中国人寿 IT 战略规划
项目
实施效果预估
版本号
起草人:中国人寿 IT 规划项目组
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文档信息
项目名称： 中国人寿信息化战略规划 文档版本号：
文档作者： 中国人寿信息化战略规划项目组 生成日期： 2004-4-1
文档审核者： 中国人寿信息化战略规划项目组 审核日期： 2003-4-12
目 录
1 概述 ........................................................................................................................................................15
介绍 ...............................................................................................................................................15
参考文件 .......................................................................................................................................15
总体说明和假设 ...........................................................................................................................15
2 项目投入及效果 ....................................................................................................................................16
项目总体投入一览表 ...................................................................................................................16
投入比例示意图 ...........................................................................................................................17
阶段投入一览表 ...........................................................................................................................18
实施效果预估 ...............................................................................................................................18
3 项目投入具体估算 ................................................................................................................................21
项目 1：IT 组织架构重组 ...........................................................................................................21
项目说明 ............................................................................................................................21
项目内容................................................................................................................21
投资相关条件和假设............................................................................................21
投资估计 ............................................................................................................................21
外部采购................................................................................................................21
内部投入................................................................................................................22
项目结果预估 ....................................................................................................................22
业务层面................................................................................................................22
IT 层面 ....................................................................................................................22
项目 2：项目管理办公室（PMO）： .......................................................................................24
项目说明 ............................................................................................................................24
项目内容................................................................................................................24
投资相关条件和假设............................................................................................24
投资估计 ............................................................................................................................24
外部采购................................................................................................................24
内部投入................................................................................................................25
项目结果预估 ....................................................................................................................25
项目 3：实施数据标准化： ........................................................................................................26
项目说明 ............................................................................................................................26
项目内容................................................................................................................26
投资相关条件和假设............................................................................................26
投资估计 ............................................................................................................................26
外部采购................................................................................................................26
内部投入................................................................................................................26
项目结果预估 ....................................................................................................................27
业务层面................................................................................................................27
IT 层面 ....................................................................................................................27
项目 4：电子商务系统平台建设 ................................................................................................28
项目说明 ............................................................................................................................28
项目内容................................................................................................................28
投资相关条件和假设............................................................................................28
投资估计 ............................................................................................................................28
外部采购................................................................................................................28
内部投入................................................................................................................29
项目结果预估 ....................................................................................................................30
业务层面................................................................................................................30
IT 效益 ....................................................................................................................30
项目 5：制定和实施 IT 安全策略 ..............................................................................................31
项目说明 ............................................................................................................................31
项目内容................................................................................................................31
投资相关条件和假设............................................................................................32
投资估计 ............................................................................................................................32
外部采购................................................................................................................32
内部投入................................................................................................................33
项目结果预估 ....................................................................................................................33
业务层面................................................................................................................33
IT 层面 ....................................................................................................................34
