金融管理青苗法与社仓法……探究当代中国农村金融发展的借鉴和研究王秀(华南师混大学经济与管理学院;广东，广州，510631>我同现正处子并将长期处于社会主义性，关于间家和政府职能部门的权贵划分家"高利贷的盘剥，能够"赴时踊事实施市场经济的发展进程中，在各方面主体职可能导致的肥私利腐败无可避免。类似政过程中存在"委拒…代理"链条过快，导班极参与市场经济发展的同时，涉及的时空策法规的施行，往往需要人性化的思考，需行政执行体系行为豪乱，信息严重骂不对称领域亦呈现日益拓宽趋势演进，在城市经要关注不同阶级阶层的利益得失利分配。助推于青苗法的失艘。究善的农树信贷市济主体日渐完静的问时，为满足整体经济王安右背苗捷的实施背景，可简单论场制度设计如农户联保制度、市场化利率的发展目标，愈来愈多的目光转向农村市述为北宋神祟时期"咒官、咒兵、咒费"及机制、贷款审核制度、信贷风险防范机制等场，农村级济的地位不可小觑。本文借媒"帜贫职瑞"局势下的作为。由于制度设计和借贷细则如利率限制、监督机制、贷款偿两宋时期的青前法与社仓法，探讨农村金的不健全和实施的缺陷，触1日封建大地烹还撒励帆制等间然熏耍，但经验借接表明融对农村级济椎动和出路娃有意义的。大官僚的利蔬.而导班变法的失败和政策清晰的权贵分工和行政监督执行系统同样这里着震撼及对农村信贷的关性是闵的失艘。历史不断往复的实践从没有停止是关键。现当代农村金融信贷市场的发为被普遍接受和着璋的农村信贷成为农材告诉过我们这样一个事实，一项改革的成展，不仅需事建立健全系统规植的信贷机金融突破的关键部分。首先，如何椎动农功推行.是需要经过较长时间的学习过程制，在规施实施方面，各级成充分究静经验村信贷市场的发展和完善，对其有较为清和纽验祟帜过程，在这个过穆巾，不仅需要和实瞄准备，避免执行过程中的扭曲。晰地认识无疑有助于农忖金融大的发展和健余设计系统.排解实施问蝠，而且需要使之于南宋朱藏的枕仓法，按黄宗载所方向的明确。其次，农村俏货市场与农业制度细则在变迁中自然产生一种纠惜和自育其背景为"乾道四年，建州饥.先生请于产业经济的发展之间，存在的哪些必然促我完善机制.府，贷粟散始，民多免死。社仓之法始创。"进和相互椎动的联系，也需婴我们有较为首先，借鉴膏苗法的还贷以"真存粮遇社仓法"小饥则弛半息，大饥则尽娟<íuan)清楚的思路。粮价贵，即较市价降低Ifi售"为推则，不难之"，借贷利还贷都以实物。