第三章
消费者行为理论
西方经济学原理
第三章 消费者行为理论
本章主要介绍有关效用的概念、边际效用递减规律、消费者剩余、基数效用和序数效用、无差异曲线、边际替代率等基础知识。用消费者均衡的原理来分析收入和价格的变化时对于消费者均衡的影响。
第三章 消费者行为理论
第一节 预算线
第二节 基数效用与边际效用分析
第三节 序数效用与无差异曲线分析
第四节 消费者均衡点的变动
第五节替代效应与收入效应
主题内容
第一节 预算线
第二节 基数效用与边际效用分析
第三节 序数效用与无差异曲线分析
第四节 消费者均衡点的变动
第五节替代效应与收入效应
预算线（消费可能线）的含义
在消费者的收入和商品的价格给定的条件下，消费者的全部收入所能购买到的各种商品数量的最大组合点的轨迹。（通常考察两种商品）
０
Ｎ
Ｈ
Ｍ
X
Y
N点商品组合收入没用完，M点商品组合现有收入不够
例如：考察消费者消费X、Y两种商品，X、Y的价格为PX、PY，消费者收入为I，则预算线的方程：
预算线
第一种情况：两商品的价格PX和PY不变，消费者的收入I发生变化
收入增加，预算线平行右移，收入减少，预算线平行左移。
第二种情况：消费者的收入I不变，两种商品的价格PX和PY同比例同方向发生变化。
同比例下降，预算线右移 ；同比例上升，预算线左移
X
Y
0
预算线的变动
第三种情况：消费者的收入I不变，一种商品的价格发生变化
X
Y
0
B′
B
A
B″
PX下降，PY不变，AB移为AB′，反之，PX上升，PY不变，AB移为AB″
X
Y
0
A′
B
A
A″
PY下降，PX不变，AB移为A′B，反之，PY上升，PX不变，AB移为A″B
预算线的变动
第四种情况：消费者的收入I与两种商品的价格PX和PY都同比例同方向发生变化。这时预算线不发生变化
X
Y
0
预算线的变动
主题内容
第一节 预算线
第二节 基数效用与边际效用分析
第三节 序数效用与无差异曲线分析
第四节 消费者均衡点的变动
第五节替代效应与收入效应
效用和边际效用
效用（utility），消费者消费物品或劳务所获得的满足程度，并且这种满足程度纯粹是一种消费者主观心理感觉。
主客观的统一
因人而异
因地而异
因时而异
不具伦理学意义：毒品
“多多益善”、 “过多则滥” 与“越多越糟”
1、基数效用认为：
（1）效用可用单位来度量；
（2）效用具有可加性；
2、序数效用认为：
（1）效用不可以度量并加总求和；
（2 ）可以排序
基数效用——边际效用分析——消费者均衡
序数效用——无差异曲线分析——消费者均衡
研究消费者行为的基本理论——效用理论
效用和边际效用
1、效用：商品或劳务满足人的欲望或需要的能力，即指个人从消费某种物品中得到的满足。
2、效用函数：反映消费者消费的商品与获得的满足之间关系的函数。
效用和边际效用
3、总效用（TU）：消费者从消费一定量某物品中所得到的总满足程度。
记为：
4、边际效用（MU）：消费者每增加消费一个单位物品（或劳务）所增加的满足程度，即最后增加的一单位商品或劳务所具有的效用。
当X增加X，Y不变，则U增加U，
每U/ X表示在消费一定X的基础上，每增加单位X增加的效用。
X0
效用和边际效用
根据上表可作出总效用曲线和边际效用曲线
0
50
5只
-4
46
6只
5
50
4只
10
45
3只
15
35
2只
20
20
1只
边际效用
总效用
饼
0
TU
X
TU
MU
MU
效用和边际效用
边际效用递减规律
边际效用递减规律
指在其它商品消费保持不变下，则消费者从连续消费某一特定商品中所得到的满足程度将随着这种商品消费量的增加而递减。
生理或心理上的原因:第一、欲望强度递减规律第二、享受递减规律
物品多种用途上的原因
边际效用是特定时间内的效用；
消费者均衡的含义：
如果消费者的货币收入是固定的，市场上物品的价格是不变的，那么，消费者最佳购买行为（效用最大的购买行为）的实现。
＞
则增加X的购买，减少Y购买，可以提高效用
消费者均衡
消费者调整其购买行为，直至购买的物品的边际效用与他所支付的价格成比例。
满足：
λ表示单位货币的边际效用
＜
则增加Y的购买，减少X购买，可以提高效用
消费者均衡
若消费者的效用函数为
预算约束为：
消费者均衡满足：
λ表示单位货币的边际效用
消费者均衡
数学证明[]
将消费者均衡问题看成是在家庭预算约束条件下求解总效用函数的极大值问题。
