理没
有说明为何打电话过来，及对准客户有何好处。 2、在还没有提到对准客户有何好处前就开
始问问题，让人立即产生防卫的心理。 开场白实例 客户经理：“您好，陈小姐，我是发财
证券的林心如，几天前我有寄一些资料给您，不晓得您收到没有？ 错误点： 1、客户经理
没有说明为何打电话过来，及对准客户有何好处。 2、平常大家都很忙，即使收到资料也不
见得会看，而且让他们有机会回答：“我没有收到。 开场白实例 客户经理：“您好，陈小姐，
我是发财证券的林心如，我们的专长是提供适合贵公司的投资理财规划，不晓得您现在是否
有空，我想花一点时间和您讨论？ 错误点： 1、直接提到商品本身，但没有说出对准客户
有何好处。 2、不要问客户是否有空，直接要时间。 在初次打电话给准客户时，必须要在
15 秒内做公司及自我介绍，引起准客户的兴趣，让准客户愿意继续谈下去。要让准客户放
下手边的工作，而愿意和你谈话，客户经理要清楚地让客户知道下列 3 件事： 我是谁/我代
表那家公司？ 我打电话给客户的目的是什么？ 我公司的服务对客户有什么好处？ 开场白
实例 客户经理：“喂，陈美丽小姐吗？我是发财证券大牛路营业部的陈大明，我们公司的专
长是提供企业闲置资金的投资规划，今天我打电话过来的原因是我们公司的投资规划已经替
许多象您一样的企业获得业外收益，为了能进一步了解我们是否能替贵公司服务，我想请教
一下贵公司目前是由那一家券商为您服务？” 重点技巧： 1、提及自己公司的名称专长。
2、告知对方为何打电话过来。 3、告知对方可能产生什么好处。 4、询问准客户相关问题，
使准客户参与。 常用的开场白类型介绍如下： 1、 相同背景法。 2、 缘故推荐法。 3、
孤儿客户法。 4、 针对老客户的开场话术。 相同背景法 王先生，我是发财证券的林心如，
我打电话给你的原因是许多象您一样的成功人士加入了我们黄金客户俱乐部 ，我们公司曾
经替许多成功的，我们为他们节省了不少手续费和宝贵的时间，并达成了他们长期理财目标。
我能请问您现在由那家证券公司为您服务？ 缘故推介法 王先生，我是发财证券的林心如，
您的好友刘德凯教我打电话给您，他觉得我们公司的服务很好，也许您对我们的服务有兴趣，
能请问您现在由那家证券公司为您服务？ 孤儿客户法 王先生，您好，我是发财证券的林心
如，您在半年前作最后一次交易，到现在一直没有进出，由于我们的疏忽，我想打电话给您，
询问您是否需要我帮忙的地方？ 老客户 王先生，我是发财证券的林心如，最近可好？ 老
客户：最近心情不好。 王先生，怎么回事？嗯，看看我今天可不可以让您心情好一些，我
今天打电话给你的原因是，我们营业部最近推行老客户投资技巧服务，很多老客户都反映不
错，我也想了解一下您是否有需要我为您服务的地方？ 接通 Key Man—对待秘书 表明公司
及自己的姓名 说话要有自信 ,不要太客气 在电话中不要谈到开户,强调服务对客户的利益
要求秘书的帮忙 表明自己很忙,而不是随时有空 有效询问 确认谈话的对象是有权做决定的
人 找出相关咨询--客户对什么有兴趣,资金量是多少,客户何时会做出最后决定等相关信息
与客户双向沟通—尽量鼓励客户说话,建立良好的气氛 确认谈话过程没有偏离预定目标 有
效询问的范例 因为我们希望为你们公司量身打造一些能够解决你们需求的服务，我能不能
向您请教一下你们公司的基本情况 你们公司属于国营企业还是民营？ 你们公司设有投资部
门吗？ （如有）您们现在操作的绩效如何？ （如无）你们有闲置资金投资金融商品的需求
吗？ 你们现在在金融投资上有什么困难吗？ 有效结束电话 当客户经理进入最后成交阶段，
只会产生两种结果，一种结果是生意未成交，一种结果是生意成交。 如果生意没成交，客
户经理在结束电话时，一定要使用正面的结束语来结束电话，其理由有二： 1，现在虽没有
成交，但是未来当他们有需求时，如果当初对你留下良好印象，仍然有机会和他们做成生意。
2，让自己保持正面思考的态度，如果客户经理因为准客户这次没有同意开户，就产生负面
情绪，将会把这种负面情绪带到下一通电话，影响自己的心情及准客户的心情 如果生意成
交时，客户经理同样必须采用正面积极的方式来结束对话。 1、不要讲太久：如果针对服务
及利益讲太 久，反而会引起一些新的反对问题。 2、不要太快结束电话：太快结束电话，
可 能会忘了和准客户确认某些重要资料。 因此，客户经理要有效的结束与准客户的销售谈
话，建议使用下面的方法： 1、首先要感谢客户选择公司的服务。“汪先生，谢谢您对我们
公司的支持，让我们有机会替贵公司服务” 。 2、确认客户的基本资料。 3、肯定强化客户
的决定。 4、提供客户开户后服务咨讯。 后续追踪电话 当客户经理在进入成交阶段，可能
因为某些原因而无法在这次电话中成交，而必须再安排下一次通话，但是在决定是否要继续
追踪这个客户前，客户经理要先确定准客户是真的准客户，还是只是随便敷衍你。否则即使
打了许多后续电话给准客户，也是徒劳无功的。 1、先确认对方是一个值得继续开发的准客
户。 *对你的服务有兴趣。*对你的服务有需求。 *有钱进行投资。 *有权做投资决定。 2、
从现在到打后续追踪电话的这段时间内，客户经理必须要完成下列准备工作： *寄相关资料
给准客户。 *预想准客户可能提出的反对问题，并找出回应之道。 3、告诉准客户从现在到
你打电话给他之前，他需要做些什么 。 “王先生，我会在这个礼拜三把你要的资料亲自送
过去给你，最迟后天你一定会收到，麻烦你先 看一遍，礼拜五我会再打电话过来和你讨论
其中的重点，不晓得礼拜五我们再通电话的时间定在上午还是下午比较好？” 异议处理 在
处理反对问题时，许多客户经理，一碰到反对问题，就急于证明准客户的想法不对，结果造
成双方你来我往，谁也不肯相让，对争执点双方没有交集，最后自然也就无法成交生意。其
