资源枯竭城市经济转型中资金融通问题的研究新华金融保险学院王冰蕊摘要：资源枯竭城市经济转型是贯彻落实科学发展观、构建社会主义和谐社会、促进区域经济全面协调发展的重要任务，我国正在这条路上积极探索。资源枯竭城市经济转型需要大量的资金支持，本文以被国务院列入“资源枯竭城市名单”的两座城市：河北省承德市鹰手营子矿区和河北省张家口市下花园区为调研对象，客观了解其经济转型中主要的资金融通方式，深入分析其面临的资金融通问题，并且为其进行更有效的资金融通提出建设性的意见和建议。关键字：资源枯竭鹰手营子矿区下花园区资金融通建议一、导言资源枯竭城市是指矿产资源开发进入衰退或枯竭过程，可使用累计采出量已达当初测定总量的70%以上或以当前技术水平及开采能力仅能维持开采时间五年的城市。自上个世纪五十年代末始，世界上越来越多的资源型城市走上转型之路，从德国的鲁尔工业区到日本的九州，从英国的威尔士地区到法国的洛林地区，概莫能外。资源枯竭城市有一个共同的特点:“矿业兴则城市兴，矿业竭则城市衰”。因为这些城市在过去的发展过程中，各类经济要素的投入重点始终集中在资源型产业和与之相关的专业化生产部门，其他产业发展相对滞后，导致支柱产业单一、经济结构比例严重失衡、缺乏弹性和应变能力。随着资源的枯竭，资源依托型产业趋于衰退，原依赖矿产资源的支柱产业的相关产业链条断裂，后备资源和接续替代产业发展乏力，导致城市经济发展进入瓶颈期，甚至停滞不前。目前，中国共有资源型城市118座，占全国城市总数的18%，其中典型资源型城市60座。近些年，我国有2/3的矿山进入了中老年期，1/4的资源型城市面临资源枯竭，资源型城市在经济社会和生态环境等方面的矛盾已经集中显现。资源枯竭城市的地方经济发展缺少支撑点，下岗职工增多，财政收入不足，生态环境破坏严重。由此引发的一系列问题已导致资源枯竭城市的300万职工下岗，近1000万职工家属的生活受到影响。为了帮助资源型城市走出困境，国家出台了一系列的相关优惠政策，指导和帮助资源枯竭城市进行经济转型。2007年12月24日，国务院制定出台《国务院关于促进资源型城市
可持续发展的若干意见》，随后国务院先后于2008年3月17日和2009年3月确定了两批共44座资源枯竭城市。中央财政将给予这两批城市财力性转移支付资金支持，并且近年暂不审定新的资源枯竭城市。资源枯竭城市经济转型需要大量的资金支持，如何通过多渠道进行有效融资是影响资源枯竭城市经济转型的大问题。针对这一问题，我们进行了深入调查和走访，发现其中存在的问题并提出我们的建议和意见。二、实践背景和实践思路在认真学习国家相关文件政策和仔细查阅相关资料后，我们在国务院确定的资源枯竭城市的名单中选定河北省承德市鹰手营子矿区和河北省张家口市下花园区作为我们的调研对象。这两座城市均为县级市，在新中国建立之初因矿产而兴，自2009年3月被列入资源枯竭城市后，两地根据国家相关政策，现已全面开展资源枯竭城市的转型工作，并初见成效。我们在这两个城市发放了调查问卷，实地走访了两地的政府有关部门（转型办公室）和重要企业以及银行机构，通过两个城市的横向比较，从不同的视角发现问题，进行思考。本次调查在鹰手营子矿区和下花园区各发放了200份问卷，各回收了183份和189份，问卷有效率分别为﹪和﹪。较高的问卷有效率为此次调研的数据搜集打下了坚实的基础。三、实践调查结果分析（一）政府对于城市转型的工作，鹰手营子矿区和下花园区的政府都十分重视，他们均成立了专门的转型部门（转型办公室），并由区政府的主要领导组成转型工作小组，为转型工作的进行打下坚实的基础。