设总效用函数和预算约束分别为：
TU=U（X1、X2）
I = Px1 X1 +Px2 X2
TU的两个一阶偏导数分别为：
MUx1= MUx2=
U
X1
U
X2
将 I = Px1 X1 +Px2 X2改变为：
I － Px1 X1 － Px2 X2 =0
假定MUx1>0, MUx2>0,
设拉格朗日函数为：L( X1、X2、)=U(X1、X2)+(I－Px1 X1－Px2 X2)
要有极大值的必要条件：
= MUx1－ Px1 =0
= MUx2 － Px2 =0
= I－Px1 X1－Px2 X2=0
要有极大值的充分条件：
L
X1
L
X2
L
U
X1
U
X2
2
2
2
2
< 0
< 0
所以 ：
MUx1
MUx2
MUX2
Px2
MUX1
Px1
＝
＝
Px1
Px2
MUX2
Px2
MUX1
Px1
＝
＝
MU1
P1
MU2
P2
=
——单位货币的边际效用
当消费者用于购买每一种商品的最后一元钱所得到的边际效用相等时，所获得的效用最大。
P1X1 +P2 X2 +… +Pn Xn = I [约束条件]
=…=
MUn
Pn
= [均衡条件]
P1，P2，…，Pn——商品X1 ，X2 …，Xn的价格； I——消费者的货币收入
消费者均衡的条件
例：某消费者的边际效用表
I=8； P1=1， P2=2。
该消费者的购买行为又是什么：
6
8
10
12
13
15
16
18
MU2
4
5
6
7
8
9
10
11
MU1
8
7
6
5
4
3
2
1
Q
P1X1 +P2 X2=12+ 16 = 8
MUX1/P1 =MUX2/P2 =10/1=
TU =105
I=8； P1=1， P2=1。
该消费者的购买行为：
消费者均衡－所得分配
实例
设商品X价格PX =2，商品Y价格PY=1，消费者收入M= 12
4
5
6
7
8
9
10
11
MUY
2
4
6
8
10
12
14
16
MUX
8
7
6
5
4
3
2
1
Q
第1、2单位钱，用来购买第1、2单位Y，可得效用11+10=21；
第3、4单位钱，用来购买第3、4单位Y，可得效用9+8=17；
表3－2 消费者均衡－所得分配
消费者均衡－所得分配
表3－2 消费者均衡－所得分配（续1）
4
5
6
7
8
9
10
11
MUY
2
4
6
8
10
12
14
16
MUX
8
7
6
5
4
3
2
1
Q
第5、6单位钱，用来购买第1单位X，可得效用16；
第7、8单位钱，用来购买第2单位X，可得效用14；
第9、10单位钱，用来购买第5、6单位Y，可得效用 7+6=13；
第11、12单位钱，用来购买第3单位X，可得效用12。
这样，一共可得效用93。
消费者均衡－所得分配
此时MUX/PX=12/2=6，MUY/PY=6/1=6,即
若选择2X—8Y，则所得总效用为90，
而此时MUX/PX=14/2=7〉MUY/PY=4/1=4；
4
5
6
7
8
9
10
11
MUY
2
4
6
8
10
12
14
16
MUX
8
7
6
5
4
3
2
1
Q
表3－2 消费者均衡－所得分配（续2）
消费者均衡－所得分配
表3－2 消费者均衡－所得分配（续3）
若选择4X—4Y，则所得总效用为90，
而此时MUX/PX=10/2=5〈MUY/PY=8/1=8。
4
5
6
7
8
9
10
11
MUY
2
4
6
8
10
12
14
16
MUX
8
7
6
5
4
3
2
1
Q
应用: 需求曲线的推导
需求价格[Demand Price]
——购买者对一定量的某种商品愿意支付的价格。
商品的需求价格取决于商品的边际效用。
边际效用随购买量的增加而递减；
需求价格随购买量的增加而递减。
边际效用递减与需求曲线向右下方倾斜
应用: 消费者剩余
消费者剩余[Consumer Surplus]
——“买者愿意为一种物品支付的量减去买者为此实际支付的量。”
市场价格
消费者剩余
应用： 水与钻石的悖论
主题内容
第一节 预算线
第二节 基数效用与边际效用分析
第三节 序数效用与无差异曲线分析
第四节 消费者均衡点的变动
第五节替代效应与收入效应
消费者偏好
偏好：就是爱好或喜欢
消费者偏好的基本假定：
１、偏好的完全性
２、偏好的可传递性
３、偏好的非饱和性
基数效用与序数效用
