主讲人: 温雅丽
信息经济学
绪论
不对称信息理论
信息在资源配置中的作用
信息商品与信息市场
信息系统
信息产业
绪 论
信息经济学主要研究信息、信息活动中的经济问题，以及经济活动中的信息问题。
信息经济学产生仅40年的时间，但引起了经济学界、信息学界和情报学界等学科领域学者的普遍关注和广泛兴趣。1982 、1994 、1996 、2001年4次诺贝尔经济学奖授予信息经济学家。国内外许多著名高校的经济、信息类专业本科和研究生层次都开设了信息经济学课程。
由于信息经济学的研究来自经济学界和信息科学界的各个相关领域，而且又都从不同的角度和侧面研究各自关心的信息经济问题，因而使得信息经济学研究范围和领域很难统一,信息经济学的有关文献和成
绪论 信息经济学的产生与发展
果给人以复杂纷纭、内容迥义的感觉，信息经济学的内容也千差万别。
我国对信息经济学的研究始于20世纪80年代，涌现出许多从事信息经济学研究的中青年专家。到目前为止已有十几本信息经济学中文版著作问世，风格迥异,带有明显的专业偏重性，因此要挑选一本合适的教材实属不易。
绪论 信息经济学的产生与发展
§1.信息经济学的产生与发展
一．国外信息经济学研究和发展概况
1.信息经济学的形成阶段(1959～1969)
①1961年 施蒂格勒()(美)
批判了传统经济理论中完全信息的假设，将信息作为经济活动的要素和经济运行的机制加以研究；探讨了信息成本、信息对价格、工资及其他生产要素的影响；提出信息搜寻的概念。
②1962年 弗里兹·马克卢普（F·Machlup 美）
出版《美国的知识生产和分配》一书，提出知识产业的概念，确定了知识产业的范围及其类型划分，分析了知识生产和分配的经济特征和经济规律，阐明了知识产品对社会经济发展的重要作用。
2.信息经济学的发展阶段（1970～1978)
①1970年 乔治·阿克洛夫(George·Akerlof)(美)
柠檬理论(二手车市场)指出信息不对称性可导致市场上的逆向选择；论文《次品市场:质量、不确定性与市场机制》被认为是对信息经济学文献作出最大贡献的单篇文章。
②阿罗(1971、1973 、1974 、1979 美)
对信息成本、信息的经济价值、信息对经济行为的影响、非对称信息与市场失灵、不完全信息条件下风险转移等信息经济学的“热点”问题，进行了系统而深刻的讨论；80年代后，又继续研究厂商的信息结构、代理人经济学等信息经济问题。
③詹姆斯·莫里斯（1971、1972、1974、1976 英）
在维克里研究基础上更加完整地解决了所谓最优所得税等经济激励机制问题；开创性地建立起委托—代理人关系的基本模型。
④迈克尔·斯宾塞（Michael Spence 1973、1974）
阐述了在信息不对称的市场，知情方有动机通过代价高昂的可观察措施，向不知情方发出私人信息信号，以改善自己的市场状况。
⑤桑福德·格罗斯曼（1975、1976）
⑥约瑟夫·斯蒂格利茨(J· Stiglitz 1976、1979)
⑦马克·波拉特（1977）
3.信息经济学的大发展阶段（1979年至今）
1976年美国经济学会在经济学分类中正式列出信息经济学，1979年首次召开了国际信息经济学学术会议，1983年《信息经济学和政策》(Information Economics and Policy)国际性学术杂志创刊。
80年代中期，信息经济学开始从发达国家向发展中国家传播。90年代以后，信息经济学又有了新的发展，主要表现在：传统的经济学理论不断受到信息经济学研究的进一步审视，并得以修正和完善；有关信息基础设施经济问题的研究，国际信息贸易与其相关的投资、金融等问题的研究，以及电子商务、数字经济、网络经济、知识经济等问题的研究急剧。
二．信息经济学在中国的发展
始于20世纪80年代。1989年8月成立《中国信息经济学会》,同时举行了全国信息经济学学术研讨会。90年代，中国信息经济学会领导了一系列全国学术活动。
①信息系统建设的经济问题；②信息产业发展问题；③信息市场培育与管理问题；④信息资源管理与开发问题；⑤信息革命对经济与管理的影响问题；⑥信息经济及其管理问题；⑦网络经济及其对经济理论的影响问题；⑧信息经济与知识经济、信息管理与知识管理的关系问题。
近五六年来，信息经济学在中国的发展，有三个特点：
①从信息系统经济问题的研究扩展到信息网络经济问题的研究；②从应用信息经济学的研究扩展到理论信息经济学的研究；③从单一的信息产业和信息市场的研究扩展到全方位的多样化的信息经济问题的研究。
绪论 信息经济学的对象、体系和方法
§2.信息经济学的对象、体系和方法
一．信息经济学的研究对象
1.研究完全信息和不完全信息状态下的经济学问题；
2.把信息当作一种要素来考察，探索其在生产、交换和消费中反映出来的各种经济关系及客观规律；
3.把信息作为一种特殊商品来研究；
4.研究信息产业的各种经济问题及其发展规律；
5.研究信息经济的测度和信息资源的配置、开发等问题；
6.研究信息对人类经济行为的作用机制和作用规律。
二. 信息经济学的研究内容
信息的经济研究
包括：信息的费用与效用问题、信息资源的分配与管理问题、信息系统或信息网络的经济评价问题、最优信息系统的实现问题。
信息经济的研究
包括：信息产业的形成、发展及其规律性问题；信息市场及其相关问题；信息经济的含义、测度与发展规律等问题；信息基础设施的建设和经营中的经济问题；国民经济信息化的有关问题。
信息（学）与经济（学）间关系的研究
包括：信息的非对称性对经济主体行为的影响问题；信息在稀缺资源配置中的作用问题；信息技术的经济评价与对经济发展的作用问题；信息学与经济学的相互交叉和结合问题。
三．理论体系与学科体系
理论体系
学科体系
信息经济学的分类
信息经济学与其他学科的关系
方法
绪论 信息经济学的对象、体系和方法
信息产业（系统）经济学
第一种模型
微观信息经济学
宏观信息经济学
传统微观经济学
传统宏观经济学
部门经济学
应用经济学
国际经济学
理论信息经济学
应用信息经 济 学
第二种模型
微观信息经济学
宏观信息经济学
传统微观经济学
传统宏观经济学
部门经济学
应用经济学
国际经济学
应 用 信 息经 济 学
理 论 信 息经 济 学
分支
基础
绪论 信息经济学的对象、体系和方法
可将信息经济学划分为广义信息经济学和狭义信息经济学。
信息产业经济学
宏观信息经济学
微观信息经济学
邮电经济学
通信经济学
软件经济学
计算机经济学
信息技术经济学
R&D经济学
科学经济学
专利经济学
知识产权经济学
情报经济学
出版经济学
新闻经济学
文化经济学
教育经济学
信息投入产出经济学
信息服务经济学
信息资源管理学
金融信息经济学
国际信息经济学
广告经济学
信息系统经济学
狭义信息经济学
广义信息经济学
信息产业（部门）经济学
绪论 信息经济学的对象、体系和方法
理论信息经济学和应用信息经济学
理论信息经济学主要研究信息及其特性对经济主体的行为与相互关系的影响，旨在借助信息以减少或消除不确定性因素所带来的影响。
应用信息经济学是从研究信息产业（包括知识产业）和信息职业（包括知识职业）开始的。它主要研究信息产品（包括服务）、信息资源的开发和利用、信息系统和信息网络、信息基础设施建设、信息产业、信息市场以及信息化等方面的经济问题。
微观信息经济学与宏观信息经济学
微观信息经济学是从微观经济学中分化、独立出来的。信息在传统微观经济学中只是一个常数，得到它不需要任何成本，在这样的前提下导出了一系列经济理论。经济学家发现信息在经济活动中是一个重要的变量，它常常是不充分的、不完备的，而且是有成本的，其分布还是不对称的。因此，经济学的完全信息假设改变了，随之而来的是经济学原有的一些结论也需加以改变。
宏观信息经济学至今还没有足够的依据能被视为一种新的宏观方法。信息对宏观经济总量的影响很复杂，目前研究还不多。但是信息产业对国民经济的影响，信息经济对世界经济发展的作用这类研究，却日益增加。宏观信息经济学主要研究国家和世界信息产业、信息贸易等经济问题。
微观信息经济学主要研究市场信息对经济行为的影响及其后果，它与理论信息经济学有重叠之处。但微观信息经济学还对信息进行经济学研究。不能把微观信息经济学完全等同于理论信息经济学。
宏观信息经济学与应用信息经济学也有重叠之处,但宏观信息经济学不研究企业范围的信息经济问题，因此宏观信息经济学与应用信息经济学也是有区别的。
绪论 信息经济学的对象、体系和方法
信息经济学与信息学、经济学、管理学以及它们的分之学科的关系
信息经济学与其相邻学科或隶属学科的关系
定性研究方法。信息经济学中常用的定性研究方法有：归纳与演绎、分析与综合、类比与比较等。
定量研究方法。定量研究法是用数学方法对数据资料进行分析哈处理，得出定量结论或数学模型的一种科学研究方法。
绪论 信息经济学基础
§3.信息经济学基础
一．不确定性
当一项经济决策产生且只产生一种可能结果时,出现的结果是确定的；当一项经济决策产生两种以上结果时,不确定性就出现了。
经济不确定性分为外生不确定性和内生不确定性：
外生不确定性:生成于某个经济系统自身范围之外的不确定性。
内生不确定性:生成于某个经济系统自身范围之内的不确定性。
二．风险
如果一个经济代理人面对的随机状态可以用某种概率值表示，那么这种随机状态就称为风险。
风险与不确定性的区别：
风险就是不能确定地知道，但能够预测到的事件状态；
不确定性是既不能确定地知道，也不能预测到的事件状态。
信息经济学将市场参加者的风险偏好分为三种：风险厌恶、风险爱好和风险中性。
货币收益
效用
效用
货币收益
效用
货币收益
三．信息
信息的理论定义可以近似地表述为：信息就是传递中的知识差(degree of knowledge) 。
信息数学模型在同一传递过程中，如果任意给出一个知识度S0,只要能够确定另外一个知识度Sx, 那么
当Sx-S0=△S>0, 且{△S} ≤{Sx}时, △S对于S0是信息，Sx是S0的信息源, S0是Sx的信息用户；
当S0-Sx=△S’>0, 且{△S’} ≤{S0}时,△S’对于Sx是信息， S0是Sx的信息源, Sx是S0的信息用户；
当︱Sx-S0︱=△S，且满足lim△S=0时, Sx对于S0,或S0对于Sx,都不能发生信息或成为信息源。
四．国民经济帐户体系
五. 费希尔-克拉克体系
六．效用及效用函数的含义
效用是人们的价值观念在对策活动中的综合表现，它综合地表明局中人对风险所持的态度。
不对称信息理论
对称信息与非对称信息
信号显示与信号失灵
委托-代理关系
信息搜寻与选择
激励机制与企业制度安排
不对称信息理论 对称信息与非对称信息
§ 对称信息与非对称信息
对称信息是指在在某种相互对应的经济人关系中，对应的双方都掌握有对方所具备的信息，即双方都了解对方所具有的知识和所处的环境。
不对称信息理论是信息经济学的核心概念之一,指在日常经济活动中，由于某些参与人拥有而另一些参与人不拥有的信息，由此造成的不对称信息下交易关系和契约安排的经济理论。
在信息经济学中，习惯把商品分为搜寻商品(search good)和经验商品(experience good)。
搜寻商品:商品的有关特性可通过用户在购买时的触摸、掂量和观察来辨别。
经验商品:在使用一段时间后才能辨别和了解其特性的商品。
不对称信息理论 对称信息与非对称信息
信息的不对称可以从两个角度划分：一是不对称发生的时间，二是不对称信息的内容。
从不对称发生的时间看，不对称性可能发生在当事人签约之前，也可能发生在签约之后，分别称为事前不对称和事后不对称。
从不对称信息的内容看，不对称信息可能是指某些参与人的行动,也可能是某些参与人的知识和信息，分别称为隐藏行动和隐藏信息。
研究事前不对称信息的博弈模型称为逆向选择模型(adverse selection),研究事后不对称信息的模型称为道德风险模型(moral hazard).
