（亿家家政）
家政 020 服务平台
目录
第一章 摘要............................................................................................4
第二章 公司情况介绍..............................................................................4
一、公司简介..............................................................................................4
二、公司目前状况......................................................................................5
三、公司资质.............................................................................................5
四、宗旨及商业模式.................................................................................6
五、公司目标..............................................................................................6
六、组织与管理.........................................................................................6
七、融资的必要性.....................................................................................7
八、投资回报.............................................................................................7
第三章 产品与服务................................................................................7
一、服务规划............................................................................................8
二、服务优势............................................................................................19
第四章 市场营销..................................................................................20
一、公司战略............................................................................................20
二、营销策略...........................................................................................20
三、目标市场及市场专业化....................................................................21
四、销售计划..........................................................................................23
五、产品定位...........................................................................................24
六、营销队伍............................................................................................25
七、人力资源现状....................................................................................26
第五章 市场分析...................................................................27
一、行业分析...........................................................................27
二、市场分析............................................................................29
二、竞争...................................................................................30
第六章 财务分析.....................................................................31
一、财务预测...........................................................................31
二、财务比率分析...................................................................36
三、财务基本假设...................................................................36
四、指针分析...........................................................................36
第一章:摘要
主要业务通过社区服务点、App、96188 短号热线 网站、微信下
单等途径为合肥市民提供家政保洁，家电维修，水电维修，开锁，疏
通，搬家，家庭服务打包销售，企业单位服务外包，配送，回收等各
类生活相关服务,（平台服务人员，上门服务）。公司经过团队半年
多的准备工作和半年的运营，目前已经取得相当好的业绩。现因加快
发展速度和增强推广力度，需要资金，所以必须融资。
一个电话或一个互联网下单，就能帮你解决身边的各类问题。
96188，身边的服务专家！！！
第二章:公司情况介绍
一、公司简介
公司名称：
公司性质：私营责任有限公司
公司地址：
注册日期：
电话传真：
法人代表：
业务联系人：
业务联系人电话：
公司营业内容：家政保洁，家电维修，水电维修，开锁，疏通，搬家，
家庭服务打包销售，企业单位服务外包，配送，回收，新房除甲醛等
各类生活相关服务。
二、公司目前状况
公司经过团队半年多的准备工作和半年的运营，先已经取得相当好的
业绩；目前公司拥有管理人员 5 名，普通员工 15 名，技术人员 60 名，
在合肥拥有 350 多家社区合作网点。月营业额 20 万左右，各方面运
转正常。目前处于主攻技术团队的建设和线下的推广阶段（融资后主
攻上线即 APP 的研发和推广）。
三、公司资质
1.工信部注册，96188 号
2.中国家庭服务业协会会员单位
3.国家建筑物清洗甲级资质
4.中国环境科学学会会员单位
四、宗旨及商业模式、
公司宗旨：用高素质，专业化的的服务给客户带来便捷的生活，客户
的满意是我们的追求。
公司模式：本公司处于初发阶段的有限责任公司。以电话和互联网
（网站和 APP）的形式为客户提供家政保洁，家电维修，水电维修，
开锁，疏通，搬家，家庭服务打包销售，企业单位服务外包，配送，
回收等各类生活相关服务。
服务承诺：高效，专业，平价
五、公司目标
我们以高素质专业化的管理、服务、技术为基础，凸现“以人为本”和
