（金融保险）金融与保险金
融与保险
《金融和保险》
教学大纲
课程编号：263348开课单位：城市建设学院
课程类型：专业教育适应专业：工程管理
总学时数：54学分：3
选用教材：《金融和保险》出版单位及时间：东南大学出版社，03年 4月第 1版
壹、教学目的、任务：
本课程是工程管理专业经济平台课程中的壹门基础课程。本课程的目的是通过本
课程的教学使学生在了解货币、信用、经济的相互关系以及保险学基本原理的基
础上，具备对国内外金融现象进行分析和预测的基本能力，理解且掌握主要的国
内、国际融资方式以及和工程建设活动有关的主要保险险别。
二、教学改革设想：
工程管理专业的学生需要综合的广博的知识，它有二个壹级基础学科――土木工
程和管理学，而且知识体系要求较严，内容更新较快。在我国已经加入 WTO、经
济全球化、壹体化的大环境背景下，我国的工程管理必须和国际接轨，在教学中
必须既符合我国的国情，又要反映国际上最新的内容，所以拟采用实践教学法，
用现实中的案例来研究、分析，从纷繁复杂的现象中归结出合乎真理的实情，从
理论中来，到实践中去。给定经济背景，分析货币政策工具的作用机制及实施效
果；模拟金融市场，策划工程项目融资方案。
三、成绩考核办法：
采取闭卷考试的方式，总分 100分，其中平时分占 30%（考核指标为出勤率、平
时作业、课堂发言等），试卷卷面分占 70%（题型为单项选择题、多项选择题、判
断题、计算题、综合分析题等），以总分超过 60分为合格，60分以下者要重修或
补考。
四、讲授大纲及课时分配：
第壹章货币和金融工具（3学时）
本章的教学目的和要求：掌握壹些重要的金融名词，如货币、法偿货币、信
用、金融工具、票据、债券、股票、投资基金证券、汇票、本票、支票等，且能
正确地将它们区分开来。
本章的教学重点和难点：债券和股票的区别和联系。
第壹节：货币
壹、货币的概念
二、货币的功能
三、货币的种类
四、货币制度
五、我国的人民币制度
第二节：信用
壹、信用的概念
二、信用的作用
三、信用的形式
第三节：金融工具
一、金融工具的概念
二、金融工具的种类
三、票据和票据行为
四、债券概述
五、股票概述
六、投资基金证券
七、利息和利率
第二章金融机构（3学时）
本章的教学目的和要求：了解中国金融机构的种类、组织体系、业务种类等。
本章的教学重点和难点：非金融机构和金融机构的关系及特征。
第壹节：中央银行
一、中央银行的性质和职能
二、中央银行的业务
三、中央银行对金融业的监管
四、中国人民银行
第二节：政策性银行
一、政策性银行的概念和特征
二、开发银行
三、投资银行
四、储蓄银行
五、不动产抵押银行
六、我国的政策性银行
第三节：商业银行
一、商业银行的概念和特点
二、商业银行的组织体系
三、商业银行的主要任务
四、我国的商业银行
第四节：非银行金融机构
一、保险 X公司
二、信托投资 X公司
三、证券机构
四、财务 X公司
五、信用合作社
六、其他非银行金融机构
七、境内外资金融机构和境外中资金融机构
第三章金融市场（3课时）
本章的教学目的和要求：熟悉金融市场的种类和区别联系。
本章的教学重点和难点：货币市场和资本市场的区别、种类和特点。
第壹节：金融市场概述
壹、金融市场的概念及分类
二、金融市场的构成
三、金融市场形成的条件
四、金融市场的作用
第二节：货币市场
壹、同业拆借市场
二、票据贴现市场
三、国债市场
四、可转让大额定期存单市场
五、短期存贷市场
第三节：资本市场
一、长期存贷市场
二、企业债券市场
三、股票市场
四、金融期货市场
第四章银行结算和信贷服务（3课时）
本章的教学目的和要求：熟悉且掌握银行结算的概念、作用、基本原则、要
求，且了解结算工具的种类，企事业单位是如何取得贷款、使用贷款和偿仍贷款
等。
本章的教学重点和难点：“三角债”是如何形成，如何解决企业间贷款的拖
欠。
第壹节：银行账户和结算工具
一、银行账户管理
二、银行结算和基本原则和要求
三、主要结算工具
第二节：信贷服务
一、如何取得贷款、使用贷款和归仍贷款
二、金融服务
三、企业兼且破产再就业和银行呆账、坏账准备金的处理
第三节：“三角债”的成因和治理
壹、“三角债”的概念
二、“三角债”形成的主要原因
三、解决企业间贷款的拖欠
第五章外汇管理（4课时）
本章的教学目的和要求：了解外汇的含义、主要特点、汇率的概念、汇率和
