我一年的开支需要
及
销售计划
学习目标
1、明确自己的开支情况，并据此确定收入目标
2、能根据收入需要订立工作目标，并把目标 细化到月、周的计划
课程大纲
1、检视“年度开支表”并确定收入目标
2、将收入目标转换为销售计划
课程大纲
1、检视“年度开支表”并确定收入目标
2、将收入目标转换为销售计划
回 顾
评 估
确 定
确定年度开支的步骤
让我们开始练习……
年度开支表
金钱上的需要
每月
全年
一、固定费用
房屋租金或分期付款
保险费
收入所得税
子女教育
全年总计：
二、生活费用
食品费
衣着费
水电、煤气、电话费
香烟及在外用餐费
医药费
全年总计：
三、业务开支
交通费
业务应酬
全年总计：
四、储蓄
银行存款
债务偿还（分期付款外）
全年总计：
五、杂项支出
娱乐费
俱乐部及各种会员会费
交际费、礼品
图书、杂志、报纸费用
慈善捐款
其他
全年总计：
（1）、未来一年的总支出=上述1—5项全年总计之和
（2）、未来一年的其他收入=个人的其他收入（如房租、利息）之和
（3）、（1）—（2）=未来一年必要之总收入（首年佣金）
（4）、（3）÷12=每个月必须之收入
课程大纲
1、检视“年度开支表”并确定收入目标
2、将收入目标转换为销售计划
订立销售计划并细化目标
依年度业绩目标拟出年度工作计划
依每月业绩目标拟出月度工作计划
依每月业绩目标拟出每周工作计划
现在，让我们思考一下。。。
活动目标
（a）全 年
（b）每月（1/12年）
（c）每周（1/4月）
1．首年佣金（FYC）
2．保险费（FYP）
3. 投保件数（Case）
4. 签投保书数
5．递送建议书数
6．面谈数
7．约访数
年度工作计划表
课程回顾
1、检视“年度开支表”并确定收入目标
2、将收入目标转换为销售计划
课后作业
1、在主管（推荐人）的指导下完善工作计划
2、开始执行工作计划，完成5次约访
好的习惯是成功的开始
快乐的秘诀： 不是做自己喜欢的事，而是去
喜欢自己做的事！
结束语
这堂课是进入30天训练的导入课程，因此，讲师讲授时，可先和学员一起回顾进入这一行业后的感受，从身边成功的案例导入到对良好收入的渴望，进而阐明良好习惯建立的重要性及什么才是好的习惯，而本堂课程就是解决这一方面的问题，最终导入本堂课程。
讲师在每一个步骤都要求学员认真参与，有必要时可以请学员发表，但注意掌控时间。
评估时，讲师要争取唤醒学员的深层需求，诉求高，但也要求实际，强调阶段目标。
讲师借助寿险销售的成交规律，重点落在客户储备和拜访量上。
学员拿出《成长日记》，郑重地填写承诺，并请见证人签字。