序数效用（ordinal utility）
认为效用是心理现象，不可以度量，即不能用基数表示，只能根据偏好的程度排列出顺序，即以序数第一、第二、第三、…表示效用的高低。
无差异曲线的意义
在现实生活中，消费者在消费两种可相互替换的商品X和Y时，他可以多消费一点X而少消费一点Y，或少消费一点X而多消费一点Y，但他得到的效用不变。
表3-3 梨和苹果的不同组合（单位：公斤）
组 合 梨（Y） 苹果（X)
A 10 1
B 6 2
C 4 3
D 4
无差异曲线的意义
无差异曲线（indifference curve）：
表示对于消费者来说能产生同等满足程度的各种不同商品组合点的轨迹。
10
8
6
4
0 1 2 3 4
A
B
C
D
I
图3-2 无差异曲线
无差异曲线的意义
无差异曲线的特点
离原点越远的无差异曲线所代表的效用水平越高；
U2
U3
Y
U1
X
O
U3>U2>U1
图3－2（1） 无差异曲线
无差异曲线的意义
无差异曲线的特点
无差异曲线两两不能相交；
U1
U2
Y
X
O
A
B
C
图3－2（2） 无差异曲线
无差异曲线的意义
无差异曲线的特点
无差异曲线自左向右下方倾斜，即斜率为负；
其斜率的相反数被定义为边际替代率，用以衡量两种商品之间的替代能力。
2
3
4
5
1
2
4
6
8
10
12
Y
A
B
C
D
1
1
1
-4
-2
-1
MRSXY = 2
0
MRSXY = 4
X
U
图3－2（3） 无差异曲线
无差异曲线的意义
无差异曲线的特点
无差异曲线凸向原点；
表示任意两组商品的
加权平均至少比其中
一组好，或者说边际
替代率是递减的。
2
3
4
5
1
2
4
6
8
10
12
14
16
0
U
X
Y
A
B
-6
1
C
1
-4
D
1
-2
E
1
-1
MRSXY = 6
MRS XY= 2
MRS XY= 4
MRS XY= 1
图3－2（5）无差异曲线
无差异曲线的意义
无差异曲线的特点
B
X2
Y2
A
X1
Y1
△Y
△X
O
X
Y
U
证明：
图3－2（4） 无差异曲线
无差异曲线的意义
一种商品对另外一种商品的边际替代率定义为：在效用水平或满足程度保持不变的条件下，消费者增加一单位第一种商品的消费可以代替的另一种商品的消费数量，简称为边际替代率。
边际效用递减规律：在保持总效用水平不变的前提下，随着一种商品的消费量的增加，消费者每增加一单位这种商品而必须放弃的另一种商品的消费量是递减的。
这是由边际效用递减规律决定的。
由于边际替代率递减，所以，无差异曲线凸向原点。
无差异曲线的意义
特 例
完全替代品 图3－2（6） 无差异曲线
X
Y
2
3
4
1
1
2
3
4
0
完全替代
Perfect Substitutes
U1
U4
U3
U2
无差异曲线的意义
特 例
完全互补品
X
Y
2
3
4
1
1
2
3
4
0
U1
U3
U2
完全互补Perfect
Complements
图3－2(7) 无差异曲线
消费者均衡
效用极大化
X
Y
O
U3
C
A
B
U1
M
N
U2
E
X0
Y0
图3－7 最大效用原则
如果把无差异曲线和消费可能线画在一个图上，那么消费可能线与无数条无差异曲线中的一条相切，在此切点上，就实现了消费者均衡。
在切点处，两条曲线的斜率相等，满足：
消费者均衡
说明：无差异曲线分析得到的消费者均衡结论与边际效用分析得到的消费者均衡结论是等价的。
两种结论是等价结论
根据边际效用分析：消费者均衡时满足：
根据无差异曲线分析：消费者均衡时满足：
消费者均衡
如果X，Y是完全替代，均衡点是角点
无差异曲线
预算线
X
Y
如果X，Y是互补的，均衡点是角点
X
Y
无差异曲线
预算线
消费者均衡
目录
第一节 预算线
第二节 基数效用与边际效用分析
第三节 序数效用与无差异曲线分析
第四节 消费者均衡点的变动
第五节替代效应与收入效应
一、价格变动对均衡的影响——价格-消费线
设消费者的收入I，Y商品的价格PY不变，X商品的价格PX下降，考察消费者均衡点的移动。
当PX下降时，预算相的斜率发生变化；当均衡点从E1移到E2再移到E3,E4……，形成了一条轨迹，轨迹上的点反映了消费者在不同的价格水平下对X商品需求的变化，这条曲线称为价格消费曲线。
价格消费线
x
y
X0
X1
X2
A
E1
E2
E3
0
消费者均衡的变动
价格消费线