项目 6：实施全国客户服务系统 ................................................................................................35
项目说明 ............................................................................................................................35
项目内容................................................................................................................35
投资相关条件和假设............................................................................................35
投资估计 ............................................................................................................................35
外部采购................................................................................................................35
内部投入................................................................................................................36
项目结果预估 ....................................................................................................................36
业务层面................................................................................................................36
技术层面................................................................................................................37
项目 7：实施 OA 系统框架和基本功能.....................................................................................38
项目说明 ............................................................................................................................38
项目内容................................................................................................................38
投资相关条件和假设............................................................................................38
投资估计 ............................................................................................................................38
外部采购................................................................................................................38
内部投入................................................................................................................39
项目结果预估 ....................................................................................................................39
业务层面................................................................................................................39
IT 层面 ....................................................................................................................40
项目 8：实施单证管理系统 ........................................................................................................41
项目说明 ............................................................................................................................41
项目内容................................................................................................................41
投资相关条件和假设............................................................................................41
投资估计 ............................................................................................................................41
外部采购................................................................................................................41
内部投入................................................................................................................42
项目结果预估 ....................................................................................................................42
业务层面................................................................................................................42
IT 层面 ....................................................................................................................42
项目 9：建立 IT 服务管理体系 ..................................................................................................43
项目说明 ............................................................................................................................43
项目内容................................................................................................................43
投资相关条件和假设............................................................................................43
投资估计 ............................................................................................................................43
外部采购................................................................................................................43
内部投入................................................................................................................44
项目结果预估 ....................................................................................................................44
业务层面................................................................................................................44
IT 层面 ....................................................................................................................45
项目 10 建立商业智能系统： .....................................................................................................46
项目说明 ..........................................................................................................................46
项目内容..............................................................................................................46
投资相关条件和假设..........................................................................................46
投资估计 ..........................................................................................................................46
外部采购..............................................................................................................46
内部投入..............................................................................................................47
项目结果预估 ..................................................................................................................48
业务层面..............................................................................................................48
IT 层面 ..................................................................................................................48
项目 11：实施新一代核心业务应用 ..........................................................................................49
项目说明 ..........................................................................................................................49
项目内容..............................................................................................................49
投资相关条件和假设..........................................................................................49
投资估计 ..........................................................................................................................49
外部采购..............................................................................................................49
内部投入..............................................................................................................51
项目结果预估 ..................................................................................................................52
业务层面..............................................................................................................52
技术层面..............................................................................................................52
项目 12：实施销售支持与管理应用 ..........................................................................................53
项目说明 ..........................................................................................................................53