不对称信息理论 对称信息与非对称信息
一．逆向选择
假设有这样一个二手汽车市场,有100人希望出售他们的旧汽车，同时又有100人想买旧汽车，买主和卖主都了解这些旧汽车中高质量和低质量的汽车各占50%。并且，拥有高质量和低质量旧汽车的潜在卖主的预期售价分别为2000美元和1000美元,高质量和低质量旧汽车的潜在买主的预期支付价格分别为2400美元和1200美元。
1.假设信息对称且充分
2.信息在买卖者之间不对称
卖者拥有一阶信息和二阶信息，而买者只拥有二阶信息。买主将以预期价格购买旧汽车，即支付:
1/2×1200+1/2×2400=1800美元购买旧汽车。
拥有低质量汽车的卖主愿意以该价格出售旧汽车，而拥有高质量旧汽车的卖主不愿意以此价格出售汽车，他们出售旧汽车的最低预期价格为2000美元，……
一样东西，卖方对它的评价为A，买方对它的评价为B，并且B＞A，则B-A称为交易利益。也可用B=tA(t>1)表示A和B的关系。
3.阿克洛夫模型图形分析(不考虑交易利益即t=1)
①二手车质量均匀分布
0 250 500 1000
P=Q
D
G
②二手车质量呈等腰三角形分布
0
1000
500
P=Q
D
G
F
H
4.阿克洛夫模型图形分析(考虑交易利益t>1,)
①二手车质量均匀分布
D
G
0
1000
P=Q
500
750
②二手车质量呈等腰三角形分布
0
P=Q
D
1000
500
750
G
5．保险市场的逆向选择
6．资本市场的逆向选择与信贷配给
银行（放款人）的期望收益取决于贷款利率和借款人还款的概率两个方面。银行不仅关心利率水平，而且关心贷款的风险。
二．道德风险
道德风险是指经济代理人在使其自身效用最大化的同时，损害委托人或其他代理人效用的行为。在市场经济中道德风险是一种十分普遍的现象，它实际上是经济人针对自身的隐蔽信息而采取的理性反应。
道德风险属于经济环境中的外生不确定性，它的存在，将破坏市场均衡，或者导致市场均衡的低效率。
三．逆向选择和道德风险的例子
1．滥竽充数
2．卡特尔(cartel)现象
3．民航机票价格行政管理
4．购物券的花招
5．劳动力市场上的逆向选择
6．其他（建筑、装修、运动会、企业慌报应税收入等）
不对称信息理论 对称信息与非对称信息
贷款利率r
银行期望收益π
r*
贷款利率与银行期望收益的关系
不对称信息理论 信号显示与失灵
§ 信号显示与失灵
市场信号或信号有助于人们在观察和预测经济活动过程中降低不确定性。
一．信号制造
非对称信息导致逆向选择从而使帕累托最优的交易不能实现，在极端情况下，市场交易甚至根本不存在。制造与传播信号作为一种重要手段，能使由于非对称信息而瘫痪的市场重新运转起来。正的市场信号是对信息的不完备、非对称状况的补充。
常见的市场信号有：
质量保证书、包退、包换、包修等；
优质名牌、著名商标等；
广告宣传
漂亮的展厅或购物环境
文凭
中间商和经纪人的出现，也使非对称信息导致的市场失灵状况得到一定程度的扭转。虽然中间商或经纪人本身并不能成为产品质量的信号，但它们能使市场信号强化或具体化。
不对称信息理论 信号显示与失灵
教育的传统经济理论认为，作为“人力资本”的教育增加了个人的生产能力，因而相应地增加了个人的市场价值,教育能够带来更高生产率的技能。
信息经济学的教育甄别理论认为，较高的教育水平对于获得更好的经济结果并没有太大帮助，它既不能增加认知能力，也不会增加社会化程度。教育仅作为一种甄别手段发挥过滤作用，将具备不同生产率的个人加以分类，从而向雇主传递信号。
不对称信息理论 信号显示与失灵
二. 教育信号的模型分析
假设某劳动力市场存在两类个人：
所占比例 b
所占比例 1-b
工资W2=a2
工资W1=a1
边际产品 a2(a1<a2)
边际产品 a1(a1<a2)
高生产率的个人L2
低生产率的个人L1
假设某个线性生产函数使低生产率的个人L1和高生产率的个人L2生产的总产量为a1·l1+a2·L2
如果雇主不能观察个人的生产率类别,他的最优选择应是提供平均工资 W=(1-b)·a1+b·a2
不对称信息理论 信号显示与失灵
如果两类个人都接受这个工资率,则劳动市场将不会出现逆向选择。
如果两类个人不愿接受这个工资率,则应拥有能够使雇主区分个人生产率高低的信号，如教育水平。
接受教育的总成本
c2·e2
接受教育的总成本
c1·e1
教育水平e2
教育水平e1
高生产率个人L2
低生产率个人L1
不对称信息理论 信号显示与失灵
设c1>c2,即低生产率个人的教育成本大于高生产率个人的教育成本。令e*表示满足下列不等式的教育水平：
(a2-a1)/c1 <e*< (a2-a1)/c2
由于a2>a1,c2<c1,故必然存在一个这样的e*.
若高生产率个人受教育水平都是e*,低生产率个人受教育水平都是0,则雇主支付受教育水平为e*的个人的工资为a2,而对受教育水平低于e*的个人支付的工资为a1.
低生产率个人接受教育的效益将是工资增量a2-a1,成本是c1·e*.
不对称信息理论 信号显示与失灵
如果
a2-a1<c1·e*
则效益小于成本。低生产率个人将发现零位受教育水平(即维持原状)是其最优选择。
如果
a2-a1>c2·e*
则效益大于成本，接受教育水平e*确实对高生产率个人有利。
不对称信息理论 信号显示与失灵
如果每个高生产率个人都选择接受教育水平,每个低生产率个人选择接受零位教育水平，那么个人将没有理由改变各自的行为。
由于每个人接受教育的成本不同，因此在均衡状态下，个人的受教育水平可以作为不同的生产率信号而发挥作用。这种类型的信号均衡称为分散均衡。
与分散相对应的是集中均衡，在集中均衡中，每一个类别的个人都作出相同的抉择。
分散均衡是低效率的，但却是一种重要的均衡形式。因为分散均衡与无信号均衡的产量相同，因此从全社会的角度讲,信号显示与获取完全是一种社会资源的浪费。
市场信号的显示既有改善市场效率、促进贸易的一面，也存在刺激社会资源浪费、导致市场低效率的一面。在前者，有信号均衡比无信号均衡更能促进社会福利；在后者，无信号均衡比有信号均衡更好。
不对称信息理论 信号显示与失灵
三．信号失灵
四．信号维护
不对称信息理论 委托-代理关系
§3.委托-代理关系
只要在建立或签订合同前后，市场参加者双方掌握的信息不对称，这种经济关系都可以被认为属于委托-代理关系。
掌握信息多(或具有相对信息优势)的市场参加者称为代理人。掌握信息少(或处于信息劣势)的市场参加者称为委托人。
一．委托-代理关系的基本条件
市场存在两个或以上相互独立的个体，且双方都是在约束条件下的效用最大化者。在这两个个体中，其中之一(代理人)必须在许多可供选择的行动中选择一项预定的行动，该行动既影响其自身的收益，也影响另外一个个体(委托人)的收益。委托人具有付酬能力并拥有固定付酬方式和数量的权利，即委托人在代理人选择行为之前就能与代理人确定某种合同，该合同明确规定代理人的报酬是委托人观察代理行为结果的函数。
代理人与委托人都面临市场的不确定性和风险,且他们两人之间掌握的信息处于非对称状态。首先，委托人不能直接观察代理人的具体操作行为；其次，代理人不能完全控制选择行为后的最终结果，因为代理人选择行动的最终结果是一种随机变量，其分布状况取决于代理人的行为。由于存在该项条件，委托人不能完全根据对代理行为的观察结果来判断代理人的成绩。
部分典型的委托-代理关系如下表所示:
议员、代表
选民
百货公司
生产厂商
百货公司
顾客
医生
病人
零售商
厂商
网络服务商(ISP)
个人电脑用户
保险公司
投保人
经纪人
证券投资者
经理
资本家、股东
垄断信息企业
政府
代理人
委托人
不对称信息理论 委托-代理关系
二．委托-代理的均衡合同
委托人与代理人之间的讨价还价和相互退让，最后达成双方接受的合同，以及在这个合同约束下的行动，都可以看成是具有私人信息的局中人之间的对策及对策均衡的结果。
委托人与代理人之间达成的合同称为均衡合同。
均衡合同必须满足以下三个条件：
⑴代理人以行动效用最大化原则选择具体的操作行动,即所谓刺激一致性或激励相容条件；
⑵在没有“自然”干涉的情况下,代理人履行合同责任后所获收益不能低于某个预定收益额,是为参与约束；
⑶在代理人执行这个合同后，委托人所获收益最大化,采用其他合同都不能使委托人的收益超过或等于执行该合同所取得的效用，为收益最大化的条件。
不对称信息理论 委托-代理关系
三．委托-代理的信息结构
三类简单的纸牌对策：
⑴每个局中人得5张明牌（牌面朝上），局中人为此下赌注，握有最大牌者胜；
⑵每个局中人得5张纸牌，其中3张为明牌，2张为暗牌。在没有看他们各自的暗牌前，局中人下赌注，然后将暗牌翻转，握有最大牌者胜；
⑶与⑵情况基本相同，只是局中人能够看他们各自的暗牌，然后再下赌注，当暗牌翻转后，握有最大牌者胜。
就单个局中人角度看，每个局中人在采取行动前都希望其效用最大化，但从对策的某个战略组合位置上观察，每个分散的个别对策有可能以某种组合形式达到一种稳定状态，这一稳定的战略组合状态称为对策均衡点。
在某个战略组合环境中，如果任何一个局中人在其他局中人不改变战略情况下都不能通过单独改变自身战略而提高其效用，这个战略组合称为纳什均衡点或纳什均衡。
不对称信息理论 委托-代理关系
囚徒困境
-1，-1
-10，0
0，-10
-8，-8
囚徒B
坦白 抵赖
坦白
抵赖
囚徒A
智猪博弈(boxed pigs)
0，0
9，-1
4，4
5，1
小猪
按 等待
按
等待
大猪