“个性化服务”的理念。我们短期一年内的目标是占有合肥家庭服务业
市场的 40%，2016 年走出合肥，开辟南京和上海市场，2018 年底占
领北京，深圳，广州等市场，2020 年使我们的壹家中心品牌成为国
内一二线城市市民的首选。2025 年，融资上市。最终使我们成为国
内互联网家庭服务业的一号企业。
六、组织与管理
我们公司聚集了一大批优秀的管理人才和技术过硬的服务人员，采用
“以人为本，活性管理”的原则，充分激励员工的原创性和积极性，为
公司的发展做出自己最大的贡献。
七、融资的必要性
为了使公司更快的发展（本次融资主要用于增开品牌旗舰店和 APP
的研发和推广），我们必须进行首次融资。我们以参股的模式来吸引
天使投资和风险投资，融资额为人民币 500 万元。在引入足够的资金
之后，我们将全部用于壹家中心（合肥便民服务中心）的发展。
八、投资回报
1.投资回报率
在扣除各项成本后，预计 2015 年年底可以达到收支平衡，2016 年开
始盈利。2016 年可以收回投入成本，以后每年可以翻倍增长。
2.投资回报方式
在公司前三年的经营期间，将以现金分红的方式回报个投资者。三年
后，公司稳定的情况下，可以采用公司股份回购，企业出售以及结算
的方式得以实现。
第三章 产品与服务
互联网家庭服务业属于朝阳行业。经济的发展和社会的进步，是人们
对社会化服务的需求不断增加，特别是一二线城市，越来越多的家庭
要求社会提供多样式简单化，质量满意的家庭服务。具社会调查所对
国内 20 个一二线城市调查显示，有 90%的家庭表示需要家庭服务。
另据统计，合肥市家庭服务需求量以每年 20%的速度在增加，家庭服
务业的发展潜力将是巨大的.
一、服务规划
特色：双选择的服务模式
1.中介式
公司介绍客户与家政服务员（保姆，月嫂，育婴师)双方合作，客户
与家政服务员签订《雇佣协议》，日常工作由客户自行管理。公司与
家政服务员之间的中介服务关系，但家政服务员必须经过公司统一培
训，拿证后方可上岗。
2.劳务派遣式
公司与除家政服务员之外的技术人员（各类维修，保洁师傅等)签订
劳动或劳务合同，公司对技术人员进行管理和培训，公司统一着装，
统一发放工资。公司与该类员工为劳务派遣关系。
我们的公司主要包括以下几种业务
1、保洁与钟点工服务
钟点工和保洁人员工资标准
1）钟点工：学徒 1500 元/月，普通阿姨 2500 元/月+提成，优秀阿姨
3000 元/月+提成，行业师傅 4000 元/月+行业提成
2）保洁员：学徒 1800 元/月，普通员工 2600 元/月+提成，优秀员工
3200 元/月，行业师傅 4200 元/月+行业提成
保洁与钟点工收费标准
以上服务均免管理费，公司提供安全担保。
96188 保洁价格
钟点工 30 元/小时，三小时起
新房开荒保洁 4 元/平米，50 平米以下 200 元
别墅保洁：5-12 元/平米
地毯价格 化纤、混纺地毯 40 元/平米，羊毛地毯 50 元/平
米，150 元起步，免费搬运；
大面积地毯：5 元/平米，现场清洗；
地板打蜡 液体蜡：5 元/平米
固体蜡：10 元/平米
窗帘清洗 布：6 元/平米
纱：3 元/平米
免费拆卸、接送、熨烫、安装
沙发套清洗 60 元/座位
石材翻新 35-70/平米
300 平米以上价格另议
油烟机清洗 中式：80 元
欧式：100 元
内外玻璃清洗 10 元/平米，100 起步。钟点工可兼任
空气检测及治理 检测：100 元/点
治理：20-35 元/平米
本公司设有投诉电话，客户若发现钟点工磨洋工，保洁人员拖延时间
和其他不满意的地方，可立刻拨打投诉电话，本公司将作出严肃处理。
用户请钟点工和保洁人员程序：
客户拨打 96188 或网站、微信、APP 下单——根据客户要求选择合适
人选、预约上门时间——公示填写派工单——钟点工或保洁人员上门
——用户查看工作状况——填写竣工单（签字付款）——电话回访
2、家电维修和水电维修
维修人员工资标准：
公司与维修人员签订合同，缴纳保证金。
公司统一购置零配件，扣除成本后，
a、无底薪，公司与员工五五分成，
B、底薪 2000 元/月，公司与员工七三分成。
家电，水电维修收费标准：
96188 水电维修：二环内上门费 30 元，二环外上门费 50 元
家电维修:二环内上门费 20 元，二环外上门费 50 元，具体根据零配