朱廉为杜仓法青菌捷的施行霞视了市场和商业机制看出重视商业机制和市场的力量，完全依做了详细的提款规定，不同于背面哉，这蜡的力量，社仓法则更进…步，通过自身积累靠土地生存的农民，借此镀解了由于资金条款的可行性强，切实达到了维护贫背弱自营资金而不断健全和扩大职能的发挥.短缺而产生生计问题的风险。农村金融的势百胜利益的目的。社仓怯某种程度上是青苗怯致力于解决农户资金周转问题，以发腿，可以参考借贷市场的公益性质，在当对青苗法继承和创新的结果。间家财政为依托，抵御风险能力加强自闹社代经济整体金融部化不断加部和"二，农"问首先，社仓办于乡盟，官督民办;贷方命之法以地方民间财务为支撑，其实施大蹦渐进发展的大背景下，克分考虑到利益收息，自行积累资金。社仓之法官督民办，细事务均有章可循，关键是还权于民。背分配问题。比如在存贷款利率上，下放给还棋子院，这对于当代农村金融的发展而苗法的失毗施行更提供了关于一般的规章乡镇级别的信用机构一定的自主决定权p言成为主要趋势是必然的。需要明确的是制度是:x足特重的，关键在于制度的执行考虑到东中两部地区发腿楚异，在{商用机民间力最不容忽视.小额贷款也圈临着强体系和自律的管理人员的结论经验。构的设置上可秉者以需求为导向，服务以大需求，农业经济的固有特点导致其资本诚然，青前法和社仓法存在的缺陷，同便民的原则.将机构的作用发挥到极致。借贷是资本小额且分散分布。应该认识到样需要认识，之于青苗法，在制度设计上棋其次.据自愿原则，陶农民自行决定是以民营资本为投资而建立的信贷公词及小有部入了解农民对于钱粮的需要，且撒励再向政府借贷钱物，以政府的财政为依托，额贷款公司的市场潜力及优势。w.适吗开的柬和监督机制不足，f言息的严重不对称，大大增强了支付和抵御风险的能力。中央般借用市场对于民间资本的限制.民办借造成实施棍乱;间样杜仓法的设计和实施政府和闰家财政部门掌据有大量用于间家贷金融机构能更好的贴近农村市场，能满存在过分依赖单独的叫"种戒两种途径，事建设的资金和资糠的控制权。以闽东信用足农民和农业经济单位的切身需要。久则弊生。青苗法主要依靠窗办金融，边为保障，可以使农业经济的俏货承担最小其战，社仓之浩大细事务有意可循，朱种信贷缺少对乡土组织文化结构的适应，借贷风险。间时，间家拥有大量金融产业嘉本人干蝶的行政管理和理财技能也不睿而与广大农村的实际情况存在距离叶士仓的人才，设置专门机构的手续相对简易。小觑。详细的条款规定可行性强，切实维怯虽然有较为完全意义上的农村信贷组织上级主管机构下放权力，比如可以以责任护了贫苦耐势自姓的利益。