不对称信息理论 委托-代理关系
性别战(battle of the sexes)
1，2
0，0
1，1
2，1
女
足球 芭蕾
足球
芭蕾
男
四．委托-代理的信任
委托-代理之间的信任关系，构成市场经济的灵魂，没有对委托-代理均衡合同的信任，就难以有发达的市场经济。
不对称信息理论 委托-代理关系
经济学家阿罗曾强调，一个成功的经济体制的特征之一，是委托人与代理人之间的相互信任与信赖关系足以强烈到这样的地步，以至于即使进行欺骗是“理性的经济行为”，代理人也不会实行欺诈。
缺乏信任是经济落后的原因之一。
信用制度是市场经济赖以生存和发展的一块重要基石,从某种程度上说，市场经济也是契约经济，而契约经济的基础和前提就是信用。因此，市场经济也可以说是信用经济。
不对称信息理论 委托-代理关系
西方发达国家大都于150多年前开始建立信用制度，目前已经形成了一系列比较完善的信用制度体系，成为市场经济体系中不可缺少的重要组成部分。
信用制度体系，其特点是以国家政府和中央银行为主深入介入信用制度的建立和运作，包括政策、法律、监管和具体实施。另一种是以美国为代表的信用制度体系，其特点是以资信公司为主,完全实行市场化的运作，经过100多年的不断竞争和兼购,美国的几百家资信公司最后剩下4家最有实力的资信巨无霸企业。
不对称信息理论 委托-代理关系
信用不是道德教化的结果，而是竞争的结果。人们讲信用不是为了显示其行为高尚，而是为了降低交易成本。市场竞争是一种强有力的信用净化器.信用制度建立的过程也是市场化的过程。
不对称信息理论·激励机制与企业制度安排
§ 激励机制与企业制度安排
对于委托人来说，只有使代理人行动效用最大化,才有可能获得其自身效用最大化的收益。要使代理人采取效用最大化行为，必须对代理人进行有效的刺激。
一．激励机制的目标
由于委托人与代理人之间信息分布的不对称，代理人可以利用两种方式获得对委托人的对策优势:
利用委托人难以观察到的私人信息而获得信息优势,使委托人处于不利的战略选择地位。
代理人利用委托人难以观察到的私人行动而获得信息优势地位。
不对称信息理论·激励机制与企业制度安排
激励机制的对象与目标:
如何让人不偷懒
隐蔽行动(道德风险)
如何让人说真话
激励机制
隐蔽信息(逆向选择)
激励目标
机制
对策行动
如果说真话与说假话的成本相等，多数人会选择说真话；当说假话成本大于说真话成本时,多数人会选择说真话；
当偷懒的成本大于不偷懒，理性选择是不偷懒。
不对称信息理论·激励机制与企业制度安排
二．激励机制的框架
“激励”就是委托人拥有一个价值标准，或一项社会福利目标，这些标准或目标可以是最小个人成本或社会成本约束下的最大预期效用，也可以是某种意义上的最优资源配置,或个人的理性配置集合。
委托人
代理人
一项价值标准, 或
一项社会福利标准
均衡合同
实用、预期
效用最大化
实用、预期
效用最大化
多轮对策
不对称信息理论·激励机制与企业制度安排
现在考虑雇主与雇员的简单模型。
雇主有两种付酬方式：
无论雇员劳动结果怎样都将报酬一次性付给雇员；
雇员报酬取决于他们的劳动结果。
设雇员的劳动量: x
产值= 产量: y=f(x) (设产品的价格为1)
雇员生产价值y美元的产品,其报酬：s(y)
雇员的劳动成本: c(x)
从雇主的角度看：求能使y-s(y)最大化的函数s(y)
雇员选择劳动x的效用：s(y)-c(x)=s(f(x))-c(x)≥ū
雇主希望: maxf(x)-s(f(x)) (1)
不对称信息理论·激励机制与企业制度安排
雇主希望雇员：s(f(x))-c(x)=ū
则：max f(x)-s(f(x))=max f(x)-c(x)-ū
求解该问题只要所选的x*使边际产值等于边际成本即Mp(x*)=Mc(x*)
由此获得雇主
希望得到的劳
动水平。同时
满足：
c(x)
f(x)
x*
代理人的努力程度
产值成本
0
最优努力程度
不对称信息理论·激励机制与企业制度安排
s(f(x*))-c(x*)≥ s(f(x))-c(x)
设计激励机制的两个约束条件：
委托人必须使代理人得到总效用；
委托人必须使代理人劳动x*的边际产值等于边际成本。
在信息对称分布时,有许多方法能够满足这两个约束条件。非对称信息条件下的信息激励机制的设计思路大体相同。
但是，激励相容的信息机制不能完全解决非对称信息产生的各种市场失灵问题，但有可能使社会资源配置达到次优状态。
不对称信息理论·激励机制与企业制度安排
三．几种典型的激励机制
1.租金
当信息对称时,土地所有者(委托人)只按一定价格R向劳动者收取地租，劳动者(代理人)获得缴纳地租R后的所有产量，即:
s(f(x))=f(x)-R
由于 f(x*)-c(x*)-R=ū
因此， R=f(x*)-c(x*)-ū
如果使 s(f(x))-c(x)=f(x)-R-c(x)最大化,那么劳动者将选择 Mp(x*)=Mc(x*)
不对称信息理论·激励机制与企业制度安排
在这种情况下，努力劳动优于不劳动，而不劳动又优于偷懒。
2.劳动工资
激励机制的形式为：
固定收入
按劳分配
s(x)=W(x)+K
这里，工资水平W等于代理人在最优水平x*上的边际产值。或者说，W需要确定在这样一个程度上，使代理人恰好愿意付出x*水平的劳动。此时，常数K被W唯一确定，即满足参与约束，
不对称信息理论·激励机制与企业制度安排
于是,s(f(x*))-c(x)的最大化转为：
maxW(x)+K-c(x)
这意味着代理人将选择使他的边际成本等于工资W=MC(x)的x。由于工资是MP(x*)，故代理人的最优选择将是 x*，且x*满足Mp(x*)=Mc(x*)，这正是委托人所希望的。
当信息不对称分布时，委托人只能观察到代理人的上班时间，而不能观察到代理人投入的真正劳动量，但工资必须依赖于劳动量。显然，如果委托人不能观察劳动的投入量，那么这种激励机制是不可行的。
不对称信息理论·激励机制与企业制度安排
3．目标产量承包
当信息对称时，委托人给予代理人一项简单选择：如果代理人付出劳动水平x*，就能从委托人处得到报酬B*，否则，报酬B*=0。
当信息非对称时，结果与劳动工资的情况相同。如果报酬取决于产量，该机制使代理人承担全部风险，并且代理人稍微偏离目标产量，将导致报酬B*=0的结果。这种情况将难以建立委托-代理关系。
不对称信息理论·激励机制与企业制度安排
4．分成制
当信息对称时，在分成制度下，代理人与委托人双方都按一定比例从收益中获得各自的利润。假设： s(x)=ɑf(x)+F
其中F为常数，ɑ＜1。代理人最大化问题
max ɑf(x)+F-c(x)
代理人将选择劳动水平x’，在该水平上：
ɑMP(x’)=MC(x’)
不能满足 Mp(x*)=Mc(x*)
因此，分成制在对称信息条件下不是一个有效的激励机制。
不对称信息理论·激励机制与企业制度安排
在非对称信息条件下，分成制却有其他三种机制所不具有的效率。
5．效率工资
效率工资(efficiency wage)一词最早来自发展经济学。根据新古典经济学，工资决定于工人的边际生产率。但发展经济学家发现，在发展中国家，二者的关系正好相反：边际生产率决定于工资。后来人们进一步发现，这种现象在发达国家也存在。
假设代理人是风险中性的，效用函数为：
不对称信息理论·激励机制与企业制度安排
U(w,a)=w-C(a)
其中，w是工资，a是努力水平，C(a)是成本函数，且C(0)=0。设a=0表示偷懒，a=1表示工作；p是企业发现工人偷懒的概率。
如果工人选择不偷懒，则工资为w，努力的成本为C(1)，总效用为： U(w,1)=w-C(1)
如果工人选择偷懒，发现后被开除，得到保留工资w0，总效用为： U(w0,0)=w0
如果偷懒不被发现，得到工资w，总效用为
U(w,0)=w
工人选择偷懒的期望效用为：pw0+(1-p)w
不对称信息理论·激励机制与企业制度安排
当且仅当下列条件成立时，工人才将选择工作(a=1)而不是(a=0)偷懒：
w-C(1)≥pw0+(1-p)w
解得： w(p)≥w0+C(1)/p
如果企业可以完全监督工人，参与约束意味着工资等于w0+C(1)；
只要企业不可能对工人有完全的监督(p＜1)，为了诱使工人努力工作，企业支付给工人的工资就必须大于工人的保留工资。监督越困难(即p越小)，企业需要付的工资就越高；如果监督完全没有可能(即p=0)，任何工资都不能诱使工人工作。
不对称信息理论·激励机制与企业制度安排
高薪养廉问题
a=1代表不滥用职权，a=0代表滥用职权；政府官员的本职工资为w，离开政府部门后的市场工资为w0，滥用职权带来的额外收入为R(λ),滥用职权被发现的概率为p，被发现后的罚金为F。可可解释为政府官员的权力，权力越大，滥用权力带来的额外收入越大(即R’(λ)＞0)。
政府官员滥用职权的期望收益为：？
不滥用职权的约束条件为：？
解得：？
不对称信息理论· 信息搜寻与选择
§ 信息搜寻与选择
一．价格离散及其分析
60
西单赛特
89
188
72
百盛购物
106
240
65
西单商场
100
200
60
百货大楼
46
230
80
燕莎商场
潘婷洗发水(400ml)
雀巢咖啡礼盒
飞天茅台
(500ml)
12支装铁盒中华烟
不对称信息理论· 信息搜寻与选择
原因：
市场是变化和分散的，而非集中、统一和稳定的。
市场经营过程中销售条件的差别。
商品的异质性。
价格离散的意义与测度:
价格离散产生了市场信息的不完备性，也导致了市场代理人之间的信息差别.