外汇的关系、管理的目的和对象、外汇管理的规定、外汇信贷的特点和种类等。
本章的教学重点和难点：我国外债管理的特点及如何控制和防范外债风险。
第壹节：外汇的基本概念
一、外汇的含义
二、外国货币
三、外汇的特点
四、外汇的形态
五、外汇汇率
第二节：外汇管理
一、外汇管理的概念
二、外汇管理的目的和对象
三、我国的外汇管理制度
第三节：外汇信贷
一、外汇信贷的概念
二、外汇贷款的种类
第四节：我国的外债管理
一、我国外债状况
二、各类贷款的审批和监管
三、发行外币债券的申请、审批和监管
四、对外担保的申请、审批和监管
五、外债风险管理
第六章项目融资概述（3课时）
本章的教学目的和要求：熟悉项目融资的主要筹措方式、融资决策的特点、
基本环节、发生的费用、信托的含义、租赁和融资租赁的区别和联系、申请融资
租赁的手续等。
本章的教学重点和难点：我国信托投资 X公司如何开展信托租凭、代理业务
和经济咨询。
第壹节：项目资金筹措方式
一、自有资金
二、银行贷款
三、社会集资
四、其他筹资方式
第二节：项目融资决策
一、项目融资决策的特点
二、融资决策程序
三、融资过程费用
四、签署融资合同的注意点
第三节：贷款种类
一、国内贷款
二、国际贷款
第四节：信托租赁
一、信托概述
二、信托业务
三、融资租赁
四、代理业务和经济咨询
第七章项目融资可行性研究（4课时）
本章的教学目的和要求：掌握项目融资可行性研究的壹些要求及内容。
本章的教学重点和难点：项目的财务效益分析和不确定性分析
第壹节：项目概况审查
一、项目概况可行性审查的主要内容
二、对项目概况的审查
第二节：市场及生产规模分析
一、市场供求分析
二、生产规模分析
第三节：财务效益分析
一、财务数据预测
二、财务效益的动态法分析
第四节：不确定性分析
一、盈亏平衡分析
二、敏感性分析
三、概率分析
第八章工程风险管理（4课时）
本章的教学目的和要求：了解风险的含义及和不确定性的比较区别、风险的
构成因素和特征、区别动态风险和动态风险、风险代价、纯粹风险、投机风险的
内涵、风险管理的目标、工程风险的含义、功能等。
本章的教学重点和难点：如何评估和防范工程风险。
第壹节：风险和风险管理
一、风险概述
二、风险管理
三、风险管理和保险
第二节：工程风险
一、工程风险概述
二、工程风险的种类
三、BOT方式和工程风险
第三节：工程风险的评估和防范
一、工程风险的评估
二、工程风险的防范
第四节：风险管理策略
第九章保险概述（4课时）
本章的教学目的和要求：了解且掌握保险的壹些常识、概念、本质、基本原
则、种类、保险合同的写法及注意事项、法律关系、世界上的主要国际保险组织
和保险市场等。
本章的教学重点和难点：保险合同的拟写及最大诚信原则、可保利益原则、
补偿原则、代位求偿原则、重复分摊原则、近因原则等的内涵和适用范围。
第壹节：保险的基本知识
一、保险的本质和原则
二、可保风险的条件
三、保险责任和除外责任
四、保险金额和保险价值
五、保险的种类
第二节：保险合同
一、保险合同的特性
二、保险合同的种类
第三节：保险合同的主体、客体和内容
一、保险合同的主体
二、保险合同的客体
三、保险合同的内容
第四节：国际保险业和保险市场
一、主要国际保险组织
二、世界主要保险市场简介
第十章强制保险（4课时）
本章的教学目的和要求：了解壹些重要名词的概念，如建筑工程壹切险、安
装工程壹切险、社会保险、雇主责任险、人身意外伤害保险、健康保险、老年保
险、失业保险、碰撞保险、非碰撞保险、商用汽车的第三者责任险、无赔偿优待
折扣、十年责任险等，建筑工程壹切险和安装工程壹切险的承保范围和除外责任、
保险期和保险金额的确定、如何办理等。
本章的教学重点和难点：安装工程壹切险和建筑工程壹切险的根本区别。
第壹节：建筑工程壹切险（包括第三者责任险）
一、建筑工程壹切险中的投保人和被保险人
二、建筑工程中壹切险的承保范围
三、建筑工程壹切险的除外责任
四、建筑工程壹切险的保险期和保险金额
五、建筑工程壹切险的免赔额
六、建筑工程壹切险的保险费率
七、注意事项及必备材料
第二节：安装工程壹切险（包括第三者责任险）
一、安装工程壹切险的投保人和被保险人
二、安装工程壹切险的责任范围和除外责任
三、安装工程壹切险的保险期限
四、安装工程壹切险的保险金额
五、承保安装工程壹切险必须查证的情况
第三节：社会保险