实，站在准客户的立场思考问题，才是最后成交生意的关键点。 一般来说，反对问题的产
生原因不外乎下列几个： 1、客户不太需要你所提的服务。（这种准客户要及早放弃，以免
浪费时间） 2、客户经理销售技巧不好，无法有效回答准客户所提的问题。 3、客户经理说
的太完美，让人生疑。 4、手续费太高的问题。 5、不希望太快做决定。 6、不想在电话上
浪费时间，尤其是当客户正忙的时候。 7、客户经理提供的资料不够充分。 8、害怕被骗。
价格太贵的反对问题处理技巧： 准客户：“你们的手续费太高了。” 客户经理：“我能了解
您的想法，因此你会想，我到别家营业部开户，一样也可以，手续费、却便宜不少，对
吗？” （改述准客户的反对问题成疑问句） 准客户：对 客户经理：让我来回答您的问题，
王先生，我们的手续费确实比别家贵，但是贵的有道理，因为我们的一对一服务品质比别家
好，可以让您放心的投资，省掉您许多宝贵的时间，而且我们的研究团队是业界最有实力的，
同时，我们特别提供比别家多一点的贴心服务，从业人员几乎每月接受投资分析培训，所以
从整体来看，我们的价格反而比别家便宜，针对以上所说的，您觉得如何？” 准客户：你们
的手续费比 XXX 公司的要贵。 客户经理：我能了解您的想法，如果排除 价格因素，你会
考虑选择们营业部吗？ （从准客户的反对问题独立出来。） 准客户：那当然。 客户经理：
王先生，你说得没错，从表面上来看，我们的确比大熊证券的手续费要高一些，但是我们有
提供一些别家没有的好处，第一，我们负责量身定做的投资建议及风险控管，这样子您就省
下投顾费及财务规划费。第二，我们提供比别家多的大客户培训，因此您可以省下不少培训
成本。所以您从总成本的角度来看，我们的手续费比大熊证券反而要便宜不少，针对以上所
说的，您 觉得如何？ 利用销售工具 传真，DM，电子邮件，网站 建立自己的电话销售脚
本 亲爱的王发财先生您好： 我是发财证券公司的理财顾问林心如，我们公司曾经替许多成
功的专业人士规划完美的投资计划，我们为他们节省了不少手续费，并达成了他们长期理财
目标。 我们的专长是依据每一个客户的不同投资及理财需求为其量身打造适合的理财规划，
这也是我们和许多证券公司不同之处。 在国内证券市场开放及投资商品多元化的冲击下，
相信您有时真的无法决定该如何进行投资。有时候在人情压力下勉强开户，过了几年又觉得
好像没什么用，但是如果不进行投资，又觉得把钱放在银行不划算，以上这些状况几乎是每
个投资人所面临的困境，发财证券公司可以协助您解决以上的问题，并提供您投资方面全方
位的专业服务。本公司特别规划了一份成功人士理财专案，兹附上一份本专案的简介供您参
考，我会在 2~3 天内打电话给您，以便和您进一步讨论这份专案投资计划。祝您 万事如意
发财证券公司 投资理财顾问 林心如 敬上 电话营销高手的事后工作 每日电话销售统计表
每周电话销售统计表 电话销售评估表 电话营销靠声音传递信息 客户经理只能靠“听觉”去“看
到”准客户的所有反应并判断营销方向是否正确，同样地，准客户在电话中也无法看到客户
经理的肢体语言、面部表情，准客户只能借着他所听到的声音及其所传递的讯息来判断自己
是否喜欢这个客户经理，是否可以信赖这个人，并决定是否继续这个通话过程。 营销人员
必须在极短的时间内引起准客户的兴趣 在电话拜访的过程中如果没有办法让准客户在
20~30 秒内感到有兴趣，准客户可能随时终止通话，因为他们不喜欢浪费时间去听一些和自
己无关的事情，除非这通电话让他们产生某种好处。 电话营销是一种你来我往的过程 最好
的拜访过程是客户经理说 1/3 的时间，而让准客户说 2/3 的时间，如此做可以维持良好的双
向沟通模式。 电话营销是感性而非全然理性的销售 电话营销是感性销售的行业，营销人员
必须在“感性面”多下功夫，先打动客户的心，再辅以理性的资料以强化感性销售层面。 电
话营销的目标设定 一位专业的客户经理在打电话给客户之前一定要预先订下希望达成的目
标，如果没有事先订下目标，将会很容易偏离主题，完全失去方向，浪费许多宝贵的时间。
通常电话营销的目标可分成主要目标及次要目标： 主要目标通常是你最希望在这通电话达
成的事情，而次要目标是如果当你没有办法在这通电话达成主要目标时，你最希望达成的事
情。 许多客户经理员在打电话时，常常没有订下次要目标，因此在没有办法完成主要目标
时，就草草结束电话，不但浪费了时间也在心理上造成负面的影响觉得自己老是吃闭门羹。
电话营销的目标设定 常见的主要目标有下列几种： • 根据你商品的特性，确认准客户是否
真正的潜在客户 • 订下约访时间 • 确定客户来开户时间 • 确认出准客户何时作最后决定 •
让准客户同意接受服务提案 常见的次要目标有下列几种： • 取得准客户的相关资料 • 订
下未来再和准客户联络的时间 • 引起准客户的兴趣，并让准客户同意先看适合的他的投资
建议书 • 得到转介绍 电话销售目标表 主要目标
———————————————————————————————————————
———————————————————————————————————————
次要目标
———————————————————————————————————————
———————————————————————————————————————
电话营销的事前规划工作 Pre-Call Planning 从事任何行业如果要获得良好的成效，一定要
在事前做好完善的规划，否则必定事倍功半，电话营销也不例外，一样需要事前妥善规划，
其中有四件重要准备工作： 1、了解真正客户入市动机 2、 整理一份完整的建议书 3、 研
究准客户/老客户的基本资料 4、 其他准备事项。 （一） 其他准备事项 1、在声音中放入
笑容 声音可以反应出温暖或冷陌，有兴趣或漠不关心，关怀或挫折，耐心或急促，接受或