为了帮助资源枯竭城市进行转型，国家从08年开始进行连续4年的专项拨款，鹰手营子矿区在2008年由国家拨款5200万元人民币，2009年国家拨款7300万元人民币；下花园区的08年和09年的拨款也已经到位，四年将获得约3亿元的资金支持，这为转型工作提供了有力保障。财政资金拨款主要使用在以下五个方面：社会保障、文教卫生、环境保护、基础设施建设、专项贷款贴息。就初步使用的资金来看主要用于社会保障、基础设施建设和文教卫生方面，在专项贷款贴息方面还没有真正的支出，这主要是因为专项贷款贴息是针对转型项目提供的支持政策，对贷款的项目要求较为严格。截止我们实践走访时，初批转型项目正在省政府的审批过程中，短期内就会公布审批结果。在提到城市转型的前景时，两地政府的相关负责人都充满信心。鹰手营子矿区转型办的姜主任说：“我们相信我区将由依赖资源逐步转变为依托资源最终摆脱资源依赖，建设新型
工业矿区，努力打造‘工业强区、宜居城市、和谐矿区’的新形象。”下花园区将围绕建设“工业窗口区、花园宜居区、文化旅游区”这一发展目标，努力突破资源枯竭发展瓶颈，着力打造新型宜居城市。值得一提的是在招商引资方面，鹰手营子矿区政府对一定规模的投资（资金规模2000万元以上）将采取一站式服务，大大节约手续办理的时间；对于企业建厂，政府承诺保证“四通一平”，即通电、通水、通路、通讯、平整厂地；投资企业将获得最高额不超过五百万的贷款贴息，时间为2年。此外，还有一些具体的优惠政策。下花园区政府特邀清华大学全程参与转型规划设计，科学开展转型工作，构建了“一个平台、六个产业”的转型框架。一个平台，就是建设好玉带山产业园区；六个产业，即为能源、装备制造、矿业开发、农产品及食品加工、文化旅游和物流产业。在走访中我们也发现了一些问题：两地区为河北省仅有的被国务院列入资源枯竭城市名单的城市，但在开展转型工作的过程中相互之间并没有进行太多的交流和沟通，这样就减少了相互学习、取长补短的改进机会；在帮助企业贷款工作方面并没有建立银行和企业之间的交流平台，而只有政策上的支持，我们认为这样并不能有效的帮助企业贷款。（二）企业我们共走访了四家有代表性的企业：承德恒力机电制造有限公司、河北怡达食品集团有限公司、下花园启航科技有限公司和张家口市下花园区前山煤矿。1。承德恒力机电制造有限公司近期的重点项目有矿车项目、矿灯项目、光辅储能蓄电池项目。这些项目对矿业开采的改进有很大帮助。有关负责人还告诉我们，对恒力机电来说，除了转型的有关项目可申请资金支持外，他们还在国家对中小企业发展的优惠照顾政策惠及的范围内。2。河北怡达食品集团有限公司作为河北省农业产业化重点龙头企业，国家扶持力度很大，他们正在筹备建立的红果集散地项目，将有力促进当地农业发展和提高农民收入，通过国家优惠政策，从银行贷款方面取得的投资将占投入资金总额的60%~70%。该项目建成后，将成为全国最大的红果集散地，预期年收入大约两亿元，预计利润30%左右，增加地方财政收入，并且可以为社会提供200多个就业岗位。引起我们注意的是河北怡达食品有限公司现在正在积极筹备申请上市的审核，如果进行顺利的话不久就能挂牌上市，届时就可以进行有效的直接融资了。3。下花园启航科技有限公司主营高钛渣的生产，致力于“高钛渣--四氯化钛--海绵钛--钛材”全流程产业发展，主要资金来源于自筹和银行贷款。特别要提到的是该企业将废气治