项目内容..............................................................................................................53
投资相关条件和假设..........................................................................................53
投资估计 ..........................................................................................................................53
外部采购..............................................................................................................53
内部投入..............................................................................................................55
项目结果预估 ..................................................................................................................56
业务层面..............................................................................................................56
技术层面..............................................................................................................56
项目 13：实施精算与风险管理系统 ..........................................................................................57
项目说明 ..........................................................................................................................57
项目内容..............................................................................................................57
投资相关条件和假设..........................................................................................57
投资估计 ..........................................................................................................................57
外部采购..............................................................................................................57
内部投入..............................................................................................................58
项目结果预估 ..................................................................................................................58
业务层面..............................................................................................................58
技术层面..............................................................................................................59
项目 14：实施影像系统 ..............................................................................................................60
项目说明 ..........................................................................................................................60
项目内容..............................................................................................................60
投资相关条件和假设..........................................................................................60
投资估计 ..........................................................................................................................61
外部采购..............................................................................................................61
内部投入..............................................................................................................62
项目结果预估 ..................................................................................................................63
业务层面..............................................................................................................63
技术层面..............................................................................................................63
项目 15：客户信息中心 ..............................................................................................................64
项目说明 ..........................................................................................................................64
项目内容..............................................................................................................64
投资相关条件和假设..........................................................................................64
投资估计 ..........................................................................................................................64
外部采购..............................................................................................................64
内部投入..............................................................................................................65
项目结果预估 ..................................................................................................................66
业务层面..............................................................................................................66
技术层面..............................................................................................................66
项目 16：EAI 平台的建立 ...........................................................................................................67
项目说明 ..........................................................................................................................67
项目内容..............................................................................................................67
投资相关条件和假设..........................................................................................67
投资估计 ..........................................................................................................................67
外部采购..............................................................................................................67
内部投入..............................................................................................................68
项目结果预估 ..................................................................................................................69
技术层面..............................................................................................................69
项目 17 核心应用数据质量改进项目： .....................................................................................70
项目说明 ..........................................................................................................................70
项目内容..............................................................................................................70
投资相关条件和假设..........................................................................................70
投资估计 ..........................................................................................................................70
外部采购..............................................................................................................70
内部投入..............................................................................................................71
项目结果预估 ..................................................................................................................71
业务层面..............................................................................................................71
IT 层面 ..................................................................................................................71
项目 18：网络 ..............................................................................................................................72
项目说明 ..........................................................................................................................72
项目内容..............................................................................................................72
投资相关条件和假设..........................................................................................72
投资估计 ..........................................................................................................................72