抗拒，因此要让准客户透过你的声音感受到你的关心及笑容。 2 在打电话前深呼吸几次，
可以使自己的心平静下来，并使自己的声音变的比较沉稳有力。 在桌上放一杯温开水，当
说话太久时，喝一些温开水，可以松弛声带。 电话营销基本训练 一般来说，电话营销活动
的进行方式，和传统面对面的营销活动的进行方式没有太大的差异，大致可以分成 10 个主
要步骤。 开场白 接通 Key Man 有效询问 重新整理客户之回答 推销服务的功能及利益点
尝试性成交 正式成交 异议处理 有效结束电话 后续追踪电话 开场白 电话营销的开场白话
术就像一本书的书名，或报纸的大标题一样，如果使用得当的话，可以立刻使人产生好奇心
并想一探究竟。反之，则会使人觉得索然无味，不再想继续听下去。 我们举一些错误的实
例： 开场白实例 客户经理：“您好，陈小姐，我是发财证券大牛路营业部林心如，我们营
业部已经有 10 年的历史，不晓得您是否曾经听说我们公司？” 错误点： 1、电话营销人员
没有说明为何打电话过来，及对准客户有何好处。 2、准客户根本不在意你们公司成立多久，
或是否曾经听过你的公司。 开场白实例 客户经理：“您好，陈小姐，我是发财证券的林心
如，我们是专业的理财投资顾问，请问你现在在那家券商进出？” 错误点： 1、客户经理没
有说明为何打电话过来，及对准客户有何好处。 2、在还没有提到对准客户有何好处前就开
始问问题，让人立即产生防卫的心理。 开场白实例 客户经理：“您好，陈小姐，我是发财
证券的林心如，几天前我有寄一些资料给您，不晓得您收到没有？ 错误点： 1、客户经理
没有说明为何打电话过来，及对准客户有何好处。 2、平常大家都很忙，即使收到资料也不
见得会看，而且让他们有机会回答：“我没有收到。 开场白实例 客户经理：“您好，陈小姐，
我是发财证券的林心如，我们的专长是提供适合贵公司的投资理财规划，不晓得您现在是否
有空，我想花一点时间和您讨论？ 错误点： 1、直接提到商品本身，但没有说出对准客户
有何好处。 2、不要问客户是否有空，直接要时间。 在初次打电话给准客户时，必须要在
15 秒内做公司及自我介绍，引起准客户的兴趣，让准客户愿意继续谈下去。要让准客户放
下手边的工作，而愿意和你谈话，客户经理要清楚地让客户知道下列 3 件事： 我是谁/我代
表那家公司？ 我打电话给客户的目的是什么？ 我公司的服务对客户有什么好处？ 开场白
实例 客户经理：“喂，陈美丽小姐吗？我是发财证券大牛路营业部的陈大明，我们公司的专
长是提供企业闲置资金的投资规划，今天我打电话过来的原因是我们公司的投资规划已经替
许多象您一样的企业获得业外收益，为了能进一步了解我们是否能替贵公司服务，我想请教
一下贵公司目前是由那一家券商为您服务？” 重点技巧： 1、提及自己公司的名称专长。
2、告知对方为何打电话过来。 3、告知对方可能产生什么好处。 4、询问准客户相关问题，
使准客户参与。 常用的开场白类型介绍如下： 1、 相同背景法。 2、 缘故推荐法。 3、
孤儿客户法。 4、 针对老客户的开场话术。 相同背景法 王先生，我是发财证券的林心如，
我打电话给你的原因是许多象您一样的成功人士加入了我们黄金客户俱乐部 ，我们公司曾
经替许多成功的，我们为他们节省了不少手续费和宝贵的时间，并达成了他们长期理财目标。
我能请问您现在由那家证券公司为您服务？ 缘故推介法 王先生，我是发财证券的林心如，
您的好友刘德凯教我打电话给您，他觉得我们公司的服务很好，也许您对我们的服务有兴趣，
能请问您现在由那家证券公司为您服务？ 孤儿客户法 王先生，您好，我是发财证券的林心
如，您在半年前作最后一次交易，到现在一直没有进出，由于我们的疏忽，我想打电话给您，
询问您是否需要我帮忙的地方？ 老客户 王先生，我是发财证券的林心如，最近可好？ 老
客户：最近心情不好。 王先生，怎么回事？嗯，看看我今天可不可以让您心情好一些，我
今天打电话给你的原因是，我们营业部最近推行老客户投资技巧服务，很多老客户都反映不
错，我也想了解一下您是否有需要我为您服务的地方？ 接通 Key Man—对待秘书 表明公司
及自己的姓名 说话要有自信 ,不要太客气 在电话中不要谈到开户,强调服务对客户的利益
要求秘书的帮忙 表明自己很忙,而不是随时有空 有效询问 确认谈话的对象是有权做决定的
人 找出相关咨询--客户对什么有兴趣,资金量是多少,客户何时会做出最后决定等相关信息
与客户双向沟通—尽量鼓励客户说话,建立良好的气氛 确认谈话过程没有偏离预定目标 有
效询问的范例 因为我们希望为你们公司量身打造一些能够解决你们需求的服务，我能不能
向您请教一下你们公司的基本情况 你们公司属于国营企业还是民营？ 你们公司设有投资部
门吗？ （如有）您们现在操作的绩效如何？ （如无）你们有闲置资金投资金融商品的需求
吗？ 你们现在在金融投资上有什么困难吗？ 有效结束电话 当客户经理进入最后成交阶段，
只会产生两种结果，一种结果是生意未成交，一种结果是生意成交。 如果生意没成交，客
户经理在结束电话时，一定要使用正面的结束语来结束电话，其理由有二： 1，现在虽没有
成交，但是未来当他们有需求时，如果当初对你留下良好印象，仍然有机会和他们做成生意。
2，让自己保持正面思考的态度，如果客户经理因为准客户这次没有同意开户，就产生负面
情绪，将会把这种负面情绪带到下一通电话，影响自己的心情及准客户的心情 如果生意成
交时，客户经理同样必须采用正面积极的方式来结束对话。 1、不要讲太久：如果针对服务
及利益讲太 久，反而会引起一些新的反对问题。 2、不要太快结束电话：太快结束电话，
可 能会忘了和准客户确认某些重要资料。 因此，客户经理要有效的结束与准客户的销售谈
话，建议使用下面的方法： 1、首先要感谢客户选择公司的服务。“汪先生，谢谢您对我们