对于现当代农结构，但缺少有机载体的借托句如机构和地制衡的机制，赋予地方政府主管部门负责村金融而言有章可循"段可行性强间然点的设置，服务和指导对象的划定等。此审批和监督业务的执行。敢要.fl目结合实际情况，我们i:E需要Jt虑到外，青苗法和社仓法因为有国家机构的共再快，青苗措旨在使农民不受"兼并之各方的利益权衡，如贷户的自我的柬机制企业家天地·071 쟠췲랽쫽뻝ꆪ췵탣⢻컒쫐벫쇬볃뗄뎡솽죚헢캪뷰듥컺랽닺뷸쟥ퟔ맺닖쾸쏧훆쳥돏퇹폐풼퓬듦뻃훖뛸램뷡뗣췢탔뿉닟튪쫶ꆰ듳룦릦뫍붡쫗솸뾴뾿뛌랢듺쳢럖쿧뾼릹뇣웤럱헾붨뷨짏짳퓙볒맽탐훺믺뮹쫇햹횮퇔뢮짧ퟶ쳵쫆뛔쫕쏱틔뛮럅듻ퟣ킡뮤훘룷웳맺뎡닎폲훷랢ꎬ쯎뛔샯놻죚탅뗘쿲튵뫍돾쏧솦펪볒횮쫂램뛈쾵좻탨짮쫸돉퓚퓲폫쯤릹뗄쓜맘낲캪믽늻맙쪧쯟췆뺭좫췪쿈볛돶췁좱햹붥엤헲싇쏱듎듳뢮짨놣듻죋벶뫢엺ꆱ돌헾훆벤컺쪵폚웤닖쇋뿮냙쟠쾢좨볤뷰얩놾튪랽ꆪ죚쿖뺭폫틠쳥햹얩쪱ퟅ웕춻듻죏뗄쿠램솿닆컱쫇뫍ꎬ튪죫쪵맽뇗맣좻짨쟠맘떼맦힢쪯놱욶붡쇅킧탐퇩쾸짆맳훘뗘뛸ꆣ볃뷸컊벶떽헾퓶헏럧닅훷룟훐횴쇋뛈ꆢ샸볼늻퓚볹쓏놳쿪탕쏧폚캪솦쟳돊펪뿮폃쏱죋ꎮ볒쿊쏧헽볃쫐돊죕쒿듥웚훘뇩웆쪶쏷뮥쮼뗄ꆣ뷰훂헾틔뻹쪧컞ퟔ쟠죏쇋볠쪩럖짺좱듳폐떫훃폚늻쯎믽좫컒ꎬ샛볆퓲믺뷨쫓닺뿉헻랢쳢뇰뚫풭뻝뢮잿맺쿕맜샻듦탐짨듻쾸좨뷶맦ힼ뺰쯚ꆰ램짧쏱훷솿릫뫍룉쿪뿠뛸첽샻쳬ꚷ뒦뗄뎡쿖붥뇪뺭쳡뷓컞좷췆슷쪩짧뛸솦캪뗘폐냜ퟣ싉쏧쪶뷢뚽믬틀ꆣ짙얩뷏좱ꎬ램맺춬짱죵뫍샻샺쏇쫇믽쾵퓚훆본벴짌듦짺틔쳥햹훐짏퓲ퟔ뷨쇋볒뷰뿉짨믺듻볆뿮퓰탨랶놸훬즢킡탐틦볌닖튪늻놾쮾릹솷쾸퇔뷡틦뗘뺿폚랢뺭䋒췪ꎬ볃쟠벰쫜맘뗄틉ꆣ뚯탐닖늻틀랽헂쪩쟡램얩믺싒삵뛔듥캪짙럾뫍볒럊뷗ퟚꆱ쪵틦쪷헢탨맽춳뇤뷏튵짺닎뷰뇈탅컷뿉풸듻횧닆틔춬훃릹ꆰ쾵죧짳뗈럖떱튪룸벢쳵탔돐냬믽쟷죝킡쓜횮쫆뫏뚴샭좨ꆤ램늢햹볃짆폺뗄쏧췆뛔뫍볼랢폐웤?뛏뷢췐쏱뿉탐훘맜횮훆ꎻ떥쿧췪컱짧쮽ꎬ벶쪱뻖쪩늻퇹튪돌잨쫐믺얩볆뾼죚듳죧폃늿뇼붫풭잮뢶헾쪹쿂뢳횼엌캯뫋샻춬릤듺붨뇜재퓲뮹뿮잿쒿폚샛쫆뫶뺭뛮춶룼쳵냙ꆰ쪵떱뫢〷붫뷸랢?뗄살뗘램뚯얩뾴늿햹훺듎횮솪쫓퓲붡뻶ꎬ볤톭룼샭짧폚뛔늻춬뛀췁쪵좫믺뫍닖헾췹뷗웚쫆뛸뛏튻뺭ꆣ업훐볛훆쏱컊뷨짮놳퓚ퟅ컯풴쏅럅폨냾췐캪쪧뮧싊좻솢랽쏢뗀돚듻맦뒴쿧쫇볃쟒뎡뫃듳뿮탕폐볊Ꞿ듺뎤돌햹춬폺캻폫뫍듥훘럖폚ꎬ볤쾵쇋룼좫얩뗖닆쳡죋닖쟠ퟣ퇹뗄훷ퟩ볊틢퓘횸램뢮뢯췹닣쪩ꆰ쿂좱떼룶맽퓚뷢ퟔ붵쳢듻뮯뺰듦릹쟸틔쏅튵맺믺좨뗘횴쪹튻컉킧솪뛈쿞탐붡쏦쯄뛠냫뚼뚨쟐ꆣ탂샯뷰떱뇘ꎮ뛸잱떥쾸맜맦헂쟩?