第二章 消费者理论
主要学习问题：
一、消费者主体属性与目标
二、无差异曲线分析法
三、效用与边际效用分析
四、预算约束
五、消费均衡
六、价格效应与动态均衡
七、显示性偏好理论
经济学中对消费者行为理论分析的
两种思路：
• 其一、将消费者的喜好作为个人的基本特
征，通过对偏好界定一定的公理，分析这
些偏好对行为所造成的影响。
• 其二、将消费者的选择行为当作主要特征，
直接就这种行为本身去分析消费者均衡的
内在规律。
一、消费者的主体属性与目标
• 消费者在对某一个消费方案进行决策时必须具有
正常的经济理性人的基本假定条件，决策的整个
过程应具有相对的独立性。
• 消费者的理性主要的体现在个人在进行选择时的
偏好序的确定上。个人偏好关系是消费者决策的
关键因素。主体的选择对象可以是商品及其组合，
也可以是行动及其组合 。
• 个人的最终的选择都表现为一定的消费束。选择
束是个人的选择对象 。
偏好的表述：
• 设X、Y代表两个不同的选
择束，
• X=(X1，X2，……，Xn），
Y=（Y1，Y2，……，
Yn）。
• （1）X Y：X至少和Y一
样好或X不比Y差；
• （2）X Y：X严格好于
Y；
• （3） X～Y：X和Y一样
好，或X和Y无差异。
• 对选择束进行偏好排序，通常有两种方法，
即综合式排序和字典式排序。
• 综合式排序（comprehensive range）是指
综合比较选择束X和Y中的每一个元素，然
后得出X和Y的偏好关系。
• 字典式排序（Dictionary range）是指只对X
和Y中的某一相同的元素进行比较，就可以
得出X和Y的偏好关系。
个人决策过程：
• 1、对消费束进行偏好排序，确定想要做什
么
• 2、对消费束进行偏好排序，确定想要做什
么
• 3、把偏好顺序和约束条件结合起来，做出
最优选择
理性消费者的基本假定：
• 1、完备性假定（Completeness
Assumption）
• 给定两个消费束X和Y，理性消费者能够确
定哪一个是更好的或者两者无差异。即对
于X和Y，总有：
• X Y 或 X Y
• 2、反身性假定（Reflexivity Assumption）
• 给定两个相同的消费束X，消费者能够得出
结论，X既不比它自身好，也不比它自身坏，
X只能和它自身一样好。即对于消费束X，
必有：
• X X 且 X X ，即X～X。
• 3、传递性假定（Transivity Assumption）
• 给定消费束X，Y，Z，如果X好于Y， Y好
于Z，则X一定好于Z。即对于消费束X，Y
，Z，如果X Y， Y Z ， 必有X Z。
• 4、非满足性假定（Nonsatiation
Assumption）
• 非满足性假定也叫单调性假定（Monotonity
Assumption）。可以简单地表述成：对于
非有害品，有好于无，多好于少。即给定X
＝（X1，X2，…Xn）和Y＝（Y1，Y2，…
，Yn）如果Xi=Yi，但Xj>Yj，i=…n, ij
，则必有X Y。 Xi， Yi分别表示消费束X、
Y中的一个元素。
鸡蛋（只）
啤
酒
（
杯
）
e
f
a
b
c
d
偏好排序
• 显然，对于消费束a. b. c. d. e. f. 有：
• f a, 因为鸭蛋相同时，f有更多的啤酒；
• f b，因为f有更多的啤酒和鸭蛋；
• d f，因为啤酒相同时，d有更多的鸭蛋；
• e f, 因为d有更多的啤酒和鸭蛋。
• 但f和c，以及a 和b都无法比较，因为c和b的啤酒
多，但鸭蛋少。
二、无差异曲线分析法
• 所谓无差异曲线（Indifference curve）是指在满
足消费者效用水平不变的情况下，两种商品消费
数量的依从关系，或者说，无差异曲线是指在满
足消费者效用水平不变的情况下，消费者消费两
种商品的消费束代表的点的轨迹。
• 消费者一定的满足水平对应唯一的无差异曲线，
把消费者不同满足水平的无差异曲线描绘出来，
就形成了消费者的无差异曲线族，
1、无差异曲线的性质
• 性质1：如果两种商品是非有害、非自由的
经济物品，则无差异曲线的斜率为负。
• 在无差异曲线上任取两点A（Q）和B（Q），
• ∵Q>，根据非满足性假定，必有BA，但由
于A、B在同一条无差异曲线上，故有B～A
，两者矛盾，所以，无差异曲线的斜率只
能为负。
B
A
• 性质2：如果消费者是
理性的，则对应不同
满足水平的两条无差
异曲线不可能相交，
但也不一定平行。
• 性质3：右上方的无差异曲线代表更高的满
足水平。
• 这是显而易见的，请读者应用偏好假设
自行证明。
• 性质4：通常，两种经济物品的无差异曲
线凸向原点。
无差异曲线的特殊情况
• 1.自由品的无差异曲线
A
Q
Q
2. 有害品的无差异曲线
保健品
污
染
只有一种是有害品时
污染
垃
圾
两种有害品时