公司的支持，让我们有机会替贵公司服务” 。 2、确认客户的基本资料。 3、肯定强化客户
的决定。 4、提供客户开户后服务咨讯。 后续追踪电话 当客户经理在进入成交阶段，可能
因为某些原因而无法在这次电话中成交，而必须再安排下一次通话，但是在决定是否要继续
追踪这个客户前，客户经理要先确定准客户是真的准客户，还是只是随便敷衍你。否则即使
打了许多后续电话给准客户，也是徒劳无功的。 1、先确认对方是一个值得继续开发的准客
户。 *对你的服务有兴趣。*对你的服务有需求。 *有钱进行投资。 *有权做投资决定。 2、
从现在到打后续追踪电话的这段时间内，客户经理必须要完成下列准备工作： *寄相关资料
给准客户。 *预想准客户可能提出的反对问题，并找出回应之道。 3、告诉准客户从现在到
你打电话给他之前，他需要做些什么 。 “王先生，我会在这个礼拜三把你要的资料亲自送
过去给你，最迟后天你一定会收到，麻烦你先 看一遍，礼拜五我会再打电话过来和你讨论
其中的重点，不晓得礼拜五我们再通电话的时间定在上午还是下午比较好？” 异议处理 在
处理反对问题时，许多客户经理，一碰到反对问题，就急于证明准客户的想法不对，结果造
成双方你来我往，谁也不肯相让，对争执点双方没有交集，最后自然也就无法成交生意。其
实，站在准客户的立场思考问题，才是最后成交生意的关键点。 一般来说，反对问题的产
生原因不外乎下列几个： 1、客户不太需要你所提的服务。（这种准客户要及早放弃，以免
浪费时间） 2、客户经理销售技巧不好，无法有效回答准客户所提的问题。 3、客户经理说
的太完美，让人生疑。 4、手续费太高的问题。 5、不希望太快做决定。 6、不想在电话上
浪费时间，尤其是当客户正忙的时候。 7、客户经理提供的资料不够充分。 8、害怕被骗。
价格太贵的反对问题处理技巧： 准客户：“你们的手续费太高了。” 客户经理：“我能了解
您的想法，因此你会想，我到别家营业部开户，一样也可以，手续费、却便宜不少，对
吗？” （改述准客户的反对问题成疑问句） 准客户：对 客户经理：让我来回答您的问题，
王先生，我们的手续费确实比别家贵，但是贵的有道理，因为我们的一对一服务品质比别家
好，可以让您放心的投资，省掉您许多宝贵的时间，而且我们的研究团队是业界最有实力的，
同时，我们特别提供比别家多一点的贴心服务，从业人员几乎每月接受投资分析培训，所以
从整体来看，我们的价格反而比别家便宜，针对以上所说的，您觉得如何？” 准客户：你们
的手续费比 XXX 公司的要贵。 客户经理：我能了解您的想法，如果排除 价格因素，你会
考虑选择们营业部吗？ （从准客户的反对问题独立出来。） 准客户：那当然。 客户经理：
王先生，你说得没错，从表面上来看，我们的确比大熊证券的手续费要高一些，但是我们有
提供一些别家没有的好处，第一，我们负责量身定做的投资建议及风险控管，这样子您就省
下投顾费及财务规划费。第二，我们提供比别家多的大客户培训，因此您可以省下不少培训
成本。所以您从总成本的角度来看，我们的手续费比大熊证券反而要便宜不少，针对以上所
说的，您 觉得如何？ 利用销售工具 传真，DM，电子邮件，网站 建立自己的电话销售脚
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功的专业人士规划完美的投资计划，我们为他们节省了不少手续费，并达成了他们长期理财
目标。 我们的专长是依据每一个客户的不同投资及理财需求为其量身打造适合的理财规划，
这也是我们和许多证券公司不同之处。 在国内证券市场开放及投资商品多元化的冲击下，
相信您有时真的无法决定该如何进行投资。有时候在人情压力下勉强开户，过了几年又觉得
好像没什么用，但是如果不进行投资，又觉得把钱放在银行不划算，以上这些状况几乎是每
个投资人所面临的困境，发财证券公司可以协助您解决以上的问题，并提供您投资方面全方
位的专业服务。本公司特别规划了一份成功人士理财专案，兹附上一份本专案的简介供您参
考，我会在 2~3 天内打电话给您，以便和您进一步讨论这份专案投资计划。祝您 万事如意
发财证券公司 投资理财顾问 林心如 敬上 电话营销高手的事后工作 每日电话销售统计表
每周电话销售统计表 电话销售评估表 电话营销靠声音传递信息 客户经理只能靠“听觉”去“看
到”准客户的所有反应并判断营销方向是否正确，同样地，准客户在电话中也无法看到客户
经理的肢体语言、面部表情，准客户只能借着他所听到的声音及其所传递的讯息来判断自己
是否喜欢这个客户经理，是否可以信赖这个人，并决定是否继续这个通话过程。 营销人员
必须在极短的时间内引起准客户的兴趣 在电话拜访的过程中如果没有办法让准客户在
20~30 秒内感到有兴趣，准客户可能随时终止通话，因为他们不喜欢浪费时间去听一些和自
己无关的事情，除非这通电话让他们产生某种好处。 电话营销是一种你来我往的过程 最好
的拜访过程是客户经理说 1/3 的时间，而让准客户说 2/3 的时间，如此做可以维持良好的双
向沟通模式。 电话营销是感性而非全然理性的销售 电话营销是感性销售的行业，营销人员
必须在“感性面”多下功夫，先打动客户的心，再辅以理性的资料以强化感性销售层面。 电
话营销的目标设定 一位专业的客户经理在打电话给客户之前一定要预先订下希望达成的目
标，如果没有事先订下目标，将会很容易偏离主题，完全失去方向，浪费许多宝贵的时间。
通常电话营销的目标可分成主要目标及次要目标： 主要目标通常是你最希望在这通电话达
成的事情，而次要目标是如果当你没有办法在这通电话达成主要目标时，你最希望达成的事
情。 许多客户经理员在打电话时，常常没有订下次要目标，因此在没有办法完成主要目标
时，就草草结束电话，不但浪费了时间也在心理上造成负面的影响觉得自己老是吃闭门羹。