理作为重点项目来进行，这样的重点转移对改善资源城市的生态环境、提高当地居民的生活条件和资源枯竭城市成功转型有着极其重大的意义。这一项目的资金主要来源于自筹和政府支持。4。作为以煤炭开采业为支柱的企业，当地的资源枯竭对张家口市下花园区前山煤矿的直接影响很大。由于国家对煤炭开采业的有关规定，前山煤矿曾一度停产。目前煤矿的主要任务是对原煤的进一步加工和开采技术的完善，抓住资源枯竭城市转型的契机，引进外来资金，增强企业自身发展的能力。当前前山煤矿的资金来源主要是自筹和银行贷款以及小部分的借款。（三）银行在对鹰手营子矿区和下花园区的两家银行机构的走访中我们看到了两座枯竭城市的银行机构有很多共同的特点：作为金融机构两地的银行，对城市转型问题都比较关注并且对城市转型未来的经济发展都十分看好。但是我们走访的中国工商银行承德市鹰手营子支行和中国银行张家口下花园办事处都表示没有资源枯竭城市专项贷款的设置，而且也没有给予转型项目实质的融资优惠政策，两地银行均表示是否对企业放款还是主要看中企业现在的经营状况、未来的发展前景和相关项目的盈利预期，在同等条件下会对转型项目的贷款申请优先考虑。目前一部分与转型有关的项目贷款申请正在审批过程中，这些申请都来自转型作用和发展前景最被看好的项目。（四）群众此次问卷调查我们的目的在于了解鹰手营子矿区和下花园区人民的基本生活情况，群众对资源枯竭城市转型相关信息的了解程度和了解途径。我们特别在问卷中设立了问答题，进一步了解群众的切实需要以及对政府工作的希望和要求。除此之外，我们想了解如果当地企业就转型项目进行直接融资是否会得到当地居民的支持，他们的顾虑有哪些。1。问卷调查对象从事的职业统计表一单位：人政府工作人员企业职工下岗待业个体经营其他鹰手营子矿区3769132935下花园区3271143537
在对问卷调查对象从事的职业和企业职工所在企业对资源的依赖程度上，我们发现资源城市的一大特点：城市居民多数都是企业职工，并且其所在企业绝大部分都是很依赖或者比较依赖当地资源的企业。考虑到这一特点，资源型城市的资源枯竭无疑对当地居民的生活乃至社会的稳定带来更大的影响。但我们经过讨论后也找到其有利的一面：资源枯竭城市经济转型不仅仅是关系到基础设施建设和生态环境这些宏观的方面，由于群众中多数人都是企业的职工，城市的经济转型直接关系到企业今后的发展和效益，而企业今后的发展和效益又直接关系到了职工的工作环境和经济利益，所以经济转型工作的开展有很好的群众基础，如果能加大宣传力度，对其加以合理利用，强大的群众基础必然能为城市的成功转型助一臂之力。2。
居民人均月收入处在1000~1500元的居多，鹰手营子矿区和下花园区分别为%和%。了解调查地居民的收入和家庭经济情况，为我们的研究提供了基础，可以帮助我们对居民的消费储蓄和投资行为做出猜想和解释。3。
调研中我们就居民每月用于储蓄的金额占月总支出的比例和每月用于证券投资（包括购买债券、股票和证券投资基金）的金额占月总支出的比例进行了统计。我们发现两地居民对日常消费以外剩余资金多数倾向于以储蓄的形式支出。相应地，两地居民对证券投资占月总支出的比例比较少。我们随机询问了几位问卷调查对象，他们表示目前最有保障的处置剩余资金的方式是储蓄，对于不进行或较少进行证券投资的原因主要有两方面：本身缺乏证券投资的相关知识，不敢轻易进行债券、股票或者基金的买卖；惧怕证券投资的风险性，考虑到收入水平问题不进行证券投资。当问到如果有当地企业为转型项目进行债券或股票融资他们是否会愿意购买这些公司的债券或者股票时，他们表示愿意对这些方面的信息进行了解，在充分了解企业的相关信息后可以对这个问题进行考虑。4。我们在问卷调查中随机询问了对收入状况和生活水平填写不满意的人，他们表示生活环境的污染是使他们对生活水平感到不满意的主要原因。我们在活动过程中也有切身体会。鹰手营子矿区和下花园区的空气较为浑浊，并且根据当地人民口述，因过去的违法开采较为严重，现在山上有很多塌陷区，对人民的生命安全构成威胁。