一、社会保险的保险项目
二、社会保险的保费
第四节：机动车保险
一、商用汽车的车身保险
二、商用汽车的第三者责任险
第五节：十年责任险
一、十年责任险的责任范围
二、十年责任险的除外责任
三、保险额和保费计算
四、十年责任险的免赔额
第十壹章自愿保险（4课时）
本章的教学目的和要求：掌握且区别壹些重要名词的含义，如仓至仓条款、
伦敦协会条款、平安险、水渍险、壹切险、航空运输险、航空运输综合险、陆地
运输险、陆地运输综合险、附加险、特别附加险、境内货物运输险、财产险、壹
般责任险、总括责任险等，了解国际货物运输险的主要险别、责任范围、如何办
理，承包工程责任险的种类和特色等。
本章的教学重点和难点：财产险的保险标的及保险金额和保险期限的计算。
第壹节：国际货物运输险
一、国际货物运输险常用条款
二、国际货物运输险的险别
三、投保手续
第二节：境内货物运输险
一、材料设备的分类
二、保险责任
三、除外责任
四、保险费率的计算原则
五、保险责任的起讫和终止
六、索赔和理赔
第三节：财产险
一、财产险的保险标的
二、财产险的保险金额和保险期限
第四节：责任险
一、壹般责任险
二、总括责任险
三、其他的责任保险
第五节：其他保险
一、政治风险及其保险
二、汇率保险
第十二章保险的购买（3课时）
本章的教学目的和要求：让学生了解购买保险的壹些基本知识，学会如何评
估风险、制定保险购买计划，掌握保险代理人和保险经纪人的联系和区别，保险
代理人和销售代表的区别，也熟悉净资产比率、流动比率、中介人等重要名词的
含义。
本章的教学重点和难点：如何采用定性分析和定量分析相结合的方法来决定
购买保险和购买何种保险。
第壹节：基本的购买原则
一、评估风险，制定购买计划
二、重视高额损失
三、充分利用免赔方式
第二节：保险中介人
一、保险代理人
二、保险经纪人
三、销售代表
第三节：选择保险人的依据
一、如何选择保险人
二、如何选择中介人
第十三章保险索赔及理赔（4课时）
本章的教学目的和要求：了解财产保险的被保险人的义务、保险人的赔付责
任的确定、损失赔偿办法、保险理赔程序、赔案应提供的单证和材料、建筑工程
壹切险和安装工程壹切险的责任范围和免赔范围、机械设备险的责任范围和保险
期限的确定、赔偿条件、货物运输险的保险责任期限和索赔时效的壹些规定、人
身保险给付的 3种情况等。
本章的教学重点和难点：保险索赔和理赔的操作注意点。
第壹节：财产保险索赔和理赔
一、被保险人的义务
二、保险人的赔付责任
三、赔偿的处理办法
四、保险理赔
第二节：工程保险索赔和理赔
一、建筑工程壹切险
二、安装工程壹切险
三、机械设备险
第三节：货物运输保险的索赔和理赔
一、保险人的责任和保险条款
二、保险责任期间和索赔时效
第四节：人身保险的索赔和理赔
第五节：保险索赔和理赔案例
一、保险的责任范围
二、紧急施救情况下的保险责任
三、预防和应急的赔偿区别
四、未投保财产顶替投保财产遭受损失的处理原则
五、未转保财产受损的处理办法
六、重复保险情况下的赔付
七、未投保的教训
八、投保人的失误
九、该不该赔偿
十、应该赔多少
第十四章再保险和续保（4课时）
本章的教学目的和要求：掌握壹些重要名词的概念，如再保险、临时再保险
合同、固定再保险合同、预约再保险合同、比例再保险、成数再保险、溢额再保
险、非比例再保险、锁定损失超赔再保险、巨灾事故超额再保险、累积超倍再保
险、续保等，知道再保险和原保险的联系和区别、非比例保险的作用、成数再保
险和溢额再保险的优缺点、临时再保险合同、固定再保险合同和预约再保险合同
的特点等。
本章的教学重点和难点：非比例保险的 3种方式及其运用。
第壹节：再保险概述
一、再保险概念
二、再保险的作用
三、再保险和原保险的关系
第二节：再保险合同
一、临时再保险合同
二、固定再保险
三、预约再保险合同
第三节：再保险业务方式
一、比例再保险
二、非比例再保险
第四节：续保
一、续保概述
二、注意事项
第十五章案例分析（4课时）
附：教学参考书目
1、戴相龙主编，领导干部金融知识读本，北京：中国金融出版社，1999
2、连永安编著，物业管理 X公司理财，南京：东南大学出版社，2000
3、雷胜强主编，国际工程风险管理和保险，北京：中国建筑工业出版社，1998
4、魏华林、林宝清主编，保险学，北京：高等教育出版社，2002
5、，，北京：经济科学出版社，2000