件定价（具体参考《合肥家电维修收费标准》），这里不再一一列出。
马桶疏通：60 元起，地漏水池疏通 50 元起，主管道疏通 100 元起
1. 上面检测完毕，客户不同意我方服务需要支付 30-50 元上门费；
2. 以下仅为维修服务费，不包含配件费，零件费用面议；
3. 若有疑难问题需加收维修费用，以师傅与客户实际商议价格为准；
4. 师傅需要出车取送机器车费另计，以师傅与客户实际商议价格为
准；
马桶（拆坐便） 150-200 元
马桶（不拆坐便） 60 元
蹲便器 60 元
地漏 50 元
厨房菜池 50 元
管
道
疏
通
主管道疏通 100 元起
马桶安装 100 元
防水补漏 面议
门窗维修 面议
水
电
维
修 电路维修 面议
砖墙打孔 50 元起
混凝土墙打孔 80 元起
打
孔
备注：根据打孔大小，价格有少许波动；
3、搬家
搬家人员工资标准
普通搬家师傅 3000 元/月+提成，优秀师傅 3800 元/月+提成
4.开锁换锁
开锁师傅工资标准
底薪 2000+提成或扣除零配件成本后五五分成
开锁换锁收费标准
备注：室内门 50 元起，防盗门 80 元起，根据位置远近上线有点波动。
锁型 价格
锯齿钥匙 60
十字形钥匙 80
打点型钥匙 80
两面带坑钥匙 80
防
盗
门
磁性钥匙 100
球形锁：普通锯齿钥匙 50
球形锁：打点钥匙 50
压把锁：普通锯齿钥匙 50
压把锁：十字形 50
木
门
压把锁：打点钥匙 50
普通车 100-150
中档车 150-200
高档车 200-300
汽车排挡锁 150-200
汽
车
锁
汽车方向盘锁 100-150
普通铁皮保险柜 150-200
以色列无敌牌保险柜 400
电子柜（国产） 300
保
险
柜
锁 电子柜（进口） 面议
单独换锁芯价格
B 级 100-150
超 B 级 150-220
C 级 260-500
备注：另有各类超级品牌（如玥玛、金刚狼牙等）锁芯价格另议
自备锁芯，96188 安装费用：二环内 50 元，二环外 80 元
5、家政服务
家政人员工资（客户与家政服务员自行协商工资），以下仅做参考。
保姆：半天 1300 元-1500 元/月，全天 2500 元/月
月嫂:4000-8000 元/月分等级支付
育婴师：5000-10000 元/月分等级支付
6、各类杂活（包括换打墙，开孔，装窗帘，拆墙，粉墙，铺砖等各
项零散活）
杂活类师傅工资标准：
底薪 2000+提成
收费标准：根据具体情况而定，无法书面确定
7、家庭服务打包销售
收费标准：按年收费，分等级如下
家庭服务打包销售收费标准
家电
维修
水电
维修
钟点
工
开锁 杂活 疏通 搬家 开荒
保洁
收费标准
按年
普 通
卡
1
50
1
50
1
90
1
50
1
50
1
50
0 0
200 元
金卡 1
50
1
50
1
90
1
50
2
50
2
50
0 1
300 500 元
贵宾
卡
2
50
2
50
2
90
2
50
2
50
2
50
1
400
1
300 800 元
注：家电维修 50 元仅为上门费和简单检测费（20 分钟内可以检测到的问
题）
水电维修 50 元仅为上门费和检测费
钟点工 90 元为三小时，超时 30 元每小时
开锁 50 元仅为普通防盗门锁
杂活 50 元仅为上门费和 1 小时内可以解决的问题
疏通 50 元是指普通马桶疏通和地漏疏通，管道疏通另外计
搬家 400 元指普通搬家，在二环内，设计大件另外计算（如钢琴，鱼缸等）
开环保洁 300 元是指 80 平面以内的，超过 4 元/平
以上服务仅为服务，设计到零配件，另外计费
服务次数和时间有一个到期，本轮服务结束，超过另外计费
8、企业单位服务外包
企业单位服务外包收费标准：按年和办公面积收费，具体如下
企业单位服务外包收费标准
外包内容：家电维修 水电维修 杂活 开锁 疏通
按照面积每年收费如下:500 平米以下，每平米每年 4 元
500-1000 平米，每平米每年 5 元
1000-10000 平米，每平米每年 6 元
10000 平米以上，每平米每年 8 元
以上收费仅为上门和检测费，设计更换零配件另外计费
其他服务还有回收，配送，装修，新房除甲醛，法律咨询，心理咨询，
等，这里不在一一列出。