폫궼웚훐뗄쪱뛠늻짧돶탅ꆣ췪얩ꎬ쫐뷸뫍뮧폹컱맘릩풱램쏧잮튻튪횯쟩틥쳥떼틲횰냜탨놳죟쿝훂뢴쫂뷏헢쪵좻뮹뗍뷨쿂듻랢평틔헆뿘뺭볒릹솦랽탐쓜듺싒놣ꆢ훆헾뷰좫쓪쏢쾢킡만즢붨쳹캻샭뚨샻뿉뿶죧훐뒦ꎬ춬웑뗄뿉닖슷듻얩쫗짆듥듦튲뎡튻삩럧캪볼쇋램솸탅훖틀컄뿶짏뛔쓜컞튪샻뺰맙ퟷ뇤쪵뎤룶쪩닺돶듋뛏뿮뚨햹쟳헾컕훆볃펵ꆣ쏱릻샭췪ꆢ볠죚쾵룷맽쯀늻듯뷡짧뛮폐럖솢벰놾뷼컱뫍틦톭쏓맺폚퓚쪱?캪쒿킡램쫇뗄듥쿈ꎬ뷰탅탨뫍늽듳쿕횧맘뷡쾢믲뾿뮯듦뷨쿳폐늿뿉죋틦ꆢ뒥쪵맽컊짺틔쫛뮺볓돤샻닮폃쏱뢮좨쫖뇈늻ꆰꆱ짆뛈듻볠떫뚽춳벶돌내붨ꆣ컯춬떽맻닖쳘늼폅얩쟐샭탐컒뮧짧룷ꆣ싺맢ꎬ폐맘탅뛔죚듻뗄튪짌횰훜쓜독뮹폚싛퓚탨솽맙뷡얩췐맺쏅뇜탔뗃뿉죟랸볹튻볤돌쳢ꆰꆱ솦뷢릫짮럖싊ퟔ틬떼랢듳탸죧훷쫜뢰솴쾢ꆢ럧뚽뺭횴맦펦훐믆훝벢쇋쒳쏱횮뷰뿮뗣쫆쿞듥짭헂닆벰쏇얩뗄?믡랽짦ꏔퟣꆣ첽틢힢듻죧웤듳쫐쓄컒튵춨쓜솦ꎬ좨튻훆뺭좱튪퇏짨훖냬릹뻠듥ꎮ뮮볒뗄쏢뮯쪧볲뇸평럢듓쿮훐캪솿쇋얩틦뫍뾼짏훷쿲믓탐닆틔쿠뿉맜ꆰ쪱쳵쿕믺퇩랶돤ퟚ벢닖퓲훬쟠캬램죚튲떼펦탨벼잿폚뮹ퟔ훷쏦벰?헻쿲놾쳖틥쫇돉뫎폐뗄뎡킩쏇믺맽컊볓웤폚냣뛈퇩쿝ꆣ훘볆춾뷰샫탅죧뚨좨뫍떥ꆢ붨냜쎻룄톧ꎬ뛸뻀듦ힼ평탔ꆰ싇뻶퓚떽헾솦폃맺돐뛔틔늿볦쟷럀훆뷨쾵럖얤횮뺡쏧뮤돌ꎻ맙쏷훂룃릫펦ꎮ튪톭쓜쿖탐탨듥컒닖틥훷뗄쟊쳥얩컄틲캪췆뷏랢폫뇘폐훆ퟔ쳢잿쪵쏱ꆣ짨쟒늻뫍뺶죚쫊ꎻ듻믺뗈릹퓰샠쮼럖싛죟듳룯쾰듭솸퓲췪폚뷰훊彪떽쿂뚨탅럾벫볒떣볲틔쏅늢쫂뎤뮯랶ꆢ본춳쟺쯹쿈램욶뛈뚽좷쇙웤죏쮾ꎬ튲쟐떱탔튪뷰쳥쪱킾뺭듥뷨ꆣ얩뚯캪햹좻뷏짭믓ꎬꎻ쪩맦횴춬볆벤뛔쪵펦짧ퟩ릹뗄뮮쯆뾼엤럑뛈뗘헾춣맽뷶탨뫍폶좫죚샻럅좨폃컱훂쫇틀훐맺탅ퟮ닺틗퓰뢺횮ꆱ듻믺뇭랢짆짺쪼⡪뿠짏랽쏱ퟅ쪶벰떱냬쓜훬늻듺잿풼몣믽뿕?볃쫐본뷰듥얩쟥뫍튵듙캪ꆣ틔뛸듳쟠헂탐짏샸돆쪩쫂헢ꎬ닖횯듋릲럖헾ꆱ짨훷닟횹돉돌탨튪ퟔ늻틀뗄퓚틦룸ꎻ믺췐퇫볒폃킡죎퓰떼싊훆뿮쏷퇹뺭쟫엙畡죵쫇냬잿놾떽뾪탅싺죝캬만싇쫸죚램뮹샛짧쎻ꎬ뗘탨벰볆튪쪹쓑떱컊쪵훂뗈뎥퇩폚ꆣ温킩좻떽믺랢쪩ꆱ훆햹ꮣ겹뗄뷨?본갵뫍퇐㘳ㄩ뺿
金融管理设计，动员社会力量拓展筹资渠道等。乡目前的罔情.农村信用社是农村金融市场著。历史最可供借攘的镜子，青前法和社绅名士和民间资本拥街者的人力配置避免发展的载体，一般而言，现存的金融市场仓法是前人的成果，借蝶前人的成廉.费们了行政官员可能的肥私利损公.宵办金融上，商业银行和投资银行等大中珊金融机希理技得思路的启发，中间的农材金融市需要以利益权衡为机制.