外部采购..............................................................................................................72
内部投入..............................................................................................................74
项目结果预估 ..................................................................................................................74
业务层面..............................................................................................................74
IT 层面 ..................................................................................................................74
项目 19：数据中心 ......................................................................................................................75
项目说明 ..........................................................................................................................75
项目内容..............................................................................................................75
投资相关条件和假设..........................................................................................77
投资估计 ..........................................................................................................................77
外部采购..............................................................................................................77
内部投入..............................................................................................................79
项目结果预估 ..................................................................................................................80
业务层面..............................................................................................................80
IT 层面 ..................................................................................................................80
项目 20：替换现有财务系统： ..................................................................................................81
项目说明 ..........................................................................................................................81
项目内容..............................................................................................................81
投资相关条件和假设..........................................................................................81
投资估计 ..........................................................................................................................81
外部采购..............................................................................................................81
内部投入..............................................................................................................82
项目结果预估 ..................................................................................................................82
业务层面..............................................................................................................82
IT 层面 ..................................................................................................................82
项目 21：灾备中心 ......................................................................................................................83
项目说明 ..........................................................................................................................83
项目内容..............................................................................................................83
投资相关条件和假设..........................................................................................83
投资估计 ..........................................................................................................................84
外部采购..............................................................................................................84
内部投入..............................................................................................................85
项目结果预估 ..................................................................................................................86
业务层面..............................................................................................................86
IT 层面 ..................................................................................................................87
图表目录
图 2-1 项目总体投入比例示意图 ...................................................................................................................17
表 2-1 项目总体投入一览表 ...........................................................................................................................16
表 2-2 项目分阶段体投入一览表 ...................................................................................................................18
表 3-1 IT 组织架构重组外部采购投资估计...................................................................................................21
表 3-2 IT 组织架构重组内部人月投入估计...................................................................................................22
表 3-3 建立 PMO－外部采购 .........................................................................................................................24
表 3-4 建立 PMO－人员投入 .........................................................................................................................25
表 3-5 建立 PMO－其他投入 .........................................................................................................................25
表 3-6 实施数据标准化－外部采购 ...............................................................................................................26
表 3-7 实施数据标准化－人员投入 ...............................................................................................................27
表 3-8 实施数据标准化－其他投入 ...............................................................................................................27
表 3-9 电子商务系统平台建设－外部采购估计（一期） ...........................................................................28
表 3-10 电子商务系统平台建设－外部采购估计（二期） .........................................................................29
表 3-11 电子商务系统平台建设－人员投入估计（一期） .........................................................................29
表 3-12 电子商务系统平台建设－人员投入估计（二期） .........................................................................30
表 3-13 制定和实施 IT 安全策略－相关软硬件实施分布表........................................................................32
表 3-14 制定和实施 IT 安全策略－外部采购................................................................................................32
表 3-15 制定和实施 IT 安全策略－人员投入................................................................................................33
表 3-16 实施全国客户服务系统－外部采购 .................................................................................................36
表 3-17 实施全国客户服务系统－人员投入 .................................................................................................36
表 3-18 实施 OA 系统－外部采购..................................................................................................................39
表 3-19 实施 OA 系统－人员投入..................................................................................................................39
表 3-20 实施单证管理系统－外部采购 .........................................................................................................41
表 3-21 实施单证管理系统－人员投入 .........................................................................................................42
表 3-22 建立 IT 服务管理体系－外部采购....................................................................................................43