二、服务优势
随着人们生活水平的不断提高，社会对家庭服务的需求不断增加，对
家庭服务水平的要求也越来越高，但目前合肥家庭服务业市场上还没
有高素质专业华北的服务人员，而且合肥家庭服务业公司的服务还集
中在基本的，单调的，不规范的服务上，缺乏面向高端，综合，专业，
规范的服务内容。具我们公司在合肥地区的市场调查表明，几乎 100%
的市民原因接受高素质专业化的家庭服务人员服务。我们公司不仅有
基本的家庭服务，更有互联网相结合的高端服务。同时可以提供更高
端，更专业，更个性化的服务。
第四章 市场营销
一、公司战略
我们的公司是以自身的高素质的服务人才和高质量服务来创造公
司的品牌，以能够成为中国家庭服务行业高素质化的开路先锋做为我
们的发展目标。我们公司的管理理念借鉴通用公司前 CEO 杰克的管
理思维，坚决打破官僚行政思想，公司主要的竞争焦点就是服务的质
量，我们的董事会同时也是一个智囊专家团，我们会广泛收集吸取外
脑给予我们的建议，并每个星期都开展讨论会，我们致力于开创自由
民主和智慧激情碰撞的公司文化，在这种文化核心的基础上我们将公
司的服务在运用科学管理与专业培训的方式将服务不断的完善。总体
的来说我们公司立足于社会，服务于社会，我们凭借的是我们的素质，
我们的质量，我们的热情，以及我们的专业知识。
二、营销策略
我们的总体营销策略就是凭着丰富的人力资源让消费者通过我
们提供的家庭服务能够得到最大的便利。消费者了解服务的途径也将
是多种多样的，包括宣传单、网络广告（百度、114、58 等）、义务
活动创造宣传机会、与传媒合作拍记录片或宣传片、报刊广告、开展
服务项目展览会、建立自己的网站。
服务质量的保证是我们在营销过程中的关键作用，只要在公司在
招聘家庭服务人员的时候把好关，加强对公司人员的培训就可以使我
们的品牌增强的情况下，达到营销的目的与效果。
三、目标市场及市场专业化
我们的服务所面向的消费者层面很广，从小孩到老人，从底层到
高级白领，所有人都可能成为我们的消费者，我们的服务范围很广阔，
包括
1 钟点工服务
2 单位保洁
3 家电维修
4 水电维修
5 家庭保洁
6 开锁换锁
7 搬家
8 管道疏通
9 新房除甲醛
10 配送
11 各类杂活
12 各类咨询
13 家庭服务打包销售
14 企业单位服务外包
我们致力于建立一个高素质的家政公司，为消费者提供高质量的
服务，使我们的家庭服务公司形象在中国家庭服务人员长期以来素质
不高的队伍中脱颖而出，从合肥做起，将高素质专业化作为公司的一
个特色，以能够推动中国家庭行业整体素质的提高为自己的责任，尤
其是互联网家庭服务业。
根据调查，目前家庭服务业市场普遍存在信任危机，针对这一情况，
公司从源头把关，在服务员的选用上，把品德要求放在第一位，严格
核实身份，上岗前全部进行专业培训。客户选择了服务人员后，我们
采取全程服务方式，对客户投诉的服务人员，我们跟踪处理直至客户
满意为止。为了确保家庭服务业服务人员的来源和素质，我们公司内
部形成了自己的招聘员工的程序，从根本上保证了服务人员的素质，
再加以专业的培训，进一步提高服务人员的素质。内部的高素质是我
们与合肥其他家庭服务业公司竞争的内部上的优势，而合肥目前正规
的家庭服务业公司很少；随着合肥人口的增多，家庭服务业在合肥的
发展空间很大，尤其是互联网家庭服务业，而时代的发展，必定对家
庭服务业的人员的素质要求也相应提高，而我们公司的优势在这一个
环境下会更凸现。据调查，人们对家庭服务的选择，现在放在首位的
是对质量的考虑，接下来才是价格。这说明我们的市场定位是正确的
并且有潜力的。
销售计划
销售计划中的销售预测是根据中国的同类新兴企业的服务销售
经验同时结合合肥的实际情况所做出的。预测中包括与其它竞争激烈
的家庭服务企业相一致的一般情况预测，也包括特色的销售计划，例
如开展服务展览会、家庭服务经验交流会、家庭服务讲座，或者可以
赞助一些公益事业等既提高公司品牌效应，又能增加我们的销售服务
量的特色计划。而在这个计划中我们也考虑到了分行的问题，因此我
们也能够依靠重大在社会上已经形成的品牌效应的基础上进一步扩
展我们的业务。
我们的业务由于是属于长期的业务，常年都应该在网站上做广告，
并且对我们的服务进行后续追踪，让信息得到及时的反馈，客户可以