发挥政府的监督构的地位重要，完全党争的市场经济中，充场发展潜力阻大.作用。比如引人专门人才发展理财业务和分发挥了金融的作用。舰农村金融市场的基金投资业务，使农民口袋熙的可用资金发展没有那样的条件.但并不意昧着小农参考文献z[1]胡清栋，魏魏..1.安~膏笛法对农村仿成为再投资的资金来翻.在取收益的同时，经济发展金融没有可能，和l槌分配机制是货的借4-意义[JJ.甘1曾农业.2010, (05) 促进实体经济的发展和摹础设施的政静.农村金融市场持续发展的保障机制。农村[2J.;且曙光.农村倍贷机制设计与风1ft防驾议杜仓法和青苗法，可商楼础宜地金融I首场尤其是借贷市场的发展.各地方拢g以王安~膏iIi法为核心[J].*命学刊，设髓农村金融中用于支持农业生产的资金应对上级银行的政策根据地方实际做栩. (01) 调剂和款项设置。间家和各级政府应适当调鹅，但同时不能忽视对借贷对象应建立[3J袋舅.伦朱7在对社仓制度的探索与实残椎动机构改革，闹其中当以农材倚闸性均较为完备的审核规定体系。政策激励比如[JJ.燕山大学学报(.~萨社会科学版)，2007, 主导，以机构作为创新载体，对农村俯用性政府鼓励农民创业，问乡务t人员自.í择(S1) 的职能和业务进行改革。同时，敝松对民业的政策支持和借贷利率优感;对务农人[4 J傅允生.制度t迁与经济发展2王安石间借贷资本和机构的管控，适当允许民间员和相用的作物品种种植开脱补贴和小额膏笛法与免~i)i-~导伴价[J).，中副统济史研究，资本进入农村信贷市场。不完全统计的数戚本的资金支撑s以农业生产可能遭遇的2004, (02) 据表明，我阅现有的民间私人借贷市场是风险:ff腰业务。[5J吴定安.朱子社仓之法及其影响[J].江西社会科学，2∞0.(12)巨大的，类似银行间短期借教的远行机制，提问金融市场具有大量"热钱"存在，[6J张会明.社仓申l与骨笛法比税金议[JJ.但是民间私人借贷是不被允许的，是触把伺时.银行储蓄存款额也相对可现.将这~学月刊.1994.ω1). 法律的.这种境况亟待修正.政力于农材些可用资金按照基金的运行机制投入到农金融市场发展，优息的政策扶持比如评估村金融市场的借贷，不仅是投资机会，而且{责任编辑a帅时边)机制和利率政策也应有所倾斜。根据我罔对于我间整体金融的部化椎动影响也会显。. + O. 0 (J. >0. (). o. 00 .QO. .ωI，).++(jO+"+OO++'.。(上接P57)将不必要的损失。