第一讲：经济学和市场经济
•本课程简单介绍。
•历史：科学社会主义，社会主义市场经济理论和实践。
•内容：社会主义市场经济的有关理论和实践，宏观经
济学的基本概念，中国的经济实践简单介绍。其中，宏
观经济学中的总需求和总供给模型，失业和通货膨胀，
宏观经济政策，中国的经济实践历程是教学重点。
•目的：使MBA学生掌握宏观经济学的基本理论和观点，
并在了解中国宏观经济运行历史的基础上，能够分析并
把握中国的各种宏观经济现象和经济政策。
• 教学要求：MBA学生首先应具有一定的微观经济
学基础（课程中会进行一些回顾，以便复习微观
经济学，帮助理解）和数学基础（仅限于初等数
学），在课程进行中积极将课上的理论与课下的
具体实践结合，使理论具体有效。要求一定的出
勤率，课程结束时，必须参加考试。
经济学有关知识的回顾
•经济学研究对象：马克思主义经济学，研究社会生产
关系。西方经济学，研究资源配置。广义的经济学，
研究在各种可能性中的选择问题。
•广义的经济学是将经济学的分析问题的方法用于社会
乃至于团体，家庭的各个方面，在一切领域，人们面
对各种选择，每一种选择都有好处，这是该选择的收
益，但其他选择被放弃，所放弃的选择可能带来的好
处就是成本，对收益和成本进行比较，从而决定的选
择的结果，这些都是经济学。
•例：政治的经济学（民主，多党制的收益和成本
改革和革命的收益和成本，渐进改革和激进
改革的收益和成本）（诺思，科斯等“新制
度经济学”），团体的经济学（团体的规模，
团体的宗旨）（布坎南“公共选择理论”），
家庭的经济学（为什么结婚？孩子的收益，
家庭的演化趋势）（贝克尔“家庭经济学
”）。
•微观经济学：研究资源的有效配置问题。
•资源：生产中的必须投入品。包括：劳动，
土地，资本，组织管理等。传统经济学将上
述要素作为生产四要素。
•宏观经济学：研究资源使用问题。
•资源使用：微观经济学在分析问题时的假设
是，社会的所有资源都已经被充分利用，即
工人全部就业，工厂全部开工，储蓄全部转
化为投资。之所以有此假定是因为，经济学
一直以为，微观个体的均衡必然会有宏观总
体的均衡，但宏观总体的均衡中包括着资源
不被充分利用的均衡，如社会每个人都失业
也是一种均衡。宏观经济学因此研究如何达
到资源的充分利用。
•概括地说，微观经济学解决社会生产什么，
采用什么方法生产，和生产出的产品如何
分配问题。宏观经济学则研究社会的资源
能否被充分利用问题。
•市场经济的有关知识。
•市场经济的含义。通过市场进行资源配置，
调节生产的经济。
•与商品经济相比较。马克思将社会发展分为
三阶段为自然经济（生产是自给自足，直接满
足自己需求），商品经济（生产是为了交换，
直接满足他人需求），产品经济（生产是直接
满足社会需求）。商品经济反映了劳动生产的
间接社会性质，这与市场经济是相同的；但商
品经济概念的外延比市场经济更大，它不仅包
括市场经济，还包括其他非市场的商品经济。
市场经济只是商品经济发展的一个较高阶段。
•用下图表示两者的联系与区别。
自然经济 商品经济 市场经济 产品经济
•与自然经济的区别联系。
•自然经济是自给自足的经济，劳动首先是
为了满足自己的需求，个人从事几乎全部
的劳动，没有专业化的分工。尽管这种生
产劳动比较安全（不会产生买不到和卖不
出的情况，因此没有失业和通胀）但经济
效率极低。
• 从自然经济到商品经济的经济学分析。
• （扬小凯“新兴古典经济学”）自然经济给人的
收益是人的安全，成本是低效。商品经济是以专
业化分工为基础的，效率来自于此（人们首先减
少了学习时间，并且学习的内容越来越深，反复
工作的经验积累使效率极大提高）高效率是商品
经济的收益，但人们必须首先满足他人的需求才
能满足自己的需求，这就存在两方面风险，卖不
出和买不进，这两方面风险都是商品经济的成本
（马克思称之为商品经济的基本矛盾）专业化的
发展使风险链条加长，而竞争则减少风险。社会
从自然经济发展为商品经济是因为由此而来的收