通过打电话、网站预约下单，APP 直接下单，直接到品牌旗舰店的方
式与我们取得联系。
之前的顾客在我们高质量的服务下，对我们的服务评价很高，我
们的高素质路线被顾客所认可，而且老顾客也常常成为我们拓展服务
范围的一个渠道，他们对公司努力的承认的同时也宣传了我们，在合
肥的市场上我们已经有了自己的一份威信。
产品定位
家庭服务业在中国市场上尚未得到很好的发展。但现今社会，随着人
们生活水平的提高及生活节奏的不断加快，家庭服务业的各种服务将
是人们不断的需求。因此，我公司以有力的推动该行业的快速发展为
前提，勇于接受挑战对我们提供的各种家庭服务顾客是期望的。从技
术上，质量上，都是至高的以顾客的要求为宗旨，做到让顾客满意，
将得到业主及顾客的认可和好评，为公司竖立良好的口碑。
促销策略
由于公司的战略并不是强调追求利润最大化，而是追求对社会的
贡献，因此我们会在每两个月都推出服务的优惠套餐，在确保公司能
够可持续发展的情况下，我们将推出多种选择，家庭服务并不是专门
为有钱人准备的服务，我们的服务会走多层路线，从低层到高层都能
享受到我们的服务，让社会能够感觉到我们的温情。同时也就拓展了
我们的服务范围。
营销队伍
宣传组：主为是负责将公司各种业务及事项以各种方式，向社会发
布，为我公司的业务来源作最前期的工作。将公司联系方式对外公开，
并开通 24 小时热线，以便随时满足需求。
营销经理
宣传组
外联组
维护组
外联组：是在宣传组工作后一项最重要的工作。主要是负责客户的
洽谈工作，以便让客户了解我公司的特点。外联的任务也在于在与客
户洽谈时了解客户的需求，作出符合客户要求的工作方案。征求客户
意见后，与其达成协议。
维护组：主要负责营销的后期工作。在前两个部分的工作后，实践
组的任务便是为客户实现协议要求。包括联系相关部门等。
管 理 团 队 与 组 织 模 式
董
事
会
营销部
财务部
人
力资源部
综合办公室
客服部
总经理
人力资源现况
公司计划公司中层以上固定员工为80人，其中大专以上文化
程度的有25人，占员工总数%，大学本科以上的有12人，占员工
总数15%，技术人员均为从业三年以上，平均学历为高中。
第五章 市场分析
行业分析
1、 企业所在行业概述
家庭服务业是以人为本，是服务主体与服务对象之间，处理人与
人之间互动关系的一种特殊行业，属第三产业范畴。它是随着我国改
革开放的深入发展和全面建设小康社会的需求，伴随着中国家庭服务
业协会的诞生而兴起的一项新兴事业。有人称之谓“朝阳事业”；有的
人称之谓“阳光事业”；有的人称之谓“为民事业”（即：为民、便民、
利民、安民）等等。十年来，在各级政府的重视、关注下，在中国家
庭服务业协会指导下，经过全国家庭服务业系统广大工作者的勤奋工
作，艰苦努力，到目前为止，在全国除台湾省、西藏藏族自治区和澳
门特别行政区外，各个地方都普遍建立的家庭服务业协会，并从实际
出发，开展了工作，协助政府安置城市下岗职工再就业，安排农村剩
余劳动力外出务工，以及为居民解除后顾之忧，如保洁，维修，开锁，
搬家，配送等等，发挥了积极作用，赢得了政府的肯定，群众的欢迎。
2、 对行业发展方向的预测
根据近两年的实践，我们认为家庭服务既是一个新兴产业，又是
一个能够提供大量工作岗位的劳务输出的突破口，应当成为我市劳务
输出的主要行业方向。这是因为我市下岗职工和农民文化水平不高、
劳动技能单一，家庭服务是非常适合她们的行业。其次是家庭服务对
劳动者本人来讲，既安全，又具有较好的稳定的经济收益。北京等城
市的（初级）家政庭务员每月净收入在 4000-5000 元之间，一年可寄
回现金约 30000 元左右，对一个三口之家而言，其平均收入就有
20000 多元，在农村地区，这对农民增收是一条捷径。第三，大城市
的家庭服务已开始与国际接轨，实行公司化管理，劳动者的权益能得
到保障。经过我们培训输往北京等城市的家政服务员对自己的工作环
境、收入都很满意。第四，家庭服务市场空间巨大，能吸纳大量的劳
动力。根据我们掌握的数据，北京家庭服务员的需求量为 370 万左右，
现持证上岗的仅有 25 万业市场，现在是最佳时机。
3、 对驱动因素的分析
从城市竞争力分析，据最新的《中国报告城市调查》合肥市的发
展潜力在中国各大中城市众排行第 10；从人口分析，合肥是一个移