电话营销的目标设定 常见的主要目标有下列几种： • 根据你商品的特性，确认准客户是否
真正的潜在客户 • 订下约访时间 • 确定客户来开户时间 • 确认出准客户何时作最后决定 •
让准客户同意接受服务提案 常见的次要目标有下列几种： • 取得准客户的相关资料 • 订
下未来再和准客户联络的时间 • 引起准客户的兴趣，并让准客户同意先看适合的他的投资
建议书 • 得到转介绍 电话销售目标表 主要目标
———————————————————————————————————————
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次要目标
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电话营销的事前规划工作 Pre-Call Planning 从事任何行业如果要获得良好的成效，一定要
在事前做好完善的规划，否则必定事倍功半，电话营销也不例外，一样需要事前妥善规划，
其中有四件重要准备工作： 1、了解真正客户入市动机 2、 整理一份完整的建议书 3、 研
究准客户/老客户的基本资料 4、 其他准备事项。 （一） 其他准备事项 1、在声音中放入
笑容 声音可以反应出温暖或冷陌，有兴趣或漠不关心，关怀或挫折，耐心或急促，接受或
抗拒，因此要让准客户透过你的声音感受到你的关心及笑容。 2 在打电话前深呼吸几次，
可以使自己的心平静下来，并使自己的声音变的比较沉稳有力。 在桌上放一杯温开水，当
说话太久时，喝一些温开水，可以松弛声带。 电话营销基本训练 一般来说，电话营销活动
的进行方式，和传统面对面的营销活动的进行方式没有太大的差异，大致可以分成 10 个主
要步骤。 开场白 接通 Key Man 有效询问 重新整理客户之回答 推销服务的功能及利益点
尝试性成交 正式成交 异议处理 有效结束电话 后续追踪电话 开场白 电话营销的开场白话
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并想一探究竟。反之，则会使人觉得索然无味，不再想继续听下去。 我们举一些错误的实
例： 开场白实例 客户经理：“您好，陈小姐，我是发财证券大牛路营业部林心如，我们营
业部已经有 10 年的历史，不晓得您是否曾经听说我们公司？” 错误点： 1、电话营销人员
没有说明为何打电话过来，及对准客户有何好处。 2、准客户根本不在意你们公司成立多久，
或是否曾经听过你的公司。 开场白实例 客户经理：“您好，陈小姐，我是发财证券的林心
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有说明为何打电话过来，及对准客户有何好处。 2、在还没有提到对准客户有何好处前就开
始问问题，让人立即产生防卫的心理。 开场白实例 客户经理：“您好，陈小姐，我是发财
证券的林心如，几天前我有寄一些资料给您，不晓得您收到没有？ 错误点： 1、客户经理
没有说明为何打电话过来，及对准客户有何好处。 2、平常大家都很忙，即使收到资料也不
见得会看，而且让他们有机会回答：“我没有收到。 开场白实例 客户经理：“您好，陈小姐，
我是发财证券的林心如，我们的专长是提供适合贵公司的投资理财规划，不晓得您现在是否
有空，我想花一点时间和您讨论？ 错误点： 1、直接提到商品本身，但没有说出对准客户
有何好处。 2、不要问客户是否有空，直接要时间。 在初次打电话给准客户时，必须要在
15 秒内做公司及自我介绍，引起准客户的兴趣，让准客户愿意继续谈下去。要让准客户放
下手边的工作，而愿意和你谈话，客户经理要清楚地让客户知道下列 3 件事： 我是谁/我代
表那家公司？ 我打电话给客户的目的是什么？ 我公司的服务对客户有什么好处？ 开场白
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许多象您一样的企业获得业外收益，为了能进一步了解我们是否能替贵公司服务，我想请教
一下贵公司目前是由那一家券商为您服务？” 重点技巧： 1、提及自己公司的名称专长。
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使准客户参与。 常用的开场白类型介绍如下： 1、 相同背景法。 2、 缘故推荐法。 3、
孤儿客户法。 4、 针对老客户的开场话术。 相同背景法 王先生，我是发财证券的林心如，
我打电话给你的原因是许多象您一样的成功人士加入了我们黄金客户俱乐部 ，我们公司曾
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我能请问您现在由那家证券公司为您服务？ 缘故推介法 王先生，我是发财证券的林心如，
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今天打电话给你的原因是，我们营业部最近推行老客户投资技巧服务，很多老客户都反映不
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效询问的范例 因为我们希望为你们公司量身打造一些能够解决你们需求的服务，我能不能
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吗？ 你们现在在金融投资上有什么困难吗？ 有效结束电话 当客户经理进入最后成交阶段，
只会产生两种结果，一种结果是生意未成交，一种结果是生意成交。 如果生意没成交，客
户经理在结束电话时，一定要使用正面的结束语来结束电话，其理由有二： 1，现在虽没有
成交，但是未来当他们有需求时，如果当初对你留下良好印象，仍然有机会和他们做成生意。