价格离散产生了有利可图的信息搜集行为.
价格离散诱发了信息搜寻的动机并提供了信息搜集的可能.
不对称信息理论· 信息搜寻与选择
二.信息搜寻原理
信息搜寻是一个成本递增的过程。按照斯蒂格勒的观点，信息搜寻成本应包括时间和“鞋底” 两个部分，前者指信息搜寻所耗费的时间，后者则是指交通成本和其他查寻费用。
由于成本因素的制约，当事件所涉及的预期收益或风险损失很小时，行为者通常不会在信息搜索方面做太多的努力；而当不确定性所涉及的经济利益较大时，则必须进行信息搜寻，以降低风险、减少损失，但搜寻的规模则要控制在一定的限度内。
常见的信息搜寻方式：交易区域化、专业贸易商、广告、信息资源共享、直接走访、信息机构、通讯搜寻。
搜寻成本与搜寻对策
个体是否采取搜寻行动，一方面与个体的边际搜寻成本有关，另一方面与个体所处的战略地位有关。
不对称信息理论· 信息搜寻与选择
0，0
1，0
0，0
2，-1
0，1
0，0
1，1
1，-1
0，0
1，1
0，0
2，0
-1，2
-1，1
0，2
0，0
相貌英俊男孩
搜寻
不搜寻
相貌普通男孩
搜寻 不搜寻
搜寻
不搜寻
搜寻
不搜寻
相貌美丽女孩
相貌普通女孩
不对称信息理论· 信息搜寻与选择
市场参加者是否采取搜寻行为，与边际搜寻成本和搜寻前所处的战略地位有密切关系。
当价格离散扩大时，搜寻到最低价格的预期收益会增加。（当价格离散增加时，个人的边际收益向上递增）
MR
MR’
MC
U2
U1
O
S1 S2
价格离散与搜寻
S（搜寻密度）
U（预期收益）
不对称信息理论· 信息搜寻与选择
三．最佳搜寻次数的确定
最佳搜寻次数由搜寻成本和搜寻的预期收益之间的相互关系来确定，即最佳搜寻次数就是搜寻的边际成本等于预期的边际收益时的搜寻次数。
N
O
S
n’
n
C’
C
D
D’
(搜寻成本与收益)
(搜寻次数)
最佳搜寻次数
不对称信息理论· 信息搜寻与选择
四．数学基础
价格离散率的测度
设某市场S中有m家商店x，在某个既定时刻(或时期) ，它们对某种同质商品Q的开价分别有P1,P2,…,Pn (n≤m)种,且P1＜P2＜…＜Pn ,分别对应有x1,x2,…,xn组商店，令x1,x2,…,xn组内的商店数分别为t1,t2,…,tn,显然，t1+t2+…+tn=m 。
⑴当 D = Pn- P1时,称D为市场价格离散幅度，即在既定时刻(或时期)内Q在S中价格的最大波动范围。
不对称信息理论· 信息搜寻与选择
⑵当 =(t1P1+t2P2+…+tnPn)/(t1+t2+…+tn)时，称 为Q在S中既定时刻(或时期)的平均市场价格。
⑶当t1，t2，…，tn依次累加时，每次累加的累加值∑tn在坐标中必然有一个与之相对应的Pn值，将这些对应值点连接起来构成的曲线，称为市场S中Q的价格离散曲线(F(Q))，将该曲线化为直线，可以求得回归直线的斜率α ，α即为市场S中Q在既定时刻(或时期)的价格离散率。
t
O
P
F(Q)
市场价格离散曲线
不对称信息理论· 信息搜寻与选择
施蒂格勒认为，即使是那些组织的较好的市场，起价格离散程度也会达到5%～10%。根据观察，可以认为，当市场价格离散率在≤ɑ≤之间时，市场组织的发育较为成熟。
信息搜寻的一般化数学模型
设某市场M中有一商品Q的正常价格为p，且M中部分商店对每件商品都给予d的折扣。
不给予折扣的商店的比例为：q
给予折扣的商店的比例则为：1-q
函数u表示效用，买主走访商店的成本为c，则买主每次搜寻都承担u(-c)<0的负效用。
不对称信息理论· 信息搜寻与选择
买主走访商店可能出现三种结果：
买主没有做出购买行动，承担u(-c)的负效用；
买主无折扣地按价格p购买商品，总效用为： u(-c)+u(-p)；（u(-p)＞0）
买主购买到含有折扣d的商品，总效用为： u(-c)+u(-p+d)；（u(-p)＜u(-p+d)）
买主有两种选择：
无论是否有折扣，买主只走访一家商店并购买商品；
买主走访一家商店只在有折扣时购买商品，否则走访第二家，并且不论第二家商店是否有折扣都买下商品。
不对称信息理论· 信息搜寻与选择
两种选择对应的两种效用分别为U1和U2 。
U1=u(-c)+[ qu(-p)+(1-q)u(-p+d) ]
U2=u(-c)+(1-q)u(-p+d)+q[u(-c)+qu(-p)+(1-q)u(-p+d)]
令U1=U2，则(1-q)u(-p)=u(-c)+(1-q)u(-p+d)
令c=c0，如果(1-q)u(-p)＞u(-c)+(1-q)u(-p+d)
则U1＞=U2，如果
(1-q)u(-p)＜u(-c)+(1-q)u(-p+d)，则U1＜=U2，
走访第一家商店并打折扣
第一家不打折扣，走访第二家商店，无论折扣与否都买
不对称信息理论· 信息搜寻与选择
以上分析可得出两个结论：
价格离散程度愈高，每次搜寻所获节省额就愈大，有效搜寻次数就愈多。
购买的商品价格越高，或购买的商品数量越多，就越值得进行搜寻。
当然，如果考虑到搜寻成本所带来的负效用，搜寻不可能无限进行下去。
U1
U2
O
C
c0
U
(搜寻模型)
信息在资源配置中的作用· 信息结构及其作用
§ 信息结构及其作用
一．团队信息结构
团队经济理论由雅各布·马尔萨克创立，由马尔萨克和拉德纳共同发展。是不确定条件下个人决策理论与对策论之间的中间地带。
团队信息理论主要有两项内容：
决策参数（任务）和团队成员中信息资源的配置；
有效决策规则、任务和信息资源现有配置的特征。
信息在资源配置中的作用· 信息结构及其作用
设ɑ代表团队，且每个团队成员m控制一个行动，称为ɑm。则团队的效用结果取决于团队行动ɑ=(ɑ1，ɑ2，… ，ɑm)和环境状态s。
如果用u(ɑ,s)代表团队的效用，函数u就称为团队的收益函数。
在选择一个行动前，各个团队成员m都接收到一个信息信号，该信号由环境状态s决定，即ym=ηm(s)。称ηm为团队成员m的信息函数，其中
η=(η1，η2，… ，ηm)
称为团队的信息结构。
信息在资源配置中的作用· 信息结构及其作用
每个团队成员m将根据他获得的信息信号选择他的行动。根据团队的决策函数ɑm，有
ɑm=ɑm(ym)=ɑm[ηm(s)]
在环境状态s中，使用信息结构η和决策函数ɑ的团队效用为
U(s)=U[ɑ(η[s])，s]
团队的预期效用依赖于团队的信息结构、环境状态的概率，以及在决策问题上的结构等，而信息结构则取决于团队观察和交流的方式。
团队的信息结构可以表明团队中的资源配置状况，
信息在资源配置中的作用· 信息结构及其作用
信息结构是资源配置的显示屏.
二.厂商信息结构
代理人信号的选择方式称为厂商信息结构，代理人决策规则的选择方式称为厂商决策结构。
厂商信息结构有两种基本形式：
垂直信息结构(Vertical)(等级式信息结构）
水平信息结构(Horizontal)(民主式信息结构）
三.经济体制信息结构
经济信息流有两种基本方向：即纵向信息流和横向信息流。
横向信息流是指在等级制的同级代理人之间，或者没有等级关系的代理人之间信息流动的数量和质量。
纵向信息流是指在等级制的上下部门或组织之间信息流动的数量和质量。
信息在资源配置中的作用·
价格信息对资源配置的作用
§ 价格信息对资源配置的作用
哈耶克认为，市场经济在信息方面优于中央计划体制的理由是：
在市场机制下，许多市场参加者同时进行数量较小的多次计算，但是在中央计划机制下，则需进行庞大的中心计算；
市场体制所需要的信息较小，而中央计划机制需要传播的信息则极其庞大。
一.价格的信息内容
信息在资源配置中的作用·
价格信息对资源配置的作用
假设市场商品处于正常离散状态，某个卖主销售商品Q的正常成本为C，且预期售价为P，并有买主预期从该卖主处购买商品Q。在提出价格时，将有两种情况发生:
由买主先提出价格。买主提出价格P1>P，卖主无经验一口应承P1；或卖主有经验假装表示无法接受P1.
由卖主先提出价格。卖主提出价格P或P1>>P，买主能否以合理的价格购买到商品，取决于买主的市场知识和讨价还价的经验，或是否搜寻.