民城市，合肥市城市规划局预计到 2020 年，合肥的人口将达到 1000
万；由地理因素分析合肥的邻居有南京，上海，而南京与合肥紧密相
连，南京人的消费能力高，2014 年南京的 GDP 达到 9000 亿元，由
于南京合肥的物价指数的差异，很多南京人都愿意合肥消费，买房子，
度假等，这必然带来了巨大正外部效应；从旅游的角度来分析，合肥
是中国优秀的旅游城市，在 2014 年一共有 2000 多万名游客旅游。这
样推断，随着合肥经济的发展，人们生活水平的提供，人们必定会更
愿意倾向于家庭服务。
市场分析
1、 市场细分的依据：
（1）人口统计因素：
合肥常住人口为 802 万，合肥市拥有中国 55 个少数民族中的 51 个，
如回族、朝鲜族、满族、蒙古族等。
根据合肥市 2014 年人口抽样调查资料显示，2014 年底全市总人口为
762 万人，比上年末增加 41 万人，其中外来人口达到 224 万人，成
为合肥人口规模增长的主要因素。合肥常住人口中，居住在城镇的
有 620 万人，占总人口的 %；居住在乡村的人口 182 万人，占
总人口的 %。
（2）消费因素：
2013 年合肥市城镇居民人均可支配收入为 27980 元，比上年同
期增长 10%，消费支出为 18212 元，比上年同期增长 %。本年度，
居民的教育费用支出增长 %。其中中小学杂费用支出下降 %，
家教和各种兴趣班费用支出也分别下降 %和 17%。由于有关部门
加大了"一费制"收费的监管力度，许多中小学取消了各种名目的办班
活动，从而减轻了家长经济负担和学生的学习负担。而托幼费和成人
教育支出分别增长 1 倍和 倍。成人教育支出的增长，主要是随着
汽车进入家庭的提速，以及交通部门准备增加考驾照科目和难度，致
使目前都市掀起了一股学车热潮。
2、市场细分的原则
现在在合肥的家庭服务企业大部分相对规模较少，专业化程度不
够，由于我们企业的特殊性，我们跟其他家庭服务企业存在着整体素
质的差异。同时在合肥，家庭服务企业相对来说还没足够成熟，随着
全国“家政东风”，合肥的家庭服务业定能高速发展，尤其是互联网家
庭服务业，所以我们企业具有很大的可进入性。
3、目标市场选择
我们的服务所面向的消费者层面很广，从小孩到老人，从底层到高级
白领，所有人都可能成为我们的消费者，我们的服务范围很广阔。
竞争
1、 如何阻碍竞争
我们公司不仅有基本的家庭服务还提供更高端 、个性化、人性
化、更高素质的服务，尤其是互联网家庭服务。我们的员工他们良好
的教育背景和素质，有一批专门学家政专业和物业管理专业的毕业生
在我公司，他们很好的满足现在市场对高素质的家庭服务人员的需求。
我们的双选择的服务方式在合肥市是第一次出现的，而这种服务方式
可以使我们更好的利用这块资源和增加公司的机动性。
所以通过以上优势，我们有决心把我们的企业做大做强，在我们
的专门特长家政保洁和维修，我们相信不久将来我们定能得到社会的
承认并取得一席之地。
2、 预测未来的竞争
随着合肥市经济的发展，人口的增多，人民生活水平的不断提高。
预测作为第三产业的家庭服务业也将有质的发展。由于合肥现在的家
庭服务业处于起步到成熟的发展阶段，所以推断将来必定将有越来越
多的企业投入到家庭服务这个行业中来。所以我们的目标是在未来
的 5 年内，在全国一二线城市内占有一定的市场并形成家知户晓的企
业。
第六章 财务分析
融资说明
公司已经成立半年，已经投资 220 万，接下来一年将投资 300 万
1、 融资方式：天使投资或风险投资
2、 资本结构：目前有两位股东
3、 融资抵押：以本公司为抵押
4、报告：本公司将通过提供季度损益表，资产负债表和年度审计后
的财务报表向公司参策股人报告
5、资金运用：各部门所用经费由各部长作好策划并向财务部提交财
务预算一式两份。由财务部审批后，通过并由财务部长签字方可生效，
并存档。
6、所有权：现有股东为合伙参股人。
一、财务预测（第一期投资时间为一年从 2015 年 4 月至 2016 年 4 月）
资金使用计划：
资金将用于初期投资：
初期投资将用于：品牌旗舰店的开设和 APP 的研发和推广，以及
整体品牌的推广，前期开设 12 家
资金使用明细如下：
品牌旗舰店租金及装修额：租金 40 平米*100=4000 元/月，装
修费用：48500 元