2，让自己保持正面思考的态度，如果客户经理因为准客户这次没有同意开户，就产生负面
情绪，将会把这种负面情绪带到下一通电话，影响自己的心情及准客户的心情 如果生意成
交时，客户经理同样必须采用正面积极的方式来结束对话。 1、不要讲太久：如果针对服务
及利益讲太 久，反而会引起一些新的反对问题。 2、不要太快结束电话：太快结束电话，
可 能会忘了和准客户确认某些重要资料。 因此，客户经理要有效的结束与准客户的销售谈
话，建议使用下面的方法： 1、首先要感谢客户选择公司的服务。“汪先生，谢谢您对我们
公司的支持，让我们有机会替贵公司服务” 。 2、确认客户的基本资料。 3、肯定强化客户
的决定。 4、提供客户开户后服务咨讯。 后续追踪电话 当客户经理在进入成交阶段，可能
因为某些原因而无法在这次电话中成交，而必须再安排下一次通话，但是在决定是否要继续
追踪这个客户前，客户经理要先确定准客户是真的准客户，还是只是随便敷衍你。否则即使
打了许多后续电话给准客户，也是徒劳无功的。 1、先确认对方是一个值得继续开发的准客
户。 *对你的服务有兴趣。*对你的服务有需求。 *有钱进行投资。 *有权做投资决定。 2、
从现在到打后续追踪电话的这段时间内，客户经理必须要完成下列准备工作： *寄相关资料
给准客户。 *预想准客户可能提出的反对问题，并找出回应之道。 3、告诉准客户从现在到
你打电话给他之前，他需要做些什么 。 “王先生，我会在这个礼拜三把你要的资料亲自送
过去给你，最迟后天你一定会收到，麻烦你先 看一遍，礼拜五我会再打电话过来和你讨论
其中的重点，不晓得礼拜五我们再通电话的时间定在上午还是下午比较好？” 异议处理 在
处理反对问题时，许多客户经理，一碰到反对问题，就急于证明准客户的想法不对，结果造
成双方你来我往，谁也不肯相让，对争执点双方没有交集，最后自然也就无法成交生意。其
实，站在准客户的立场思考问题，才是最后成交生意的关键点。 一般来说，反对问题的产
生原因不外乎下列几个： 1、客户不太需要你所提的服务。（这种准客户要及早放弃，以免
浪费时间） 2、客户经理销售技巧不好，无法有效回答准客户所提的问题。 3、客户经理说
的太完美，让人生疑。 4、手续费太高的问题。 5、不希望太快做决定。 6、不想在电话上
浪费时间，尤其是当客户正忙的时候。 7、客户经理提供的资料不够充分。 8、害怕被骗。
价格太贵的反对问题处理技巧： 准客户：“你们的手续费太高了。” 客户经理：“我能了解
您的想法，因此你会想，我到别家营业部开户，一样也可以，手续费、却便宜不少，对
吗？” （改述准客户的反对问题成疑问句） 准客户：对 客户经理：让我来回答您的问题，
王先生，我们的手续费确实比别家贵，但是贵的有道理，因为我们的一对一服务品质比别家
好，可以让您放心的投资，省掉您许多宝贵的时间，而且我们的研究团队是业界最有实力的，
同时，我们特别提供比别家多一点的贴心服务，从业人员几乎每月接受投资分析培训，所以
从整体来看，我们的价格反而比别家便宜，针对以上所说的，您觉得如何？” 准客户：你们
的手续费比 XXX 公司的要贵。 客户经理：我能了解您的想法，如果排除 价格因素，你会
考虑选择们营业部吗？ （从准客户的反对问题独立出来。） 准客户：那当然。 客户经理：
王先生，你说得没错，从表面上来看，我们的确比大熊证券的手续费要高一些，但是我们有
提供一些别家没有的好处，第一，我们负责量身定做的投资建议及风险控管，这样子您就省
下投顾费及财务规划费。第二，我们提供比别家多的大客户培训，因此您可以省下不少培训
成本。所以您从总成本的角度来看，我们的手续费比大熊证券反而要便宜不少，针对以上所
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功的专业人士规划完美的投资计划，我们为他们节省了不少手续费，并达成了他们长期理财
目标。 我们的专长是依据每一个客户的不同投资及理财需求为其量身打造适合的理财规划，
这也是我们和许多证券公司不同之处。 在国内证券市场开放及投资商品多元化的冲击下，
相信您有时真的无法决定该如何进行投资。有时候在人情压力下勉强开户，过了几年又觉得
好像没什么用，但是如果不进行投资，又觉得把钱放在银行不划算，以上这些状况几乎是每
个投资人所面临的困境，发财证券公司可以协助您解决以上的问题，并提供您投资方面全方
位的专业服务。本公司特别规划了一份成功人士理财专案，兹附上一份本专案的简介供您参
考，我会在 2~3 天内打电话给您，以便和您进一步讨论这份专案投资计划。祝您 万事如意
发财证券公司 投资理财顾问 林心如 敬上 电话营销高手的事后工作 每日电话销售统计表
每周电话销售统计表 电话销售评估表 电话营销靠声音传递信息 客户经理只能靠“听觉”去“看
到”准客户的所有反应并判断营销方向是否正确，同样地，准客户在电话中也无法看到客户
经理的肢体语言、面部表情，准客户只能借着他所听到的声音及其所传递的讯息来判断自己
是否喜欢这个客户经理，是否可以信赖这个人，并决定是否继续这个通话过程。 营销人员
必须在极短的时间内引起准客户的兴趣 在电话拜访的过程中如果没有办法让准客户在
20~30 秒内感到有兴趣，准客户可能随时终止通话，因为他们不喜欢浪费时间去听一些和自
己无关的事情，除非这通电话让他们产生某种好处。 电话营销是一种你来我往的过程最好
的拜访过程是客户经理说 1/3 的时间，而让准客户说 2/3 的时间，如此做可以维持良好的双
向沟通模式。 电话营销是感性而非全然理性的销售电话营销是感性销售的行业，营销人员
必须在“感性面”多下功夫，先打动客户的心，再辅以理性的资料以强化感性销售层面。 电
话营销的目标设定一位专业的客户经理在打电话给客户之前一定要预先订下希望达成的目
标，如果没有事先订下目标，将会很容易偏离主题，完全失去方向，浪费许多宝贵的时间。
