客户管理专责职务说明书
岗位名称 客户管理专责 岗位编号
所在部门 地市信托部 岗位定员
直接上级 地市信托部经理 工资等级
直接下级 无 薪酬类型
所辖人员 无 岗位分析日期 2002 年 2 月
本职： 协助部门经理具体承办信托存贷款、委托存贷款业务，承担维护客户关系、为客户提供业务信息
等工作
职责与工作任务：
职责表述：负责办理委托、信托存款业务 工作时间百分比：
研究市场情况，对拥有闲置资金的太原地区机构类、区域式个体类、
公益类信托客户进行业务可行性调研
频次：
参加相关市场营销活动，开拓各类信托新业务 频次：
按照工作计划负责定期进行老客户联络，了解客户资金保有量、运
用计划和具体安排
频次：
负责了解其他竞争对手的经营动态和营销手段等业务细节 频次：
负责对调研结果深入分析，找出发展业务关系的潜力和困难，并将
研究信息反馈给部门经理以拟定吸引客户资金的操作方案
频次：
经领导批准，负责与客户磋商，提出资金运用方案，并将客户的意
见及时反馈给主管领导以便做出最终决定
频次：
按双方商定的条件，负责与客户签订信托、委托资金管理的业务协
议书
频次：
设立委托方、受益人管理台账，记录各委托资金余额、利息及相关
变动事项，将不同客户的委托财产分立管理
频次：
负责办理客户存款相关手续，并向计划财务部落实资金到位情况及
时反馈客户
频次：
职
责
一
工作
任务
根据委托方的意愿，办理包括业务咨询、上门服务等各项服务 频次：
职责表述：负责办理发放贷款业务 工作时间百分比：
负责与贷款人商定贷款的还款时间、利率、金额等业务细节 频次：
负责按照委托方的要求，发放委托贷款，并办理相关手续，包括与
委托方签订委托贷款申请书、委托贷款合同、借据等
频次：
职
责
二
工作
任务
建立管理台账，详细记录贷款人名称、贷款金额、利息、分次还款
时间等信息
频次：
负责及时与计划财务部核对贷款的计息、还款情况 频次：
负责向委托方及时通报有关贷款的动态信息，包括贷款发放情况、
计息情况及还款时间和进展等
频次：
职责表述：负责办理贷款回收业务 工作时间百分比：
根据计划安排对所管理的贷款户进行具体调研，包括贷款金额、利
息、贷放批次、时间、还贷能力、法律时效等
频次：
根据项目资金调研信息，结合公司的相关规定和客户的具体情况进
行审贷
频次：
建立管理台账，详细记录贷款户的经营情况、重大变更及相关的财
务数据，以便掌握动态信息
频次：
负责根据要求制定贷款资金的回收计划 频次：
负责每月到有关协作单位和贷款单位实地了解业务情况并及时将
信息汇报有关负责人
频次：
负责回收贷款的本金和利息 频次：
根据法院破产通知书，及时为企业申报债权 频次：
负责向贷款企业提供函证工作 频次：
职
责
三
工作
任务
及时通知计划财务部对转为资本金的原贷款作账务处理 频次：
职责表述：负责按时上报旬报、月报、季报、年报 工作时间百分比：
负责定期从客户、业务人员及相关部门收集业务数据，并对所收集
到的业务数据进行分类、分析并汇总
频次：
职
责
四
工作
任务 负责依据公司有关规定和部门业务特点编制业务报表，按照公司报
送报表的时间和种类要求定期上报
频次：
职责表述：负责部门内部业务档案管理 工作时间百分比：
负责收集、汇总、整理客户和业务人员提供的本部门业务所涉及的
合同、委托协议、贷款协议、借据、往来文件、利息单等业务传票
等业务单据和资料文件
频次：
建立健全业务档案，做出档案详细目录，进行立卷、归档并妥善保
存，并及时更新、补充业务资料
频次：
职
责
五
工作
任务
认真执行档案查阅规定，严禁无关人员查阅档案，并及时收回借出
档案
频次：
职责
六
职责表述：完成上级交办的其他工作 工作时间百分比：5%
权力：
本部门工作的建议权
各类业务文件的审核权
信托贷款、委托贷款资产的监督检查权
有关客户台账管理的建议权和实施权
在授权范围内贷款发放的审定权
客户关系协调方面的建议权和实施权
工作协作关系：
内部协调关系
计划财务部、市场发展部、人力资源部、综合管理部、资金管理部、信托理财部、法律稽
查部等
外部协调关系 太原地区各委托单位、受托部门和代理机构、贷款企业、银行等
任职资格：
教育水平 大学专科及以上学历
专业 金融专业、经济管理专业、会计专业、财务专业、工商管理专业等
培训经历
宏观经济知识培训、财务知识培训、信托知识培训、市场营销培训、公共关系培训、有关
政府财经政策方面培训、档案管理知识培训、统计知识培训等
经验 3 年以上工作经验，1 年以上相关业务岗位工作经验
知识
通晓信托专业知识，掌握市场营销知识，具备金融、财会、人际沟通、工商管理等方面知
识
技能技巧 熟练使用各种办公软件，具备良好的网络知识，具有一定的写作能力和人际沟通能力
其它：
使用工具设备 计算机、一般办公设备（电话、传真机、打印机、Internet/Intranet 网络），交通及通讯设备
工作环境 一般工作环境
工作时间特征 正常工作时间
所需记录文档
汇报文件、计划、研究报告、总结、行业信息资料、客户有关资料、公司文件、合同或法
律文本、经营票据
备注