益大于风险即成本。
• 理论上说，市场经济和自然经济不是同一
层次的概念。市场经济已具体到资源配置
的方法问题了。
• 市场经济和计划经济的联系与区别。
• 两者是相互矛盾的概念。在对微观经济学
的问题回答中可以看出。
• “生产什么？”市场经济由各个生产厂家
决定，但促使厂家决定的是市场的需求，
最终是消费者的需求偏好。计划经济则是
• 由中央计划部门决定所生产的商品种类和
数量。
• “怎样生产？”市场经济中各生产厂家决
定如何使用劳动，资本或其他资源亦即使
用数量，在各种资源要素价格不同的情况
下，力求生产成本最小。计划经济下，由
中央计划部门调拨与生产计划相应的人，
财，物，因此使用什么使用多少进行生产
由中央决定。
• “如何分配？”市场经济下个人的收入一
方面与个人所提供的资源要素量的大小有
关，另一方面与个人收入所提供的稀缺程
度有关。计划经济的个人收入由中央计划
部门统一决定，各个生产部门无权决定。
• 简单地说，市场经济是分散决策的经济，各决策
者的决策依据是市场的各种信息。计划经济是集
中决策的经济，中央计划部门的决策依据是假设
中所具有的完全信息和无所不包的经验判断。
• 分散决策和集中决策的经济学分析。分散的成本
是各经济决策者间的对抗和矛盾使每个经济决策
者都充满风险，其收益却是整个社会风险的下降。
集中决策可以降低个人的决策风险，但当总决策
有问题时，社会风险增大。（中国计划经济下，
每个国有企业几乎没有倒闭风险，但在中国却有
过“大跃进”的灾难）
• 市场经济的性质。
– 社会性。生产和消费通过市场结合。个人只
有通过满足其他人的需求才能满足自己的需
求。专业化的分工使人彼此的依赖性增强，
当专业化分工扩大到全球时，社会性演变成
国际性。因此市场经济决定了国际的分工合
作与竞争。必须从经济角度分析国际政治，
马克思预言未来社会国家的消亡如果从分工
合作角度看是有理由相信的，但从竞争角度
看，则存在着相反的趋势。
– 主体多元性和平等性。市场经济是分散决策
的经济，各个决策者独自承担决策带来的收
益和风险。因此各决策主体首先是多元的，
决策的不同意味着利益的不同。不同的利益
形成了多元的利益主体。多元的利益主体必
须具有平等性，这是他们彼此之间进行交换
的基础和条件。人为地划分各个主体的性质
并区别对待是违反市场经济平等性原则的。
（我国国有企业和民营企业目前存在的事实
上的不平等反映了我国市场经济的不彻底性。）
–自发性和盲目性。由于多元化的主体决
策使社会整体经济方向不明确。各经济
主体的决策不同使市场的作用自发和盲
目。现代市场经济与“二战”前的市场
经济最大的不同是政府不再作为“守夜
人”，而是积极地进行宏观管理和调节。
但同样政府的介入也有介入的成本，现
代经济学往往并不否定政府干预经济的
必要性，但争论在于政府的干预界线是
什么，极端的例子是计划经济。
• 市场经济的基本特征。
–交换的经济。自然经济尽管也有交换，但生产
的主要目的不是交换，而且交换存在的范围也
狭小。未来的产品经济马克思并没有给出具体
描绘，但从马克思方法论上看，产品经济不是
交换的经济（马克思认为商品经济下人因为分
工而不能全面发展，产品经济下有物的极大丰
富作为条件人可以从新获得全面发展。）从另
一角度说，市场经济是“没有免费午餐”的经
济，每一种需要的满足都必须有他人所需要的
东西来与之交换。（乞丐拿什么交换？）
–自主经济。自然经济劳动者依附于土地因而依
附于地主。计划经济下，劳动者依附于国家，
人们不能自主决定生产和经营，因此没有风险
也没有收益。而市场经济各个主体必须自己决
定做什么，怎么做等决策，一次自己承担风险
和收益。（自由也是有成本的，两本著名的书，
马克斯韦伯的《新教伦理和资本主义精神》，
弗洛姆的《逃避自由》可以说明这一问题。）
– 竞争的经济。市场经济的专业分工使社会主
体被“串联”在一起，联系的链条越长，则
风险越大，避免风险的方法是“并联”相同
的生产者，他们的竞争可以使经济有效运行