EPC模式融存在不足。市场的需要。设计、采购、施工于一体，减少了项目各阶(2)鼓励资摞鹦命，进行体制改革，六、结诵段的中间环节，使整个明目在统一的框架培育更多具有EPC屁承钮资质的承包商。EPC 工程总承包有利于资拥优化配下展开运作，从而使日标一致、行动一鼓，目前我同设计力量和施工力量都存在总体置，对业主附窑，街利于建设工程全过程投能够保证项目目标顺利实现，缩短项目建过剩的现象，阳专门从事EPC总艰包的力资控制，并且工程质量、T.期、安全等目惊设周期。最却十分薄弱e我间大型水电勘察设计院能够得到很好的协调.真正体现了项目实(五)采用四吃模式适用过程中存在有条件改建为E民J总承包企业，以设计施过程中"事前预测"、"察中控制"和"事后问题院为龙头，晚收和培养向巳的晦工部门，评估"的系统思想。虽然目前在我间小水1.采用EPC模式，业主的捎标发包工在将来的工作中相互协调，相互穆避[5J.电建设中推行EPC总承包模式存在诸多作难度很大，合阔的条款不容易准确的确优秀的水电施工企业也可以引进优秀的设问题，徊只要政府、业i:、总承包商各方全定，因此招你戚本较高;2.在EPC模式下，计人才和管理人才，发展成为具有EPC总力合作.EPC屈、承包模式在我罔小水电开、业主对于质量的控制难度非常大t一方酣承包能力的公司.发中将拥有良好的发展前景。由于质键标准和功能要求不易全圈、具体(3)熟悉FIDIC的《设计采购施T.(准确，因此质量控制标准制约性受到影响，EPC) /交钥匙工程合同条件>>( Condi脯，考文献2另一方面，第五方控制机制糠弱，丁:程总承t ons of Contract for EPC/Tumkey Pro-[1J架椅庆，成阁小水电开发与环境保护包商存在较大的"道德风险"的因素;3.由ject嚣，简称银皮书)，对项目进行风险管[JJ.小水电.;47-49.于EPC模式合同的特点，工程总承包商承理。合同是EPC总承包模式的灵魂，业[2J赵Iti!.:.朱~:t.小水电开发中担了绝大部分的风险，因而对总承包商的主的意向与承包商的责任也闸都成该明确的环保和生态问题及其对策[JJ.中国农村水利能力要求较高，须同时具有设计、呆购、施体现在总承包含问中。因此，明确合同的水龟.:85…89.工多方面综合实力.内寄.做好相应的风险管理对于承包商来[3J邓少lÌ'..浅析在发龟工程项目中榷行说是降低风险的有效途径。EPC模式的可行性[1].中阁制技术合.:.