表 3-23 建立 IT 服务管理体系－人员投入....................................................................................................44
表 3-24 建立商业职能系统－外部采购 .........................................................................................................47
表 3-25 实施全国客户服务系统－外部采购（分期投入） .........................................................................47
表 3-26 实施全国客户服务系统－人员投入 .................................................................................................47
表 3-27 实施新一代核心业务应用－外部采购（一期） .............................................................................50
表 3-28 实施新一代核心业务应用－外部采购（二期） .............................................................................50
表 3-29 实施新一代核心业务应用－外部采购（三期） .............................................................................50
表 3-30 实施新一代核心业务应用－人员投入（一期） .............................................................................51
表 3-31 实施新一代核心业务应用－人员投入（二期） .............................................................................51
表 3-32 实施新一代核心业务应用－人员投入（三期） .............................................................................52
表 3-33 实施销售支持与管理应用－外部采购（一期） .............................................................................54
表 3-34 实施销售支持与管理应用－外部采购（二期） .............................................................................54
表 3-35 实施销售支持与管理应用－人员投入（一期） .............................................................................55
表 3-36 实施销售支持与管理应用－人员投入（二期） .............................................................................55
表 3-37 实施精算与风险管理应用－外部采购 .............................................................................................58
表 3-38 实施精算与风险管理应用－人员投入 .............................................................................................58
表 3-39 实施影像系统－外部采购（一期） .................................................................................................61
表 3-40 实施影像系统－外部采购（二期） .................................................................................................61
表 3-41 实施影像系统－人员投入（一期） .................................................................................................62
表 3-42 实施影像系统－人员投入（二期） .................................................................................................62
表 3-43 客户信息中心－外部采购 .................................................................................................................65
表 3-44 客户信息中心－人员投入 .................................................................................................................65
表 3-45 EAI 平台的建立－外部采购（一期）..............................................................................................68
表 3-46 EAI 平台的建立－外部采购（二期）..............................................................................................68
表 3-47 EAI 平台的建立－人员投入（一期）..............................................................................................69
表 3-48 EAI 平台的建立－人员投入（二期）..............................................................................................69
表 3-49 核心应用数据质量改进项目－外部采购 .........................................................................................70
表 3-50 核心应用数据质量改进项目－人员投入 .........................................................................................71
表 3-51 网络－外部采购 .................................................................................................................................73
表 3-52 网络－人员投入 .................................................................................................................................74
表 3-53 数据中心－外部采购（一期） .........................................................................................................77
表 3-54 数据中心－外部采购（二期） .........................................................................................................78
表 3-55 数据中心－外部采购（预算总结） .................................................................................................79
表 3-56 数据中心－人员投入（一期） .........................................................................................................79
表 3-57 数据中心－人员投入（二期） .........................................................................................................80
表 3-58 替换现有财务系统－外部采购 .........................................................................................................81
表 3-59 替换现有财务系统－人员投入 .........................................................................................................82
表 3-60 灾备中心－外部采购（一期） .........................................................................................................84
表 3-61 灾备中心－外部采购（二期） .........................................................................................................85
表 3-62 灾备中心－外部采购（预算总结） .................................................................................................85
表 3-63 灾备中心－人员投入（一期） .........................................................................................................86
表 3-64 灾备中心－人员投入（二期） .........................................................................................................86
1 概述
介绍
根据第二阶段的规划结果，为实现目标 IT 架构，IT 规划项目组总共规划了 21
个项目。在与公司领导和 IT 各具体部门充分讨论的基础上，在《中国人寿 IT 战略
规划实施计划》中我们确定了全部 21 个项目的优先级和实施时间表。本文主要从
以下两个方面阐述项目的投入和实施效果：
(1) 项目的外部采购投入和内部资源投入；
(2) 项目成功实施后为业务层面和 IT 层面带来的效果；
参考文件
《中国人寿 IT 战略报告》
《中国人寿未来 IT 架构规划报告》
6 个关键课题的《高端设计报告》
《实施计划》
总体说明和假设
本文中除特别说明，所有的预算单位均为万元；
外部顾问、设计师（国际化大公司）平均成本 USD20K/月；
外部应用开发人员（国际化大公司）平均成本 USD7K/月；
美元与人民币的汇率为 1:。
2 项目投入及效果
项目总体投入一览表
编号 项目 总体外部投入 内部投入
1 IT 组织架构重组 83～95 61
2 建立 PMO 500~600 26
3 数据标准化 60 43
4 电子商务 2400～3100 57
5 安全 13800～37300 30
6 全国客户服务系统 3000～3600 76
7 办公自动化 640～860 67
8 单证管理 576～768 31
9 IT 服务管理 1998～2386 128
10 商业智能 7000～9900 29
11 保险核心应用 22000～27500 507
12 销售管理与支持 10600～11400 176
13 精算与风险管理 4400～4800 70
14 实施影像系统 4300～4800 173
15 客户信息中心 3900～4500 117
16 企业应用集成 5000～5400 138
17 数据质量提升 700 8
18 网络 20000～27300 32
19 数据中心 50000～62000 63
20 财务系统 7500～10000 110
21 容灾中心 30100～37100 52
总计 188,069～253,769 1994
表 2-1 项目总体投入一览表
说明：上述价格为基于项目的软件、硬件、服务和培训等投资估算汇总成的总预
算，根据我们的经验，建议中国人寿设立总投资的 15%作为这些项目的风险基金。
另外需要声明的是，上述估算仅仅是 21 个项目的预算，它覆盖了未来 5 年内的主要
建设项目，但不是中国人寿在未来 5 年内所有的 IT 投资，因此，我们建议中国人
寿预留 20～30%的资金，用于一些计划外的项目实施。
投入比例示意图
图 2-1 项目总体投入比例示意图
阶段投入一览表
根据上述 21 各项目的实施周期，对未来 5 年的项目实施预算估计如下：
年份 外部采购（亿元） 内部投入（人月）
第 1 年 537
第 2 年 816
第 3 年 374
第 4 年 172
第 5 年 1 95
投资分布图
硬件
44%
软件
39%
服务
17%
硬件
软件
服务
年份 外部采购（亿元） 内部投入（人月）
合计 1994
表 2-2 项目分阶段体投入一览表
实施效果预估
在未来的 5 年内，通过上述 21 个项目的实施，可以建立起集成、高效、适应
性的 IT 架构，提高 IT 对于业务的灵活性，使得中国人寿的 IT 能够真正满足业务不
断变化的需要，从而提高中国人寿在国内市场乃至国际市场的竞争力，提升企业的
总体价值。
预计在所有 21 个项目成功实施后，将为中国人寿带来将发生如下变化：
达到国际水平的业务管理和销售管理能力：
o 通过建立基于国际保险行业先进业务思想的核心业务应用和销售
管理应用，提高中国人寿的业务管理和销售管理水平；
o 通过建立“分组集中”模式的适应性架构，使得未来中国人寿的应
用系统和业务操作相分离、数据和业务逻辑相分离，以能够适应
不同业务模式的需要和不同业务集中程度的需要；
具有行业领先的渠道支持能力
o 通过多种渠道的集成（电子商务、呼叫中心、销售支持等），使
得中国人寿能够在集成的基础应用平台上建立全方位的渠道支
持；
o 另外，利用商业智能对渠道行为和价值的分析，使得中国人寿对
渠道的管理能力进一步增强；
满足国际资本市场要求的经营管理和风险管理系统：
o 通过建立行业普遍认可的财务系统和精算系统，使得中国人寿在
经营管理和风险管理方面的流程和报告能够得到国际资本市场的
认可；
o 通过商业智能系统，提高对业务数据的事后处理和检测能力，从
而进一步提高中国人寿对风险的分析和防范能力；
能够提供全方位的、定制的客户服务：
o 通过实施客户信息中心、电子商务、客户服务系统、商业智能系
统等一系列项目，为中国人寿建立起一个集成的客户关系管理体
系，从多种渠道的客户接触和客户体验到客户的行为及价值分
析，使得中国人寿能够充分利用诸如直接沟通、Web、电话、短
信等多种服务渠道，为客户提供一对一定制的服务；
提高了员工的个人生产率：
o 通过建立企业级的办公自动化和面向员工的门户系统，为中国人
寿的所有员工提供一个集成、方便、高效的个人工作辅助系统，
提高个人生产率；
o 通过扩展对移动设备（如笔记本电脑、PDA、手机等）的支持，
使得员工能够在需要时方便地执行业务操作，扩展了员工工作的
环境范围，也使得为客户服务的范围得到延伸；
IT 对业务的服务具有很高的响应速度和灵活性
o 通过建立基于“分组集中”的 IT 架构和 IT 服务管理体系，大大简
化了中国人寿的 IT 服务流程，并通过建立标准化的 IT 运营规
范，使得 IT 和业务间的需求沟通、设计开发和部署速度大大提