5。（1）两地居民对资源枯竭城市经济转型相关问题的了解程度表二很了解比较了解一般了解不了解鹰手营子矿区%%%%下花园区20%%%%（2）两地居民了解资源枯竭城市经济转型相关问题的途径表三电视新闻政府宣传企业通知群众流传鹰手营子矿区%%%%下花园区%%%%在问卷统计中，我们发现资源枯竭城市的居民对城市经济转型相关问题是比较了解的，居民中通过政府宣传方式了解相关信息的人占大部分（在鹰手营子矿区和下花园区分别高达%和%）。我们注意到大部分人对经济转型相关问题集中在比较了解和一般了解，而通过企业通知方式了解到相关问题的比例比较小。6。鹰手营子矿区和下花园区的被调查者大多数都表示对政府进行资源枯竭城市经济转型工作所采取的措施比较满意，并且对当地经济转型的前景比较有信心。被调查居民对城市经济转型工作的希望和要求主要有以下几方面：希望政府关注基础设施，棚户区的改造和经济适用房的建设；多扶持民营经济，政府和企业多考虑下岗职工的安置，提供更多的就业岗位；在经济转型中注重资源和效率的平衡；关心政府清正廉洁，工作求实效讲实际；注重教育，吸引人才帮助城市经济转型；注重生活水平的提高和生态环境的改善。被调查居民多数表示，如果当地企业在转型过程中需要通过债券或者股票等方式吸取民间资本进行融资，他们都愿意在能力范围内给予支持。他们表示有足够的资金进行转型，企业可以更好地提高效益，增加地方税收增加就业岗位，促进当地经济的发展，进而增加人民收入。而有些被调查者持观望态度，主要是因为：对企业经营状况、转型项目、发展前景的不了解，投资有一定风险；对债券和股票等相关知识和信息不了解，由于来自购房、家庭支出和教育医疗投入的压力，对剩余资金的利用持保守态度。四、提出建议
资源枯竭城市经济转型已经进行一年有余，今后还有很长的一段路要走，及时地发现转型中资金融通所面临的问题和困难，及时解决问题有利于经济转型工作的进一步开展，同时，也有利于切实满足人民需要。我们在此提出一些建议，希望能对资源枯竭城市经济转型有所帮助。（一）对政府的建议1。在政府机构设置方面资源枯竭城市的政府应该建立转型工作的专门领导小组，聘请资源和融资等方面的专家进行转型工作的咨询，争取完善城市经济转型的准备工作，为城市转型的推进打好基础。2。在宣传方面在调查中我们发现鹰手营子矿区政府和下花园政府都对城市转型的相关问题十分重视，宣传力度也比较大。但是在少部分农村地区和非政府工作者、非企业工作者的群体中间转型相关信息的了解程度不深。相关政府部门应该开展多种多样的宣传活动，比如除了海报宣传和宣讲会之外，可以动用一些文艺等群众喜闻乐见的形式举办一些以城市经济转型为主题的文艺汇演、歌唱比赛和书法摄影比赛或展览等，充分调动当地群众的积极性，全民动员共同为城市经济转型工作献策献力。3。在对企业政策方面在资源枯竭城市经济转型过程中企业所起到的作用是至关重要的，政府可以加大对企业转型工作开展和转型项目进展的督促，把握企业转型的宏观调控方向。在吸引外来企业投资的问题上，当地政府部门应该积极出台招商引资的优惠政策，举办较大型的招商引资项目会议，在资源枯竭的恶劣情况下帮助当地发展替代产业。此外，政府处理国家对资源枯竭城市经济转型的优惠政策和财政支持外，在开展转型工作的同时，政府不应忽视国家对中小型企业和农业产品发展企业的相关优惠政策和财政支持。政府相关单位可以合理分配各种国家优惠政策带来的财政资金的支持，进行高效的资金利用和融通。4。在解决民生方面政府相关部门应该着重解决棚户区的改造、沉陷区的综合治理、环境污染较为严重地区的人民生活环境的质量。由于资源枯竭鹰手营子矿区和下花园区的很多企业效益受到很大的影响，下岗职工较多，政府应尽量安排下岗职工再就业，如果条件允许可对其进行相关方面的培训，这样不仅可以保证社会秩序的稳定，也可以为本地经济转型接续替代产业提供素质较高的人力资源。5。在生态环境保护方面