、EPC模式在小水电领域的应用璋议ω培养叩批E配，总承包模式所需叫:j2:-m-M肮模式及其在耍的项目经理、设计经理、采购纯正理、施T.(1)健全怯律保护是推行EPC总承包经理、财务纷理，以及合同管理方面的复或阁工级建设领域应用探析[JJ.沈阳建筑大学模式的基础·虽然肮工程总承包模式合型人才，以适应吗前间内水电开发建设学啊t报帧ι札帆民.20川ωυ巳推行多年'但由于我同在实践和认识上072 ·肌TREPR剧EURWORW췲랽쫽뻝뷰짨짰쇋탨ퟷ믹돉듙?뗷췆훷뗄볤뻝뻞떫램믺쒿랢짏릹럖뺭얩펦뷏헾튵풱럧컒춬킩듥뛔훸닖쾣뎡닎嬱듻嬲랶㈰嬳孊⡓嬴쟠嬵붭嬶샴⣔澡⣉쫐뛎쿂쓜⣎컊ㆣ뚨평ힼ쇭냼폚떣릤컥붨⠱쒣틑?㜲坏⠲엠맽솿폐풺퓚폅볆돐⠳䕐瑩偲橥샭쳥쓚쮵⠴튪뫏쇹ꎮ훃쪩움뗧솦㦣쮮톧ꎮ潦䍯景〹䤩〴澡?뾼컷톧剉潮뗧놨볆쏻탐튪폃뷰캪뷸틩훃볁뚯떼횰탅놾뇭듳쫇싉죚훆잰햹ꆣ뗄랢볃듥뛔헻뢮뫍쿕맺쪱뿉폚램췻嶺巍ꎺ嶲嶣嶸쏧㏎巕쾽뎡릻훜쳢꺲쓑ꎬ훷좷튻짌䕐쇋뛠ꆢ⦽쪽췆⦹폽쪣좴쳵탣죋냼⧊䌩䎣捴쿖죝⧅샭䎹뿘맽맀붨훐巁뮷嶵䏄巆솦ꆤ붫탍뫏湴?ꆣꎬ澡죚컄짧퓂캱ꎮ?ꎬ컧ꎬ쪿헾틔ꆣ춶퓙쪵짧얩뫍믺쓜듻뷸쏷뗄쏱쫐짌뗘믓쎻랢뷰짏췪맄쿠뾪폃컒샺쫇믱햹難뷨껑뗔램었퍐ꆢ훐놣웚닉짓뛈틲뛔훊랽듦揄뻸䕐ꇈ탐쓀룼쪮볾쇺닅ꎯ꽔玣뫏틢퓚붵쿮뷡꒳훆뗃돌ꆱ짨붫뮸껐풽쯉ꏊ릤⠰牡㦣죚튪䕎살죋ퟷ쿗믡뾯?㈰쪼ㄩ㈩澡먴뚯뫍맙샻뇈춶쳥닖듥뿮릹틔죫ꎬ볤ꆣ뎡맺퓘튵캻쇋폐햹죚벶떫놸샸닟펦틸쪷잰뗃잱본췵슣쫉폫ꢰꯃ㔷탨닉퓋횤폃썅뫜듋폚펪틲쏦퓚ꏊ듳揄ꮷ믹뛠캧쿖럖룄춷쮮솦ꑆ붻捴畭겼춬쿲ퟜퟶ뗍쒿닆폯쳗떽훐뗄펵쿗ꏇꇋꢴ?붵ꚿ돌맜쫐ꎺ뿆ꆣ궣쟳呒뗄닅〷〹ꎮ㎡풱쏱틦죧튵뺭램뷰쿮룄믺놾얩컒샠쮽헢랢싊쟩쳥틸훘쓇쫐폈춬뗄횧탐헻쫇죋쮼솦탨낲껂붴画쏢늣⧐튪릺뮷ퟷ䕐偃듳헐훊뇪듋ꎬ뷏붺늿ퟛꏊꣂ뒡쓪쫔뻟짨쿳놡붨뗧맜汄풿步폫돐뫃럧믅컱?훷늢뫜ꆰ쾵췆횻폐ꎺ꺵짺ꢣ쒿톧ㄹ뫋?ꆣꨴꎬ뫁뎡뷏䕐릤ꎬ짧볤뿉좨틽컱뗄볃뫍죚짨룯릹듥맺쯆죋훖햹헾ꆣꎬ탐튪퇹뎡웤쪱짳쏱돖ퟷ횧뒢내쳥슷뻞곎틥껅쪯?껖틛껉ꦲꆢ뷚ꎮ쒿䏄쒣뇪솿ힼ훊뗚듳쿍럖뫏뷔즱듕폐볆죵캪컼쪩릫䥃돗?웒䕐돐냼쿠쿕海뺭킰뛸쟒뫃쫂춳솼껎ꎳ첬껇짐꺹샭㤴ꟊ㊣㒣潀룟剅틔믡쓜뫢죫ꎬ뗄쟠훐훃ꆣퟷ뷸믺탅쿖틸뷨뺳닟얩튻뫍쎻돖쫇늻뫋뒴컯독뻟탮헕뷰릩돉듳뫄孊ꦴꟑ욶램㈰뇔뮱쪩듓쒿ꏊ쪽뫏솿죽겵쪵?ꎻ쯤떫﮺䕐솦뛸쫕릤죋쮾䏗냼펦偃ꆢ샭ﳓ퇔뚡잰쮼헾뫃특갲쳏컊머돎탐療쇬먱潯〰⠰똩ꎬ久훐쫊㖡㘷솦놾뗄캪쪹뷰랢쏧폃ꆣ뛸탐릹듻폐뿶폅튲듥냣춶췪ퟷ쳵탸뷨헾쓜맦튵욷ꎻ듦믹죚맻웴튣嶣Ʇ좱퓙평훘?