高，从而提高了对业务要求的响应速的和灵活性；
IT 系统具有国内一流的安全、高可靠性和容灾能力
o 通过数据中心和容灾中心的建设，使中国人寿不仅拥有一个集
中、安全、高可靠性的数据中心，还具有较强的容灾能力，保障
了中国人寿的业务连续性；
IT 的总拥有成本大幅下降
o 集中的 IT 系统部署，实现了 IT 资源的充分共享，和过去以省中
心为单位的分布式模型相比， IT 的总拥有成本大幅下降。
3 项目投入具体估算
项目 1：IT 组织架构重组
项目说明
项目内容
IT 组织架构重组是通过改变 IT 部门的汇报关系，重新设置 IT 部门的岗位和角
色，并从 IT 人员的职业发展、培训体系、绩效考核、薪酬体系等几个方面建立 IT
人员的人力资源体系，来达到 IT 部门的资源整合、垂直管理、资产剥离的目的，实
现 IT 组织对业务变化的灵活应对。
投资相关条件和假设
项目的实施以内部实施为主，可聘用外部咨询顾问协助。
投资估计
外部采购
投资项目 内容 估算 说明
服务 配合中国人寿完成
IT 组织架构重组
83～95 外部咨询顾问配合
5 人月
表 3-1 IT 组织架构重组外部采购投资估计
上述预算的浮动主要基于以下考虑因素：
与外部咨询商的谈判中，增加外部咨询顾问的价格折扣；
减少协议范围，精简某些不重要的内容；
某些原定由咨询顾问从事的工作可由经验丰富的内部人员从事；
内部投入
人员投入：
人员类型 职责 投入时间(人月)
甲方项目经理 项目管理 9
IT 总经理 领导和决策 3
各级 IT 经理 配合实施并负责本地 IT 重组 32
IT 规划师 重组计划 8
人员开发 HR 计划和实施 6
人力资源 配合 HR 计划和实施 3
总计 61
表 3-2 IT 组织架构重组内部人月投入估计
项目结果预估
业务层面
业务部门可以更好地与 IT 部门进行沟通；
可以得到更好的服务；
IT 层面
通过规范的管理流程降低 IT 部门管理费用；
降低 IT 人员的流动率；
提高 IT 部门的运作效率；
建立有效的 IT 与业务的沟通机制，提高用户满意度；
提高了 IT 人员技能水平；
提高了 IT 人员的工作积极性和满意度。
项目 2：项目管理办公室（PMO）
项目说明
项目内容
建立多项目管理办公室，负责各项目间的统一管理、协调和监控。
投资相关条件和假设
假设中国人寿采用一套应用系统来支持 PMO 的日常多项目管理；
假设中国人寿购买外部 PMO 管理体系和咨询服务来建立自己的项目管理体
系；
没有考虑新招募员工的费用。
投资估计
外部采购
投资项目 内容 估算 说明
软件 项目管理支持系统 40
硬件 PMO 办公设备 45 笔记本电脑、打印、复印、通
讯等
计划 10 个人使用
服务 PMO 咨询 100 PMO 建立和项目管理规范咨
询
PM 培训 15
实施期间外聘系统
架构师
400 未来 5 年内 10 个人月
合计 500～600 考虑 15%的折扣
表 3-3 建立 PMO－外部采购
内部投入
人员投入：
人员类型 职责 投入时间(人月)
PMO 总监 负责 PMO 建立、外部协调 4
PMO 管理人员 负责 PMO 规范制定 15
配合系统架构师
工作的技术人员
辅助系统架构师工作
完成知识转移
20
秘书 辅助行政事务处理 7
合计 46
表 3-4 建立 PMO－人员投入
其他投入：
投入类型 说明
场地 PMO 办公场地
重要会议 常设的 PMO 会议室
表 3-5 建立 PMO－其他投入
项目结果预估
有一个集中的组织进行大量项目的统一调度和内外部协调；
保证项目管理遵循一个统一的总体标准；
保证项目的状态和质量被很好地集中监控；
使管理层能够及时准确地得到 IT 建设的进展报告；
在中国人寿内部进行了规范化的项目管理方法普及；
改善了 IT 部门和其他业务部门的沟通。
项目 3：实施数据标准化
项目说明
项目内容
建立数据标准化组织，制定数据标准的管理、推行和审计规范，并领导建立中
国人寿的数据标准。
投资相关条件和假设
中国人寿在外聘专业咨询顾问的指导下，自行实施本项目；
中国人寿采取在行业标准的基础上定制的方式建立数据标准框架；
数据模型的建立工作由应用系统实施项目完成。
投资估计
外部采购
投资项目 内容 估算 说明
服务 数据标准化实施方
法咨询
30 外聘咨询顾问帮助建立
和标准化管理规范；并
提供行业标准咨询
数据建模和软件生
命周期管理等相关
培训
30
合计 60
表 3-6 实施数据标准化－外部采购
内部投入
人员投入：
人员类型 职责 投入时间(人月)
数据标准化负责人 负责数据标准化委员会的 7
人员类型 职责 投入时间(人月)
建立和外部协调
数据标准化小组 负责数据标准化规范制定 16
业务专家 参加数据标准框架的制定
参加数据标准的制定
2
8
数据模型专家 参加数据标准框架的制定
参加数据标准的制定
2
8
合计 43
表 3-7 实施数据标准化－人员投入
其他投入：
投入类型 说明
场地 数据标准化项目办公场地
表 3-8 实施数据标准化－其他投入
项目结果预估
业务层面
促进业务部门制定规范的业务流程和业务信息定义；
减少了业务处理中的出错机会；
通过遵循统一的数据标准，使得 IT 部门和业务部门之间的沟通更加准确
和通畅。
层面
统一了中国人寿数据标准；
帮助应用系统开发建立和提高规范化水平；
节约了应用系统间数据集成的数据转换的工作量。
项目 4：电子商务系统平台建设
项目说明
项目内容
电子商务平台是中国人寿电子商务系统的基础平台，也是电子商务系统规划中
的第一个项目，这个项目的实施，对中国人寿整个电子商务系统的实施有着起步、
支撑、指导的重要作用。
投资相关条件和假设
项目的实施以中国人寿和外部供应商联合开发的方式进行；
投资估计
外部采购
一期：建立电子商务技术平台及基本应用
投资项目 内容 估算 说明
软件 Portal 软件
认证系统软件
目录服务软件
800~1200 portal 产品估价基于
Oracle 9i Application
server；
目录服务器软件、认证
系统软件的产品报价是
基于 iPlanet 产品的；
服务 项目管理
系统设计及开发
技术顾问
800～900
合计 1600～2100
表 3-9 电子商务系统平台建设－外部采购估计（一期）
二期：（实现对手机的支持）
投资项目 内容 估算 说明
软件 PDA 支持软件 100~150
服务 项目管理
系统设计及开发
技术顾问
100
合计 200～250
表 3-10 电子商务系统平台建设－外部采购估计（二期）
为实现对电话、传真， GPRS 协议、社区网站等的支持，类似二期的项目还会
有 3 个，在此，不再详细估算，估计对前端设备的支持总共需要外部投入为二期投
入的 4 倍，即：800～1000 万元。
内部投入
一期人员投入：
人员类型 职责 投入时间(人月)
甲方项目经理 15
业务专家 需求 3
应用编程人员 应用开发 16
应用测试人员 验收测试 6
内容管理员 维护门户内容 6
权限管理员 管理用户认证、权限 4
合计 50
表 3-11 电子商务系统平台建设－人员投入估计（一期）
二期人员投入：
人员类型 职责 投入时间(人月)
甲方项目经理 9
应用编程人员 应用开发 12
应用测试人员 验收测试 6
合计 27
表 3-12 电子商务系统平台建设－人员投入估计（二期）
项目结果预估
业务层面
统一并有效提升中国人寿的企业形象；
为销售人员和销售机构提供信息支持，从而大大提高业务人员的工作效
率；
为客户提供方便的电子商务服务，提高客户满意度。
效益
为建立统一、集中的电子商务系统建立好基础；
初步建立电子商务系统的安全及安全管理系统；
统一管理用户认证和授权；
实现对多种前端设备的支持。
项目 5：制定和实施 IT 安全策略
项目说明
项目内容
本项目的目标是制定和实施 IT 安全策略。安全策略的成功实施将辅助中国人
寿满足眼前和长期的安全性需求，并保护公司的信息资产。
项目的范围包括如下方面：
安全风险评估：展开安全现状调研，进行信息系统的资产评估，并针对
重要的信息资产进行安全影响、威胁、漏洞可能性分析，从而估计对业
务产生的影响，最终可以选择适当的方法达到降低风险、消除风险、转
移风险、接受剩余风险的目的。
安全策略创建：采用国际通用的标准方法，对信息资产进行安全保护。
该方法考虑中国人寿的业务需求、安全规则、风险评估、法律以及中国
人寿特有的安全需求，保证与商业目标和法律要求相一致的安全策略。
安全策略实施：将安全策略进行细化，成为可实际操作内容，保证中国
人寿所有的行为与制定的安全策略一致。建立的安全策略作为中国人寿
所有安全行为的指导方针，为中国人寿建立完整的安全管理体系。这些
安全策略必须得到中国人寿高级决策人的认可，并在中国人寿内强制实
施。
安全技术体系设计：从技术角度实现安全策略的要求，定义 IT 安全性
架构，选择需要的技术、产品和解决方案。
安全组织架构，企业和安全标准等的定义包含在本项目中。
与安全相关的软、硬件系统实施分散在其他项目中：
任务 项目
路由器，交换机，硬件防火墙的安全
VPN 的实施，LDAP 服务的配置
在网络项目中实施，本项目仅提供
任务 项目
设计策略
应用程序内部的安全控制
数据库的安全控制
在每个应用开发项目中实施，本项
目仅提供设计策略
病毒检测系统，软件防火墙，日志管理系统，
入侵检测系统，证书管理系统，硬件加密机的
部署，单点登陆系统等
在数据中心项目和灾备中心项目中
实施，本项目仅提供设计策略
表 3-13 制定和实施 IT 安全策略－相关软硬件实施分布表
投资相关条件和假设
项目的实施以外包为主，内部人员配合为辅的方式进行。
投资估计
外部采购
投资项目 内容 估算 说明
安全咨询服
务
项目经理
安全咨询顾问
首席设计师
安全产品专家
360 根据供应商不同和安全咨询服务的范
围不同，所获取的折扣可能不同
购买安全软
件
13500～
37000
按 35 个省级中心、1 个数据中心和 1
个灾备中心，每个点 1000 万～2000 万
计算，共需 37000～74000 万，考虑 50
％的折扣，共需 13500～37000 万
合计 13500～37000
表 3-14 制定和实施 IT 安全策略－外部采购
内部投入
人员类型 职责 投入 (人月)
人员类型 职责 投入 (人月)
IT 部 门 负 责
人
任安全策略创建小组组长，配合安全策略的
审批、贯彻和实施
1
甲方项目经理 定义项目范围和标准
领导和控制整个项目的实施
制定项目计划
组织项目资源
控制项目进度
管理项目实施的质量
向项目管理委员会报告项目状态
6
业务部门代表 配合安全咨询顾问进行风险评估
配合审核、实施安全策略
6
安全咨询顾问 跟踪项目的全程，评估风险、制定和实
施安全策略、审核安全体系架构和解决方案
12
IT 技术人员 配合风险评估和策略制定
审核安全体系和解决方案
18
总计 42
表 3-15 制定和实施 IT 安全策略－人员投入
项目结果预估
业务层面
支持未来网上业务的增长
支持信息的安全性、完整性和可用性
为每个员工提供一致的规则，以便他们高效率地有效地遵守
获得信息安全的国际行业标准和业界通行方法
IT 层面
透彻了解全公司的安全性需求
加快处理突发事件的反应时间
减少系统安全漏洞，提高系统可用性
提供安全可靠的电子商务交易环境，增强客户和业务合作伙伴的信心
项目 6：实施全国客户服务系统
项目说明
项目内容
目前中国人寿已经完成了呼叫中心项目第一期和第二期的部分建设工作。其中
江苏、上海、深圳、四川、北京、新疆和广西 7 个省市的呼叫中心已经开通。
本项目的目标是为中国人寿建立全国范围内的分布式客户联络中心平台。它的
范围包括两个方面：
除一期和二期外的其他 27 个省、市呼叫中心的推广建设和开通。
在电话、传真渠道之上，增加呼叫中心对互联网络、电子邮件、短信的支
持，使之成为支持多媒体渠道的客户联络中心。
投资相关条件和假设
该项目需要联合有丰富保险呼叫中心行业经验及对 IP 呼叫中心建设有相当经验
的厂商共同完成该系统的推广和功能扩充。
投资估计
外部采购
该项目需要联合有丰富保险呼叫中心行业经验及对 IP 呼叫中心建设有相当经验
的厂商共同完成该系统的推广和功能扩充。
由于中国人寿呼叫中心的一期项目已在进行推广，其项目计划、投资、开发资
源投入等比较明确，因此，只对二期项目进行规划。
为充分掌握核心开发技术，降低运行维护成本和后续开发成本，实现未来自主
开发，中国人寿的 IT 人员也需要参与项目实施的全过程。
表 3-16 实施全国客户服务系统－外部采购
内部投入
人员投入：
人员类型 职责 投入时间(人月)
甲方项目经理 项目管理协调 9
业务部门人员 需求、测试 12
设计人员 设计 8
应用开发人员 开发、测试 20
系统管理人员 系统管理 3
合计 52
表 3-17 实施全国客户服务系统－人员投入
项目结果预估
业务层面
通过客户服务中心的实施，加强了多渠道客户服务能力，有利于提高中国
人寿的客户服务能力；
投资项目 内容 估算 说明
软件 开发工具 2000～2,500 参考价格，根据市
场情况价格情况、
折扣会有所不同
服务 项目管理、产品和集成技
术顾问、系统分析、设计
和开发
1000～1,100
小计 3000～3,600
通过多渠道的客户联络和业务资源联络，可以有效扩展对业务运营的支持
能力，提升核心竞争力。
技术层面
提高了客户服务系统、电子化渠道系统设计开发能力
项目 7：实施 OA 系统框架和基本功能
项目说明
项目内容
OA 系统建设的目的是利用网络通讯基础及先进的网络应用平台，建设一个安
全、可靠、开放、高效的办公自动化、信息管理电子化系统，为管理部门提供现代
化的日常办公条件及丰富的综合信息服务，实现档案管理自动化和办公事务处理自
动化，以提高办公效率和管理水平，实现企业各部门日常业务工作的规范化、电子
化、标准化，增强档案部门文书档案的可管理性，实现信息的在线查询、借阅。
投资相关条件和假设
购买市场上已有的基于 Domino 的 OA 系统和加密系统，进行一定改造的
方式进行实施
由于省级以及总公司的硬件费用已经在数据中心项目中计算，对于地市的
硬件设备可以使用当前的设备，不再为此项目购买新的硬件，因此此项目
不产生新的硬件费用
投资估计
外部采购
投资项目 内容 估算 说明
Portal 0 在电子商务框架实施中购买
DBMS 0 数据库采取统一采购的方式，
成本放在核心系统中计算
Domino 6 0 现在已经购买
OA 软件 560~750 包括购买软件和部署的许可证
的费用
软件
加密系统 53~70 包括证书系统和加密软件
投资项目 内容 估算 说明
硬件 服务器，存储 0 在数据中心建设中统一计算
服务 外部技术顾问 30~40 购买 OA 系统以及加密系统的
改造试点
合计 643～860
表 3-18 实施 OA 系统－外部采购
内部投入
人员投入：
人员类型 职责 投入时间(人月)
项目经理 项目管理和协调 12
首席设计师 需求分析，架构设计 4
开发测试人员 开发测试,上线部署 60
表 3-19 实施 OA 系统－人员投入
项目结果预估
业务层面
规范化办公流程提高安全性
提高日常办公的信息交流的效率，实现无纸化办公，降低成本
通过内部门户，更方便地处理各种事务，链接其它系统（人力资源系
统等），及时获取各种信息资源。
灵活自定义和配置的流程，适应管理的变化
IT 层面
基于 WEB 的统一的用户接口，降低维护与集成的工作量
基于统一框架的开发，提高标准化，降低重复工作
项目 8：实施单证管理系统
项目说明
项目内容
建立独立和集中的单证管理系统，覆盖行政和业务的单证管理，实现单证管理
的系统化、远程化和规范化。围绕单证申请、审核、入库、分发、核销等环节，确
保单证的每一个环节的管理、预警和风险防范。
投资相关条件和假设
自行开发和实施单证管理系统
由于省级以及总公司的硬件费用已经在数据中心项目中计算，对于地市的
硬件设备可以使用当前的设备，不再为此项目购买新的硬件，因此此项目
不产生新的硬件费用
投资估计
外部采购
投资项目 内容 估算 说明
应用服务器 576~768 以 WebLogic 中间件计算
数据库 0 数据库采取统一采购的方式，成
本放在核心系统中计算
软件
WEB 服务器 0 建议使用 IIS 在 PC 服务器中绑定
硬件 服务器，存储 0 在数据中心中统一计算
服务 设计开发 0 自行开发
表 3-20 实施单证管理系统－外部采购
内部投入
人员投入：
人员类型 职责 投入时间(人月)
项目经理 项目管理 6
业务单证管理人员 需求分析 1
设计人员 需求分析和设计 4
开发测试人员 开发测试,上线部署 20
表 3-21 实施单证管理系统－人员投入
项目结果预估
业务层面
保险的单证得到有效的管理
使用统一的单证管理系统，减少重复开发和维护成本
规范化单证管理流程，防止风险的产生
层面
独立的管理系统，易于维护和统一与其他系统的接口
降低针对不同单证管理单独开发的工作量和风险
项目 9：建立 IT 服务管理体系
项目说明
项目内容
通过综合流程、人员、技术 3 个关键方面，建立中国人寿的 IT 服务管理体
系，以实现 IT 运维、开发与部署、服务级别管理方面高质量的 IT 服务。改变以往
以以职能为中心的 IT 管理方式，而是以流程为中心，从复杂的 IT 管理流程中梳理
出那些核心流程，将这些流程规范化、标准化，建立中国人寿的 IT 服务管理体系。
投资相关条件和假设