信息在资源配置中的作用·
价格信息对资源配置的作用
上述模型分析说明，无论对于市场买主或卖主，市场价格对于他们都包含有一定的信息内容，并且买卖双方能同时利用同一价格所包含的信息内容来调整他们的讨价还价的策略。
市场价格的信息内容是以隐含的形式表现出来的，市场参加者能否充分利用价格的信息内容，在很大程度上取决于他们进入市场时所具备的市场知识。
二.作为资源配置系统的价格体系
高效率分配资源需充分利用市场信号和经济信息。
信息在资源配置中的作用·
价格信息对资源配置的作用
单纯的计划集中难以达到有效的资源配置,经济制度中应当有与这种分散的信息状况相适应的分散的计划和决策。在这种经济环境中，市场信息通过每个市场参加者的决策传递给没每一个人；而每个市场参加者的各种价格决策及其结果的集合，则构成了我们通常所说的市场价格体系。
能够使这些分散的信息集中有效地得到传播的惟一的“自然”机制,就是市场价格体系。
信息在资源配置中的作用·
价格信息对资源配置的作用
§ 信息效率与优化资源配置的关系
一.信息效率
信息经济学认为，资源配置效率的获得同时伴随着信息效率。信息效率包含两重内容：
厂商获得信息的效率；
厂商对于可获得信息的使用效率，或厂商处理信息的效率。
信息经济学主要考虑厂商获得信息的效率。根据申农的信息量公式，当经济信息体系的可能状态为概率相等时,信息量H达到最大。
信息在资源配置中的作用·
价格信息对资源配置的作用
Hmax=-∑P(Xi)logP(Xi) (i=1 to n)
现实生活中的经济信息系统必然受到各种社会因素的约束，因而经济信息系统实际平均信息量
H≤Hmax
信息效率(记为E):
E=H/Hmax (显然，0<E<1)
E愈接近1,经济信息系统愈自由；E=1时,经济信息系统完全不受约束，处于完全自由竞争状态；E愈接近0,经济信息系统愈不自由，E=0时,经济信息系统完全受到约束，不存在自由竞争.
信息在资源配置中的作用·
价格信息对资源配置的作用
信息效率可以作为经济控制参数，它反映了经济系统的受控程度；同时信息效率也可资源配置效率的观察参数，有效资源配置有赖于市场信息的较高效率和计划信息的有效性。
市场体制下的信息效率一般比中央计划体制下的信息效率高。
二.格罗斯曼-斯蒂格利茨悖论
如果市场完全收集了市场参加者的私人信息，个人需求将不再依赖他们自身所拥有的信息，这时市场(价格体系)又怎么可能收集到所有的个人信息呢?
信息在资源配置中的作用·
价格信息对资源配置的作用
格罗斯曼、斯蒂格利茨悖论证明:
在市场经济范围内，如果不存在任何噪声，那么市场的总体均衡将不存在；
如果信息是完全的，将不可能存在一般意义上的均衡。
信息在资源配置中的作用· 信息资源宏观配置
§ 信息资源宏观配置
对信息资源有两种理解:
狭义：认为信息资源仅指信息内容本身；
广义：除信息内容，还包括与其紧密相连的信息设备、信息人员、信息系统、信息网络等。
信息资源的开发和利用及其机制
信息资源的配置。时间、空间和数量上的配置。
硬信息资源和软信息资源。
从信息内容来讲,要注重属性或资信方面信息的开发。
信息资源的开发和利用机制。
信息在资源配置中的作用· 信息资源宏观配置
信息资源的测度
主要采用“信息资源丰裕系数”来测度。
信息资源丰裕系数
R=R1+R2
其中: R1=(P1+P2+P3+P4)/M
基本信息资源生产能力
基本信息资源发展潜力
图书报刊出版数量
数据库数量
专利和商标数量
视听产品生产数量
测度期测度范围
内的人口总数
信息在资源配置中的作用· 信息资源宏观配置
R2=S1+S2
S1代表信息资源的储备能力,S2代表信息资源的处理能力.
S1=(Q1+Q2+Q3+Q4+Q5+Q6)/M S2=(T1+T2+T3+T4+T5)/M
计算机拥有量
文化设施拥有量
新闻设施拥有量
娱乐设施拥有量
邮电设施拥有量
通信设施拥有量
识字人数
教育机构普及率
科研机构普及率
政府部门人数
咨询机构人数
信息商品与网络经济· 信息及其特性
§ 信息及其特性
一.信息的概念
从信息不是什么来定义。信息既不是物质，也不是能量，信息就是信息；
从产生信息的客观对象来定义。信息是客观世界各种事物变化和特征的反映；
从接受信息的认识主体来定义。信息是用来消除不确定性的东西；
从传输中信息所依附的载体来定义。信号、数据、资料、情报、消息、新闻、知识等；
从信息的发送、传输、接收的统一中客体和主体之间的相互作用来定义。信息是信源、信道、信宿之间联系中生成的东西；信息就是差异。
二.信息的特性
普遍性
客观性
无限性
动态性
依附性
计量性
传递性
信息商品与网络经济· 信息及其特性
§ 信息商品及其特性
一.信息商品化
商品必须同时具备三个条件：
是劳动产品
能满足人们的某种需要
是用来交换的
用于交换的商品有两个显著特征：
该商品具有独占性或专有权
该商品具有可获得性或使用价值
市场参加者总能够获得某些其他市场参加者还没有获得的私人信息（独占性或专有权)，并可从中获利.
信息使不确定性的量减少了(使用价值),减少经济成本，获得市场价值
标志：知识产权专利制度的确立；确定地位：现代通讯
技术和计算机技术扩大了信息商品化的深度和广度。
信息商品与网络经济· 信息及其特性
二.信息商品的价值和使用价值
信息商品的价值是凝结在信息产品中的人类劳动，是信息商品的社会属性，体现出信息生产者和信息需求者之间的联系，即他们之间的交换关系。
信息商品的使用价值是指信息对人们的有用性。
共享性或非对称性
潜在性
层次性
时效性
效用价值。
费用价值或劳动价值。W=C+V+M
效益价值。
信息商品与网络经济· 信息商品的供给与需求
§ 信息商品的供给与需求
一.信息商品的供给(生产)与需求(消费)特点
1.信息商品的供给(生产)特点
生产信息商品的劳动主要是知识密集型的复杂劳动，专业性强。
信息商品生产的风险性。投入与产出之间的关系不像其他物质型商品那样，具有较确定的生产函数。
信息商品生产的控制性。
劳动力与生产资料的一体化。最重要的生产资料是本人的知识和经验及价值观念，而这些东西正是与老动力本身密切地结合在一起的。
2.信息商品的需求(消费)特点
信息商品消费的非损耗性和积累性。
信息商品消费的再生性。
信息商品消费的再创造性。
信息商品消费的时效性。
二.信息商品的供求机制
1.影响信息商品供给的因素
社会信息需求对信息市场供给的作用。
信息生产力对信息市场供给的影响。
信息商品的价格对信息市场供给的影响。
信息商品化程度对信息市场供给的影响。
2.影响信息商品需求的因素
消费者的支付能力。
社会经济发展水平。
信息技术手段。
3.信息市场的供求机制
信息商品市场的供求不平衡即供大于求或供不应求，并不是指同一种信息商品生产过多或生产过少；而是针对某一范围、某一性质、某一领域的不同信息商品而言。
信息市场上的供不应求或供过于求，其实质都表现为“没有满足需求的信息存在”.
信息商品市场上的供求还受到以下两种情况的显著影响：
信息产品质量的隐蔽性。
信息产品和信息服务的外部效应。
信息商品与网络经济· 信息商品的成本和价格
§ 信息商品的成本和价格
一.信息商品的成本结构及其对价格的影响
固定成本：在一个时期内企业为了生产所必须承担的与产量无关的成本。
设固定成本为F，单位产品可变成本为一常数c，因而边际成本也为常数H，q为产量。企业的总成本函数为： C=F+cq
平均成本函数为： AC=c+F/q
设有两种产业的固定成本分别为F1,F2,且F1>F2,
可变成本 MC1=MC2。
信息商品与网络经济· 信息商品的成本和价格
如果固定成本较小，平均成本就会与边际成本更为接近，产量增大时平均成本下降的速度较慢；
如果固定成本较大，平均成本下降的速度就会较快。
固定成本越大，规模经济就越为显著。
产量
成本
MC
AC2
AC1
固定成本与规模经济
信息商品与网络经济· 信息商品的成本和价格
可变成本也是影响规模经济的重要因素。
在物质依赖型经济产业中，随着产量的扩大，可变成本将显著增加，最终导致收益递减。
在信息商品的生产中，可变成本几乎可以忽略不计，平均成本将随产量的增加而下降。
产量
成本
MC
AC
O
产量
成本
O
MC
AC
信息商品与网络经济· 信息
商品的成本和价格
在可变成本非常小的行业，虽然固定成本不大，但规模经济也很明显。
二.信息商品的差别定价
若某软件定价为60美元，则有100万顾客愿意购买；若该软件定价为20美元，则增加200万顾客。
数量(百万)
价格(美元)
1 2 3
605040302010
605040302010
1 2 3
数量(百万)
价格(美元)
605040302010
1 2 3
数量(百万)
价格(美元)
信息商品与网络经济· 信息商品的成本和价格
价格歧视:完全价格歧视和一级价格歧视。
对于信息商品而言，最典型的差别定价方式是版本划分：
延迟
用户界面
方便性
图像分辨率
操作速度
使用的灵活性
容量
打扰(nagware)
售后技术支持
信息商品与网络经济· 信息商品的成本和价格
频繁用户/临时
技术支持
时间宝贵/充裕
打扰
专业/业余用户
容量
打印用户/屏幕
灵活性
专业/家庭或学生
操作速度
专业/非专业
图像分辨率
商业/家庭
方便性
偶尔的/有经验的
用户界面
耐心的/不耐心的
延迟
可能的用户
方便
信息商品与网络经济· 信息商品的成本和价格
生产高级版本和普通版本的成本通常是一样的。许多情况下，生产低质量的版本常常要引起额外费用，因为它经常是从高质量版本降下来的一种形式。
三.信息商品生产的学习曲线、生命周期、竞争策略与定价
一个信息市场只有两种可持续的结构：
龙头企业
差别产品
累积产出
生产的边际成本
O
(价格学习曲线)
信息商品与网络经济· 信息商品的成本和价格
四.信息商品收益的不确定性与价格方式
信息商品的价值有效用价值、劳动价值和效益价值。
