财务报告
公司名称
公司地址
邮政编码
电 话
传 真
公司概况
注册日期
经济性质
法人代表
注册资金
资产总额
固定资产
营业收入
利润总额
经营范围
经营面积
员工人数
企业规模
上级主管
商业信誉
□极佳 □优良 □良好 □一般 □不良 □恶劣
展望评估
□上升 □稳健 □平稳 □一般 □滑落 □不详
信用评级
请参见下列评级标准
评分等级
信用风险评估
可考虑信贷额
CR1
极低：
可作出优惠条件的信贷安排
大额
CR2
低：
可作出迅速的信贷安排
中大额
CR3
普通：
可按正常程序安排信贷
中额
CR4
较高：
对信贷安排要加倍监察
小额－定期检讨
CR5
风险颇高：
要在担保下才可考虑信贷
现金交易至小额信贷
CR6
风险极高：
暂时不考虑信贷安排
现金交易
NR
不予评估：
缺乏足够的数据和资料
负责人情况
姓 名
性 别
年 龄
职 务
学 历
专 业
教育背景
行业经验
管理经验
特 长
工作经历
财务状况
资产负债表（截至[具体时间]，单位：[计量单位]）
资 产
年初数
期末数
负债及所有者权益
年初数
期末数
流动资产
流动负债
货币资金
短期借款
短期投资
应付帐款
应收帐款
预收帐款
减：坏帐准备
其他应付款
应收帐款净额
应付工资
预付帐额
未交税金
其他应收款
未付利润
存货
其他帐款
待摊
预提费用
待处理流动资产净损失
一年内到期的长期负债
其他流动资产
其主流动负债
流动资产合计
流动负债合计
长期投资
长期负债
长期投资
长期借款
固定资产
应付债款
固定资产原价
长期应付款
减：累计折旧
其他长期负债
固定资产净值
长期负债合计
待处理固定资净损失
所有者权益
固定资产合计
实收资本
无形及递延资产
无形资产
递延资产
无形及递延资产合计
其他资产：
其他长期资产
资产总计
负债及所有权益总计
损益表（[YY]财政年度，单位：[计量单位]）
损益项目
金 额
主营业务收入
利润总额
所得税
净利润
财务分析
财务比率
流动性比率
流动比率（流动资产/流动负债）
％
速动比率（流动资产－存货/流动负债）
％
现金比率（现金＋存货/流动负债）
％
收款时间（应收帐款/营业额×365）
％
分析：
安全性比率
固定资产/净资产
％
营业额/固定资产
％
负债合计/净资产
％
流动负债/净资产
％
负债合计/资产合计
％
分析：
赢利性比率
资产回报率（税前利润/资产合计）
％
利润率
％
分析：
总评：
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