本项目中投资估算软硬件产品只包含帮助台的软硬件费用，其他管理软件
（如网络管理、系统管理等）费用估算包含在数据中心项目中；
项目的实施以外包为主，内部人员配合为辅的方式进行
投资估计
外部采购
投资项目 内容 估算 说明
软件
帮助台软件 280～320 按 20 个坐席，10 个并发估算
硬件
帮助台硬件 38～45 包含 20 个坐席及服务器
服务
项目管理
IT 服务管理实施
1680～2021
总计 1998～2386
表 3-22 建立 IT 服务管理体系－外部采购
上述价格的浮动主要基于以下考虑因素：
与供应商的谈判中，加大产品的价格折扣；
减少协议范围，精简某些不重要的内容；
采用国内厂家的产品和服务，降低价格；
某些原定由咨询顾问从事的工作可由经验丰富的内部人员从事；
内部投入
表 3-23 建立 IT 服务管理体系－人员投入
项目结果预估
业务层面
降低业务风险；
IT 流程与业务目标紧密结合，减少重复劳动；
提高客户满意度；
快速发现改进机会；
层面
增加 IT 的投资回报
人员类型 职责 投入时间(人月)
甲方项目经理 项目管理 21
系统管理员 运维流程实施 42
IT 资产管理员 配置管理实施 6
帮助台操作员 参与帮助台实施与测试 4
现场支持人员 参与运维流程实施 4
培训师 培训 4
系统分析师 参与开发流程实施 14
业务分析师 IT 与业务的桥梁 12
服务设计与管理员 参与 IT 服务管理服务设计 21
总计 128
缩短问题响应和解决的时间
减少系统的宕机次数并降低系统的宕机时间
提高 IT 系统的安全性
提高软件开发的效率
提高测试能力，并减少系统推广中出现的问题
可以通过 SLA 进行内部核算，正确地评价 IT 部门的工作成绩
IT 服务管理项目中的 IT 服务开发管理流程实施完毕后，为 IT 部门带来的效果
如下：
建立了明确的中国人寿软件开发流程供开发部门依据执行
建立了明确的清晰的软件开发组织架构、岗位职责
建立了明确的软件开发流程评估衡量的方法和机制
建立了明确的软件开发优化机制
建立软件开发培训体制
软件开发管理部分在项目实施完毕后是建立了一系列的流程规范和方
法，要达到预定的目标，需要按照项目规划和设计的流程进行日常的运作，不
断评估并改进软件开发管理，使软件开发管理不断优化。
项目 10 建立商业智能系统：
项目说明
项目内容
建立基于数据仓库技术的商业智能系统，提供定制报表、即席查询和联机分析
的决策支持，其功能主要包括分析性 CRM 和销售分析系统。
投资相关条件和假设
商业智能系统的建设以外部供应商开发为主，但是中国人寿需要提供足够
的业务人员来协助进行需求分析；
整个系统建设的实施将分为三期进行，这里估算的是总体费用；
产品价格为当前的列表价格，没有考虑折扣因素；
不考虑外部购买业务分析模型所需的许可证费用；
硬件平台在数据中心建设中考虑。
投资估计
外部采购
投资项目 内容 估算 说明
硬件 服务器及存储
软件 数据库 0 数据库采取统一采购的方
式，成本放在核心系统中计
算
ETL 工具 1000 以 Informatica Power center
为例
报表工具 400 以 Business Object 为例
OLAP 引擎 1000 以 Hypiron Essbase 为例
投资项目 内容 估算 说明
第二期采购
数据分析工具 3000 以 SAS 租用三年为例，在第
三期采购
服务 应用开发 4500 三期投资分布：600＋2200＋
1700
合计 7000～9900 考虑软件 25%的折扣，服务
15%的折扣
表 3-24 建立商业职能系统－外部采购
分期投入：
投资 说明
第一期 2000 ETL 工具＋报表工具＋开发
第二期 3200 OLAP 引擎＋开发
第三期 4700 数据分析工具＋开发
表 3-25 实施全国客户服务系统－外部采购（分期投入）
内部投入
人员投入：
人员类型 职责 投入时间(人月)
业务专家 提出业务分析要求 5
最终用户 提出需求
用户测试
18
应用维护人员 知识转移
系统测试
6
表 3-26 实施全国客户服务系统－人员投入
项目结果预估
业务层面
为中国人寿的管理工作提供了统一的、高效率的报表体系；
为管理层的决策行为提供更多的、更加复杂综合的定量分析功能；
数据的自动化抽取和集成，强化了业务监控能力；
为业务部门提供了更加复杂的数据分析功能。
IT 层面
节省了人工的数据整合工作，提高了数据的准确性和及时性；
建立了集中的数据整合平台，为今后跨应用系统的数据集成建立了框架。
项目 11：实施新一代核心业务应用
项目说明
项目内容
新一代核心业务应用的项目范围定义为业务运营中主要处理流程，直接支持处
理流程的基础系统功能和接口，以及所涉及的关键信息数据：
主要业务运营处理功能：个人寿险、团体寿险、健康险、投资连接险的承
保核保，保全，理赔，给付等业务处理；
主要系统功能：单证管理、打印管理、收付费管理、销售支持与管理、影
像接口、财务接口、基础报表；
基础支持：客户管理、保单信息、产品管理、权限管理；
集成：应用集成、渠道集成。
其中，在新一代核心业务应用项目中，单证管理、出单中心、影像系统是独立
实施的项目；基础报表、财务接口是为报表平台和财务管理应用提供必要的业务运
营数据；应用集成提供需要集成的数据和集成设计要求，由 EAI 项目负责定义接口
的数据格式、技术规范，以及平台选择和实施；渠道集成提供需要集成的渠道设计
要求，由电子商务负责渠道定义、技术规范，以及平台选择和实施。
投资相关条件和假设
项目的实施购买工具和平台，合作开发的方式进行。
投资估计
外部采购
第一期
投资项目 内容 估算 说明
软件 数据库 4,200～
6,000
核心业务开发专用工具
（分期购置部分软件许可）
2,000～
2,500-
参考价格，根据市
场情况价格情况、
折扣会有所不同
服务 项目管理、需求分析、系统设计
和开发、测试、产品技术顾问等
3,400
小计 9,600～11,900
表 3-27 实施新一代核心业务应用－外部采购（一期）
第二期
投资项目 内容 估算 说明
软件 核心业务开发专用工具
(分期购置其余部分软件许可)
2,500-3,000 参考价格，根据市
场情况价格情况、
折扣会有所不同
服务 项目管理、需求分析、系统设计
和开发、测试、产品技术顾问等
3,600
小计 6,100-6,600
表 3-28 实施新一代核心业务应用－外部采购（二期）
第三期
投资项目 内容 估算 说明
软件 数据迁移平台 3,000-3,500 参考价格，根据市
场情况价格情况、
折扣会有所不同
服务 项目管理、需求分析、系统设计
和开发、测试、产品技术顾问等
3,300
小计 6,300-6,800
表 3-29 实施新一代核心业务应用－外部采购（三期）
根据上述估算，实施新一代核心业务应用的总投资为 22000～25500 万元。
内部投入
第一期
人员投入：
人员类型 职责 投入时间(人月)
甲方项目经理 项目管理协调 14
业务部门人员 需求、测试 36
设计人员 设计 20
应用开发人员 开发、测试 100
系统管理人员 系统管理 8
合计 178
表 3-30 实施新一代核心业务应用－人员投入（一期）
第二期
表 3-31 实施新一代核心业务应用－人员投入（二期）
第三期
人员类型 职责 投入时间(人月)
甲方项目经理 项目管理协调 14
业务部门人员 需求、测试 36
设计人员 设计 30
应用开发人员 开发 100
系统管理人员 系统管理 8
合计 188
表 3-32 实施新一代核心业务应用－人员投入（三期）
项目结果预估
业务层面
支持集中业务管理；
支持分类业务管理；
提供准确、全面、及时业务统计；
提供高可靠性业务运营；
支持快速产品部署，快速功能升级。
技术层面
提高 IT 部门开发能力；
提升技术应用层次、服务能力、支持能力；
建立适应性的核心业务应用结构，为其他应用发展提供有力支持；
组织建立专业化开发队伍；
实现对先进设计开发技术的掌握。
人员类型 职责 投入时间(人月)
甲方项目经理 项目管理协调 18
业务部门人员 需求、测试 4
设计人员 设计 26
应用开发人员 开发、测试 75
系统管理人员 系统管理 14
合计 137
项目 12：实施销售支持与管理应用
项目说明
项目内容
中国人寿的销售支持与管理应用的目标是通过多种信息技术手段，提高销售自
动化能力，降低销售成本，规范销售行为，加强销售管理，提高销售质量。
销售支持与管理应用的主要操作对象包括两类：
服务对象：包括代理人、中介公司、银行/邮政等；
管理应用对象：公司销售管理人员。
销售支持与管理应用的项目范围主要包括：
销售渠道管理，包括代理人管理；
佣金与手续费管理；
综合信息服务；
销售支持管理；
服务管理支。
销售支持与管理应用所涉及的渠道功能组件，如 Mobile、WEB、GPRS 等将作
为电子化渠道集成，在电子商务项目中实施
投资相关条件和假设
项目的部分阶段实施购买工具和平台，合作开发的方式进行：
销售支持与管理应用的大部分功能，如信息服务支持、销售渠道或个人与
团体代理人管理、佣金手续费管理、销售支持等都可以由中国人寿自主开
发；
在销售支持与管理应用中，服务管理支持是需要专业化的客户行为分析知
识，通过对客户关系管理应用的理解进行规划设计。因此，服务管理支持
可以结合客户关系管理进行合作开发。
投资估计
外部采购
销售支持与管理应用开发可以划分为两期，即渠道管理支持和销售自动化。
第一期
销售支持与管理应用的大部分功能，如信息服务支持、代理人管理、佣金手续
费管理、销售支持等都可以由中国人寿自主开发，合作开发的是通常只在特定平台
的客户端如 PDA 等进行的开发或集成开发。
表 3-33 实施销售支持与管理应用－外部采购（一期）
第二期
在销售支持与管理应用中，服务管理支持是需要专业化的客户行为分析知识，
通过对客户关系管理应用的理解进行规划设计。因此，服务管理支持可以结合客户
关系管理进行合作开发。
投资项目 内容 估算 说明
软件 PDA 等特定平台专用开
发工具
3,000-3,400 参考价格，根据市
场情况价格情况、
折扣会有所不同
服务 PDA 等特定平台开发 3,200
小计 6,200-6,600
表 3-34 实施销售支持与管理应用－外部采购（二期）
根据上述估算，销售支持与管理项目总投资约为 10600 -11400 万元。
内部投入
第一期
人员投入：
人员类型 职责 投入时间(人月)
甲方项目经理 项目管理协调 10
业务部门人员 需求、测试 16
设计人员 设计 16
应用开发人员 开发、测试 30
系统管理人员 系统管理 4
合计 76
表 3-35 实施销售支持与管理应用－人员投入（一期）
第二期
人员投入：
投资项目 内容 估算 说明
软件 操作型 CRM 前端专用开
发工具
2,000－2,400 参考价格，根据市
场情况价格情况、
折扣会有所不同
服务 项目管理、需求分析、系
统设计和开发、测试、产
品技术顾问等
2,400
小计 4,400-4,800
表 3-36 实施销售支持与管理应用－人员投入（二期）
项目结果预估
业务层面
加强了销售渠道方面的 IT 支持能力，有利于提升销售自动化水平，增强市
场竞争力；
提升客户服务针对性，提高了客户服务能力，有利于提升客户忠诚度；
降低了销售盲目性，有利于节约销售成本；
规划代理人销售行为；
提高代理人销售能力。
技术层面
提升在电子渠道技术和操作性 CRM 技术方面设计应用能力；
加强了技术覆盖能力。
人员类型 职责 投入时间(人月)
甲方项目经理 项目管理协调 12
业务部门人员 需求、测试 20
设计人员 设计 30
应用开发人员 开发、测试 32
系统管理人员 系统管理 6
合计 100
项目 13：实施精算与风险管理系统
项目说明
项目内容
精算与风险管理应用的对象主要是企业专职管理人员，如精算师、业务管理人
员等，是在运营服务层次上，为企业提供总体运营管理的应用。
精算与风险管理应用的范围主要包括：
产品定价和利润测试；
以不同基础进行负债评估（包括基于中国法令、国际报告和内部估价
等） ；
为业务规划而进行的预测（试运行)；
责任准备金计算；
资产负债分析、风险评估；
进行经验分析：包括死亡率 （死亡索赔）、发病率 （事故、健康医疗索
赔）、持续率 （保单失效和复效）等。
投资相关条件和假设
考虑到风险与精算管理应用的专业化要求比较高，应用开发中业务模型建立、
数据抽取转换设计、统计分析功能的实现难度比较大，建议中国人寿采用购买解决
方案合作开发的模式，如 SAS 保险产品定价分析、SPSS 分析软件等。
投资估计
外部采购
考虑到风险与精算管理应用的专业化要求比较高，应用开发中业务模型建立、
数据抽取转换设计、统计分析功能的实现难度比较大，建议中国人寿采用购买解决
方案合作开发的模式。
为充分掌握核心开发技术，降低运行维护成本和后续开发成本，实现未来自主
开发，中国人寿的 IT 人员也需要参与项目实施的全过程。
表 3-37 实施精算与风险管理应用－外部采购
内部投入
人员投入：
人员类型 职责 投入时间(人月)
甲方项目经理 项目管理协调 10
业务部门人员 需求、测试 12
设计人员 设计 16
应用开发人员 开发、测试 28
系统管理人员 系统管理 4
合计 70
表 3-38 实施精算与风险管理应用－人员投入
项目结果预估
业务层面
提高风险分析控制能力；
提高产品开发支持能力；
精确的财务报告 (上市的必备条件)；
投资项目 内容 估算 说明
软件 软件包 3,000－3,400 参考价格，根据市
场情况价格情况、
折扣会有所不同
服务 项目管理、需求分析、系统设计
和开发、测试、产品技术顾问等
1,400
小计 4,400-4,800
符合保监会的管理要求；
提供主要的公司管理信息(比如利润分析、业务价值、 经验研究等)；
提高财务报告和分析速度；
协助业务规划（财务预测）和预算管理；
技术层面
提高 IT 对业务分析、设计应用的开发支持能力；
为进一步支持商业智能和深层次数据管理、统计分析、数据集市设计提供
了技术基础。
项目 14：实施影像系统
项目说明
项目内容
影像系统像网络、目录等服务一样，是企业的一个基础设施，它提供影像管理
服务给其它的业务系统。
影像系统主要面向于管理以非结构化文档的形式存在业务资料，如投保资料、
单据、凭证等。影像系统的主要目标是：
为客户提供更为快捷高效的服务
业务模式和流程的创新
提高生产率
降低运营成本
影像系统项目的基本主要范围包括：
影像扫描
建立索引
质检
影像查询
影像出单
投资相关条件和假设
考虑到目前中国人寿影像系统设计开发与应用现状，项目实施建议采用现
有解决方案升级改造；
扫描设备利用现有资源；
历史保单扫描费用不含在项目费用中；
为充分掌握核心开发技术，降低运行维护成本和后续开发成本，实现未来
自主开发，中国人寿的 IT 人员也需要参与项目实施的全过程。
投资估计
外部采购
影像系统项目的实施总体上可划分为两个阶段：升级推广和部署阶段、完善集
成阶段。
影像系统完善集成阶段应安排在新一代核心业务应用的一期结束后实施。
为充分掌握核心开发技术，降低运行维护成本和后续开发成本，实现未来自主
开发，中国人寿的 IT 人员也需要参与项目实施的全过程。
第一期
表 3-39 实施影像系统－外部采购（一期）
第二期
投资项目 内容 估算 说明
软件 影像系统专用开发平台
（购买软件许可证）
1,000-1,500 参考价格，根据市
场情况价格情况、
折扣会有所不同
服务 项目管理、需求分析、系统
设计和开发、测试、产品技
术顾问等
600
硬件 高速扫描设备 2,400
小计 4,000-4,500
表 3-40 实施影像系统－外部采购（二期）
综合上述估算，影像系统项目总投资约为 4300～4800 万元。
内部投入
第一期
人员投入：
人员类型 职责 投入时间(人月)
甲方项目经理 项目管理协调 12
业务部门人员 需求、测试 6
设计人员 设计 12
应用开发人员 开发、测试 48
系统管理人员 系统管理 8
合计 86
表 3-41 实施影像系统－人员投入（一期）
第二期
人员投入
人员类型 职责 投入时间(人月)
甲方项目经理 项目管理协调 12
业务部门人员 需求、测试 15
投资项目 内容 估算 说明
软件 0 参考价格，根据市场情况价格情
况、折扣会有所不同
服务 项 目 管 理 、 需 求 分
析 、 系 统 设 计 和 开
发、测试、产品技术
顾问等
300
小计 300
设计人员 设计 8
应用开发人员 开发、测试 40
系统管理人员 系统管理 12
合计 87
表 3-42 实施影像系统－人员投入（二期）
项目结果预估
业务层面
缩短单证资料流转时间对业务处理效率的影响，提高运营效率；
提高单证资料查询、调用效率；
提高单证资料管理能力；
降低单证资料应用成本。
技术层面
提高了 IT 对业务信息管理能力。
项目 15：客户信息中心
项目说明
项目内容
中国人寿保险公司信息中心项范围包括：
系统需要建立起一套完整的客户资料库并对客户资料库进行管理；
信息中心系统需要集成与客户联络中心系统、核心保险系统、销售管理系
统、网站系统集成以实现客户信息的收集；
系统必须支持与中国人寿的核心业务系统，营业前台系统，网站系统，客
户联络中心系统等的集成。系统集成将主要通过 EAI 中间件来实现。EAI
中间件将主要完成系统间实时及非实时数据访问、更新、转化，跨系统业