对信息商品的卖者而言，更愿意以成本(费用)定价；
对信息商品的买者而言，更愿意以效用(效用价值)定价。
在信息商品市场上，一般是需求拉动价格；
多次让度交易模式；
以拍卖、价格协商和投标等方式形成价格。
总之，信息商品本身的特征决定了其价格及交易方式比物质商品要复杂和丰富得多。
信息商品与网络经济· 网络经济及其规律
§ 网络经济及其规律
一.转移成本和锁定
当从一种品牌的技术转换到另一种品牌的成本非常高时,用户就面临锁定。
锁定:对将来的选择受困于过去的选择。
锁定的例子
贝尔大西洋
冠群公司(Computer Associates)
转移成本
总转移成本=顾客承担的成本+新供应商承担的成本
信息商品与网络经济· 网络经济及其规律
顾客锁定是信息经济的规律，因为信息是在一个由多种硬件和软件组成的“系统”中存储、控制和流通的，还因为使用特定的系统需要专门的训练。
总转移成本包括顾客为转移供应商而承担的成本和新供应商为服务新顾客而承担的成本。
锁定的分类：
信息商品与网络经济· 网络经济及其规律
在现有供应商处失去的任何利益，再加上可能的重新积累使用的需要
忠诚顾客计划
购买者和销售者共同的成本，包括对替代品质量的认知
搜索成本
支持新供应商的资金；如果功能很难得到/维持，会随时间而上升
专门供应商
把数据转换为新格式，随着数据的积累上升
信息和数据库
学习新系统，既包括直接成本，也包括生产率的损失
针对特定品牌的培训
设备更换，随着耐用品的老化而降低
耐用品的购买
补偿或毁约损失
合同义务
转移成本
锁定的类型
信息商品与网络经济· 网络经济及其规律
锁定周期：
品牌
选择
品牌
确立
试用
锁定
信息商品与网络经济· 网络经济及其规律
转移成本是信息产业中的规律。它们可以很大，也可以很小，由于锁定和转移成本，有人会赚钱，有人会赔钱。
作为顾客，不能理解转移成本会使你在供应商的妙计面前不堪一击。
作为供应商，转移成本是评价你的安装基础的关键。如果你不能克服顾客开始从竞争对手向你转移的成本，你就不太可能成功地建立安装基础——信息经济中最有威力的资产之一。你必须预见到顾客的锁定周期，包括你的潜在顾客为了离开你而支付的成本。
信息商品与网络经济· 网络经济及其规律
二.网络和正反馈
旧经济和新经济之间的主要区别是：旧的工业经济是由规模经济驱动的，而新经济的驱动力量是网络经济。
马太效应：在网络经济发展过程的某个时期，往往会出现强者越强、弱者越弱的局面，而且还可能发生强者统赢、胜者统吃的现象。(tippy)
正反馈与负反馈
市场上的正反馈容易引起极端：一家公司或一种技术主宰市场。
在负反馈系统中，强者变弱，弱者变强。
信息商品与网络经济· 网络经济及其规律
需求方规模经济与供应方规模经济
当需求方规模经济作用很强时,不可避免的预兆是强有力的武器。
在网络经济中，供应方规模经济和需求方规模经济结合起来，使正反馈的作用更为强大。
输家
赢家
战争区域
50
100
时间
市场份额（百分比)
正反馈
信息商品与网络经济· 网络经济及其规律
良性
循环
恶性
循环
兼容用户数量
对用户的价值
普及为网络经济增加价值
信息商品与网络经济· 网络经济及其规律
网络外部性
当一个市场参与者的行为影响了其他人，就产生了外部性。外部性有两种效果：正的和负的。
网络外部性是梅特卡夫法则的本质。
梅特卡夫法则：网络价值等于网络节点数的平方，即网络效益随着网络用户的增加而呈指数增加。即网络对所有人的总价值与n*(n-1)=n2-n
不一定
低
高多样性需求
高
极低
低多样性需求
高规模经济
低规模经济
市场上出现单个技术冒尖的可能性
信息商品与网络经济· 网络经济及其规律
引发正反馈:性能与兼容性
对付消费者惰性的基本方法有两种:强调兼容的渐进策略和强调卓越功能的革命策略。
渐进的策略为消费者提供了一条顺利的转移通道；革命的策略为消费者提供了更卓越的功能。
兼容
性能
渐进
革命
设计改进
或适配器
性能和兼容性
信息商品与网络经济· 网络经济及其规律
引发正反馈:开放与控制
除了功能/兼容性的权衡关系以外，任何推出新技术的人都必须面临第二个基本的权衡关系。即开放的策略和独占系统来维持控制(锁定)的策略。
你的回报
产业中增加的总价值
你在产业价值中所占份额
开放
独占
最优
开放与控制
信息商品与网络经济· 网络经济及其规律
你的回报=产业中增加的总价值×你在产业价值中所占的份额
网络市场中的四种基本策略
反映在革命和渐进两种选择之间的性能和兼容性的权衡关系；
开放和控制之间的权衡关系。
这两对权衡关系的组合产生了如下四种基本策略。
中断
性能表演
性能
开放转移
控制转移
兼容性
开放
控制
基本的网络策略
信息商品与网络经济· 网络经济及其规律
三.标准战争
标准从几个重要途径改变了竞争的性质：
扩大网络的外部性
减少不确定性
减少消费者锁定
争夺市场的竞争和市场内的竞争
价格竞争和功能竞争
独家扩展功能的竞争
组建竞争和系统竞争
信息商品与网络经济· 网络经济及其规律
标准战争的分类：
网络市场中的关键资产：
⑴对用户安装基础的控制；⑵知识产权；⑶创新能力； ⑷先发优势； ⑸生产能力；
⑹互补产品的力量； ⑺品牌和名誉。
竞争革命
革命对渐进
不兼容
渐进对革命
竞争渐进
兼容
不兼容
兼容
你的技术
竞争对手的技术
标准战争的类型
信息系统· 信息系统的含义与作用
§ 信息系统的含义与作用
1．含义
信息系统是指提供信息产品与服务的总体，也是一个能够收集、存储、处理和传播信息的具有完整功能的集合体。
现代的信息系统是建立在计算机技术、管理科学和经济数学方法基础之上的，为经济运行和经济管理服务的综合性的信息系统。
信息系统可分为:
宏观信息系统和微观信息系统。
宏观信息系统：为国家宏观管理部门服务的综合信息系统，收集、分析和处理与宏观经济活动有关的各类经济信息，为国家和综合经济管理部门进行宏观调控和经济决策提供信息依据和现代化手段。
微观信息系统：指用于企业管理的信息系统，主要为企业的经营管理和决策提供信息依据和辅助手段。
2．作用
在技术上提高了生产率，改进了产品质量，提高了生产的敏捷性与适应性，减轻了劳动强度，改变了劳动性质，而且在管理上提高了效率和效能。它还使市场环境发生变化，扩大了营销范围，提高了服务质量。信息技术还是金融业务多样化和国际化。
从宏观领域看，信息系统是现代经济系统致关重要的神经系统。
从微观看，信息系统是企业生存与发展的必要保证。
信息技术的迅速发展对企业造成更紧迫的压力：灵捷压力、柔性压力、学习压力、创新压力和战略压力。企业既有无限的可能和机会，也有无限的未知和风险，企业的生存压力加大了。
企业迎接挑战，求得生存也依赖于信息技术。企业现代化管理已离不开先进的信息技术系统，管理重组与信息系统的构建成为相互促进、密不可分的行为。
信息系统· 信息系统的含义与作用
信息化改变着竞争的性质。企业要获得竞争优势，企业的行为方式也随之发生了变化，主要表现为：
企业再造工程。又称为企业业务流程重组。
虚拟企业的形式相继出现。
电子商务。
学习型组织。
企业核心能力
信息系统· 企业管理信息系统的发展
§ 企业管理信息系统的发展
管理从某种角度讲，就是对信息的处理。按照西方管理学派人物赫伯特·西蒙对管理决策的划分，管理中存在三中形式的决策：
结构化决策是指有规律可循，能用形式化方法描述和求解的一类决策问题；
非结构化决策则是指无规律可循且难以用确定方法表述，只能根据当时情况来作出决策；
介于上述两者之间的是半结构化的决策形式。
信息系统· 企业管理信息系统的发展
企业管理信息系统中，基层和中层管理通常是结构化决策或少量半结构化决策问题，而高层管理主要涉及半结构化或非结构化的决策问题。对企业管理的研究认为，企业中可程序化决策与无法程序化决策的比例为80：20。
信息技术在企业中的应用主要集中在以下方面：
生产过程的信息化。
管理过程的信息化。
办公自动化。
集成一体化系统。
信息系统· 企业管理信息系统的发展
企业信息化的目的在于：
增加收益；
降低成本；
提高产品或服务质量；
提高企业竞争能力；
获得更多的市场机会；
改善企业文化。
信息系统· 企业管理信息系统的应用
§ 企业管理信息系统的应用
现代化的管理活动有它独特而复杂的结构层次与内容。一般来说分为3层：
高层是战略层，负责长远和全局；
中层是战术层或常规管理层，进行资源配置，保证整体目标的实现；
基层是运作层或执行层，负责贯彻执行管理命令，直接调动人财物资源。
信息系统· 企业管理信息系统的发展
从功能来看，循着历史的发展，信息系统有：
事务处理系统（TPS）；
管理信息系统（MIS）；
决策支持系统（DSS）；
主管信息系统（EIS）；
智能支持系统（如专家系统ES）；
不同系统集成而形成的一体化系统等。
信息系统· 企业管理信息系统的发展
1．事物处理系统
记录、保存精确的记录；
分类；
数据检索；
计算；
汇总；
产生文件、管理报告、帐单等，定期生成常规的报表供检查与监督，也可能生成特别报告。
内部或外部业务
事务处理
文档报告输出
数据库或数据文件
事务处理系统的特点是：
支持每日的运作；
处理大量的数据；
精度要求高；
逻辑关系简单；
重复性强；
能支持许多用户；
无法制止非法或犯罪活动。
信息系统· 企业管理信息系统的发展
2．管理信息系统
满足中层管理的信息需求。
广义管理信息系统是指所有用于管理的信息系统；
狭义管理信息系统是指那些能从内部和外部收集数据，经过加工处理形成有用的信息，以预定的形式提供给各管理层次（中层为主）使用的信息系统。
TPS数据
用户
信息生成
报表
MIS信息
管理信息系统结构图
管理信息系统的特点：
管理信息系统为各管理层提供信息，而事务
处理系统只为基层处理事务数据；
管理信息系统使用户随时能得到及时的信息，
而事务处理系统只是定期输出可提供信息的报