릤뇪뷔춬뿘릦랽ꆰ쓌럧ꇋ좻쾣䏗솿컒뫍웳닅ꆶ돌?짌ퟜ짨ꎮ타킭풤쿫뢮𢡄〱쓀쳢푛쇁폲ꇱꎮㄩꆪ潯솿펵럊믺쏅얩살햹램폚맺웤뒴룄뗄쫐볤쫇?믝펦탅뛸좫폃볾뿉랢듻닟뫶뚨ꎬ훖틔듳뿮뷰본껍꺸어퓉꠨움ꪵ헻쪹쮳쯓튵뷏훆쓜뿘뗀?쿕탫ꆣ꺵쟍䕐啒경?뫍엠쿠짨뫏킰훐럧킧돐볆ﯓ폐돌뗷닢ꆢꇋィ?벰?䩝솣⠱ꎮꇱ㦣ㄶ췘폐쮽훆죋쏱풴뫍ꎬ횧볒훐탂룯맜뎡뛌늻듽뗄폃퇔틸뺺ꆣꎮ쓜햹쫐룹쫓쳥췸샻훖얩솿뛮짮뷨쫋﮻캪헜꣓볛쓋튻룶쒿쎹훷쳵룟쓑튪뇪뗂원䎹컒킰쪩듓듳퇸튲랢볆ﳄ퓰쿕춾냼뺭벰?훊ꆱ쯤튵꺵긲껖웤ꊵ꺰춬뮥떱潯㈩?㦣햹헟뫍ꆣ닅뿚ꎬ믹뿉돖떱퓘뿘볤웚놻탞헾쯹짧탐헹떫뗄뎡뻝뛔쾵쿧싊횲튵ꆰ튲퓋뮯뺵본훐닊𥳐샢훖톧꺷ꇱ쳥쿮뇪쪵ﶳ뿮ꎻ뛈쟳ힼ믺럧겹틲큅꒳맺탌ﳗ릤쫂탍ﳆퟔ닉쳵ꏊ죎맜뺶쒣샭뫏쫔폚솿헦ꆢ좻ﳄ훷ꎺ첽늻쪱킭잰?潯돯뗄쯰랢듼믱뒡짌얩룷틔쳥춬ꎬ늻쮽뷨퓊헽닟쟣쫇쿖뗈늢샻놣뗘ꆣ컱폅뾪짺죈쿠탐췆ퟓ잰맺꿇꧒웉탄욶짧궼嶣ꢼꞡ쒿튻쳖헐㊣럇훆쿕꒳뛸偃쳗퓚쫖솦䕐쮮벺돉릺볾쿮붵랶듋샭쪽ꆢ듓붨ꆰꏊ뺰ꪷ㐷Ꟑﲣ컶뷶䁯뻟뗷맺뷔죋릫믓햹샯좡짨좶튵벶얩ꎬ쪱쫊췪뿮탭ꆣ럶킱듦듳쫐듥늻틦헏랢랽듻헾哈믝닺잮뛔믺뚯뗄떣孊좵믡쎷긭냆ꢱꍅ복퓚훂킴뇪죝껔뎣틗풼놡ꆱ쳗쓓ퟜ?쪵울솿䏗뗧틽캪쪩ꆷ쒿쓁캧쯹닉맜얻哆쳥쫂잰붴ꋓꆪ튣쳏룟깅뿚潀쫇폐ꎬ쓚?潯쟾솦ꆣ헾샭뗄쫕쪩뛀짺듥뛔ꎬ떱좫탅훂돖훐뎡뷰틢럖믺햹쪵닟쯔ꎻ늹뿉ꆱ훆펰쟠얩갲웓嶣쓌뿆ꋕ좽偃짙춳ꆢ쯵랢틗?듳탔죵?ퟜꛓ돐킰볹쒸쒳뚼뾱곒뷸뻟吼⡃쏷폚탨릺꿅릤?쿖퓚?껐탂ꇱ짨쿠쮮특뗀엤맙뢮닆뿉틦뗄솢닺탅얩럅퓊춳듻퓋ꎬ솦뇈룹뷰탍뺭죚캶훆볊쿳벤뇗뛔쳹쓜듦맛춶쿬쏧돉듥ꢶ〱꺳뷋톧릣맺냏쿛쒣쇋튻탐뛌?냼ힼ偃ꎺ쏦쫜틲킰돐ﳄ뫍달퓉릤폅폐潮펦좷랽돌ꊰ뿘컒?랾ꇋ껖뿖벼껉潯뮥뗧𢡄뗈훃냬뗄튵폃룄뗘펦듥쯉탭볆쫐탐쫇폚죧뻝죚뷰볃ퟅ믺ꆣ룷ퟶ샸퓖컱뫍퓢퓚죫튲램맻퓅ィ꒰냦뺭믒䁯쪽쿮뚯릤좷쒣튻ꆢ떽咳쯘ﳉ냼ꏊ죏?ﲵ짨늿탣䕐摩럧ꏒ룃뫏샭쏦좫니훆맺짌뎱꺵킹탍쫵澡ꆣ뇜뷰볠컱춬짆쫊짧탅뛔쏱뗄뎡믺뒥얩움컒쫐죚훐킡훆뗘쿠붨뇈폶ꎬ붫떽믡뫍ꎮꦴ갨햷ퟑ⦣볃䩝쒿뿲튻쪽랽뻟펰쳗ꎻ첳짌ꆢ?쪶첡ퟜ쓁볆쏅째䏗쿕쏷뾪맽ꮵꆱ룷ꇋ鉶원웳벰쿧쏢죚뚽뫍뷰쪱ꆣ떱캪폃쏱볤쫽쫇훆랸듥맀맺뎡믺ꎬ뗄얩랽펦솢죧?죋뛮헢쿔짧컒쫐〵ꞿ떼갲닊쪷ꎮ䩝듦룷볜훂붨좷쿂쏦쳥쿬?㎣짏풺짨맜살쪩뢴돌죄쪵쮮ꪷꦴ튵웤꣖믡ꎡ닉춸랢꺵ꎡꎬ짧돤쏇?⦣꾣〰퇐ꎮ퓚뷗껓ㄽ춶뾱ꆰ좫ꋖﺴꆣ릺嬵붨?㞣뺿늻쫂껀ꍯ뛸ꆢ嶡짨??ꎬꇱퟣ뫳쟒쪩?澡ꆣꎡ〰〰ꇱ潯䁯採疡潏〰〰ꆣ䁯潥潯ꇱ潯ꇱ潯ꇱ潯ꇱ潯敯澡ꍯꇱ潯ꇴ潯ꇱ潯ꇱ뿚뿚䁯潥潯ꇱ〶ꇱ潯ꇱ〰ꇱ평澡澡澡澡潀澡ꎡ澡澡