务流程（例如订单管理，业务受理等）和工作流整合，消息、事件、容错
及监控管理等。
投资相关条件和假设
该项目需要联合有丰富保险行业经验及对当前核心业务系统实现所采用的技术
有丰富实施经验的厂商和中国人寿共同完成。
投资估计
外部采购
该项目需要联合有丰富保险行业经验及对当前核心业务系统实现所采用的技术
有丰富实施经验的厂商共同完成该系统的建设。
为充分掌握核心开发技术，降低运行维护成本和后续开发成本，实现未来自主
开发，中国人寿的 IT 人员也需要参与项目实施的全过程。
表 3-43 客户信息中心－外部采购
内部投入
人员投入：
人员类型 职责 投入时间(人月)
甲方项目经理 项目管理协调 15
业务部门人员 需求、测试 48
设计人员 设计 15
应用开发人员 开发、测试 32
系统管理人员 系统管理 7
合计 117
表 3-44 客户信息中心－人员投入
投资项目 内容 估算 说明
软件 数据清洗转换工具 2,400-3,000 参考价格，根据市场情况价
格情况、折扣会有所不同
服务 项目管理、需求分析、
系 统 设 计 和 开 发 、 测
试、产品技术顾问等
1,500
小计 3,900-4,500
项目结果预估
业务层面
面临日益激烈的市场竞争，公司需要建立以客户为中心的管理体系，通过加强
客户认知、分析和操作能力，提升市场快速反映能力和市场竞争的综合实力，从而
为用户提供个性化产品及差异性的服务，巩固和扩大市场份额。
支持集中的客户管理和客户分析；
支持客户价值分析，从而进行高效益的客户关系管理体验。
技术层面
IT 提高对核心客户信息数据的管理能力。
项目 16：EAI 平台的建立
项目说明
项目内容
本项目旨在为中国人寿建立应用间相互集成的技术基础平台，通过确定应用间
集成的方式、技术标准和手段乃至主要的集成工具，来保证中国人寿未来总体应用
架构的整体性和规范性。
本项目不但需要建立 EAI 平台，而且随着各个应用系统的开发，中国人寿的
应用系统集成需求会不断出现，需要有一支 EAI 团队，完成后续的应用集成。
EAI 项目的范围主要包括：
建立中国人寿 EAI 平台，包括主要的技术体系、工具的选择、EAI 环境的
设计开发，形成规范的应用集成平台。
在应用集成平台支持下，进行应用与组件的集成开发。
投资相关条件和假设
建议中国人寿购买 EAI 产品，选择有实施经验的合作伙伴联合实施。
投资估计
外部采购
该项目需要联合有丰富保险行业经验及对 EAI 所采用的技术有丰富实施经验的
厂商共同完成该系统的建设。
为充分掌握核心开发技术，降低运行维护成本和后续开发成本，实现未来自主
开发，中国人寿的 IT 人员也需要参与项目实施的全过程。
第一期
表 3-45 EAI 平台的建立－外部采购（一期）
第二期
表 3-46 EAI 平台的建立－外部采购（二期）
综合上述估算，EAI 项目总预算为 5000～5400 万元。
内部投入
人员投入：
第一期
人员类型 职责 投入时间(人月)
甲方项目经理 项目管理协调 10
投资项目 内容 估算 说明
软件 EAI 平台 3,000－3,400 参考价格，根据市
场情况价格情况、
折扣会有所不同
服务 项目管理、需求分析、系
统设计和开发、测试、产
品技术顾问等
1,400
小计 4,400-4,800
投资项目 内容 估算 说明
软件 开发工具 0 在一期中购买
服务 项目管理、需求分析、系
统设计和开发、测试、产
品技术顾问等
600
小计 600
人员类型 职责 投入时间(人月)
设计人员 设计 30
应用开发人员 开发、测试 28
系统管理人员 系统管理 4
合计 72
表 3-47 EAI 平台的建立－人员投入（一期）
第二期
本人员投入规划按三个较大 EAI 的集成设计开发项目计算总投入。
人员类型 职责 投入时间(人月)
甲方项目经理 项目管理协调 3*6
设计人员 设计 3*2
应用开发人员 开发、测试 3*10
系统管理人员 系统管理 3*4
合计 66
表 3-48 EAI 平台的建立－人员投入（二期）
项目结果预估
技术层面
通过 EAI 设计提高了应用架构的适应性；
提高的业务应用规范性和高可靠性；
提高的 IT 技术人员对先进设计开发技术的掌握。
项目 17 核心应用数据质量改进项目
项目说明
项目内容
通过分析新旧系统的数据模型和对数据质量的要求，确定数据质量需要改进的
目标，实施一个短期的数据质量改进项目，来快速改进数据质量，使其最大程度地
符合新系统的要求。
投资相关条件和假设
此项目将作为核心应用实施的一部分来进行；
利用数据质量管理工具来辅助数据质量检测和改进工作；
本项目由中国人寿自行完成，但是在实施过程中需要得到核心应用系统开
发商的配合。
投资估计
外部采购
投资项目 内容 估算 说明
软件 数据质量工具 150 以 Ascential 为例
服务 行业标准咨询 32 PMO 建立和项目管理
规范咨询
数据质量差距确定
及改进方法设计
48
数据质量改进和应
用系统触发器开发
480
合计 700
表 3-49 核心应用数据质量改进项目－外部采购
内部投入
人员投入：
人员类型 职责 投入时间(人月)
业务专家 数据质量改进方法建议 2
数据模型专家 旧系统数据质量评估 6
表 3-50 核心应用数据质量改进项目－人员投入
项目结果预估
业务层面
保证了业务操作的信息准确性；
提高了用户的数据质量意识。
IT 层面
数据质量能够最大程度地满足新的核心应用系统的需求；
在人寿内部建立了一套数据质量改进方法。
项目 18：网络
项目说明
项目内容
网络项目的重点是建设/改造覆盖中国人寿全国各分支机构的广域网，局域网
建设属于数据中心的范围。
根据应用上线时间的不同，项目任务执行的可能顺序为：
IP 地址规划
广域网和网络设备高可用性设计
网络设备的安装调试
基于防火墙、路由器和交换机的网络安全策略的实施
网络管理架构的设计。包括网络管理的组织、流程、软件的安装配置和调
试
负载均衡设备和基于硬件的 Cache 服务器的设计和安装调试
VPN 的设计和实施
投资相关条件和假设
项目以外包为主，内部人员配合为辅的方式进行
假设有部分现有的路由器和交换机需要更换
投资估计
外部采购
投资项目 内容 估算 说明
软件 网管软件
系统管理软件
15300～24500 每个省级中心 USD500K～
800K，共计 35 个中心；
1 个生产中心；
投资项目 内容 估算 说明
1 个灾备中心；
硬件 路由器
交换机
负载均衡设备
Cache 服务器
20250～25500 地市每个点 USD80K～100K
省级中心每个点 USD400K～
500K
数据中心和灾备中心各
USD1500K~2000K
中间站点 USD400K~500K
有 50%的网络设备需要更换
线路租用
（非月租
费）
35 个省（市）需
要调整；
每个省平均 10 个
地市需要调整；
一个生产中心，
一个中间站点和
一个灾备中心需
要新申请
主线路和备份线
路各一条
2300 按照中国电信的规定：新申
请线路收取工料费 2000 元，
调测费 1000（本地）至 2000
元（长途线路）；
线路调整收取 3000 元。
服务 项目管理
系统集成
2300 人月
总计 20000～27300 上述价格累加并按照 50％的
折扣估算
表 3-51 网络－外部采购
内部投入
人员投入：
人员类型 职责 投入时间(人月)
甲方项目经理 项目管理 20
应用维护人员 技能传递 5
技术顾问 系统实施 100
应用开发 需求调研
协助建立测试环境
3
应用测试人员 验收测试 5
最终用户 最终用户测试
总计 人月
表 3-52 网络－人员投入
项目结果预估
业务层面
为员工提供了灵活的上网方式，方便工作
核心应用的推广提供了可能性
IT 层面
利于对网络进行集中管理
优化了网络资源
为员工提供了灵活的上网方式，方便工作
大大提高了企业网络的存取速度和可靠性
提高了网络的安全性。
项目 19：数据中心
项目说明
项目内容
本项目的目的是依据《数据中心高端数据》的要求，建立全国数据中心和省级
数据中心，以支持中国人寿业务运行。因为数据中心的设备不可能一次性全部购
置，可能要分为 2-3 年的时间分期购进。本项目的预算虽然包含了所有的设备，但
是项目的实施完成并不是等所有的设备都完成安装配置才结束。项目二期的实施结
束条件是：
数据中心项目在完成核心业务系统的试点工作后结束。
实现知识转移，保证中国人寿内部 IT 支持的员工可以完成类似的系统安
装配置
全国数据中心完成了所有不需要分组集中的应用系统所要求的设备的安
装配置
完成了所有省级数据中心设备安装配置
对于其他在本项目中未完成的系统安装，由中国人寿的员工负责安装，
项目总集成商提供必要的配合和支持。
数据中心的实施范围如下：
项目管理
IT 基础架构设计和实施服务，包括
- 数据中心的布局计划和设计
- UNIX 服务器实施计划
- UNIX 服务器实施
- UNIX 系统恢复的设计和实施
- 集群系统的设计和实施
- 业务系统割接的计划、设计和实施
- windows 服务器实施计划
- windows 服务器实施
- 数据中心内部局域网络的计划、设计和实施
- 用于远程控制的控制台体系架构的计划、设计和实施
- 存储系统的计划、设计和实施
数据中心运维管理系统的设计和实施服务，包括
- IT 管理系统的体系架构设计
- 网络管理软件的安装和配置
- 系统管理软件的安装和配置
- 事件管理的客户化
- 性能管理的实施
- 因特网服务管理的实施
- 备份恢复管理的实施
- 作业管理的设计和实施
- 企业桌面系统管理的设计和实施
- 上报和通知（Escalation and Notification）系统的设计和实施
客户化的培训服务， 包括
- 培训计划和管理
- 培训协调
- 训课程和培训材料的设计
- 培训环境的准备
支持服务
- 在系统的初期，由系统集成厂商提供现场支持服务，以协助刚刚接
手的数据中心运维人员熟悉工作
投资相关条件和假设
项目的实施以外包为主，内部人员配合为辅的方式进行。
投资估计
外部采购
一期项目
投资项目 内容 估算 说明
软件 管理软件
操作系统
高可用性软件
124～166
硬件 服务器
网络交换机
核心路由器
存储设备
3850~5350 13 台 UNIX 服务器，每台
服务器约 USD200K～
300K；1 个磁盘阵列（计
1TB），每 TB 约
USD800K～1000K；SAN
交换机约 USD800K
~1000K；网络路由器和交
换机约 USD400K~500K
Windows 服务器 5 台， 每
台 USD8K~10K
服务 项目管理
系统集成
738 共计 人月
总计 4710～6260
表 3-53 数据中心－外部采购（一期）
二期项目
投资项目 内容 估算 说明
软件 管理软件
操作系统
高可用性软件
1200～1870
按每省 USD30K～50K
计算
共计 35 个省（市）
投资项目 内容 估算 说明
全国数据中心软件
USD400K～500K
硬件 服务器
网络交换机
核心路由器
存储设备
91000～113100 按每省 USD1200K～
1500K 计算，共计 35
个省（市）
全国中心：
11 个 UNIX 计算机集
群，每台服务器约
USD300K～400K；3
个磁盘阵列（计
60TB），每 TB 约
USD800K～1000K；
SAN 交换机约
USD2500K～3000K；
网络路由器和交换机
约 USD2500K～
3000K；2 个大型
UNIX 服务器集群，每
台服务器约
USD1800K～2000K；
其他服务器和设备约
USD800K～1000K
服务 项目管理
系统集成
2900 人月
总计 95100～117870
表 3-54 数据中心－外部采购（二期）
预算总结：
价格 预期折扣 折扣后
一期投资 4710～6260 50％ 2400～3100
二期投资 95100～117870 50％ 47600～58900
总计 50000～62000
表 3-55 数据中心－外部采购（预算总结）
内部投入
一期项目
人员类型 职责 投入时间(人月)
甲方项目经理 项目管理 6
应用维护人员 技能传递 5
技术顾问 系统实施 30
应用开发 需求调研 5
应用测试人员 验收测试 5
最终用户 最终用户测试
总计
表 3-56 数据中心－人员投入（一期）
二期项目
人员类型 职责 投入时间(人月)
甲方项目经理 项目管理 17
技术顾问 系统实施 150
应用开发人员 需求调研 10
应用测试人员 验收测试 5
最终用户 最终用户测试
总计
表 3-57 数据中心－人员投入（二期）
项目结果预估
业务层面
实现了基于分组的全国集中，降低了运营成本，为加快决策的速度和加
强企业的内部监管提供了良好的平台。
IT 层面
有助于 IT 资源和管理流程的优化；
提高了 IT 系统的可靠性；
加快了 IT 部门响应故障的速度。
项目 20：替换现有财务系统：
项目说明
项目内容
采购外部财务应用产品，建立新的财务系统，该系统包括：
财务的计划和预算；
财务应收帐款管理；
财务应付帐款管理；
财务的采购管理。
投资相关条件和假设
中国人寿选择采购财务应用系统产品的方式建立财务系统。
投资估计
外部采购
投资项目 内容 估算 说明
硬件 服务器及存储 0 在数据中心中统一考虑
软件 财务系统 4000 以 Oracle 的财务应用
系统为例
服务 财务系统需求分
析、定制和实施咨
询服务
6000 以一个标准的 Oracle
财务应用实施的报价为
例
合计 7500~10000 按 25％折扣算
表 3-58 替换现有财务系统－外部采购
内部投入
人员投入：
人员类型 职责 投入时间(人月)
财务专家 业务需求定义
功能测试
30
技术人员 知识转移
推广支持
80
表 3-59 替换现有财务系统－人员投入
项目结果预估
业务层面
改进了中国人寿的财务管理水平；
促进财务管理由帐务管理转化到资金管理；
建立了对全面预算控制体系的支持应用。
IT 层面
建立统一的财务管理平台，并且具有对集团下属的多类企业支持的扩充
能力；
通过数据集成实现高效率的业务集成与管理。
项目 21：灾备中心
项目说明
项目内容
灾备中心的建设目标是保证位于全国数据中心的关键应用能够在灾难发生后转
移到灾备中心运行，以最大限度地降低因此而造成的损失。
灾备中心项目将包含如下服务：
项目管理
中国人寿保险核心应用业务永续运行需求分析
保险核心应用系统的灾难恢复和预演体系架构设计
保险核心系统业务永续运行计划的设计
预生产环境和开发测试环境的建立
预生产环境、开发测试环境和灾难恢复环境的切换设计和实施
保险核心系统业务永续运行计划的实施
第一年的灾难恢复预演咨询服务
投资相关条件和假设
灾备中心的项目以外包为主，内部人员配合为辅的方式进行
广域网络链路的投资归入网络项目
由于灾备中心是规划中的最后一个项目，且灾备中心与全国数据中心的硬
件配置相当。考虑到产品价格下跌的因素，假设灾备中心的硬件价格是生
产中心的 70％。 灾备中心没有用于存储各省影像的磁盘阵列，20TB。
第二期项目要将第一期项目中除存储设备的所有服务器等设备搬运到新的
地点，存储设备需要重新购置
投资估计
外部采购
第一期项目
投资项目 内容 估算 说明
软件 管理软件
操作系统
高可用性软件
840～1300
硬件 服务器
网络交换机
核心路由器
存储设备
54400～67500
服务 项目管理
系统集成
1800 共计 人月
总计 57040～70600
表 3-60 灾备中心－外部采购（一期）
第二期项目
投资项目 内容 估算 说明
软件 管理软件
操作系统
高可用性软件
125～166 USD150K～200K
硬件 搬家费
存储设备
1900～2300 搬家费 100K～150K
存储设备 40T,每 TB
USD560K～700K，其
他设备 USD200K～
300K
投资项目 内容 估算 说明
服务 项目管理
系统集成
1200 共计 人月
总计 3200～3600
表 3-61 灾备中心－外部采购（二期）
预算总结：
价格（RMB 万） 折扣 折扣后（RMB 万）
一期投资 57040～70600 50％ 28520～35300
二期投资 3200～3600 50％ 1600～1800
总计 30120～37100
表 3-62 灾备中心－外部采购（预算总结）
内部投入
第一期项目
人员投入：
人员类型 职责 投入时间(人月)
甲方项目经理 项目管理 9
业务专家 需求 1
应用维护人员 技能传递 5
技术顾问 系统实施 90
应用开发 需求调研 5
应用测试人员 验收测试 5
最终用户 最终用户测试
总计 人月
表 3-63 灾备中心－人员投入（一期）
第二期项目
人员投入：
人员类型 职责 投入时间(人月)
甲方项目经理 项目管理 6
业务专家 需求 1
应用维护人员 技能传递 5
技术顾问 系统实施 60
应用开发 需求调研 5
应用测试人员 验收测试 5
最终用户 最终用户测试
总计 人月
表 3-64 灾备中心－人员投入（二期）
项目结果预估
业务层面
降低在出现重大灾难性事件时对业务造成的损失，提高了业务连续运行的时
间
加强保险用户对中国人寿的信心，改善了中国人寿的投资环境，提高了业务
竞争力
IT 层面
提高了中国人寿应对重大灾难的能力
因为有了与生产系统相似的预生产环境，使得应用系统上线后的故障率大大
降低
为应用开发人员提供了一个良好的开发测试环境。