x
PX
P0
P1
P2
X1
X2
X0
X的需求曲线
x
y
X0
X1
X2
A
E1
E2
E3
在价格-消费线上，X商品的价格变动体现在预算线斜率的变化上，如果建立以X和PX为坐标的坐标系。由价格消费曲线，很容易到出消费者对X商品的需求曲线。
消费者均衡的变动
二、消费者的需求曲线
三、收入变动对均衡的影响——收入-消费线
设PX、PY价格不变，消费者的货币收入发生变动，考察消费者均衡点的移动。
因为预算线的斜率为-PX/PY，且PX，PY不变，所以预算线的斜率不变。当货币收入从I1上升到I2，预算线从L1移到L2，均衡点从E1移至E2，X的需求量从X1增至X2，依次增至X3……，由E1，E2，E3……形成的轨迹反映了消费者在不同的收入下对两种商品消费量的变化，称为收入-消费曲线。
O
L3
L1
L2
IC
E1
E2
E3
X3
X2
X1
X
Y
收入-消费线
当两种商品都是正常商品时，收入-消费线向右上方倾斜。
消费者均衡的变动
如果随着收入的增加，X商品由正常商品变为劣等品，则收入-消费线向后弯曲。
O
L3
L1
L2
IC
E1
E2
E3
X2
X3
X1
X
Y
收入-消费线
消费者均衡的变动
四、恩格尔曲线
O
L3
L1
L2
IC
E0
E1
E2
X2
X2
X1
X
Y
收入-消费线
X
X1
X2
X3
I
I1
I2
I3
恩格尔曲线
恩格尔曲线:反映收入与商品需求量关系的曲线
由收入-消费线，可以得到恩格尔曲线。如果X是正常商品，恩格尔曲线向右上方倾斜
消费者均衡的变动
X
X1
X2
X3
I
I1
I2
I3
恩格尔曲线
O
L3
L1
L2
IC
E1
E2
E3
X2
X3
X1
X
Y
收入-消费线
如果随着收入的增加，X商品由正常商品变成劣等品，则恩格尔曲线向后弯曲。
消费者均衡的变动
目录
第一节 预算线
第二节 基数效用与边际效用分析
第三节 序数效用与无差异曲线分析
第四节 消费者均衡点的变动
第五节替代效应与收入效应
一、替代效应和收入效应的含义
在其他条件不变的情况下，一种商品的价格变动，会使消费者对该商品的需求产生影响，称为价格效用（总效应）。可以分解成以下两种效应：
替代效应：假定效用（实际收入）不变，仅由于价格变动引起的需求量的变化。
收入效应：假定商品的价格不变，仅由于实际收入的变动引起的需求量的变动。
收入效应和替代效应
总效应（价格效应）=替代效应+收入效应
假定消费者收入I和商品Y的价格PY保持不变，PX下降，替代效应和 收入效应如图
Y
X
E2
E1
X1
X1′
X2
收入效应
替代效应
总效应
A
B
0
E1′
B′
F
G
正常商品的替代效应为正，收入效应为正，总效应为正。
正常商品的替代效应和收入效应
总效应（价格效应）=替代效应+收入效应
Y
X
E1
A
G
X1
X1′
X2
收入效应
替代效应
总效应
E2
E1′
B
B′
F
0
低档商品的替代效应为正，收入效应为负，总效应为正。
低档商品替代效应和收入效应
总效应（价格效应）=替代效应+收入效应
吉芬商品的替代效应为正，收入效应为负，总效应为负。
Y
X
A
B
E1
X1
X1′
X2
收入效应
替代效应
总效应
B′
F
G
E2
E1′
吉芬商品的替代效应和收入效应
替代效应和收入效应的和是总效应,
如果价格下降对应总效应为正，则需求曲线向右下方倾斜。
如果价格下降对应总效应为负，则需求曲线向右上方倾斜。
替代效应和收入效应与消费者需求曲线
替代效应、收入效应与消费者需求
不同商品总效应（价格效应）的分解（以价格下降为例，效应大小对比系指绝对值比较）
小于零
大于零
大于零
价格效应
替代效应<收入效应
替代效应>收入效应
替代效应>或<或=收入效应
替代效应与收入效应相比
小于零
大于零
收入效应
大于零
替代效应
吉芬商品
普通低档品
低档商品
正常商品
所 有 商 品
商品
类别
效应
类别
假定：
I=30元,Px1=6元/单位,Px2=3元/单位.
I= Px1 · x1 +Px2 · x2
30= 6x1 +3x2
如果x1的价格降为：3元/单位，消费者的收入和x2的价格不变，则：
价格变动影响的两种效应[1]正常物品
替代效应
收入效应
价格变动影响的两种效应[2]低档物品
替代效应
收入效应
价格变动影响的两种效应[3]吉芬物品
替代效应
收入效应
作业