也是有效运行的必要条件。各国政府从资本
主义经济关系确立后都将反对垄断作为必须
工作（美国从“谢而曼法”到最近的“微软
垄断案”反映了这一点）。中国在计划经济
下，政府保护企业不破产实际就是保护无效
率，现在，一方面局限于政治教条保护低效
率的国有企业，另一方面又在反对垄断方面
迟疑，使中国在电信，电力等行业的浪费和
低效率另人吃惊。中国政府还没有完全作好
市场经济的准备。
– 法制经济。市场经济必须有明确的制度和规
范。各个经济主体的平等性是通过法律上的
平等来保证并体现的。尽管市场经济离不开
道德规范，但道德和法律相比由于其模糊性
和任意性大，因此不能作为市场经济的主要
规范（我们希望政府官员都具有良好的道德
品质，但相信他们能“以德治国”则没有保
证，法律规定他们的行为总比他们内心中的
道德更为明确）（从普通法系和大陆法系的
区别和对经济发展的不同影响，可以看出法
律对市场经济的作用主要在于市场交易费用。）
–开放经济。自然经济的特点是封闭，自给自足。
计划经济由于无法计划到全世界，所以实际上
也是封闭经济，而市场经济只要存在利益获取
的机会，便有市场的存在，经济交换就会产生
和发展。因此市场经济要求开放的市场，而且
市场的规模越大，经济发展就越强。资本主义
革命不仅使资产阶级夺取政权，更重要的意义
是在一国内消除了封建割据，获得了全国开放
统一的市场。（无论是美国的内战，还是法国
大革命，或是德国普鲁士的统一）中国目前在
建立全国统一，开放市场方面还有许多工作要
做。
• 市场经济的功能。
–市场是社会资源的配置者。尽管理论上可以证
明政府在计划经济下也可以最有效的进行资源
配置，但事实证明实现资源有效配置成本最小
的方法是市场方法。一方面他可以使社会效率
在各个微观部门效率实现的同时得以实现，另
一方面可以避免社会集体无效现象（如中国的
大跃进，红色高棉的婚姻配给）。
–刺激技术进步，提高社会生产力和经济的发展。
利润是市场经济下每一个市场主体的目标，这
一激励促使他们改进技术，提高劳动生产率。
尽管也会出现购买技术藏起来以免先行设备报
废现象（如现在的寻呼业之与无线通讯技术），
但总体上说，市场经济条件下的科技进步是远
远强于计划经济的。（前苏联的农业技术甚至
是1920年的水平，前东德的机械技术是社会主
义国家中最先进的，但比西德晚了25年） 。
–使商品生产者分化，整个社会优胜劣汰，从而
使社会进步。进化论认为是竞争促进了发展和
进步，因此市场经济条件下的“破产”和“风
险”，“失败”不是市场经济的不足而是长处。
社会正是在竞争中实现进步。（当然，进步需
要付出成本，对于失败者，市场经济条件下，
应当通过建立社会保障机制给予安置，使进步
的成本最小。）
–市场经济使人的观念改变，从被动的依附的变
成主动的和自主的。自然经济和计划经济的人
与市场经济条件下的人最大的不同是观念的不
同，自主的产生平等和独立的，市场经济不仅
使人的观念发生变化，从而使建立在观念上的
各种体制和制度发生变化，最终使整个社会发
生变化。
• 250年前，亚当对其反对者说：“市场经济可能不
是最好的经济，但它是迄今为止我们找到的最好
的经济。”
• 2001年12月11日，中国正式成为WTO成员，中
国的市场经济有了中国政府和中国执政党对全世
界的庄重承诺，有了来自国际的、具有法律约束
力的监督或者说——保障。
• 在WTO的145个成员国中，建立了成熟规范的市
场经济的只有30个左右，但可以肯定，我们能够
从此看到或者想到它的终点。
本讲复习提纲：
1. 经济学的广义研究内容。
2. 宏观经济学和微观经济学的研究对象。
3. 市场经济的涵义。
4. 市场经济与自然经济、商品经济、计划经济
的联系和区别。
5. 集中决策和分散决策的利弊。
6. 对微观经济学基本问题的回答，计划经济和
市场经济的不同。
7. 市场经济的基本特征、性质、功能。
8. 能够用成本、收益的方法对社会，组织和家
庭的现象给予简单分析。