购买设备：家具 8000 元，文具 350，电话机，两部*200 元，
传真机 1000 元，其他 6000 元
总费用 15500 元
品牌推广费用 180 万
流动资金投入：20 万元
APP 的研发和推广：APP 研发费用 260000 万，一年的空间使
用费 120000 万，推广费用 500000 万
未来投资：一年后，公司将根据现行业绩扩展新的业务，加大投入
资金
在提高信誉度同时，提高收入，再次向天使投资或风险投资融
资 2000 万元
资金使用明细如下：
工资总部迁址：月租金 25000 元/月 ：
开辟南京和上海市场，在每个地方开品牌旗舰店 20 家，开通 96
或 95 全国专属短号
回报/偿还计划
在公司成立后，我公司前期主要收入主要各种服务费及代理费。包括
服务酬劳，劳务报酬，佣金及利润等。
收入报告表
收入由客户资金打入本公司账户。单位：万元
项目 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年
钟点服工
务
20 35 50 80 150
单位保洁 50 120 220 560 1000
家电维修 60 100 320 500 850
水电维修 40 80 320 660 1200
家庭保洁 30 165 150 400 900
开锁换锁 13 30 80 250 600
搬家 10 25 105 400 700
管道疏通 11 26 70 160 320
新房除甲
醛
5 20 60 150 510
杂活 55 120 400 900 1500
配送 0 15 60 280 650
回收 0 34 110 480
咨询 15 50 160 300 550
打包销售 50 120 500 800 1500
服务外包 100 800 1600 3200 5000
收入总计 459 1706 4129 8750 14410
我们可以通过将通过按公司日常开支安排流动资金，股东将由各
自的持股多少来实现利润分红。在三年之内偿还资金并扩展更多业务
（一）、损益预测表（万元）
注：第二年为公司扩张业务年，实现远期目标
第一年 第二年 第三年 第四年 第五年
可控制成本 40 50 80 120 200
薪水工资 120 150 550 900 1200
法律和会计广告费用 180 200 400 800 1200
办公用品 5 20 35 60 100
公共设施
其他费用 5 12 30 80 200
固定开支 65 80 120 200 300
租金 65 200 250 300 500
保险费 5 15 20 50 170
其他开支 8 15 90 150 280
总开支 393 742 1575 2660 4150
利润（毛利润-总开支） -44 1064 2554 6090 10260
（二）资产负债预测
1、资产
流动资产：包括手头现有资金，银行存款支票和固定存款等
应收账款：服务及劳务应收的报酬
存货：现有的原材料，服务器械，各种设备
预付账款：提前购买或租用的商品及服务。如办公用品，保险和交流
场地。
长期投资：三年以上时间里可产生的利息或红利的产，股票以及指定
特殊用途的存款。
固定资产：包括不可转售的设备及公司用于办公用的用品，建筑设备，
改进设备，家具，汽车等。
2、负债
短期债务。天使投资或风险投资资金 500 万。
二、财务比率分析
1、负债率：负债/资产
2、流动比率：流动资产/流动负债 应保持在 1-1，5 的合理水平
3、资本报酬率：净利润/总投资额。即贴现率 力求越高越好
4、回报率：净利润/营业额
5、股东权益回报率：净收益/平均股东权益
三、财务基本假设
1、财务假设：会计年度的第一个月份是明年年的 10 月份
2、折旧假设：按照三年后其残值为原值的 10%，由双倍余额递减法，
算得每个月的折旧额
3、按三年的直线的摊销法，将期初的一次性软件投入，相关设施，
电话安装费和办公设备进行摊销。
四、指针分析
每季度的收入以 50%的速度增长，累计净利润达到正值所需月数 15
个月，资本回收所需月数 24 个月。
重要财务比率分析
第一年月
份
毛利润率 净利注率 第二年月
份
毛利润率 净利润率
一 一
二 二
三 三
四 四
五 五
六 六
七 七
八 八
九 九
十 十
十一 十一
十二 十二