表，但管理信息系统也能以定期报表为主；
管理信息系统涉及各个职能部门，涉及综合
职能，而事务处理系统只面向单一职能；
管理信息系统有一定的灵活性，而事务处理系
统却没有这种灵活性。
信息系统· 企业管理信息系统的发展
3．决策支持系统
决策支持系统是用来支持决策者进行决策分析与做出决策的，不是代替决策者进行决策。
用户与系统之间有一个对话环节(语言系统)，人机双方要用彼此懂得的语言进行对话。尽可能使用图形接口。
知识系统
问题处理
语言系统
用户
决策支持系统的结构原理图
信息系统· 企业管理信息系统的发展
4．主管信息系统
主管信息系统（EIS）和主管支持系统（ESS），是向高层领导提供的汇总的综合信息，不仅是单位内部的信息，还有外部的信息。最主要的是提供综合信息，以及在此基础上所做的比较、评价和分析。
主管的信息来源有：
事务处理系统或管理信息系统；
组织内部的计划或预测信息；
外部信息；
特点：
1．信息一般是综合而不详尽的，笼
统而不精确的；
2．信息的不确定性很大；
3．信息的来源有些是通过正式渠道，
有些是通过非正式渠道。
信息系统· 企业管理信息系统的发展
5．集成一体化信息系统
物料需求计划（MRP）
闭环MRP系统
制造资源计划（MRPⅡ）系统
企业资源计划（ERP）系统
信息系统· 企业管理信息系统的应用
ERP系统在技术上也实现了更广泛的集成，运用了图形用户界面（GUI）、关系型数据库管理系统、计算机辅助设计工程、客户机/服务器系统，模块功能配置方面由刚性结构到弹性结构，由反应式功能到能动式功能。
ERP作为企业经营管理的整体解决方案，不仅仅是一套软件，更多的是管理思想和管理理念的结晶和体现。它将许多先进的管理，如敏捷制造、精益生产、并行工程、供应链管理、全面质量管理等思想体现在ERP软件系统中，成为崭新的现代制造企业的管理手段，是信息时代企业实现现代化、科学化管理的有力的工具。
ERP侧重于各种管理信息的集成，而CIMS侧重于技术信息的集成（产品开发、设计、生产工艺、组织管理），它们之间在内容上有重叠但又是互补的关系。
需要指出的是ERP的基础是业务流程重组（Business Process Reengineering，简称BPR）。业务流程重组就是对企业的业务流程进行根本性的再思考和彻底性的再设计，从而获得了成本、质量、服务和速度等方面业绩的显著改善。
信息系统·信息系统在组织内的发展阶段
§ 信息系统在组织内的发展阶段
国内学者观点如下：
自己开发、数据孤岛、企业流程重组、商业流程重组、重新定义商业范围；
工作自动化、信息管理、经营转型；
辅助工作、业务上的管理支持、附加的顾客价值、竞争优势、战略洞察力、转变、知识网络；
文献管理、计算机管理、
信息资源管理、竞争性情报管理、
知识管理。
信息系统·信息系统在组织内的发展阶段
对于信息化的发展阶段，比较著名的模型有两个：世界银行报告中提出的信息技术扩散模型和诺兰模型。
世界银行的信息技术扩散模型
信息环节
分析环节
获取环节
利用环节
信息环节
分析环节
获取环节
利用环节
信息环节
分析环节
获取环节
利用环节
替代阶段
提高阶段
转型阶段
CAD/CAM,自动化孤岛
单机管理
简单替代手工操作
计算机集成管理
MRPⅡ、ERP
管理信息系统
知识型企业
学习型组织
企业流程再造
企业信息化集成水平
信息技术在企业内的扩散
信息系统·信息系统在组织内的发展阶段
诺兰模型
时间
性能
初始
蔓延
控制
集成
数据
管理
信息
管理
计算机时代
信息时代
信息系统的六阶段模型
人们对计算机还很不了解，引进计算机主要起一种宣传启蒙的作用。
又称普及阶段。一些简单的信息系统得到开发和利用，对计算机开始产生了实际的基于自身工作需要的兴趣。但主要用于学习和培训，真正用于管理的尚属少数。
投入使用的应用系统多起来，硬件、软件投资和开发费用急剧增长，由于缺乏全局考虑，各单项应用之间不协调，并未取得预期的效益。
对系统集成的呼声越来越强烈，由于前一阶段的教训，开始按照信息系统工程的方法，全面规划，切实从管理的实际需要出发，进行信息系统的建设与改造。
在系统集成基本完成的条件下，信息管理提高到一个新的、以计算机为技术手段的水平上。日常数据处理工作已经普遍由计算机完成。投资开始见效。
进一步对数据加工整理，充分利用，是决策水平提高。信息已成为企业竞争力的核心要素，信息作为资源的作用被企业全体员工所认可。
信息系统 · 信息系统的成本
§ 信息系统的成本
1．信息系统的成本构成
按信息系统成本的经济用途即成本项目划分
①硬件购置费用； ②软件购置费用；
③基建费用； ④通讯费用；
⑤人工费用； ⑥水、电费用；
⑦消耗材料费用； ⑧培训费用；
⑨管理费用； ⑩其他费用。
按信息系统生命周期阶段划分
信息系统 · 信息系统的成本
完善性维护费用
适应性维护费用
系统切换
纠错性维护费用
维护
费用
人员培训
行政管理费用
数据收集
系统服务费用
系统软件配置
审计费用
管理
费用
硬件购买与安装
技术资料获取费
编程/测试
实
施
费
用
固定资产折旧费
系统设计
消耗材料费
需求分析
人员费用
运
行
费
用
运
行
维
护
成
本
系统调研
分析
设计
费用
开
发
成
本
信息系统 · 信息系统的成本
2.信息系统成本的测算
以往项目的数据分析
待开发软件的特征
所选用硬件的特征
用户环境特征
对以往项目的数据分析
软件规模测算
硬件和系统
软件计划
培训和系统
切换计划
软件成本测算
人力和时间的分配
灵敏度和风险分析
经验数据
影响
因素
软件规模测算值
环境因素
人力、时间及其他资源的分配结果
安装、调试
的人力和时间
培训、
切换的
人力和
时间测
算值
人力、时间测算值
信息系统开发成本测算的一般方法
信息系统 · 信息系统的成本
算法模型 R=f(X,C)
任务分解法
专家判定法
信息系统·信息系统的经济效益
§ 信息系统的经济效益
1.信息系统效益及其分类
信息系统的经济效果(效益)是指信息系统所带来的货币成果与为此所付出的资源费用的比值(或差值)。
对于信息系统的开发部门，信息系统的经济效果 (效益)是指该系统被售出所得的货币收入与系统开发费用之比(之差)；
对于信息系统的用户来说，信息系统的经济(效果)效益是指应用该系统后所带来的货币成果与为得到并正常使用该系统所付出的费用之比(之差)。
若 B 表示货币形式的收入，
C 表示为此付出的成本，则
信息系统·信息系统的经济效益
信息系统的经济效果 e=B/C
信息系统的经济效益 E=B-C
显然 E=C·(e-1)
按效益所涉及的领域可分为经济效益和社会效益；
按经济效益受益面分为直接经济效益和间接经济效益；
经济效益按层次可分为宏观经济效益和微观经济效益；
经济效益按时间可分为近期、中期和远期经济效益；
经济效益按测定的难易程度可分为有形、准有形和无形经济效益；
信息系统·信息系统的经济效益
2.信息系统经济效益的特征
广泛性
间接性和转移性
相关性
递进性和迟效性
无形性和不可估价性
不确定性
信息系统·信息系统的经济效益
3.影响信息系统经济效益的因素
计划不周，后续工作不足；
工作实践中的抵制与低效率；
项目过大；
技术驱动投资；
软件开发的困难；
时滞。
信息系统·信息系统的经济效益
4.信息系统效益带来的互动模式
1,1
-1,5
5,-1
2,2
建设IS
不建设IS
建设IS 不建设IS
A集团
B集团
信息系统·信息系统经济效益评价
§ 信息系统经济效益评价方法
1.评价方法及其类型
按评价的时间与信息系统所处阶段的关系，可把信息系统分为事前评价、事中评价和事后评价。
按评价方法所涉及的学科领域，可把经济评价方法分为专家评价法、经济模型法、其他数学方法以及组合模型方法等五大类。
专家评价法
经济模型评价法
运筹学评价法
其他数学评价法
组合评价法
信息系统·信息系统的经济效益
生产函数法
投入产出法
费用效益分析法
2.信息系统的综合评价
信息产业·信息产业的含义
§ 信息产业的含义
1．产业的概念
以同一商品市场为单位划分的产业，如钢铁产业、电子产业、汽车产业等；
以生产要素组合为根据划分的产业，如劳动密集型产业、资本密集型产业、技术密集型产业等；
以在国民经济中的地位为根据划分为产业、支柱产业、先导产业、瓶颈产业等；
以国民经济发展的历史顺序为根据，划分为农业、工业服务业、信息产业等。
信息产业·信息产业的含义
2．产业的分类
依照产业分类在历史上出现的次序，有几种重要的产业分类法：
魁奈的《经济表》。
马克思两大部类理论。
三次产业分类法。
标准产业分类法。
综合以上分类方法，对于产业的划分，可以有两个层面上的考虑：一是按产业的生产力层次划分即农业、工业、服务业、知识产业；二是按产业出现的历史顺序划分，即农业、工业、服务业信息产业。
信息产业·信息产业的含义
3．信息产业
美国经济学家弗里茨•马克卢普（Fritz Machlup）第一个提出了知识产业这一概念，他认为知识产业应包含五个方面：
①教育；②研究与开发；③通信媒介；④信息设备；⑤信息服务。
信息产业
服务业
工业
农业
第四个产业
第三个产业
第二个产业
第一个产业
按产业的历史顺序分
知识产业
服务业
工业
农业
第四次产业
第三次产业
第二次产业
第一次产业
按产业的生产力层次分
信息产业·信息产业的含义
继马克卢普之后，美国经济学家马克•尤里•波拉特(Marc ) 的信息部门划分如下图所示：
生产知识和具有发明性质的行业
信息交流与流通产业
风险管理业
调查和协调业
信息处理与传递服务业
信息商品业
部分政府活动
基础设施
政府公共部门
民间管理部门
一级信息部门
二级信息部门
信息部门
信息产业·信息产业的含义
信息产业是继农业、工业、服务业之后的第四个产业，它由这样一些企业和单位组成，这些单位生产的主要目的是用来进行交换，他们的产品主要包括信息设备、信息服务、信息内容及信息软件等。