通常电话营销的目标可分成主要目标及次要目标：主要目标通常是你最希望在这通电话达成
的事情，而次要目标是如果当你没有办法在这通电话达成主要目标时，你最希望达成的事情。
许多客户经理员在打电话时，常常没有订下次要目标，因此在没有办法完成主要目标时，就
草草结束电话，不但浪费了时间也在心理上造成负面的影响觉得自己老是吃闭门羹。 电话
营销的目标设定常见的主要目标有下列几种： • 根据你商品的特性，确认准客户是否真正
的潜在客户 • 订下约访时间 • 确定客户来开户时间 • 确认出准客户何时作最后决定 • 让
准客户同意接受服务提案常见的次要目标有下列几种： • 取得准客户的相关资料 • 订下未
来再和准客户联络的时间 • 引起准客户的兴趣，并让准客户同意先看适合的他的投资建议
书 • 得到转介绍电话销售目标表主要目标
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次要目标
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电话营销的事前规划工作 Pre-Call Planning 从事任何行业如果要获得良好的成效，一定要
在事前做好完善的规划，否则必定事倍功半，电话营销也不例外，一样需要事前妥善规划，
其中有四件重要准备工作： 1、了解真正客户入市动机 2、 整理一份完整的建议书 3、 研
究准客户/老客户的基本资料 4、 其他准备事项。 （一） 其他准备事项 1、在声音中放入
笑容声音可以反应出温暖或冷陌，有兴趣或漠不关心，关怀或挫折，耐心或急促，接受或抗
拒，因此要让准客户透过你的声音感受到你的关心及笑容。 2 在打电话前深呼吸几次，可
以使自己的心平静下来，并使自己的声音变的比较沉稳有力。在桌上放一杯温开水，当说话
太久时，喝一些温开水，可以松弛声带。 电话营销基本训练一般来说，电话营销活动的进
行方式，和传统面对面的营销活动的进行方式没有太大的差异，大致可以分成 10 个主要步
骤。 开场白 接通 Key Man 有效询问 重新整理客户之回答 推销服务的功能及利益点 尝试
性成交 正式成交 异议处理 有效结束电话 后续追踪电话开场白电话营销的开场白话术就像
一本书的书名，或报纸的大标题一样，如果使用得当的话，可以立刻使人产生好奇心并想一
探究竟。反之，则会使人觉得索然无味，不再想继续听下去。我们举一些错误的实例： 开
场白实例客户经理：“您好，陈小姐，我是发财证券大牛路营业部林心如，我们营业部已经
有 10 年的历史，不晓得您是否曾经听说我们公司？” 错误点： 1、电话营销人员没有说明
为何打电话过来，及对准客户有何好处。 2、准客户根本不在意你们公司成立多久，或是否
曾经听过你的公司。 开场白实例客户经理：“您好，陈小姐，我是发财证券的林心如，我们
是专业的理财投资顾问，请问你现在在那家券商进出？” 错误点： 1、客户经理没有说明为
何打电话过来，及对准客户有何好处。 2、在还没有提到对准客户有何好处前就开始问问题，
让人立即产生防卫的心理。开场白实例客户经理：“您好，陈小姐，我是发财证券的林心如，
几天前我有寄一些资料给您，不晓得您收到没有？ 错误点： 1、客户经理没有说明为何打
电话过来，及对准客户有何好处。 2、平常大家都很忙，即使收到资料也不见得会看，而且
让他们有机会回答：“我没有收到。 开场白实例客户经理：“您好，陈小姐，我是发财证券
的林心如，我们的专长是提供适合贵公司的投资理财规划，不晓得您现在是否有空，我想花
一点时间和您讨论？ 错误点： 1、直接提到商品本身，但没有说出对准客户有何好处。 2、
不要问客户是否有空，直接要时间。在初次打电话给准客户时，必须要在 15 秒内做公司及
自我介绍，引起准客户的兴趣，让准客户愿意继续谈下去。要让准客户放下手边的工作，而
愿意和你谈话，客户经理要清楚地让客户知道下列 3 件事： 我是谁/我代表那家公司？ 我
打电话给客户的目的是什么？ 我公司的服务对客户有什么好处？开场白实例客户经理：“喂，
陈美丽小姐吗？我是发财证券大牛路营业部的陈大明，我们公司的专长是提供企业闲置资金
的投资规划，今天我打电话过来的原因是我们公司的投资规划已经替许多象您一样的企业获
得业外收益，为了能进一步了解我们是否能替贵公司服务，我想请教一下贵公司目前是由那
一家券商为您服务？” 重点技巧： 1、提及自己公司的名称专长。 2、告知对方为何打电话
过来。 3、告知对方可能产生什么好处。 4、询问准客户相关问题，使准客户参与。常用的
开场白类型介绍如下： 1、 相同背景法。 2、 缘故推荐法。 3、 孤儿客户法。 4、 针对
老客户的开场话术。 相同背景法王先生，我是发财证券的林心如，我打电话给你的原因是
许多象您一样的成功人士加入了我们黄金客户俱乐部，我们公司曾经替许多成功的，我们为
他们节省了不少手续费和宝贵的时间，并达成了他们长期理财目标。我能请问您现在由那家
证券公司为您服务？ 缘故推介法王先生，我是发财证券的林心如，您的好友刘德凯教我打
电话给您，他觉得我们公司的服务很好，也许您对我们的服务有兴趣，能请问您现在由那家
证券公司为您服务？ 孤儿客户法王先生，您好，我是发财证券的林心如，您在半年前作最
后一次交易，到现在一直没有进出，由于我们的疏忽，我想打电话给您，询问您是否需要我
帮忙的地方？ 老客户王先生，我是发财证券的林心如，最近可好？老客户：最近心情不好。
王先生，怎么回事？嗯，看看我今天可不可以让您心情好一些，我今天打电话给你的原因是，
我们营业部最近推行老客户投资技巧服务，很多老客户都反映不错，我也想了解一下您是否
有需要我为您服务的地方？接通 Key Man—对待秘书 表明公司及自己的姓名 说话要有自信 ,