充分替代品（Perfect substitutes）
• 是指可以以固定比例彼此替代的两种或多
种商品。
硬币
纸
币
完全互补品（Perfect
Complements）
• 是指必须以固定比例搭配起来才能满足消
费者某种需求的两种或多种商品。
右鞋
左
鞋
无差异曲线分析法是微观经济学中重要的分析方法，是消
费者选择理论的基础，提请大家应该很好地掌握。
三、 效用与边际效用
• 经济学中所说的效用（utility）是指经济物
品为经济主体带来的满足程度。
• 效用函数（Utility Function）是指消费者的
总效用与其消费的各种商品的数量的函数
关系。消费者消费n 种商品，其数量分别为
Xi ，i=1…n，则其效用函数为：
• U＝U（X1, X2,…Xn）
x
U
1、边际效用的经济意义
• 消费追加的那个消费品带来的效用增量叫
边际效用（Marginal Utility）。
2、边际效用递减规律
• 通常，消费者消费每一单位消费品的效用
是不等的。其它商品的消费也符合这一规
律，经济学中把这一现象称为边际效用递
减规律（The law of Diminishing Marginal
Utility），也叫戈森第一定律（Gossen’s
first law）。其它商品的消费也符合这一规
律，经济学中把这一现象称为边际效用递
减规律（The law of Diminishing Marginal
Utility），也叫戈森第一定律（Gossen’s
first law）。
3、边际效用递减规律的数学表
示
• 根据效用函数U＝U（X）（一种消费品的情况）
的含义和边际效用的定义，边际效用可以用数
学形式表示为：MU＝ΔU/X，如果消费品X
可以无限细分，则效用函数连续可微，此时，
MU＝dU/dX。
• 边际效用递减规律说明，随着消费品X数量的
增加，边际效用MU是减少的，即dMU/dx<0或
4、总效用与边际效用的关系
• 总效用是边际效用的累加，把每一单位消
费品的边际效用累加起来，就是总效用。
• 边际效用为0时，总效用最大。
• 边际效用递减规律决定了总效用曲线是一
条下凹（或上凸）的曲线，这是由于，总
效用曲线的斜率就是边际效用，所以，边
际效用递减必然导致总效用曲线下凹。
X（鸭蛋）
X（鸭蛋）
U
MU
多种消费品的效用分析
• 给定消费者消费n种消费品的消费束X＝
X（X1， X2，……Xn），其效用函数为：
U＝U（X1, X2，…Xn）是对上述情况（只
有一种消费品）的拓展。
• 边际效用递减规律即戈森第一定律可以表
示为：
•
互补品、替代品和独立品
• 对于互补品，
• 越大，两种商品的互补性越强。
对于替代品，必有
• <0 ( )
• 的绝对值越大，两种商品的替
• 代性越强。
无差异曲线的斜率与边际替代率
• 维持效用水平不变时，消
费者愿意用一单位的商品
x1替换商品x2的数量称为
x1 对x2的边际替代率
（Marginal Rate of
Substitution）用数学表
示为：
• ＝－
• =－
边际替代率递减规律
• 维持效用水平不变，消费者每增加1
单位的 ，必须放弃的 的数量
是递减的，换言之，消费者的边际
替代率是递减的。用数学形式可以
表示为：
多种消费品的无差异曲线
• 给定消费者消费n种消费品的消费束x=x(x1
，x2…xn)，拓展的无差异曲线的形式为：
• U0＝U(x1，x2…xn)。第i, j两种商品的边际
替代率为：
• MRSij= 。边际替代率递减
规律可以表示为：
四、预算约束
对预算方程 两边微分，可得，
这是预算线的斜率，反映了两种商品价格
比的负值，即预算线的斜率等于两种商品
价格比的负数。
价格和收入的变化
• 当价格和收入发生变化时，预算线和可行
集都会发生变化。
• 这是的消费均衡点的位置就会发生改变，
意味着消费的组合变化，从而消费者的效
用水平变化。
多重约束
五、消费者均衡
六、价格效应与动态均衡
1、价格效应：
用于说明在商品价格变化的情况下，人们对
于某一种商品选择的变化。
不同种的商品由于在生活中所处的位置和重
要性差异，在价格变化是的基本结构是不
同的。
2、斯勒斯基方程
七、显示性偏好理论
1、效用最大化与显示性偏好选择
原有的需求理论先验的假定，消费者具有良好
的效用函数或偏好序列，在一定的约束下是效用
或偏好最大化的商品组合。但是，效用最大化与
偏好序是否一致？上述的说明只有在效用函数存
在或偏好序列存在，且具有若干良好性质时，分
析才是有意义的。而在实际生活中，效用是不能
被观察到的。
萨缪尔森与1947年提出显示性偏好理论，后经过霍
萨克、里克特发展。
2、显示性偏好公理
B
A
C
X商品
Y商品
显示性偏好若公
理式显示偏好关
系的非对称性公
理。即如果ASB
，那末一定不可
能BSA。