资源枯竭城市的生态环境因资源的过分开采而使生态平衡遭到了极大地破坏，改善生态环境成为城市经济转型的一项重要任务。在资金安排方面，政府应该注意相关企业废水、废气、废渣的治理。只有生态环境改善了，当地的生产和投资环境才会改善，这对于招商引资和城市经济转型有深远的意义。6。在加强沟通方面我国到目前为止，共审批通过了两批共44个城市为资源枯竭城市，并给予一定的财政资金支持其转型。资源枯竭城市当地政府部门应该积极和其他正在开展转型工作的资源枯竭城市进行交流。城市间可以通过相互的学习，交流转型中资金融通等问题的经验和看法，取长补短，更好地完成城市的经济转型。政府部门应该建立一个方便银行和企业交流的平台，帮助企业建立良好信誉，并且提供机会让银行深入了解企业的转型项目与发展情况，以便企业更顺利有效的进行转型所需资金的融通。另一方面，政府也要在群众和企业间建立交流平台，让群众对企业的了解更为深入，为企业今后的直接吸取民间资本奠定更好的基础。（二）对企业的建议1。企业应该加强和当地政府有关部门的沟通，积极配合政府工作安排，抓住资源枯竭城市转型的契机，安排进行转型项目。通过申请贷款充分利用政府的转型优惠政策，进行高效的融资，切实搞好转型项目。2。加强与银行的交流，使银行更好的了解企业转型情况，为企业向银行申请贷款打好基础。3。加强资源枯竭城市经济转型和企业相关转型项目的宣传，在企业职工间建立良好的群众基础，激发企业职工工作的热情和对资源枯竭城市转型前景的信心。4。企业应当积极寻求外来资金的支持，资源枯竭城市在政府所提供的招商引资的优惠条件下，引进新技术，加快转型步伐。5。加强与其他资源枯竭城市转型企业间的交流，可以相互之间进行“互访”，在互相考察和学习中发现问题，更好地进行转型项目。6。企业应该注意“废水、废气、废渣”的处理，在努力延长产业链条，寻找接续产业的同时要兼顾生态环境的保护和治理。（三）对银行的建议1。从我们调查来看，资源枯竭城市转型的资金需求还很大，基本上所有的转型项目都需要银行贷款来融资。银行可以建立资源枯竭城市转型的专项贷款。这样不仅有利于转型项
目更好地进行资金融通，也有利于银行预期利益的实现，为企业解决资金的后顾之忧。2。银行可以出台优惠政策，如简化资源枯竭城市转型项目申请贷款的手续，让转型项目所需资金尽快到位。简化转型项目的贷款申请手续可加快资金融通的速度和资金使用效率，加快城市经济转型步伐。五、总结资源枯竭城市经济转型是当前和未来相当长的一段时期内我国经济社会发展面临的一项重大课题和紧迫任务。它是贯彻落实科学发展观、构建社会主义和谐社会、促进区域经济全面协调发展的重要任务。当前我国44座资源枯竭城市已经开始了在转型道路上的探索。这条道路是曲折的，不可避免地会有各种各样的困难和问题。我们通过对资源枯竭城市经济转型资金融通中存在的问题进行调查研究，发现了一些问题并提出了我们的建议。希望我们的调研数据和提出的意见能为我国资源枯竭城市经济转型提供帮助。六、参考资料(一)参考文献：1。程跃秋《统计学原理》经济科学出版社2003年7月2。吴增基等《现代社会调查方法》上海人民出版社2009年3。李瑞林、李正升《中国转轨过程：中国城市贫困问题研究》经济经纬2006年第1期4。吴暇《融资有道：中国中小企业融资经典案例解析》中国经济出版社2009年5。朱新荣、何建华《金融与投资论丛》中国财政经济出版社2006年6。王晶等《经济转型期就业形势分析与公共政策选择》现代财经2004年第4期7。张米尔、孔令伟《资源型城市产业转型的模式选择》西安交通大学学报2003年第1期（二）参考网站鹰手营子家园网
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