不要太客气 在电话中不要谈到开户,强调服务对客户的利益 要求秘书的帮忙 表明自己很忙,
而不是随时有空有效询问 确认谈话的对象是有权做决定的人 找出相关咨询--客户对什么有
兴趣,资金量是多少,客户何时会做出最后决定等相关信息 与客户双向沟通—尽量鼓励客户
说话,建立良好的气氛 确认谈话过程没有偏离预定目标有效询问的范例因为我们希望为你们
公司量身打造一些能够解决你们需求的服务，我能不能向您请教一下你们公司的基本情况
你们公司属于国营企业还是民营？ 你们公司设有投资部门吗？ （如有）您们现在操作的绩
效如何？ （如无）你们有闲置资金投资金融商品的需求吗？ 你们现在在金融投资上有什么
困难吗？有效结束电话当客户经理进入最后成交阶段，只会产生两种结果，一种结果是生意
未成交，一种结果是生意成交。如果生意没成交，客户经理在结束电话时，一定要使用正面
的结束语来结束电话，其理由有二： 1，现在虽没有成交，但是未来当他们有需求时，如果
当初对你留下良好印象，仍然有机会和他们做成生意。 2，让自己保持正面思考的态度，如
果客户经理因为准客户这次没有同意开户，就产生负面情绪，将会把这种负面情绪带到下一
通电话，影响自己的心情及准客户的心情 如果生意成交时，客户经理同样必须采用正面积
极的方式来结束对话。 1、不要讲太久：如果针对服务及利益讲太 久，反而会引起一些新
的反对问题。 2、不要太快结束电话：太快结束电话，可 能会忘了和准客户确认某些重要
资料。因此，客户经理要有效的结束与准客户的销售谈话，建议使用下面的方法： 1、首先
要感谢客户选择公司的服务。“汪先生，谢谢您对我们公司的支持，让我们有机会替贵公司
服务” 。 2、确认客户的基本资料。 3、肯定强化客户的决定。 4、提供客户开户后服务咨
讯。 后续追踪电话当客户经理在进入成交阶段，可能因为某些原因而无法在这次电话中成
交，而必须再安排下一次通话，但是在决定是否要继续追踪这个客户前，客户经理要先确定
准客户是真的准客户，还是只是随便敷衍你。否则即使打了许多后续电话给准客户，也是徒
劳无功的。 1、先确认对方是一个值得继续开发的准客户。 *对你的服务有兴趣。*对你的
服务有需求。 *有钱进行投资。 *有权做投资决定。 2、从现在到打后续追踪电话的这段时
间内，客户经理必须要完成下列准备工作： *寄相关资料给准客户。 *预想准客户可能提出
的反对问题，并找出回应之道。 3、告诉准客户从现在到你打电话给他之前，他需要做些什
么 。 “王先生，我会在这个礼拜三把你要的资料亲自送过去给你，最迟后天你一定会收到，
麻烦你先 看一遍，礼拜五我会再打电话过来和你讨论其中的重点，不晓得礼拜五我们再通
电话的时间定在上午还是下午比较好？” 异议处理在处理反对问题时，许多客户经理，一碰
到反对问题，就急于证明准客户的想法不对，结果造成双方你来我往，谁也不肯相让，对争
执点双方没有交集，最后自然也就无法成交生意。其实，站在准客户的立场思考问题，才是
最后成交生意的关键点。一般来说，反对问题的产生原因不外乎下列几个： 1、客户不太需
要你所提的服务。（这种准客户要及早放弃，以免浪费时间） 2、客户经理销售技巧不好，
无法有效回答准客户所提的问题。 3、客户经理说的太完美，让人生疑。 4、手续费太高的
问题。 5、不希望太快做决定。 6、不想在电话上浪费时间，尤其是当客户正忙的时候。
7、客户经理提供的资料不够充分。 8、害怕被骗。价格太贵的反对问题处理技巧：准客户：
“你们的手续费太高了。” 客户经理：“我能了解您的想法，因此你会想，我到别家营业部开
户，一样也可以，手续费、却便宜不少，对吗？” （改述准客户的反对问题成疑问句） 准
客户：对 客户经理：让我来回答您的问题，王先生，我们的手续费确实比别家贵，但是贵
的有道理，因为我们的一对一服务品质比别家好，可以让您放心的投资，省掉您许多宝贵的
时间，而且我们的研究团队是业界最有实力的，同时，我们特别提供比别家多一点的贴心服
务，从业人员几乎每月接受投资分析培训，所以从整体来看，我们的价格反而比别家便宜，
针对以上所说的，您觉得如何？” 准客户：你们的手续费比 XXX 公司的要贵。客户经理：
我能了解您的想法，如果排除价格因素，你会考虑选择们营业部吗？（从准客户的反对问题
独立出来。）准客户：那当然。 客户经理：王先生，你说得没错，从表面上来看，我们的
确比大熊证券的手续费要高一些，但是我们有提供一些别家没有的好处，第一，我们负责量
身定做的投资建议及风险控管，这样子您就省下投顾费及财务规划费。第二，我们提供比别
家多的大客户培训，因此您可以省下不少培训成本。所以您从总成本的角度来看，我们的手
续费比大熊证券反而要便宜不少，针对以上所说的，您 觉得如何？ 利用销售工具传真，
DM，电子邮件，网站建立自己的电话销售脚本亲爱的王发财先生您好： 我是发财证券公
司的理财顾问林心如，我们公司曾经替许多成功的专业人士规划完美的投资计划，我们为他
们节省了不少手续费，并达成了他们长期理财目标。 我们的专长是依据每一个客户的不同
投资及理财需求为其量身打造适合的理财规划，这也是我们和许多证券公司不同之处。 在
国内证券市场开放及投资商品多元化的冲击下，相信您有时真的无法决定该如何进行投资。
有时候在人情压力下勉强开户，过了几年又觉得好像没什么用，但是如果不进行投资，又觉
得把钱放在银行不划算，以上这些状况几乎是每个投资人所面临的困境，发财证券公司可以
协助您解决以上的问题，并提供您投资方面全方位的专业服务。本公司特别规划了一份成功
人士理财专案，兹附上一份本专案的简介供您参考，我会在 2~3 天内打电话给您，以便和您
进一步讨论这份专案投资计划。祝您 万事如意 发财证券公司 投资理财顾问 林心如 敬上
电话营销高手的事后工作 每日电话销售统计表 每周电话销售统计表 电话销售评估表