按生产力层次对信息产业进一步进行划分：
信息产业
信息工业
信息服务业
信息开发业
信息产业·信息产业的含义
信息产业具有以下明显特征：
信息产业是知识、技术、智力密集型产业；
信息产业是高渗透和独立型相结合的产业；
信息产业是高创新型产业；
信息产业是高增殖高效益型产业；
信息产业是高就业型的产业；
信息产业是多层次的复合型产业；
信息产业是战略性的新兴先导型产业；
信息产业是高投入型产业；
信息产业是高风险型产业；
信息产业是省资源、省能源、低公害的社会公益性产业。
信息产业·信息产业的含义
信息产业形成的标志有：
信息产业部门独立化；
信息产业部门门类比较齐全；
信息产业劳动具有职业性和有偿性；
现代信息技术的核心技术基本产业化、自主化。
信息产业·信息产业结构的演进
§ 信息产业结构的演进
1．产业结构
⑴产业结构理论和产业内部结构理论
⑵产业结构高级化
⑶信息产业结构及其影响因素
2．信息产业层次结构的演进
信息产业按层次划分为信息工业、信息服务业和信息开发业，这三个层次之间的关系构成信息产业的层次结构。
IM=信息工业总产值 IS=信息服务业总产值
ID=信息开发业总产值 TI=信息产业总产值
信息产业·信息产业结构的演进
信息产业合理性和高度性指标：
⑴信息工业所占比重：
i1=（信息工业总产值/信息产业总产值）=IM/TI
⑵信息服务业所占比重：
i2=（信息服务业总产值/信息产业总产值）=IS/TI
⑶信息开发业所占比重：
i3=（信息开发业总产值/信息产业总产值）=ID/TI
>
< i2<
<
后阶段
≈
≈
≈
中间阶段
<
<
>
开始阶段
i3
i2
i1
信息产业结构演进阶段
信息产业·信息产业结构的演进
信息产业层次结构演进的阶段性指标
⑴信息产业的软化系数：
i4=((信息服务业+信息开发业)总产值)/信息工业总产值 =(IS+ID)/IM
⑵信息产业智密化系数：
i5=（信息开发业总产值/信息服务业总产值）=ID/IS
3．信息产业技术结构的演进
信息应用技术
使用与反馈信息
效应器官
信息处理技术
处理信息
思维器官
信息传输技术
传递信息
传导神经器官
信息获取技术
获取信息
感觉器官
对应的信息技术
信息器官功能
信息器官
信息产业·信息产业结构的演进
分子电子技术
光电子技术
生物技
术
空间技术
系统集成技术、接口技术……
控制技术、智能技术、数字化技术、
信息
应用
技术
信息标准化技术、信息挖掘技术、数据库技术…
内容技术
传感技术、探测技术……
感测技术
信息
获取
技术
通信软件技术、网络软件技术……
软件技术
接入网络技术、网管网控技术……
网络技术
高速传输技术、信息交换技术……
通信技术
信息
传输
技术
多媒体信息转换技术……
多媒体技术
软件工程技术、软件检测技术……
计算机软件技术
芯片技术、存储技术、主板技术、总线技术……
计算机硬件技术
信息
处理
技术
主
体
技
术
微电子技术
材料技术
支撑技术
信息产业·信息产业结构的演进
4．风险投资与信息产业的演进
投资结构对于信息产业来讲，有如下含义：
信息应用技术
信息获取技术
信息传输技术
信息处理技术
瓶颈技术
2005年至2015年
90年代中至2005年
80年代中至90年代中
60年代至80年代中期
时间段(大致)
集成时代
传感器时代
通信时代
控制时代
第二称谓
智能时代
内容时代
网络时代
计算机时代
第一称谓
信息产业各行业的投资结构，即新增资金在信息产业各行业的分配；
信息产业某领域的R﹠D资金、R﹠D转化资金或商业化资金、产业化资金的比例；
信息产业某领域R﹠D资金中，基础研究、应用研究与开发研究之间的比例。
信息产业·信息产业结构的演进
信息产业各行业的投资结构，即新增资金在信息产业各行业的分配；
信息产业某领域的R﹠D资金、R﹠D转化资金或商业化资金、产业化资金的比例；
信息产业某领域R﹠D资金中，基础研究、应用研究与开发研究之间的比例。
专业仪器/测试设备制造业、零售批发系统、专家/地方性软件公司
1万～100万
分布式网络、设计局、仪器公司、国家级软件公司
100万～1000万
个人计算机、中规模IC制造业、磁盘驱动器制造业
1000万～1亿
通用计算机、公用电信开关系统、大规模IC制造业
﹥1亿
全规模的企业电话系统
10亿
典型的产业部门
投资总额(美元)
信息产业·信息产业结构的演进
风险投资(venture capital)的概念:
是指具有冒险创新事业的投资或予以创新事业资本支持。
风险投资具有广义和狭义两种。
广义的风险投资是泛指所有具有高潜在收益，同时又可能蒙受高风险损失的资本投资。
狭义的风险投资是指专门用于高技术或新技术，甚至只有一个新概念的中、小企业的创新和发展的投资。
信息产业·信息产业结构的演进
美国全风险投资协会对风险资本的定义：风险投资是由专业金融投资者投入到新兴的、发展迅速的、有潜在竞争力的企业的一种股权资本；
风险投资一般是指狭义的风险投资。
联合国经济合作与发展组织(OECD)的定义：所有以高科技和知识为基础，生产和经营技术密集型的、创新的产品或服务的投资，均可称为风险投资；
欧洲风险投资协会的定义：风险资本是一种由专业的投资公司向具有巨大潜在发展能力的增长的、扩张的和重组的未上市公司提供投资支持，并参与与管理的投资行为。
综上所述，风险资本是一种以私募方式募集资金，以公司等组织形式设立，投资于未上市的新兴中、小型企业（尤其是新兴高科技企业）的一种承担高风险、追求高收益的投资形式。
信息产业·信息产业结构的演进
风险投资不同于一般投资，因为：
一般投资着重于生产和经营，通常是比较成熟的产品；风险投资则侧重于高科技企业的开拓阶段。
一般投资的成败往往系于一个项目的成功与否；风险投资注重总体风险最小和总体效益最大，实现动态收支平衡并取得利润。
银行投资的原则是平均贷款利率大于存款利率；而风险投资的原则是平均收益率大于期望收益率。
银行投资一般不参与管理；风险投资不仅仅投入资金，而且投入管理。
银行贷款需要担保和抵押；风险投资不需要担保和抵押，其原则是具有巨大潜在商业前景的新兴企业。
信息产业·信息产业结构的演进
风险投资的流程：
风 险 投 资
播种期(seed)
创建期(startup)
成长期(fledging)
成熟期(mezzanine)
初始投入
加大投入
上市套现
回收投资
信息产业·信息产业结构的演进
风险投资各阶段平均投资比率：
100
总计
重组、并购及其他
成熟期
40
成长期
创建期
播种期
所占百分比(%)
投资阶段及类型
信息产业·信息产业结构的演进
风险投资者
私人风险投资者
高技术投资基金
小型企业投资公司
投资银行
大财团的风险资本分公司和子公司
风险资本投资的基本特点
不仅投入资金，而且投入管理
高风险和高潜在收益
“退出(退股)-进入(再进入)”的循环机制
信息产业·信息产业结构的演进
投资回报率
假设：投入的资金为T
成功的概率为P
成功的回报为N倍
则：利润=N×P×T-T=(N×P-1)×T
5．需求结构对信息产业演进的影响
产业信息化
信息产业的内部引致需求规律
6．信息产业贸易结构的演进
信息产业·信息产业的特征与发展规律
§ 信息产业的特征与发展规律
一.信息产业中的收益递增机制
发展依赖的主要资源——知识资源的共享性
企业内部的原因
高固定成本
学习效应
企业外部(用户)的原因
合作效应
深度的顾客适应(Customer groove-in)
信息蔓延(Information contagion)
注意力经济
信息产业·信息产业的特征与发展规律
服从于收益递增的产品和技术竞争市场有以下特征：
市场呈现典型的垄断；
潜在的低效率；
路径依赖；
锁定。
相应的产业政策应注意：
适度的扶持和鼓励联合政策；
突破锁定；
防止潜在的低效率；
开放的技术创新发展战略；
改善营销观念。
信息产业·信息产业的特征与发展规律
二.自然垄断
平均成本曲线
边际成本曲线
需求曲线
产量(Q)
价格(P)
O
PAC
PMC
QAC
QMC
自然垄断下的成本曲线
信息产业·信息产业的特征与发展规律
三.规模经济
AC
AC
MC
MC
产量
成本
O
q1 q2
规模经济、规模收益不变、规模不经济
信息产业·信息产业的特征与发展规律
IBM DEC Sperry 王安
Univac 公司
早期的垂直一体化计算机工业
(约1980年)
销售及分布
应用软件
操作系统
计算机
芯片
横向型计算机工业
(约1995年)
销售及分布、零售店、超市、商场、邮购
应用软件 Word、Word Perfect、其他
操作系统 Dos/Windows、OS/2、Mac、Unix
计算机 Dell、Packard bell、HP、IBM
芯片 Intel结构、Motorola、RISCs
计算机产业结构形式的变迁
信息产业·信息产业的特征与发展规律
四.范围经济
合成效应。由于多品种生产，而在研究与开发、生产、销售等方面比分别生产成本更节约。
内部市场。多产品企业可以再更大程度上利用企业内部市场合理配置资金和人力等资源，替代市场机制的资源分配功能，获得收益。
减少经营风险。
扩大发展空间。
柔性制造系统(soft manufacture system)为规模经济和范围经济的统一提供了条件。
信息产业·信息产业的特征与发展规律
五.成长经济
六.信息产业的空间集聚
共用基础设施，享受优惠政策；
集中各种专门人才；
较高的专业化合作水平；
增强信任、促进竞争。
七.信息产业政策
信息产业·信息产业的特征与发展规律
例如，同样是100元钱,对不同的占有者,其价值观完全不同。我们对人们的价值观所出现的后果赋以“数值”，这就是效用。效用值介于0～1之间，即最大效用值为1,最小效用值为0.
效用的测定方法很多，最常用的是冯·诺依曼和摩根斯坦于1944年共同创立的N—M心理实验法.
